證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規范公開募集證(zheng)券(quan)(quan)投資基金(jin)(jin)(以下簡(jian)稱基金(jin)(jin))的銷售活動，促進證(zheng)券(quan)(quan)投資基金(jin)(jin)市(shi)場健康發(fa)展，根據《證(zheng)券(quan)(quan)投資基金(jin)(jin)法(fa)(fa)》、《證(zheng)券(quan)(quan)法(fa)(fa)》及(ji)其他有(you)關法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制定(ding)本辦法(fa)(fa)。

第二條 本辦法(fa)所(suo)稱基金銷售(shou)，包括基金銷售(shou)機構宣(xuan)傳推介(jie)基金，發(fa)售(shou)基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機(ji)(ji)構是指(zhi)基金管理人以及經中(zhong)國證券監督(du)管理委員會(以下(xia)簡(jian)稱(cheng)中(zhong)國證監會)及其派(pai)出機(ji)(ji)構注冊的(de)其他機(ji)(ji)構。

其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)服務(wu)(wu)機(ji)(ji)構就其參與基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)的環節適用本辦法。其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)服務(wu)(wu)機(ji)(ji)構包括為(wei)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構提供支付結算(suan)服務(wu)(wu)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)監督(du)、份額登(deng)記等與基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)相關(guan)服務(wu)(wu)的機(ji)(ji)構。

第三條 基(ji)金銷售(shou)機構從事(shi)基(ji)金銷售(shou)活動，應當遵守法(fa)律(lv)法(fa)規和中(zhong)國證監會(hui)的規定，不得損(sun)害(hai)國家利益、社(she)會(hui)公共利益和基(ji)金投資(zi)人的合法(fa)權益。

第四條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售機構從事基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售活(huo)動，應當遵守基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售協議的(de)約定(ding)，遵循公(gong)(gong)(gong)開、公(gong)(gong)(gong)平、公(gong)(gong)(gong)正的(de)原則(ze)，誠實守信，勤(qin)勉盡責，恪守職(zhi)業道(dao)德和行為(wei)規范。

第五條 基金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)是基金(jin)投資(zi)人的交易結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)，涉及基金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)算(suan)(suan)專用賬戶開(kai)立(li)、使用、監(jian)督的機構(gou)不得將(jiang)基金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)歸入其自有財產(chan)。禁止(zhi)任何單位或者(zhe)個(ge)人以任何形式挪用基金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)。相(xiang)關機構(gou)破(po)產(chan)或者(zhe)清(qing)算(suan)(suan)時，基金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)不屬于其破(po)產(chan)財產(chan)或者(zhe)清(qing)算(suan)(suan)財產(chan)。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)結(jie)算資金(jin)(jin)是(shi)指由基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)支付結(jie)算機構(gou)或者基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額登記機構(gou)等基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)相關機構(gou)歸集(ji)的(de)(de)，在基(ji)(ji)金(jin)(jin)投(tou)資人結(jie)算賬戶(hu)(hu)與基(ji)(ji)金(jin)(jin)財產托(tuo)管賬戶(hu)(hu)之間劃轉的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)申(shen)購(認購)、贖回、現金(jin)(jin)分紅(hong)等資金(jin)(jin)。

第(di)六條 中國證監(jian)會及其派出機構依照法律法規和本(ben)辦法的規定(ding)，對基金銷售活動實施監(jian)督管理(li)。

第七(qi)條 中國證券投(tou)資基金(jin)業協會(以下(xia)簡稱基金(jin)業協會)依(yi)據法(fa)律法(fa)規和自律規則，對基金(jin)銷(xiao)售(shou)活動進(jin)行自律管(guan)理，并對基金(jin)銷(xiao)售(shou)人員(yuan)進(jin)行資格管(guan)理。

基(ji)金銷售(shou)機構(gou)(gou)及基(ji)金銷售(shou)服務機構(gou)(gou)可以加入(ru)基(ji)金業協(xie)會(hui)(hui)，接受行業協(xie)會(hui)(hui)的自律管(guan)理。

第二章 基金銷售機構

第八條 基金管理人可以辦理其(qi)募(mu)集的(de)基金產品的(de)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務(wu)。商業(ye)銀(yin)行(xing)(xing)(含在華外資法人銀(yin)行(xing)(xing)，下同(tong))、證(zheng)券(quan)公司、期貨公司、保險機(ji)構(gou)(gou)、證(zheng)券(quan)投資咨(zi)詢機(ji)構(gou)(gou)、獨(du)立基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)以及中國(guo)證(zheng)監會(hui)認定的(de)其(qi)他機(ji)構(gou)(gou)從事基金銷(xiao)(xiao)售業(ye)務(wu)的(de)，應(ying)向工商注冊(ce)登記所在地(di)的(de)中國(guo)證(zheng)監會(hui)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)進行(xing)(xing)注冊(ce)并(bing)取得(de)相應(ying)資格(ge)。

第九條(tiao) 商業銀行、證券(quan)公(gong)司、期貨公(gong)司、保險機(ji)(ji)構、證券(quan)投(tou)資(zi)咨詢機(ji)(ji)構、獨(du)立基金銷售(shou)機(ji)(ji)構以(yi)及中國證監(jian)會認定的(de)其(qi)他機(ji)(ji)構申(shen)請(qing)注(zhu)冊基金銷售(shou)業務資(zi)格，應(ying)當具備下列條(tiao)件：

(一)具(ju)有(you)健全的治理結(jie)構、完(wan)善的內部控(kong)制和風險管理制度，并得到有(you)效執行；

(二)財務狀況良(liang)好，運作(zuo)規范(fan)穩(wen)定；

(三(san))有與基金銷售業(ye)務相適(shi)應(ying)的營業(ye)場(chang)所、安(an)全防范設施和其(qi)他設施；

(四)有安全、高效的(de)辦理(li)基金(jin)發(fa)售、申購(gou)和贖回等(deng)業務的(de)技術設施，且符合(he)中國證(zheng)(zheng)監會對基金(jin)銷售業務信息管理(li)平(ping)臺的(de)有關要求，基金(jin)銷售業務的(de)技術系統(tong)已與(yu)基金(jin)管理(li)人、中國證(zheng)(zheng)券登記(ji)結算公司相(xiang)應的(de)技術系統(tong)進行(xing)了聯網(wang)測試，測試結果符合(he)國家(jia)規定(ding)的(de)標準；

(五)制定了完善的資金(jin)清算流程，資金(jin)管(guan)理(li)符合中國證監會對基金(jin)銷售結算資金(jin)管(guan)理(li)的有關要(yao)求；

(六)有評(ping)價基金(jin)投資人風險承受能力(li)和基金(jin)產品風險等級的(de)方法體系；

(七)制定了完善(shan)的業(ye)務流(liu)程、銷(xiao)售人員(yuan)執業(ye)操守、應急處理措施等基(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務管理制度(du)，符合中(zhong)國證監(jian)會對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構內部(bu)控(kong)制的有(you)關(guan)要求；

(八)有符合法律法規要求的(de)反洗錢內部控制(zhi)制(zhi)度；

(九)中國證監會規定(ding)的(de)其(qi)他條件。

第十條 商業(ye)(ye)銀行申請基金(jin)銷售業(ye)(ye)務資格(ge)，除具(ju)(ju)備本(ben)辦法第九條規(gui)定的條件(jian)外，還(huan)應當(dang)具(ju)(ju)備下列條件(jian)：

(一)有專門負責基金銷售業務的部(bu)門；

(二(er))資本充足率(lv)符合國務(wu)院銀行(xing)業監督管理機構的有關(guan)規(gui)定；

(三)最近3年內沒有受到重大行(xing)政處罰(fa)或者刑事處罰(fa)；

(四)公司(si)(si)負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務的(de)部門取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)(ye)資格(ge)(ge)的(de)人員不低(di)于(yu)該(gai)部門員工人數的(de)1/2，負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務的(de)部門管理人員取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)(ye)資格(ge)(ge)，熟悉(xi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務，并(bing)具備(bei)從事基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務2年以(yi)上或者(zhe)在其他金(jin)(jin)(jin)融相(xiang)關機(ji)構5年以(yi)上的(de)工作經歷；公司(si)(si)主(zhu)要(yao)分支機(ji)構基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)(ye)務負責(ze)人均已取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)(ye)資格(ge)(ge)；

(五)國有商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、股份制商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)以及(ji)郵(you)政(zheng)儲(chu)蓄銀(yin)行(xing)等取得(de)基金從業(ye)(ye)資格(ge)人(ren)員不少(shao)于(yu)30人(ren)；城市商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、農村商業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、在(zai)華外資法人(ren)銀(yin)行(xing)等取得(de)基金從業(ye)(ye)資格(ge)人(ren)員不少(shao)于(yu)20人(ren)。

第(di)十一(yi)條(tiao) 證券公(gong)司申請基金(jin)銷售業(ye)務資格，除具備(bei)本辦法第(di)九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當具備(bei)下列(lie)條(tiao)件：

(一)有專門負(fu)責基金銷(xiao)售業務的部門；

(二)凈資本等財(cai)務(wu)風險(xian)監(jian)(jian)控指標符合中國證監(jian)(jian)會的(de)有關規定；

(三(san))最近3年沒(mei)有(you)挪(nuo)用客(ke)戶資產(chan)等損害客(ke)戶利益的行為；

(四)沒有(you)(you)因違法違規(gui)行(xing)(xing)為正在被監管機構調(diao)查或者(zhe)正處于整改期間(jian)，最近3年(nian)內沒有(you)(you)受到重大行(xing)(xing)政處罰(fa)(fa)或者(zhe)刑事處罰(fa)(fa)；

(五)沒有(you)發生已經影響或者可能影響公司正常(chang)運(yun)作(zuo)的重大(da)變(bian)更事(shi)項，或者訴訟、仲裁等(deng)其他重大(da)事(shi)項；

