證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條(tiao) 為了規范(fan)公開(kai)募(mu)集證券投(tou)資(zi)基金(jin)(以下簡稱(cheng)基金(jin))的銷售(shou)活動，促(cu)進證券投(tou)資(zi)基金(jin)市場健康(kang)發展，根據《證券投(tou)資(zi)基金(jin)法》、《證券法》及(ji)其(qi)他有關法律(lv)法規，制定本辦法。

第二條 本辦(ban)法所稱基金(jin)(jin)銷售，包括基金(jin)(jin)銷售機(ji)構宣傳推(tui)介基金(jin)(jin)，發售基金(jin)(jin)份(fen)(fen)額，辦(ban)理基金(jin)(jin)份(fen)(fen)額申購、贖回等活(huo)動。

基(ji)金銷售機(ji)構(gou)是(shi)指(zhi)基(ji)金管(guan)理人以及經中國(guo)證(zheng)(zheng)券(quan)監(jian)督管(guan)理委員會(以下簡稱中國(guo)證(zheng)(zheng)監(jian)會)及其派出機(ji)構(gou)注(zhu)冊(ce)的其他機(ji)構(gou)。

其(qi)他(ta)基(ji)(ji)金(jin)服(fu)(fu)務(wu)機(ji)構(gou)(gou)就其(qi)參與基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)的環節適用(yong)本辦法(fa)。其(qi)他(ta)基(ji)(ji)金(jin)服(fu)(fu)務(wu)機(ji)構(gou)(gou)包括為基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)(gou)提供支付結算服(fu)(fu)務(wu)、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資金(jin)監(jian)督、份(fen)額(e)登記等與基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)相關服(fu)(fu)務(wu)的機(ji)構(gou)(gou)。

第三條(tiao) 基金銷售機構從(cong)事基金銷售活動，應當遵守法律(lv)法規(gui)和中國(guo)證(zheng)監會(hui)的規(gui)定，不得損害(hai)國(guo)家利益(yi)(yi)、社會(hui)公共利益(yi)(yi)和基金投資(zi)人的合(he)法權益(yi)(yi)。

第(di)四條(tiao) 基金(jin)銷售(shou)(shou)機構從事基金(jin)銷售(shou)(shou)活動，應當遵(zun)守基金(jin)合(he)同、基金(jin)銷售(shou)(shou)協議的(de)約定，遵(zun)循(xun)公開、公平、公正的(de)原則(ze)，誠實守信(xin)，勤(qin)勉盡(jin)責，恪(ke)守職業道(dao)德和行為規范。

第(di)五條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)是基(ji)金(jin)(jin)(jin)投(tou)資(zi)人的交(jiao)易(yi)結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)，涉及基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)(suan)專用(yong)賬戶開立、使(shi)用(yong)、監督的機(ji)(ji)構不得(de)將基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)歸入其自有財(cai)產。禁止(zhi)任何(he)單位或(huo)者個人以(yi)任何(he)形式挪用(yong)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)。相(xiang)關機(ji)(ji)構破產或(huo)者清(qing)算(suan)(suan)時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)不屬于(yu)其破產財(cai)產或(huo)者清(qing)算(suan)(suan)財(cai)產。

基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售結(jie)算(suan)資(zi)金(jin)是指由基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機構、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售支付結(jie)算(suan)機構或者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)份額登記機構等基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售相關機構歸集的(de)，在基(ji)(ji)金(jin)投資(zi)人結(jie)算(suan)賬戶(hu)與基(ji)(ji)金(jin)財產托管(guan)賬戶(hu)之(zhi)間劃轉的(de)基(ji)(ji)金(jin)申購(認購)、贖回、現金(jin)分紅等資(zi)金(jin)。

第六條 中國證監(jian)會(hui)及其派(pai)出機構依照法律(lv)法規和本辦法的規定(ding)，對基金銷售活動(dong)實施監(jian)督管(guan)理(li)。

第七條 中國證券投(tou)資(zi)基金(jin)業協會(hui)(以(yi)下簡(jian)稱基金(jin)業協會(hui))依據法律法規(gui)和(he)自律規(gui)則(ze)，對(dui)基金(jin)銷售(shou)活動(dong)進行(xing)(xing)自律管(guan)理(li)(li)，并(bing)對(dui)基金(jin)銷售(shou)人(ren)員進行(xing)(xing)資(zi)格管(guan)理(li)(li)。

基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構及基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售服務(wu)機(ji)構可以加(jia)入(ru)基(ji)(ji)金(jin)業協(xie)會，接(jie)受行業協(xie)會的自(zi)律管(guan)理(li)。

第二章 基金銷售機構

第八(ba)條(tiao) 基金(jin)管理(li)人可(ke)以(yi)辦(ban)理(li)其募集的(de)基金(jin)產(chan)品的(de)銷(xiao)售業務。商業銀行(含(han)在華外資(zi)法(fa)人銀行，下同)、證(zheng)(zheng)券公司、期貨公司、保險機(ji)構(gou)、證(zheng)(zheng)券投資(zi)咨詢機(ji)構(gou)、獨立(li)基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)以(yi)及(ji)中國證(zheng)(zheng)監會認定的(de)其他機(ji)構(gou)從(cong)事(shi)基金(jin)銷(xiao)售業務的(de)，應向(xiang)工商注冊登記所在地的(de)中國證(zheng)(zheng)監會派(pai)出機(ji)構(gou)進行注冊并取得相(xiang)應資(zi)格。

第九條 商業(ye)銀行(xing)、證(zheng)券(quan)公司、期貨公司、保(bao)險(xian)機(ji)(ji)構、證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)咨詢機(ji)(ji)構、獨立基金銷(xiao)售機(ji)(ji)構以及(ji)中國證(zheng)監會認定(ding)的其他機(ji)(ji)構申請注(zhu)冊基金銷(xiao)售業(ye)務資(zi)格，應當(dang)具備(bei)下列條件：

(一(yi))具(ju)有健全的治理結構(gou)、完善的內部控制和風險(xian)管理制度，并得到有效(xiao)執(zhi)行；

(二(er))財務(wu)狀況良好，運(yun)作規范穩定；

(三)有與基金(jin)銷售業(ye)務相適應的營業(ye)場所、安全防范設施(shi)和其他設施(shi)；

(四)有安(an)全、高效的辦理基金發售(shou)、申購和贖回等業(ye)務(wu)(wu)的技術設施(shi)，且符合中國(guo)證(zheng)監會對基金銷售(shou)業(ye)務(wu)(wu)信息管理平臺的有關要(yao)求，基金銷售(shou)業(ye)務(wu)(wu)的技術系(xi)統(tong)已與基金管理人、中國(guo)證(zheng)券登記(ji)結算公司(si)相應的技術系(xi)統(tong)進(jin)行了聯網測(ce)試(shi)，測(ce)試(shi)結果符合國(guo)家規定的標準；

(五)制定了完(wan)善的資金清算流程，資金管理(li)符合中國證(zheng)監會對(dui)基金銷售結(jie)算資金管理(li)的有關要求；

(六)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方(fang)法體(ti)系(xi)；

(七(qi))制定了(le)完善的業務(wu)流程、銷(xiao)售(shou)人(ren)員執業操守、應急處理措施等基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)管理制度(du)，符(fu)合中(zhong)國證監會對基金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)內部控制的有關要求(qiu)；

(八)有符(fu)合法律(lv)法規要求的反洗(xi)錢內部控(kong)制制度；

(九)中國證監會規定的其(qi)他條(tiao)件(jian)。

第(di)十條(tiao)(tiao) 商業(ye)銀行申請基金銷售業(ye)務資(zi)格，除(chu)具(ju)備本辦法(fa)第(di)九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件(jian)外，還應(ying)當(dang)具(ju)備下列條(tiao)(tiao)件(jian)：

(一)有專門負(fu)責(ze)基金銷售業務的部門；

(二)資本充足(zu)率符合國務院銀行業(ye)監(jian)督(du)管理(li)機(ji)構的(de)有(you)關規(gui)定；

(三)最近3年(nian)內沒有受到重大行政處罰或(huo)者刑事(shi)處罰；

(四)公司(si)負(fu)責(ze)基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)門取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格的(de)(de)人員(yuan)不低于該部(bu)門員(yuan)工(gong)人數的(de)(de)1/2，負(fu)責(ze)基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)(de)部(bu)門管理人員(yuan)取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基金(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年以上或者在其他(ta)金(jin)(jin)融相關機(ji)構5年以上的(de)(de)工(gong)作經歷；公司(si)主要分(fen)支機(ji)構基金(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)負(fu)責(ze)人均已取得(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格；

(五)國有商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、股份制商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)以及郵政儲蓄銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)等取得基金從(cong)業(ye)(ye)資格人員不(bu)少于30人；城(cheng)市(shi)商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、農村(cun)商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)、在華外資法人銀(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)等取得基金從(cong)業(ye)(ye)資格人員不(bu)少于20人。

第十(shi)一條(tiao) 證券公(gong)司申請基金銷售業務資格，除(chu)具(ju)備(bei)本(ben)辦法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當具(ju)備(bei)下列條(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)的部門；

(二)凈資本等財務風險監(jian)控(kong)指(zhi)標符合中國(guo)證監(jian)會的有關規定；

(三)最近3年沒有挪用(yong)客(ke)(ke)戶資產(chan)等損害客(ke)(ke)戶利益(yi)的行為(wei)；

(四)沒有(you)因違(wei)法違(wei)規行為正(zheng)在被監管機構調查或者正(zheng)處(chu)于整改期間，最近(jin)3年內(nei)沒有(you)受到重大(da)行政(zheng)處(chu)罰(fa)或者刑事處(chu)罰(fa)；

(五(wu))沒有發(fa)生(sheng)已經影響(xiang)或者(zhe)(zhe)可能影響(xiang)公司正常運作的(de)重大變更事項，或者(zhe)(zhe)訴訟、仲裁等其(qi)他重大事項；

