基金交易三要素

系統(tong)的(de)來說，基金交(jiao)易(yi)分(fen)為三項內容，買(mai)入基金、持有基金、盈(ying)利賣出基金，交(jiao)易(yi)完成(cheng)。

看似簡單的三個步驟，但實際操作(zuo)起(qi)來卻差距很大(da)，有的年收(shou)益超過100%，有的甚(shen)至(zhi)虧的只剩(sheng)分毫，這絕對不夸張。究其原(yuan)因還是在于理解和操作(zuo)。

1、第一步：基金買入。

涉及(ji)到的內容(rong)有如(ru)何挑選基(ji)(ji)金(jin)（基(ji)(ji)金(jin)類型(xing)風(feng)格、行業(ye)(ye)、風(feng)險、業(ye)(ye)績、

基(ji)金(jin)經(jing)理等）、基(ji)金(jin)配置組(zu)合（基(ji)金(jin)持倉(cang)、基(ji)金(jin)行業(ye)組(zu)合、各(ge)基(ji)金(jin)持倉(cang)比(bi)重）、基(ji)金(jin)買(mai)(mai)入(ru)（買(mai)(mai)入(ru)費用、買(mai)(mai)入(ru)時機，買(mai)(mai)入(ru)方(fang)法(fa)）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容有(you)持(chi)有(you)風格(ge)（短期(qi)、中(zhong)長期(qi)）、持(chi)有(you)狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減(jian)倉(cang)）、持(chi)有(you)成(cheng)(cheng)本（時間成(cheng)(cheng)本、費用(yong)成(cheng)(cheng)本、同類及滬深300收益(yi)比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的(de)內容有(you)賣(mai)出時機(ji)（看大盤指數(shu)、看行業估值、看重倉股(gu)票、看消息事件(jian)）、賣(mai)出方法（一次性賣(mai)出止盈(ying)(ying)、分批止盈(ying)(ying)等）、賣(mai)出費(fei)用（贖回費(fei)、時間成(cheng)本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選(xuan)基金(jin)(jin)的文(wen)章我(wo)也寫了很多，簡單說一是(shi)自己要(yao)有個大框架，確(que)定自己的風(feng)險級別，然后確(que)定基金(jin)(jin)風(feng)格類(lei)型、通過(guo)(guo)篩選(xuan)對(dui)比同類(lei)基金(jin)(jin)的各階段業績(ji)和基金(jin)(jin)經理(li)情況(kuang)，通過(guo)(guo)對(dui)比各項技術(shu)指(zhi)標，選(xuan)出合適的基金(jin)(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基金(jin)配(pei)置是(shi)一(yi)個難題，100個人有100種不同的配(pei)置組合。首先要明確自己(ji)想要的組合策略(lve)，然后甄別具體(ti)(ti)的基金(jin)，按照(zhao)一(yi)定的倉(cang)位比(bi)重(zhong)進行配(pei)置。比(bi)如債券基金(jin)2+寬基指數(shu)基金(jin)5+偏股基金(jin)3，或者科技(ji)基金(jin)們(men)3+醫藥(yao)基金(jin)3+消(xiao)費基金(jin)4等等。關(guan)于基金(jin)的具體(ti)(ti)配(pei)置，下面文(wen)章(zhang)我也詳細(xi)講解(jie)過，需要的可(ke)以點擊查(cha)閱。一(yi)定根據(ju)自己(ji)風險偏好(hao)配(pei)置，不要貪多(duo)超(chao)出風險范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以(yi)。在(zai)發行期內，投資者可(ke)以(yi)同時辦理開立(li)中(zhong)行交易帳戶和認(ren)購(gou)業務，而無須多次跑(pao)代銷(xiao)網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務規則的(de)規定，一個(ge)投資者只能開立一個(ge)基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行(xing)，開(kai)戶必須由投資者本人親(qin)自(zi)辦(ban)理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不(bu)，拿到(dao)代銷(xiao)機(ji)構的(de)(de)業(ye)務(wu)受理(li)(li)憑證(zheng)僅(jin)僅(jin)表(biao)示業(ye)務(wu)被受理(li)(li)了，但業(ye)務(wu)是(shi)否辦(ban)理(li)(li)成(cheng)功(gong)必須以(yi)基金管理(li)(li)公司的(de)(de)注冊(ce)登記機(ji)構確(que)認的(de)(de)為準，投資者(zhe)一般(ban)在T+2個工作日(ri)才能查(cha)詢到(dao)自己在T日(ri)辦(ban)理(li)(li)的(de)(de)業(ye)務(wu)是(shi)否成(cheng)功(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認(ren)購是指投資(zi)者在設(she)立(li)募(mu)集期內購買基(ji)金單位的行為。

