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簡介

金融(rong)風(feng)(feng)險管理師FRM（Financial Risk Manager）是全(quan)球金融(rong)風(feng)(feng)險管理領(ling)域(yu)的(de)(de)一(yi)種資格認證(zheng)，由美國“全(quan)球風(feng)(feng)險管理專業人士協會(hui)(hui)”（GARP）開發。 GARP是一(yi)個擁有(you)來自超過150多(duo)(duo)個國家的(de)(de)48,000名(ming)FRM持證(zheng)人員(yuan)、150,000多(duo)(duo)名(ming)會(hui)(hui)員(yuan)的(de)(de)世界最大的(de)(de)金融(rong)協會(hui)(hui)組織之一(yi)，主要分別服務于(yu)7,500多(duo)(duo)家銀行、證(zheng)券公(gong)司、學術機構(gou)、政府管理機構(gou)、資產管理機構(gou)、保險公(gong)司及非金融(rong)性公(gong)司等。

發展概況

FRM考試始(shi)于1997年(nian)，每(mei)年(nian)5月和(he)11月各舉行一次考試，截至2017年(nian)底(di)已(yi)實行了21年(nian)，全球共有(you)(you)48,000多人獲得FRM認(ren)證。FRM考試在(zai)(zai)中國北京(jing)、成(cheng)都、廣州(zhou)、杭州(zhou)、濟南(nan)、南(nan)昌、南(nan)京(jing)、上海、深(shen)圳(zhen)、臺灣、天津、武(wu)漢、廈門、鄭(zheng)州(zhou)、珠(zhu)海和(he)香港設有(you)(you)考點(dian)，中國（包括香港、臺灣）已(yi)取得FRM證書的大(da)約在(zai)(zai)9,500人左(zuo)右。FRM發(fa)展極(ji)為(wei)迅(xun)速，已(yi)經得到華爾街和(he)其他歐(ou)美著名金融機構(gou)與大(da)型公司(si)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理部門以(yi)及政府監管(guan)(guan)層的認(ren)同，并(bing)已(yi)經初(chu)步成(cheng)為(wei)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理領域(yu)的最權(quan)威(wei)的認(ren)證。FRM考試全部實行標準化，費用相對較低。所以(yi)，對金融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理感(gan)興趣的或正在(zai)(zai)從(cong)事(shi)(shi)相關(guan)工作的朋(peng)友(you)，可(ke)以(yi)通過參加(jia)FRM考試提高(gao)自己的風(feng)(feng)險(xian)(xian)知識水平，又可(ke)為(wei)職場(chang)發(fa)展和(he)事(shi)(shi)業開拓增(zeng)加(jia)一個(ge)重磅籌碼(ma)。

影響力

風險(xian)(xian)管理(li)涵蓋(gai)眾多(duo)領域，包括數(shu)量分(fen)析、市(shi)場風險(xian)(xian)、信用風險(xian)(xian)、操作風險(xian)(xian)、基金(jin)(jin)(jin)投資風險(xian)(xian)、會計、法(fa)律、等(deng)內容。在(zai)今日錯綜復雜、瞬(shun)息萬(wan)變的(de)金(jin)(jin)(jin)融市(shi)場上，風險(xian)(xian)往往難以(yi)掌握(wo)。在(zai)金(jin)(jin)(jin)融市(shi)場困境或有危機(ji)發生時(shi)，有效(xiao)管理(li)風險(xian)(xian)往往成為企(qi)業(ye)成功的(de)重(zhong)(zhong)(zhong)要關鍵。而這一攸關企(qi)業(ye)組織(zhi)及其投資人命運的(de)重(zhong)(zhong)(zhong)要決策，需(xu)要眾多(duo)的(de)金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)管理(li)專業(ye)人士(shi)(Financial Risk Professionals)的(de)參與(yu)，故FRM日益受(shou)到重(zhong)(zhong)(zhong)視，全球報考人數(shu)以(yi)每年超過38%成長，已儼然(ran)成為全球矚目的(de)國(guo)際風險(xian)(xian)管理(li)證(zheng)照。在(zai)國(guo)內正日益受(shou)到國(guo)家金(jin)(jin)(jin)融監管機(ji)構以(yi)及各家金(jin)(jin)(jin)融機(ji)構的(de)重(zhong)(zhong)(zhong)視,對金(jin)(jin)(jin)融風險(xian)(xian)專業(ye)人員的(de)需(xu)求日益壯大。