(六(liu))公司負責基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門(men)取(qu)(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)的(de)人員不低于(yu)該部(bu)門(men)員工人數的(de)1/2，負責基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門(men)管理人員取(qu)(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)，并(bing)具(ju)備從(cong)事基(ji)(ji)金(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)2年以(yi)(yi)上(shang)(shang)或者在(zai)其他金(jin)融(rong)相關機構(gou)5年以(yi)(yi)上(shang)(shang)的(de)工作經歷；公司主要分支機構(gou)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)負責人均已(yi)取(qu)(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格(ge)；

(七)取得基金從業(ye)資格(ge)的人員不少于30人。

第(di)十二條 期貨公司申請基金銷售業務資格，除具備(bei)本辦法第(di)九條規定(ding)的(de)條件(jian)外，還應當具備(bei)下列(lie)條件(jian)：

(一)有專門負責基金銷售業務的部門；

(二)凈資本等財務風(feng)險監(jian)控指(zhi)標(biao)符合中國證(zheng)監(jian)會的有關規定；

(三)最近3年(nian)沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為(wei)；

(四)沒有因違法(fa)違規行(xing)為正在被監管機(ji)構調查或者正處(chu)于(yu)整改期間(jian)，最(zui)近3年內沒有受(shou)到重(zhong)大行(xing)政處(chu)罰或者刑(xing)事處(chu)罰；

(五)沒有發生(sheng)已經(jing)影響(xiang)或者可(ke)能影響(xiang)公司(si)正常(chang)運作的重(zhong)大變更事(shi)項(xiang)，或者訴(su)訟、仲裁等其他重(zhong)大事(shi)項(xiang)；

(六)公司(si)負責基(ji)金銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門(men)(men)取(qu)(qu)得基(ji)金從業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)的(de)人(ren)員不低于該部門(men)(men)員工(gong)人(ren)數的(de)1/2，負責基(ji)金銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門(men)(men)管理人(ren)員取(qu)(qu)得基(ji)金從業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)，熟悉基(ji)金銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)，并具備從事基(ji)金業(ye)(ye)務(wu)(wu)2年以上(shang)或者在其他金融相關(guan)機構(gou)5年以上(shang)的(de)工(gong)作經歷(li)；公司(si)主(zhu)要分支機構(gou)基(ji)金銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)負責人(ren)均已取(qu)(qu)得基(ji)金從業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)；

(七)取得基金從業資格的人員不少于20人。

第(di)十三條 保險(xian)(xian)機構是(shi)指在中華人民共和國境內經(jing)中國保險(xian)(xian)監督(du)管理委員會(hui)批準(zhun)設立的保險(xian)(xian)公司(si)、保險(xian)(xian)經(jing)紀公司(si)和保險(xian)(xian)代理公司(si)。

保險公司申請基(ji)金銷(xiao)售業務資(zi)格，除具備本辦法第九條規定的(de)條件外(wai)，還應當具備下列(lie)條件：

(一)有專門(men)(men)負責基金銷(xiao)售業務的部門(men)(men)；

(二)注冊資本不低于5億元人民(min)幣(bi)；

(三(san))償付(fu)能(neng)力充足(zu)率符合國務院保險業(ye)監督管理機構的有關(guan)規定；

(四)沒有因違法違規(gui)行為正在被監管機(ji)構(gou)調查或者正處于整改期間，最近(jin)3年(nian)內(nei)沒有受到重大(da)行政處罰或者刑(xing)事處罰；

(五)沒有(you)發(fa)生已經(jing)影(ying)響或者(zhe)可能影(ying)響公司正常運(yun)作的重大(da)變(bian)更或者(zhe)訴訟、仲(zhong)裁等(deng)重大(da)事項；

(六(liu))公司負(fu)責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務的部門取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)(ge)的人員(yuan)不低(di)于(yu)該(gai)部門員(yuan)工(gong)人數(shu)的1/2，負(fu)責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務的部門管理人員(yuan)取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)(ge)，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務，并具備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務2年以上(shang)或者(zhe)在其他金(jin)(jin)(jin)融相關機(ji)構(gou)(gou)5年以上(shang)的工(gong)作經歷；公司主要分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務負(fu)責人均已(yi)取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)(ge)；

(七)取(qu)得基金從業資格的人員不少于(yu)30人。

保險經(jing)紀公(gong)司和保險代理公(gong)司申請(qing)基金銷售業務資格，除(chu)具(ju)備本辦法第九條規定的條件外(wai)，還應當具(ju)備下(xia)列條件：

(一)有專門(men)負責基(ji)金銷售業(ye)務的部門(men)；

(二)注冊資本(ben)不低于5000萬元人民幣(bi)(bi)，且必須為(wei)實繳(jiao)貨幣(bi)(bi)資本(ben)；

(三)公司負責基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)務(wu)的(de)高(gao)級管(guan)理人員已取得(de)基金(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格，熟悉基金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)務(wu)，并具備(bei)從(cong)事基金(jin)業(ye)(ye)務(wu)2年以(yi)上或者在其他金(jin)融相關機構5年以(yi)上的(de)工作經歷；

(四)沒(mei)有因違法(fa)違規行(xing)為正在被監(jian)管機(ji)構調查或者正處(chu)于整改(gai)期間，最(zui)近3年內沒(mei)有受到重大行(xing)政處(chu)罰或者刑(xing)事(shi)處(chu)罰；

(五)沒(mei)有發生(sheng)已經影(ying)響或者(zhe)可能影(ying)響公(gong)司正(zheng)常運(yun)作的重大變(bian)更或者(zhe)訴訟、仲(zhong)裁等(deng)重大事項(xiang)；

(六)公(gong)司負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務的(de)部(bu)門(men)取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格的(de)人(ren)(ren)員不低于該部(bu)門(men)員工人(ren)(ren)數的(de)1/2，負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務的(de)部(bu)門(men)管理人(ren)(ren)員取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務，并(bing)具備從(cong)(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)務2年(nian)以上或者在其他金(jin)(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上的(de)工作經歷；公(gong)司主要(yao)分支機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務負責人(ren)(ren)均已(yi)取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資(zi)格；

(七)取得基金從業資格的人員不少(shao)于(yu)10人。

第(di)十四條(tiao)(tiao) 證券投(tou)資咨詢機構申(shen)請基金銷售業務資格，除具備本(ben)辦(ban)法第(di)九條(tiao)(tiao)規(gui)定的條(tiao)(tiao)件外，還應(ying)當具備下列條(tiao)(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷售業務的部門；

(二)注冊資(zi)本不低于2000萬元人民幣，且必(bi)須為實繳貨幣資(zi)本；

(三)公司負責基(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務的高級(ji)管理人員已取得基(ji)金(jin)從業(ye)(ye)資格，熟悉(xi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)務，并具備從事基(ji)金(jin)業(ye)(ye)務2年以上或者(zhe)在其他(ta)金(jin)融(rong)相關機構(gou)5年以上的工(gong)作經歷；

(四(si))持續從事證券(quan)投資咨(zi)詢(xun)業務(wu)3個以上(shang)完整會計年度(du)；

(五(wu))最近3年沒有(you)代理投資人(ren)從(cong)事證券(quan)買(mai)賣的(de)行(xing)為；

(六)沒有(you)因(yin)違法(fa)違規行為正在被監管機構調查，或者(zhe)正處(chu)(chu)于整(zheng)改(gai)期間；最近3年內沒有(you)受到重大行政處(chu)(chu)罰或者(zhe)刑事處(chu)(chu)罰；

(七)沒有發生已(yi)經影(ying)響或(huo)(huo)者(zhe)可能影(ying)響公(gong)司正常運作的(de)重(zhong)大(da)(da)變更事項(xiang)，或(huo)(huo)者(zhe)訴訟、仲裁(cai)等其他重(zhong)大(da)(da)事項(xiang)；

(八(ba))公(gong)司負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)的(de)人員不低于該(gai)部門員工(gong)人數的(de)1/2，負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部門管理(li)人員取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)，熟悉基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)(wu)，并具備(bei)從(cong)事基(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)務(wu)(wu)2年以(yi)上或者其他金(jin)(jin)(jin)融(rong)相關機(ji)構(gou)5年以(yi)上的(de)工(gong)作經(jing)歷(li)；公(gong)司主要分支機(ji)構(gou)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務(wu)(wu)負(fu)責(ze)人均(jun)已(yi)取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)；

(九)取得基金(jin)從業資格的人員(yuan)不少于10人。

第十五條 獨立基(ji)金銷售機構可以(yi)專業從事(shi)基(ji)金及其他金融理財產品銷售，其申請(qing)基(ji)金銷售業務資格，除具備本(ben)辦法第九條規定的條件外，還應當具備下(xia)列(lie)條件：

(一)為依法設(she)立的有限責任(ren)公(gong)司、合伙(huo)企業或者符合中國證監(jian)會規定的其他形式(shi)；

(二)有符合規(gui)定的經營范圍；

(三)注冊資(zi)本或者出資(zi)不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳(jiao)貨(huo)幣資(zi)本；

(四)有限責任(ren)公(gong)司股東或(huo)者(zhe)合伙(huo)企(qi)業合伙(huo)人符(fu)合本辦法(fa)規(gui)定(ding)；

(五)沒有發(fa)生已經影響或者可能影響機構(gou)正(zheng)常(chang)運(yun)作的重(zhong)大變更事(shi)項，或者訴(su)訟、仲裁等其他(ta)重(zhong)大事(shi)項；

(六)高級管理人員(yuan)已取得基(ji)金從(cong)業資格，熟悉(xi)基(ji)金銷售業務，并(bing)具備從(cong)事基(ji)金業務2年以(yi)上(shang)或者在其他金融相(xiang)關機構(gou)5年以(yi)上(shang)的工作經歷；

(七)取得基金從業(ye)資格的人員(yuan)不少于10人。

第十六條 獨立基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構以有限責任公(gong)司形式設立的，其股東可以是企業(ye)法人或者自然人。

