基金交易三要素

系統的來說(shuo)，基(ji)(ji)金交易分為三項內容，買入基(ji)(ji)金、持有基(ji)(ji)金、盈利賣(mai)出基(ji)(ji)金，交易完成。

看似簡單的(de)三個步驟，但實際操作起來卻差距很大，有的(de)年收益(yi)超(chao)過100%，有的(de)甚至(zhi)虧的(de)只剩分毫，這絕對不夸張。究(jiu)其(qi)原(yuan)因還(huan)是在于(yu)理(li)解和操作。

1、第一步：基金買入。

涉(she)及到(dao)的內容有如何挑選(xuan)基金（基金類(lei)型風格、行業、風險、業績、

基(ji)(ji)金(jin)經理等）、基(ji)(ji)金(jin)配置(zhi)組合（基(ji)(ji)金(jin)持倉、基(ji)(ji)金(jin)行業組合、各基(ji)(ji)金(jin)持倉比(bi)重）、基(ji)(ji)金(jin)買(mai)(mai)入（買(mai)(mai)入費用、買(mai)(mai)入時機，買(mai)(mai)入方法）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容有(you)持有(you)風(feng)格（短期(qi)(qi)、中(zhong)長期(qi)(qi)）、持有(you)狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持有(you)成本（時間成本、費用成本、同類及滬深300收(shou)益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的(de)內容有賣出(chu)(chu)時(shi)機（看大盤指數、看行業(ye)估值、看重倉股票(piao)、看消息事件）、賣出(chu)(chu)方法（一(yi)次(ci)性賣出(chu)(chu)止盈(ying)、分批止盈(ying)等(deng)）、賣出(chu)(chu)費(fei)用（贖回費(fei)、時(shi)間成(cheng)本(ben)等(deng)）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基(ji)(ji)金(jin)的(de)文章我也寫了很多，簡單(dan)說一是自己(ji)要有個大框(kuang)架，確定自己(ji)的(de)風(feng)險(xian)級別，然后確定基(ji)(ji)金(jin)風(feng)格類(lei)型、通(tong)過篩選對(dui)(dui)比同類(lei)基(ji)(ji)金(jin)的(de)各階段(duan)業(ye)績和基(ji)(ji)金(jin)經理情況，通(tong)過對(dui)(dui)比各項(xiang)技術指標，選出合適(shi)的(de)基(ji)(ji)金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)金(jin)(jin)(jin)配置是一個難題，100個人有100種不(bu)同的(de)配置組(zu)合。首先要(yao)明確自己想(xiang)要(yao)的(de)組(zu)合策(ce)略，然后甄別具體(ti)(ti)的(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)，按照一定的(de)倉位(wei)比重進行配置。比如債(zhai)券(quan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)2+寬(kuan)基(ji)指(zhi)數基(ji)金(jin)(jin)(jin)5+偏股基(ji)金(jin)(jin)(jin)3，或者(zhe)科技基(ji)金(jin)(jin)(jin)們3+醫藥基(ji)金(jin)(jin)(jin)3+消費基(ji)金(jin)(jin)(jin)4等等。關于基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)具體(ti)(ti)配置，下面文章我也(ye)詳細(xi)講解過，需要(yao)的(de)可以點擊(ji)查閱。一定根據自己風險(xian)偏好(hao)配置，不(bu)要(yao)貪多超出風險(xian)范(fan)圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以(yi)。在(zai)發行(xing)期內，投資者可以(yi)同時(shi)辦(ban)理開(kai)立中行(xing)交易帳戶和認購業務，而無須多次跑代銷網點(dian)。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行(xing)，根據(ju)業務規則的規定，一個投資者(zhe)只(zhi)能開立一個基(ji)金帳戶(hu)。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開(kai)戶必須由投資者本(ben)人(ren)親(qin)自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿(na)到代銷機構的業(ye)務受(shou)理憑證(zheng)僅(jin)僅(jin)表示業(ye)務被受(shou)理了，但業(ye)務是否辦(ban)理成功必須(xu)以(yi)基金管理公司的注(zhu)冊登(deng)記機構確認的為(wei)準，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦(ban)理的業(ye)務是否成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)是指投資(zi)者(zhe)在設立募集期內購(gou)買基金(jin)單位的行為。