考試人員

金(jin)(jin)融機(ji)構風(feng)控人員，金(jin)(jin)融單位稽核、資(zi)產管(guan)理者(zhe)(zhe)、基金(jin)(jin)經理人、金(jin)(jin)融交易員（經紀人）、投資(zi)銀行(xing)業(ye)(ye)者(zhe)(zhe)、商業(ye)(ye)銀行(xing)、風(feng)險(xian)科技業(ye)(ye)者(zhe)(zhe)、風(feng)險(xian)顧問業(ye)(ye)者(zhe)(zhe)、企(qi)業(ye)(ye)財(cai)會與稽核部(bu)門(men)、CFO、 MIS 、 CIO 。其(qi)中大(da)部(bu)分為(wei)服務(wu)于大(da)型企(qi)業(ye)(ye)與金(jin)(jin)融業(ye)(ye)工作者(zhe)(zhe)為(wei)主。

報考條件

學歷

FRM報名不要(yao)求(qiu)學(xue)歷(li)，但是(shi)金融(rong)行業還是(shi)需要(yao)的(de)。考生考試FRM是(shi)為了(le)在金融(rong)行業有(you)更好發展。

金融

FRM報名不要求(qiu)專業，但是(shi)FRM作(zuo)為金融領域里知名的證書，想(xiang)要學好，考生具備(bei)一些金融基礎還是(shi)需要的。

英語

GARP協(xie)會(hui)還明確表示，FRM考試只提供美式(shi)英(ying)語的(de)試卷。根據(ju)歷年(nian)考生的(de)反饋，大量(liang)的(de)材料(liao)閱讀，確實是對英(ying)語有一定(ding)的(de)要求。

數學

GARP協(xie)會介(jie)紹，FRM考試(shi)的數學難度水平與(yu)大多數大學的高(gao)級(ji)本科或(huo)初(chu)級(ji)研(yan)究(jiu)生金融課(ke)程相一致。

考試內容

frm一(yi)級考試重點(dian)介紹用于評(ping)估財務風險(xian)的工具：定量(liang)分析，基本風險(xian)管(guan)理概(gai)念(nian)，金融市場和產(chan)品以及估值(zhi)和風險(xian)模(mo)型。

frm二級(ji)考(kao)試重點(dian)強調應用第一部分所獲得(de)的工具：市場(chang)，信貸，運營和綜合(he)風險管理，投(tou)資管理以及當前的市場(chang)問題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金融市(shi)場(chang)與金融產品(pin)(大約占30%)

2、Quantitative Analysis數量分析(xi)(大約占20%)

3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(chu)(大(da)約占20%)

4、Valuation and Risk Models估值與風險建(jian)模(mo)(大約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金融(rong)市(shi)場前沿話題(ti)(大(da)約占10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用風險管理與測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資(zi)風險管理(li)(大約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風險管理與測量(大(da)約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操作及(ji)綜合(he)風險(xian)管(guan)理(大約(yue)占(zhan)25%)

考試形式

2010年起，FRM考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)分為(wei)(wei)PART I 和(he)PART II兩級，考(kao)(kao)生可以同時(shi)(shi)報(bao)考(kao)(kao)PART I和(he)PART II的考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)，但(dan)必須通(tong)過PART I考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi), PART II才會被(bei)評分，兩級都通(tong)過后(hou)并達(da)到其他要求方可取得(de)證(zheng)書。PART I 考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)時(shi)(shi)間為(wei)(wei)四(si)小時(shi)(shi)，全部是(shi)標(biao)準化試(shi)(shi)(shi)題(ti)，100道單(dan)項選(xuan)擇題(ti)；PART II考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)時(shi)(shi)間為(wei)(wei)四(si)小時(shi)(shi)，全部是(shi)標(biao)準化試(shi)(shi)(shi)題(ti)，80道單(dan)項選(xuan)擇題(ti)。

FRM證書

在參與FRM二級考試后的(de)(de)45天(tian)左右(you)會收到協會的(de)(de)郵件告知是否通過FRM考試！

通過FRM考試后；還具(ju)有兩年金融相關(guan)的工作經驗；方(fang)可以申請FRM證書(shu)！

每(mei)年申(shen)請FRM證書(shu)的(de)時間(jian)是(shi)不同的(de)，詳見GARP協會官(guan)方網(wang)站！

比較分析

FRM是(shi)專門針對金融(rong)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)：適用的工作(zuo)為(wei)企業、銀(yin)行(xing)、保險(xian)、投(tou)資等機構的風(feng)險(xian)管(guan)理(li)部； 只要(yao)考一(yi)次，主要(yao)偏重于數(shu)量及具體的風(feng)險(xian)管(guan)理(li)方法(fa)； 其(qi)難度相(xiang)當于CFA二級的相(xiang)關內容。

