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簡介

金融(rong)(rong)(rong)風險管理(li)(li)(li)(li)師FRM（Financial Risk Manager）是(shi)全球(qiu)金融(rong)(rong)(rong)風險管理(li)(li)(li)(li)領域的(de)(de)一(yi)種資格(ge)認證，由美國“全球(qiu)風險管理(li)(li)(li)(li)專業人士協(xie)會(hui)”（GARP）開發。 GARP是(shi)一(yi)個(ge)擁有(you)來自超過150多(duo)個(ge)國家的(de)(de)48,000名(ming)FRM持證人員、150,000多(duo)名(ming)會(hui)員的(de)(de)世界(jie)最大的(de)(de)金融(rong)(rong)(rong)協(xie)會(hui)組織(zhi)之一(yi)，主(zhu)要分別服務于7,500多(duo)家銀行、證券(quan)公司(si)、學術機構、政府管理(li)(li)(li)(li)機構、資產管理(li)(li)(li)(li)機構、保險公司(si)及非金融(rong)(rong)(rong)性公司(si)等。

發展概況

FRM考試(shi)(shi)始(shi)于(yu)1997年(nian)，每年(nian)5月和(he)11月各舉行一次考試(shi)(shi)，截至2017年(nian)底已實行了21年(nian)，全球(qiu)共(gong)有48,000多人獲(huo)得FRM認證(zheng)。FRM考試(shi)(shi)在中國北京(jing)、成都(dou)、廣州(zhou)、杭州(zhou)、濟南、南昌、南京(jing)、上(shang)海、深(shen)圳、臺灣、天津、武漢、廈(sha)門(men)、鄭州(zhou)、珠海和(he)香港設有考點，中國（包括香港、臺灣）已取(qu)得FRM證(zheng)書(shu)的(de)(de)(de)大約在9,500人左右。FRM發(fa)展(zhan)極為迅速(su)，已經得到華爾街和(he)其他歐美著(zhu)名金融(rong)(rong)機構與大型公司風(feng)險管(guan)(guan)理(li)(li)部門(men)以及政府監管(guan)(guan)層的(de)(de)(de)認同，并已經初步成為風(feng)險管(guan)(guan)理(li)(li)領域的(de)(de)(de)最(zui)權威的(de)(de)(de)認證(zheng)。FRM考試(shi)(shi)全部實行標準化，費用(yong)相(xiang)對較(jiao)低(di)。所以，對金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)(guan)理(li)(li)感興趣(qu)的(de)(de)(de)或正在從事相(xiang)關工作的(de)(de)(de)朋(peng)友(you)，可以通(tong)過(guo)參加FRM考試(shi)(shi)提高自己的(de)(de)(de)風(feng)險知識(shi)水平，又可為職場發(fa)展(zhan)和(he)事業開拓增加一個重磅籌(chou)碼。

影響力

風(feng)(feng)險管(guan)理(li)(li)涵蓋(gai)眾(zhong)多領域(yu)，包括數(shu)量分析、市(shi)場(chang)風(feng)(feng)險、信用(yong)風(feng)(feng)險、操作風(feng)(feng)險、基金(jin)投(tou)資風(feng)(feng)險、會(hui)計、法律(lv)、等內(nei)容。在今(jin)日(ri)錯綜復雜(za)、瞬(shun)息(xi)萬(wan)變的(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)上，風(feng)(feng)險往(wang)往(wang)難以掌握。在金(jin)融(rong)(rong)(rong)市(shi)場(chang)困境或有(you)危機發生時(shi)，有(you)效管(guan)理(li)(li)風(feng)(feng)險往(wang)往(wang)成(cheng)為(wei)企業成(cheng)功的(de)重要(yao)關(guan)(guan)鍵。而這(zhe)一(yi)攸關(guan)(guan)企業組織及(ji)其投(tou)資人(ren)命運的(de)重要(yao)決策，需要(yao)眾(zhong)多的(de)金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險管(guan)理(li)(li)專業人(ren)士(Financial Risk Professionals)的(de)參與，故FRM日(ri)益受到(dao)重視(shi)，全球報考人(ren)數(shu)以每(mei)年(nian)超過(guo)38%成(cheng)長，已儼然(ran)成(cheng)為(wei)全球矚目(mu)的(de)國際(ji)風(feng)(feng)險管(guan)理(li)(li)證照。在國內(nei)正日(ri)益受到(dao)國家(jia)金(jin)融(rong)(rong)(rong)監管(guan)機構(gou)以及(ji)各家(jia)金(jin)融(rong)(rong)(rong)機構(gou)的(de)重視(shi),對金(jin)融(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)險專業人(ren)員的(de)需求日(ri)益壯(zhuang)大。

