基金交易三要素

系統的來說，基(ji)金交易分(fen)為(wei)三(san)項(xiang)內容，買入基(ji)金、持有基(ji)金、盈(ying)利(li)賣出基(ji)金，交易完成。

看似簡(jian)單的(de)三個步(bu)驟，但實際操作起來(lai)卻差距很大，有(you)的(de)年收益超(chao)過100%，有(you)的(de)甚至虧的(de)只(zhi)剩分毫，這絕對不夸張。究其原因還(huan)是在(zai)于(yu)理(li)解和操作。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內容有如何挑選基金（基金類型風(feng)格、行業(ye)、風(feng)險、業(ye)績(ji)、

基(ji)(ji)金(jin)經理等）、基(ji)(ji)金(jin)配置組合（基(ji)(ji)金(jin)持(chi)倉、基(ji)(ji)金(jin)行業(ye)組合、各基(ji)(ji)金(jin)持(chi)倉比重）、基(ji)(ji)金(jin)買入（買入費用、買入時機，買入方(fang)法(fa)）

2、第二步：基金持有。

涉及(ji)到的(de)內容有(you)持有(you)風格（短(duan)期、中(zhong)長期）、持有(you)狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減(jian)倉(cang)）、持有(you)成(cheng)本(ben)(ben)（時間成(cheng)本(ben)(ben)、費用(yong)成(cheng)本(ben)(ben)、同類及(ji)滬深(shen)300收(shou)益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的內容有(you)賣(mai)出(chu)時機（看(kan)大(da)盤指數、看(kan)行業估值、看(kan)重倉(cang)股票、看(kan)消息事件）、賣(mai)出(chu)方法（一次(ci)性賣(mai)出(chu)止(zhi)盈、分批止(zhi)盈等(deng)）、賣(mai)出(chu)費(fei)用（贖回費(fei)、時間成本等(deng)）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基金的(de)(de)文章我也寫了很(hen)多，簡單說一是自己要有個大框架，確(que)(que)定(ding)自己的(de)(de)風險級別(bie)，然(ran)后確(que)(que)定(ding)基金風格類型、通過篩選對(dui)比(bi)同(tong)類基金的(de)(de)各(ge)(ge)階(jie)段業績和基金經理情況，通過對(dui)比(bi)各(ge)(ge)項技術指標，選出合適(shi)的(de)(de)基金。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)配(pei)置(zhi)是一個難題(ti)，100個人(ren)有100種不同的配(pei)置(zhi)組合。首先要(yao)明(ming)確自(zi)(zi)己(ji)想要(yao)的組合策略(lve)，然后甄別具體的基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)，按照一定(ding)的倉(cang)位比重進行配(pei)置(zhi)。比如債券基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)2+寬基(ji)(ji)(ji)指(zhi)數基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)5+偏股基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)3，或(huo)者科(ke)技(ji)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)們3+醫(yi)藥基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)3+消費基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)4等(deng)等(deng)。關于(yu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)的具體配(pei)置(zhi)，下面文章我也(ye)詳細講解(jie)過，需要(yao)的可(ke)以點(dian)擊查閱(yue)。一定(ding)根據(ju)自(zi)(zi)己(ji)風險(xian)偏好配(pei)置(zhi)，不要(yao)貪多(duo)超出風險(xian)范(fan)圍(wei)。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可以。在發行期內，投資(zi)者可以同時辦(ban)理開立(li)中行交易帳戶和(he)認購業務，而無須多(duo)次跑代銷網點(dian)。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行(xing)，根據業務規(gui)則的規(gui)定，一個投資者只能(neng)開立一個基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不(bu)行(xing)，開戶必須由(you)投資(zi)者本人親(qin)自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到(dao)代銷(xiao)機(ji)構的(de)(de)業(ye)(ye)務受(shou)理(li)(li)憑證僅(jin)僅(jin)表示業(ye)(ye)務被受(shou)理(li)(li)了，但業(ye)(ye)務是否(fou)辦(ban)理(li)(li)成功(gong)(gong)必(bi)須以(yi)基金管理(li)(li)公司的(de)(de)注冊登記機(ji)構確(que)認(ren)的(de)(de)為準，投資者(zhe)一般(ban)在T+2個工作日才能查詢到(dao)自(zi)己在T日辦(ban)理(li)(li)的(de)(de)業(ye)(ye)務是否(fou)成功(gong)(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)(gou)是(shi)指投資者在設(she)立募(mu)集期內購(gou)(gou)買基金單位(wei)的行為。

