理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧問(wen)幫助(zhu)客戶(hu)理解財務知(zhi)識和投(tou)資常(chang)識，引(yin)導客戶(hu)理解和評價風險。

2、全面的需求分析

全面了解(jie)客(ke)(ke)戶(hu)的財務狀況和需(xu)求，幫助(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)確定理財目標。基于全面的客(ke)(ke)戶(hu)需(xu)求報告，為客(ke)(ke)戶(hu)制定投資方案(an)。

3、解讀投資(zi)管理報告

每個客(ke)(ke)(ke)戶特定(ding)的(de)投(tou)資(zi)組(zu)合(he)(he)(he)都將在規(gui)定(ding)的(de)期限出一(yi)份投(tou)資(zi)組(zu)合(he)(he)(he)報(bao)告(gao)，投(tou)資(zi)顧問(wen)將幫助客(ke)(ke)(ke)戶解(jie)讀這份報(bao)告(gao)，幫助評價投(tou)資(zi)組(zu)合(he)(he)(he)運作是(shi)否符(fu)合(he)(he)(he)客(ke)(ke)(ke)戶的(de)目標(biao)。

4、調整投資方案

投(tou)資(zi)(zi)顧問將幫(bang)助客(ke)戶(hu)對(dui)上一年的投(tou)資(zi)(zi)決(jue)策做一個回顧，確定(ding)是否(fou)要維(wei)持(chi)目前的資(zi)(zi)產配置或根(gen)據客(ke)戶(hu)的財務目標或投(tou)資(zi)(zi)期(qi)限的改變做出調整。

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理財顧問好不好做

理財(cai)(cai)顧(gu)(gu)問是(shi)個職務聽起來高大上，工作內容未必(bi)是(shi)如此。雖(sui)然證監會規定要滿(man)兩年才能掛(gua)(gua)名理財(cai)(cai)顧(gu)(gu)問，但(dan)有些公司對(dui)于(yu)理財(cai)(cai)顧(gu)(gu)問的(de)崗位設置，只(zhi)是(shi)升級版的(de)客戶(hu)經理，掛(gua)(gua)羊(yang)頭賣狗肉而已(yi)，干的(de)還是(shi)那些事兒。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際金融(rong)理財師

由(you)美國CFP標準委員(yuan)會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資(zi)格(ge)證書(shu)是(shi)美國以及全(quan)世(shi)界公(gong)認的(de)金(jin)融理財(cai)行業權(quan)威等(deng)級(ji)證書(shu)。 CFP資(zi)格(ge)廣泛(fan)授(shou)予(yu)金(jin)融理財(cai)領域內的(de)專業人員(yuan)，包括理財(cai)經理、基金(jin)經理、財(cai)務總(zong)監、投資(zi)顧問、投資(zi)銀行家(jia)、理財(cai)顧問等(deng)等(deng)。

2、AFP金融理財師

是標委(wei)會（中國）結合中國國情(qing)，實施了金融理(li)財師兩(liang)級(ji)認證(zheng)的制度，是CFP資格認證(zheng)的第一階段(duan)。想要獲得CFP認證(zheng)，需先通過AFP資格考試和認證(zheng)。也就是說，AFP認證(zheng)在理(li)財規劃的序列(lie)里(li)，就是剛剛入門(men)級(ji)的助理(li)水(shui)平(ping)。

3、CPB

是(shi)標委會(hui)面(mian)向全球財富管(guan)理和(he)私(si)人(ren)銀行領(ling)域專業人(ren)士推出的高端(duan)國(guo)際(ji)資格認(ren)證(zheng)，中文名稱為(wei)“認(ren)證(zheng)私(si)人(ren)銀行家”，其培(pei)訓(xun)費用和(he)時長都不負高端(duan)品牌的頭銜。