申購(gou)是指(zhi)基(ji)(ji)金成立后，向基(ji)(ji)金管(guan)理人購(gou)買(mai)基(ji)(ji)金單位的行(xing)為(wei)。

贖回是指基金(jin)投(tou)資者向基金(jin)管理人賣(mai)出基金(jin)單位(wei)的(de)行(xing)為(wei)。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)閉期(qi)指在開放式基(ji)金(jin)(jin)成立初(chu)期(qi)，基(ji)金(jin)(jin)管理人可以(yi)在基(ji)金(jin)(jin)契約和(he)招(zhao)募說明(ming)書規(gui)(gui)定的期(qi)限內不接受申購、贖回等業務的時(shi)間(jian)。根據法規(gui)(gui)的規(gui)(gui)定，封(feng)閉期(qi)最長不得超過3個月(yue)。

8、什么是開放日？

開(kai)放日是(shi)指為投資者辦理基金(jin)申購、贖回等業(ye)務的(de)工(gong)作日。在我國，一般來講，證券交易所的(de)交易日即為開(kai)放式(shi)基金(jin)的(de)開(kai)放日。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放式基(ji)金管理(li)暫行(xing)辦法》的規定，開放式基(ji)金成立的條件是：①設立募集期限(xian)內(nei)，凈(jing)銷售額超過2億元(yuan)；②在設立募集期限(xian)內(nei)，最(zui)低(di)認(ren)購(gou)戶數達到100人。

當基(ji)金達到基(ji)金成(cheng)立(li)(li)的(de)條件時，由(you)基(ji)金管理人可公告基(ji)金成(cheng)立(li)(li)，并自成(cheng)立(li)(li)之(zhi)日起將(jiang)客(ke)戶(hu)認(ren)購(gou)的(de)基(ji)金份額正式轉入其開設(she)的(de)基(ji)金帳戶(hu)。

10、什么是登記基金帳號？

投(tou)(tou)資者在開(kai)立基(ji)金(jin)賬戶后，如需要在開(kai)立基(ji)金(jin)賬戶的(de)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)以外的(de)其(qi)他銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)辦(ban)理基(ji)金(jin)業(ye)務，需首先登記基(ji)金(jin)帳號(hao)。換句話說，登記基(ji)金(jin)帳號(hao)是(shi)投(tou)(tou)資者已在一(yi)家(jia)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)開(kai)立了基(ji)金(jin)帳戶，而又想要在另一(yi)家(jia)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)辦(ban)理基(ji)金(jin)業(ye)務時所必須經(jing)過的(de)手續(xu)。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立基(ji)金帳(zhang)戶(hu)的客戶(hu)不可以辦理登記(ji)基(ji)金帳(zhang)號業務，但(dan)他可以直接辦理開立基(ji)金帳(zhang)戶(hu)的業務。

