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基金入門知識大全匯總 基金入門基礎知識

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摘要:基金投資是一種集合投資利益共享,風險共擔的投資方式,基金發行機構通過發行基金單位,集中投資者手中的分散資金,由基金管理人專門管理和運作,從事各種金融業的投資從而獲取資本增值。那么,在實際基金交易中我們到底應該怎么做呢?下面,小編給大家整理了一份基金入門知識,一起來看看吧!

基金交易三要素

系統的(de)來說(shuo),基金(jin)交易(yi)分為三項內容(rong),買(mai)入(ru)基金(jin)、持(chi)有(you)基金(jin)、盈利賣(mai)出基金(jin),交易(yi)完成(cheng)。

看似(si)簡單(dan)的三個步驟(zou),但實(shi)際操作起來卻差距很大,有(you)的年收(shou)益(yi)超(chao)過100%,有(you)的甚(shen)至虧(kui)的只剩分毫,這絕對不夸(kua)張。究其(qi)原因(yin)還(huan)是(shi)在于(yu)理解(jie)和操作。

1、第一步:基金買入。

涉及(ji)到的內(nei)容有如何挑選基(ji)金(基(ji)金類型風(feng)格(ge)、行業、風(feng)險、業績、

基(ji)(ji)金(jin)經理(li)等)、基(ji)(ji)金(jin)配置(zhi)組合(基(ji)(ji)金(jin)持倉、基(ji)(ji)金(jin)行業組合、各(ge)基(ji)(ji)金(jin)持倉比重)、基(ji)(ji)金(jin)買(mai)入(ru)(ru)(買(mai)入(ru)(ru)費用、買(mai)入(ru)(ru)時(shi)機,買(mai)入(ru)(ru)方法)

2、第二步:基金持有。

涉及(ji)到的內容有(you)持(chi)有(you)風格(短(duan)期(qi)(qi)、中長期(qi)(qi))、持(chi)有(you)狀態(tai)(加倉、補倉、減倉)、持(chi)有(you)成本(時間(jian)成本、費(fei)用成本、同類(lei)及(ji)滬(hu)深300收益比較)

3、第三步:基金賣出。

涉及到(dao)的內容有賣(mai)出(chu)(chu)時機(看大盤指數、看行業估值、看重倉股票、看消息事件)、賣(mai)出(chu)(chu)方法(一次性賣(mai)出(chu)(chu)止盈、分批止盈等)、賣(mai)出(chu)(chu)費(fei)用(yong)(贖回費(fei)、時間成(cheng)本等)

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金:

挑選基(ji)(ji)金的(de)文章我也(ye)寫了(le)很多,簡單說(shuo)一(yi)是自己要(yao)有個大框架,確定自己的(de)風(feng)險(xian)級別,然(ran)后確定基(ji)(ji)金風(feng)格(ge)類型、通過(guo)篩(shai)選對比(bi)同類基(ji)(ji)金的(de)各階段(duan)業績和基(ji)(ji)金經(jing)理情況,通過(guo)對比(bi)各項技(ji)術指標,選出合適的(de)基(ji)(ji)金。

2、如何搭配自己的基金配置組合:

基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)配(pei)(pei)置是一個(ge)難題,100個(ge)人有100種不同的(de)(de)(de)配(pei)(pei)置組(zu)合(he)。首先要(yao)明確自己(ji)(ji)想要(yao)的(de)(de)(de)組(zu)合(he)策略,然(ran)后(hou)甄(zhen)別具體的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin),按照一定的(de)(de)(de)倉位比重(zhong)進(jin)行配(pei)(pei)置。比如債(zhai)券(quan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)2+寬基(ji)(ji)指(zhi)數基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)5+偏股基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)3,或(huo)者科技基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)們3+醫(yi)藥基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)3+消(xiao)費基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)4等等。關于基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)具體配(pei)(pei)置,下面文章我也詳細講(jiang)解過(guo),需要(yao)的(de)(de)(de)可以(yi)點擊查(cha)閱。一定根據自己(ji)(ji)風(feng)險(xian)偏好配(pei)(pei)置,不要(yao)貪多(duo)超出風(feng)險(xian)范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務?

可以(yi)(yi)。在發行期內,投資者可以(yi)(yi)同時(shi)辦(ban)理(li)開(kai)立中行交(jiao)易帳(zhang)戶和認購業務,而無須多次跑代銷(xiao)網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎?

不行,根據業務規則的規定(ding),一個投資者只能(neng)開(kai)立一個基(ji)金帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎?

不行,開戶必須由投資者(zhe)本人親自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎?

