證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一(yi)條(tiao) 為了規范公開募集(ji)證(zheng)券(quan)投(tou)資基(ji)金(jin)(jin)(以(yi)下(xia)簡稱基(ji)金(jin)(jin))的銷售活(huo)動，促(cu)進證(zheng)券(quan)投(tou)資基(ji)金(jin)(jin)市場健(jian)康發展(zhan)，根據《證(zheng)券(quan)投(tou)資基(ji)金(jin)(jin)法(fa)(fa)》、《證(zheng)券(quan)法(fa)(fa)》及其他(ta)有(you)關(guan)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規，制定本辦法(fa)(fa)。

第(di)二條(tiao) 本辦法所(suo)稱基(ji)(ji)金銷售，包(bao)括基(ji)(ji)金銷售機構宣傳推介基(ji)(ji)金，發售基(ji)(ji)金份額(e)，辦理基(ji)(ji)金份額(e)申購(gou)、贖(shu)回等活動。

基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構是指基(ji)金(jin)管理人以及(ji)經(jing)中國證券(quan)監督管理委(wei)員會(以下簡稱中國證監會)及(ji)其派出機(ji)構注冊的其他機(ji)構。

其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務機(ji)構(gou)(gou)就其(qi)參(can)與基(ji)金(jin)(jin)銷售業務的環節適用(yong)本辦(ban)法(fa)。其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)服(fu)務機(ji)構(gou)(gou)包括(kuo)為基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)提供支(zhi)付結算服(fu)務、基(ji)金(jin)(jin)銷售結算資金(jin)(jin)監督、份額(e)登(deng)記等與基(ji)金(jin)(jin)銷售業務相關服(fu)務的機(ji)構(gou)(gou)。

第三(san)條 基金(jin)銷售(shou)機構從事基金(jin)銷售(shou)活動，應(ying)當遵(zun)守法律法規和(he)(he)中國證監會的規定(ding)，不得損害國家利益(yi)(yi)(yi)、社會公共利益(yi)(yi)(yi)和(he)(he)基金(jin)投(tou)資人的合法權益(yi)(yi)(yi)。

第四條 基金(jin)銷售機構(gou)從事基金(jin)銷售活動，應當遵守(shou)基金(jin)合同、基金(jin)銷售協議的約(yue)定，遵循公(gong)開(kai)、公(gong)平、公(gong)正的原則，誠實(shi)守(shou)信，勤勉盡責，恪守(shou)職業(ye)道德(de)和行為規范。

第五條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售結算(suan)資金(jin)(jin)是基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資人的交易結算(suan)資金(jin)(jin)，涉及基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售結算(suan)專用(yong)(yong)賬(zhang)戶(hu)開立、使用(yong)(yong)、監(jian)督的機構(gou)不(bu)得將(jiang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售結算(suan)資金(jin)(jin)歸入(ru)其(qi)自有財(cai)產。禁止任何(he)單(dan)位或(huo)者個人以任何(he)形式挪用(yong)(yong)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售結算(suan)資金(jin)(jin)。相關(guan)機構(gou)破產或(huo)者清算(suan)時，基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售結算(suan)資金(jin)(jin)不(bu)屬于其(qi)破產財(cai)產或(huo)者清算(suan)財(cai)產。

基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)是指由(you)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)支付結算(suan)機(ji)(ji)構(gou)(gou)或者基(ji)金(jin)(jin)份額登記機(ji)(ji)構(gou)(gou)等基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)相(xiang)關機(ji)(ji)構(gou)(gou)歸集的，在基(ji)金(jin)(jin)投資(zi)人結算(suan)賬(zhang)戶與基(ji)金(jin)(jin)財產托管賬(zhang)戶之間劃轉的基(ji)金(jin)(jin)申購(認購)、贖回、現金(jin)(jin)分紅等資(zi)金(jin)(jin)。

第六(liu)條 中國證(zheng)監會及其(qi)派出機構(gou)依照法(fa)律法(fa)規(gui)和本(ben)辦法(fa)的(de)規(gui)定(ding)，對(dui)基(ji)金(jin)銷售(shou)活動實施監督管理。

第七(qi)條 中國證(zheng)券投(tou)資基金(jin)業(ye)協會(以(yi)下簡稱基金(jin)業(ye)協會)依據法(fa)律法(fa)規和(he)自律規則，對基金(jin)銷(xiao)售(shou)活動進(jin)行自律管理，并對基金(jin)銷(xiao)售(shou)人(ren)員進(jin)行資格管理。

基金銷(xiao)售(shou)機構及基金銷(xiao)售(shou)服務機構可以加(jia)入基金業(ye)協(xie)會，接受行業(ye)協(xie)會的自律管(guan)理。

第二章 基金銷售機構

第八條 基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理人可以辦理其募集的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)產(chan)品(pin)的(de)(de)銷(xiao)售業(ye)務(wu)。商業(ye)銀行(含在華外資(zi)法人銀行，下(xia)同(tong))、證(zheng)(zheng)券公司、期貨(huo)公司、保險機(ji)構、證(zheng)(zheng)券投資(zi)咨詢機(ji)構、獨立(li)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構以及中(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)認定(ding)的(de)(de)其他機(ji)構從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)的(de)(de)，應(ying)向工商注冊登記所(suo)在地的(de)(de)中(zhong)國(guo)證(zheng)(zheng)監會(hui)派出(chu)機(ji)構進行注冊并取(qu)得(de)相(xiang)應(ying)資(zi)格(ge)。

第九條 商業銀行(xing)、證券公司(si)(si)、期貨公司(si)(si)、保(bao)險機構、證券投(tou)資(zi)咨詢機構、獨(du)立基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構以(yi)及中國證監會認(ren)定的(de)其他機構申(shen)請注冊基金(jin)銷(xiao)售(shou)業務資(zi)格，應(ying)當(dang)具備下(xia)列條件：

(一(yi))具有(you)健全的(de)治理結構、完善(shan)的(de)內(nei)部控制(zhi)(zhi)和風險管理制(zhi)(zhi)度，并得到有(you)效執行(xing)；

(二)財務(wu)狀況良好，運作規范穩(wen)定；

(三(san))有(you)與基金銷售業務相適應的營業場(chang)所、安全防范設施(shi)和其他設施(shi)；

(四)有(you)安全、高(gao)效的(de)辦理(li)基(ji)金(jin)發(fa)售、申購和贖回等業(ye)務(wu)的(de)技(ji)術(shu)設施，且符(fu)合(he)中(zhong)國證監會對基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)信息管理(li)平臺(tai)的(de)有(you)關要求，基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)已與基(ji)金(jin)管理(li)人、中(zhong)國證券(quan)登記結算公司(si)相應的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)進行了聯網測試(shi)，測試(shi)結果符(fu)合(he)國家規定的(de)標準；

(五(wu))制(zhi)定了(le)完善的(de)資(zi)金(jin)(jin)清算流程，資(zi)金(jin)(jin)管理(li)(li)符合中國(guo)證監(jian)會(hui)對基金(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)管理(li)(li)的(de)有關要求；

