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金(jin)融風險管理師FRM（Financial Risk Manager）是全球金(jin)融風險管理領域的(de)一(yi)種(zhong)資(zi)格認(ren)證(zheng)，由(you)美國(guo)“全球風險管理專業人士協會”（GARP）開發。 GARP是一(yi)個擁有來自超(chao)過(guo)150多個國(guo)家的(de)48,000名(ming)FRM持證(zheng)人員、150,000多名(ming)會員的(de)世界最大的(de)金(jin)融協會組織之一(yi)，主要分別服務于7,500多家銀行(xing)、證(zheng)券公司(si)、學術機(ji)構(gou)(gou)、政府(fu)管理機(ji)構(gou)(gou)、資(zi)產管理機(ji)構(gou)(gou)、保險公司(si)及非金(jin)融性公司(si)等(deng)。
FRM考(kao)(kao)(kao)試(shi)始于1997年，每(mei)年5月和(he)(he)(he)11月各舉行一次考(kao)(kao)(kao)試(shi)，截至2017年底已實行了(le)21年，全(quan)球(qiu)共有48,000多人(ren)(ren)獲得FRM認證(zheng)(zheng)。FRM考(kao)(kao)(kao)試(shi)在(zai)(zai)中(zhong)(zhong)國北京(jing)、成(cheng)都、廣(guang)州、杭州、濟(ji)南(nan)(nan)、南(nan)(nan)昌、南(nan)(nan)京(jing)、上(shang)海、深圳、臺灣、天津、武(wu)漢、廈門(men)、鄭州、珠海和(he)(he)(he)香港設有考(kao)(kao)(kao)點，中(zhong)(zhong)國（包(bao)括香港、臺灣）已取得FRM證(zheng)(zheng)書的(de)(de)大約在(zai)(zai)9,500人(ren)(ren)左(zuo)右。FRM發(fa)展(zhan)極(ji)為迅速(su)，已經(jing)得到華爾(er)街和(he)(he)(he)其他歐美(mei)著名(ming)金融機構與大型公司風險(xian)(xian)管理(li)(li)部門(men)以及政府監管層的(de)(de)認同，并已經(jing)初步成(cheng)為風險(xian)(xian)管理(li)(li)領(ling)域的(de)(de)最權(quan)威的(de)(de)認證(zheng)(zheng)。FRM考(kao)(kao)(kao)試(shi)全(quan)部實行標準化(hua)，費(fei)用相對(dui)較低。所以，對(dui)金融風險(xian)(xian)管理(li)(li)感興趣的(de)(de)或正在(zai)(zai)從事相關工作的(de)(de)朋友，可以通過參加(jia)FRM考(kao)(kao)(kao)試(shi)提高(gao)自己(ji)的(de)(de)風險(xian)(xian)知(zhi)識水平，又可為職場發(fa)展(zhan)和(he)(he)(he)事業(ye)開拓(tuo)增(zeng)加(jia)一個重磅籌碼。
風(feng)險(xian)(xian)管理涵蓋(gai)眾(zhong)多(duo)領域，包括數量(liang)分析、市(shi)場(chang)風(feng)險(xian)(xian)、信用風(feng)險(xian)(xian)、操作風(feng)險(xian)(xian)、基金投(tou)資風(feng)險(xian)(xian)、會計、法律(lv)、等內容(rong)。在今日(ri)(ri)錯綜復雜(za)、瞬息(xi)萬變的(de)(de)金融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)上，風(feng)險(xian)(xian)往(wang)往(wang)難以(yi)掌握。在金融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)困境或有危機發生(sheng)時，有效(xiao)管理風(feng)險(xian)(xian)往(wang)往(wang)成為企業(ye)(ye)成功的(de)(de)重(zhong)要(yao)(yao)關鍵(jian)。