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簡介

金融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)師(shi)FRM（Financial Risk Manager）是(shi)全球金融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)領域的(de)(de)一(yi)(yi)種資格認證(zheng)，由美國“全球風(feng)(feng)險(xian)管理(li)(li)專業人(ren)士協會”（GARP）開發。 GARP是(shi)一(yi)(yi)個擁(yong)有來自超過150多個國家(jia)的(de)(de)48,000名FRM持證(zheng)人(ren)員(yuan)、150,000多名會員(yuan)的(de)(de)世(shi)界最大的(de)(de)金融(rong)協會組織之一(yi)(yi)，主要(yao)分(fen)別服務于(yu)7,500多家(jia)銀(yin)行、證(zheng)券公司(si)(si)、學(xue)術機(ji)構、政府管理(li)(li)機(ji)構、資產管理(li)(li)機(ji)構、保險(xian)公司(si)(si)及(ji)非金融(rong)性(xing)公司(si)(si)等(deng)。

發展概況

FRM考試始(shi)于1997年，每(mei)年5月和11月各舉行一(yi)(yi)次考試，截至2017年底已(yi)實行了21年，全(quan)球共有48,000多人獲得FRM認證。FRM考試在(zai)(zai)中國北(bei)京(jing)、成都、廣州、杭(hang)州、濟(ji)南、南昌、南京(jing)、上(shang)海、深圳(zhen)、臺灣、天津、武(wu)漢(han)、廈門(men)、鄭州、珠海和香港(gang)設有考點，中國（包括香港(gang)、臺灣）已(yi)取得FRM證書的(de)(de)大約在(zai)(zai)9,500人左(zuo)右。FRM發展(zhan)(zhan)極為迅(xun)速，已(yi)經(jing)得到華(hua)爾街(jie)和其(qi)他歐美著名金融機構與大型公(gong)司風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理(li)部門(men)以及政(zheng)府監(jian)管(guan)層的(de)(de)認同，并已(yi)經(jing)初步(bu)成為風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理(li)領域的(de)(de)最權威的(de)(de)認證。FRM考試全(quan)部實行標準化，費用相對較低(di)。所以，對金融風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理(li)感興趣(qu)的(de)(de)或正(zheng)在(zai)(zai)從事相關(guan)工作的(de)(de)朋(peng)友，可以通過參(can)加FRM考試提高自己的(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)知識水平(ping)，又可為職場發展(zhan)(zhan)和事業開拓增加一(yi)(yi)個重磅(bang)籌碼(ma)。

影響力

風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)涵蓋眾多領域，包括數量(liang)分析、市場(chang)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信(xin)用(yong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、基金投(tou)資風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會計、法律、等內容。在(zai)今日錯綜復雜(za)、瞬息(xi)萬變的(de)金融(rong)(rong)(rong)市場(chang)上，風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)難以(yi)掌握。在(zai)金融(rong)(rong)(rong)市場(chang)困境或有危機發生(sheng)時，有效管(guan)理(li)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)成為企業成功的(de)重要(yao)關鍵。而這一攸關企業組(zu)織及其(qi)投(tou)資人命運的(de)重要(yao)決(jue)策，需要(yao)眾多的(de)金融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)專業人士(Financial Risk Professionals)的(de)參(can)與，故(gu)FRM日益(yi)受(shou)(shou)到重視，全球報考人數以(yi)每(mei)年(nian)超過(guo)38%成長，已儼(yan)然成為全球矚目的(de)國際風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)證照。在(zai)國內正日益(yi)受(shou)(shou)到國家金融(rong)(rong)(rong)監管(guan)機構(gou)以(yi)及各家金融(rong)(rong)(rong)機構(gou)的(de)重視,對金融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)專業人員(yuan)的(de)需求日益(yi)壯大。

考試人員

金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構風(feng)控人(ren)員，金(jin)(jin)融(rong)(rong)單位(wei)稽核(he)、資(zi)產管理者(zhe)(zhe)、基金(jin)(jin)經(jing)理人(ren)、金(jin)(jin)融(rong)(rong)交易員（經(jing)紀人(ren)）、投資(zi)銀(yin)行(xing)業(ye)者(zhe)(zhe)、商業(ye)銀(yin)行(xing)、風(feng)險(xian)科技業(ye)者(zhe)(zhe)、風(feng)險(xian)顧問業(ye)者(zhe)(zhe)、企業(ye)財會與(yu)稽核(he)部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大(da)部分為服務于大(da)型(xing)企業(ye)與(yu)金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)工作者(zhe)(zhe)為主。

