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金(jin)融風險管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)FRM（Financial Risk Manager）是全(quan)球金(jin)融風險管(guan)(guan)理(li)(li)(li)領(ling)域的(de)一(yi)種資格認(ren)證，由美(mei)國“全(quan)球風險管(guan)(guan)理(li)(li)(li)專業人(ren)士協會”（GARP）開發。 GARP是一(yi)個擁有來自超過150多(duo)個國家的(de)48,000名FRM持證人(ren)員、150,000多(duo)名會員的(de)世界(jie)最大(da)的(de)金(jin)融協會組織之一(yi)，主要分別(bie)服務于7,500多(duo)家銀行(xing)、證券公(gong)司(si)、學術機(ji)構、政府(fu)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)機(ji)構、資產管(guan)(guan)理(li)(li)(li)機(ji)構、保(bao)險公(gong)司(si)及非金(jin)融性公(gong)司(si)等(deng)。
FRM考(kao)試(shi)始于1997年，每年5月和11月各舉(ju)行一次(ci)考(kao)試(shi)，截至(zhi)2017年底已(yi)實行了21年，全球共(gong)有48,000多(duo)人獲得FRM認(ren)證。FRM考(kao)試(shi)在中國(guo)(guo)北(bei)京、成都、廣州(zhou)、杭州(zhou)、濟(ji)南(nan)、南(nan)昌、南(nan)京、上海、深圳、臺灣(wan)、天津、武(wu)漢、廈(sha)門(men)、鄭州(zhou)、珠海和香港設有考(kao)點，中國(guo)(guo)（包括香港、臺灣(wan)）已(yi)取得FRM證書的大(da)(da)約在9,500人左右。FRM發展極(ji)為迅(xun)速，已(yi)經(jing)得到華(hua)爾街和其他歐美著名金融機構(gou)與大(da)(da)型公(gong)司(si)風(feng)(feng)險(xian)管理部(bu)門(men)以及(ji)政府監管層的認(ren)同，并已(yi)經(jing)初步成為風(feng)(feng)險(xian)管理領域的最權威的認(ren)證。FRM考(kao)試(shi)全部(bu)實行標準化，費用相對較(jiao)低(di)。所以，對金融風(feng)(feng)險(xian)管理感興趣的或(huo)正在從事相關(guan)工作的朋友，可(ke)以通過參(can)加FRM考(kao)試(shi)提高(gao)自己的風(feng)(feng)險(xian)知識水平，又可(ke)為職場發展和事業開拓(tuo)增加一個重磅籌(chou)碼。
風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理涵蓋眾(zhong)多(duo)領(ling)域，包括(kuo)數量分析、市(shi)場風(feng)險(xian)、信用風(feng)險(xian)、操作風(feng)險(xian)、基金(jin)投資風(feng)險(xian)、會計、法(fa)律、等內(nei)容。在(zai)今(jin)日錯綜復雜、瞬息萬變(bian)的(de)(de)(de)金(jin)融市(shi)場上，風(feng)險(xian)往(wang)往(wang)難以(yi)掌握(wo)。在(zai)金(jin)融市(shi)場困境(jing)或有(you)危機(ji)發生時，有(you)效管(guan)(guan)理風(feng)險(xian)往(wang)往(wang)成為企(qi)(qi)業(ye)(ye)成功的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)關(guan)鍵。而這一攸關(guan)企(qi)(qi)業(ye)(ye)組(zu)織及(ji)其投資人命運的(de)(de)(de)重(zhong)要(yao)決(jue)策，需要(yao)眾(zhong)多(duo)的(de)(de)(de)金(jin)融風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理專(zhuan)業(ye)(ye)人士(Financial Risk Professionals)的(de)(de)(de)參與，故FRM日益(yi)受(shou)到重(zhong)視，全球報考(kao)人數以(yi)每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的(de)(de)(de)國(guo)際風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理證照。在(zai)國(guo)內(nei)正日益(yi)受(shou)到國(guo)家金(jin)融監管(guan)(guan)機(ji)構以(yi)及(ji)各家金(jin)融機(ji)構的(de)(de)(de)重(zhong)視,對(dui)金(jin)融風(feng)險(xian)專(zhuan)業(ye)(ye)人員的(de)(de)(de)需求日益(yi)壯(zhuang)大(da)。