而這一攸關企業(ye)(ye)組(zu)織(zhi)及其(qi)投(tou)資人命運的(de)(de)重(zhong)要(yao)(yao)決策，需要(yao)(yao)眾(zhong)多(duo)的(de)(de)金融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)管理專(zhuan)業(ye)(ye)人士(Financial Risk Professionals)的(de)(de)參(can)與，故FRM日(ri)(ri)益受到重(zhong)視，全球報考(kao)人數以(yi)每年超(chao)過(guo)38%成長(chang)，已儼然成為全球矚目的(de)(de)國際風(feng)險(xian)(xian)管理證(zheng)照(zhao)。在國內正日(ri)(ri)益受到國家金融(rong)(rong)(rong)監(jian)管機構以(yi)及各家金融(rong)(rong)(rong)機構的(de)(de)重(zhong)視,對金融(rong)(rong)(rong)風(feng)險(xian)(xian)專(zhuan)業(ye)(ye)人員的(de)(de)需求(qiu)日(ri)(ri)益壯(zhuang)大。
金(jin)(jin)融(rong)機構風(feng)控人員，金(jin)(jin)融(rong)單位稽(ji)核、資產管(guan)理者、基金(jin)(jin)經理人、金(jin)(jin)融(rong)交易員（經紀(ji)人）、投資銀(yin)(yin)行業(ye)(ye)者、商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)行、風(feng)險科技業(ye)(ye)者、風(feng)險顧(gu)問(wen)業(ye)(ye)者、企業(ye)(ye)財會與(yu)(yu)稽(ji)核部(bu)門(men)、CFO、 MIS 、 CIO 。其(qi)中大部(bu)分為服務(wu)于大型企業(ye)(ye)與(yu)(yu)金(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)工作者為主。
FRM報(bao)名不(bu)要(yao)求學歷，但是(shi)(shi)金融行業(ye)還是(shi)(shi)需要(yao)的。考生考試FRM是(shi)(shi)為了(le)在(zai)金融行業(ye)有更好發展(zhan)。
FRM報名(ming)不要求專業，但(dan)是FRM作(zuo)為(wei)金融(rong)領(ling)域里(li)知(zhi)名(ming)的證書，想要學(xue)好，考生具備一些金融(rong)基礎還是需(xu)要的。
GARP協會還明確(que)表示，FRM考(kao)(kao)試(shi)只提(ti)供美式英(ying)語的(de)試(shi)卷(juan)。根據歷年考(kao)(kao)生的(de)反饋，大量的(de)材料閱讀，確(que)實是對英(ying)語有一定的(de)要求。
GARP協會(hui)介紹，FRM考(kao)試的(de)數學難度水平與大多數大學的(de)高級(ji)(ji)本科或(huo)初級(ji)(ji)研究生金(jin)融課程相(xiang)一致。
frm一級考試(shi)重點介(jie)紹用于(yu)評估財(cai)務風(feng)(feng)險的(de)工具：定量分析(xi)，基本風(feng)(feng)險管理概念，金融市場和產品以及估值和風(feng)(feng)險模型。
frm二級考試重(zhong)點強調(diao)應用第一部分所獲得(de)的工(gong)具：市場，信貸，運營和綜(zong)合(he)風(feng)險(xian)管理，投資管理以及當前的市場問(wen)題(ti)。
frm第一部分考試內容包括：
1、Financial Markets and Products金融市(shi)場與金融產品(pin)(大約占(zhan)30%)
2、Quantitative Analysis數量分析(大約(yue)占(zhan)20%)
3、Foundations of Risk Management風險管理(li)基(ji)礎(大約(yue)占20%)
4、Valuation and Risk Models估值與風(feng)險建模(大約占30%)
frm第二部分考試內容包括：
1、Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話題(大約占10%)
2、Credit Risk Measurement and Management信(xin)用風(feng)險管(guan)理(li)與測量(大約占(zhan)25%)
3、Risk Management and Investment Management投資風險管理(大(da)約占(zhan)15%)
4、Market Risk Measurement and Management市場風險管(guan)理與測量(liang)(大約占25%)
5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜(zong)合風險管理(大約占25%)
