理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧問(wen)幫(bang)助客戶理解(jie)財務知識和投資(zi)常識，引導客戶理解(jie)和評(ping)價風險。

2、全面(mian)的需(xu)求分析

全(quan)面(mian)了解(jie)客戶的(de)財(cai)務(wu)狀(zhuang)況和需求，幫助客戶確(que)定(ding)理財(cai)目標。基(ji)于全(quan)面(mian)的(de)客戶需求報告，為客戶制(zhi)定(ding)投資方案。

3、解讀投資(zi)管(guan)理報告

每個客(ke)(ke)戶(hu)(hu)特定的(de)(de)投資(zi)組(zu)(zu)合(he)都將在規定的(de)(de)期限(xian)出一份(fen)投資(zi)組(zu)(zu)合(he)報告(gao)，投資(zi)顧問(wen)將幫助(zhu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)解讀這份(fen)報告(gao)，幫助(zhu)評價(jia)投資(zi)組(zu)(zu)合(he)運作(zuo)是否(fou)符合(he)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)目標。

4、調整投資方案

投(tou)資(zi)(zi)顧問將幫助客戶(hu)對上(shang)一年的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)決策做(zuo)一個回顧，確定是否要維持目前的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)配置或根(gen)據客戶(hu)的(de)(de)財務目標或投(tou)資(zi)(zi)期限的(de)(de)改變做(zuo)出調整。

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理財顧問好不好做

理(li)財(cai)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)是(shi)個職務(wu)聽(ting)起來高大上，工(gong)作內容未(wei)必是(shi)如此。雖然證監會規定要(yao)滿兩年才能掛名理(li)財(cai)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)，但有些(xie)公司對于理(li)財(cai)顧(gu)(gu)(gu)問(wen)的崗位設(she)置，只是(shi)升級版的客戶經理(li)，掛羊(yang)頭賣狗肉而已，干的還是(shi)那(nei)些(xie)事兒。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際(ji)金融理財(cai)師

由(you)美國(guo)CFP標(biao)準委(wei)員會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資(zi)格證(zheng)書是美國(guo)以(yi)及全世界公認的(de)金融理(li)財行(xing)業權威等級(ji)證(zheng)書。 CFP資(zi)格廣泛授予(yu)金融理(li)財領域內的(de)專業人(ren)員，包括(kuo)理(li)財經理(li)、基金經理(li)、財務總監、投(tou)資(zi)顧(gu)問、投(tou)資(zi)銀行(xing)家、理(li)財顧(gu)問等等。

2、AFP金融理(li)財師

是標(biao)委會（中國）結(jie)合中國國情(qing)，實施了金融理(li)(li)財師兩級認(ren)(ren)證的(de)(de)制度，是CFP資(zi)格(ge)認(ren)(ren)證的(de)(de)第一階(jie)段(duan)。想要獲得CFP認(ren)(ren)證，需先通過AFP資(zi)格(ge)考試和(he)認(ren)(ren)證。也(ye)就是說，AFP認(ren)(ren)證在(zai)理(li)(li)財規(gui)劃的(de)(de)序列里，就是剛剛入門級的(de)(de)助理(li)(li)水平。

3、CPB

是標委會面向全球財富(fu)管(guan)理和私人銀(yin)行(xing)領域專業人士推出(chu)的高(gao)端國際資格認證，中文名稱為“認證私人銀(yin)行(xing)家”，其培(pei)訓(xun)費用和時(shi)長都不負高(gao)端品(pin)牌(pai)的頭銜。

4、CWM特許財富管(guan)理師(shi)

CWM是面向一線與客(ke)戶直接(jie)接(jie)觸的(de)金融(rong)從業人員(yuan)而設(she)的(de)財(cai)富管理認證(zheng)。CWM認證(zheng)與其他金融(rong)理財(cai)規劃認證(zheng)的(de)不(bu)同(tong)之處(chu)在于：它的(de)課程(cheng)體(ti)系和內容(rong)更專門針對需要有(you)效(xiao)開(kai)拓高端客(ke)戶的(de)零(ling)售銀行、貴賓理財(cai)中心、財(cai)富管理中心及私人銀行部(bu)門的(de)從業人員(yuan)。