金融(rong)機構風控人(ren)員(yuan)，金融(rong)單位稽核(he)、資(zi)(zi)產(chan)管理者(zhe)、基金經(jing)(jing)理人(ren)、金融(rong)交(jiao)易(yi)員(yuan)（經(jing)(jing)紀人(ren)）、投資(zi)(zi)銀(yin)行業(ye)(ye)者(zhe)、商業(ye)(ye)銀(yin)行、風險科技業(ye)(ye)者(zhe)、風險顧問業(ye)(ye)者(zhe)、企業(ye)(ye)財會(hui)與(yu)稽核(he)部(bu)門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大(da)部(bu)分(fen)為(wei)服務于大(da)型(xing)企業(ye)(ye)與(yu)金融(rong)業(ye)(ye)工作者(zhe)為(wei)主。
FRM報名不(bu)要求學歷，但(dan)是(shi)(shi)金(jin)融(rong)行(xing)業(ye)還是(shi)(shi)需要的(de)。考生考試FRM是(shi)(shi)為了(le)在金(jin)融(rong)行(xing)業(ye)有更好發展。
FRM報名不要求(qiu)專業，但(dan)是FRM作為金融(rong)領域(yu)里(li)知名的證書，想要學好，考生具備一些金融(rong)基礎還是需要的。
GARP協會還明確表示，FRM考試(shi)只提供美式英語(yu)的試(shi)卷。根據歷年(nian)考生(sheng)的反饋，大量的材料閱(yue)讀，確實(shi)是對(dui)英語(yu)有一定的要求。
GARP協會(hui)介紹，FRM考試的(de)數(shu)學(xue)難度水平與大(da)多(duo)數(shu)大(da)學(xue)的(de)高級本科或初級研(yan)究生金融課程相一致。
frm一級考試(shi)重(zhong)點介紹用于(yu)評估財務(wu)風(feng)險(xian)的工具：定(ding)量分析，基本風(feng)險(xian)管(guan)理概念，金融市(shi)場和產品以及(ji)估值和風(feng)險(xian)模型。
frm二級考試重點(dian)強調應用第一(yi)部分所獲得的(de)工具(ju)：市(shi)場，信(xin)貸，運營和綜(zong)合風險(xian)管(guan)理(li)，投資(zi)管(guan)理(li)以及當前的(de)市(shi)場問題。
frm第一部分考試內容包括：
1、Financial Markets and Products金(jin)融(rong)市(shi)場與金(jin)融(rong)產(chan)品(pin)(大約占30%)
2、Quantitative Analysis數量分析(大約占20%)
3、Foundations of Risk Management風險管理(li)基礎(大約占(zhan)20%)
4、Valuation and Risk Models估值與風險建模(大(da)約占30%)
frm第二部分考試內容包括：
1、Current Issues in Financial Markets金(jin)融市場前沿話題(大約占10%)
2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管理與(yu)測量(大約占25%)
3、Risk Management and Investment Management投(tou)資風險管(guan)理(大約占15%)
4、Market Risk Measurement and Management市場(chang)風險管理(li)與(yu)測量(大約占(zhan)25%)
5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風險管理(大約占25%)
2010年(nian)起，FRM考(kao)試(shi)(shi)分為(wei)PART I 和(he)PART II兩級，考(kao)生可(ke)以同(tong)時(shi)報(bao)考(kao)PART I和(he)PART II的考(kao)試(shi)(shi)，但必須(xu)通過PART I考(kao)試(shi)(shi), PART II才會被(bei)評分，兩級都通過后(hou)并達到其他要求方可(ke)取得證書。PART I 考(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為(wei)四(si)小時(shi)，全部是標準化試(shi)(shi)題，100道單項選擇題；PART II考(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為(wei)四(si)小時(shi)，全部是標準化試(shi)(shi)題，80道單項選擇題。
在(zai)參與FRM二級考試后的(de)45天(tian)左(zuo)右(you)會收到協會的(de)郵件(jian)告知是否通(tong)過FRM考試！
通(tong)過FRM考試后；還具有兩年(nian)金融(rong)相關的工作經驗(yan)；方(fang)可以申請FRM證(zheng)書！
每(mei)年申(shen)請FRM證書的(de)時間是不同的(de)，詳見GARP協會官方網站！
FRM是(shi)專(zhuan)門針(zhen)對金融(rong)風(feng)險(xian)管理：適用(yong)的(de)工作為企業(ye)、銀行、保險(xian)、投(tou)資(zi)等機構的(de)風(feng)險(xian)管理部； 只要(yao)考(kao)一次，主要(yao)偏重于數量及具(ju)體的(de)風(feng)險(xian)管理方法； 其(qi)難度(du)相(xiang)當(dang)于CFA二(er)級的(de)相(xiang)關內容。
