理財顧問是做什么的
1、投資者教育
理財顧問(wen)幫助客戶理(li)解(jie)財務(wu)知(zhi)識和投資(zi)常識,引導客戶理(li)解(jie)和評價(jia)風險(xian)。
2、全面的需(xu)求分(fen)析
全面了解客戶(hu)的(de)財務狀況和需求,幫助(zhu)客戶(hu)確定理財目標(biao)。基于全面的(de)客戶(hu)需求報告,為客戶(hu)制定投資方案。
3、解(jie)讀投(tou)資管理報(bao)告
每(mei)個(ge)客戶(hu)特定的投資組(zu)合都(dou)將在規定的期(qi)限出一(yi)份(fen)投資組(zu)合報告(gao),投資顧問(wen)將幫助客戶(hu)解讀這份(fen)報告(gao),幫助評價投資組(zu)合運作是否符合客戶(hu)的目標。
4、調整投資方案
投資顧問(wen)將幫助客戶對(dui)上一年的(de)(de)投資決策(ce)做一個(ge)回顧,確定是否要維持目前的(de)(de)資產配置(zhi)或根據客戶的(de)(de)財務目標或投資期限的(de)(de)改變做出調整。
理財顧問好不好做
理財(cai)顧(gu)問(wen)是個職務聽起來高大(da)上,工作(zuo)內容未(wei)必(bi)是如此。雖然證監會規定要滿兩年才能掛(gua)名理財(cai)顧(gu)問(wen),但有(you)些(xie)(xie)公(gong)司對于理財(cai)顧(gu)問(wen)的崗(gang)位設置,只是升級版(ban)的客戶經(jing)理,掛(gua)羊頭(tou)賣狗肉(rou)而已,干的還是那(nei)些(xie)(xie)事兒(er)。
理財顧問需要考什么證
1、CFP國際金融(rong)理財師
由美國CFP標準委(wei)員會(CFP Board of Standards)頒發。CFP資(zi)格證(zheng)書(shu)是美國以(yi)及全(quan)世界公認的(de)金(jin)融理(li)財(cai)行業(ye)權(quan)威等(deng)(deng)級證(zheng)書(shu)。 CFP資(zi)格廣泛(fan)授予(yu)金(jin)融理(li)財(cai)領域(yu)內(nei)的(de)專業(ye)人員,包括理(li)財(cai)經(jing)理(li)、基金(jin)經(jing)理(li)、財(cai)務總監、投資(zi)顧問、投資(zi)銀(yin)行家、理(li)財(cai)顧問等(deng)(deng)等(deng)(deng)。
2、AFP金(jin)融(rong)理財師
是標委會(中國(guo))結合中國(guo)國(guo)情,實(shi)施了金(jin)融(rong)理財(cai)師(shi)兩級認(ren)證(zheng)(zheng)的制度,是CFP資(zi)格(ge)(ge)認(ren)證(zheng)(zheng)的第一階(jie)段。想要獲得CFP認(ren)證(zheng)(zheng),需先(xian)通(tong)過AFP資(zi)格(ge)(ge)考試和認(ren)證(zheng)(zheng)。也就(jiu)是說,AFP認(ren)證(zheng)(zheng)在理財(cai)規劃的序列里(li),就(jiu)是剛剛入(ru)門級的助理水平。
3、CPB
是(shi)標委會(hui)面(mian)向全球財富管理(li)和(he)私人(ren)(ren)銀行領域專業人(ren)(ren)士推出的(de)高端(duan)國際資格認證(zheng),中文(wen)名稱為“認證(zheng)私人(ren)(ren)銀行家”,其培訓費(fei)用和(he)時長都不(bu)負(fu)高端(duan)品(pin)牌的(de)頭(tou)銜(xian)。
4、CWM特許財富管理(li)師
CWM是面向(xiang)一(yi)線與客(ke)戶直接(jie)接(jie)觸的(de)金融從業人(ren)員而設的(de)財(cai)富管(guan)理(li)認證(zheng)。CWM認證(zheng)與其他(ta)金融理(li)財(cai)規劃認證(zheng)的(de)不(bu)同(tong)之處在于:它的(de)課程(cheng)體系(xi)和內(nei)容更專門針對需(xu)要有效開拓高端(duan)客(ke)戶的(de)零售銀行、貴賓理(li)財(cai)中(zhong)心、財(cai)富管(guan)理(li)中(zhong)心及私(si)人(ren)銀行部門的(de)從業人(ren)員。