(六)公司負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務的部(bu)(bu)門(men)取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)的人(ren)員不低于該(gai)部(bu)(bu)門(men)員工(gong)人(ren)數的1/2，負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務的部(bu)(bu)門(men)管理(li)人(ren)員取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務，并(bing)具備從事基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)務2年(nian)以上或者在其他金(jin)(jin)(jin)融相關機(ji)構(gou)5年(nian)以上的工(gong)作經(jing)歷；公司主要分(fen)支(zhi)機(ji)構(gou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務負責(ze)人(ren)均已取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)；

(七)取得基金從業資格的人員不少于30人。

第十(shi)二條 期貨公司申請(qing)基(ji)金銷售業務資格，除(chu)具備(bei)本(ben)辦法(fa)第九(jiu)條規定的條件(jian)外(wai)，還(huan)應當具備(bei)下列(lie)條件(jian)：

(一)有專門(men)負責基金銷(xiao)售業務的(de)部門(men)；

(二)凈資本(ben)等財務風(feng)險監控指標符合中(zhong)國(guo)證(zheng)監會的有關規定；

(三)最近3年沒有挪(nuo)用客戶(hu)保證金等損害客戶(hu)利益的行為；

(四)沒有因違法違規行為(wei)正在被監管機構調查或者正處于(yu)整改(gai)期間(jian)，最(zui)近3年內沒有受到重大行政(zheng)處罰(fa)或者刑事處罰(fa)；

(五)沒有(you)發生已(yi)經(jing)影響或者可能影響公司(si)正常運(yun)作的重(zhong)大(da)變更事(shi)項(xiang)(xiang)，或者訴訟、仲裁等其(qi)他重(zhong)大(da)事(shi)項(xiang)(xiang)；

(六)公司(si)負(fu)責基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)門(men)(men)取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)格的(de)(de)人(ren)員不低(di)于(yu)該部(bu)門(men)(men)員工人(ren)數的(de)(de)1/2，負(fu)責基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)門(men)(men)管理(li)人(ren)員取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)格，熟悉(xi)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)，并(bing)具(ju)備從事(shi)基(ji)金(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年以(yi)上(shang)或者在其他金(jin)(jin)融(rong)相(xiang)關機構(gou)5年以(yi)上(shang)的(de)(de)工作經歷；公司(si)主要分支機構(gou)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)負(fu)責人(ren)均已取得(de)基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)格；

(七)取得基金從(cong)業資(zi)格的人(ren)員不少于(yu)20人(ren)。

第十三條 保(bao)(bao)險機構是(shi)指在中(zhong)(zhong)華人(ren)民共和國境(jing)內經中(zhong)(zhong)國保(bao)(bao)險監督管理委員會(hui)批準設立(li)的保(bao)(bao)險公(gong)司、保(bao)(bao)險經紀公(gong)司和保(bao)(bao)險代(dai)理公(gong)司。

保險公(gong)司申(shen)請(qing)基金銷售業(ye)務資格，除(chu)具備(bei)本辦法第九條(tiao)規(gui)定的(de)條(tiao)件外，還(huan)應當具備(bei)下(xia)列條(tiao)件：

(一(yi))有(you)專門負責基金(jin)銷(xiao)售業務(wu)的部門；

(二)注冊(ce)資本(ben)不低于5億元人民幣；

(三)償付能力充足率(lv)符合(he)國務院保險業(ye)監督管理機構的有(you)關規(gui)定；

(四(si))沒有(you)因(yin)違法違規行為正在被監管機構調查或(huo)者正處(chu)于(yu)整改期(qi)間，最(zui)近(jin)3年內沒有(you)受到(dao)重大(da)行政處(chu)罰(fa)或(huo)者刑事處(chu)罰(fa)；

(五)沒有發生(sheng)已經(jing)影(ying)響或(huo)者(zhe)可能影(ying)響公司(si)正常運(yun)作的重(zhong)(zhong)大(da)變更或(huo)者(zhe)訴訟、仲(zhong)裁等重(zhong)(zhong)大(da)事(shi)項；

(六)公司負(fu)責基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)(bu)門(men)取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)(ge)的(de)(de)人員不低于(yu)該部(bu)(bu)門(men)員工人數的(de)(de)1/2，負(fu)責基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)(bu)門(men)管理人員取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)(ge)，熟悉基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)金(jin)業(ye)務(wu)2年以上或者在其(qi)他金(jin)融相關機構(gou)5年以上的(de)(de)工作經歷；公司主要分支機構(gou)基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)負(fu)責人均已(yi)取(qu)得(de)基(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)(ge)；

(七(qi))取得基金從(cong)業資格的人員不(bu)少于30人。

保險(xian)經紀公司和(he)保險(xian)代理公司申(shen)請基金(jin)銷售業務資格，除(chu)具(ju)備本(ben)辦(ban)法(fa)第九(jiu)條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應(ying)當具(ju)備下列(lie)條(tiao)件：

(一)有專(zhuan)門負責基金銷售業務的(de)部門；

(二)注冊資本(ben)不低于5000萬元人民幣，且(qie)必須為實繳貨(huo)幣資本(ben)；

(三)公司負責基金(jin)(jin)銷售(shou)業務的(de)(de)高(gao)級管(guan)理人員已取得基金(jin)(jin)從(cong)業資格，熟悉基金(jin)(jin)銷售(shou)業務，并具備從(cong)事基金(jin)(jin)業務2年(nian)以(yi)上或(huo)者在其他金(jin)(jin)融相關(guan)機構5年(nian)以(yi)上的(de)(de)工(gong)作經歷；

(四)沒(mei)有因違(wei)法違(wei)規行為(wei)正(zheng)在被監管(guan)機構調(diao)查或(huo)者正(zheng)處(chu)于整改期間，最近3年內沒(mei)有受到重大行政(zheng)處(chu)罰(fa)或(huo)者刑事(shi)處(chu)罰(fa)；

(五)沒有發生已經(jing)影響或(huo)者(zhe)可能影響公司正常(chang)運作的重大變更或(huo)者(zhe)訴訟、仲裁等重大事項；

(六)公(gong)司(si)負責基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的(de)(de)部(bu)門(men)取(qu)(qu)得(de)基金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格的(de)(de)人員(yuan)不(bu)低于該部(bu)門(men)員(yuan)工(gong)人數的(de)(de)1/2，負責基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的(de)(de)部(bu)門(men)管理人員(yuan)取(qu)(qu)得(de)基金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格，熟悉(xi)基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務，并具備(bei)從(cong)(cong)事基金(jin)業(ye)務2年以上或者在(zai)其他金(jin)融相關機(ji)構5年以上的(de)(de)工(gong)作經(jing)歷(li)；公(gong)司(si)主要分支機(ji)構基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務負責人均(jun)已取(qu)(qu)得(de)基金(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格；

(七(qi))取得基金從業資格的人(ren)員不少于(yu)10人(ren)。

第(di)十四條 證(zheng)券投資咨(zi)詢機(ji)構申請基金銷售業務資格，除具(ju)(ju)備本辦法第(di)九條規定的條件(jian)外，還(huan)應當(dang)具(ju)(ju)備下列條件(jian)：

(一(yi))有專門負責基金(jin)銷售(shou)業務的(de)部(bu)門；

(二)注冊資本不低于2000萬(wan)元人民幣，且必(bi)須(xu)為實繳貨幣資本；

(三)公司負(fu)責基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業務的高級管理(li)人員已取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)從(cong)業資格，熟悉(xi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業務，并(bing)具備(bei)從(cong)事(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)業務2年以上(shang)或者在(zai)其他金(jin)融(rong)相關機構(gou)5年以上(shang)的工作經(jing)歷；

(四(si))持續從事證(zheng)券投資(zi)咨詢業務3個以(yi)上(shang)完整會計年度；

(五)最近3年沒有(you)代理投資人從事證券買賣的行(xing)為(wei)；

(六)沒有因違法違規(gui)行(xing)(xing)為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；最近3年(nian)內沒有受到重大行(xing)(xing)政處罰或者刑事處罰；

(七)沒有(you)發生已經影響或(huo)者(zhe)可能(neng)影響公司正常運作(zuo)的重大(da)變更事(shi)項，或(huo)者(zhe)訴訟、仲(zhong)裁等其他重大(da)事(shi)項；

(八(ba))公司(si)負(fu)責基(ji)(ji)金銷售(shou)業(ye)(ye)務的(de)部門取(qu)(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)金從業(ye)(ye)資格的(de)人(ren)員不低于該部門員工人(ren)數的(de)1/2，負(fu)責基(ji)(ji)金銷售(shou)業(ye)(ye)務的(de)部門管理人(ren)員取(qu)(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)金從業(ye)(ye)資格，熟悉(xi)基(ji)(ji)金銷售(shou)業(ye)(ye)務，并具備從事基(ji)(ji)金業(ye)(ye)務2年(nian)以上(shang)或者其他金融相關機構(gou)5年(nian)以上(shang)的(de)工作經歷；公司(si)主要分支機構(gou)基(ji)(ji)金銷售(shou)業(ye)(ye)務負(fu)責人(ren)均已(yi)取(qu)(qu)得(de)(de)基(ji)(ji)金從業(ye)(ye)資格；

(九)取(qu)得基金從業資(zi)格(ge)的人員不少(shao)于10人。

第十五(wu)條(tiao) 獨(du)立基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構可以專業(ye)從事(shi)基金(jin)(jin)(jin)及其(qi)他金(jin)(jin)(jin)融(rong)理(li)財產品銷(xiao)(xiao)售，其(qi)申請(qing)基金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務資格，除(chu)具(ju)(ju)備本(ben)辦(ban)法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外(wai)，還應當(dang)具(ju)(ju)備下(xia)列條(tiao)件：

(一)為依法設立的(de)有(you)限責任公司、合伙企業(ye)或者符合中國證監會規(gui)定(ding)的(de)其他形式(shi)；

(二)有符合規定的經(jing)營(ying)范(fan)圍；

(三)注冊資(zi)本(ben)或者出資(zi)不低(di)于2000萬元人民幣，且(qie)必須為實繳貨(huo)幣資(zi)本(ben)；

(四(si))有(you)限責任公司股東(dong)或者合(he)(he)(he)伙企業合(he)(he)(he)伙人符合(he)(he)(he)本辦法規(gui)定(ding)；