企業法人參(can)股獨(du)立(li)基金銷(xiao)售機構，應(ying)當具備以下條件：

(一)持續經營3個以上完整會計年度，財務狀況(kuang)良好，運(yun)作(zuo)規(gui)范穩(wen)定；

(二)最近(jin)3年沒有受到(dao)刑(xing)事處罰；

(三)最近(jin)3年沒有受(shou)到金融(rong)監管(guan)(guan)、行(xing)業監管(guan)(guan)、工商(shang)、稅務(wu)等行(xing)政管(guan)(guan)理部門(men)的行(xing)政處罰(fa)；

(四)最近(jin)3年在自(zi)律(lv)管理(li)、商業銀行等(deng)機構(gou)無不(bu)良記錄(lu)；

(五)沒有因違法違規行為正在被監管機構(gou)調查或(huo)者(zhe)正處于整(zheng)改期間。

自然人參股(gu)獨立基(ji)金銷售機構，應當具備(bei)以(yi)下條件：

(一)有從事(shi)證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)或者(zhe)其他金(jin)(jin)(jin)融業務(wu)10年(nian)(nian)以上或者(zhe)證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)業務(wu)部門管理(li)(li)5年(nian)(nian)以上或者(zhe)擔(dan)任證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)行業高級管理(li)(li)人員3年(nian)(nian)以上的工作經歷；

(二)最近(jin)3年沒有受(shou)到(dao)刑(xing)事處罰；

(三)最近(jin)3年沒有受到金融(rong)監管(guan)、行業監管(guan)、工商、稅務等行政管(guan)理部門的行政處罰；

(四)在(zai)自律管理、商業銀行等機構(gou)無(wu)不(bu)良記(ji)錄；

(五)無到期未清償的數額較大的債(zhai)務；

(六)最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條(tiao) 獨立基金(jin)銷售(shou)機構以合伙企業形式設立的，其合伙人應當具備以下條(tiao)件：

(一)有從事證券(quan)、基(ji)金(jin)或者其(qi)他金(jin)融業(ye)務(wu)10年以(yi)(yi)上或者證券(quan)、基(ji)金(jin)業(ye)務(wu)部(bu)門(men)管(guan)理(li)5年以(yi)(yi)上或者擔任證券(quan)、基(ji)金(jin)行業(ye)高(gao)級管(guan)理(li)人員3年以(yi)(yi)上的工作經歷；

(二)最近3年沒有受到刑事處罰(fa)；

(三)最近3年(nian)沒有受到(dao)金融監管、工商、稅務(wu)等行政(zheng)管理部門的行政(zheng)處罰；

(四(si))在自(zi)律(lv)管理、商(shang)業銀行等機(ji)構(gou)無(wu)不良(liang)記錄；

(五(wu))無(wu)到期未清償的數額較大的債務；

(六)最近(jin)3年無其(qi)他重(zhong)大(da)不(bu)良(liang)誠信記錄。

第十八條(tiao) 申(shen)請(qing)基金銷售(shou)業務資(zi)格的機構，應當(dang)按照(zhao)中國(guo)證監會的規定提交申(shen)請(qing)材料。

申(shen)(shen)請期間申(shen)(shen)請材料涉及(ji)的(de)事項發生重大(da)變化的(de)，申(shen)(shen)請人應當自變化發生之日起(qi)5個工作日內向(xiang)工商注冊登記所在地的(de)中國證監會派出機構(gou)提交(jiao)更新材料。

第十(shi)九(jiu)條 中國證監會派出機構依照《行(xing)政(zheng)許可法》的(de)規定，受理基(ji)金銷售業務(wu)資(zi)格的(de)注(zhu)(zhu)冊申請，并(bing)進行(xing)審(shen)查，作出注(zhu)(zhu)冊或不予注(zhu)(zhu)冊的(de)決定。

第二十條 依法必須辦理工(gong)商變(bian)更登(deng)記的，申請人應當在收到批準文(wen)件后按照(zhao)有關(guan)規定向(xiang)工(gong)商行政管(guan)理機關(guan)辦理變(bian)更登(deng)記手(shou)續。

第二十(shi)一條(tiao) 獨立(li)基金銷售機(ji)構(gou)申請設立(li)分(fen)支機(ji)構(gou)的，應當具備下列條(tiao)件：

(一(yi))內部控(kong)制完善，經營穩定，有(you)較強的持續(xu)經營能(neng)力，能(neng)有(you)效控(kong)制分支機構風(feng)險(xian)；

(二)最近(jin)1年內沒有受(shou)到行政(zheng)處罰(fa)(fa)或者刑事(shi)處罰(fa)(fa)；

(三)沒有因違(wei)法違(wei)規行(xing)為正在被(bei)監(jian)管機構調查，或者正處于整改(gai)期間；

(四)擬設立的(de)分支機構有(you)符合(he)規定的(de)辦公場(chang)所(suo)、業務(wu)人員(yuan)、安全防范設施和與業務(wu)有(you)關的(de)其他(ta)設施；

(五)擬設(she)立的(de)(de)分支機構(gou)有明確的(de)(de)職責和(he)完善(shan)的(de)(de)管理(li)制度；

(六(liu))擬設立的分(fen)支(zhi)機構取得基金(jin)從業資(zi)格的人員不(bu)少于2人；

(七)中國證監會(hui)規定(ding)的其他條件。

獨立基金銷(xiao)售機(ji)構申請基金銷(xiao)售業務資(zi)格時已經(jing)設立的分支機(ji)構，應當符合上(shang)述(shu)條件。

第(di)二十二條 獨立基(ji)金(jin)銷售機(ji)構(gou)設立分(fen)(fen)支機(ji)構(gou)，變更經營(ying)范圍、注(zhu)冊資本(ben)或者出資、股東或者合(he)伙人(ren)、高級管(guan)理(li)人(ren)員的(de)(de)，應當(dang)在變更前將變更方案(an)報(bao)工(gong)商注(zhu)冊登記所在地中國證監會派(pai)出機(ji)構(gou)備案(an)。獨立基(ji)金(jin)銷售機(ji)構(gou)經營(ying)期間取得(de)基(ji)金(jin)從業資格的(de)(de)人(ren)員少于10人(ren)或者分(fen)(fen)支機(ji)構(gou)經營(ying)期間取得(de)基(ji)金(jin)從業資格的(de)(de)人(ren)員少于2人(ren)的(de)(de)，應當(dang)于5個工(gong)作日內向工(gong)商注(zhu)冊登記所在地中國證監會派(pai)出機(ji)構(gou)報(bao)告，并于30個工(gong)作日內將人(ren)員調整至規定要求。

獨立(li)基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)按照前款規定(ding)備案后，中國(guo)證(zheng)監(jian)會派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)根據本辦法第(di)十五條(tiao)、第(di)十六條(tiao)、第(di)十七(qi)條(tiao)、第(di)十八條(tiao)的規定(ding)進行持續動態監(jian)管(guan)。對于不符合基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)資(zi)質條(tiao)件的機(ji)構(gou)(gou)責令限期改正(zheng)，逾期未予改正(zheng)的，取消基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格。

第二十三條 取得(de)基金(jin)銷(xiao)售業務資格的基金(jin)銷(xiao)售機構，應當將機構基本信息報(bao)中國證(zheng)監會(hui)備案(an)，并予以定(ding)期(qi)更新。

第二十四條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構合并分(fen)立，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務資格按下述(shu)原則管理：

(一(yi))基金(jin)銷售機構(gou)新(xin)(xin)設合(he)并的，新(xin)(xin)公司(si)應當(dang)根據本辦(ban)法的規定向工商注冊(ce)登記所在(zai)地(di)的中國(guo)證(zheng)監(jian)會派出(chu)機構(gou)進(jin)行注冊(ce)，在(zai)新(xin)(xin)公司(si)未完成注冊(ce)前，合(he)并方基金(jin)銷售業務資格部分(fen)終止(zhi)，新(xin)(xin)公司(si)6個月內仍未完成注冊(ce)的，合(he)并方基金(jin)銷售業務資格終止(zhi)；

(二)基金(jin)(jin)銷售機(ji)構吸收合并且(qie)存(cun)(cun)續(xu)方不具(ju)備基金(jin)(jin)銷售業(ye)務資格的，存(cun)(cun)續(xu)方應當(dang)根據本辦法的規定向(xiang)工商注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)登記所在(zai)地的中(zhong)國證監(jian)會派出機(ji)構進行注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)，在(zai)存(cun)(cun)續(xu)方完成注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)前，被合并方基金(jin)(jin)銷售業(ye)務部(bu)分(fen)終止，存(cun)(cun)續(xu)方6個(ge)月內仍(reng)未(wei)完成注(zhu)(zhu)(zhu)冊(ce)的，被合并方基金(jin)(jin)銷售業(ye)務資格終止；

(三)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)吸收(shou)合(he)并且被合(he)并方不(bu)具備(bei)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業務資格(ge)的(de)(de)(de)，基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)應當在被合(he)并方分支機(ji)構(gou)(網點)符合(he)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售規范(fan)要求(qiu)后，按本辦法第二(er)十二(er)條(tiao)、第二(er)十三條(tiao)的(de)(de)(de)要求(qiu)備(bei)案(an)(an)，同時(shi)按照(zhao)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售信息管理平臺的(de)(de)(de)相(xiang)關(guan)要求(qiu)將系統整合(he)報(bao)告報(bao)中國(guo)證(zheng)監(jian)會備(bei)案(an)(an)；

(四(si))基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構吸收合(he)(he)(he)并(bing)(bing)，合(he)(he)(he)并(bing)(bing)方(fang)和被合(he)(he)(he)并(bing)(bing)方(fang)均具備基金(jin)銷(xiao)售業(ye)務資格的，合(he)(he)(he)并(bing)(bing)方(fang)應(ying)當按照基金(jin)銷(xiao)售信息管理平臺的相關要求(qiu)將系統整(zheng)合(he)(he)(he)報告報中國(guo)證監(jian)會備案；