申購是指基(ji)金成(cheng)立(li)后(hou)，向基(ji)金管理人購買基(ji)金單(dan)位的行為。

贖回是指基金(jin)投資者向基金(jin)管(guan)理人賣出基金(jin)單(dan)位(wei)的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封閉期指在開放(fang)式基金成立初期，基金管理人可(ke)以(yi)在基金契約(yue)和(he)招募說明書規定的(de)期限內不接受申購、贖(shu)回等業(ye)務的(de)時間(jian)。根據法規的(de)規定，封閉期最長不得超過3個月。

8、什么是開放日？

開放(fang)日(ri)是(shi)指為投資者辦理基(ji)金申(shen)購、贖回(hui)等業務的(de)工作日(ri)。在我國，一般來講，證券(quan)交易(yi)所的(de)交易(yi)日(ri)即為開放(fang)式基(ji)金的(de)開放(fang)日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放(fang)式(shi)基(ji)金管(guan)理(li)暫行辦法》的規定，開放(fang)式(shi)基(ji)金成立(li)的條件是(shi)：①設(she)立(li)募(mu)集(ji)期限內，凈(jing)銷售額超過2億元(yuan)；②在設(she)立(li)募(mu)集(ji)期限內，最(zui)低認購戶數(shu)達(da)到100人(ren)。

當基(ji)(ji)金(jin)達到(dao)基(ji)(ji)金(jin)成立(li)的條件(jian)時，由基(ji)(ji)金(jin)管理人可公(gong)告(gao)基(ji)(ji)金(jin)成立(li)，并自成立(li)之日起(qi)將客戶(hu)認購(gou)的基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)正(zheng)式轉入其開(kai)設的基(ji)(ji)金(jin)帳戶(hu)。

10、什么是登記基金帳號？

投(tou)資者在(zai)開(kai)立基(ji)(ji)金賬(zhang)戶(hu)后，如需要(yao)(yao)在(zai)開(kai)立基(ji)(ji)金賬(zhang)戶(hu)的(de)銷售(shou)機構(gou)以外的(de)其他銷售(shou)機構(gou)辦(ban)理基(ji)(ji)金業務(wu)，需首先登(deng)記基(ji)(ji)金帳(zhang)號。換句話說(shuo)，登(deng)記基(ji)(ji)金帳(zhang)號是投(tou)資者已(yi)在(zai)一(yi)家(jia)(jia)銷售(shou)機構(gou)開(kai)立了基(ji)(ji)金帳(zhang)戶(hu)，而又想要(yao)(yao)在(zai)另一(yi)家(jia)(jia)銷售(shou)機構(gou)辦(ban)理基(ji)(ji)金業務(wu)時(shi)所必(bi)須經過的(de)手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立基金帳(zhang)(zhang)戶(hu)的(de)客戶(hu)不(bu)可(ke)以辦理登記(ji)基金帳(zhang)(zhang)號業務(wu)(wu)，但(dan)他可(ke)以直接辦理開立基金帳(zhang)(zhang)戶(hu)的(de)業務(wu)(wu)。

12、什么是重要帳戶信息？

重(zhong)要帳戶信息(xi)是指：個(ge)人投資者的姓名(ming)、證件類(lei)型(xing)、證件號(hao)碼(ma)；機構投資者的機構名(ming)稱、證件類(lei)型(xing)和證件號(hao)碼(ma)。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者(zhe)要(yao)修(xiu)改重(zhong)要(yao)帳戶信息，必須到(dao)原開戶的網(wang)點辦(ban)理(li)。