(五)沒有發(fa)生已經影響(xiang)或者(zhe)可能影響(xiang)機構正常(chang)運(yun)作的重大變更事項(xiang)，或者(zhe)訴訟、仲裁(cai)等其(qi)他重大事項(xiang)；

(六)高級管(guan)理人(ren)員已(yi)取得基金(jin)從(cong)業(ye)資格，熟悉基金(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基金(jin)業(ye)務(wu)2年以上或者在其他(ta)金(jin)融相關機構5年以上的工作經歷(li)；

(七)取(qu)得基金(jin)從業資格的人員不少于(yu)10人。

第十六條 獨立基金銷(xiao)售機構以(yi)有限責任公司形式設立的，其股東可以(yi)是企業(ye)法人或(huo)者自然人。

企業法人(ren)參股獨立基金(jin)銷售機(ji)構(gou)，應當具(ju)備以下條件：

(一)持續經(jing)營3個以上完(wan)整會計年度，財務狀況良好，運(yun)作規范穩定；

(二(er))最近3年沒有受到刑事處罰；

(三)最(zui)近3年沒(mei)有受到金(jin)融(rong)監(jian)管、行(xing)業監(jian)管、工商、稅務(wu)等(deng)行(xing)政管理部門的行(xing)政處罰；

(四)最(zui)近(jin)3年在自律管(guan)理、商業銀行等(deng)機構無不良記錄；

(五)沒(mei)有(you)因違法違規行(xing)為正在被監管(guan)機(ji)構調查(cha)或(huo)者正處于整改(gai)期間。

自(zi)然人參股獨立(li)基(ji)金(jin)銷售機構，應當具(ju)備(bei)以下(xia)條件：

(一)有(you)從事證券、基(ji)金或(huo)者(zhe)其他金融業(ye)(ye)務(wu)10年(nian)(nian)以上或(huo)者(zhe)證券、基(ji)金業(ye)(ye)務(wu)部門管理5年(nian)(nian)以上或(huo)者(zhe)擔任證券、基(ji)金行業(ye)(ye)高級管理人員(yuan)3年(nian)(nian)以上的工作經(jing)歷(li)；

(二(er))最近3年(nian)沒有受到刑事處罰；

(三)最近3年沒有(you)受到金融監(jian)管、行(xing)業監(jian)管、工商(shang)、稅務等行(xing)政管理部門的(de)行(xing)政處罰；

(四(si))在自律管理、商業(ye)銀(yin)行等機(ji)構無不良記錄；

(五)無到期未清償的數額較大的債務；

(六(liu))最近(jin)3年無其他重大(da)不良誠信記錄。

第(di)十七條 獨立(li)基金銷售(shou)機構以(yi)合伙企業形式設立(li)的，其合伙人(ren)應(ying)當具備(bei)以(yi)下(xia)條件：

(一)有從事證(zheng)券、基金(jin)或(huo)者其(qi)他金(jin)融業(ye)(ye)務10年(nian)以上(shang)或(huo)者證(zheng)券、基金(jin)業(ye)(ye)務部門管理(li)5年(nian)以上(shang)或(huo)者擔任證(zheng)券、基金(jin)行業(ye)(ye)高級管理(li)人員(yuan)3年(nian)以上(shang)的(de)工(gong)作經(jing)歷；

(二)最近3年沒(mei)有受到刑事(shi)處罰(fa)；

(三)最近3年沒有受(shou)到金(jin)融監管(guan)、工商、稅務等行(xing)(xing)政(zheng)管(guan)理部門(men)的行(xing)(xing)政(zheng)處罰；

(四)在(zai)自(zi)律管理(li)、商業銀行等機構無不良記錄；

(五)無到期未清償的(de)數額較大的(de)債務；

(六)最近(jin)3年無其他重(zhong)大不良誠信記(ji)錄。

第十八(ba)條 申(shen)請基金銷售業務資格(ge)的(de)機構(gou)，應當按照中國證監會的(de)規定提交申(shen)請材料(liao)。

申請(qing)期間申請(qing)材料涉及的(de)事項發生重大(da)變化的(de)，申請(qing)人應當自變化發生之日起5個(ge)工作日內(nei)向工商(shang)注(zhu)冊(ce)登記所在地的(de)中國證監會派(pai)出機(ji)構(gou)提交更新材料。

第十九(jiu)條 中(zhong)國證監(jian)會派出機構依照《行政許可(ke)法》的規定，受理基金銷售業務資(zi)格的注冊申請，并進(jin)行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條 依法必須辦理(li)工商變更登記的，申(shen)請(qing)人應當在(zai)收到批準文件后(hou)按照有(you)關規定向工商行(xing)政管(guan)理(li)機關辦理(li)變更登記手續。

第二十一條(tiao) 獨立基金銷售機構申請設立分支(zhi)機構的，應當具備下列條(tiao)件：

(一)內部控制(zhi)完善，經營穩定，有較強(qiang)的持續經營能力，能有效(xiao)控制(zhi)分支機構風(feng)險；

(二)最近1年(nian)內沒有受到行政(zheng)處罰或者刑事處罰；

(三)沒有(you)因違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)為正在(zai)被監管機構調(diao)查，或者正處(chu)于整改期間；

(四(si))擬設(she)(she)立的分支機構有符合規(gui)定的辦公場所、業(ye)務人(ren)員、安全(quan)防范設(she)(she)施和與業(ye)務有關的其他設(she)(she)施；

(五(wu))擬設立的(de)分支機構有明確的(de)職責和(he)完善(shan)的(de)管理制度(du)；

(六)擬設立的分支機(ji)構(gou)取得基(ji)金從(cong)業資格的人員不少于2人；

(七)中國證監會(hui)規定(ding)的其他(ta)條件。

獨立(li)基金銷售(shou)(shou)機(ji)構申請基金銷售(shou)(shou)業務資格時(shi)已經(jing)設(she)立(li)的(de)分支機(ji)構，應(ying)當(dang)符合上述條件。

第(di)二十(shi)二條 獨(du)立基(ji)金銷售(shou)(shou)機構(gou)(gou)設立分支機構(gou)(gou)，變更經營范圍(wei)、注(zhu)冊資本或(huo)者(zhe)出資、股(gu)東或(huo)者(zhe)合伙人(ren)(ren)(ren)、高級管理人(ren)(ren)(ren)員的(de)，應當在變更前將變更方案報工商注(zhu)冊登記所(suo)在地中國證(zheng)監(jian)會(hui)派出機構(gou)(gou)備案。獨(du)立基(ji)金銷售(shou)(shou)機構(gou)(gou)經營期間取得基(ji)金從(cong)業資格的(de)人(ren)(ren)(ren)員少(shao)于(yu)(yu)10人(ren)(ren)(ren)或(huo)者(zhe)分支機構(gou)(gou)經營期間取得基(ji)金從(cong)業資格的(de)人(ren)(ren)(ren)員少(shao)于(yu)(yu)2人(ren)(ren)(ren)的(de)，應當于(yu)(yu)5個(ge)工作日內(nei)向工商注(zhu)冊登記所(suo)在地中國證(zheng)監(jian)會(hui)派出機構(gou)(gou)報告，并于(yu)(yu)30個(ge)工作日內(nei)將人(ren)(ren)(ren)員調整至(zhi)規定要求。

獨立(li)基金銷售(shou)機構(gou)按照前款規(gui)定(ding)備案后，中(zhong)國證監(jian)會派(pai)出(chu)機構(gou)根據(ju)本(ben)辦法第(di)十五(wu)條、第(di)十六條、第(di)十七(qi)條、第(di)十八條的(de)規(gui)定(ding)進行持續動(dong)態(tai)監(jian)管。對于不符合(he)基金銷售(shou)機構(gou)資質(zhi)條件的(de)機構(gou)責令限期改正，逾期未予改正的(de)，取消基金銷售(shou)業務(wu)資格。

第(di)二十(shi)三條 取得(de)基(ji)金銷售業務資格(ge)的基(ji)金銷售機構，應當將機構基(ji)本信(xin)息(xi)報中(zhong)國證(zheng)監會備案(an)，并(bing)予(yu)以定(ding)期更新。

第(di)二十四條(tiao) 基(ji)金銷售機構合并分立(li)，基(ji)金銷售業務資(zi)格(ge)按下(xia)述(shu)原則管理：

(一)基(ji)(ji)金(jin)銷售機構新設(she)合并(bing)的(de)，新公(gong)司應當根(gen)據本辦法(fa)的(de)規定向工商注冊(ce)(ce)登記(ji)所(suo)在地的(de)中(zhong)國證監會派(pai)出機構進行(xing)注冊(ce)(ce)，在新公(gong)司未完成注冊(ce)(ce)前，合并(bing)方基(ji)(ji)金(jin)銷售業務(wu)(wu)資格部分終止，新公(gong)司6個月內(nei)仍未完成注冊(ce)(ce)的(de)，合并(bing)方基(ji)(ji)金(jin)銷售業務(wu)(wu)資格終止；

(二)基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構吸(xi)收(shou)合(he)并(bing)且存(cun)續(xu)方不具備基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務資格(ge)的，存(cun)續(xu)方應當根據本辦法的規定向工商注(zhu)冊(ce)登記所在地的中(zhong)國(guo)證監會派出機構進行(xing)注(zhu)冊(ce)，在存(cun)續(xu)方完成(cheng)注(zhu)冊(ce)前，被(bei)合(he)并(bing)方基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務部分終(zhong)止(zhi)，存(cun)續(xu)方6個(ge)月內(nei)仍未完成(cheng)注(zhu)冊(ce)的，被(bei)合(he)并(bing)方基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務資格(ge)終(zhong)止(zhi)；