(五)基金銷(xiao)售(shou)機構分立(li)的，新公司(si)應當(dang)根據本辦(ban)法的規定向工商(shang)注(zhu)冊登記(ji)所在地的中國(guo)證(zheng)監會(hui)派出機構進(jin)行注(zhu)冊。

基(ji)金銷售業(ye)務資格(ge)部分終止的(de)，基(ji)金銷售機構可(ke)以辦理銷戶(hu)、贖回、轉托管(guan)轉出(chu)等(deng)業(ye)務，不得辦理開(kai)戶(hu)、認購、申(shen)購等(deng)業(ye)務。

第三章 基金銷售支付結算

第二(er)十五條 基金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)可以選擇商業(ye)銀行或者支付(fu)機構(gou)從事基金銷(xiao)(xiao)售(shou)支付(fu)結算(suan)業(ye)務。基金銷(xiao)(xiao)售(shou)支付(fu)結算(suan)機構(gou)應當確保基金銷(xiao)(xiao)售(shou)結算(suan)資金安全(quan)、及時、高效的劃付(fu)。

第二十(shi)六條 基(ji)(ji)金銷售(shou)機(ji)構(gou)應當選擇(ze)具備下列條件的商業銀(yin)行或者支(zhi)付(fu)機(ji)構(gou)從事(shi)基(ji)(ji)金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)業務：

(一)有安全、高效的辦理支(zhi)付(fu)結(jie)算業務的信(xin)息系統。該信(xin)息系統應當具有合(he)(he)法(fa)的知識產權，且(qie)與合(he)(he)作機(ji)構(gou)及監管機(ji)構(gou)完成聯網測(ce)試，測(ce)試結(jie)果符合(he)(he)國家(jia)規(gui)定標準；

(二)制訂了有效的風險(xian)控制制度(du)；

(三)中國證監會規(gui)定的其他條件(jian)。

第二(er)十七條(tiao) 從事基(ji)金銷售(shou)(shou)支付結算業務(wu)的商(shang)業銀行(xing)除應(ying)當具備(bei)本辦法第二(er)十六條(tiao)規定(ding)的條(tiao)件外，還應(ying)當具有基(ji)金銷售(shou)(shou)業務(wu)資格。

商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行為(wei)基(ji)(ji)金銷售(shou)機構(gou)提供支付結算(suan)服(fu)(fu)務(wu)的，應當(dang)根(gen)據(ju)商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行從事支付結算(suan)服(fu)(fu)務(wu)的價格收(shou)取(qu)相(xiang)(xiang)關費用。商(shang)業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行收(shou)取(qu)超(chao)出支付結算(suan)服(fu)(fu)務(wu)費用的，應當(dang)與(yu)基(ji)(ji)金銷售(shou)機構(gou)簽訂銷售(shou)協議，并提供基(ji)(ji)金銷售(shou)相(xiang)(xiang)關服(fu)(fu)務(wu)，履行基(ji)(ji)金銷售(shou)相(xiang)(xiang)關責(ze)任(ren)。

第二十八條 從事基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)算業(ye)(ye)務的(de)支(zhi)付機構除應當具備(bei)本辦(ban)法(fa)第二十六條規定的(de)條件外，還(huan)應當取得中國人民(min)銀行頒(ban)發的(de)《支(zhi)付業(ye)(ye)務許可證》，且(qie)公(gong)司(si)基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)算業(ye)(ye)務賬戶應當與(yu)公(gong)司(si)其他業(ye)(ye)務賬戶有效(xiao)隔(ge)離。

第(di)二十(shi)九條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)支付(fu)結(jie)算機(ji)(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)(jin)份額登記(ji)機(ji)(ji)構(gou)(gou)可以在具備基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業(ye)務資(zi)格的商(shang)業(ye)銀行(xing)或者從事客戶交易結(jie)算資(zi)金(jin)(jin)存管的指定(ding)商(shang)業(ye)銀行(xing)開立基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)算專用賬戶。

基金(jin)銷售(shou)機構、基金(jin)銷售(shou)支付結(jie)算機構、基金(jin)份額登記機構開立基金(jin)銷售(shou)結(jie)算專用(yong)賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)時，應當就賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)性質、賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)功(gong)能、賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)使用(yong)的(de)具體內(nei)容、監(jian)督(du)方式(shi)、賬(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)異常處理等(deng)事項(xiang)以(yi)監(jian)督(du)協(xie)議的(de)形式(shi)與基金(jin)銷售(shou)結(jie)算資(zi)金(jin)監(jian)督(du)機構做出(chu)約定。

基金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)專用賬(zhang)戶是指(zhi)基金(jin)(jin)(jin)銷售機構(gou)(gou)、基金(jin)(jin)(jin)銷售支付結(jie)算(suan)機構(gou)(gou)或者基金(jin)(jin)(jin)份額登記機構(gou)(gou)用于歸集、暫存、劃轉基金(jin)(jin)(jin)銷售結(jie)算(suan)資金(jin)(jin)(jin)的專用賬(zhang)戶。

基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)監督(du)機構是指(zhi)在(zai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)流(liu)轉過程(cheng)中(zhong)，對基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)相關機構開立(li)、使用(yong)銷(xiao)售(shou)賬戶(hu)的行(xing)為(wei)和基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)劃轉流(liu)程(cheng)承擔監督(du)職責(ze)的商業銀行(xing)或者中(zhong)國證券登記結算(suan)有限責(ze)任公司。

第三十條 基金(jin)銷售結算專用賬(zhang)戶的啟用、變(bian)更和撤銷應當按照規定向中(zhong)國證(zheng)監(jian)會及賬(zhang)戶開立(li)人所在(zai)地中(zhong)國證(zheng)監(jian)會派出機構(gou)備案。

第三十(shi)一條 基(ji)金銷售(shou)機構(gou)應當以基(ji)金投資人的結算賬(zhang)(zhang)戶作(zuo)為(wei)其申(shen)購資金的銀行(xing)賬(zhang)(zhang)戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第(di)三十二條 本辦(ban)法(fa)所(suo)稱基金(jin)宣(xuan)傳(chuan)推介材(cai)料，是指為推介基金(jin)向公(gong)眾分發或者公(gong)布，使公(gong)眾可以普遍獲(huo)得的書面、電(dian)子或者其他介質的信息，包括(kuo)：

(一)公開出版資(zi)料；

(二)宣傳(chuan)單、手冊、信(xin)函(han)、傳(chuan)真、非指定信(xin)息披露媒體(ti)上刊發的與(yu)基金銷售相關的公告等面向公眾(zhong)的宣傳(chuan)資料(liao)；

(三(san))海報(bao)、戶外廣告；

(四)電(dian)視、電(dian)影(ying)、廣(guang)播、互聯網(wang)(wang)資料、公共網(wang)(wang)站鏈(lian)接廣(guang)告、短(duan)信及其他音像、通訊資料；

(五)中國證監會(hui)規(gui)定的其他材料。

第(di)三十三條(tiao) 基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)的(de)基(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介材料，應當事先經(jing)(jing)基(ji)金(jin)管理(li)人(ren)負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)銷售業務的(de)高級管理(li)人(ren)員和督察(cha)長檢查(cha)，出具(ju)合規意(yi)見書，并自向公眾分發或者發布之日(ri)起5個工(gong)作(zuo)日(ri)內報主要經(jing)(jing)營(ying)活動所在地中國證監會派(pai)出機構備案(an)。

其他基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)的基(ji)金(jin)宣傳推(tui)介材(cai)料，應當事先經(jing)基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)負責(ze)基(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務和合規(gui)的高(gao)級管理人員檢(jian)查，出(chu)具合規(gui)意見書，并(bing)自(zi)向公眾分(fen)發或者發布(bu)之(zhi)日(ri)起(qi)5個工作日(ri)內報工商注(zhu)冊登記所在(zai)地中國證監會(hui)派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)機(ji)構(gou)(gou)備案。

第三十四條 制作(zuo)基(ji)金宣傳推介材料(liao)的(de)(de)基(ji)金銷售機構應當(dang)對其內容負責，保證其內容的(de)(de)合規性，并(bing)確(que)保向公眾分發、公布的(de)(de)材料(liao)與(yu)備案的(de)(de)材料(liao)一致(zhi)。

第(di)三十五條 基金(jin)宣(xuan)傳推介材料必須(xu)真(zhen)實、準(zhun)確，與基金(jin)合同、基金(jin)招募(mu)說明書相符，不得有下列情(qing)形(xing)：

(一)虛(xu)假記載、誤(wu)導性陳述或(huo)者(zhe)重大遺漏；

(二)預測基金的證券投(tou)資(zi)業績(ji)；

(三)違規承諾收益(yi)或者承擔損失；

(四)詆毀其(qi)他基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)、基金(jin)(jin)托管(guan)人(ren)或者基金(jin)(jin)銷售機(ji)構，或者其(qi)他基金(jin)(jin)管(guan)理(li)人(ren)募集或者管(guan)理(li)的基金(jin)(jin)；

(五)夸大或者(zhe)(zhe)片面宣(xuan)傳基金，違規使用安全、保(bao)證、承(cheng)諾、保(bao)險、避險、有保(bao)障、高收(shou)益、無風險等可能使投(tou)資人認為沒有風險的或者(zhe)(zhe)片面強調集中營銷時間限制的表述；

(六)登載單位或者個(ge)人的(de)推薦性文字；

(七)中國證監會(hui)規定的(de)其他情形。

第三(san)十六(liu)條 基金宣傳推介(jie)材料可以登載該(gai)基金、基金管理(li)人管理(li)的(de)(de)其(qi)他(ta)基金的(de)(de)過往業績(ji)，但基金合同生效不足6個月的(de)(de)除外。