(六)有評價基金投資人風險承受能力(li)和基金產品風險等級(ji)的(de)方法體系(xi)；

(七)制定了完(wan)善的業(ye)務(wu)流程(cheng)、銷(xiao)(xiao)售人(ren)員執(zhi)業(ye)操守(shou)、應急處理措(cuo)施(shi)等(deng)基金銷(xiao)(xiao)售業(ye)務(wu)管(guan)理制度，符合中國(guo)證監會對基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)內部控制的有(you)關要求；

(八)有符合法(fa)律法(fa)規要求的反洗錢內部控制(zhi)制(zhi)度；

(九)中國證監(jian)會(hui)規(gui)定的其他條件。

第十條(tiao) 商業銀行申請基(ji)金(jin)銷售(shou)業務資格，除具備本辦(ban)法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應(ying)當具備下列條(tiao)件：

(一(yi))有專(zhuan)門負(fu)責基金銷售業(ye)務的(de)部門；

(二)資本充足(zu)率(lv)符合國務院(yuan)銀(yin)行業監督管(guan)理(li)機(ji)構的(de)有關規定；

(三)最近3年內(nei)沒有受到(dao)重大行政(zheng)處(chu)(chu)罰或(huo)者刑事處(chu)(chu)罰；

(四)公司負(fu)責(ze)(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的部門(men)取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格的人員不低于該部門(men)員工人數(shu)的1/2，負(fu)責(ze)(ze)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)的部門(men)管理人員取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格，熟悉基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年以上(shang)或者在其(qi)他(ta)金(jin)(jin)(jin)融(rong)相關機構5年以上(shang)的工作經歷；公司主要分支機構基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)負(fu)責(ze)(ze)人均(jun)已取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資格；

(五)國有商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)、股份(fen)制商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)以及郵政儲蓄銀(yin)行(xing)等取得(de)基金從(cong)業(ye)資(zi)格人(ren)(ren)員不(bu)少(shao)于30人(ren)(ren)；城市商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)、農(nong)村商(shang)(shang)業(ye)銀(yin)行(xing)、在(zai)華外資(zi)法(fa)人(ren)(ren)銀(yin)行(xing)等取得(de)基金從(cong)業(ye)資(zi)格人(ren)(ren)員不(bu)少(shao)于20人(ren)(ren)。

第十一條(tiao) 證券公司(si)申請基金(jin)銷售(shou)業(ye)務資格，除具(ju)備本辦法第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當(dang)具(ju)備下列(lie)條(tiao)件：

(一)有專門(men)負責基金(jin)銷售(shou)業(ye)務的部門(men)；

(二(er))凈資(zi)本等(deng)財(cai)務風險監控指標符合中國(guo)證(zheng)監會的(de)有關規(gui)定；

(三(san))最近(jin)3年(nian)沒有挪用(yong)客戶資產等損害客戶利益的行為；

(四)沒有因違(wei)法(fa)違(wei)規行為正(zheng)在被監(jian)管機構調(diao)查或者(zhe)正(zheng)處(chu)于整改(gai)期間，最近3年內沒有受到重大行政處(chu)罰或者(zhe)刑事(shi)處(chu)罰；

(五)沒有發(fa)生(sheng)已經影響(xiang)或者可能(neng)影響(xiang)公司正(zheng)常運作的重大變(bian)更事(shi)項，或者訴(su)訟、仲(zhong)裁等其他重大事(shi)項；

(六)公司負(fu)責基金(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的部門取得基金(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格的人員不低于該部門員工(gong)人數的1/2，負(fu)責基金(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的部門管理人員取得基金(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格，熟(shu)悉基金(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務，并具備從事基金(jin)業(ye)(ye)務2年以上或(huo)者在(zai)其他金(jin)融相關機構(gou)5年以上的工(gong)作經歷；公司主要分支(zhi)機構(gou)基金(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務負(fu)責人均已(yi)取得基金(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格；

(七)取得基(ji)金(jin)從業資格的人(ren)員不少于(yu)30人(ren)。

第十二條 期貨公(gong)司(si)申(shen)請基(ji)金(jin)銷售業務資格，除具(ju)(ju)備本(ben)辦(ban)法第九條規定的條件外，還應當具(ju)(ju)備下(xia)列條件：

(一(yi))有(you)專門負(fu)責基金銷售(shou)業務(wu)的(de)部門；

(二)凈資本等財務風險監控指標符(fu)合中國證監會(hui)的(de)有關規定；

(三)最近3年(nian)沒有挪用客戶保證(zheng)金等損害客戶利(li)益的行為；

(四(si))沒有(you)因違(wei)法違(wei)規行(xing)為正(zheng)在(zai)被監管機(ji)構調查或者正(zheng)處于(yu)整改(gai)期間，最近3年(nian)內(nei)沒有(you)受到重大(da)行(xing)政處罰(fa)或者刑事處罰(fa)；

(五)沒有發生已經(jing)影(ying)響(xiang)或者可(ke)能影(ying)響(xiang)公司正常運作的(de)重大變更事(shi)項，或者訴(su)訟、仲裁等其他(ta)重大事(shi)項；

(六)公司負(fu)責基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的部門取得(de)(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格的人(ren)員不低(di)于該(gai)部門員工人(ren)數的1/2，負(fu)責基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)的部門管理(li)人(ren)員取得(de)(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格，熟悉基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基金(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)2年(nian)以上(shang)(shang)或(huo)者在其他金(jin)(jin)融(rong)相關機構(gou)5年(nian)以上(shang)(shang)的工作經歷；公司主要分支機構(gou)基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)(ye)務(wu)負(fu)責人(ren)均已取得(de)(de)基金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資格；

(七)取得基金從(cong)業資(zi)格的人(ren)員不少(shao)于20人(ren)。

第十三條(tiao) 保險(xian)機構(gou)是指在(zai)中(zhong)華(hua)人民共和國境內經中(zhong)國保險(xian)監(jian)督管理(li)委員會批準設立的保險(xian)公(gong)司(si)、保險(xian)經紀公(gong)司(si)和保險(xian)代理(li)公(gong)司(si)。

保險公司申請基金(jin)銷售業務資格，除具(ju)備本辦法第九(jiu)條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當(dang)具(ju)備下列(lie)條(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷售(shou)業務的(de)部(bu)門；

(二)注冊資本不低于5億元人民幣；

(三)償付能力充足率符(fu)合國務院保險業監督管理機構的有關規(gui)定；

(四)沒(mei)有因違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行為正在被(bei)監管機構調查或者正處于(yu)整改期間，最近3年內(nei)沒(mei)有受到(dao)重大行政處罰或者刑(xing)事(shi)處罰；

(五(wu))沒有發生(sheng)已經(jing)影(ying)響(xiang)或者(zhe)可能影(ying)響(xiang)公司(si)正常運作的(de)重(zhong)大變(bian)更或者(zhe)訴訟、仲裁等(deng)重(zhong)大事項(xiang)；