(三)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)(ji)構吸收合并且被合并方不具備基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務資格的(de)(de)，基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)(ji)構應當在(zai)被合并方分支機(ji)(ji)(ji)構(網點)符合基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)規(gui)范(fan)要求后，按(an)本辦法第(di)二十二條(tiao)、第(di)二十三條(tiao)的(de)(de)要求備案，同時按(an)照基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)信(xin)息管理平臺的(de)(de)相關(guan)要求將系統整合報告報中(zhong)國證監會(hui)備案；

(四(si))基金銷(xiao)(xiao)售機構吸收合(he)(he)并(bing)(bing)，合(he)(he)并(bing)(bing)方和被合(he)(he)并(bing)(bing)方均具備(bei)基金銷(xiao)(xiao)售業務資格(ge)的(de)，合(he)(he)并(bing)(bing)方應當按照(zhao)基金銷(xiao)(xiao)售信息管理平臺的(de)相(xiang)關要求將系統整合(he)(he)報告(gao)報中國(guo)證監會備(bei)案；

(五)基金銷售(shou)機構分立的，新公司(si)應當根據本辦(ban)法的規定向工商注(zhu)冊(ce)登記所在地的中國(guo)證監會派(pai)出(chu)機構進行(xing)注(zhu)冊(ce)。

基(ji)金銷售業務(wu)資格部分終止的，基(ji)金銷售機構可以辦理銷戶、贖(shu)回、轉托(tuo)管轉出(chu)等(deng)業務(wu)，不得(de)辦理開戶、認購(gou)(gou)、申購(gou)(gou)等(deng)業務(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條 基(ji)金銷售(shou)機構可以選(xuan)擇商業銀行或者支(zhi)付(fu)機構從事基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算業務(wu)。基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算機構應當確保基(ji)金銷售(shou)結算資金安全、及時、高效的劃付(fu)。

第二十六條 基金銷售(shou)機構應(ying)當選擇具備下(xia)列條件的(de)商業銀行或者支付(fu)機構從事基金銷售(shou)支付(fu)結算業務：

(一)有安(an)全(quan)、高效的辦理(li)支付(fu)結算業務的信(xin)息(xi)系(xi)統。該信(xin)息(xi)系(xi)統應(ying)當具有合(he)法的知識產權，且與合(he)作機(ji)構(gou)及監管機(ji)構(gou)完成聯網測試，測試結果(guo)符合(he)國家規定標準；

(二)制(zhi)(zhi)訂了有效的風(feng)險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度；

(三(san))中國證監會規定(ding)的其(qi)他條件(jian)。

第二十七條(tiao) 從事基(ji)金銷售(shou)(shou)支付結算業務(wu)的(de)商(shang)業銀行(xing)除應當(dang)具(ju)(ju)備本辦法第二十六(liu)條(tiao)規定的(de)條(tiao)件外，還應當(dang)具(ju)(ju)有基(ji)金銷售(shou)(shou)業務(wu)資格。

商業銀(yin)行(xing)為基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)提供(gong)支付結(jie)算(suan)服務(wu)的，應當(dang)根據商業銀(yin)行(xing)從(cong)事支付結(jie)算(suan)服務(wu)的價格收取(qu)相關(guan)費用。商業銀(yin)行(xing)收取(qu)超(chao)出(chu)支付結(jie)算(suan)服務(wu)費用的，應當(dang)與基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)簽訂銷(xiao)售(shou)協議，并提供(gong)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)相關(guan)服務(wu)，履行(xing)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)相關(guan)責任。

第(di)二十八條 從(cong)事(shi)基金(jin)銷售(shou)支付結算業(ye)(ye)務(wu)的支付機構除應(ying)(ying)當(dang)(dang)具(ju)備本辦(ban)法第(di)二十六(liu)條規定的條件外，還應(ying)(ying)當(dang)(dang)取得中(zhong)國人民銀行頒發的《支付業(ye)(ye)務(wu)許(xu)可證》，且公(gong)司基金(jin)銷售(shou)支付結算業(ye)(ye)務(wu)賬(zhang)戶應(ying)(ying)當(dang)(dang)與公(gong)司其他業(ye)(ye)務(wu)賬(zhang)戶有效隔離。

第二十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售支付結算(suan)機(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份額登記機(ji)構(gou)可以(yi)在(zai)具備基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業務(wu)資(zi)格的(de)商業銀行或者從事客戶交(jiao)易結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)存管(guan)的(de)指定商業銀行開立基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售結算(suan)專用賬(zhang)戶。

基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構(gou)、基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)支(zhi)付結算(suan)機構(gou)、基金(jin)(jin)份(fen)額登記機構(gou)開(kai)立(li)基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)結算(suan)專(zhuan)用賬戶時，應(ying)當就(jiu)賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體(ti)內容、監(jian)督方式、賬戶異常處理等(deng)事項以監(jian)督協議的形(xing)式與(yu)基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)監(jian)督機構(gou)做出約定。

基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算專用賬(zhang)戶(hu)是指基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)、基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支付結算機(ji)構(gou)或者(zhe)基金(jin)份額登記機(ji)構(gou)用于歸集、暫存、劃轉基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算資金(jin)的(de)專用賬(zhang)戶(hu)。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)(suan)資金監(jian)督(du)機構是指在基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)(suan)資金流(liu)轉(zhuan)過程中，對基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)相關機構開立、使用(yong)銷(xiao)售(shou)(shou)賬戶的行為和基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)(suan)資金劃轉(zhuan)流(liu)程承擔監(jian)督(du)職責的商業(ye)銀行或者中國證券登記(ji)結算(suan)(suan)有(you)限責任公司。

第三十條 基金銷售結(jie)算(suan)專用(yong)賬戶的(de)啟用(yong)、變更和撤銷應(ying)當按照規(gui)定向中國證監會(hui)及賬戶開立人所在(zai)地中國證監會(hui)派出機(ji)構備案。

第三(san)十一(yi)條 基(ji)金銷售機構應當以基(ji)金投資人的結算賬戶作為其(qi)申購資金的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條(tiao) 本辦法所(suo)稱(cheng)基(ji)金宣(xuan)傳推(tui)介材料(liao)，是指(zhi)為推(tui)介基(ji)金向公眾(zhong)分(fen)發或者公布，使公眾(zhong)可(ke)以普遍獲得的書(shu)面、電子或者其他介質的信息，包括：

(一)公(gong)開出(chu)版資(zi)料；

(二)宣傳單、手(shou)冊、信函(han)、傳真(zhen)、非指定信息(xi)披(pi)露媒體(ti)上(shang)刊發(fa)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；

(三)海報、戶外廣告；

(四)電(dian)視、電(dian)影、廣(guang)播、互(hu)聯網資(zi)料、公共網站(zhan)鏈接廣(guang)告、短信及其(qi)他音(yin)像(xiang)、通訊資(zi)料；

(五)中國證監會規定的其他材料(liao)。

第(di)三十(shi)三條(tiao) 基金(jin)(jin)管理(li)(li)人的基金(jin)(jin)宣傳推介材料，應當事先經(jing)(jing)基金(jin)(jin)管理(li)(li)人負(fu)責基金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的高級管理(li)(li)人員和督察長檢(jian)查，出具(ju)合規意(yi)見書(shu)，并自向公(gong)眾(zhong)分(fen)發(fa)或者發(fa)布之日起5個(ge)工作日內報主要(yao)經(jing)(jing)營活動(dong)所(suo)在地中國證監會派出機構備案。

其他基(ji)金銷售機構的(de)基(ji)金宣傳推介(jie)材料，應當(dang)事(shi)先(xian)經基(ji)金銷售機構負(fu)責(ze)基(ji)金銷售業務和(he)合規(gui)的(de)高級管理人員(yuan)檢查，出(chu)具合規(gui)意見書，并自(zi)向公(gong)眾(zhong)分發或者發布(bu)之日起5個工作(zuo)日內報工商注(zhu)冊登(deng)記所在地中國證監會派出(chu)機構機構備(bei)案。

第三十四條 制作基金(jin)宣傳推介(jie)材料(liao)的(de)基金(jin)銷售機(ji)構(gou)應(ying)當對其內容負(fu)責，保證(zheng)其內容的(de)合規性，并確保向公(gong)(gong)眾(zhong)分發、公(gong)(gong)布(bu)的(de)材料(liao)與(yu)備案的(de)材料(liao)一致。

第三十五條 基(ji)金(jin)宣傳推介材(cai)料必須真(zhen)實、準確(que)，與基(ji)金(jin)合同、基(ji)金(jin)招募(mu)說明(ming)書相符，不得有下(xia)列情形：

(一(yi))虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏(lou)；

(二(er))預(yu)測基(ji)金的(de)證(zheng)券投資業績；

(三)違規(gui)承(cheng)諾收益或者承(cheng)擔損失；

(四)詆毀其(qi)他基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)人、基(ji)(ji)(ji)金托(tuo)管(guan)人或者基(ji)(ji)(ji)金銷售機構(gou)，或者其(qi)他基(ji)(ji)(ji)金管(guan)理(li)人募集或者管(guan)理(li)的基(ji)(ji)(ji)金；

(五)夸(kua)大或(huo)者(zhe)片面宣傳基金，違規(gui)使用安全(quan)、保(bao)證、承諾、保(bao)險(xian)、避險(xian)、有保(bao)障、高收(shou)益、無風險(xian)等可能(neng)使投(tou)資人(ren)認為沒有風險(xian)的(de)或(huo)者(zhe)片面強調集(ji)中營銷(xiao)時間限制的(de)表述；

(六)登載(zai)單位或(huo)者個(ge)人的(de)推薦(jian)性文字(zi)；

(七)中(zhong)國證監會規定(ding)的其他情(qing)形。

第三十六條 基金(jin)(jin)宣傳推介(jie)材料可以登載該基金(jin)(jin)、基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人管(guan)理(li)的(de)其(qi)他基金(jin)(jin)的(de)過往業績，但基金(jin)(jin)合(he)同生效(xiao)不足6個月(yue)的(de)除外。

基金宣傳推(tui)介材料登(deng)載過(guo)往業績(ji)的，應當符(fu)合以下要求：

(一)基金合(he)同(tong)生效(xiao)6個月以上但不(bu)滿1年的，應當(dang)登載從合(he)同(tong)生效(xiao)之日起計(ji)算的業績；