2010年起，FRM考試(shi)(shi)分(fen)為(wei)PART I 和(he)PART II兩級(ji)，考生可(ke)以同時報考PART I和(he)PART II的考試(shi)(shi)，但必須通(tong)過PART I考試(shi)(shi), PART II才會被評分(fen)，兩級(ji)都通(tong)過后并達(da)到(dao)其他要(yao)求(qiu)方可(ke)取得證書。PART I 考試(shi)(shi)時間(jian)(jian)為(wei)四小時，全部(bu)是標準化試(shi)(shi)題(ti)，100道單(dan)項選擇(ze)題(ti)；PART II考試(shi)(shi)時間(jian)(jian)為(wei)四小時，全部(bu)是標準化試(shi)(shi)題(ti)，80道單(dan)項選擇(ze)題(ti)。
在參與FRM二級考試后的45天左右會(hui)(hui)收到協會(hui)(hui)的郵件告知是否通過(guo)FRM考試！
通過FRM考試后(hou)；還(huan)具有(you)兩年金(jin)融相關的工作經驗；方可以申請FRM證書！
每年申請(qing)FRM證(zheng)書的(de)(de)時間是不同的(de)(de)，詳見(jian)GARP協會官(guan)方(fang)網站！
FRM是專門針對金融(rong)風險(xian)管理(li)：適用(yong)的(de)(de)工作為企業、銀行、保險(xian)、投資等機構(gou)的(de)(de)風險(xian)管理(li)部(bu)； 只要考一次，主要偏重于數量及具體的(de)(de)風險(xian)管理(li)方法； 其難度相當于CFA二(er)級(ji)的(de)(de)相關內容。
CFA是專門針對投(tou)資(zi)(zi)分(fen)(fen)析(xi)管理(li)：適用的(de)(de)工作為投(tou)資(zi)(zi)管理(li)與組合管理(li)，需求機構(gou)為基金(jin)、投(tou)資(zi)(zi)和銀行等金(jin)融機構(gou)的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)管理(li)部(bu)或分(fen)(fen)析(xi)部(bu)門；需要(yao)依次通過三級考(kao)(kao)試(shi)，考(kao)(kao)的(de)(de)知識范圍(wei)較廣泛(fan)。
金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)是高風(feng)險(xian)(xian)行(xing)業(ye)，存(cun)在(zai)著匯率風(feng)險(xian)(xian)、利率風(feng)險(xian)(xian)、會計風(feng)險(xian)(xian)、市場風(feng)險(xian)(xian)、信用風(feng)險(xian)(xian)等諸多的(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)。我(wo)國金(jin)(jin)(jin)融(rong)市場的(de)(de)(de)逐步(bu)開放和外資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構的(de)(de)(de)快速進入，加(jia)大了(le)我(wo)國金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構的(de)(de)(de)經營風(feng)險(xian)(xian)。因此，目前國內(nei)金(jin)(jin)(jin)融(rong)控股(gu)企業(ye)、證券公(gong)司、投(tou)資(zi)(zi)銀行(xing)與(yu)商業(ye)銀行(xing)、資(zi)(zi)產管(guan)理公(gong)司、期貨商、保險(xian)(xian)公(gong)司、各大型(xing)企業(ye)集團的(de)(de)(de)財會與(yu)稽(ji)核部門(men)紛紛加(jia)強了(le)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)控制。這(zhe)也導致這(zhe)些行(xing)業(ye)對金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理專(zhuan)業(ye)人(ren)才(cai)的(de)(de)(de)需求(qiu)急劇增加(jia)。企業(ye)求(qiu)賢若渴，但由于(yu)國內(nei)相(xiang)關教育(yu)滯后，人(ren)才(cai)供給明顯不(bu)足。