14、什么是其它帳戶信息？

除了(le)重(zhong)要帳(zhang)(zhang)戶信(xin)息以外的其它(ta)帳(zhang)(zhang)戶信(xin)息，如地址、郵編等稱(cheng)為其它(ta)帳(zhang)(zhang)戶信(xin)息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個人投(tou)資者不得委托他人代辦基(ji)金賬戶資料變(bian)更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷(xiao)的(de)賬(zhang)戶必須(xu)沒有(you)基金(jin)單位余額，同(tong)時，帳戶必須(xu)處于正常狀態且(qie)無未(wei)達權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不行(xing)，個人投資者不得委托(tuo)他人代辦注銷基金賬(zhang)戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申購申請可(ke)以(yi)在交(jiao)易時間(jian)內(nei)撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資(zi)者(zhe)在T日(ri)提(ti)出的申購(gou)申請一般在T+1個(ge)工作(zuo)日(ri)得(de)到(dao)(dao)注(zhu)冊登記機構的處理和(he)確認，投資(zi)者(zhe)自(zi)T+2個(ge)工作(zuo)日(ri)起可以查詢到(dao)(dao)申購(gou)是(shi)否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資(zi)者(zhe)在T日提出的(de)贖(shu)回申請一般在T+1個(ge)工作(zuo)日得到注冊(ce)登記機構(gou)的(de)處理和確(que)認，投資(zi)者(zhe)自T+2個(ge)工作(zuo)日起可(ke)以(yi)查詢(xun)到贖(shu)回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金持有人贖(shu)回基金份額，贖(shu)回款(kuan)項通(tong)常在T+3個工作日，最(zui)長不(bu)超(chao)過T＋7日從(cong)托(tuo)管行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同(tong)一投資者(zhe)在(zai)每(mei)一開放日內(nei)允(yun)許多次贖(shu)回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)贖(shu)回申請可以在(zai)當日交易停止前(qian)（即15：00前(qian)）撤消。撤消贖(shu)回申請所需(xu)提交的(de)資(zi)料與撤消申購(gou)申請相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具(ju)體(ti)基(ji)金而定。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)主(zhu)要指以下兩種情況：（1）投資者贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)時，當(dang)某筆贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)導(dao)致其在代銷(xiao)機(ji)構(gou)(gou)交易(yi)帳戶(hu)的基金(jin)單位(wei)余額少于500份(fen)時，余額部(bu)分必須(xu)一(yi)同贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)；（2）如果投資人因(yin)其它原(yuan)因(yin)（如轉(zhuan)托管、非交易(yi)過戶(hu)等(deng)），使其在代銷(xiao)機(ji)構(gou)(gou)的帳戶(hu)余額低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)份(fen)額時，允許其贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)份(fen)額低(di)于低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)份(fen)額，但也必須(xu)一(yi)次全部(bu)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)。最低(di)贖(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)份(fen)額視具體基金(jin)而(er)定(ding)。 rumen8.com-入(ru)門吧收集整(zheng)理入(ru)門資料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有關規定，當(dang)發生巨額(e)(e)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時，如果(guo)基金(jin)管理人兌付投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)的贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請有困(kun)難或認為(wei)(wei)兌付投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)的贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請而進行的資(zi)(zi)(zi)產(chan)變(bian)現可(ke)能對(dui)基金(jin)資(zi)(zi)(zi)產(chan)凈值(zhi)造成較大波動，基金(jin)管理人可(ke)在當(dang)日(ri)接受贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)比(bi)例不低于(yu)上一日(ri)基金(jin)總份額(e)(e)的10％的前提下，對(dui)其(qi)余贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請延(yan)期辦理。轉入第(di)二個工作日(ri)的贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請不享(xiang)有優先權(quan)并以(yi)(yi)該開放日(ri)的基金(jin)單(dan)位資(zi)(zi)(zi)產(chan)凈值(zhi)為(wei)(wei)依(yi)據計算(suan)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額(e)(e)，以(yi)(yi)此類(lei)推(tui)，直到全(quan)部贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)(wei)止，但(dan)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)在申(shen)請贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時可(ke)選(xuan)(xuan)擇(ze)將當(dang)日(ri)未獲受理的部分贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予(yu)以(yi)(yi)撤銷(xiao)。因此，投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)在提出贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請時，應(ying)明確表示一旦(dan)發生這種情況其(qi)是(shi)(shi)否要將當(dang)日(ri)未獲受理的部分贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予(yu)以(yi)(yi)撤銷(xiao)，即(ji)是(shi)(shi)選(xuan)(xuan)擇(ze)“連(lian)(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”還是(shi)(shi)“非(fei)連(lian)(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果(guo)投資(zi)(zi)(zi)者(zhe)未作出選(xuan)(xuan)擇(ze)，則(ze)將被默認為(wei)(wei)連(lian)(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)凈值是(shi)在(zai)某一(yi)時(shi)點(dian)上，基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)的(de)總市(shi)值扣除負債后的(de)余額，代表了(le)基(ji)金(jin)(jin)持有(you)人(ren)的(de)權益。單位基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)凈值，即每(mei)一(yi)基(ji)金(jin)(jin)單位代表的(de)基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)的(de)凈值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)(zhai)券、銀行存款和其(qi)他有價證券等；總負債(zhai)(zhai)指基金(jin)運作及融資時所形(xing)成的負債(zhai)(zhai)，包括應付給他人的各(ge)項費用(yong)、應付資金(jin)利息等；基金(jin)單位(wei)總數是指當時發行在外(wai)的基金(jin)單位(wei)的總量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價(jia)值(zhi)的(de)(de)關鍵。凈值(zhi)的(de)(de)高低除了受到基(ji)金經理(li)管理(li)能力的(de)(de)影響之(zhi)外，還(huan)受到很多其(qi)他因素(su)的(de)(de)影響。