(二)基金合同(tong)生效1年(nian)以上但不滿10年(nian)的(de)(de)，應(ying)(ying)當(dang)登載自合同(tong)生效當(dang)年(nian)開始所有完整會計(ji)年(nian)度(du)的(de)(de)業績，宣傳推介材料公(gong)布日(ri)在下(xia)半年(nian)的(de)(de)，還應(ying)(ying)當(dang)登載當(dang)年(nian)上半年(nian)度(du)的(de)(de)業績；

(三)基金合同(tong)生效10年以(yi)上的(de)，應當登載最近10個完整會計(ji)年度的(de)業績；

(四)業績登載期間基金合同中投資(zi)目標(biao)、投資(zi)范圍和(he)投資(zi)策略發生改變的，應(ying)當予以特別說明。

第(di)三十七條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)宣傳推介材料登載該基(ji)(ji)金(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人管理的(de)其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)過往業績，應當遵守下列規定：

(一)按照有關法(fa)律法(fa)規的規定或者行(xing)業(ye)公認的準則(ze)計算(suan)基金的業(ye)績表(biao)現數據；

(二)引用(yong)的(de)統計數據和(he)資料(liao)應當(dang)真(zhen)實(shi)、準確，并注明出處(chu)，不得(de)引用(yong)未(wei)經核(he)實(shi)、尚(shang)未(wei)發生或者模擬(ni)的(de)數據；

對(dui)于推介定(ding)期定(ding)額投資業(ye)(ye)務等需(xu)要模擬歷史業(ye)(ye)績(ji)的，應(ying)(ying)當(dang)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有(you)代表(biao)性的指(zhi)數(shu)，對(dui)其過(guo)往足夠長時間的實(shi)際收益率(lv)進(jin)行(xing)模擬，同時注明相應(ying)(ying)的復合(he)年平均收益率(lv)；此外，還應(ying)(ying)當(dang)說明模擬數(shu)據的來源、模擬方法及主(zhu)要計算(suan)公式(shi)，并進(jin)行(xing)相應(ying)(ying)的風險提(ti)示；

(三(san))真實、準確、合理地表述基(ji)金業(ye)績(ji)和(he)基(ji)金管理人(ren)的管理水平。

基(ji)金(jin)(jin)業績表現數據應(ying)當經基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管人復(fu)核或(huo)者(zhe)摘取(qu)自(zi)基(ji)金(jin)(jin)定期(qi)報(bao)告(gao)。

第三(san)十八條 基(ji)金宣傳推介材料登載(zai)基(ji)金過往業(ye)績的，應當特(te)別聲明(ming)，基(ji)金的過往業(ye)績并不預示其未(wei)來表現(xian)，基(ji)金管理(li)人管理(li)的其他基(ji)金的業(ye)績并不構成基(ji)金業(ye)績表現(xian)的保證。

第三十九條 基金(jin)宣傳推介材料對不同(tong)基金(jin)的業績進(jin)行比(bi)較的，應(ying)當(dang)使(shi)用可比(bi)的數(shu)據來(lai)源、統計方(fang)法(fa)和比(bi)較期間，并且有(you)關數(shu)據來(lai)源、統計方(fang)法(fa)應(ying)當(dang)公平(ping)、準確，具有(you)關聯性(xing)。

第四十(shi)條 基(ji)金宣(xuan)傳推介材料附有統計圖表的，應當(dang)清(qing)晰、準確。

第(di)四(si)十一條 基金宣傳推介材(cai)料提及基金評(ping)價(jia)機構評(ping)價(jia)結果的(de)，應當符合中國證監會關(guan)于基金評(ping)價(jia)結果引用(yong)的(de)相關(guan)規范，并應當列(lie)明基金評(ping)價(jia)機構的(de)名(ming)稱及評(ping)價(jia)日期。

第四十二條 基(ji)金(jin)(jin)宣傳推介材料(liao)登載基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)股東背景時，應當特別聲明基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)與(yu)(yu)股東之間實行(xing)業(ye)務隔離制(zhi)度，股東并不(bu)直接參與(yu)(yu)基(ji)金(jin)(jin)財產的投資(zi)運(yun)作。

第四十三條 基金(jin)宣傳推(tui)(tui)介材料中推(tui)(tui)介貨幣市(shi)場基金(jin)的，應(ying)當提示基金(jin)投資人(ren)，購(gou)買(mai)貨幣市(shi)場基金(jin)并(bing)不等于將(jiang)資金(jin)作為(wei)存款存放在(zai)銀行或者存款類金(jin)融機構，基金(jin)管理(li)人(ren)不保(bao)證基金(jin)一定(ding)盈利，也不保(bao)證最(zui)低(di)收益(yi)。

第四十四條 基金(jin)(jin)宣傳材料中推介保(bao)本基金(jin)(jin)的(de)，應當(dang)充分揭示保(bao)本基金(jin)(jin)的(de)風(feng)險，說明投資(zi)者投資(zi)于保(bao)本基金(jin)(jin)并(bing)(bing)不等于將資(zi)金(jin)(jin)作為存(cun)款存(cun)放(fang)在(zai)銀行或者存(cun)款類金(jin)(jin)融機構，并(bing)(bing)說明保(bao)本基金(jin)(jin)在(zai)極端情況下仍然存(cun)在(zai)本金(jin)(jin)損失的(de)風(feng)險。

保(bao)本基(ji)金在(zai)(zai)保(bao)本期(qi)(qi)間開(kai)放申(shen)購(gou)的，應當在(zai)(zai)相關業務公告以及宣(xuan)傳推介(jie)材料中說(shuo)明開(kai)放申(shen)購(gou)期(qi)(qi)間，投資者(zhe)的申(shen)購(gou)金額是否保(bao)本。

第四十五(wu)條 基金(jin)宣(xuan)傳推(tui)介材料應當(dang)含有明確、醒(xing)(xing)目的風險提示(shi)和(he)警(jing)示(shi)性文字，以提醒(xing)(xing)投資(zi)(zi)人(ren)注意投資(zi)(zi)風險，仔細閱(yue)讀基金(jin)合同和(he)基金(jin)招募說明書，了(le)解基金(jin)的具體情(qing)況(kuang)。

有(you)足夠平面(mian)空間的基(ji)金宣傳推介(jie)材(cai)料應(ying)當在材(cai)料中(zhong)加入具有(you)符合(he)規定的必備(bei)內容的風險提示函。

電(dian)視、電(dian)影(ying)、互(hu)聯網資料、公共網站鏈接形(xing)式的宣(xuan)傳推(tui)介材(cai)料應當包括為時至少5秒鐘的影(ying)像顯示，提示投資人注意(yi)風險(xian)并參(can)考該基金的銷(xiao)售文(wen)件。電(dian)臺廣播(bo)應當以旁白形(xing)式表達(da)上述內容。

第四十六(liu)條(tiao) 基金(jin)宣傳推介材料含有基金(jin)獲中國證(zheng)(zheng)(zheng)監會核準內容的，應(ying)當特別聲明中國證(zheng)(zheng)(zheng)監會的核準并不(bu)代(dai)表中國證(zheng)(zheng)(zheng)監會對該基金(jin)的風(feng)險和收益做出實質(zhi)性判斷、推薦或(huo)者(zhe)保(bao)證(zheng)(zheng)(zheng)。

第五章 基金銷售費用

第四十七條 基金(jin)管(guan)理人應當在基金(jin)合(he)同、招募(mu)說(shuo)明(ming)書或者(zhe)(zhe)公告中(zhong)載明(ming)收取銷售費(fei)用(yong)的項目、條件和方式(shi)，在招募(mu)說(shuo)明(ming)書或者(zhe)(zhe)公告中(zhong)載明(ming)費(fei)率(lv)標準及費(fei)用(yong)計(ji)算方法(fa)。

第四十八條 基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)構辦理基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)務，可以按(an)照基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)合(he)同和招(zhao)募說(shuo)明書(shu)的(de)約定向投資(zi)人(ren)收取認購(gou)費(fei)(fei)(fei)、申購(gou)費(fei)(fei)(fei)、贖回費(fei)(fei)(fei)、轉換費(fei)(fei)(fei)和銷售(shou)(shou)服務費(fei)(fei)(fei)等(deng)費(fei)(fei)(fei)用(yong)。基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)構收取基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)費(fei)(fei)(fei)用(yong)的(de)，應當符合(he)中國證監(jian)會(hui)關(guan)(guan)于基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)費(fei)(fei)(fei)用(yong)的(de)有關(guan)(guan)規定。

第四十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)(ji)構為(wei)基(ji)金(jin)(jin)投(tou)資人(ren)提供增值(zhi)服務(wu)的(de)，可以向基(ji)金(jin)(jin)投(tou)資人(ren)收取增值(zhi)服務(wu)費。增值(zhi)服務(wu)是指基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)(ji)構在銷售基(ji)金(jin)(jin)產品的(de)過程中，在確保遵守基(ji)金(jin)(jin)和相關產品銷售適(shi)用性原則的(de)基(ji)礎上，向投(tou)資人(ren)提供的(de)除法(fa)定或者基(ji)金(jin)(jin)合同、招(zhao)募說明書約定服務(wu)以外的(de)附(fu)加服務(wu)。

第五十條 基金銷售機構收取(qu)增值(zhi)服務費的(de)，應(ying)當(dang)符合(he)下列要求：

(一)遵(zun)循(xun)合理、公開、質價相符的定價原(yuan)則；

(二)所有開(kai)辦增值服務的(de)營業網點應當公示增值服務的(de)內(nei)容；

(三)統一(yi)印制服務協(xie)議，明確(que)增值服務的(de)內容、方式、收費標(biao)準、期(qi)限(xian)及糾紛解(jie)決機制等；

(四)基金投資人(ren)應當享有自主選(xuan)(xuan)擇增值服(fu)(fu)(fu)務的(de)權(quan)利，選(xuan)(xuan)擇接受增值服(fu)(fu)(fu)務的(de)基金投資人(ren)應當在服(fu)(fu)(fu)務協議上簽(qian)字確認；