CFA是(shi)專(zhuan)門(men)針對投資(zi)分(fen)析管(guan)理：適用(yong)的(de)(de)工作為投資(zi)管(guan)理與組合管(guan)理，需求機(ji)構為基金(jin)、投資(zi)和銀(yin)行等金(jin)融機(ji)構的(de)(de)投資(zi)管(guan)理部或分(fen)析部門(men)；需要依次通過三級考試(shi)，考的(de)(de)知(zhi)識范(fan)圍較廣(guang)泛。
金(jin)融(rong)業(ye)是高風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)行(xing)(xing)業(ye)，存在著匯率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、利率風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會(hui)計風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、市(shi)場風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等(deng)諸多的(de)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。我國(guo)(guo)金(jin)融(rong)市(shi)場的(de)逐步開放和外資金(jin)融(rong)機構的(de)快速進(jin)入(ru)，加(jia)(jia)(jia)大了我國(guo)(guo)金(jin)融(rong)機構的(de)經營(ying)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。因此，目前國(guo)(guo)內金(jin)融(rong)控(kong)股(gu)企業(ye)、證(zheng)券公司(si)、投資銀行(xing)(xing)與商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)、資產(chan)管(guan)(guan)理(li)(li)公司(si)、期(qi)貨商(shang)、保險(xian)(xian)(xian)公司(si)、各大型(xing)企業(ye)集團的(de)財(cai)會(hui)與稽(ji)核部門紛紛加(jia)(jia)(jia)強了金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)控(kong)制。這(zhe)也導致(zhi)這(zhe)些行(xing)(xing)業(ye)對(dui)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)專業(ye)人(ren)(ren)才的(de)需求(qiu)急劇增加(jia)(jia)(jia)。企業(ye)求(qiu)賢(xian)若渴，但由于國(guo)(guo)內相關教育滯后(hou)，人(ren)(ren)才供(gong)給明顯(xian)不(bu)足(zu)。訓練有素、具有專業(ye)資格的(de)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)人(ren)(ren)才鳳毛麟角。人(ren)(ren)才緊缺導致(zhi)薪酬上(shang)漲。據了解(jie)，金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)師薪金(jin)豐(feng)厚。而參加(jia)(jia)(jia)專業(ye)培訓，獲得資質證(zheng)書，是躋(ji)身這(zhe)一熱(re)門人(ren)(ren)才之(zhi)列的(de)捷徑。
業(ye)內人士(shi)表示，“金(jin)融(rong)海嘯”使我國金(jin)融(rong)業(ye)的風險(xian)不斷加(jia)大，隨著國際金(jin)融(rong)環(huan)境的進一(yi)步變化(hua)，國內金(jin)融(rong)機構對(dui)金(jin)融(rong)風險(xian)管理人才(cai)的需求會(hui)日益(yi)增加(jia)，注冊金(jin)融(rong)風險(xian)管理師市場將會(hui)有廣闊前景。
金(jin)(jin)融(rong)風險管(guan)(guan)理(li)受市場追捧2008年，隨著(zhu)貝(bei)爾(er)斯(si)登(deng)、雷曼兄(xiong)弟、美林、美國國際集團等(deng)相(xiang)繼倒下(xia)，由華爾(er)街為起點的(de)危(wei)機(ji)最終(zhong)演變成世界金(jin)(jin)融(rong)危(wei)機(ji)。此(ci)次金(jin)(jin)融(rong)危(wei)機(ji)暴露出很多金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構在(zai)風險控制上(shang)的(de)漏洞(dong)，在(zai)“亡(wang)羊補(bu)牢”的(de)同時，金(jin)(jin)融(rong)風險管(guan)(guan)理(li)師也成了人才(cai)市場上(shang)的(de)“香餑(bo)餑(bo)”。
據了解，金融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)師(shi)主要涉及的(de)(de)崗位與金融(rong)(rong)機(ji)構的(de)(de)風(feng)(feng)險(xian)控制密切相關(guan)，如(ru)金融(rong)(rong)交易員（經紀人(ren)）、投(tou)資銀(yin)行業(ye)者(zhe)、商業(ye)銀(yin)行、風(feng)(feng)險(xian)科(ke)技業(ye)者(zhe)、風(feng)(feng)險(xian)顧問(wen)業(ye)者(zhe)、企(qi)業(ye)財(cai)會與稽核部門、CFO（首席財(cai)政官(guan)(guan)或(huo)財(cai)務總監）、CIO（首席信息官(guan)(guan)或(huo)信息主管）、CRO（首席風(feng)(feng)險(xian)執行官(guan)(guan)）等(deng)等(deng)。目(mu)前，80%的(de)(de)世界性金融(rong)(rong)類機(ji)構設有(you)CRO的(de)(de)職位。
