一、基金凈值是什么意思

基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額(e)總數。開放式(shi)基(ji)金(jin)的申購和(he)贖(shu)回(hui)都以(yi)這(zhe)個價格進行。

該圖片由注冊用戶"夜話金融街"提供，版權聲明反饋

二、基金凈值如何查詢

1、在基(ji)金(jin)(jin)的官網進行查(cha)詢。訪問基(ji)金(jin)(jin)的官網就(jiu)可以查(cha)詢到該(gai)基(ji)金(jin)(jin)的基(ji)金(jin)(jin)凈值。

2、登陸各類(lei)基(ji)金(jin)行業網站(zhan)查詢。現在(zai)很(hen)多基(ji)金(jin)網站(zhan)都(dou)可以實時的了解(jie)基(ji)金(jin)凈值情況。

3，下載手機基金理財APP查詢。

三、基金凈值的算法

已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債(zhai)券、期貨合(he)約、認股權證等的(de)(de)總(zong)值，加上現(xian)金(jin)資(zi)產，然(ran)后除以已(yi)售出的(de)(de)基金(jin)單(dan)位總(zong)額(e)，得出每(mei)個基金(jin)單(dan)位的(de)(de)資(zi)產凈值。采用已(yi)知價計算法(fa)，投資(zi)者當天(tian)就可(ke)以知道單(dan)位基金(jin)的(de)(de)買賣(mai)價格，可(ke)以及時辦理(li)交割(ge)手續。

未知價計算

未知價(jia)又稱期(qi)貨(huo)價(jia)，是(shi)指當日證券市(shi)場上(shang)各種金(jin)融(rong)資(zi)產的收盤(pan)價(jia)，即基金(jin)管理人根據(ju)當日收盤(pan)價(jia)來計算基金(jin)。

單位資(zi)產(chan)凈值。在實行這(zhe)種計算方法時，投資(zi)者當天(tian)并不(bu)知道其(qi)買(mai)賣的基金價格(ge)是多少，要在第二(er)天(tian)才知道單位基金的價格(ge)。

基本公式

基金單(dan)位(wei)凈(jing)值=（總資產－總負債）/基金單(dan)位(wei)總數

其(qi)中，總(zong)資產指(zhi)基金擁有的所有資產，包括(kuo)股(gu)票、債(zhai)券、銀行(xing)存款和其(qi)他有價證券等；總(zong)負債(zhai)指(zhi)基金運作及融資時所形成的負債(zhai)，包括(kuo)應付給(gei)他人(ren)的各(ge)項(xiang)費用、應付資金利息等；基金單位總(zong)數是指(zhi)當時發行(xing)在外的基金單位的總(zong)量。

估值計算

基金單(dan)(dan)位凈(jing)值的(de)(de)計算包括基金資產凈(jing)值總額的(de)(de)計算和基金單(dan)(dan)位資產凈(jing)值的(de)(de)計算。

按一(yi)般公認(ren)的(de)會(hui)計原(yuan)則，基金(jin)(jin)資產凈值總(zong)額(e)(e)=基金(jin)(jin)資產總(zong)額(e)(e)－基金(jin)(jin)負債總(zong)額(e)(e)。

基(ji)金資(zi)產總額(e)包(bao)括基(ji)金投資(zi)資(zi)產組合的所有內容：

（1）基金擁有(you)的上市股(gu)票(piao)、認股(gu)權(quan)證，以計算日(ri)集中交易市場的收盤價格(ge)為準；未上市的股(gu)票(piao)、認股(gu)權(quan)證則由有(you)資(zi)格(ge)指定的會計師事務所或資(zi)產評估機構(gou)測算。

（2）基金擁有的公(gong)債、公(gong)司債、金融(rong)債券等債券，已(yi)上市者(zhe)(zhe)，以(yi)計(ji)算日的收盤價格為準(zhun)；未(wei)上市者(zhe)(zhe)，一般以(yi)其面值加上至(zhi)計(ji)算日時應收利息為準(zhun)。

（3）基金(jin)所擁有(you)的短(duan)期票(piao)據，以買進成本加上(shang)自買進日起至計算(suan)日止(zhi)應收的利息為準(zhun)。

（4）若(ruo)第（1）條、第（2）條中規定的(de)計算日沒(mei)有收盤價(jia)格(ge)或參(can)考價(jia)格(ge)，則以(yi)最近的(de)收盤價(jia)格(ge)或參(can)考價(jia)格(ge)代替(ti)。

（5）現金與(yu)相當于現金的(de)資(zi)產，包括(kuo)存(cun)放在(zai)其他(ta)金融機構的(de)存(cun)款(kuan)。

（6）有(you)可能無法全部收(shou)回的資產及或有(you)負債所提留的準備金。

（7）已(yi)訂立契約但尚未履行的資(zi)產(chan)，應(ying)視同已(yi)履行資(zi)產(chan)，計入(ru)資(zi)產(chan)總額。

基金負債總額(e)包括的內(nei)容(rong)有：

（1）依基金契約規定至計(ji)算日止對(dui)托管人(ren)或(huo)管理人(ren)應付未付的報酬。

（2）其(qi)他應(ying)付款，包括應(ying)付稅(shui)金等。