5、RFP注冊財(cai)務策劃師(shi)

是由(you)美國(guo)注(zhu)冊財務規劃(hua)師學會（RFPI）于(yu)1983年(nian)推出的(de)，并在(zai)全球范(fan)圍(wei)內獲(huo)得廣泛認(ren)可的(de)專(zhuan)(zhuan)業的(de)國(guo)際理財師專(zhuan)(zhuan)業資(zi)格。目前RFP資(zi)格證書(shu)在(zai)美國(guo)、加拿大(da)、瑞士、澳(ao)大(da)利亞、南非、中(zhong)國(guo)大(da)陸、香港、臺灣(wan)、日本、新加坡、菲律賓、馬(ma)來西亞、韓國(guo)、印度及越南等(deng)二十幾個國(guo)家和地區獲(huo)得廣泛認(ren)可。

理財顧問怎么找客戶

1、掌(zhang)握基本的理財投資知(zhi)識，具備專(zhuan)業知(zhi)識和(he)技能的人才(cai)(cai)能更好的勝任理財顧問這個(ge)工作(zuo)崗位，才(cai)(cai)知(zhi)道(dao)該(gai)怎么(me)去(qu)和(he)客戶(hu)溝(gou)通與交流，才(cai)(cai)能去(qu)開發客戶(hu)。

2、掌握一(yi)定的(de)(de)溝(gou)通技(ji)巧和(he)(he)知識，學會(hui)使用一(yi)些方法和(he)(he)技(ji)巧會(hui)幫(bang)助自(zi)己更容易(yi)的(de)(de)與(yu)人打交道，更容易(yi)獲得別人的(de)(de)支(zhi)持和(he)(he)認可，給自(zi)己機會(hui)去介紹自(zi)己的(de)(de)理(li)財(cai)產(chan)品(pin)，這樣才(cai)能(neng)開發客戶(hu)。

3、整理(li)一(yi)套完(wan)整有(you)序的(de)(de)銷(xiao)售話(hua)術，針對不(bu)同的(de)(de)人采取不(bu)同的(de)(de)話(hua)術會讓自己更(geng)快速的(de)(de)和客戶(hu)建立聯(lian)系(xi)，積累更(geng)多的(de)(de)客戶(hu)，完(wan)成開發客戶(hu)的(de)(de)任務。

4、加入(ru)一(yi)些社群(qun)組織(zhi)，認識(shi)更多的(de)(de)人。其實(shi)對于(yu)理財顧問(wen)而言，要(yao)開發客戶，就(jiu)需(xu)要(yao)認識(shi)更5、保持良好的(de)(de)心態，開發客戶并讓這些客戶成為自己(ji)的(de)(de)準客戶并不(bu)是一(yi)件容(rong)易的(de)(de)事情，需(xu)要(yao)付(fu)出(chu)很(hen)多的(de)(de)時間和精力，需(xu)要(yao)用心對待，所(suo)以需(xu)要(yao)好的(de)(de)心態來面對開發客戶過程(cheng)中(zhong)的(de)(de)種(zhong)種(zhong)問(wen)題和困難。

6、和自(zi)己的(de)團隊(dui)一起開(kai)展一些營銷(xiao)(xiao)推廣(guang)活(huo)動(dong)(dong)，也可以開(kai)發和積累(lei)(lei)一些客戶(hu)。畢(bi)竟現在(zai)人們對于理(li)財投資有了更(geng)深刻的(de)認識和理(li)解，也不那么排斥了，營銷(xiao)(xiao)推廣(guang)活(huo)動(dong)(dong)更(geng)容(rong)易積累(lei)(lei)客戶(hu)資源。

7、利用一(yi)(yi)(yi)些工具和平(ping)臺來開發(fa)客戶(hu)。比(bi)如一(yi)(yi)(yi)些社交(jiao)軟件，一(yi)(yi)(yi)些行業領域溝通平(ping)臺等，他(ta)們(men)都有專項的(de)話(hua)題(ti)，在(zai)其中找一(yi)(yi)(yi)些關于理財投資的(de)門類進入(ru)，就可以尋找到更多有需(xu)求(qiu)的(de)人。