考試人員

金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構風控人(ren)員，金(jin)(jin)(jin)融(rong)單位稽核、資產(chan)管(guan)理者、基金(jin)(jin)(jin)經理人(ren)、金(jin)(jin)(jin)融(rong)交易員（經紀人(ren)）、投資銀行(xing)業(ye)(ye)者、商業(ye)(ye)銀行(xing)、風險科技業(ye)(ye)者、風險顧問(wen)業(ye)(ye)者、企業(ye)(ye)財會與稽核部(bu)門、CFO、 MIS 、 CIO 。其(qi)中大部(bu)分(fen)為服務于(yu)大型企業(ye)(ye)與金(jin)(jin)(jin)融(rong)業(ye)(ye)工(gong)作者為主。

報考條件

學歷

FRM報名不(bu)要求學歷，但是(shi)金融(rong)行業還(huan)是(shi)需要的。考(kao)生考(kao)試FRM是(shi)為了在金融(rong)行業有更好發展。

金融

FRM報名(ming)不(bu)要求專業，但是FRM作(zuo)為金(jin)融(rong)領域里知名(ming)的(de)證(zheng)書，想要學好(hao)，考生具備(bei)一(yi)些金(jin)融(rong)基(ji)礎還是需要的(de)。

英語

GARP協會(hui)還明確表(biao)示，FRM考試(shi)只提供美式英語的(de)試(shi)卷。根據歷年考生的(de)反(fan)饋，大量的(de)材料閱讀(du)，確實是對英語有(you)一定的(de)要求。

數學

GARP協會介紹，FRM考(kao)試的(de)數(shu)(shu)學難度水平(ping)與(yu)大多數(shu)(shu)大學的(de)高級本科或初(chu)級研究生金融課程(cheng)相一致。

考試內容

frm一級考試重點介(jie)紹(shao)用于評估財務風險(xian)(xian)的工具：定量分析，基本風險(xian)(xian)管理概念，金融市場和(he)產(chan)品以及估值和(he)風險(xian)(xian)模型。

frm二(er)級考試重點強調應用第一(yi)部分所獲(huo)得的(de)工具：市場，信貸，運營(ying)和(he)綜合(he)風險管理(li)，投資管理(li)以及當前的(de)市場問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金(jin)(jin)融市場與金(jin)(jin)融產(chan)品(大約占30%)

2、Quantitative Analysis數(shu)量(liang)分析(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風(feng)險管理基礎(chu)(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風(feng)險建模(mo)(大(da)約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融(rong)市(shi)場前沿話(hua)題(大約占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管(guan)理(li)與測量(大約(yue)占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風險管(guan)理(li)(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風險管(guan)理與測(ce)量(大約(yue)占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及綜合(he)風險管理(大(da)約占25%)

考試形式

2010年起，FRM考(kao)試(shi)(shi)分(fen)為PART I 和(he)PART II兩級，考(kao)生可(ke)以同時(shi)報考(kao)PART I和(he)PART II的考(kao)試(shi)(shi)，但(dan)必(bi)須(xu)通過PART I考(kao)試(shi)(shi), PART II才會被評分(fen)，兩級都通過后并達到(dao)其他要求方可(ke)取得證書。PART I 考(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為四(si)小(xiao)(xiao)時(shi)，全部是標(biao)準(zhun)化(hua)試(shi)(shi)題，100道(dao)單項選擇題；PART II考(kao)試(shi)(shi)時(shi)間為四(si)小(xiao)(xiao)時(shi)，全部是標(biao)準(zhun)化(hua)試(shi)(shi)題，80道(dao)單項選擇題。

FRM證書

在(zai)參與FRM二級考試(shi)后的45天左右會收到(dao)協(xie)會的郵件告(gao)知是否通過FRM考試(shi)！

通(tong)過FRM考試后(hou)；還具有兩年金融相(xiang)關的工作經驗；方可以申請FRM證書！

每年申請FRM證書的時間是不同的，詳見GARP協會官方網站！

比較分析

FRM是專門針對(dui)金融(rong)風險管理(li)(li)：適用的工作為企(qi)業、銀行、保險、投資(zi)等機構的風險管理(li)(li)部(bu)； 只要(yao)(yao)考一次，主要(yao)(yao)偏(pian)重于(yu)數量及具體的風險管理(li)(li)方法； 其難度相當(dang)于(yu)CFA二級的相關內容。