(六)公(gong)司負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資(zi)格的(de)人員(yuan)(yuan)不低于該部(bu)門員(yuan)(yuan)工人數的(de)1/2，負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門管(guan)理人員(yuan)(yuan)取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資(zi)格，熟(shu)悉基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)，并具備(bei)從事基(ji)(ji)金(jin)業(ye)務(wu)(wu)2年(nian)以(yi)上或者在其他金(jin)融相關機構5年(nian)以(yi)上的(de)工作(zuo)經歷；公(gong)司主要(yao)分(fen)支機構基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)負(fu)責(ze)人均(jun)已(yi)取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)從業(ye)資(zi)格；

(七)取得基金從業(ye)資格的人員不少于(yu)30人。

保險經(jing)紀公司和保險代(dai)理公司申(shen)請(qing)基金銷售業務資格，除具(ju)備本辦法第九條(tiao)規定的條(tiao)件(jian)外，還應當具(ju)備下列條(tiao)件(jian)：

(一)有專(zhuan)門負責基金銷售業務的部門；

(二)注冊(ce)資本(ben)不(bu)低于5000萬元人民幣，且(qie)必(bi)須(xu)為實繳貨幣資本(ben)；

(三)公司負責(ze)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)的高級(ji)管(guan)理人員已取得基(ji)金(jin)從業資格，熟悉(xi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)，并具備從事基(ji)金(jin)業務(wu)2年以上或者在其他(ta)金(jin)融(rong)相關機構5年以上的工作(zuo)經(jing)歷；

(四)沒(mei)有因違(wei)法(fa)違(wei)規(gui)行(xing)為正在被監管機構調查或(huo)者正處于(yu)整改期間，最近3年內沒(mei)有受到(dao)重大行(xing)政處罰(fa)或(huo)者刑事處罰(fa)；

(五)沒有發生已經影響或(huo)者可能影響公司(si)正常運作的(de)重大變更或(huo)者訴(su)訟、仲(zhong)裁等重大事(shi)項；

(六(liu))公司(si)負(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的部門取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)(cong)業(ye)(ye)資(zi)格(ge)的人員(yuan)(yuan)不低于該部門員(yuan)(yuan)工人數(shu)的1/2，負(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的部門管(guan)理人員(yuan)(yuan)取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)(cong)業(ye)(ye)資(zi)格(ge)，熟悉(xi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務，并具備(bei)從(cong)(cong)(cong)事(shi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)務2年以上或者(zhe)在其他(ta)金(jin)(jin)融(rong)相(xiang)關機構(gou)5年以上的工作經(jing)歷(li)；公司(si)主要(yao)分支機構(gou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務負(fu)責(ze)人均已取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)(cong)(cong)業(ye)(ye)資(zi)格(ge)；

(七)取得基金從業資(zi)格的人(ren)員(yuan)不(bu)少于10人(ren)。

第十四(si)條(tiao)(tiao) 證券投資(zi)咨詢機構申請基金銷售業務(wu)資(zi)格，除(chu)具(ju)備(bei)(bei)本辦法第九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件外，還(huan)應(ying)當具(ju)備(bei)(bei)下列條(tiao)(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷售(shou)業務(wu)的部門；

(二)注冊資本(ben)不低于(yu)2000萬元人民幣(bi)(bi)，且必須(xu)為實繳貨幣(bi)(bi)資本(ben)；

(三)公司負責基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業(ye)務的高級管理人員已取得基(ji)(ji)金從業(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業(ye)務，并具備(bei)從事(shi)基(ji)(ji)金業(ye)務2年以上(shang)或(huo)者(zhe)在(zai)其他金融相關機構5年以上(shang)的工作經歷；

(四)持(chi)續從事證券(quan)投資咨詢(xun)業務(wu)3個以上完整會計年度；

(五)最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

(六)沒有因(yin)違法違規(gui)行為正(zheng)在被(bei)監管機構調查，或(huo)者(zhe)正(zheng)處于整改期間(jian)；最近(jin)3年內沒有受到重大行政處罰或(huo)者(zhe)刑事處罰；

(七)沒有發生已(yi)經(jing)影響(xiang)或者(zhe)可(ke)能(neng)影響(xiang)公司(si)正(zheng)常(chang)運作的重(zhong)大變更事(shi)項，或者(zhe)訴訟、仲裁等其他重(zhong)大事(shi)項；

(八)公(gong)司負責基金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務的部(bu)(bu)門取得(de)基金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格的人(ren)員(yuan)不低于該部(bu)(bu)門員(yuan)工人(ren)數(shu)的1/2，負責基金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務的部(bu)(bu)門管理人(ren)員(yuan)取得(de)基金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格，熟(shu)悉(xi)基金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務，并具備從事基金(jin)(jin)業(ye)(ye)務2年(nian)以上或者(zhe)其他金(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以上的工作經(jing)歷；公(gong)司主要分支機構基金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務負責人(ren)均(jun)已取得(de)基金(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格；

(九)取得(de)基(ji)金從業資格的(de)人員(yuan)不少于10人。

第十五條(tiao) 獨立基(ji)金銷(xiao)售機構可以專業從(cong)事基(ji)金及其他金融理財產品銷(xiao)售，其申請(qing)基(ji)金銷(xiao)售業務資格，除具(ju)備本辦法第九(jiu)條(tiao)規定的條(tiao)件外，還(huan)應當具(ju)備下列條(tiao)件：

(一(yi))為依法設立的有限責任公(gong)司、合伙(huo)企業或者符合中國證監會(hui)規定的其(qi)他(ta)形式；

(二)有符(fu)合規(gui)定的經營范圍(wei)；

(三)注冊資本或(huo)者出資不低于(yu)2000萬元(yuan)人民幣，且必(bi)須為實繳(jiao)貨幣資本；

(四(si))有(you)限責任公司股東或者(zhe)合伙(huo)企業(ye)合伙(huo)人符合本辦法規定；

(五)沒有發生已經影響或者可(ke)能影響機構正常運作的重大(da)變(bian)更(geng)事(shi)項，或者訴訟、仲裁等(deng)其他重大(da)事(shi)項；

(六(liu))高級管理(li)人員已取得(de)基金(jin)從業資格，熟悉基金(jin)銷(xiao)售業務，并具備從事(shi)基金(jin)業務2年(nian)以上或者在(zai)其他金(jin)融相關機構5年(nian)以上的工作經(jing)歷；

(七)取得(de)基金從業(ye)資格(ge)的人員(yuan)不少于10人。

第(di)十六(liu)條(tiao) 獨(du)立(li)基金銷售機構以有限責任公(gong)司(si)形式(shi)設立(li)的(de)，其股東可以是企業法(fa)人或(huo)者(zhe)自然人。

企業法(fa)人參股獨立基金銷(xiao)售機構，應當具備以(yi)下條件：

(一(yi))持續經營(ying)3個以上完(wan)整會計年度(du)，財務狀況良好，運作規范(fan)穩定；

(二)最近3年沒(mei)有受到刑事處罰；

(三)最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商(shang)、稅務等行政(zheng)管理部門(men)的行政(zheng)處罰(fa)；