基(ji)金宣傳(chuan)推介(jie)材料登(deng)載過往業績(ji)的(de)，應當符合(he)以下要求：

(一)基金合(he)同(tong)生(sheng)效6個(ge)月以(yi)上但不滿1年的(de)，應當(dang)登載從(cong)合(he)同(tong)生(sheng)效之日(ri)起計算(suan)的(de)業績；

(二)基金合同生效1年(nian)(nian)以上但(dan)不滿10年(nian)(nian)的(de)，應當(dang)登載(zai)自合同生效當(dang)年(nian)(nian)開始所(suo)有完整會計年(nian)(nian)度(du)的(de)業(ye)績，宣傳推(tui)介材(cai)料公(gong)布(bu)日在下(xia)半年(nian)(nian)的(de)，還(huan)應當(dang)登載(zai)當(dang)年(nian)(nian)上半年(nian)(nian)度(du)的(de)業(ye)績；

(三)基金合同生效10年以上的(de)，應當登載最近10個完整會計年度的(de)業績；

(四)業績(ji)登載期間基金合同中投資(zi)目標、投資(zi)范(fan)圍(wei)和投資(zi)策(ce)略發生改變的，應當予以特別說明(ming)。

第(di)三十七條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介材料登(deng)載該基(ji)(ji)(ji)金(jin)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)理人管(guan)理的其(qi)他基(ji)(ji)(ji)金(jin)的過往業績(ji)，應(ying)當(dang)遵守下列規(gui)定：

(一)按照有關法律(lv)法規的規定或者行業公(gong)認的準則計算基金的業績表(biao)現數(shu)據；

(二(er))引用的統計(ji)數據和資(zi)料(liao)應當(dang)真實、準確，并(bing)注明出處，不(bu)得引用未(wei)經核實、尚未(wei)發生(sheng)或者模擬(ni)的數據；

對于推介(jie)定(ding)期定(ding)額投資業(ye)務等需要模(mo)擬(ni)歷史業(ye)績的(de)，應當(dang)采用我國證券市(shi)(shi)場或者境外成熟證券市(shi)(shi)場具有代表性的(de)指數(shu)，對其過(guo)往(wang)足夠長時間的(de)實際收益(yi)率(lv)(lv)進行模(mo)擬(ni)，同時注明(ming)相應的(de)復合年平(ping)均(jun)收益(yi)率(lv)(lv)；此外，還(huan)應當(dang)說明(ming)模(mo)擬(ni)數(shu)據的(de)來源(yuan)、模(mo)擬(ni)方法及主(zhu)要計算公式(shi)，并(bing)進行相應的(de)風(feng)險(xian)提(ti)示；

(三(san))真實、準確、合理地表述(shu)基金業績和(he)基金管理人的(de)管理水平。

基(ji)金(jin)業績表現數據應當(dang)經基(ji)金(jin)托管人復核或者(zhe)摘取自基(ji)金(jin)定(ding)期報(bao)告(gao)。

第三十(shi)八條 基金(jin)(jin)宣(xuan)傳推介材料登載基金(jin)(jin)過往業(ye)績的(de)(de)(de)，應當特別聲明，基金(jin)(jin)的(de)(de)(de)過往業(ye)績并不預示其(qi)未來表現(xian)，基金(jin)(jin)管理(li)人管理(li)的(de)(de)(de)其(qi)他基金(jin)(jin)的(de)(de)(de)業(ye)績并不構成基金(jin)(jin)業(ye)績表現(xian)的(de)(de)(de)保(bao)證。

第三十九條 基金宣傳推介材(cai)料(liao)對不同(tong)基金的業績(ji)進行比(bi)較(jiao)的，應(ying)當(dang)(dang)使用可比(bi)的數據(ju)來(lai)源、統計方法(fa)和比(bi)較(jiao)期間，并且有關數據(ju)來(lai)源、統計方法(fa)應(ying)當(dang)(dang)公平、準確，具有關聯性。

第四十(shi)條(tiao) 基金宣傳推(tui)介(jie)材料附有統計圖(tu)表的(de)，應當清晰、準確。

第四十一條 基金(jin)宣(xuan)傳(chuan)推介(jie)材料提及基金(jin)評(ping)價(jia)機構評(ping)價(jia)結(jie)(jie)果(guo)的，應(ying)當(dang)符合(he)中(zhong)國證監會(hui)關(guan)于基金(jin)評(ping)價(jia)結(jie)(jie)果(guo)引用的相關(guan)規范，并應(ying)當(dang)列明基金(jin)評(ping)價(jia)機構的名稱(cheng)及評(ping)價(jia)日期。

第四十二條 基(ji)金(jin)宣傳推介材料登(deng)載(zai)基(ji)金(jin)管理人股(gu)東背景時，應當特別(bie)聲明基(ji)金(jin)管理人與股(gu)東之(zhi)間(jian)實行業(ye)務隔(ge)離制度，股(gu)東并不直接參與基(ji)金(jin)財產的投資運作(zuo)。

第四十三條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)宣傳(chuan)推介(jie)材料中推介(jie)貨幣市(shi)場基(ji)金(jin)(jin)的，應(ying)當(dang)提示(shi)基(ji)金(jin)(jin)投資人(ren)，購買貨幣市(shi)場基(ji)金(jin)(jin)并不(bu)等于將資金(jin)(jin)作(zuo)為存款(kuan)存放在銀行或(huo)者存款(kuan)類金(jin)(jin)融機構，基(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)不(bu)保(bao)(bao)證(zheng)基(ji)金(jin)(jin)一定盈利，也不(bu)保(bao)(bao)證(zheng)最(zui)低收(shou)益。

第四十四條 基(ji)金(jin)(jin)宣傳材料(liao)中推(tui)介保本(ben)(ben)基(ji)金(jin)(jin)的(de)，應當充分揭(jie)示保本(ben)(ben)基(ji)金(jin)(jin)的(de)風險，說明(ming)投資者投資于(yu)保本(ben)(ben)基(ji)金(jin)(jin)并不等(deng)于(yu)將資金(jin)(jin)作為存(cun)(cun)款(kuan)存(cun)(cun)放在銀行或者存(cun)(cun)款(kuan)類(lei)金(jin)(jin)融機(ji)構，并說明(ming)保本(ben)(ben)基(ji)金(jin)(jin)在極端情況下仍然存(cun)(cun)在本(ben)(ben)金(jin)(jin)損失(shi)的(de)風險。

保本基金在(zai)保本期(qi)(qi)間(jian)開(kai)放申購的(de)，應當在(zai)相關業務公(gong)告以及(ji)宣傳推介材料中說明開(kai)放申購期(qi)(qi)間(jian)，投資者的(de)申購金額是否保本。

第四(si)十五條 基(ji)金宣傳(chuan)推(tui)介材料應當含有(you)明(ming)確、醒(xing)目的(de)風(feng)險提示和警示性(xing)文字，以提醒(xing)投資人注意(yi)投資風(feng)險，仔細閱讀基(ji)金合同和基(ji)金招募說明(ming)書，了(le)解(jie)基(ji)金的(de)具體(ti)情(qing)況。

有(you)(you)足(zu)夠平面空(kong)間(jian)的基金宣傳推介材料應當在(zai)材料中(zhong)加(jia)入具有(you)(you)符合(he)規(gui)定(ding)的必備(bei)內容的風險提示函(han)。

電(dian)(dian)視、電(dian)(dian)影(ying)、互聯網資料、公共網站鏈(lian)接形(xing)式的(de)宣傳推(tui)介材料應當(dang)包括為(wei)時至少5秒鐘的(de)影(ying)像(xiang)顯示(shi)，提示(shi)投資人注意(yi)風險并(bing)參考該(gai)基金的(de)銷(xiao)售文(wen)件。電(dian)(dian)臺廣播(bo)應當(dang)以旁白形(xing)式表達上述內(nei)容(rong)。

第四十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)核(he)(he)準內(nei)容的(de)，應(ying)當特(te)別聲明中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)的(de)核(he)(he)準并不代(dai)表(biao)中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)(hui)對(dui)該(gai)基金的(de)風險和收(shou)益(yi)做出實質性(xing)判斷、推薦或者保證(zheng)(zheng)。

第五章 基金銷售費用

第四(si)十七(qi)條(tiao) 基金(jin)管理(li)人應當(dang)在基金(jin)合同、招募說明(ming)(ming)書或者公告中(zhong)(zhong)載明(ming)(ming)收取(qu)銷售(shou)費用(yong)的(de)項目、條(tiao)件和(he)方(fang)式，在招募說明(ming)(ming)書或者公告中(zhong)(zhong)載明(ming)(ming)費率(lv)標準及費用(yong)計算方(fang)法(fa)。

第四十八條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業務，可以按照(zhao)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同和(he)招募說明書的(de)約定向投(tou)資人收取(qu)認購費(fei)、申(shen)購費(fei)、贖回(hui)費(fei)、轉換費(fei)和(he)銷(xiao)售(shou)服(fu)務費(fei)等(deng)費(fei)用(yong)。基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構收取(qu)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)費(fei)用(yong)的(de)，應當(dang)符(fu)合中(zhong)國證監會(hui)關于基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)費(fei)用(yong)的(de)有關規定。

第四十九條 基(ji)金銷售機(ji)構(gou)為(wei)基(ji)金投(tou)資(zi)人(ren)(ren)提供增(zeng)值服(fu)務的，可以(yi)向基(ji)金投(tou)資(zi)人(ren)(ren)收取增(zeng)值服(fu)務費。增(zeng)值服(fu)務是指基(ji)金銷售機(ji)構(gou)在銷售基(ji)金產(chan)品的過程中，在確保遵守基(ji)金和相關產(chan)品銷售適用性(xing)原則的基(ji)礎(chu)上，向投(tou)資(zi)人(ren)(ren)提供的除法定或者基(ji)金合同(tong)、招募(mu)說明書約定服(fu)務以(yi)外的附(fu)加(jia)服(fu)務。