CFA是專門(men)針對(dui)投資分(fen)析管理(li)：適用的(de)工作(zuo)為(wei)投資管理(li)與(yu)組合(he)管理(li)，需(xu)求機構(gou)為(wei)基金、投資和銀行等金融機構(gou)的(de)投資管理(li)部或分(fen)析部門(men)；需(xu)要(yao)依(yi)次通過三級考試，考的(de)知識范圍較廣泛(fan)。

前景

金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業是高(gao)風險(xian)(xian)行業，存在著(zhu)匯率風險(xian)(xian)、利率風險(xian)(xian)、會(hui)計風險(xian)(xian)、市場風險(xian)(xian)、信用風險(xian)(xian)等諸多的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)。我國金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)市場的(de)逐步開放(fang)和外資金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構的(de)快速進入，加(jia)大了我國金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構的(de)經營風險(xian)(xian)。因此，目前(qian)國內金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)控股企業、證券公司、投資銀行與(yu)商業銀行、資產管(guan)理公司、期貨商、保險(xian)(xian)公司、各(ge)大型企業集團的(de)財會(hui)與(yu)稽(ji)核部(bu)門紛紛加(jia)強了金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)控制(zhi)。這也導致這些行業對金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管(guan)理專(zhuan)業人才(cai)的(de)需求(qiu)急劇增加(jia)。企業求(qiu)賢若渴，但由于國內相關教育滯(zhi)后，人才(cai)供給(gei)明(ming)顯不足。訓練(lian)有(you)素、具有(you)專(zhuan)業資格的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管(guan)理人才(cai)鳳毛(mao)麟角。人才(cai)緊(jin)缺導致薪酬上漲。據了解，金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管(guan)理師(shi)薪金(jin)(jin)(jin)(jin)豐厚。而參加(jia)專(zhuan)業培訓，獲(huo)得資質證書，是躋身這一熱門人才(cai)之列的(de)捷徑(jing)。

業(ye)內人(ren)士表示(shi)，“金(jin)(jin)融(rong)(rong)海嘯”使我(wo)國金(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)的(de)風險不斷(duan)加(jia)大，隨著(zhu)國際金(jin)(jin)融(rong)(rong)環境的(de)進一步(bu)變化，國內金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險管理人(ren)才的(de)需求會日(ri)益增加(jia)，注冊金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險管理師市場將會有廣闊前景(jing)。

金融(rong)風險(xian)管(guan)理受市(shi)場(chang)追捧2008年(nian)，隨著貝(bei)爾斯登、雷曼兄弟、美(mei)林、美(mei)國國際(ji)集(ji)團(tuan)等相(xiang)繼(ji)倒下，由華爾街為起點的危(wei)機最終演變(bian)成世界金融(rong)危(wei)機。此(ci)次金融(rong)危(wei)機暴(bao)露(lu)出很多金融(rong)機構在風險(xian)控(kong)制上(shang)的漏洞，在“亡羊補牢”的同時，金融(rong)風險(xian)管(guan)理師也成了人才市(shi)場(chang)上(shang)的“香餑餑”。

據(ju)了解，金融(rong)風(feng)險(xian)管(guan)(guan)理師主要(yao)涉(she)及的(de)崗位與金融(rong)機構的(de)風(feng)險(xian)控制密切相關，如金融(rong)交易(yi)員（經紀人）、投(tou)資(zi)銀行業者(zhe)、商業銀行、風(feng)險(xian)科(ke)技業者(zhe)、風(feng)險(xian)顧問業者(zhe)、企業財會與稽核部門(men)、CFO（首(shou)席(xi)財政官或財務總監）、CIO（首(shou)席(xi)信息官或信息主管(guan)(guan)）、CRO（首(shou)席(xi)風(feng)險(xian)執行官）等(deng)等(deng)。目前，80%的(de)世(shi)界性(xing)金融(rong)類(lei)機構設(she)有CRO的(de)職位。