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎?

不,拿到代(dai)銷(xiao)機構的業(ye)(ye)務受(shou)理(li)憑證僅僅表示業(ye)(ye)務被受(shou)理(li)了,但業(ye)(ye)務是否(fou)辦理(li)成(cheng)功必須以基金管(guan)理(li)公司(si)的注冊登記機構確認的為準,投資(zi)者一般在(zai)(zai)T+2個工作日(ri)才能查詢(xun)到自(zi)己在(zai)(zai)T日(ri)辦理(li)的業(ye)(ye)務是否(fou)成(cheng)功。

6、什么是認購、申購和贖回?

認購是指(zhi)投資者(zhe)在設立募集(ji)期內購買(mai)基金單位的(de)行為。

申購是指基(ji)金(jin)成立后,向(xiang)基(ji)金(jin)管理人購買基(ji)金(jin)單位的行(xing)為。

贖回是指基(ji)金投資者(zhe)向基(ji)金管(guan)理人賣出基(ji)金單(dan)位的行為。

7、什么是封閉期,封閉期一般有多長?

封閉期(qi)(qi)指在開放式基(ji)金成立初期(qi)(qi),基(ji)金管理人可(ke)以(yi)在基(ji)金契約和招(zhao)募說(shuo)明書規(gui)定的期(qi)(qi)限(xian)內不(bu)接受申購、贖回等業務的時間。根據法規(gui)的規(gui)定,封閉期(qi)(qi)最長不(bu)得超過3個月。

8、什么是開放日?

開放日(ri)是指(zhi)為投資者(zhe)辦(ban)理基金申購、贖回等業務的工作日(ri)。在(zai)我(wo)國,一般來講,證券交易所的交易日(ri)即(ji)為開放式基金的開放日(ri)。

9、基金成立的條件是什么?

按照《開(kai)放式基金管(guan)理暫(zan)行辦法》的規定,開(kai)放式基金成立的條件是:①設立募集(ji)期限(xian)內,凈銷售額超過2億元;②在設立募集(ji)期限(xian)內,最低認購(gou)戶(hu)數(shu)達到100人。

當(dang)基(ji)金(jin)達到(dao)基(ji)金(jin)成(cheng)立(li)的(de)條件時,由基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)可公告基(ji)金(jin)成(cheng)立(li),并(bing)自(zi)成(cheng)立(li)之日起將客戶認購的(de)基(ji)金(jin)份額(e)正式轉入(ru)其開設的(de)基(ji)金(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號?

投資(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)開立(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶(hu)(hu)后,如需(xu)要(yao)在(zai)開立(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶(hu)(hu)的(de)(de)銷(xiao)售機構(gou)以外的(de)(de)其他銷(xiao)售機構(gou)辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)業務(wu),需(xu)首先(xian)登記基(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號。換句話說,登記基(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號是投資(zi)者(zhe)(zhe)已在(zai)一(yi)家銷(xiao)售機構(gou)開立(li)了基(ji)(ji)金(jin)(jin)帳戶(hu)(hu),而(er)又想要(yao)在(zai)另一(yi)家銷(xiao)售機構(gou)辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)業務(wu)時(shi)所必須經過的(de)(de)手續(xu)。

該圖片由注冊用戶"勇者無畏"提供,版權聲明反饋

11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎?

未開立基(ji)金(jin)帳(zhang)戶的客戶不可以(yi)辦理登記基(ji)金(jin)帳(zhang)號(hao)業務,但他(ta)可以(yi)直接辦理開立基(ji)金(jin)帳(zhang)戶的業務。

12、什么是重要帳戶信息?

重要帳戶信息(xi)是(shi)指:個人投資(zi)者的姓名(ming)(ming)、證(zheng)件類(lei)型(xing)、證(zheng)件號碼;機構投資(zi)者的機構名(ming)(ming)稱(cheng)、證(zheng)件類(lei)型(xing)和證(zheng)件號碼。

13、如何修改重要帳戶信息?

投資者要(yao)修改重(zhong)要(yao)帳戶信息,必須到原開戶的網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息?

除了(le)重(zhong)要(yao)帳戶(hu)信(xin)息(xi)以外的其(qi)它帳戶(hu)信(xin)息(xi),如地址(zhi)、郵編等稱(cheng)為其(qi)它帳戶(hu)信(xin)息(xi)。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎?

不行(xing),個(ge)人投資者不得(de)委托他人代辦基金賬戶資料(liao)變(bian)更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶?