5、RFP注冊財務策劃師
是(shi)由美國(guo)(guo)注冊財務規(gui)劃師學會(RFPI)于1983年推(tui)出的,并在全(quan)球(qiu)范(fan)圍內(nei)獲(huo)得廣(guang)(guang)泛認可的專業的國(guo)(guo)際(ji)理財師專業資格(ge)。目前(qian)RFP資格(ge)證書在美國(guo)(guo)、加(jia)拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國(guo)(guo)大陸、香港、臺(tai)灣(wan)、日本、新加(jia)坡、菲(fei)律賓、馬來西亞、韓國(guo)(guo)、印度(du)及越(yue)南等二十幾個(ge)國(guo)(guo)家和地區(qu)獲(huo)得廣(guang)(guang)泛認可。
理財顧問怎么找客戶
1、掌握基本的理財投資(zi)知識,具備專業知識和(he)技能的人才能更(geng)好的勝任(ren)理財顧問(wen)這個工作崗位,才知道(dao)該(gai)怎么去和(he)客戶溝通與(yu)交流,才能去開發客戶。
2、掌握(wo)一定的(de)溝通(tong)技巧和(he)知(zhi)識,學會(hui)使用一些方法和(he)技巧會(hui)幫助自(zi)(zi)己更(geng)容易(yi)的(de)與人打交(jiao)道,更(geng)容易(yi)獲得別人的(de)支持和(he)認可(ke),給自(zi)(zi)己機(ji)會(hui)去介紹自(zi)(zi)己的(de)理財產品,這(zhe)樣才能(neng)開發客戶(hu)。
3、整(zheng)理一套完整(zheng)有序的銷售話術,針對不同(tong)(tong)的人采取不同(tong)(tong)的話術會(hui)讓自己(ji)更快速的和(he)客戶建立聯系,積累(lei)更多的客戶,完成開發客戶的任務(wu)。
4、加入(ru)一些社群組織,認識更(geng)多(duo)的(de)(de)(de)(de)人(ren)。其實(shi)對于(yu)理財顧問而言,要(yao)(yao)開(kai)發客(ke)戶(hu)(hu),就需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)認識更(geng)5、保(bao)持良好(hao)的(de)(de)(de)(de)心(xin)態,開(kai)發客(ke)戶(hu)(hu)并讓這(zhe)些客(ke)戶(hu)(hu)成為自己的(de)(de)(de)(de)準客(ke)戶(hu)(hu)并不是一件(jian)容易的(de)(de)(de)(de)事情,需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)付出(chu)很多(duo)的(de)(de)(de)(de)時(shi)間和(he)精力(li),需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)用心(xin)對待,所以需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)好(hao)的(de)(de)(de)(de)心(xin)態來面對開(kai)發客(ke)戶(hu)(hu)過程中的(de)(de)(de)(de)種種問題(ti)和(he)困難。
6、和自己的(de)團隊一起開展一些營(ying)銷推(tui)廣(guang)活動(dong),也(ye)可以開發和積累(lei)一些客戶。畢竟現在人們(men)對于理(li)財投(tou)資(zi)有了更深刻的(de)認識和理(li)解,也(ye)不那么排斥了,營(ying)銷推(tui)廣(guang)活動(dong)更容(rong)易積累(lei)客戶資(zi)源(yuan)。
7、利用一(yi)(yi)些(xie)工具和平(ping)臺(tai)來開(kai)發客戶。比如一(yi)(yi)些(xie)社交(jiao)軟(ruan)件,一(yi)(yi)些(xie)行(xing)業(ye)領域(yu)溝通(tong)平(ping)臺(tai)等(deng),他們都有(you)專項的話題,在其(qi)中(zhong)找一(yi)(yi)些(xie)關于理(li)財投資的門類進(jin)入,就可以尋找到(dao)更多有(you)需求的人。