理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧問幫(bang)助客(ke)戶理解財(cai)務知識和投資常(chang)識，引導客(ke)戶理解和評價風險。

2、全(quan)面的(de)需(xu)求分析

全面了(le)解客(ke)戶的(de)財務狀況(kuang)和需(xu)(xu)求(qiu)，幫助客(ke)戶確(que)定理(li)財目標。基于全面的(de)客(ke)戶需(xu)(xu)求(qiu)報(bao)告，為客(ke)戶制定投(tou)資方(fang)案。

3、解讀投(tou)資管理報告

每(mei)個客(ke)戶特(te)定(ding)的投資組(zu)(zu)合(he)(he)都將在(zai)規定(ding)的期限出一份(fen)投資組(zu)(zu)合(he)(he)報告，投資顧(gu)問將幫(bang)助(zhu)客(ke)戶解讀這(zhe)份(fen)報告，幫(bang)助(zhu)評價投資組(zu)(zu)合(he)(he)運作(zuo)是否符合(he)(he)客(ke)戶的目標。

4、調(diao)整(zheng)投(tou)資方案

投(tou)資(zi)顧問(wen)將幫助客戶(hu)對上一年的(de)(de)投(tou)資(zi)決策做一個回顧，確定是否(fou)要維持目(mu)前的(de)(de)資(zi)產配置或根(gen)據客戶(hu)的(de)(de)財務目(mu)標或投(tou)資(zi)期(qi)限的(de)(de)改變做出調整。

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理財顧問好不好做

理財顧問是個職務聽(ting)起來(lai)高大上，工作內容未必是如此。雖(sui)然證(zheng)監(jian)會規(gui)定要滿兩(liang)年才能掛名(ming)理財顧問，但有些公司對于理財顧問的(de)崗位設置，只是升級版的(de)客(ke)戶經理，掛羊頭賣狗肉而已(yi)，干的(de)還是那些事(shi)兒。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際金融理財師

由(you)美國(guo)CFP標準委員(yuan)會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資(zi)(zi)格(ge)證書是美國(guo)以及全(quan)世(shi)界(jie)公認的金融(rong)理(li)財(cai)行(xing)業權威(wei)等級證書。 CFP資(zi)(zi)格(ge)廣泛(fan)授予(yu)金融(rong)理(li)財(cai)領域內(nei)的專業人(ren)員(yuan)，包括理(li)財(cai)經理(li)、基金經理(li)、財(cai)務總監(jian)、投(tou)資(zi)(zi)顧問(wen)、投(tou)資(zi)(zi)銀行(xing)家、理(li)財(cai)顧問(wen)等等。

2、AFP金融理財(cai)師

是(shi)標委(wei)會（中國）結(jie)合(he)中國國情，實施了(le)金融理(li)財(cai)師兩級認(ren)證(zheng)(zheng)的(de)制度，是(shi)CFP資格認(ren)證(zheng)(zheng)的(de)第(di)一階段。想要獲得CFP認(ren)證(zheng)(zheng)，需先通過AFP資格考試和認(ren)證(zheng)(zheng)。也就是(shi)說，AFP認(ren)證(zheng)(zheng)在(zai)理(li)財(cai)規(gui)劃的(de)序列里(li)，就是(shi)剛剛入門(men)級的(de)助理(li)水平。

3、CPB

是標委會面向全球(qiu)財富管理和私(si)人銀行領(ling)域專(zhuan)業人士推(tui)出的高端(duan)國(guo)際資格(ge)認(ren)證，中文名稱為“認(ren)證私(si)人銀行家”，其培訓費(fei)用和時(shi)長都不負高端(duan)品牌的頭(tou)銜。

4、CWM特(te)許財富管理(li)師(shi)