被注銷的(de)賬戶必(bi)須沒有基(ji)金單位余額,同(tong)時,帳(zhang)戶必(bi)須處(chu)于(yu)正常(chang)狀態且無未達(da)權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎?

不(bu)行(xing),個人投資者(zhe)不(bu)得委(wei)托他人代(dai)辦(ban)注(zhu)銷基金(jin)賬戶。

18、申購可以撤消嗎?

當日的申購(gou)申請可以在交易(yi)時間(jian)內撤銷。

19、申購申請何時可以確認?

投(tou)資者在T日提(ti)出的(de)申購(gou)申請一般在T+1個(ge)(ge)工作(zuo)日得到(dao)(dao)注冊登記機(ji)構(gou)的(de)處理和(he)確認,投(tou)資者自T+2個(ge)(ge)工作(zuo)日起可以(yi)查詢到(dao)(dao)申購(gou)是否成功(gong)。

20、贖回申請何時可以得到確認?

投(tou)資者在T日(ri)提(ti)出的(de)贖回(hui)申(shen)請一般在T+1個工(gong)作日(ri)得到(dao)注冊登記機(ji)構(gou)的(de)處理和確(que)認,投(tou)資者自T+2個工(gong)作日(ri)起可以查詢到(dao)贖回(hui)是否(fou)成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出?

基(ji)金持有人(ren)贖回基(ji)金份額(e),贖回款(kuan)項通常在(zai)T+3個工作日,最長(chang)不(bu)超過(guo)T+7日從(cong)托管行劃出。

22、一天可否多次贖回?

同(tong)一投資者在每(mei)一開放日內允許多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎?

當日的(de)贖回(hui)申(shen)(shen)(shen)請可以在當日交(jiao)易停止(zhi)前(即15:00前)撤消。撤消贖回(hui)申(shen)(shen)(shen)請所需(xu)提交(jiao)的(de)資料(liao)與(yu)撤消申(shen)(shen)(shen)購申(shen)(shen)(shen)請相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎?

有,視(shi)具體基金而定。

25、什么叫強制贖回?

強制贖(shu)(shu)回主要指以下(xia)兩種情況:(1)投資(zi)者贖(shu)(shu)回時,當某筆(bi)贖(shu)(shu)回導致其在(zai)(zai)代(dai)銷機(ji)構交易帳戶的基金(jin)(jin)單位余(yu)額(e)(e)少于500份(fen)時,余(yu)額(e)(e)部分必(bi)須(xu)一同贖(shu)(shu)回;(2)如果投資(zi)人因其它原因(如轉托管、非(fei)交易過戶等),使其在(zai)(zai)代(dai)銷機(ji)構的帳戶余(yu)額(e)(e)低于最(zui)(zui)(zui)低贖(shu)(shu)回份(fen)額(e)(e)時,允(yun)許其贖(shu)(shu)回份(fen)額(e)(e)低于低于最(zui)(zui)(zui)低贖(shu)(shu)回份(fen)額(e)(e),但也必(bi)須(xu)一次(ci)全(quan)部贖(shu)(shu)回。最(zui)(zui)(zui)低贖(shu)(shu)回份(fen)額(e)(e)視具體基金(jin)(jin)而(er)定。 rumen8.com-入(ru)門吧收集整理入(ru)門資(zi)料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”?

按照有關規(gui)定,當(dang)(dang)發生(sheng)巨(ju)額贖(shu)(shu)回(hui)(hui)時,如果(guo)基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人兌付投資(zi)(zi)者的(de)(de)(de)(de)(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請(qing)(qing)有困難或認為兌付投資(zi)(zi)者的(de)(de)(de)(de)(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請(qing)(qing)而進行的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)產變現可(ke)(ke)能對(dui)基(ji)(ji)金(jin)(jin)資(zi)(zi)產凈值(zhi)(zhi)造成較大(da)波動,基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人可(ke)(ke)在當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)接受贖(shu)(shu)回(hui)(hui)比例不低于上一日(ri)(ri)(ri)基(ji)(ji)金(jin)(jin)總份(fen)額的(de)(de)(de)(de)(de)10%的(de)(de)(de)(de)(de)前提下,對(dui)其余贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請(qing)(qing)延期辦理(li)。轉入第二個工作日(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)(de)(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請(qing)(qing)不享有優先權并以該開放日(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)單位資(zi)(zi)產凈值(zhi)(zhi)為依據計算贖(shu)(shu)回(hui)(hui)金(jin)(jin)額,以此類推(tui),直到全部贖(shu)(shu)回(hui)(hui)為止,但投資(zi)(zi)者在申請(qing)(qing)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)時可(ke)(ke)選(xuan)擇(ze)(ze)將(jiang)(jiang)當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)未(wei)獲受理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)部分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)予(yu)以撤銷(xiao)。因此,投資(zi)(zi)者在提出贖(shu)(shu)回(hui)(hui)申請(qing)(qing)時,應明確表示一旦發生(sheng)這種情況其是否要將(jiang)(jiang)當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)未(wei)獲受理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)部分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)予(yu)以撤銷(xiao),即是選(xuan)擇(ze)(ze)“連續(xu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)”還是“非連續(xu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)”。如果(guo)投資(zi)(zi)者未(wei)作出選(xuan)擇(ze)(ze),則將(jiang)(jiang)被默認為連續(xu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值?