(四)最近3年在(zai)自律管理、商業銀行(xing)等(deng)機構無不良記錄(lu)；

(五)沒有(you)因違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規行為正在被監(jian)管機構調查或者(zhe)正處于整(zheng)改期間(jian)。

自然人(ren)參股獨立基(ji)金銷售(shou)機構(gou)，應當(dang)具備以下條件：

(一)有從(cong)事證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)或者(zhe)其他金(jin)(jin)(jin)融(rong)業務10年以上(shang)或者(zhe)證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)業務部門管(guan)理5年以上(shang)或者(zhe)擔(dan)任證(zheng)券(quan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)行(xing)業高級管(guan)理人員(yuan)3年以上(shang)的(de)工作經歷；

(二)最(zui)近3年沒有受到刑(xing)事處罰；

(三)最近3年沒有受到(dao)金融監(jian)管、行業監(jian)管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

(四)在(zai)自律管理、商業銀行等機構無(wu)不(bu)良記錄；

(五(wu))無到期未清(qing)償的數額較大的債務；

(六)最近3年無其他重大(da)不(bu)良誠信(xin)記錄。

第(di)十七條 獨立基金銷(xiao)售機構以(yi)合(he)(he)伙(huo)企(qi)業(ye)形式設立的，其合(he)(he)伙(huo)人應(ying)當具備以(yi)下條件：

(一)有從(cong)事證券、基金(jin)(jin)或(huo)者(zhe)其他金(jin)(jin)融業務10年以(yi)上(shang)或(huo)者(zhe)證券、基金(jin)(jin)業務部門管理5年以(yi)上(shang)或(huo)者(zhe)擔任證券、基金(jin)(jin)行(xing)業高級管理人員3年以(yi)上(shang)的(de)工作經歷；

(二)最近(jin)3年(nian)沒(mei)有受到刑事處(chu)罰；

(三)最(zui)近3年沒有(you)受到金(jin)融監(jian)管、工商、稅務(wu)等(deng)行(xing)政管理部門的行(xing)政處罰；

(四)在自律管(guan)理、商業銀行等機構無不良(liang)記錄；

(五(wu))無(wu)到期未清償的(de)數額較(jiao)大的(de)債(zhai)務；

(六)最(zui)近3年無其他重大(da)不良誠信記錄。

第十八條(tiao) 申請基(ji)金(jin)銷售業務(wu)資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料(liao)。

申請期間申請材料涉及(ji)的(de)事項發生(sheng)重大變化(hua)的(de)，申請人(ren)應當(dang)自變化(hua)發生(sheng)之日(ri)起5個工作日(ri)內向工商注冊登記所在地的(de)中(zhong)國證監會派出機(ji)構提交更新材料。

第十九條 中國證監會派出機構(gou)依照(zhao)《行政許可法》的(de)(de)規定，受(shou)理(li)基金銷售(shou)業(ye)務資格的(de)(de)注(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)申(shen)請，并進(jin)行審查，作(zuo)出注(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)或不予注(zhu)(zhu)冊(ce)(ce)的(de)(de)決定。

第二十條 依(yi)法(fa)必須(xu)辦理工商變更登(deng)記(ji)(ji)的，申請人(ren)應當在收到(dao)批(pi)準(zhun)文件后(hou)按照有關(guan)規定向工商行政管理機關(guan)辦理變更登(deng)記(ji)(ji)手續(xu)。

第二十一條(tiao) 獨立基金銷售機構申請(qing)設(she)立分支機構的，應當(dang)具(ju)備下列條(tiao)件：

(一)內(nei)部(bu)控制完善，經(jing)營(ying)穩(wen)定，有(you)較強(qiang)的持續經(jing)營(ying)能力(li)，能有(you)效控制分支機構風險；

(二)最近(jin)1年內沒有(you)受到行政處(chu)罰或者刑事處(chu)罰；

(三(san))沒有因違(wei)法違(wei)規行為正在被監管機構調查(cha)，或者正處(chu)于(yu)整改期間；

(四)擬(ni)設(she)立(li)的(de)分支機構有符(fu)合(he)規(gui)定的(de)辦公(gong)場所、業(ye)務(wu)人員、安全防范(fan)設(she)施和與(yu)業(ye)務(wu)有關的(de)其他設(she)施；

(五)擬設立的分(fen)支機構有明確(que)的職(zhi)責和完善的管理制度；

(六)擬設立的(de)(de)分支機構取(qu)得基金(jin)從業資格的(de)(de)人員不少于2人；

(七)中國(guo)證監(jian)會規定的其他(ta)條件。

獨(du)立基金銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)申請基金銷(xiao)售(shou)(shou)業務資(zi)格時已經(jing)設立的分支機(ji)構(gou)，應當符合上(shang)述(shu)條件。

第二十二條 獨(du)立(li)基金銷售機構(gou)(gou)設立(li)分支機構(gou)(gou)，變(bian)更(geng)經(jing)營(ying)范圍、注冊資本或者(zhe)(zhe)(zhe)出資、股東或者(zhe)(zhe)(zhe)合伙人、高級管理人員的(de)，應(ying)當在(zai)變(bian)更(geng)前將(jiang)變(bian)更(geng)方案(an)報(bao)工商注冊登記所在(zai)地(di)中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會派出機構(gou)(gou)備案(an)。獨(du)立(li)基金銷售機構(gou)(gou)經(jing)營(ying)期(qi)間取得(de)基金從業(ye)資格(ge)的(de)人員少(shao)于(yu)10人或者(zhe)(zhe)(zhe)分支機構(gou)(gou)經(jing)營(ying)期(qi)間取得(de)基金從業(ye)資格(ge)的(de)人員少(shao)于(yu)2人的(de)，應(ying)當于(yu)5個(ge)工作日內向工商注冊登記所在(zai)地(di)中(zhong)(zhong)國證(zheng)監會派出機構(gou)(gou)報(bao)告，并于(yu)30個(ge)工作日內將(jiang)人員調整至(zhi)規定要求。

獨立基(ji)金銷售(shou)(shou)機構(gou)按照前(qian)款(kuan)規(gui)(gui)定備案后，中國(guo)證監會派出機構(gou)根據本(ben)辦法第十(shi)五(wu)條(tiao)、第十(shi)六條(tiao)、第十(shi)七條(tiao)、第十(shi)八條(tiao)的(de)規(gui)(gui)定進行持續(xu)動(dong)態(tai)監管。對于(yu)不符合基(ji)金銷售(shou)(shou)機構(gou)資(zi)(zi)質條(tiao)件(jian)的(de)機構(gou)責(ze)令限(xian)期改(gai)正，逾期未(wei)予(yu)改(gai)正的(de)，取消基(ji)金銷售(shou)(shou)業務資(zi)(zi)格。

第二十三條(tiao) 取得(de)基金(jin)銷售業(ye)務資格的基金(jin)銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，并予(yu)以定期(qi)更(geng)新。