12、什么是重要帳戶信息？

重(zhong)要帳戶信息是指：個人投資者的姓名(ming)、證(zheng)件類(lei)型、證(zheng)件號(hao)碼；機構投資者的機構名(ming)稱、證(zheng)件類(lei)型和證(zheng)件號(hao)碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者要修(xiu)改重要帳戶(hu)信息(xi)，必須到原開戶(hu)的網點辦(ban)理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了(le)重要帳(zhang)戶信(xin)息以外的其它帳(zhang)戶信(xin)息，如地址(zhi)、郵編等稱為其它帳(zhang)戶信(xin)息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個(ge)人投資(zi)者不得委托(tuo)他人代(dai)辦(ban)基金賬戶資(zi)料變(bian)更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷的賬戶必須沒(mei)有基金(jin)單位余額(e)，同時，帳戶必須處于正(zheng)常狀(zhuang)態且無未達權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個人投資者不(bu)得(de)委(wei)托他(ta)人代辦注銷(xiao)基金賬(zhang)戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申購申請可以在交(jiao)易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資者在T日提(ti)出的(de)(de)申購申請(qing)一般在T+1個工作(zuo)日得(de)到(dao)(dao)注冊登(deng)記機構的(de)(de)處理和確(que)認，投資者自T+2個工作(zuo)日起可以查詢到(dao)(dao)申購是(shi)否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資者在(zai)T日提出的贖(shu)回申(shen)請一般在(zai)T+1個(ge)工作日得(de)到注冊登記機構的處理和確認(ren)，投資者自T+2個(ge)工作日起可(ke)以查詢到贖(shu)回是否成功(gong)。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金持有人贖(shu)回基金份額，贖(shu)回款項通常在T+3個工作日，最長不(bu)超(chao)過T＋7日從托管行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一投資(zi)者在每一開放日內允許(xu)多(duo)次(ci)贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當(dang)日(ri)的贖(shu)回申(shen)請可以在當(dang)日(ri)交(jiao)易停止前(qian)（即(ji)15：00前(qian)）撤(che)(che)消。撤(che)(che)消贖(shu)回申(shen)請所需提交(jiao)的資料與撤(che)(che)消申(shen)購申(shen)請相(xiang)同(tong)。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金(jin)而定。

25、什么叫強制贖回？

強(qiang)制(zhi)贖(shu)回(hui)主(zhu)要指以下兩種情況(kuang)：（1）投資者贖(shu)回(hui)時(shi)(shi)，當某筆(bi)贖(shu)回(hui)導致其(qi)在(zai)代(dai)銷機(ji)構交易帳戶的基金單位余額(e)(e)(e)少于(yu)(yu)500份(fen)(fen)時(shi)(shi)，余額(e)(e)(e)部分(fen)必須(xu)一(yi)同贖(shu)回(hui)；（2）如果投資人因其(qi)它原因（如轉(zhuan)托(tuo)管(guan)、非(fei)交易過戶等），使(shi)其(qi)在(zai)代(dai)銷機(ji)構的帳戶余額(e)(e)(e)低(di)(di)于(yu)(yu)最低(di)(di)贖(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)(e)(e)時(shi)(shi)，允(yun)許其(qi)贖(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)(e)(e)低(di)(di)于(yu)(yu)低(di)(di)于(yu)(yu)最低(di)(di)贖(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)(e)(e)，但(dan)也(ye)必須(xu)一(yi)次全(quan)部贖(shu)回(hui)。最低(di)(di)贖(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)(e)(e)視具體基金而定(ding)。 rumen8.com-入門吧收(shou)集整理入門資料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按(an)照(zhao)有(you)關規定，當(dang)(dang)(dang)(dang)發生(sheng)巨額贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)，如果基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)兌付(fu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)有(you)困(kun)難(nan)或認(ren)為(wei)兌付(fu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)而進行的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)產變現(xian)可能對基(ji)(ji)金(jin)資(zi)(zi)(zi)產凈(jing)值造成(cheng)較(jiao)大(da)波動，基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)可在當(dang)(dang)(dang)(dang)日接受贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)比例不(bu)低(di)于上一日基(ji)(ji)金(jin)總份額的(de)(de)(de)10％的(de)(de)(de)前提(ti)下，對其余贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)延期辦理(li)。轉入第二個工(gong)作日的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)不(bu)享有(you)優(you)先權并以該開放(fang)日的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)單位資(zi)(zi)(zi)產凈(jing)值為(wei)依據計算贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額，以此類推，直(zhi)到全部(bu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)止(zhi)，但投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者在申(shen)(shen)請(qing)(qing)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)可選(xuan)(xuan)擇(ze)將(jiang)(jiang)當(dang)(dang)(dang)(dang)日未獲受理(li)的(de)(de)(de)部(bu)分贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)銷(xiao)。因此，投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者在提(ti)出(chu)(chu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)(qing)時(shi)，應明(ming)確表示一旦發生(sheng)這(zhe)種情況其是(shi)否要將(jiang)(jiang)當(dang)(dang)(dang)(dang)日未獲受理(li)的(de)(de)(de)部(bu)分贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)銷(xiao)，即是(shi)選(xuan)(xuan)擇(ze)“連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”還(huan)是(shi)“非連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果投(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)者未作出(chu)(chu)選(xuan)(xuan)擇(ze)，則將(jiang)(jiang)被默認(ren)為(wei)連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基金(jin)資產凈值(zhi)是在某(mou)一時點上，基金(jin)資產的(de)總(zong)市值(zhi)扣(kou)除負債(zhai)后(hou)的(de)余額，代表了基金(jin)持(chi)有(you)人的(de)權益。單位(wei)基金(jin)資產凈值(zhi)，即每一基金(jin)單位(wei)代表的(de)基金(jin)資產的(de)凈值(zhi)。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證(zheng)券等；總(zong)負(fu)債指(zhi)基(ji)(ji)金運作及融資時(shi)所形成的(de)(de)負(fu)債，包括應付給他人的(de)(de)各(ge)項費用、應付資金利息等；基(ji)(ji)金單位總(zong)數(shu)是指(zhi)當時(shi)發(fa)行在外的(de)(de)基(ji)(ji)金單位的(de)(de)總(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的(de)(de)關(guan)鍵。凈值的(de)(de)高低除了受(shou)到基金經理管理能力(li)的(de)(de)影響之外(wai)，還受(shou)到很多其他因素(su)的(de)(de)影響。