(五(wu))增值服(fu)務費應當單獨繳納，不應從申購(gou)(認購(gou))資金中扣除；

(六)提(ti)供增(zeng)值(zhi)服(fu)務和簽訂服(fu)務協議的主體應當是(shi)基金銷售(shou)機構，任何銷售(shou)人員不(bu)得私自收取增(zeng)值(zhi)服(fu)務費；

(七)相關(guan)監(jian)管機構規定(ding)的其他情(qing)形。

基金(jin)銷售機構提供增(zeng)(zeng)值(zhi)服務并以此向投資(zi)人收(shou)取增(zeng)(zeng)值(zhi)服務費的，應當(dang)將統一印制的服務協(xie)議向中國證監會(hui)備案(an)。

第(di)五(wu)十一條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人與基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構可以(yi)在基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)協議中約定依據基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構銷(xiao)(xiao)售(shou)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的保有量提(ti)取一定比(bi)例的客(ke)(ke)戶維護費(fei)，用以(yi)向基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構支付客(ke)(ke)戶服務及銷(xiao)(xiao)售(shou)活(huo)動中產生的相(xiang)關費(fei)用。基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構收(shou)取客(ke)(ke)戶維護費(fei)的，應當符合中國證(zheng)監會關于基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)費(fei)用的有關規定。

第五十二條 基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)與基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)機構應當在(zai)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)協議或者其補(bu)充協議中約定，雙(shuang)方(fang)在(zai)申購(gou)(認購(gou))費(fei)、贖回費(fei)、銷售(shou)服務費(fei)等銷售(shou)費(fei)用(yong)的(de)分成比(bi)例，并據此就各自實際取得的(de)銷售(shou)費(fei)用(yong)確認基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五十三條 基金(jin)業協(xie)會(hui)可以在(zai)自律規則中規定基金(jin)銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第五十四條 辦理基金銷售(shou)業(ye)務或者辦理基金銷售(shou)相關業(ye)務，并向(xiang)基金銷售(shou)機構收取以基金交易(含開戶)為基礎的(de)相關傭金的(de)機構應(ying)當向(xiang)中國(guo)證監會(hui)派出機構進行注冊或者經(jing)中國(guo)證監會(hui)認定。

未經注(zhu)冊并(bing)取得(de)(de)(de)基金銷售業務資格(ge)或(huo)(huo)者未經中(zhong)國(guo)證監(jian)會認定(ding)的(de)機(ji)構，不(bu)得(de)(de)(de)辦理基金的(de)銷售或(huo)(huo)者相關(guan)業務。任何個人不(bu)得(de)(de)(de)以個人名義辦理基金的(de)銷售或(huo)(huo)者相關(guan)業務。

第五(wu)十五(wu)條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構應當建(jian)立健全并有(you)效(xiao)執行基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務制(zhi)度，加強對(dui)(dui)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務合規運作的(de)(de)檢查(cha)和監督，確保(bao)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務的(de)(de)執行符合中國證監會對(dui)(dui)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構內部(bu)控(kong)制(zhi)的(de)(de)有(you)關要求。

第(di)五十六條 基金銷售機構應當確保基金銷售信(xin)息(xi)(xi)管理(li)平(ping)臺安(an)全(quan)、高(gao)效(xiao)運行，且符合中國證監會對基金銷售業(ye)務信(xin)息(xi)(xi)管理(li)平(ping)臺的有(you)關要求(qiu)。

第五十七條 未經基(ji)(ji)金(jin)銷售機構(gou)聘(pin)任，任何人員不得從(cong)事基(ji)(ji)金(jin)銷售活動，中國(guo)證監會另(ling)有規定的(de)除外。

宣(xuan)傳(chuan)推介基金(jin)的人(ren)員(yuan)(yuan)、基金(jin)銷售(shou)(shou)信息(xi)管理平臺系(xi)統運營維護(hu)人(ren)員(yuan)(yuan)等(deng)從事基金(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)務(wu)的人(ren)員(yuan)(yuan)應當取得基金(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)務(wu)資格(ge)。基金(jin)銷售(shou)(shou)機構應當建立健全并有效執行(xing)基金(jin)銷售(shou)(shou)人(ren)員(yuan)(yuan)的持續培(pei)訓制度，加強(qiang)對基金(jin)銷售(shou)(shou)人(ren)員(yuan)(yuan)行(xing)為規范的檢查和監督。

第五(wu)十八條 基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當建立完善的基(ji)(ji)金份(fen)額持有人賬(zhang)戶(hu)和資金賬(zhang)戶(hu)管理制度(du)，以(yi)及基(ji)(ji)金份(fen)額持有人資金的存取(qu)程序和授權(quan)審(shen)批(pi)制度(du)。

第五十(shi)九條 基(ji)金銷(xiao)售機構在銷(xiao)售基(ji)金和相關產(chan)品的(de)過程中，應當堅持投資人(ren)(ren)利益(yi)優(you)先原(yuan)則，注重(zhong)根據投資人(ren)(ren)的(de)風(feng)(feng)險承受能力(li)銷(xiao)售不同(tong)風(feng)(feng)險等(deng)級的(de)產(chan)品，把合適(shi)的(de)產(chan)品銷(xiao)售給合適(shi)的(de)基(ji)金投資人(ren)(ren)。

第六十(shi)條 基金銷(xiao)(xiao)售機構(gou)應當建立基金銷(xiao)(xiao)售適用性管理制度，至少包括以下內容：

(一(yi))對基(ji)金管理人進行審慎調(diao)查的(de)方(fang)式和方(fang)法；

(二)對基(ji)金產品的(de)風(feng)(feng)險等級進行設置、對基(ji)金產品進行風(feng)(feng)險評價的(de)方(fang)式和方(fang)法；

(三)對基金投資(zi)人(ren)風險承受能力(li)進行調查(cha)和(he)評價的方式和(he)方法(fa)；

(四(si))對基金(jin)產品和基金(jin)投資人進(jin)行匹配(pei)的方法。

第六十(shi)一條 基(ji)金(jin)銷售機(ji)構所使用的基(ji)金(jin)產(chan)品(pin)風險評價方(fang)法及(ji)其說明應(ying)當向基(ji)金(jin)投資人(ren)公開。

第六十(shi)二條 基(ji)金管理人在(zai)選擇基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)時應(ying)(ying)當對(dui)基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)進(jin)行審慎(shen)(shen)調(diao)查，基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)選擇銷(xiao)售基(ji)金產品應(ying)(ying)當對(dui)基(ji)金管理人進(jin)行審慎(shen)(shen)調(diao)查。

第六十三條 基(ji)金銷售機構應當加強投(tou)資者教育(yu)，引導投(tou)資者充分認識基(ji)金產品的(de)風險(xian)特征，保障投(tou)資者合法權益(yi)。

第六(liu)十四條 基金銷售(shou)(shou)機構辦理(li)基金銷售(shou)(shou)業(ye)務時應(ying)當(dang)根據反(fan)洗錢(qian)法規相關要求(qiu)識別客戶身份(fen)(fen)，核對客戶的(de)有效(xiao)身份(fen)(fen)證件(jian)(jian)，登記(ji)客戶身份(fen)(fen)基本信息，確(que)保基金賬戶持有人名(ming)稱與身份(fen)(fen)證明文件(jian)(jian)中記(ji)載的(de)名(ming)稱一致，并留存有效(xiao)身份(fen)(fen)證件(jian)(jian)的(de)復(fu)印件(jian)(jian)或者影印件(jian)(jian)。

基金銷售機構(gou)銷售基金產(chan)品時(shi)委托(tuo)其他機構(gou)進行客(ke)戶身份識別的，應當通過合同、協(xie)議或者其他書面(mian)文件(jian)，明確雙方在客(ke)戶身份識別、客(ke)戶身份資料和交(jiao)(jiao)易記(ji)錄(lu)保存與信息交(jiao)(jiao)換、大(da)額交(jiao)(jiao)易和可疑交(jiao)(jiao)易報告(gao)等(deng)方面(mian)的反洗(xi)錢職責和程序。

第六十(shi)五條 基金銷售(shou)(shou)機構應當建立健(jian)全檔案管(guan)理(li)制度，妥善(shan)保管(guan)基金份額(e)持有(you)人的開戶資(zi)(zi)料和與銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)有(you)關的其他資(zi)(zi)料。客(ke)戶身份資(zi)(zi)料自業(ye)(ye)務(wu)關系結束當年計起(qi)至少保存(cun)15年，與銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)有(you)關的其他資(zi)(zi)料自業(ye)(ye)務(wu)發生當年計起(qi)至少保存(cun)15年。

第六(liu)(liu)十六(liu)(liu)條(tiao) 基金銷(xiao)售機構辦理(li)基金的(de)銷(xiao)售業務(wu)，應當由基金銷(xiao)售機構與基金管(guan)理(li)人簽(qian)訂書面銷(xiao)售協議(yi)，明確雙方的(de)權利義務(wu)，并至少(shao)包括以下內容：

(一)銷售費用(yong)分配的(de)比例(li)和方(fang)式；

(二)基金(jin)持有(you)人聯(lian)系方式(shi)等客戶(hu)資料的(de)保存方式(shi)；

(三)對(dui)基金(jin)持(chi)有人(ren)的持(chi)續服務責任；

(四)反洗錢(qian)義務(wu)履行(xing)及責(ze)任劃(hua)分；

(五)基金(jin)銷售(shou)信(xin)息(xi)交換及資(zi)金(jin)交收權利義務。

未經簽(qian)訂(ding)書面銷售(shou)協議，基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構不得辦理基(ji)金(jin)的銷售(shou)。

第(di)六十七(qi)條 基金銷售機構(gou)應當將基金銷售業(ye)務資格的證明文件置備(bei)于基金銷售網點(dian)的顯(xian)著位(wei)置或者在其網站(zhan)予以公示。