第二十四條 基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構合并分立，基(ji)金銷(xiao)售業(ye)務(wu)資(zi)格按(an)下述(shu)原則管理：

(一)基金(jin)銷售機構(gou)新設合(he)并的，新公(gong)司(si)(si)應當根(gen)據本辦法(fa)的規(gui)定(ding)向工商(shang)注(zhu)(zhu)冊登記(ji)所在地的中國證監會派出(chu)機構(gou)進行注(zhu)(zhu)冊，在新公(gong)司(si)(si)未完成注(zhu)(zhu)冊前，合(he)并方基金(jin)銷售業務(wu)資(zi)格(ge)部分終(zhong)止(zhi)，新公(gong)司(si)(si)6個月(yue)內仍(reng)未完成注(zhu)(zhu)冊的，合(he)并方基金(jin)銷售業務(wu)資(zi)格(ge)終(zhong)止(zhi)；

(二)基(ji)(ji)金銷售機構吸(xi)收合并且存(cun)(cun)續方不具備基(ji)(ji)金銷售業務資格(ge)的(de)，存(cun)(cun)續方應當(dang)根據本辦法的(de)規定向工商注(zhu)冊(ce)登(deng)記所在地(di)的(de)中國證(zheng)監會派出(chu)機構進(jin)行注(zhu)冊(ce)，在存(cun)(cun)續方完成(cheng)注(zhu)冊(ce)前，被合并方基(ji)(ji)金銷售業務部(bu)分終止(zhi)，存(cun)(cun)續方6個月內(nei)仍未完成(cheng)注(zhu)冊(ce)的(de)，被合并方基(ji)(ji)金銷售業務資格(ge)終止(zhi)；

(三)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)吸收合(he)并(bing)且(qie)被合(he)并(bing)方(fang)不具備(bei)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)資格的，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)(gou)應(ying)當在被合(he)并(bing)方(fang)分(fen)支機(ji)構(gou)(gou)(網點)符合(he)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)規范(fan)要(yao)求(qiu)后，按(an)本辦法第二(er)十(shi)二(er)條、第二(er)十(shi)三條的要(yao)求(qiu)備(bei)案，同時按(an)照基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)信息管(guan)理(li)平臺的相關要(yao)求(qiu)將系(xi)統整合(he)報告報中(zhong)國證監(jian)會備(bei)案；

(四)基金銷售機(ji)構吸收合并，合并方(fang)和(he)被合并方(fang)均(jun)具備基金銷售業務(wu)資格的(de)，合并方(fang)應當按(an)照基金銷售信息管理平臺的(de)相關(guan)要求將系(xi)統整合報(bao)告報(bao)中國證監會備案(an)；

(五)基金銷(xiao)售機(ji)構分(fen)立的(de)，新公(gong)司應當(dang)根據本辦法(fa)的(de)規定向工商注(zhu)冊(ce)登記所在(zai)地的(de)中國證監會(hui)派出機(ji)構進行注(zhu)冊(ce)。

基(ji)金銷售(shou)(shou)業(ye)務(wu)資格(ge)部分(fen)終(zhong)止的，基(ji)金銷售(shou)(shou)機構可以(yi)辦理(li)銷戶、贖回(hui)、轉托(tuo)管轉出等業(ye)務(wu)，不得辦理(li)開(kai)戶、認購、申購等業(ye)務(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五(wu)條 基(ji)金銷售機構可(ke)以選(xuan)擇商業銀行或者支(zhi)(zhi)付機構從事(shi)基(ji)金銷售支(zhi)(zhi)付結算(suan)業務。基(ji)金銷售支(zhi)(zhi)付結算(suan)機構應當確(que)保基(ji)金銷售結算(suan)資(zi)金安全(quan)、及(ji)時、高(gao)效的劃付。

第二十(shi)六條 基金(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)應當(dang)選擇具備(bei)下(xia)列條件(jian)的商業銀行或者支付機(ji)構(gou)從(cong)事基金(jin)(jin)銷(xiao)售支付結算業務：

(一(yi))有安全、高效的(de)辦理(li)支付(fu)結算業務的(de)信(xin)息系(xi)(xi)統(tong)。該信(xin)息系(xi)(xi)統(tong)應當具有合法的(de)知識產權，且與合作機構及監管機構完(wan)成聯網測試，測試結果(guo)符合國家(jia)規定標(biao)準；

(二)制訂了有效的風險(xian)控制制度；

(三)中國證監會規定的其他條件。

第(di)二十(shi)七條 從事基金(jin)銷售支付結算(suan)業(ye)務的(de)商業(ye)銀行除應(ying)當具備(bei)本辦(ban)法第(di)二十(shi)六條規定的(de)條件外，還應(ying)當具有基金(jin)銷售業(ye)務資格。

商業(ye)(ye)銀行為(wei)基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構提供(gong)支付結算(suan)服(fu)(fu)(fu)務(wu)的(de)，應當(dang)根(gen)據商業(ye)(ye)銀行從(cong)事支付結算(suan)服(fu)(fu)(fu)務(wu)的(de)價格收(shou)取相(xiang)關費用(yong)。商業(ye)(ye)銀行收(shou)取超出支付結算(suan)服(fu)(fu)(fu)務(wu)費用(yong)的(de)，應當(dang)與基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構簽訂銷(xiao)售協議(yi)，并提供(gong)基(ji)金(jin)銷(xiao)售相(xiang)關服(fu)(fu)(fu)務(wu)，履行基(ji)金(jin)銷(xiao)售相(xiang)關責任(ren)。

第二十八條(tiao) 從事基金(jin)銷售支(zhi)付結(jie)算業(ye)務(wu)的支(zhi)付機構除應(ying)當具(ju)備本辦法第二十六條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應(ying)當取得中(zhong)國人(ren)民銀(yin)行頒發的《支(zhi)付業(ye)務(wu)許可證》，且公司基金(jin)銷售支(zhi)付結(jie)算業(ye)務(wu)賬戶(hu)應(ying)當與公司其他(ta)業(ye)務(wu)賬戶(hu)有效隔(ge)離。

第二十九條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)支付結算(suan)機構、基(ji)金(jin)(jin)份額登(deng)記機構可(ke)以在(zai)具備基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業務資(zi)格(ge)的商(shang)業銀(yin)行(xing)或者(zhe)從事客戶(hu)交易結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)存管的指定商(shang)業銀(yin)行(xing)開立基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)專(zhuan)用賬戶(hu)。

基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)支付結算(suan)機構、基(ji)(ji)金(jin)份額登記機構開立(li)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結算(suan)專用(yong)(yong)賬(zhang)戶(hu)(hu)時(shi)，應當就賬(zhang)戶(hu)(hu)性(xing)質、賬(zhang)戶(hu)(hu)功能(neng)、賬(zhang)戶(hu)(hu)使用(yong)(yong)的(de)(de)具體內容、監督方式(shi)、賬(zhang)戶(hu)(hu)異常處理等事項以監督協議(yi)的(de)(de)形(xing)式(shi)與基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結算(suan)資金(jin)監督機構做出約定。