申購是(shi)指(zhi)基(ji)金(jin)(jin)成立后(hou)，向基(ji)金(jin)(jin)管理人購買基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)的行(xing)為。

贖回是(shi)指基金(jin)投資(zi)者向基金(jin)管理人賣出(chu)基金(jin)單位的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉(bi)期指在開放式基(ji)金成立初期，基(ji)金管(guan)理人可(ke)以在基(ji)金契約和(he)招募說(shuo)明(ming)書規(gui)(gui)(gui)定的(de)(de)期限(xian)內不接受申購、贖回等業務的(de)(de)時間。根據法規(gui)(gui)(gui)的(de)(de)規(gui)(gui)(gui)定，封(feng)閉(bi)期最長不得超過3個(ge)月(yue)。

8、什么是開放日？

開(kai)放日是指(zhi)為(wei)投資者辦理基(ji)金(jin)申購、贖回等業務的工作日。在我國，一般來講(jiang)，證券交(jiao)易所的交(jiao)易日即為(wei)開(kai)放式基(ji)金(jin)的開(kai)放日。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放式基(ji)金管理暫(zan)行(xing)辦法(fa)》的規(gui)定，開放式基(ji)金成立(li)(li)的條件是：①設(she)立(li)(li)募(mu)集(ji)期(qi)(qi)限內，凈(jing)銷售(shou)額超過2億元；②在(zai)設(she)立(li)(li)募(mu)集(ji)期(qi)(qi)限內，最(zui)低認(ren)購戶數(shu)達到(dao)100人(ren)。

當基(ji)(ji)金(jin)(jin)達到基(ji)(ji)金(jin)(jin)成立(li)的條件時(shi)，由(you)基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人可公(gong)告(gao)基(ji)(ji)金(jin)(jin)成立(li)，并自(zi)成立(li)之(zhi)日(ri)起(qi)將(jiang)客戶認購的基(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額正式轉(zhuan)入其開(kai)設的基(ji)(ji)金(jin)(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投(tou)資者在開(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶(hu)后，如(ru)需(xu)要(yao)在開(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶(hu)的(de)銷售(shou)機構以外的(de)其(qi)他銷售(shou)機構辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)務(wu)，需(xu)首(shou)先(xian)登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號(hao)。換句話(hua)說，登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號(hao)是投(tou)資者已在一(yi)家銷售(shou)機構開(kai)立(li)了基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳戶(hu)，而又想要(yao)在另一(yi)家銷售(shou)機構辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)務(wu)時所必須經(jing)過的(de)手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立(li)基(ji)金帳戶的客戶不可以辦理(li)登記基(ji)金帳號業務，但他(ta)可以直接辦理(li)開立(li)基(ji)金帳戶的業務。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息(xi)是指：個人(ren)投(tou)資(zi)者的姓名(ming)、證(zheng)件類型(xing)(xing)、證(zheng)件號碼；機構投(tou)資(zi)者的機構名(ming)稱、證(zheng)件類型(xing)(xing)和證(zheng)件號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投(tou)資(zi)者要修改重要帳戶信息，必須到(dao)原開戶的網(wang)點(dian)辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要帳(zhang)戶(hu)信息(xi)以外的其它帳(zhang)戶(hu)信息(xi)，如(ru)地址(zhi)、郵編(bian)等稱為其它帳(zhang)戶(hu)信息(xi)。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不(bu)行，個人(ren)投資者不(bu)得(de)委(wei)托他(ta)人(ren)代辦基金賬戶資料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注(zhu)銷的賬戶必須(xu)沒有基金單位余額(e)，同(tong)時，帳(zhang)戶必須(xu)處(chu)于正常狀態且無未(wei)達權(quan)益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個人投資者不(bu)得委托他人代辦注銷基(ji)金賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日(ri)的申購(gou)申請(qing)可以在交(jiao)易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投(tou)資者在T日(ri)提出的申購(gou)申請一般在T+1個工作日(ri)得到(dao)注冊登記機構的處理和確認，投(tou)資者自(zi)T+2個工作日(ri)起可以查詢到(dao)申購(gou)是(shi)否成(cheng)功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資者(zhe)在T日(ri)提出的贖回申請一般在T+1個(ge)工(gong)作(zuo)日(ri)得到(dao)注(zhu)冊登記機構的處理和確認，投資者(zhe)自(zi)T+2個(ge)工(gong)作(zuo)日(ri)起(qi)可以(yi)查詢到(dao)贖回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金持有人(ren)贖回基金份(fen)額，贖回款(kuan)項通常在T+3個工作日，最(zui)長不超過T＋7日從托管(guan)行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一投資者(zhe)在每一開放日內允許多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的贖回申(shen)(shen)請(qing)可(ke)以在(zai)當日交(jiao)易停止前(qian)（即15：00前(qian)）撤消。撤消贖回申(shen)(shen)請(qing)所需提(ti)交(jiao)的資(zi)料與撤消申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請(qing)相(xiang)同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而(er)定。