第六十八條 基(ji)金募(mu)集(ji)申請在完成向中國證監會(hui)注冊(ce)前(qian)，基(ji)金銷(xiao)售機構不得辦理基(ji)金銷(xiao)售業務，不得向公眾分發(fa)、公布基(ji)金宣傳推介材料或者發(fa)售基(ji)金份額。

第六(liu)十九條 基(ji)金銷售機構選(xuan)擇合作(zuo)(zuo)的基(ji)金銷售相(xiang)(xiang)關(guan)機構應當符(fu)合監管部門的資質要求，并建立完(wan)善的合作(zuo)(zuo)基(ji)金銷售相(xiang)(xiang)關(guan)機構選(xuan)擇標準和業務(wu)流(liu)程(cheng)，充分(fen)評估相(xiang)(xiang)關(guan)風險，明確雙方的權利義務(wu)。

第七(qi)十條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金份(fen)(fen)額(e)(e)登記機構是指辦理(li)(li)基(ji)(ji)(ji)金份(fen)(fen)額(e)(e)的(de)登記過戶(hu)(hu)、存(cun)管(guan)和結(jie)(jie)算等業務(wu)的(de)機構。基(ji)(ji)(ji)金份(fen)(fen)額(e)(e)登記機構可辦理(li)(li)投資人(ren)基(ji)(ji)(ji)金賬(zhang)戶(hu)(hu)的(de)建(jian)立(li)和管(guan)理(li)(li)、基(ji)(ji)(ji)金份(fen)(fen)額(e)(e)注冊登記、基(ji)(ji)(ji)金銷售業務(wu)的(de)確認、清算和結(jie)(jie)算、代(dai)理(li)(li)發(fa)放(fang)紅利、建(jian)立(li)并保(bao)管(guan)基(ji)(ji)(ji)金份(fen)(fen)額(e)(e)持有人(ren)名冊等業務(wu)。

第七十(shi)一條 基金(jin)份額登記機構(gou)應當確保基金(jin)份額的登記過戶、存管和結算業務(wu)處理安全、準確、及時、高效(xiao)。主要(yao)職(zhi)責(ze)包括(kuo)：

(一)建立并管理(li)投資人基金份額賬戶；

(二)負(fu)責基金份額(e)的登記；

(三)基(ji)金交(jiao)易確認；

(四)代(dai)理發放紅利(li)；

(五)建立(li)并保管(guan)基金份(fen)額持有(you)人名冊；

(六)登記代理協議(yi)規定的其(qi)他職(zhi)責。

第(di)七十二條 基金(jin)管理人變更基金(jin)份額登記機構的，應(ying)當在變更前將變更方案(an)報中國證監(jian)會備(bei)案(an)。

第七(qi)十(shi)三條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構、基(ji)金(jin)份(fen)額登(deng)記機(ji)構應當(dang)通過(guo)中(zhong)(zhong)國(guo)證監(jian)(jian)會指(zhi)定(ding)的(de)技術平臺進行(xing)數(shu)據(ju)(ju)交(jiao)換，并完成(cheng)基(ji)金(jin)注(zhu)冊登(deng)記數(shu)據(ju)(ju)在中(zhong)(zhong)國(guo)證監(jian)(jian)會指(zhi)定(ding)機(ji)構的(de)集(ji)中(zhong)(zhong)備份(fen)存儲。數(shu)據(ju)(ju)交(jiao)換應當(dang)符合(he)中(zhong)(zhong)國(guo)證監(jian)(jian)會的(de)有(you)關規(gui)范(fan)。

第七十四條(tiao) 開放(fang)式基(ji)金(jin)合同生效(xiao)后，基(ji)金(jin)銷售機構應(ying)當按照(zhao)法律、行政法規、中國證監會的規定和基(ji)金(jin)合同、銷售協議的約(yue)定，辦理(li)基(ji)金(jin)份額的申(shen)購(gou)、贖(shu)回(hui)，不得(de)擅自(zi)停(ting)止(zhi)辦理(li)基(ji)金(jin)份額的發售或者拒(ju)絕接(jie)受投資人的申(shen)購(gou)、贖(shu)回(hui)申(shen)請(qing)。基(ji)金(jin)管理(li)人暫停(ting)或者開放(fang)申(shen)購(gou)、贖(shu)回(hui)等業務(wu)的，應(ying)當在公(gong)告中說明具體原因(yin)和依據。

第七(qi)十(shi)五條(tiao) 基金(jin)銷(xiao)售機構不得在基金(jin)合同約定(ding)之外的日(ri)期(qi)或(huo)者(zhe)時間(jian)辦理基金(jin)份額(e)的申(shen)購、贖(shu)回或(huo)者(zhe)轉換。

投資人在(zai)基(ji)金(jin)合同約定之外的(de)(de)日(ri)期和時(shi)(shi)間提(ti)出申購(gou)、贖(shu)回或者轉換申請的(de)(de)，作為下一個交易日(ri)交易處(chu)理(li)，其基(ji)金(jin)份額(e)(e)申購(gou)、贖(shu)回價格為下次辦理(li)基(ji)金(jin)份額(e)(e)申購(gou)、贖(shu)回時(shi)(shi)間所(suo)在(zai)開放日(ri)的(de)(de)價格。

第(di)七(qi)十六條 投資人申(shen)(shen)購(gou)(gou)基(ji)金(jin)份額時，必須全額交(jiao)付(fu)申(shen)(shen)購(gou)(gou)款項(xiang)，但中(zhong)國(guo)證監會規定的特殊(shu)基(ji)金(jin)品(pin)種除外；投資人按規定提交(jiao)申(shen)(shen)購(gou)(gou)申(shen)(shen)請并全額交(jiao)付(fu)款項(xiang)的，申(shen)(shen)購(gou)(gou)申(shen)(shen)請即為(wei)成立；申(shen)(shen)購(gou)(gou)申(shen)(shen)請是否生效以基(ji)金(jin)份額登記機構確認為(wei)準。

第七十七條 基(ji)金(jin)銷售機構應當(dang)提供有效(xiao)途徑(jing)供基(ji)金(jin)投資人查詢基(ji)金(jin)合同、招募說(shuo)明書等基(ji)金(jin)銷售文件。

第(di)七十八條 基(ji)金(jin)銷售機構(gou)應當按照基(ji)金(jin)合(he)同(tong)(tong)(tong)、招(zhao)募(mu)說明(ming)書和(he)基(ji)金(jin)銷售服務(wu)協議的約定(ding)向投資(zi)人(ren)收(shou)取(qu)(qu)銷售費用(yong)(yong)，并如(ru)實核算、記賬；未經基(ji)金(jin)合(he)同(tong)(tong)(tong)、招(zhao)募(mu)說明(ming)書、基(ji)金(jin)銷售服務(wu)協議約定(ding)，不(bu)得(de)向投資(zi)人(ren)收(shou)取(qu)(qu)額外費用(yong)(yong)；未經招(zhao)募(mu)說明(ming)書載明(ming)并公(gong)告，不(bu)得(de)對不(bu)同(tong)(tong)(tong)投資(zi)人(ren)適用(yong)(yong)不(bu)同(tong)(tong)(tong)費率。

第七十九(jiu)條 基金銷售機構及(ji)基金銷售相關機構應當依(yi)法為投(tou)資人保守秘(mi)密。

第八(ba)十條(tiao) 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)和基(ji)(ji)金銷(xiao)售相關(guan)機(ji)構(gou)通過互聯網開展基(ji)(ji)金銷(xiao)售活動(dong)的，應當報相關(guan)部門進行網絡內容服(fu)務商備案，其信息系統應當符合中國證監(jian)會(hui)基(ji)(ji)金銷(xiao)售業務信息管理(li)平臺的有關(guan)要求，并在向投資人(ren)開通前將基(ji)(ji)金銷(xiao)售網站(zhan)地址報中國證監(jian)會(hui)備案。

第八(ba)十(shi)一條(tiao) 基(ji)金銷售機(ji)構公開發售以基(ji)金為投(tou)資標的的理財產品等活(huo)動的管理規定，由中國證監(jian)會另行規定。

第八十二條 基金(jin)(jin)銷售(shou)機構從事基金(jin)(jin)銷售(shou)活動，不得有(you)下列情形：

(一)以排擠競爭對手為目的，壓低基金(jin)的收費水(shui)平；

(二)采取抽獎、回(hui)扣或者(zhe)送實物、保(bao)險、基金份額等(deng)方式銷售(shou)基金；

(三)以低(di)于成本的(de)銷(xiao)售費用銷(xiao)售基金；

(四)承(cheng)諾(nuo)利(li)用基金資(zi)產進行利(li)益輸送；

(五)進行(xing)預約(yue)認購(gou)或者預約(yue)申購(gou)(基金(jin)定期定額投資業務(wu)除外)，未按規定公(gong)告擅自變更(geng)基金(jin)的發售日期；

(六)挪(nuo)用基金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資(zi)金(jin)；

(七)本(ben)辦法第三十五條規定的情(qing)形；

(八)中國證監會規定禁止(zhi)的(de)其他情形(xing)。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基(ji)金(jin)管理(li)人應當自與基(ji)金(jin)銷售機構簽訂銷售協議之(zhi)日(ri)起7日(ri)內，將(jiang)銷售協議報送其主要經營活動(dong)所在地中國(guo)證(zheng)監會派出機構。

第八(ba)十四條 基(ji)金銷售機(ji)(ji)(ji)構(gou)應當(dang)建(jian)立(li)相關人(ren)員(yuan)(yuan)的(de)離(li)任(ren)(ren)審(shen)計(ji)或(huo)者離(li)任(ren)(ren)審(shen)查制度。獨立(li)基(ji)金銷售機(ji)(ji)(ji)構(gou)的(de)董事長、總經理(li)離(li)任(ren)(ren)或(huo)者執行事務合(he)伙人(ren)退伙的(de)，應當(dang)根據中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會的(de)規定進行審(shen)計(ji)。獨立(li)基(ji)金銷售機(ji)(ji)(ji)構(gou)的(de)其他(ta)高級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)，保險經紀公(gong)司、保險代理(li)公(gong)司和證(zheng)券投(tou)資咨詢機(ji)(ji)(ji)構(gou)負責(ze)基(ji)金銷售業(ye)務的(de)高級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)，其他(ta)基(ji)金銷售機(ji)(ji)(ji)構(gou)負責(ze)基(ji)金銷售業(ye)務的(de)部門(men)負責(ze)人(ren)離(li)任(ren)(ren)的(de)，應當(dang)根據中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會的(de)規定進行審(shen)查。