基金銷(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算專(zhuan)用(yong)賬戶是指基金銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)、基金銷(xiao)售(shou)支付(fu)結(jie)(jie)算機構(gou)(gou)或者(zhe)基金份額(e)登記機構(gou)(gou)用(yong)于歸(gui)集(ji)、暫存、劃(hua)轉基金銷(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算資金的專(zhuan)用(yong)賬戶。

基金銷(xiao)售結(jie)算資(zi)金監(jian)督機(ji)構是指在(zai)基金銷(xiao)售結(jie)算資(zi)金流轉(zhuan)過程中，對基金銷(xiao)售相關(guan)機(ji)構開立(li)、使用銷(xiao)售賬(zhang)戶的行(xing)為(wei)和基金銷(xiao)售結(jie)算資(zi)金劃轉(zhuan)流程承擔(dan)監(jian)督職(zhi)責的商業銀行(xing)或者中國(guo)證券登記(ji)結(jie)算有限責任公司。

第三十(shi)條 基金(jin)銷售(shou)結算專用(yong)(yong)賬(zhang)戶(hu)的啟用(yong)(yong)、變更和撤(che)銷應(ying)當(dang)按照規(gui)定向(xiang)中國證監會及賬(zhang)戶(hu)開立(li)人所在地中國證監會派出機構備案(an)。

第三十一(yi)條 基金(jin)銷售機構應當以基金(jin)投資人的(de)結算賬戶(hu)作為其申購資金(jin)的(de)銀(yin)行賬戶(hu)。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條(tiao) 本辦法所稱基金宣傳推(tui)介(jie)材料，是指(zhi)為推(tui)介(jie)基金向公眾(zhong)(zhong)分發或者公布，使公眾(zhong)(zhong)可以普遍獲得(de)的書面、電子或者其(qi)他介(jie)質的信息，包括：

(一)公開(kai)出版資料；

(二)宣傳單、手冊、信(xin)函、傳真(zhen)、非指定信(xin)息披(pi)露媒體上刊發(fa)的與基金銷售相關的公告等(deng)面向公眾的宣傳資料(liao)；

(三)海報(bao)、戶外廣告；

(四)電視、電影(ying)、廣播、互(hu)聯網資料(liao)、公共網站鏈接廣告(gao)、短信及(ji)其(qi)他音像(xiang)、通訊資料(liao)；

(五)中國(guo)證監會規(gui)定的其他(ta)材(cai)料(liao)。

第三十三條 基金管(guan)理人的基金宣傳推(tui)介材料，應當事(shi)先經基金管(guan)理人負責基金銷售(shou)業務(wu)的高級管(guan)理人員(yuan)和督察長檢查，出(chu)(chu)具合規意見書(shu)，并自(zi)向公眾(zhong)分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地(di)中國證監會派出(chu)(chu)機構備(bei)案。

其他基金(jin)銷售機構的基金(jin)宣傳推介材料，應當事先經(jing)基金(jin)銷售機構負責基金(jin)銷售業(ye)務和(he)合規(gui)(gui)的高級管理人員檢查，出具合規(gui)(gui)意(yi)見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊(ce)登記所(suo)在地(di)中國證監會派出機構機構備案。

第(di)三十四條(tiao) 制作基金宣傳推介材(cai)料(liao)的(de)基金銷售機構應(ying)當(dang)對其(qi)內(nei)容負(fu)責(ze)，保證其(qi)內(nei)容的(de)合(he)規性，并確保向公眾分(fen)發(fa)、公布的(de)材(cai)料(liao)與(yu)備案的(de)材(cai)料(liao)一致。

第三十五條 基金宣傳推介材料必須(xu)真(zhen)實、準確，與基金合(he)同(tong)、基金招募說明書(shu)相(xiang)符，不得有下列情形(xing)：

(一)虛假記載、誤導性陳述或者重大(da)遺漏；

(二)預測基(ji)金的證券投資業績；

(三)違規承諾收益或者(zhe)承擔損失(shi)；

(四)詆毀其他基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)、基(ji)(ji)金(jin)托管人(ren)或者(zhe)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機構，或者(zhe)其他基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人(ren)募(mu)集(ji)或者(zhe)管理(li)的基(ji)(ji)金(jin)；

(五)夸大或者片面宣傳基金，違規使(shi)用安全、保證、承(cheng)諾、保險(xian)、避險(xian)、有(you)保障、高收益、無風(feng)險(xian)等可(ke)能使(shi)投資人認為沒有(you)風(feng)險(xian)的或者片面強調集中營銷(xiao)時間限制的表述(shu)；

(六)登載單位或者個人的(de)推薦性文字；

(七(qi))中國證監會規定(ding)的其(qi)他情形。

第三十六(liu)條 基金宣傳推(tui)介材料(liao)可以登載該基金、基金管理人管理的其他(ta)基金的過往業績，但基金合同生(sheng)效不(bu)足6個(ge)月的除外。

基(ji)金宣(xuan)傳推介材料登(deng)載(zai)過(guo)往業績的，應(ying)當符合以(yi)下要(yao)求：

(一(yi))基金合同(tong)生(sheng)效6個(ge)月以(yi)上(shang)但不滿1年的，應當登載從合同(tong)生(sheng)效之日起計算(suan)的業績(ji)；

(二)基(ji)金合同(tong)生效1年以(yi)上但不滿(man)10年的，應當登載(zai)自(zi)合同(tong)生效當年開(kai)始所(suo)有完整會計年度的業績(ji)(ji)，宣傳推介材料公布(bu)日在下半年的，還應當登載(zai)當年上半年度的業績(ji)(ji)；

(三)基金合同生(sheng)效10年以上(shang)的(de)，應(ying)當登載最(zui)近10個完整會計年度的(de)業績；

(四)業(ye)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策(ce)略(lve)發生改變(bian)的(de)，應當予以特別說明。

第三十七(qi)條 基金(jin)宣傳推介材料登載該基金(jin)、基金(jin)管理(li)人(ren)管理(li)的其他基金(jin)的過往業績(ji)，應當(dang)遵(zun)守(shou)下列規定：

(一)按照有(you)關法律法規(gui)的(de)規(gui)定或者行業(ye)公認(ren)的(de)準則計(ji)算(suan)基金的(de)業(ye)績表(biao)現(xian)數據；

(二)引用的(de)統計數(shu)據和(he)資料(liao)應當真實、準確，并(bing)注明出處，不得引用未(wei)經(jing)核實、尚(shang)未(wei)發(fa)生或者模擬(ni)的(de)數(shu)據；