25、什么叫強制贖回？

強制贖回(hui)(hui)主要指(zhi)以下兩種情況：（1）投資(zi)(zi)者贖回(hui)(hui)時，當(dang)某筆贖回(hui)(hui)導致其(qi)在代銷機(ji)(ji)構交(jiao)(jiao)易(yi)帳(zhang)戶(hu)的(de)基(ji)金單(dan)位(wei)余(yu)(yu)額少于(yu)500份(fen)時，余(yu)(yu)額部(bu)分必(bi)須一同贖回(hui)(hui)；（2）如果(guo)投資(zi)(zi)人因其(qi)它原(yuan)因（如轉(zhuan)托管、非交(jiao)(jiao)易(yi)過戶(hu)等），使其(qi)在代銷機(ji)(ji)構的(de)帳(zhang)戶(hu)余(yu)(yu)額低(di)于(yu)最低(di)贖回(hui)(hui)份(fen)額時，允許其(qi)贖回(hui)(hui)份(fen)額低(di)于(yu)低(di)于(yu)最低(di)贖回(hui)(hui)份(fen)額，但也必(bi)須一次(ci)全部(bu)贖回(hui)(hui)。最低(di)贖回(hui)(hui)份(fen)額視具體(ti)基(ji)金而定(ding)。 rumen8.com-入門(men)吧收集(ji)整理入門(men)資(zi)(zi)料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照(zhao)有關規(gui)定，當(dang)發(fa)生巨額(e)(e)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時，如果(guo)(guo)基(ji)(ji)金管理(li)人兌(dui)付投資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申請有困難或認(ren)為(wei)兌(dui)付投資(zi)(zi)者的(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申請而進行的(de)資(zi)(zi)產變現可(ke)(ke)能對基(ji)(ji)金資(zi)(zi)產凈(jing)值造(zao)成較大波(bo)動，基(ji)(ji)金管理(li)人可(ke)(ke)在當(dang)日(ri)接(jie)受贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)比例不(bu)低(di)于上一日(ri)基(ji)(ji)金總份額(e)(e)的(de)10％的(de)前提(ti)(ti)下，對其余贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申請延期(qi)辦理(li)。轉(zhuan)入第二個工(gong)作(zuo)日(ri)的(de)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申請不(bu)享有優(you)先權并以該開放(fang)日(ri)的(de)基(ji)(ji)金單位資(zi)(zi)產凈(jing)值為(wei)依據計算贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)金額(e)(e)，以此類推，直到全(quan)部(bu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)止，但投資(zi)(zi)者在申請贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時可(ke)(ke)選(xuan)擇將(jiang)當(dang)日(ri)未獲(huo)受理(li)的(de)部(bu)分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤銷。因此，投資(zi)(zi)者在提(ti)(ti)出贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申請時，應明確(que)表示一旦發(fa)生這種情況其是否要將(jiang)當(dang)日(ri)未獲(huo)受理(li)的(de)部(bu)分贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤銷，即(ji)是選(xuan)擇“連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”還是“非連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果(guo)(guo)投資(zi)(zi)者未作(zuo)出選(xuan)擇，則(ze)將(jiang)被(bei)默認(ren)為(wei)連續贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基金資(zi)產(chan)凈(jing)值是在某一(yi)時點上，基金資(zi)產(chan)的總市值扣除(chu)負債后的余額，代表了基金持(chi)有人(ren)的權益(yi)。單(dan)位基金資(zi)產(chan)凈(jing)值，即每(mei)一(yi)基金單(dan)位代表的基金資(zi)產(chan)的凈(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)券(quan)、銀行存款和(he)其(qi)他有價證券(quan)等；總(zong)負債(zhai)指基金(jin)運作及融資(zi)時(shi)所形成的負債(zhai)，包括應付(fu)給(gei)他人的各(ge)項費用、應付(fu)資(zi)金(jin)利息等；基金(jin)單(dan)(dan)位(wei)總(zong)數是(shi)指當時(shi)發行在外(wai)的基金(jin)單(dan)(dan)位(wei)的總(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的(de)關鍵(jian)。凈值的(de)高低除了(le)受(shou)到(dao)基金經理(li)管(guan)理(li)能(neng)力的(de)影(ying)響之外，還(huan)受(shou)到(dao)很多其他(ta)因素的(de)影(ying)響。