基(ji)金(jin)資(zi)產凈(jing)(jing)值(zhi)是在某(mou)一(yi)時點上(shang),基(ji)金(jin)資(zi)產的(de)(de)(de)總市值(zhi)扣除負(fu)債(zhai)后(hou)的(de)(de)(de)余額,代(dai)表了(le)基(ji)金(jin)持有人的(de)(de)(de)權益。單位基(ji)金(jin)資(zi)產凈(jing)(jing)值(zhi),即每一(yi)基(ji)金(jin)單位代(dai)表的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)資(zi)產的(de)(de)(de)凈(jing)(jing)值(zhi)。

單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金單位總數其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債(zhai)券、銀行存款和其他有價證(zheng)券等;總負(fu)(fu)債(zhai)指基金(jin)運作及(ji)融資(zi)時所形成的負(fu)(fu)債(zhai),包(bao)括應(ying)付給他人的各項(xiang)費用、應(ying)付資(zi)金(jin)利息等;基金(jin)單位總數是指當時發行在外的基金(jin)單位的總量。

累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據,基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關鍵。凈值的高低(di)除了受到基金(jin)經(jing)理(li)管理(li)能力(li)的影響之外,還受到很多其他因素的影響。

若(ruo)是(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)成立已經(jing)有一(yi)段相當長的時間,或是(shi)(shi)自成立以來(lai)成長迅速(su),基(ji)(ji)金(jin)(jin)的凈(jing)值(zhi)自然就會比較(jiao)高;如果基(ji)(ji)金(jin)(jin)成立的時間較(jiao)短,或是(shi)(shi)進場時點不佳,都可能使基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)相對較(jiao)低。因(yin)此,如果只以現時基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)的高低作(zuo)為是(shi)(shi)否(fou)要購(gou)(gou)買基(ji)(ji)金(jin)(jin)的標準(zhun),就常常會做出錯誤的決定。購(gou)(gou)買基(ji)(ji)金(jin)(jin)還是(shi)(shi)看(kan)基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)值(zhi)未(wei)來(lai)的成長性,這(zhe)才是(shi)(shi)正確的投(tou)資方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的?

開放式(shi)基金買賣的(de)價格是以基金單(dan)位凈值為基礎計算(suan)(suan)的(de)。基金單(dan)位凈值的(de)計算(suan)(suan)如(ru)下:

基(ji)金資(zi)產(chan)凈值(zhi)=基(ji)金資(zi)產(chan)總(zong)值(zhi)-基(ji)金負債總(zong)值(zhi)

基(ji)金(jin)單(dan)位(wei)凈(jing)值=基(ji)金(jin)資產凈(jing)值/基(ji)金(jin)單(dan)位(wei)總(zong)份數

基金(jin)(jin)資產總值(zhi)是指基金(jin)(jin)所擁(yong)有的(de)各類有價證券(quan)、銀行存款本息(xi)及其他投資等的(de)價值(zhi)總和(he),基金(jin)(jin)負(fu)(fu)債(zhai)總值(zhi)是基金(jin)(jin)運作時所形成的(de)負(fu)(fu)債(zhai),包括各種應付費(fei)用、應付收(shou)益(yi)等。

基(ji)(ji)金(jin)單位凈(jing)值每(mei)日(ri)計(ji)算(suan),其中(zhong)基(ji)(ji)金(jin)資產(chan)凈(jing)值是(shi)用當(dang)天(tian)證券交易所收市后對基(ji)(ji)金(jin)所擁有的(de)各(ge)項資產(chan)進行(xing)估(gu)值并扣除負債后得出的(de),基(ji)(ji)金(jin)單位總(zong)數(shu)是(shi)該(gai)日(ri)日(ri)終基(ji)(ji)金(jin)的(de)總(zong)份數(shu)。

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