訓(xun)練有(you)素、具(ju)有(you)專(zhuan)業(ye)資(zi)(zi)格的(de)(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理人(ren)才(cai)鳳毛(mao)麟角。人(ren)才(cai)緊缺導致薪酬上漲。據了(le)解，金(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理師薪金(jin)(jin)(jin)豐厚。而參加(jia)專(zhuan)業(ye)培(pei)訓(xun)，獲得(de)資(zi)(zi)質證書，是躋(ji)身(shen)這(zhe)一(yi)熱門(men)人(ren)才(cai)之列的(de)(de)(de)捷徑。
業(ye)內人士表示(shi)，“金(jin)(jin)融(rong)(rong)海嘯(xiao)”使我國金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)的風(feng)險不斷加(jia)大，隨著國際(ji)金(jin)(jin)融(rong)(rong)環境的進(jin)一步變化，國內金(jin)(jin)融(rong)(rong)機(ji)構對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險管理(li)人才的需(xu)求會日益增(zeng)加(jia)，注冊金(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)險管理(li)師(shi)市場將會有廣闊前景。
金(jin)(jin)融(rong)風險(xian)管理(li)受(shou)市(shi)場追捧2008年，隨著貝(bei)爾斯登、雷曼兄弟、美林、美國國際集(ji)團(tuan)等相繼倒下，由華爾街為起點的危機最終演變成(cheng)世界金(jin)(jin)融(rong)危機。此次金(jin)(jin)融(rong)危機暴露出很多金(jin)(jin)融(rong)機構在(zai)(zai)風險(xian)控(kong)制(zhi)上的漏洞(dong)，在(zai)(zai)“亡羊補牢”的同時，金(jin)(jin)融(rong)風險(xian)管理(li)師也成(cheng)了(le)人才(cai)市(shi)場上的“香餑餑”。
據了解，金融(rong)(rong)風(feng)險(xian)管理師主要(yao)涉及的(de)(de)崗(gang)位(wei)與金融(rong)(rong)機(ji)構的(de)(de)風(feng)險(xian)控制密(mi)切相(xiang)關，如金融(rong)(rong)交(jiao)易員（經(jing)紀人）、投資銀行(xing)業(ye)(ye)者(zhe)、商(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)、風(feng)險(xian)科(ke)技(ji)業(ye)(ye)者(zhe)、風(feng)險(xian)顧(gu)問(wen)業(ye)(ye)者(zhe)、企業(ye)(ye)財(cai)會與稽核部(bu)門(men)、CFO（首(shou)席(xi)(xi)財(cai)政官或財(cai)務(wu)總(zong)監）、CIO（首(shou)席(xi)(xi)信息官或信息主管）、CRO（首(shou)席(xi)(xi)風(feng)險(xian)執行(xing)官）等等。目前，80%的(de)(de)世界性(xing)金融(rong)(rong)類(lei)機(ji)構設有CRO的(de)(de)職(zhi)位(wei)。
業(ye)內(nei)專家表示(shi)，隨著我(wo)國(guo)(guo)金(jin)(jin)融市(shi)場(chang)(chang)的(de)逐步(bu)開(kai)放和外資金(jin)(jin)融機構(gou)的(de)快速進入(ru)，國(guo)(guo)內(nei)金(jin)(jin)融機構(gou)面臨的(de)經(jing)營(ying)風(feng)險(xian)(xian)日益(yi)增加(jia)。目前，國(guo)(guo)內(nei)金(jin)(jin)融控(kong)股企(qi)業(ye)、證(zheng)(zheng)券公司、投資銀行(xing)與商業(ye)銀行(xing)、資產管理公司、期貨商、保(bao)險(xian)(xian)公司、各大型企(qi)業(ye)集團的(de)財會與稽核部門(men)紛(fen)紛(fen)加(jia)強了金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)控(kong)制，這也導致這些行(xing)業(ye)對(dui)金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)管理專業(ye)人(ren)(ren)才(cai)(cai)的(de)需求急劇增加(jia)。