第五十條 基金銷售機(ji)構收取增值服(fu)務費的，應當符合下列(lie)要求：

(一)遵(zun)循合(he)理、公開、質價相符的(de)定價原(yuan)則；

(二(er))所有開辦增(zeng)值服務的營業網點應當公示(shi)增(zeng)值服務的內容(rong)；

(三)統一印制(zhi)(zhi)服務(wu)協議，明確增值服務(wu)的(de)內容、方式、收費標準(zhun)、期(qi)限及(ji)糾紛(fen)解決(jue)機制(zhi)(zhi)等；

(四)基金投資(zi)人(ren)應當(dang)享有自主選擇增(zeng)值服務(wu)的(de)權利，選擇接受增(zeng)值服務(wu)的(de)基金投資(zi)人(ren)應當(dang)在(zai)服務(wu)協議上簽字確認；

(五)增值服務(wu)費應(ying)當單(dan)獨繳納，不應(ying)從(cong)申購(認購)資金(jin)中扣除(chu)；

(六)提供增值服務(wu)(wu)和簽(qian)訂服務(wu)(wu)協(xie)議的主(zhu)體(ti)應當(dang)是基金銷(xiao)售機構，任(ren)何銷(xiao)售人員不得私(si)自收取增值服務(wu)(wu)費(fei)；

(七)相關監管機構(gou)規定的其他(ta)情形。

基金(jin)銷售機構提供增值服務并以(yi)此向投資(zi)人(ren)收取(qu)增值服務費的(de)，應當將統(tong)一(yi)印制的(de)服務協(xie)議向中國(guo)證監會備(bei)案(an)。

第(di)五十一條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)管(guan)理人(ren)與基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構可以(yi)在基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售協議(yi)中(zhong)約定(ding)(ding)依(yi)據基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構銷售基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)的保有量提取一定(ding)(ding)比例的客(ke)戶(hu)維(wei)護費，用以(yi)向基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構支(zhi)付客(ke)戶(hu)服務及(ji)銷售活動中(zhong)產生的相關費用。基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構收取客(ke)戶(hu)維(wei)護費的，應當符(fu)合中(zhong)國證(zheng)監會關于基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售費用的有關規定(ding)(ding)。

第五十(shi)二條 基(ji)金(jin)管(guan)理人與基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)機構應當在(zai)(zai)基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)協議(yi)或(huo)者其補充協議(yi)中(zhong)約定(ding)，雙方在(zai)(zai)申購(認購)費、贖回費、銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)服務費等銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)費用(yong)的分成比例(li)，并據此就各自實(shi)際取(qu)得(de)的銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)費用(yong)確認基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)(shou)(shou)收入，如實(shi)核算、記賬，依法(fa)納稅。

第五十(shi)三條 基(ji)金(jin)業協會可以在自律規則中規定基(ji)金(jin)銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第(di)五(wu)十四條 辦(ban)理基金(jin)銷(xiao)售業務(wu)或者辦(ban)理基金(jin)銷(xiao)售相關(guan)(guan)業務(wu)，并向基金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構收取以基金(jin)交易(含開戶)為基礎的(de)相關(guan)(guan)傭金(jin)的(de)機(ji)(ji)構應當向中國(guo)證監會派(pai)出機(ji)(ji)構進(jin)行注冊或者經中國(guo)證監會認定(ding)。

未經注冊并取得(de)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務資格或者未經中國證(zheng)監(jian)會認定的(de)(de)機構，不(bu)(bu)得(de)辦理基(ji)金(jin)的(de)(de)銷(xiao)售(shou)或者相關(guan)(guan)業務。任(ren)何(he)個人不(bu)(bu)得(de)以個人名(ming)義辦理基(ji)金(jin)的(de)(de)銷(xiao)售(shou)或者相關(guan)(guan)業務。

第(di)五十五條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)應當建立健全并有(you)效執(zhi)行基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務制度(du)，加(jia)強對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務合規運作的(de)檢(jian)查和監督，確保基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的(de)執(zhi)行符(fu)合中國證監會對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)內(nei)部控制的(de)有(you)關(guan)要(yao)求(qiu)。

第五十六條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當確保(bao)基(ji)金銷(xiao)售(shou)信息(xi)管理平臺安全、高(gao)效(xiao)運行，且符合中國證(zheng)監會(hui)對基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務信息(xi)管理平臺的有關(guan)要(yao)求(qiu)。

第五十七條 未經基金(jin)銷售機構(gou)聘(pin)任，任何(he)人員不得(de)從事基金(jin)銷售活動(dong)，中國證監會另有規定(ding)的除外(wai)。

宣傳推介基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的人員(yuan)(yuan)(yuan)、基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)信(xin)息管理平(ping)臺系(xi)統運營維護人員(yuan)(yuan)(yuan)等(deng)從事基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務的人員(yuan)(yuan)(yuan)應當取得基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格(ge)。基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構應當建立(li)健全(quan)并有效執行基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)人員(yuan)(yuan)(yuan)的持續培訓制度，加強對基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)人員(yuan)(yuan)(yuan)行為(wei)規范的檢查和監督。

第(di)五(wu)十八(ba)條 基金(jin)銷售機構應當建立完善的(de)基金(jin)份額持有(you)人賬戶和資金(jin)賬戶管理制(zhi)度，以(yi)及基金(jin)份額持有(you)人資金(jin)的(de)存取(qu)程序和授權審批制(zhi)度。

第五十九條 基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機構在銷(xiao)(xiao)售基(ji)金(jin)和相關產品(pin)的過(guo)程中，應當堅持投(tou)(tou)資(zi)人(ren)(ren)利益優先(xian)原(yuan)則，注重根據投(tou)(tou)資(zi)人(ren)(ren)的風險承受能力銷(xiao)(xiao)售不(bu)同(tong)風險等級的產品(pin)，把合適的產品(pin)銷(xiao)(xiao)售給合適的基(ji)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)人(ren)(ren)。

第六十條 基(ji)金銷售(shou)機構應當建立(li)基(ji)金銷售(shou)適(shi)用性管理制度，至少包括(kuo)以下(xia)內容：

(一)對基金管理(li)人進行審慎調查的方(fang)式和方(fang)法；

(二)對(dui)基金產(chan)品(pin)的風(feng)(feng)險等級(ji)進(jin)(jin)行設置、對(dui)基金產(chan)品(pin)進(jin)(jin)行風(feng)(feng)險評價的方式(shi)和(he)方法；

(三)對基金(jin)投資人(ren)風險承(cheng)受能力進行(xing)調查和評(ping)價的方(fang)式和方(fang)法(fa)；

(四)對基金(jin)產(chan)品(pin)和基金(jin)投資人進行匹配的方法(fa)。

第六十一條 基金銷(xiao)售機構所使用的基金產品風(feng)險評價方(fang)法及其(qi)說(shuo)明(ming)應(ying)當向基金投(tou)資人公開。

第六十(shi)二條 基金管理人在選(xuan)擇基金銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)時(shi)應當對基金銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)進(jin)行(xing)審(shen)慎調查(cha)，基金銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)選(xuan)擇銷售(shou)基金產品應當對基金管理人進(jin)行(xing)審(shen)慎調查(cha)。

第六十三條 基金銷售機構應當加強(qiang)投(tou)(tou)資(zi)者教育，引導投(tou)(tou)資(zi)者充分認(ren)識基金產品的風險特征(zheng)，保(bao)障投(tou)(tou)資(zi)者合法權益。

第六十(shi)四條 基(ji)(ji)金銷售機構辦理基(ji)(ji)金銷售業(ye)務時應(ying)當(dang)根據反(fan)洗錢法(fa)規相關要求識別(bie)客(ke)(ke)戶(hu)身(shen)(shen)份(fen)(fen)，核對客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)有效(xiao)身(shen)(shen)份(fen)(fen)證件(jian)(jian)，登記客(ke)(ke)戶(hu)身(shen)(shen)份(fen)(fen)基(ji)(ji)本信息(xi)，確保基(ji)(ji)金賬戶(hu)持有人名稱與身(shen)(shen)份(fen)(fen)證明(ming)文件(jian)(jian)中記載的(de)(de)名稱一致，并留存有效(xiao)身(shen)(shen)份(fen)(fen)證件(jian)(jian)的(de)(de)復(fu)印件(jian)(jian)或(huo)者影(ying)印件(jian)(jian)。

基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)銷售(shou)基(ji)金(jin)產品時委托(tuo)其他(ta)機(ji)構(gou)進(jin)行客戶身份(fen)(fen)識別的，應當通過合(he)同(tong)、協(xie)議或者其他(ta)書面(mian)文件，明確(que)雙方(fang)在客戶身份(fen)(fen)識別、客戶身份(fen)(fen)資料和(he)(he)交易(yi)記錄保存與信息(xi)交換、大額交易(yi)和(he)(he)可疑(yi)交易(yi)報告等方(fang)面(mian)的反洗錢職責和(he)(he)程序。

第六(liu)十五條 基金銷售(shou)(shou)機構應當(dang)(dang)(dang)建立健全檔案管理制(zhi)度，妥善保(bao)管基金份額持有(you)人(ren)的開戶(hu)(hu)資(zi)料(liao)(liao)和(he)與銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務有(you)關(guan)的其他(ta)資(zi)料(liao)(liao)。客戶(hu)(hu)身份資(zi)料(liao)(liao)自(zi)業(ye)(ye)(ye)務關(guan)系結束當(dang)(dang)(dang)年(nian)(nian)計起至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)(nian)，與銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務有(you)關(guan)的其他(ta)資(zi)料(liao)(liao)自(zi)業(ye)(ye)(ye)務發生(sheng)當(dang)(dang)(dang)年(nian)(nian)計起至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)(nian)。

第(di)六十六條 基金銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構(gou)(gou)辦理基金的銷(xiao)(xiao)(xiao)售業務，應(ying)當(dang)由基金銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構(gou)(gou)與基金管理人簽訂書面(mian)銷(xiao)(xiao)(xiao)售協議，明確雙方的權(quan)利義(yi)務，并至少包(bao)括以下內容：

