確立(li)理(li)財觀

把理財(cai)當成一種習慣，全面的理財(cai)應(ying)該包括現金計(ji)劃(hua)、消費計(ji)劃(hua)、保險(xian)計(ji)劃(hua)、投(tou)資計(ji)劃(hua)等等；理財(cai)要明確目(mu)(mu)標(biao)，且這個(ge)目(mu)(mu)標(biao)可量化，具(ju)有時效(xiao)性。

財務管理

列出自(zi)己的(de)財務狀況(kuang)在邁出投資理財之前(qian)，準備(bei)工(gong)作要充分。列出自(zi)己的(de)日常收(shou)入、支出、原始(shi)積(ji)累等等情況(kuang)，后期投資理財時，可以借(jie)助這些做出總結。

制定規劃

合理規劃理財方向根(gen)據個人實際情況，是選擇穩健型(xing)，還是進取型(xing)的(de)理財產品，做出理財短期(qi)和長(chang)期(qi)目標，并(bing)保證目標的(de)可行性。

找到合理的理財方式

現今的(de)(de)理(li)財(cai)(cai)方(fang)式令人眼(yan)花繚亂，根據自(zi)己確立的(de)(de)目標，結合(he)(he)自(zi)身實際財(cai)(cai)務情況，考量(liang)理(li)財(cai)(cai)產(chan)品的(de)(de)風險安全性，找到適合(he)(he)自(zi)己的(de)(de)理(li)財(cai)(cai)方(fang)式。

節省

合理規劃口袋里的(de)(de)錢(qian)，減少不必要的(de)(de)開支，不鋪張浪費(fei)，把錢(qian)花在(zai)有意義、有價值的(de)(de)事情上。學會理性(xing)消費(fei)，量入(ru)為出。