業(ye)(ye)內(nei)(nei)專(zhuan)家(jia)表示(shi)，隨著我國(guo)金融(rong)市場的(de)(de)逐步開(kai)放和外資金融(rong)機構(gou)的(de)(de)快速(su)進(jin)入(ru)，國(guo)內(nei)(nei)金融(rong)機構(gou)面臨的(de)(de)經營風(feng)險(xian)日益增加(jia)。目前，國(guo)內(nei)(nei)金融(rong)控股(gu)企(qi)(qi)業(ye)(ye)、證券公(gong)司、投資銀行(xing)與商業(ye)(ye)銀行(xing)、資產管理公(gong)司、期貨商、保(bao)險(xian)公(gong)司、各大型企(qi)(qi)業(ye)(ye)集團的(de)(de)財會與稽核部(bu)門紛(fen)紛(fen)加(jia)強(qiang)了金融(rong)風(feng)險(xian)控制，這也導(dao)(dao)致(zhi)這些(xie)行(xing)業(ye)(ye)對金融(rong)風(feng)險(xian)管理專(zhuan)業(ye)(ye)人才(cai)的(de)(de)需求急(ji)劇增加(jia)。但(dan)由于(yu)國(guo)內(nei)(nei)相關教育滯(zhi)后(hou)，金融(rong)風(feng)險(xian)管理人才(cai)供給明顯不足(zu)。人才(cai)緊缺導(dao)(dao)致(zhi)薪(xin)酬上(shang)漲(zhang)，由于(yu)市場上(shang)金融(rong)風(feng)險(xian)管理師薪(xin)金豐厚，相關資格認(ren)證培訓也日益火爆。
本土化培訓(xun)有(you)需求業(ye)內人士介(jie)紹(shao)，目前(qian)針對金融(rong)風(feng)險(xian)管(guan)理培訓(xun)，我國(guo)(guo)比較(jiao)權威(wei)的(de)證(zheng)(zheng)(zheng)書(shu)(shu)有(you)FRM、PRM和CFRM。其中，FRM（金融(rong)風(feng)險(xian)管(guan)理師(shi)）認證(zheng)(zheng)(zheng)由全球風(feng)險(xian)管(guan)理師(shi)協會（GARP）組(zu)織命題、考試并頒發證(zheng)(zheng)(zheng)書(shu)(shu)，其偏重介(jie)紹(shao)風(feng)險(xian)管(guan)理分析和決(jue)策的(de)必要知識體系，采(cai)用全英文考試； PRM（國(guo)(guo)際職(zhi)(zhi)業(ye)風(feng)險(xian)管(guan)理師(shi)）基(ji)本上與FRM齊名(ming)，是(shi)由國(guo)(guo)際職(zhi)(zhi)業(ye)風(feng)險(xian)管(guan)理師(shi)協會（PRMIA）組(zu)織命題、考試并頒發證(zheng)(zheng)(zheng)書(shu)(shu)的(de)認證(zheng)(zheng)(zheng)，但是(shi)在測試的(de)廣度與深度上，略高于(yu)FRM，同(tong)樣采(cai)用英文考試。
與FRM、PRM相比，此次推出的 CFRM認證是完全本土(tu)化的認證。其由(you)香(xiang)港金(jin)融風險(xian)管理師協(xie)會(hui)組織命題、考試并頒發證書，其知識體系在FRM的基礎(chu)上做了調整，增加(jia)了更適(shi)合中(zhong)(zhong)(zhong)國本土(tu)實際的內部控制和財務報表分析等內容。CFRM采(cai)用全中(zhong)(zhong)(zhong)文培訓(xun)(xun)和考試，將(jiang)國外最先進的金(jin)融風險(xian)理念與中(zhong)(zhong)(zhong)國本土(tu)金(jin)融實踐結合，特別適(shi)合中(zhong)(zhong)(zhong)國本土(tu)金(jin)融人(ren)士(shi)。“另外，FRM、PRM的培訓(xun)(xun)教材和方式都來自(zi)美國，由(you)于(yu)語言(yan)差異，國內許多具有實戰(zhan)經驗的金(jin)融人(ren)才(cai)取得(de)資格認證很(hen)有難度。”上述人(ren)士(shi)介(jie)紹。
據悉，此次注冊金(jin)融風(feng)險管理師的培(pei)訓(xun)工作被上(shang)海(hai)(hai)緊缺人才辦公室列(lie)為重點開(kai)發項目，將(jiang)由上(shang)海(hai)(hai)金(jin)程國(guo)際(ji)金(jin)融專(zhuan)修學院(yuan)負責。凡經(jing)(jing)考試合格(ge)并有相關(guan)工作經(jing)(jing)驗(yan)者(zhe)，即(ji)可獲得(de)由上(shang)海(hai)(hai)市(shi)緊缺人才辦公室頒發的、經(jing)(jing)上(shang)海(hai)(hai)市(shi)教育委員會認(ren)可的專(zhuan)業(ye)崗位資(zi)格(ge)證(zheng)書。