報考條件

學歷

FRM報名(ming)不要求學歷，但是金(jin)融行業還是需要的。考生(sheng)考試FRM是為了在金(jin)融行業有更(geng)好發展。

金融

FRM報名不要求(qiu)專業，但是FRM作(zuo)為金融領域里知名的證書，想(xiang)要學好，考(kao)生具(ju)備一些金融基礎還是需要的。

英語

GARP協會(hui)還明確表示，FRM考試只提(ti)供美(mei)式英語的(de)試卷。根(gen)據(ju)歷年考生的(de)反(fan)饋(kui)，大量的(de)材(cai)料閱讀(du)，確實是(shi)對英語有一定(ding)的(de)要求。

數學

GARP協會介紹，FRM考(kao)試的(de)數學(xue)難度水(shui)平(ping)與大(da)(da)多數大(da)(da)學(xue)的(de)高級本科(ke)或初級研究生金融(rong)課程(cheng)相一致。

考試內容

frm一級考(kao)試重點介紹用(yong)于評估財務風險(xian)的工(gong)具(ju)：定(ding)量分析，基本風險(xian)管理概念，金融市(shi)場和產品(pin)以及估值和風險(xian)模型(xing)。

frm二級考(kao)試(shi)重點強調應用第一部(bu)分所獲(huo)得的工具：市場(chang)，信貸(dai)，運營(ying)和綜合(he)風險管(guan)理(li)，投(tou)資(zi)管(guan)理(li)以及當前的市場(chang)問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金融市場與金融產品(大(da)約占(zhan)30%)

2、Quantitative Analysis數量分析(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(大(da)約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(大(da)約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話(hua)題(大約(yue)占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險(xian)管(guan)理(li)與測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投(tou)資(zi)風險管(guan)理(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風(feng)險(xian)管(guan)理與測量(大約占(zhan)25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜(zong)合風險管理(大約(yue)占25%)

考試形式

2010年起(qi)，FRM考(kao)試(shi)分為(wei)PART I 和PART II兩級，考(kao)生可以同時報考(kao)PART I和PART II的考(kao)試(shi)，但必須通(tong)過PART I考(kao)試(shi), PART II才會被(bei)評分，兩級都通(tong)過后并達到其他要求方可取得證書(shu)。PART I 考(kao)試(shi)時間為(wei)四小時，全部(bu)是(shi)標(biao)準化試(shi)題(ti)，100道單項選(xuan)擇題(ti)；PART II考(kao)試(shi)時間為(wei)四小時，全部(bu)是(shi)標(biao)準化試(shi)題(ti)，80道單項選(xuan)擇題(ti)。

FRM證書

在參與FRM二級考(kao)試(shi)后(hou)的45天(tian)左右會收(shou)到協會的郵件告知是否通(tong)過FRM考(kao)試(shi)！

通過FRM考試后(hou)；還具有兩年金融相關的工(gong)作經(jing)驗(yan)；方可(ke)以申請FRM證(zheng)書！

每年申請(qing)FRM證書的時間(jian)是不同的，詳見GARP協會官方(fang)網站！

比較分析

FRM是(shi)專門針對金(jin)融(rong)風險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)：適(shi)用的(de)工作為企業、銀行、保險(xian)(xian)、投(tou)資等機(ji)構的(de)風險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)部； 只要考(kao)一次(ci)，主要偏(pian)重于數量及具體的(de)風險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)方法； 其難度相當于CFA二級的(de)相關內容。

CFA是專(zhuan)門(men)針(zhen)對投(tou)資(zi)分(fen)析(xi)管(guan)理(li)(li)(li)：適(shi)用的工作為投(tou)資(zi)管(guan)理(li)(li)(li)與組合管(guan)理(li)(li)(li)，需(xu)求機構為基(ji)金、投(tou)資(zi)和銀行等金融機構的投(tou)資(zi)管(guan)理(li)(li)(li)部或分(fen)析(xi)部門(men)；需(xu)要依次通過(guo)三(san)級考(kao)(kao)試，考(kao)(kao)的知(zhi)識范圍(wei)較廣泛。