CFA是專門針對投(tou)資(zi)分析管理(li)：適用的工作(zuo)為投(tou)資(zi)管理(li)與組合管理(li)，需求機構(gou)為基金、投(tou)資(zi)和銀行等金融機構(gou)的投(tou)資(zi)管理(li)部(bu)或分析部(bu)門；需要依次通過三級考(kao)試，考(kao)的知識范圍較(jiao)廣(guang)泛。

前景

金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)業(ye)是高風(feng)(feng)險(xian)(xian)行業(ye)，存在(zai)著匯率風(feng)(feng)險(xian)(xian)、利率風(feng)(feng)險(xian)(xian)、會計(ji)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、市(shi)場(chang)風(feng)(feng)險(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)險(xian)(xian)等諸(zhu)多(duo)的金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)。我(wo)國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)市(shi)場(chang)的逐步開放和外資(zi)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)的快(kuai)速進入，加大(da)了(le)我(wo)國(guo)(guo)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)(gou)的經(jing)營風(feng)(feng)險(xian)(xian)。因此，目前國(guo)(guo)內金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)控股企(qi)業(ye)、證券公司(si)、投資(zi)銀行與商業(ye)銀行、資(zi)產管理公司(si)、期貨商、保險(xian)(xian)公司(si)、各大(da)型企(qi)業(ye)集團的財會與稽核部(bu)門(men)紛(fen)(fen)紛(fen)(fen)加強(qiang)了(le)金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)控制。這(zhe)也導致這(zhe)些行業(ye)對金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理專(zhuan)業(ye)人(ren)才的需求急劇增加。企(qi)業(ye)求賢若渴，但由于國(guo)(guo)內相關教(jiao)育滯后，人(ren)才供給明顯不足。訓(xun)練有素、具有專(zhuan)業(ye)資(zi)格的金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理人(ren)才鳳毛(mao)麟角。人(ren)才緊缺導致薪酬(chou)上漲(zhang)。據了(le)解(jie)，金(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師薪金(jin)(jin)(jin)豐厚。而參(can)加專(zhuan)業(ye)培訓(xun)，獲得資(zi)質證書，是躋身這(zhe)一熱(re)門(men)人(ren)才之列的捷(jie)徑。

業內人士表(biao)示，“金(jin)(jin)(jin)融(rong)海(hai)嘯”使(shi)我國金(jin)(jin)(jin)融(rong)業的風險(xian)不斷(duan)加(jia)大，隨著國際金(jin)(jin)(jin)融(rong)環境(jing)的進一步(bu)變化，國內金(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)構對金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險(xian)管理人才的需求會日(ri)益增加(jia)，注(zhu)冊(ce)金(jin)(jin)(jin)融(rong)風險(xian)管理師市場將(jiang)會有廣闊前景。

金融(rong)風(feng)險管理受市(shi)場(chang)追捧2008年，隨著貝爾斯(si)登、雷曼(man)兄(xiong)弟、美(mei)林、美(mei)國國際集團等相繼倒下，由華爾街為起點(dian)的(de)(de)危(wei)機(ji)(ji)最(zui)終演變成(cheng)世界金融(rong)危(wei)機(ji)(ji)。此次金融(rong)危(wei)機(ji)(ji)暴露出很多金融(rong)機(ji)(ji)構在風(feng)險控制上(shang)的(de)(de)漏洞(dong)，在“亡羊(yang)補(bu)牢”的(de)(de)同(tong)時，金融(rong)風(feng)險管理師也成(cheng)了人(ren)才市(shi)場(chang)上(shang)的(de)(de)“香餑(bo)餑(bo)”。

據(ju)了解，金融風險管(guan)理師(shi)主要涉及的(de)崗位與(yu)金融機構(gou)(gou)的(de)風險控制密切相關，如金融交易員(yuan)（經紀人）、投資銀行(xing)業者(zhe)(zhe)、商(shang)業銀行(xing)、風險科技業者(zhe)(zhe)、風險顧(gu)問業者(zhe)(zhe)、企業財(cai)(cai)會與(yu)稽核部門、CFO（首(shou)席財(cai)(cai)政官(guan)或(huo)(huo)財(cai)(cai)務總監）、CIO（首(shou)席信息官(guan)或(huo)(huo)信息主管(guan)）、CRO（首(shou)席風險執行(xing)官(guan)）等等。目(mu)前，80%的(de)世界性(xing)金融類機構(gou)(gou)設有CRO的(de)職位。