第八(ba)十五條 基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構負責基金銷(xiao)(xiao)售業務的(de)監察稽核人員應(ying)當及時檢查(cha)基金銷(xiao)(xiao)售業務的(de)合法合規情況，并于年度結束一(yi)個季(ji)度內完成上年度監察稽核報告(gao)，予以存(cun)檔備查(cha)。

第八(ba)十六條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當(dang)根(gen)據中國證監(jian)會的要求履行信息報送義務。中國證監(jian)會及(ji)其(qi)派出機(ji)(ji)構(gou)對(dui)基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)從(cong)事基(ji)金銷(xiao)售(shou)活動的情況進(jin)行定期(qi)或者(zhe)不定期(qi)檢(jian)查，基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當(dang)予以配合。

第八十(shi)七條 基金銷售(shou)機構違反(fan)本辦法規定的，中(zhong)國(guo)證監(jian)會及其(qi)派出(chu)機構可(ke)以責令(ling)改(gai)正，出(chu)具警(jing)(jing)示(shi)函(han)暫停辦理相關(guan)業務；對直接負責的主管(guan)人(ren)員(yuan)(yuan)和其(qi)他(ta)直接責任(ren)人(ren)員(yuan)(yuan)，可(ke)以采(cai)取監(jian)管(guan)談(tan)話、出(chu)具警(jing)(jing)示(shi)函(han)、暫停履行職(zhi)(zhi)務、認定為不適宜(yi)擔(dan)任(ren)相關(guan)職(zhi)(zhi)務者等行政監(jian)管(guan)措施。

第八(ba)十八(ba)條 商業(ye)銀行(xing)、證(zheng)券(quan)公司、期貨公司、保險機(ji)構(gou)、證(zheng)券(quan)投資(zi)咨詢機(ji)構(gou)、獨立基金銷售機(ji)構(gou)，以及中國(guo)(guo)證(zheng)監會認定的(de)其他機(ji)構(gou)進行(xing)基金銷售業(ye)務(wu)資(zi)格注冊(ce)時，隱瞞有(you)關情況或者(zhe)提供虛假材(cai)料的(de)，中國(guo)(guo)證(zheng)監會派(pai)出機(ji)構(gou)不(bu)予接受；已經接受的(de)，不(bu)予注冊(ce)，并處以警告。

第八十九(jiu)條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構從事基金(jin)銷(xiao)售(shou)活動，存在下(xia)列情形之(zhi)一的，將依(yi)據《證(zheng)券投資基金(jin)法》對相關(guan)機(ji)構和人(ren)員進行處罰(fa)。

(一)未經中(zhong)國證監(jian)會注冊或認定，擅(shan)自從事基金銷售業務的(de)；

(二)未向投(tou)資人充分揭(jie)示投(tou)資風(feng)險并誤導其(qi)購買與其(qi)風(feng)險承擔能力不相當的(de)基金產品(pin)；

(三)挪用基金(jin)銷售結算資(zi)金(jin)或者基金(jin)份額的(de)；

(四)未(wei)建立(li)應急(ji)等風險(xian)管(guan)理(li)制度和災(zai)難備(bei)份系統，或者泄露與基金份額持(chi)有人、基金投資運作相關的非公開信息(xi)的。

基金銷售機構(gou)(gou)存(cun)在上述情(qing)形，情(qing)節嚴重的，責令暫停(ting)或(huo)者終(zhong)止基金銷售業務；構(gou)(gou)成犯罪的，依法移送司法機構(gou)(gou)，追究刑(xing)事(shi)責任。

第九十條

基金(jin)銷(xiao)售機構從(cong)事(shi)基金(jin)銷(xiao)售活(huo)動，有下(xia)(xia)列情形之一(yi)的(de)，責令改正，單處或者(zhe)并處警(jing)告、三(san)(san)萬元以下(xia)(xia)罰款；對直接(jie)負責的(de)主管(guan)人(ren)員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人(ren)員(yuan)，單處或者(zhe)并處警(jing)告、三(san)(san)萬元以下(xia)(xia)罰款：

(一)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)與未取得基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業(ye)務資格(ge)或經中(zhong)國證(zheng)監會資質認定的(de)機構(gou)或者個人合(he)作，開辦基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業(ye)務的(de)；

(二(er))未按(an)照本(ben)辦法第二(er)十(shi)九條(tiao)的(de)規定開(kai)立與基金(jin)銷售(shou)有(you)關的(de)賬戶；

(三(san))未按(an)照本辦(ban)法第三(san)十四條的規(gui)定使(shi)用基金(jin)宣傳推介材(cai)料；

(四)違反本辦法第五十(shi)七(qi)條(tiao)的(de)規定(ding)，允(yun)許未經聘任的(de)人員(yuan)銷(xiao)售(shou)基金或(huo)者未經中國證監會認可的(de)人員(yuan)宣(xuan)傳推介基金；

(五)未按(an)照本辦(ban)法第六(liu)十六(liu)條的規(gui)定簽訂書面銷售協議；

(六(liu))違反本辦法第六(liu)十八條的規(gui)定，擅自向公(gong)(gong)眾分發、公(gong)(gong)布基金宣傳推(tui)介材料；

(七)違反本辦(ban)法第(di)七十(shi)四條(tiao)的規定，擅自停止(zhi)辦(ban)理基金份額(e)發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

(八(ba))違反本辦法第(di)七十五(wu)條的規定(ding)，確定(ding)基金(jin)份額申購、贖回價格；

(九)未按照本辦(ban)法第七十(shi)八條的規定收取銷售費(fei)用并核算、記賬；

(十)從事(shi)本辦法第(di)八十二條規定(ding)禁止的行(xing)為；

(十(shi)一)未按照本(ben)辦法(fa)第八十(shi)五條的(de)規定進行自(zi)查(cha)，并(bing)編制監察(cha)稽核報告；

(十(shi)二(er))未按照本(ben)辦法(fa)第八(ba)十(shi)六條的(de)規定履行信(xin)息(xi)報送義務(wu)或者配合中國證(zheng)監(jian)會及其派出機構進(jin)行監(jian)督檢查。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)存在(zai)上述情形，情節嚴重的，責令暫停(ting)或者終止基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務；構(gou)成犯罪的，依(yi)法(fa)移送司(si)法(fa)機(ji)構(gou)，追究刑事責任。

第九十(shi)一條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構獲得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格(ge)后1年內未開展基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務，將終止(zhi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格(ge)。

第九十二條 基金銷(xiao)售機構被責令(ling)暫(zan)停基金銷(xiao)售業(ye)務(wu)的，暫(zan)停期間不得(de)從(cong)事下列活動：

(一)簽訂新的銷售(shou)協議；

(二(er))宣傳推介(jie)基金；

(三)發售基金份(fen)額；

(四)辦理基金(jin)份額申購(gou)。

基(ji)金銷售機構被(bei)責令(ling)終止(zhi)(zhi)基(ji)金銷售業務(wu)的，應當停止(zhi)(zhi)基(ji)金銷售活動。

基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機構被責(ze)令暫停(ting)或者終止基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業務(wu)的(de)，基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人應當配合中(zhong)國證監會(hui)指定的(de)中(zhong)介機構妥善處(chu)理有(you)關投資(zi)人基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額的(de)申(shen)購、贖回、轉托管(guan)等業務(wu)，并可按照(zhao)銷售(shou)協(xie)議的(de)約定，依法要求(qiu)銷售(shou)機構賠償有(you)關損(sun)失。

第九十三(san)條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售支付(fu)結算(suan)機構從事基(ji)金銷(xiao)售支付(fu)結算(suan)活動，存(cun)在下(xia)列(lie)情(qing)形之一的，將依據《證(zheng)券(quan)投資基(ji)金法(fa)》對相(xiang)關機構和人(ren)員進行處罰。

(一(yi))未經中國(guo)證(zheng)監會認可，擅自開(kai)辦基金(jin)銷(xiao)售支付結算業務的；

(二(er))未按照(zhao)規(gui)定(ding)劃付基金銷售結算資金的；

(三)挪用(yong)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售結(jie)算資金(jin)或者基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額的；

(四)未建立應急等風險管理制度(du)和(he)災難備份系統，或者(zhe)泄露與基金份額(e)持(chi)有人、基金投資運(yun)作(zuo)相(xiang)關(guan)的非公開(kai)信息的。

基金銷售支付結算機構存在上述(shu)情形(xing)，情節嚴重的，責令暫停或者終(zhong)止基金銷售支付結算業務；構成犯罪的，依法移(yi)送(song)司(si)法機構，追(zhui)究刑(xing)事責任。

第九十四條

基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)(jie)算機(ji)構(gou)被(bei)暫停或(huo)者終止(zhi)基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)(jie)算業務(wu)的(de)，基(ji)金銷售(shou)機(ji)構(gou)和監(jian)督機(ji)構(gou)應當配合(he)中(zhong)國(guo)證監(jian)會指定的(de)中(zhong)介(jie)機(ji)構(gou)妥善(shan)處(chu)理有(you)關投資人基(ji)金份額(e)的(de)申購、贖回、轉托管等業務(wu)，并(bing)可(ke)按相關協議的(de)約定，依法追(zhui)償(chang)有(you)關損失。

第八章 附 則

第九十五條 本辦法(fa)自2013年(nian)6月(yue)1日起(qi)施(shi)行。2011年(nian)6月(yue)9日發(fa)布的《證(zheng)券投資(zi)基金銷售管理辦法(fa)》(證(zheng)監會(hui)令第72號)同時(shi)廢止。