前景

金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)是高(gao)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)行(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)，存(cun)在(zai)著匯率(lv)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、利率(lv)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會計風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、市(shi)場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等諸多的(de)(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。我國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)市(shi)場的(de)(de)(de)(de)逐步開放和(he)外資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機構的(de)(de)(de)(de)快(kuai)速進入，加(jia)(jia)大(da)(da)了(le)我國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機構的(de)(de)(de)(de)經(jing)營風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。因此，目前國(guo)(guo)內(nei)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)控股(gu)企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)、證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司(si)(si)、投資(zi)(zi)銀行(xing)與商業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)銀行(xing)、資(zi)(zi)產管(guan)理(li)(li)公(gong)(gong)司(si)(si)、期貨商、保(bao)險(xian)(xian)(xian)公(gong)(gong)司(si)(si)、各(ge)大(da)(da)型(xing)企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)集團(tuan)的(de)(de)(de)(de)財會與稽(ji)核部(bu)門(men)紛(fen)紛(fen)加(jia)(jia)強了(le)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)控制。這也導致這些行(xing)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)對金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)人才的(de)(de)(de)(de)需求(qiu)急劇增加(jia)(jia)。企業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)求(qiu)賢若渴，但由于國(guo)(guo)內(nei)相(xiang)關教育滯后，人才供給明顯不(bu)足。訓練有素、具(ju)有專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)資(zi)(zi)格的(de)(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)人才鳳(feng)毛麟角。人才緊(jin)缺導致薪(xin)酬上漲。據(ju)了(le)解(jie)，金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)師薪(xin)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)豐厚。而參加(jia)(jia)專(zhuan)(zhuan)業(ye)(ye)(ye)(ye)(ye)培(pei)訓，獲得資(zi)(zi)質(zhi)證(zheng)書，是躋身這一(yi)熱門(men)人才之列的(de)(de)(de)(de)捷徑。

業內人(ren)士表示，“金(jin)(jin)融(rong)(rong)海嘯(xiao)”使(shi)我國(guo)金(jin)(jin)融(rong)(rong)業的風險(xian)不斷加(jia)大，隨著國(guo)際金(jin)(jin)融(rong)(rong)環境(jing)的進一(yi)步變化，國(guo)內金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管理人(ren)才的需(xu)求會(hui)日益增加(jia)，注冊金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管理師市場(chang)將會(hui)有廣(guang)闊前景(jing)。

金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險管(guan)理受市場(chang)追捧(peng)2008年，隨著貝爾斯登、雷曼兄弟(di)、美林(lin)、美國國際(ji)集團等相繼倒(dao)下，由華爾街為起點的(de)危(wei)機(ji)最終演變成世界金(jin)(jin)(jin)融(rong)危(wei)機(ji)。此次金(jin)(jin)(jin)融(rong)危(wei)機(ji)暴露出(chu)很多金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)在風(feng)(feng)險控制上的(de)漏洞，在“亡羊補牢”的(de)同時，金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險管(guan)理師也成了人才市場(chang)上的(de)“香餑餑”。

據(ju)了解，金(jin)融風(feng)(feng)險管理(li)師主要涉(she)及的(de)崗位(wei)與(yu)金(jin)融機(ji)構的(de)風(feng)(feng)險控制(zhi)密切相關，如金(jin)融交易員(yuan)（經紀人）、投資銀行(xing)業者(zhe)、商業銀行(xing)、風(feng)(feng)險科技業者(zhe)、風(feng)(feng)險顧問業者(zhe)、企業財(cai)會與(yu)稽核部(bu)門、CFO（首(shou)席財(cai)政(zheng)官(guan)或財(cai)務(wu)總監）、CIO（首(shou)席信(xin)息官(guan)或信(xin)息主管）、CRO（首(shou)席風(feng)(feng)險執行(xing)官(guan)）等(deng)(deng)等(deng)(deng)。目前，80%的(de)世界(jie)性金(jin)融類機(ji)構設有CRO的(de)職位(wei)。