業內(nei)專家表示(shi)，隨著我國(guo)(guo)(guo)金(jin)融(rong)市場的(de)(de)逐步開放和外資金(jin)融(rong)機構的(de)(de)快速進入，國(guo)(guo)(guo)內(nei)金(jin)融(rong)機構面臨(lin)的(de)(de)經營(ying)風(feng)(feng)險(xian)日(ri)益增加。目前，國(guo)(guo)(guo)內(nei)金(jin)融(rong)控(kong)股企業、證(zheng)券公(gong)(gong)司、投(tou)資銀行(xing)與商業銀行(xing)、資產管(guan)(guan)理(li)公(gong)(gong)司、期貨商、保險(xian)公(gong)(gong)司、各大型(xing)企業集團的(de)(de)財會與稽(ji)核部門紛(fen)(fen)紛(fen)(fen)加強了金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)控(kong)制(zhi)，這也導致這些行(xing)業對金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)專業人才(cai)的(de)(de)需求急劇增加。但由(you)于國(guo)(guo)(guo)內(nei)相關教育滯后，金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)人才(cai)供(gong)給明顯不足。人才(cai)緊缺導致薪酬上漲，由(you)于市場上金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)師薪金(jin)豐厚，相關資格認證(zheng)培訓(xun)也日(ri)益火爆。

本(ben)土(tu)化培訓有(you)需求業(ye)內人士介(jie)(jie)紹，目前(qian)針(zhen)對金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)培訓，我國比較權威(wei)的證書有(you)FRM、PRM和CFRM。其中，FRM（金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)）認證由(you)全球風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)協(xie)會（GARP）組織命題、考試并(bing)頒發證書，其偏重(zhong)介(jie)(jie)紹風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)分(fen)析和決策的必要知識體系，采(cai)用全英(ying)(ying)文(wen)考試； PRM（國際職業(ye)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)）基本(ben)上與(yu)FRM齊(qi)名，是由(you)國際職業(ye)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)協(xie)會（PRMIA）組織命題、考試并(bing)頒發證書的認證，但是在測試的廣度與(yu)深度上，略高于(yu)FRM，同(tong)樣采(cai)用英(ying)(ying)文(wen)考試。

與(yu)FRM、PRM相(xiang)比，此(ci)次(ci)推出的(de) CFRM認證(zheng)(zheng)是(shi)完全(quan)本土化的(de)認證(zheng)(zheng)。其(qi)由香(xiang)港金(jin)融(rong)(rong)風險管理(li)師協會組織(zhi)命題、考試并頒發證(zheng)(zheng)書，其(qi)知識(shi)體系在FRM的(de)基礎(chu)上做了調整，增加了更適合中國(guo)(guo)本土實(shi)際(ji)的(de)內部控制和財(cai)務報表分(fen)析等內容。CFRM采用全(quan)中文培訓(xun)和考試，將國(guo)(guo)外最(zui)先進的(de)金(jin)融(rong)(rong)風險理(li)念與(yu)中國(guo)(guo)本土金(jin)融(rong)(rong)實(shi)踐結合，特(te)別適合中國(guo)(guo)本土金(jin)融(rong)(rong)人(ren)(ren)士(shi)。“另外，FRM、PRM的(de)培訓(xun)教材和方式都(dou)來(lai)自(zi)美國(guo)(guo)，由于(yu)語言差異，國(guo)(guo)內許多具有(you)實(shi)戰經驗(yan)的(de)金(jin)融(rong)(rong)人(ren)(ren)才(cai)取得資格認證(zheng)(zheng)很有(you)難度。”上述人(ren)(ren)士(shi)介紹。

據(ju)悉，此(ci)次(ci)注冊(ce)金(jin)融風險管理師的(de)(de)培訓工作被上(shang)海(hai)緊(jin)缺(que)人才辦(ban)公室列為重點開發項目，將(jiang)由上(shang)海(hai)金(jin)程(cheng)國(guo)際金(jin)融專修學院負責。凡經(jing)考試合格并有相關工作經(jing)驗者(zhe)，即(ji)可獲得由上(shang)海(hai)市緊(jin)缺(que)人才辦(ban)公室頒(ban)發的(de)(de)、經(jing)上(shang)海(hai)市教育(yu)委員會認可的(de)(de)專業崗位資格證書。