若是(shi)基(ji)金(jin)(jin)成(cheng)立(li)(li)已(yi)經(jing)有一段相當長的(de)時間(jian)，或(huo)是(shi)自(zi)(zi)成(cheng)立(li)(li)以(yi)來(lai)成(cheng)長迅速，基(ji)金(jin)(jin)的(de)凈值(zhi)自(zi)(zi)然就會比(bi)較高；如果基(ji)金(jin)(jin)成(cheng)立(li)(li)的(de)時間(jian)較短，或(huo)是(shi)進場時點不佳(jia)，都(dou)可能使(shi)基(ji)金(jin)(jin)凈值(zhi)相對(dui)較低。因此，如果只以(yi)現時基(ji)金(jin)(jin)凈值(zhi)的(de)高低作為是(shi)否要購(gou)買基(ji)金(jin)(jin)的(de)標(biao)準，就常常會做出錯誤(wu)的(de)決定。購(gou)買基(ji)金(jin)(jin)還是(shi)看基(ji)金(jin)(jin)凈值(zhi)未(wei)來(lai)的(de)成(cheng)長性，這才是(shi)正(zheng)確的(de)投(tou)資方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放(fang)式基(ji)金買賣的價格(ge)是以(yi)基(ji)金單(dan)位凈值(zhi)為基(ji)礎計算的。基(ji)金單(dan)位凈值(zhi)的計算如下：

基(ji)金(jin)(jin)資產凈值＝基(ji)金(jin)(jin)資產總值－基(ji)金(jin)(jin)負(fu)債(zhai)總值

基(ji)(ji)金單位凈值(zhi)＝基(ji)(ji)金資產凈值(zhi)/基(ji)(ji)金單位總(zong)份數

基金(jin)資產總(zong)值是指基金(jin)所(suo)擁有的各類有價(jia)證券、銀行存款本息及其他投資等的價(jia)值總(zong)和，基金(jin)負債總(zong)值是基金(jin)運作時所(suo)形成的負債，包括(kuo)各種應付費用、應付收益等。

基(ji)金(jin)單位凈值(zhi)每日(ri)計(ji)算(suan)，其中基(ji)金(jin)資產凈值(zhi)是(shi)用當天證券交易所(suo)(suo)收市后(hou)對基(ji)金(jin)所(suo)(suo)擁有的各項資產進行估值(zhi)并扣除負債(zhai)后(hou)得出的，基(ji)金(jin)單位總數是(shi)該(gai)日(ri)日(ri)終基(ji)金(jin)的總份數。