但由于國(guo)(guo)內(nei)相關教育滯(zhi)后，金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)管理人(ren)(ren)才(cai)(cai)供給明顯不足(zu)。人(ren)(ren)才(cai)(cai)緊缺導致薪酬上(shang)漲，由于市(shi)場(chang)(chang)上(shang)金(jin)(jin)融風(feng)險(xian)(xian)管理師薪金(jin)(jin)豐厚，相關資格認證(zheng)(zheng)培訓也日益(yi)火爆。
本土化培訓有需(xu)求業內(nei)人士介(jie)紹，目(mu)前針對金融風(feng)險管(guan)(guan)理(li)培訓，我國比(bi)較權威的證(zheng)書(shu)(shu)有FRM、PRM和(he)CFRM。其中，FRM（金融風(feng)險管(guan)(guan)理(li)師）認(ren)證(zheng)由全球風(feng)險管(guan)(guan)理(li)師協會（GARP）組(zu)織命(ming)題、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)并頒(ban)(ban)發證(zheng)書(shu)(shu)，其偏(pian)重介(jie)紹風(feng)險管(guan)(guan)理(li)分(fen)析和(he)決(jue)策的必(bi)要知識體系，采用(yong)全英文(wen)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)； PRM（國際職業風(feng)險管(guan)(guan)理(li)師）基本上(shang)與(yu)FRM齊(qi)名，是(shi)(shi)由國際職業風(feng)險管(guan)(guan)理(li)師協會（PRMIA）組(zu)織命(ming)題、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)并頒(ban)(ban)發證(zheng)書(shu)(shu)的認(ren)證(zheng)，但是(shi)(shi)在測試(shi)(shi)(shi)的廣度與(yu)深度上(shang)，略(lve)高于(yu)FRM，同(tong)樣采用(yong)英文(wen)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)。
與(yu)FRM、PRM相比，此次推出的(de) CFRM認證(zheng)是完全(quan)本土化的(de)認證(zheng)。其由(you)香(xiang)港(gang)金融風險管理師協(xie)會組織命(ming)題、考試(shi)并(bing)頒(ban)發證(zheng)書，其知識體系在(zai)FRM的(de)基礎(chu)上(shang)做了調(diao)整，增加了更適(shi)合中(zhong)國(guo)(guo)(guo)本土實際(ji)的(de)內部控(kong)制(zhi)和(he)財務報表(biao)分析等內容。CFRM采用全(quan)中(zhong)文培(pei)訓和(he)考試(shi)，將國(guo)(guo)(guo)外(wai)最(zui)先(xian)進的(de)金融風險理念與(yu)中(zhong)國(guo)(guo)(guo)本土金融實踐(jian)結(jie)合，特別適(shi)合中(zhong)國(guo)(guo)(guo)本土金融人士。“另外(wai)，FRM、PRM的(de)培(pei)訓教材和(he)方(fang)式(shi)都來(lai)自美國(guo)(guo)(guo)，由(you)于語(yu)言差異，國(guo)(guo)(guo)內許多具(ju)有實戰(zhan)經驗(yan)的(de)金融人才取得資格認證(zheng)很有難度。”上(shang)述(shu)人士介紹。
據悉(xi)，此次(ci)注(zhu)冊金(jin)融風險管理師的(de)培訓工作被上(shang)(shang)海緊缺(que)人才(cai)辦公(gong)室列為(wei)重點開發項目，將由(you)(you)上(shang)(shang)海金(jin)程國際金(jin)融專修學院負責。凡經考試合格(ge)并有相關工作經驗者，即(ji)可(ke)獲得由(you)(you)上(shang)(shang)海市緊缺(que)人才(cai)辦公(gong)室頒發的(de)、經上(shang)(shang)海市教育委員(yuan)會認(ren)可(ke)的(de)專業崗(gang)位資格(ge)證書(shu)。
