美國富(fu)達投(tou)資集團(Fidelity Investment Group)是1946年由愛德華(hua)·C·約翰遜二世創立,總部位于美國波士頓。經(jing)過半個(ge)世紀的發(fa)展(zhan)(zhan),富(fu)達投(tou)資已經(jing)由一家純粹(cui)的共同基金(jin)公司發(fa)展(zhan)(zhan)成為一個(ge)多元化的金(jin)融服務(wu)公司,其業務(wu)范圍涵蓋(gai)基金(jin)管理、信托及全(quan)球(qiu)經(jing)紀服務(wu)等。
正(zheng)如(ru)伯(bo)克希爾(er)·哈撒(sa)韋的(de)沃倫(lun)·巴菲特、太平洋(yang)投(tou)資(zi)管(guan)理(li)公司(PIMCO)之(zhi)前的(de)比爾(er)·格羅(luo)斯一(yi)(yi)樣(yang),每一(yi)(yi)個偉大(da)的(de)企(qi)業都有一(yi)(yi)個標(biao)志(zhi)性的(de)人物(wu),而富(fu)達(da)投(tou)資(zi)集團(tuan)的(de)標(biao)桿卻有兩位(wei),其(qi)中(zhong)一(yi)(yi)位(wei)就是(shi)在(zai)中(zhong)國(guo)家(jia)喻戶曉(xiao)的(de)彼得(de)·林奇,他管(guan)理(li)麥哲(zhe)倫(lun)基金長達(da)13年(nian),期間(jian)的(de)年(nian)化(hua)收益(yi)率高達(da)29%,可以說(shuo)當(dang)時無人能出其(qi)右,而同(tong)期標(biao)準普爾(er)500指數的(de)年(nian)均(jun)漲幅只(zhi)有14%;另外一(yi)(yi)位(wei)對中(zhong)國(guo)投(tou)資(zi)者來(lai)說(shuo)雖然不(bu)如(ru)彼得(de)·林奇那般(ban)如(ru)雷(lei)貫耳,但卻有“歐洲股神”之(zhi)稱,他就是(shi)富(fu)達(da)在(zai)英國(guo)所創立第(di)一(yi)(yi)只(zhi)基金“富(fu)達(da)特別(bie)時機基金”的(de)管(guan)理(li)人安(an)東尼·波頓,他掌管(guan)這只(zhi)基金的(de)時間(jian)更長,達(da)到(dao)28年(nian),是(shi)彼得(de)·林奇管(guan)理(li)麥哲(zhe)倫(lun)基金時間(jian)的(de)兩倍以上,但期間(jian)其(qi)年(nian)化(hua)收益(yi)率卻同(tong)樣(yang)高達(da)19.5%。
富達:家族企業的典范
雖然(ran)曾經是全球最(zui)大的基金(jin)公司(si),但(dan)富達投資在(zai)業界非常低調,這一(yi)方面(mian)源自(zi)于(yu)其并非一(yi)家公眾持(chi)股的公司(si),另一(yi)方面(mian)也與其領(ling)導(dao)人的行事風格有關。
無論是創始(shi)人(ren)約翰遜(xun)二世(shi),還(huan)是集大成者約翰遜(xun)三(san)世(shi),以及剛剛上位兩(liang)年的第三(san)代領軍(jun)人(ren)物阿爾蓋比(bi)·約翰遜(xun),他(ta)們(men)都(dou)有一個共同的特點,即很少接(jie)受媒體(ti)的采訪(fang),也基本上不參加任何公開活動。
雖然低調,但約翰遜家族仍然牢牢控制著富達(da)投(tou)資,49%的(de)股份(fen)為約翰遜家族持(chi)有(you),其余51%為管理層及前雇員持(chi)有(you)。
1946年(nian),約翰(han)遜(xun)二世創建富達投(tou)資(zi),之(zhi)后(hou)便刻意培養其兒子愛德(de)華·內德(de)·約翰(han)遜(xun)(即約翰(han)遜(xun)三世)接(jie)班,后(hou)者于1957年(nian)作為一名證(zheng)券分(fen)析師(shi)進入富達投(tou)資(zi)。
1963年,富達(da)投(tou)資成(cheng)立(li)(li)了一個名(ming)為(wei)“富達(da)國際基(ji)(ji)金(jin)(jin)”的(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin),并由約翰遜三世(shi)親任(ren)第一屆基(ji)(ji)金(jin)(jin)經理(li),但該基(ji)(ji)金(jin)(jin)成(cheng)立(li)(li)之后不久,美國總統肯尼迪推出了海外投(tou)資稅(shui),該基(ji)(ji)金(jin)(jin)被迫賣出所持有(you)的(de)海外股票,使得該基(ji)(ji)金(jin)(jin)徒有(you)虛(xu)名(ming),并在1965年3月更(geng)名(ming)為(wei)麥哲倫基(ji)(ji)金(jin)(jin)。
