理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧(gu)問幫助客(ke)戶(hu)理解(jie)財務知(zhi)識和(he)(he)投資常(chang)識，引導客(ke)戶(hu)理解(jie)和(he)(he)評價風險。

2、全面的需求分析

全面了解客戶(hu)的(de)財(cai)務狀況和需(xu)求(qiu)，幫助客戶(hu)確定理財(cai)目標。基(ji)于全面的(de)客戶(hu)需(xu)求(qiu)報告，為客戶(hu)制(zhi)定投(tou)資(zi)方案。

3、解讀投資管理(li)報(bao)告

每個客(ke)(ke)戶特定的投資組(zu)合(he)(he)都將在規定的期(qi)限出一份(fen)投資組(zu)合(he)(he)報告，投資顧問將幫助客(ke)(ke)戶解讀這份(fen)報告，幫助評價投資組(zu)合(he)(he)運作是(shi)否符合(he)(he)客(ke)(ke)戶的目(mu)標。

4、調整(zheng)投資方(fang)案

投(tou)資(zi)(zi)(zi)顧問將幫助(zhu)客(ke)(ke)戶對上一年的(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)決策(ce)做一個回(hui)顧，確定是否要維持目前的(de)資(zi)(zi)(zi)產配(pei)置或(huo)根據客(ke)(ke)戶的(de)財務目標(biao)或(huo)投(tou)資(zi)(zi)(zi)期(qi)限的(de)改變做出(chu)調整。

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理財顧問好不好做

理(li)(li)財(cai)顧(gu)問是個職(zhi)務聽起(qi)來(lai)高(gao)大上，工作內(nei)容未必(bi)是如此。雖然證監會(hui)規定要(yao)滿(man)兩年才能掛名理(li)(li)財(cai)顧(gu)問，但有些(xie)公司對于理(li)(li)財(cai)顧(gu)問的崗位(wei)設置，只是升級(ji)版的客(ke)戶(hu)經理(li)(li)，掛羊頭賣(mai)狗肉(rou)而已，干的還是那些(xie)事(shi)兒。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際(ji)金融理(li)財師

由美國CFP標準委員會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資格證書(shu)是美國以(yi)及全(quan)世界(jie)公(gong)認的金融(rong)理財(cai)行業(ye)權(quan)威等級證書(shu)。 CFP資格廣泛授予金融(rong)理財(cai)領域內的專業(ye)人員，包括理財(cai)經理、基金經理、財(cai)務總監、投(tou)資顧(gu)問(wen)、投(tou)資銀(yin)行家、理財(cai)顧(gu)問(wen)等等。

2、AFP金(jin)融(rong)理財師(shi)

是(shi)標委會(hui)（中國）結合中國國情，實(shi)施了金融理財(cai)師兩級認(ren)證(zheng)(zheng)(zheng)的制度，是(shi)CFP資(zi)格(ge)認(ren)證(zheng)(zheng)(zheng)的第一階段。想要獲(huo)得(de)CFP認(ren)證(zheng)(zheng)(zheng)，需先通過(guo)AFP資(zi)格(ge)考試和認(ren)證(zheng)(zheng)(zheng)。也就(jiu)是(shi)說，AFP認(ren)證(zheng)(zheng)(zheng)在理財(cai)規(gui)劃(hua)的序(xu)列里，就(jiu)是(shi)剛剛入門級的助理水平。

3、CPB

是標委會面向全球(qiu)財(cai)富管(guan)理和(he)(he)私人銀行領域專業人士推(tui)出的高端(duan)國際資格認證，中文名稱為“認證私人銀行家”，其培訓費用和(he)(he)時長都不(bu)負高端(duan)品牌的頭銜。