對(dui)于推介定期定額投資業(ye)務等需(xu)要模擬(ni)歷史業(ye)績的(de)，應(ying)(ying)當采(cai)用我國(guo)證券市場或(huo)者境外(wai)成熟證券市場具(ju)有代(dai)表性的(de)指數，對(dui)其過往足夠(gou)長時(shi)間的(de)實際收(shou)益率進行模擬(ni)，同時(shi)注明(ming)相應(ying)(ying)的(de)復合年平均收(shou)益率；此外(wai)，還應(ying)(ying)當說明(ming)模擬(ni)數據的(de)來源、模擬(ni)方法及主要計(ji)算(suan)公(gong)式，并進行相應(ying)(ying)的(de)風險提(ti)示；

(三(san))真實、準確、合理地表述基金(jin)(jin)業績(ji)和基金(jin)(jin)管理人的管理水平。

基金業績表現數據應當經基金托管人(ren)復核或者摘取自基金定(ding)期報(bao)告(gao)。

第三十八條 基(ji)金宣傳推介材料登載基(ji)金過(guo)往業績(ji)的，應當(dang)特別聲明，基(ji)金的過(guo)往業績(ji)并不預(yu)示(shi)其未(wei)來表現(xian)，基(ji)金管(guan)理人管(guan)理的其他基(ji)金的業績(ji)并不構成基(ji)金業績(ji)表現(xian)的保證。

第三十九條 基金(jin)宣(xuan)傳推介(jie)材料對不同基金(jin)的業績進行比(bi)較的，應當使用可比(bi)的數據來源、統計方法和比(bi)較期間，并且有關(guan)數據來源、統計方法應當公平(ping)、準確(que)，具有關(guan)聯(lian)性(xing)。

第四十條 基金(jin)宣傳推介材(cai)料附有統計圖表的，應當清晰、準確。

第四十一條 基(ji)金宣傳推介材(cai)料提及基(ji)金評(ping)價機構(gou)評(ping)價結果的(de)，應(ying)(ying)當符合(he)中國證(zheng)監會關于基(ji)金評(ping)價結果引用(yong)的(de)相關規(gui)范，并應(ying)(ying)當列明(ming)基(ji)金評(ping)價機構(gou)的(de)名稱及評(ping)價日(ri)期。

第(di)四(si)十二條 基(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介材料登載(zai)基(ji)金(jin)管理人股(gu)東(dong)背景(jing)時，應當特別聲(sheng)明基(ji)金(jin)管理人與股(gu)東(dong)之(zhi)間實行業務隔離制度，股(gu)東(dong)并(bing)不直接(jie)參與基(ji)金(jin)財產的投資(zi)運作。

第(di)四十三條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳推介材料中推介貨幣市(shi)(shi)場(chang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的，應(ying)當提示基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投(tou)資人(ren)，購買貨幣市(shi)(shi)場(chang)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)并(bing)不等于將(jiang)資金(jin)(jin)(jin)作(zuo)為存(cun)款存(cun)放(fang)在銀行(xing)或者存(cun)款類金(jin)(jin)(jin)融機構(gou)，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)不保(bao)(bao)證基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)一定(ding)盈利，也(ye)不保(bao)(bao)證最低(di)收益。

第四十四條 基(ji)金(jin)(jin)宣傳材料(liao)中推(tui)介保(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)的，應(ying)當充分(fen)揭(jie)示保(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)的風險，說(shuo)明(ming)投資者(zhe)投資于(yu)保(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)并不等于(yu)將資金(jin)(jin)作為(wei)存款存放在(zai)銀行或者(zhe)存款類(lei)金(jin)(jin)融機構，并說(shuo)明(ming)保(bao)本(ben)基(ji)金(jin)(jin)在(zai)極(ji)端(duan)情況下仍然存在(zai)本(ben)金(jin)(jin)損失的風險。

保本基金在保本期(qi)間開放申(shen)購(gou)的，應當在相關業務(wu)公告以及宣(xuan)傳(chuan)推介材料中說明開放申(shen)購(gou)期(qi)間，投資者(zhe)的申(shen)購(gou)金額是否保本。

第四十五條 基金(jin)(jin)宣傳推(tui)介材(cai)料應當含有明(ming)確、醒(xing)目(mu)的風(feng)險提示和警示性文字，以提醒(xing)投(tou)資人注意投(tou)資風(feng)險，仔細閱讀基金(jin)(jin)合同(tong)和基金(jin)(jin)招募說明(ming)書，了解基金(jin)(jin)的具體情況。

有足夠(gou)平(ping)面空間(jian)的(de)(de)基金宣(xuan)傳推介材料應(ying)當在材料中加(jia)入(ru)具有符合(he)規(gui)定的(de)(de)必備(bei)內容的(de)(de)風險(xian)提示函(han)。

電(dian)視、電(dian)影、互聯網資(zi)料、公共網站鏈(lian)接形式的宣傳推(tui)介(jie)材料應(ying)當包括為時至少5秒鐘的影像(xiang)顯示(shi)，提示(shi)投資(zi)人注意風(feng)險并參考(kao)該基金(jin)的銷售文件。電(dian)臺廣播應(ying)當以旁白形式表達上述內容。

第四十六(liu)條(tiao) 基金(jin)宣傳推介材料含(han)有基金(jin)獲(huo)中(zhong)國證(zheng)(zheng)監會(hui)核(he)準(zhun)內容(rong)的，應當特別聲明中(zhong)國證(zheng)(zheng)監會(hui)的核(he)準(zhun)并不(bu)代表(biao)中(zhong)國證(zheng)(zheng)監會(hui)對該基金(jin)的風險和收益做出實質性(xing)判(pan)斷、推薦或(huo)者保證(zheng)(zheng)。

第五章 基金銷售費用

第四(si)十七條(tiao) 基(ji)金管理人應當在基(ji)金合同、招募說明(ming)書或(huo)者公告中載(zai)明(ming)收取銷售費(fei)用的項目、條(tiao)件和方式，在招募說明(ming)書或(huo)者公告中載(zai)明(ming)費(fei)率(lv)標準及(ji)費(fei)用計(ji)算方法。

第(di)四十八條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)辦理基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)，可以按照基(ji)金(jin)合(he)同和招募說明書的(de)約定向投資(zi)人收取(qu)認購(gou)費(fei)(fei)(fei)、申購(gou)費(fei)(fei)(fei)、贖回費(fei)(fei)(fei)、轉換費(fei)(fei)(fei)和銷(xiao)售(shou)服務(wu)費(fei)(fei)(fei)等費(fei)(fei)(fei)用。基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)收取(qu)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)費(fei)(fei)(fei)用的(de)，應當符(fu)合(he)中國證監(jian)會關于基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)費(fei)(fei)(fei)用的(de)有(you)關規定。

第四(si)十九條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構為基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資(zi)(zi)人(ren)(ren)提供增值(zhi)服(fu)務的(de)，可以(yi)向基(ji)(ji)金(jin)(jin)投資(zi)(zi)人(ren)(ren)收取增值(zhi)服(fu)務費。增值(zhi)服(fu)務是指(zhi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構在銷(xiao)售(shou)(shou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)產品的(de)過程(cheng)中，在確保遵守(shou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)和相關產品銷(xiao)售(shou)(shou)適用性(xing)原(yuan)則的(de)基(ji)(ji)礎上，向投資(zi)(zi)人(ren)(ren)提供的(de)除(chu)法定(ding)或者基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同(tong)、招(zhao)募(mu)說(shuo)明書約定(ding)服(fu)務以(yi)外的(de)附加服(fu)務。