4、CWM特許財富管(guan)理師

CWM是面向一線與客(ke)戶(hu)直接(jie)接(jie)觸(chu)的(de)金融從(cong)業人員而設的(de)財(cai)富(fu)管理(li)(li)認(ren)證(zheng)。CWM認(ren)證(zheng)與其(qi)他金融理(li)(li)財(cai)規劃認(ren)證(zheng)的(de)不(bu)同之處(chu)在(zai)于：它的(de)課程體系和內容(rong)更專門(men)針(zhen)對需要有效(xiao)開拓高端客(ke)戶(hu)的(de)零售銀(yin)行、貴賓理(li)(li)財(cai)中心(xin)(xin)、財(cai)富(fu)管理(li)(li)中心(xin)(xin)及(ji)私人銀(yin)行部門(men)的(de)從(cong)業人員。

5、RFP注(zhu)冊財(cai)務策劃師

是由美(mei)國(guo)注冊財務規劃師學(xue)會（RFPI）于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛(fan)認可的專(zhuan)業的國(guo)際(ji)理財師專(zhuan)業資格。目前RFP資格證書在美(mei)國(guo)、加(jia)(jia)拿大(da)、瑞士、澳大(da)利亞、南非、中國(guo)大(da)陸(lu)、香港、臺灣、日本(ben)、新加(jia)(jia)坡、菲律(lv)賓、馬來(lai)西亞、韓國(guo)、印(yin)度及(ji)越南等二十(shi)幾個國(guo)家和地區獲得廣泛(fan)認可。

理財顧問怎么找客戶

1、掌握基本的理財(cai)投(tou)資知(zhi)(zhi)識，具備專業知(zhi)(zhi)識和(he)技能(neng)的人才能(neng)更好的勝(sheng)任(ren)理財(cai)顧問(wen)這個工作崗位，才知(zhi)(zhi)道(dao)該怎么(me)去(qu)和(he)客(ke)戶溝通與交流，才能(neng)去(qu)開發客(ke)戶。

2、掌(zhang)握一定(ding)的(de)溝(gou)通技巧和知識，學會(hui)使用一些(xie)方法和技巧會(hui)幫(bang)助(zhu)自己更容易的(de)與人(ren)打交(jiao)道，更容易獲(huo)得別(bie)人(ren)的(de)支持和認可，給自己機會(hui)去介紹自己的(de)理財產品，這樣才能開發(fa)客戶(hu)。

3、整理一套完整有序的銷售話術，針對不同的人(ren)采取不同的話術會讓自(zi)己更(geng)(geng)快速的和客戶建立聯系(xi)，積累(lei)更(geng)(geng)多的客戶，完成開發客戶的任務。

4、加入一(yi)些社群組(zu)織(zhi)，認(ren)識(shi)(shi)更(geng)(geng)多(duo)的人。其實對于(yu)理(li)財顧問(wen)(wen)而言，要(yao)(yao)(yao)開(kai)發(fa)客(ke)戶(hu)，就需要(yao)(yao)(yao)認(ren)識(shi)(shi)更(geng)(geng)5、保持良好的心(xin)態(tai)，開(kai)發(fa)客(ke)戶(hu)并(bing)讓這(zhe)些客(ke)戶(hu)成(cheng)為自(zi)己的準客(ke)戶(hu)并(bing)不(bu)是一(yi)件容(rong)易的事情，需要(yao)(yao)(yao)付出很多(duo)的時間和精力，需要(yao)(yao)(yao)用心(xin)對待，所以需要(yao)(yao)(yao)好的心(xin)態(tai)來面對開(kai)發(fa)客(ke)戶(hu)過(guo)程中的種種問(wen)(wen)題和困難。

6、和(he)自己(ji)的團隊一(yi)起開(kai)展一(yi)些營銷推廣活動，也可以開(kai)發和(he)積(ji)累一(yi)些客戶。畢竟現在人們對(dui)于理(li)(li)財投資有(you)了更(geng)深刻(ke)的認識和(he)理(li)(li)解，也不那(nei)么(me)排(pai)斥了，營銷推廣活動更(geng)容(rong)易(yi)積(ji)累客戶資源(yuan)。

7、利用一些(xie)工具和(he)平臺來開發(fa)客戶。比如一些(xie)社(she)交軟(ruan)件，一些(xie)行業(ye)領(ling)域溝通平臺等，他們都(dou)有專項的(de)話題，在(zai)其(qi)中找一些(xie)關于理財投資的(de)門類進入，就可以尋找到更多有需(xu)求(qiu)的(de)人。