4、CWM特許財富管(guan)理師

CWM是面(mian)向一線與(yu)(yu)客戶直接接觸的(de)(de)金融(rong)從(cong)業人(ren)員(yuan)而設(she)的(de)(de)財(cai)富管(guan)理(li)認(ren)(ren)證。CWM認(ren)(ren)證與(yu)(yu)其他金融(rong)理(li)財(cai)規劃認(ren)(ren)證的(de)(de)不同(tong)之處在于：它的(de)(de)課程(cheng)體(ti)系和內容更專門針對需要有效開拓高端(duan)客戶的(de)(de)零售銀(yin)行、貴(gui)賓(bin)理(li)財(cai)中心(xin)、財(cai)富管(guan)理(li)中心(xin)及私(si)人(ren)銀(yin)行部門的(de)(de)從(cong)業人(ren)員(yuan)。

5、RFP注冊(ce)財務策劃師(shi)

是(shi)由美國注冊財(cai)務規劃師(shi)學會（RFPI）于(yu)1983年推出的，并(bing)在全球范圍內獲得廣(guang)泛認(ren)可(ke)的專業的國際理財(cai)師(shi)專業資(zi)格。目前(qian)RFP資(zi)格證書在美國、加拿大(da)(da)、瑞(rui)士、澳(ao)大(da)(da)利亞、南非、中國大(da)(da)陸(lu)、香港、臺灣、日本(ben)、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度及越南等二(er)十幾個(ge)國家和地區獲得廣(guang)泛認(ren)可(ke)。

理財顧問怎么找客戶

1、掌握(wo)基本的(de)理財(cai)投資知識，具備專業知識和技能的(de)人才能更(geng)好的(de)勝任(ren)理財(cai)顧問這(zhe)個工作(zuo)崗位，才知道該怎么(me)去和客戶溝通(tong)與(yu)交流，才能去開發客戶。

2、掌握一定(ding)的(de)溝通技巧(qiao)和知識，學會使用一些方法(fa)和技巧(qiao)會幫(bang)助自(zi)(zi)己(ji)更(geng)容(rong)易的(de)與人(ren)打(da)交道，更(geng)容(rong)易獲得別(bie)人(ren)的(de)支持和認可，給自(zi)(zi)己(ji)機會去(qu)介紹自(zi)(zi)己(ji)的(de)理(li)財(cai)產品(pin)，這樣才能開發(fa)客戶(hu)。

3、整理一(yi)套完(wan)整有序的(de)(de)銷售話術，針對不(bu)同(tong)的(de)(de)人采取不(bu)同(tong)的(de)(de)話術會讓自己更(geng)快速的(de)(de)和客戶(hu)建立聯系，積累更(geng)多的(de)(de)客戶(hu)，完(wan)成開發客戶(hu)的(de)(de)任務(wu)。

4、加入一些社群組織，認識更多(duo)的(de)(de)人。其實對于(yu)理財(cai)顧問(wen)而言(yan)，要開發(fa)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)，就需要認識更5、保持良好的(de)(de)心態，開發(fa)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)并(bing)讓這些客(ke)(ke)(ke)戶(hu)成(cheng)為自己的(de)(de)準(zhun)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)并(bing)不是一件容易的(de)(de)事(shi)情，需要付出(chu)很多(duo)的(de)(de)時(shi)間和精力，需要用(yong)心對待(dai)，所以需要好的(de)(de)心態來面對開發(fa)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)過(guo)程中的(de)(de)種種問(wen)題和困難。

6、和自己的(de)(de)團隊一(yi)起(qi)開展一(yi)些(xie)營銷(xiao)(xiao)推廣(guang)活(huo)(huo)動，也可(ke)以開發和積累(lei)一(yi)些(xie)客戶。畢(bi)竟(jing)現在(zai)人們對于理財投資有了更(geng)深刻(ke)的(de)(de)認識和理解，也不那么排(pai)斥了，營銷(xiao)(xiao)推廣(guang)活(huo)(huo)動更(geng)容易積累(lei)客戶資源。

7、利用一些(xie)工具和平臺來開發客戶。比如(ru)一些(xie)社交(jiao)軟件，一些(xie)行業領域溝通平臺等，他們(men)都有(you)專項(xiang)的(de)話題，在其(qi)中找一些(xie)關于理財(cai)投資(zi)的(de)門類進(jin)入，就可以(yi)尋找到更多有(you)需求的(de)人。