1977年(nian),約(yue)翰遜(xun)三世接(jie)任(ren)富(fu)達(da)投(tou)資集(ji)團(tuan)的首席執行(xing)官,從(cong)此(ci)開啟了其長達(da)37年(nian)的統(tong)治,直至2014年(nian)10月(yue)其長女阿爾蓋(gai)比·約(yue)翰遜(xun)出任(ren)富(fu)達(da)投(tou)資首席執行(xing)官,后者將在約(yue)翰遜(xun)三世正式卸任(ren)之后繼任(ren)富(fu)達(da)投(tou)資集(ji)團(tuan)的董事局(ju)主(zhu)席。
值得一(yi)提的是(shi),作為(wei)(wei)一(yi)個典型的富二代(dai),約翰遜三世(shi)在(zai)當政的37年間,將富達投資從一(yi)家局限于美(mei)國東部的中小型券(quan)商(shang),急速擴張為(wei)(wei)全(quan)球最大的資產管理集團,其所管理的資產從20余(yu)億(yi)美(mei)元(yuan)擴大至20000億(yi)美(mei)元(yuan)。
而(er)(er)且,約翰遜三世并非冥頑(wan)不靈的守成(cheng)者,他在(zai)1977年剛(gang)剛(gang)接任富達投資(zi)首席(xi)執(zhi)行(xing)官之后(hou),就立馬將麥(mai)哲(zhe)倫基(ji)(ji)金(jin)的管理(li)權下(xia)放給時任集團(tuan)研究部主(zhu)管的彼(bi)得(de)·林(lin)奇(qi)(qi),從而(er)(er)成(cheng)就了彼(bi)得(de)·林(lin)奇(qi)(qi)一(yi)生的輝煌,而(er)(er)彼(bi)得(de)·林(lin)奇(qi)(qi)也(ye)被(bei)認為(wei)是共同(tong)基(ji)(ji)金(jin)歷史上最成(cheng)功(gong)的基(ji)(ji)金(jin)經理(li)人(ren)。
約翰遜三世還具(ju)有(you)非(fei)常(chang)敏銳的商業觸覺,當時(shi)美國(guo)出現了(le)龐大的中產(chan)(chan)階級,為(wei)了(le)吸(xi)引這部分人群進行理財,約翰遜三世率(lv)先在股票(piao)經紀部門實(shi)行交易傭(yong)金折扣(kou)策略;此外,約翰遜三世還首創了(le)以支(zhi)票(piao)付款購(gou)買(mai)基金產(chan)(chan)品的方式。
傲人的(de)(de)操盤業績及有效的(de)(de)市場營銷(xiao)策略,使得(de)富達(da)投資(zi)在約(yue)翰遜(xun)(xun)(xun)時(shi)期獲(huo)得(de)了飛(fei)快(kuai)的(de)(de)發展,在1966年,約(yue)翰遜(xun)(xun)(xun)二世主政時(shi),富達(da)的(de)(de)受托資(zi)產是27億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan),到約(yue)翰遜(xun)(xun)(xun)三世時(shi)期的(de)(de)1986年已經擴張(zhang)至750億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan),1996年更(geng)是高達(da)5000億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan)以上,截至2014年,約(yue)翰遜(xun)(xun)(xun)三世決(jue)定逐步交班時(shi)已經達(da)到創紀錄的(de)(de)20000億(yi)(yi)美元(yuan)(yuan)。
需(xu)要指出的是,約翰遜三世(shi)的接(jie)班(ban)可(ke)謂順理成章。
阿(a)爾蓋比早在1988年(nian)就已經進(jin)入(ru)富達投資(zi),此(ci)前還在一家咨詢公(gong)司短暫任(ren)職。進(jin)入(ru)富達投資(zi)之(zhi)后(hou),她最初是(shi)從接線(xian)員做起(qi),之(zhi)后(hou)進(jin)入(ru)研究(jiu)部門(men),從事“工業(ye)設(she)備(bei)行(xing)業(ye)”的股份分析(xi)工作(zuo),因為約(yue)翰(han)遜三世認為,工業(ye)設(she)備(bei)是(shi)一切產業(ye)之(zhi)母,由此(ci)可見其對(dui)阿(a)爾蓋比的殷(yin)切期(qi)望。