(一(yi))銷(xiao)售費用分(fen)配(pei)的比例和(he)方式；

(二)基金持有人(ren)聯系方式等客(ke)戶(hu)資料的保存方式；

(三)對基金(jin)持有人的持續服務責任；

(四)反洗錢義務履(lv)行及責任(ren)劃分(fen)；

(五)基金銷售信息交(jiao)換(huan)及資(zi)金交(jiao)收權(quan)利義務。

未經簽訂書面(mian)銷售(shou)協議(yi)，基金銷售(shou)機構不得辦理基金的(de)銷售(shou)。

第(di)六十七條 基(ji)金(jin)銷售機構應當將基(ji)金(jin)銷售業務(wu)資格的(de)證明文件置(zhi)備于(yu)基(ji)金(jin)銷售網點的(de)顯著位(wei)置(zhi)或者在其網站(zhan)予以公(gong)示。

第(di)六十八條 基(ji)金(jin)募集申請在完成向(xiang)(xiang)中國證(zheng)監會注(zhu)冊前，基(ji)金(jin)銷售(shou)機構不得辦理基(ji)金(jin)銷售(shou)業務，不得向(xiang)(xiang)公(gong)眾分(fen)發、公(gong)布基(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介材料或者發售(shou)基(ji)金(jin)份(fen)額。

第六十(shi)九條(tiao) 基金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)選(xuan)擇(ze)合作(zuo)的(de)基金(jin)銷售(shou)相(xiang)關機(ji)構(gou)(gou)應當符合監(jian)管部門的(de)資質要求，并建立完善的(de)合作(zuo)基金(jin)銷售(shou)相(xiang)關機(ji)構(gou)(gou)選(xuan)擇(ze)標準(zhun)和業務流程，充分評估相(xiang)關風險，明(ming)確雙方的(de)權利義務。

第(di)七(qi)十(shi)條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)登記機(ji)構是指(zhi)辦(ban)理(li)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)的(de)(de)登記過(guo)戶(hu)、存(cun)管(guan)(guan)和(he)結(jie)算等業(ye)務的(de)(de)機(ji)構。基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)登記機(ji)構可辦(ban)理(li)投資人(ren)基(ji)(ji)金(jin)賬戶(hu)的(de)(de)建立和(he)管(guan)(guan)理(li)、基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)注(zhu)冊登記、基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務的(de)(de)確認、清算和(he)結(jie)算、代理(li)發放紅利、建立并(bing)保管(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)持有人(ren)名冊等業(ye)務。

第(di)七(qi)十一條 基金份額(e)登記(ji)機構應當確保基金份額(e)的登記(ji)過戶(hu)、存(cun)管和結算業務處理安全(quan)、準確、及時、高效(xiao)。主(zhu)要職責包括：

(一)建立并管理投資(zi)人(ren)基金份額(e)賬戶；

(二)負責基金份(fen)額的登(deng)記；

(三(san))基金交易(yi)確認；

(四(si))代理(li)發放紅利；

(五)建立并(bing)保管基金份(fen)額持有人名冊(ce)；

(六)登記(ji)代(dai)理(li)協議規定的其他職責。

第七十二條 基金(jin)管理人變(bian)更(geng)基金(jin)份額登記機構(gou)的，應(ying)當在變(bian)更(geng)前將變(bian)更(geng)方(fang)案報中國證監會備案。

第(di)七(qi)十(shi)三條 基金(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)、基金(jin)份額登記機(ji)構(gou)(gou)應當通過中國證監(jian)會指定的技術平(ping)臺進行數(shu)據(ju)交換，并完成基金(jin)注(zhu)冊登記數(shu)據(ju)在中國證監(jian)會指定機(ji)構(gou)(gou)的集中備份存儲。數(shu)據(ju)交換應當符合中國證監(jian)會的有關規范。

第七十四條 開放(fang)式基(ji)(ji)金(jin)合同生效后，基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構應當(dang)按照法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規、中國(guo)證監會的(de)規定(ding)(ding)和(he)基(ji)(ji)金(jin)合同、銷(xiao)售協議的(de)約定(ding)(ding)，辦理基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額的(de)申購(gou)、贖回，不得(de)擅自停止辦理基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額的(de)發(fa)售或者拒(ju)絕接受投資(zi)人的(de)申購(gou)、贖回申請。基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理人暫停或者開放(fang)申購(gou)、贖回等業務的(de)，應當(dang)在公告中說明(ming)具體原因和(he)依(yi)據。

第七(qi)十(shi)五條(tiao) 基(ji)金(jin)銷售機構不得在基(ji)金(jin)合同(tong)約定之外的日期或者時間辦理基(ji)金(jin)份額的申(shen)購、贖回或者轉(zhuan)換。

投資人(ren)在基金合同約定之外的日(ri)期(qi)和時間提出(chu)申購、贖(shu)回或者(zhe)轉換申請的，作(zuo)為下一個交易(yi)日(ri)交易(yi)處理，其基金份額申購、贖(shu)回價格(ge)為下次辦理基金份額申購、贖(shu)回時間所在開放(fang)日(ri)的價格(ge)。

第七十六條 投資(zi)(zi)人申(shen)(shen)購基金份(fen)額(e)時，必須全(quan)額(e)交(jiao)付申(shen)(shen)購款(kuan)(kuan)項，但中(zhong)國證監(jian)會規定的特(te)殊基金品種除外；投資(zi)(zi)人按規定提交(jiao)申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請并全(quan)額(e)交(jiao)付款(kuan)(kuan)項的，申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請即為(wei)成立；申(shen)(shen)購申(shen)(shen)請是否生效以基金份(fen)額(e)登記機構確認為(wei)準。

第七十(shi)七條 基(ji)金銷售機(ji)構(gou)應當提供有效途徑供基(ji)金投資(zi)人(ren)查詢基(ji)金合同、招募說明書(shu)等基(ji)金銷售文件。

第七十八條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構應當(dang)按照(zhao)基(ji)金合同(tong)、招(zhao)募(mu)說明書和(he)基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)服務協議的約定向投(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)收(shou)取銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用，并如實核算、記賬；未經基(ji)金合同(tong)、招(zhao)募(mu)說明書、基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)服務協議約定，不(bu)(bu)得向投(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)收(shou)取額(e)外(wai)費(fei)用；未經招(zhao)募(mu)說明書載明并公告，不(bu)(bu)得對不(bu)(bu)同(tong)投(tou)資(zi)(zi)人(ren)(ren)適用不(bu)(bu)同(tong)費(fei)率(lv)。

第七十九條 基(ji)金(jin)銷售機(ji)構及基(ji)金(jin)銷售相關機(ji)構應當依法為投(tou)資人保守秘密(mi)。

第八十條 基金銷售(shou)(shou)機(ji)構和基金銷售(shou)(shou)相(xiang)關機(ji)構通(tong)過互(hu)聯網(wang)開展(zhan)基金銷售(shou)(shou)活動的(de)，應(ying)當報相(xiang)關部門進行(xing)網(wang)絡內容服務商備(bei)案(an)，其信息系(xi)統應(ying)當符合中國(guo)證監(jian)會(hui)基金銷售(shou)(shou)業務信息管理平臺的(de)有關要求，并在向投(tou)資人開通(tong)前將基金銷售(shou)(shou)網(wang)站地址(zhi)報中國(guo)證監(jian)會(hui)備(bei)案(an)。

第八十一條 基(ji)金銷售(shou)機構公開發售(shou)以(yi)基(ji)金為投資(zi)標的(de)的(de)理財產品等活(huo)動的(de)管(guan)理規定(ding)，由中(zhong)國證(zheng)監會另行(xing)規定(ding)。

第(di)八十二條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)活動，不得有(you)下列情形：

(一)以排擠競爭(zheng)對(dui)手為(wei)目的(de)，壓(ya)低基金的(de)收費水(shui)平(ping)；

(二)采取(qu)抽獎(jiang)、回(hui)扣或者送(song)實(shi)物(wu)、保險、基金(jin)份額等方(fang)式銷售基金(jin)；

(三)以低于(yu)成本(ben)的銷售(shou)費用銷售(shou)基(ji)金；

(四)承諾(nuo)利(li)用基金資產進行利(li)益輸送；

(五)進行預約認購或者預約申購(基(ji)金(jin)定期定額(e)投資業(ye)務(wu)除外)，未(wei)按規(gui)定公告(gao)擅自變更基(ji)金(jin)的發售日(ri)期；

(六)挪用基金銷(xiao)售結(jie)算資金；

(七)本(ben)辦法第三十五條規定的情(qing)形；

(八)中國證監(jian)會規定禁(jin)止的(de)其(qi)他情(qing)形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基金(jin)管(guan)理人應當自與基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構簽訂銷(xiao)(xiao)售(shou)協議(yi)之日(ri)起(qi)7日(ri)內(nei)，將銷(xiao)(xiao)售(shou)協議(yi)報送其主(zhu)要經營活動所在地中(zhong)國證(zheng)監會派出(chu)機構。

第八十四條 基(ji)(ji)金銷售(shou)機構應(ying)當(dang)建立相(xiang)關人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)的(de)離(li)任審計(ji)或者(zhe)離(li)任審查制度(du)。獨立基(ji)(ji)金銷售(shou)機構的(de)董(dong)事長、總經理離(li)任或者(zhe)執行(xing)事務合伙人(ren)(ren)退(tui)伙的(de)，應(ying)當(dang)根據中國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會的(de)規定進行(xing)審計(ji)。獨立基(ji)(ji)金銷售(shou)機構的(de)其(qi)(qi)他(ta)高級管理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)，保險(xian)(xian)經紀公(gong)司、保險(xian)(xian)代(dai)理公(gong)司和證(zheng)券投(tou)資咨(zi)詢機構負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金銷售(shou)業務的(de)高級管理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)，其(qi)(qi)他(ta)基(ji)(ji)金銷售(shou)機構負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金銷售(shou)業務的(de)部(bu)門負(fu)責(ze)人(ren)(ren)離(li)任的(de)，應(ying)當(dang)根據中國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會的(de)規定進行(xing)審查。