若(ruo)是(shi)(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)成立已經有一段(duan)相(xiang)當長(chang)的時間，或是(shi)(shi)自(zi)成立以來(lai)成長(chang)迅速，基(ji)金(jin)(jin)(jin)的凈(jing)值自(zi)然(ran)就(jiu)會比較高(gao)；如(ru)果(guo)基(ji)金(jin)(jin)(jin)成立的時間較短，或是(shi)(shi)進場時點(dian)不佳，都可(ke)能使基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈(jing)值相(xiang)對(dui)較低。因(yin)此，如(ru)果(guo)只(zhi)以現時基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈(jing)值的高(gao)低作為是(shi)(shi)否要購買(mai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的標(biao)準，就(jiu)常常會做出錯(cuo)誤的決定。購買(mai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)還是(shi)(shi)看基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈(jing)值未來(lai)的成長(chang)性，這(zhe)才是(shi)(shi)正確的投資方(fang)針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式(shi)基(ji)(ji)金買賣的(de)價格是以基(ji)(ji)金單位(wei)凈值(zhi)為基(ji)(ji)礎計算(suan)的(de)。基(ji)(ji)金單位(wei)凈值(zhi)的(de)計算(suan)如下：

基金資產凈值(zhi)＝基金資產總值(zhi)－基金負債(zhai)總值(zhi)

基(ji)(ji)金單位(wei)凈值＝基(ji)(ji)金資產凈值/基(ji)(ji)金單位(wei)總份數

基(ji)(ji)金(jin)資產總值是指基(ji)(ji)金(jin)所擁有(you)的各類(lei)有(you)價(jia)(jia)證(zheng)券、銀行存款本(ben)息及其他投資等(deng)(deng)的價(jia)(jia)值總和，基(ji)(ji)金(jin)負債總值是基(ji)(ji)金(jin)運(yun)作時所形成的負債，包括各種應付(fu)費用、應付(fu)收益等(deng)(deng)。

基(ji)金單位凈值每日(ri)計算，其(qi)中基(ji)金資產凈值是用當天證券交(jiao)易所(suo)收市后(hou)對(dui)基(ji)金所(suo)擁有的(de)(de)各項資產進(jin)行估值并(bing)扣(kou)除負債后(hou)得出的(de)(de)，基(ji)金單位總數(shu)是該日(ri)日(ri)終基(ji)金的(de)(de)總份數(shu)。