CWM是面向一線與客戶直接接觸的(de)金(jin)融(rong)從業人(ren)員而設的(de)財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)(li)認(ren)證。CWM認(ren)證與其他(ta)金(jin)融(rong)理(li)(li)(li)財(cai)規劃(hua)認(ren)證的(de)不同之處在(zai)于：它的(de)課程體系(xi)和內容更專門針對需要有效開拓高端(duan)客戶的(de)零售銀行、貴賓理(li)(li)(li)財(cai)中(zhong)心、財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)(li)中(zhong)心及(ji)私人(ren)銀行部(bu)門的(de)從業人(ren)員。

5、RFP注冊財務策劃師

是由美國(guo)注冊財務規劃師(shi)學會（RFPI）于1983年推出的(de)，并在全球范圍(wei)內獲(huo)得廣泛(fan)認可(ke)的(de)專(zhuan)業(ye)的(de)國(guo)際理財師(shi)專(zhuan)業(ye)資格。目前RFP資格證書在美國(guo)、加(jia)拿(na)大、瑞士、澳大利亞、南非(fei)、中國(guo)大陸、香港、臺灣(wan)、日本、新加(jia)坡(po)、菲律賓、馬來西亞、韓(han)國(guo)、印度及越南等二(er)十幾個國(guo)家和地區獲(huo)得廣泛(fan)認可(ke)。

理財顧問怎么找客戶

1、掌握基(ji)本的(de)理財(cai)投資知(zhi)識(shi)，具(ju)備(bei)專業(ye)知(zhi)識(shi)和技能(neng)的(de)人才(cai)能(neng)更好的(de)勝任理財(cai)顧問這個工(gong)作崗位，才(cai)知(zhi)道該怎么去和客(ke)戶溝通與(yu)交流，才(cai)能(neng)去開發(fa)客(ke)戶。

2、掌握一定的(de)溝通技巧(qiao)和知識，學(xue)會使用一些(xie)方法和技巧(qiao)會幫(bang)助自己更容易(yi)的(de)與人打交道，更容易(yi)獲(huo)得別人的(de)支持和認可，給(gei)自己機會去介紹自己的(de)理財產品，這樣才能開發客戶(hu)。

3、整理一(yi)套完整有序的銷售話術，針對不同的人采(cai)取(qu)不同的話術會讓自己(ji)更快速的和客戶(hu)建立聯系(xi)，積累更多的客戶(hu)，完成開(kai)發客戶(hu)的任(ren)務。

4、加入一些(xie)(xie)社(she)群(qun)組織，認識(shi)更(geng)多的(de)人。其實對于理財顧問而言，要開(kai)發客(ke)戶(hu)，就(jiu)需要認識(shi)更(geng)5、保(bao)持良好的(de)心(xin)態(tai)，開(kai)發客(ke)戶(hu)并(bing)讓這些(xie)(xie)客(ke)戶(hu)成(cheng)為自己的(de)準(zhun)客(ke)戶(hu)并(bing)不是(shi)一件容易的(de)事情，需要付(fu)出很多的(de)時間和精力，需要用心(xin)對待(dai)，所以需要好的(de)心(xin)態(tai)來面對開(kai)發客(ke)戶(hu)過程中的(de)種種問題和困難。

6、和(he)自己的(de)團隊一(yi)起(qi)開(kai)展一(yi)些(xie)營銷推廣(guang)(guang)活動(dong)，也可以(yi)開(kai)發(fa)和(he)積(ji)累(lei)一(yi)些(xie)客戶(hu)。畢(bi)竟(jing)現在人們(men)對于理(li)財(cai)投(tou)資有了(le)更(geng)深刻的(de)認識和(he)理(li)解，也不那么排斥(chi)了(le)，營銷推廣(guang)(guang)活動(dong)更(geng)容易(yi)積(ji)累(lei)客戶(hu)資源。

7、利用(yong)一些工具(ju)和平臺來開發客戶。比如一些社交軟件(jian)，一些行業領(ling)域溝通(tong)平臺等，他們都有專項的(de)(de)話(hua)題，在其中找一些關于理財投資的(de)(de)門類進入，就可(ke)以(yi)尋找到更多有需求的(de)(de)人(ren)。