業(ye)(ye)內(nei)專家表示，隨著我國(guo)金(jin)(jin)(jin)融市場的(de)逐步(bu)開放(fang)和(he)外資(zi)金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構的(de)快速進入，國(guo)內(nei)金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構面(mian)臨的(de)經營(ying)風險(xian)(xian)日益(yi)增加。目前(qian)，國(guo)內(nei)金(jin)(jin)(jin)融控股(gu)企(qi)業(ye)(ye)、證券公司、投資(zi)銀行與商業(ye)(ye)銀行、資(zi)產管(guan)(guan)理公司、期(qi)貨(huo)商、保險(xian)(xian)公司、各(ge)大型企(qi)業(ye)(ye)集(ji)團的(de)財會與稽(ji)核(he)部門(men)紛紛加強了金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)控制(zhi)，這也(ye)導致(zhi)這些行業(ye)(ye)對金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管(guan)(guan)理專業(ye)(ye)人才的(de)需求急劇(ju)增加。但由(you)于(yu)國(guo)內(nei)相(xiang)關教(jiao)育滯后，金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管(guan)(guan)理人才供給明(ming)顯不足。人才緊缺導致(zhi)薪酬上(shang)(shang)漲，由(you)于(yu)市場上(shang)(shang)金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管(guan)(guan)理師(shi)薪金(jin)(jin)(jin)豐厚(hou)，相(xiang)關資(zi)格認證培訓也(ye)日益(yi)火爆。

本土化(hua)培訓(xun)有需求業內人士介紹，目前針對金融風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)培訓(xun)，我國(guo)比較權威的(de)(de)證書有FRM、PRM和CFRM。其(qi)中，FRM（金融風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)師）認(ren)證由全球風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)師協(xie)會(hui)（GARP）組(zu)織(zhi)(zhi)命題、考(kao)試(shi)并頒發證書，其(qi)偏重介紹風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)分析和決策的(de)(de)必要(yao)知識(shi)體系，采(cai)用全英(ying)文(wen)(wen)考(kao)試(shi)； PRM（國(guo)際職業風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)師）基本上(shang)(shang)與FRM齊名，是(shi)由國(guo)際職業風險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)師協(xie)會(hui)（PRMIA）組(zu)織(zhi)(zhi)命題、考(kao)試(shi)并頒發證書的(de)(de)認(ren)證，但(dan)是(shi)在測試(shi)的(de)(de)廣度(du)與深度(du)上(shang)(shang)，略高于FRM，同樣(yang)采(cai)用英(ying)文(wen)(wen)考(kao)試(shi)。

與(yu)FRM、PRM相比，此(ci)次推出的(de) CFRM認(ren)證(zheng)(zheng)是完全(quan)本土化的(de)認(ren)證(zheng)(zheng)。其(qi)由(you)香(xiang)港金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管理師協(xie)會組(zu)織命(ming)題、考(kao)試并(bing)頒發證(zheng)(zheng)書(shu)，其(qi)知識體系在FRM的(de)基(ji)礎上做(zuo)了調整，增加了更適(shi)合(he)中(zhong)國本土實際的(de)內(nei)(nei)部控制和(he)財務(wu)報表分析等內(nei)(nei)容。CFRM采用全(quan)中(zhong)文培訓和(he)考(kao)試，將國外最(zui)先進的(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)理念與(yu)中(zhong)國本土金(jin)(jin)融(rong)(rong)實踐(jian)結合(he)，特別適(shi)合(he)中(zhong)國本土金(jin)(jin)融(rong)(rong)人(ren)士。“另外，FRM、PRM的(de)培訓教材(cai)和(he)方(fang)式(shi)都來自美國，由(you)于語言(yan)差異，國內(nei)(nei)許多具(ju)有實戰經驗的(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)人(ren)才取(qu)得資格認(ren)證(zheng)(zheng)很有難(nan)度。”上述人(ren)士介紹(shao)。

據悉，此次(ci)注冊金(jin)融(rong)風險(xian)管理(li)師(shi)的(de)培訓工作被上海緊缺人才(cai)辦(ban)公(gong)室列為重(zhong)點開發項目，將由上海金(jin)程國際金(jin)融(rong)專修(xiu)學(xue)院負責。凡經(jing)考(kao)試(shi)合格并有相關工作經(jing)驗(yan)者，即可(ke)獲得由上海市(shi)緊缺人才(cai)辦(ban)公(gong)室頒發的(de)、經(jing)上海市(shi)教育委員會認可(ke)的(de)專業崗位資格證書。