若是(shi)(shi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)成立已經(jing)有(you)一段相(xiang)當長(chang)的(de)時(shi)間，或是(shi)(shi)自(zi)成立以來成長(chang)迅速(su)，基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)凈(jing)(jing)值自(zi)然就會比較(jiao)高(gao)；如果基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)成立的(de)時(shi)間較(jiao)短(duan)，或是(shi)(shi)進場時(shi)點不佳，都可能使基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)(jing)值相(xiang)對較(jiao)低。因此，如果只以現時(shi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)(jing)值的(de)高(gao)低作(zuo)為是(shi)(shi)否要購(gou)買基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)標準，就常常會做出(chu)錯誤的(de)決定。購(gou)買基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)還是(shi)(shi)看基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)凈(jing)(jing)值未(wei)來的(de)成長(chang)性，這才(cai)是(shi)(shi)正確的(de)投資方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放(fang)式基金(jin)買賣的價格是以(yi)基金(jin)單位凈(jing)值為基礎計(ji)算(suan)(suan)的。基金(jin)單位凈(jing)值的計(ji)算(suan)(suan)如下：

基金(jin)資產凈值＝基金(jin)資產總(zong)值－基金(jin)負債總(zong)值

基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)凈(jing)值＝基(ji)金(jin)(jin)資產凈(jing)值/基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)總份數

基(ji)金資(zi)產總(zong)(zong)值(zhi)是指基(ji)金所(suo)擁(yong)有的各類有價證券、銀行存(cun)款本息及其他投資(zi)等的價值(zhi)總(zong)(zong)和，基(ji)金負債(zhai)(zhai)總(zong)(zong)值(zhi)是基(ji)金運作時所(suo)形成的負債(zhai)(zhai)，包括各種應付(fu)費用、應付(fu)收益等。

基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)凈(jing)值(zhi)(zhi)每日計算，其中基(ji)金(jin)(jin)資產凈(jing)值(zhi)(zhi)是(shi)用當天(tian)證券交(jiao)易所(suo)收市后對(dui)基(ji)金(jin)(jin)所(suo)擁有的(de)各項資產進行估值(zhi)(zhi)并(bing)扣除(chu)負債后得(de)出(chu)的(de)，基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)總(zong)數(shu)是(shi)該日日終基(ji)金(jin)(jin)的(de)總(zong)份數(shu)。