業(ye)內(nei)專家(jia)表示，隨著我國(guo)金融(rong)(rong)市場的(de)(de)逐步開放和外資(zi)(zi)金融(rong)(rong)機構的(de)(de)快速進入(ru)，國(guo)內(nei)金融(rong)(rong)機構面臨的(de)(de)經(jing)營(ying)風(feng)險日益增(zeng)(zeng)加。目前，國(guo)內(nei)金融(rong)(rong)控股企業(ye)、證(zheng)券(quan)公司、投資(zi)(zi)銀(yin)(yin)行(xing)與(yu)(yu)商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)、資(zi)(zi)產管(guan)理(li)公司、期貨商、保險公司、各大型企業(ye)集(ji)團(tuan)的(de)(de)財會(hui)與(yu)(yu)稽核(he)部門紛紛加強了金融(rong)(rong)風(feng)險控制，這也導致(zhi)這些行(xing)業(ye)對(dui)金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)理(li)專業(ye)人(ren)(ren)才(cai)的(de)(de)需求急劇增(zeng)(zeng)加。但由(you)于國(guo)內(nei)相關教育滯后，金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)理(li)人(ren)(ren)才(cai)供給明顯不足。人(ren)(ren)才(cai)緊缺導致(zhi)薪(xin)酬上(shang)漲，由(you)于市場上(shang)金融(rong)(rong)風(feng)險管(guan)理(li)師薪(xin)金豐厚，相關資(zi)(zi)格認(ren)證(zheng)培訓也日益火爆。

本土化培訓有需求業內人士介(jie)紹(shao)，目前針對金融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理培訓，我國(guo)比(bi)較(jiao)權威的(de)(de)證書(shu)有FRM、PRM和CFRM。其中，FRM（金融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理師）認(ren)證由全球風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理師協會（GARP）組織命(ming)題、考(kao)試并(bing)頒(ban)發證書(shu)，其偏重介(jie)紹(shao)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理分析和決(jue)策的(de)(de)必(bi)要(yao)知識(shi)體(ti)系，采(cai)用全英(ying)文考(kao)試； PRM（國(guo)際職業風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理師）基本上與FRM齊名(ming)，是(shi)由國(guo)際職業風(feng)(feng)險(xian)管(guan)理師協會（PRMIA）組織命(ming)題、考(kao)試并(bing)頒(ban)發證書(shu)的(de)(de)認(ren)證，但是(shi)在測試的(de)(de)廣(guang)度與深度上，略(lve)高于FRM，同樣采(cai)用英(ying)文考(kao)試。

與FRM、PRM相比，此次推出的(de)(de)(de) CFRM認證是完(wan)全(quan)本(ben)(ben)土化的(de)(de)(de)認證。其由香港金融風險(xian)管理(li)師協會組織命題、考試(shi)并頒發證書，其知(zhi)識體系(xi)在FRM的(de)(de)(de)基礎上做(zuo)了(le)調(diao)整，增加了(le)更適(shi)(shi)合(he)(he)中國(guo)本(ben)(ben)土實(shi)際的(de)(de)(de)內(nei)部控制和(he)財(cai)務(wu)報表分(fen)析等(deng)內(nei)容(rong)。CFRM采用(yong)全(quan)中文(wen)培(pei)訓(xun)和(he)考試(shi)，將國(guo)外最(zui)先進(jin)的(de)(de)(de)金融風險(xian)理(li)念與中國(guo)本(ben)(ben)土金融實(shi)踐(jian)結合(he)(he)，特別適(shi)(shi)合(he)(he)中國(guo)本(ben)(ben)土金融人(ren)士(shi)。“另外，FRM、PRM的(de)(de)(de)培(pei)訓(xun)教材和(he)方式都來(lai)自美(mei)國(guo)，由于語言差(cha)異，國(guo)內(nei)許多(duo)具(ju)有(you)實(shi)戰(zhan)經驗的(de)(de)(de)金融人(ren)才取(qu)得(de)資(zi)格(ge)認證很有(you)難(nan)度。”上述(shu)人(ren)士(shi)介紹(shao)。

據悉，此次注冊金融(rong)風(feng)險管理師的培訓(xun)工(gong)作(zuo)被(bei)上(shang)海(hai)緊(jin)缺人才辦公室(shi)列(lie)為(wei)重點(dian)開(kai)發項目，將由上(shang)海(hai)金程國際(ji)金融(rong)專修(xiu)學院負責。凡(fan)經(jing)考試合格并有相(xiang)關(guan)工(gong)作(zuo)經(jing)驗者，即可獲(huo)得由上(shang)海(hai)市(shi)緊(jin)缺人才辦公室(shi)頒發的、經(jing)上(shang)海(hai)市(shi)教育(yu)委員會(hui)認可的專業(ye)崗位資格證書(shu)。