第八十五(wu)條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構負責基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)監察稽(ji)核人員應當及時(shi)檢查基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)合(he)法合(he)規情(qing)況(kuang)，并(bing)于年(nian)度(du)(du)結束一個(ge)季度(du)(du)內完(wan)成(cheng)上年(nian)度(du)(du)監察稽(ji)核報告，予以存檔(dang)備查。

第(di)八(ba)十六(liu)條 基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)應(ying)當根據中國(guo)證監(jian)(jian)會的(de)要(yao)求(qiu)履行信息報送義務(wu)。中國(guo)證監(jian)(jian)會及其派出機構(gou)(gou)對基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)從事基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)活(huo)動(dong)的(de)情況進行定期或者不定期檢查，基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)應(ying)當予以(yi)配(pei)合。

第八十七條 基金(jin)銷售機(ji)構違(wei)反本(ben)辦(ban)法規定的，中國(guo)證監會(hui)及其(qi)派出(chu)機(ji)構可(ke)(ke)以責(ze)令改(gai)正，出(chu)具(ju)警示函暫停辦(ban)理相關業務(wu)；對直接(jie)負(fu)責(ze)的主管(guan)人員(yuan)和其(qi)他(ta)直接(jie)責(ze)任人員(yuan)，可(ke)(ke)以采取監管(guan)談話(hua)、出(chu)具(ju)警示函、暫停履行職務(wu)、認定為不適宜擔任相關職務(wu)者等行政監管(guan)措施(shi)。

第八(ba)十八(ba)條(tiao) 商業(ye)銀(yin)行、證(zheng)券公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險機(ji)構(gou)(gou)、證(zheng)券投(tou)資咨詢(xun)機(ji)構(gou)(gou)、獨立基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)，以及中國(guo)(guo)證(zheng)監會(hui)認定的其(qi)他機(ji)構(gou)(gou)進行基(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務資格注冊(ce)時(shi)，隱(yin)瞞有關(guan)情況或者提供虛假材料的，中國(guo)(guo)證(zheng)監會(hui)派出機(ji)構(gou)(gou)不予(yu)接受；已(yi)經接受的，不予(yu)注冊(ce)，并處以警告。

第八十九條 基金銷售機構從(cong)事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基金法》對(dui)相關機構和人員進行處罰。

(一)未經(jing)中國(guo)證監會注冊或認(ren)定(ding)，擅自從事基金銷售(shou)業務的(de)；

(二)未(wei)向投(tou)資人充分揭示投(tou)資風(feng)(feng)險并誤導其購買與其風(feng)(feng)險承擔(dan)能力不相當(dang)的(de)基金(jin)產品(pin)；

(三)挪(nuo)用基金(jin)銷售結算資(zi)金(jin)或(huo)者基金(jin)份額(e)的；

(四(si))未建立(li)應(ying)急等(deng)風險管理制度和(he)災(zai)難備份系(xi)統，或者泄(xie)露與基金份額持(chi)有人、基金投資運(yun)作(zuo)相關的非公開信(xin)息的。

基金銷售機構(gou)存在(zai)上述情(qing)形，情(qing)節(jie)嚴重的，責令暫停或(huo)者終止(zhi)基金銷售業(ye)務；構(gou)成犯罪的，依法移送司法機構(gou)，追究刑(xing)事責任。

第九十條

基金(jin)銷(xiao)售機構(gou)從事基金(jin)銷(xiao)售活動，有下(xia)列情(qing)形之一的(de)，責令改正，單處(chu)或者并處(chu)警(jing)告、三萬元以下(xia)罰(fa)款(kuan)；對(dui)直接負(fu)責的(de)主(zhu)管人員和(he)其他直接責任(ren)人員，單處(chu)或者并處(chu)警(jing)告、三萬元以下(xia)罰(fa)款(kuan)：

(一)基(ji)(ji)金銷售機(ji)(ji)構與未取得基(ji)(ji)金銷售業務資格或經中國(guo)證監會資質(zhi)認(ren)定的機(ji)(ji)構或者(zhe)個人合(he)作，開辦基(ji)(ji)金銷售業務的；

(二(er))未按(an)照本辦法第二(er)十九條的規定(ding)開立(li)與基金(jin)銷售有關的賬(zhang)戶；

(三)未按照本辦法(fa)第(di)三十四(si)條的(de)規定使用基金(jin)宣傳推介材料；

(四)違反本辦法第(di)五十(shi)七條的(de)規定，允許未經聘任的(de)人員銷售基金(jin)(jin)或者未經中(zhong)國證監會(hui)認可(ke)的(de)人員宣(xuan)傳(chuan)推介(jie)基金(jin)(jin)；

(五)未按照本辦法第六(liu)十六(liu)條的規定簽(qian)訂書面銷(xiao)售協議；

(六)違反本辦法第六十(shi)八(ba)條的規定，擅自(zi)向公(gong)眾(zhong)分發、公(gong)布基金宣傳推介材料；

(七(qi))違反本辦法第七(qi)十(shi)四條的規定，擅自停止辦理基金份(fen)額(e)發售或者(zhe)拒絕投(tou)資人的申購、贖回；

(八)違反本辦(ban)法第七十五條的規定(ding)，確定(ding)基金份(fen)額(e)申(shen)購、贖回價格；

(九)未按(an)照本辦法(fa)第七十八條的規定收(shou)取銷售費用(yong)并核算(suan)、記賬；

(十)從(cong)事本辦法第八十二條規(gui)定禁止的(de)行為；

(十(shi)一)未按照本(ben)辦(ban)法第(di)八十(shi)五條的(de)規定進行(xing)自查，并(bing)編制監(jian)察(cha)稽核報告(gao)；

(十二)未(wei)按照本辦法第八十六(liu)條的(de)規(gui)定履(lv)行信息(xi)報送義務(wu)或者配(pei)合中國證監會及其派出(chu)機構進行監督檢查。

基金(jin)(jin)銷售機構存(cun)在(zai)上(shang)述情形，情節(jie)嚴(yan)重的，責令暫停或者終止基金(jin)(jin)銷售業務；構成犯罪的，依法(fa)移送司法(fa)機構，追究刑事責任(ren)。

第九十(shi)一(yi)條 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機(ji)構獲得基(ji)(ji)金銷(xiao)售業(ye)務(wu)資格后1年內(nei)未開展基(ji)(ji)金銷(xiao)售業(ye)務(wu)，將終止基(ji)(ji)金銷(xiao)售業(ye)務(wu)資格。

第九十二條 基金銷(xiao)售機構被責令(ling)暫停基金銷(xiao)售業務的，暫停期間不得從事(shi)下列活動：

(一)簽訂新的(de)銷售(shou)協議；

(二)宣(xuan)傳推(tui)介基金(jin)；

(三)發售基金份(fen)額；

(四)辦理基金份額申購。

基(ji)金(jin)銷售機(ji)構被責(ze)令終止基(ji)金(jin)銷售業務(wu)的，應當停止基(ji)金(jin)銷售活動。

基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構被責令(ling)暫停或者終止(zhi)基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)的，基金(jin)(jin)管(guan)理人(ren)應當配合中國證監(jian)會指(zhi)定(ding)的中介(jie)機構妥善處理有(you)關(guan)投資人(ren)基金(jin)(jin)份額的申購、贖回、轉托管(guan)等業務(wu)，并可按照銷(xiao)售(shou)(shou)協議的約定(ding)，依法要求(qiu)銷(xiao)售(shou)(shou)機構賠償有(you)關(guan)損失。

第(di)九十(shi)三(san)條 基金銷售支付結(jie)算(suan)機構(gou)從(cong)事基金銷售支付結(jie)算(suan)活動，存在下(xia)列情(qing)形之(zhi)一(yi)的，將依(yi)據《證券投資基金法》對相關機構(gou)和人員進行處罰。

(一)未經中(zhong)國證監會認可(ke)，擅自開辦(ban)基(ji)金(jin)銷售支付結算(suan)業務(wu)的；

(二(er))未(wei)按(an)照規(gui)定(ding)劃付基金銷售結(jie)算資金的；

(三(san))挪用基金(jin)銷售結算資金(jin)或(huo)者基金(jin)份額(e)的；

(四)未建立(li)應急等(deng)風險管理制度(du)和災難備(bei)份系統(tong)，或者(zhe)泄露與基(ji)金份額持有人、基(ji)金投(tou)資(zi)運作相(xiang)關(guan)的非公開信息的。

基金銷售支(zhi)(zhi)付結(jie)算機構存在上述情形，情節嚴重的，責令(ling)暫停或者終(zhong)止基金銷售支(zhi)(zhi)付結(jie)算業務；構成犯罪的，依(yi)法(fa)移送司法(fa)機構，追究(jiu)刑事責任。

第九十四條

基金銷售支(zhi)(zhi)付(fu)結(jie)算機(ji)(ji)構(gou)被暫停或者終止基金銷售支(zhi)(zhi)付(fu)結(jie)算業務(wu)的(de)，基金銷售機(ji)(ji)構(gou)和(he)監督機(ji)(ji)構(gou)應當配合中國證監會指定的(de)中介機(ji)(ji)構(gou)妥(tuo)善處(chu)理有關(guan)投資人基金份(fen)額的(de)申購(gou)、贖回、轉托(tuo)管等業務(wu)，并(bing)可(ke)按相(xiang)關(guan)協(xie)議的(de)約定，依法(fa)追償有關(guan)損失。

第八章 附 則

第九(jiu)十五條 本辦(ban)法自2013年6月(yue)1日起施行。2011年6月(yue)9日發布的《證(zheng)券投資基金(jin)銷售管(guan)理(li)辦(ban)法》(證(zheng)監會令第72號(hao))同時廢(fei)止。