第五(wu)十條 基金銷售機構收取增(zeng)值(zhi)服(fu)務費的，應當符合下(xia)列(lie)要求：

(一)遵循合(he)理、公(gong)開(kai)、質價(jia)相符的定價(jia)原則；

(二)所有開(kai)辦(ban)增值(zhi)服務(wu)的營業(ye)網點應(ying)當公示增值(zhi)服務(wu)的內容；

(三)統一印制(zhi)(zhi)服(fu)務(wu)協議，明確增值服(fu)務(wu)的內容、方式(shi)、收費標準、期限及糾紛(fen)解決機(ji)制(zhi)(zhi)等；

(四)基(ji)金投資(zi)(zi)人應(ying)當享有自主選擇增值服(fu)務(wu)的權(quan)利，選擇接受增值服(fu)務(wu)的基(ji)金投資(zi)(zi)人應(ying)當在服(fu)務(wu)協議上簽字確認；

(五)增值服(fu)務費應(ying)當單(dan)獨(du)繳納，不應(ying)從(cong)申購(認購)資(zi)金中扣除；

(六(liu))提供增(zeng)值服務(wu)(wu)和簽訂服務(wu)(wu)協(xie)議的主體應當是基金(jin)銷售機構，任何銷售人員不得(de)私(si)自(zi)收取增(zeng)值服務(wu)(wu)費；

(七(qi))相關監(jian)管機(ji)構規(gui)定(ding)的(de)其他情形(xing)。

基(ji)金銷售機構提供增值(zhi)服(fu)務并以此向(xiang)投資(zi)人收取(qu)增值(zhi)服(fu)務費的(de)，應(ying)當將統(tong)一印(yin)制的(de)服(fu)務協議向(xiang)中國證監會(hui)備案。

第五十一(yi)條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)理人與基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構可以在基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)協議中(zhong)約定(ding)(ding)依據基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構銷售(shou)(shou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的保有(you)量提(ti)取(qu)一(yi)定(ding)(ding)比例(li)的客戶(hu)維護(hu)費(fei)，用以向(xiang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構支付客戶(hu)服(fu)務及銷售(shou)(shou)活動中(zhong)產(chan)生的相關費(fei)用。基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構收取(qu)客戶(hu)維護(hu)費(fei)的，應當符合中(zhong)國證監會關于基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)費(fei)用的有(you)關規定(ding)(ding)。

第(di)五十二條 基(ji)金(jin)管(guan)理人與基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構應(ying)當在基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)協議或者其補充協議中(zhong)約定，雙(shuang)方在申購(認購)費(fei)(fei)、贖回費(fei)(fei)、銷(xiao)售(shou)(shou)服務(wu)費(fei)(fei)等銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)用的分成(cheng)比例，并據此就(jiu)各自實際取得的銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)用確認基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五(wu)十(shi)三條 基(ji)金(jin)業協(xie)會可以在(zai)自律規則中規定基(ji)金(jin)銷售費用(yong)的(de)最低標(biao)準(zhun)。

第六章 銷售業務規范

第五十(shi)四條 辦(ban)理基金銷(xiao)(xiao)售(shou)業務或者辦(ban)理基金銷(xiao)(xiao)售(shou)相關業務，并向基金銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關傭金的機(ji)構(gou)應當向中(zhong)(zhong)國證監會派出機(ji)構(gou)進行注冊(ce)或者經中(zhong)(zhong)國證監會認定。

未(wei)(wei)經注冊并取得基(ji)金(jin)(jin)銷售業務(wu)資格(ge)或(huo)(huo)者未(wei)(wei)經中(zhong)國證監會認定的機(ji)構，不得辦理基(ji)金(jin)(jin)的銷售或(huo)(huo)者相(xiang)關業務(wu)。任何個人不得以(yi)個人名義辦理基(ji)金(jin)(jin)的銷售或(huo)(huo)者相(xiang)關業務(wu)。

第五(wu)十五(wu)條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構應當建立(li)健全并有(you)效執行基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)制度，加強對(dui)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)合規運作(zuo)的檢查和監督(du)，確(que)保基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務(wu)的執行符(fu)合中國(guo)證監會(hui)對(dui)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構內(nei)部控制的有(you)關要求。

第五十六(liu)條 基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當確(que)保基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)信息管理平(ping)臺安(an)全、高效(xiao)運(yun)行，且符(fu)合中國證監會對基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業(ye)務信息管理平(ping)臺的有關(guan)要求。

第(di)五十七條 未經基金(jin)銷(xiao)售機構聘(pin)任(ren)，任(ren)何人員不得從事基金(jin)銷(xiao)售活動，中國證監會另有規定的除外。

宣傳推介基(ji)(ji)(ji)金的人員(yuan)(yuan)、基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)信息管理平臺系統運(yun)營維護(hu)人員(yuan)(yuan)等從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)業(ye)務的人員(yuan)(yuan)應當取得基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)業(ye)務資格。基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)機構應當建(jian)立健全并(bing)有效執行基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)人員(yuan)(yuan)的持(chi)續培訓(xun)制度，加強對基(ji)(ji)(ji)金銷售(shou)(shou)人員(yuan)(yuan)行為(wei)規范的檢查和(he)監督(du)。

第五(wu)十(shi)八條 基金(jin)銷售機構應當建立完(wan)善的基金(jin)份額(e)持有人(ren)(ren)賬戶和(he)(he)資金(jin)賬戶管(guan)理(li)制(zhi)度(du)，以及基金(jin)份額(e)持有人(ren)(ren)資金(jin)的存(cun)取程序和(he)(he)授權審批制(zhi)度(du)。

第(di)五十九條 基金(jin)銷售(shou)(shou)機構在銷售(shou)(shou)基金(jin)和相關產(chan)品(pin)的(de)過程(cheng)中，應當堅持投資(zi)人(ren)利益優(you)先原則，注(zhu)重根據投資(zi)人(ren)的(de)風險(xian)承受能力(li)銷售(shou)(shou)不同風險(xian)等級(ji)的(de)產(chan)品(pin)，把合適(shi)的(de)產(chan)品(pin)銷售(shou)(shou)給(gei)合適(shi)的(de)基金(jin)投資(zi)人(ren)。

第六(liu)十條 基金銷(xiao)售(shou)機構應(ying)當(dang)建立基金銷(xiao)售(shou)適(shi)用(yong)性(xing)管理制度，至少包括以(yi)下內容：

(一(yi))對(dui)基金(jin)管理人進(jin)行(xing)審慎調查的方式和(he)方法(fa)；

(二(er))對基金產(chan)品(pin)的風險(xian)等級進行設置、對基金產(chan)品(pin)進行風險(xian)評價的方式和方法；

(三)對基金投資人風(feng)險承受能力進行(xing)調查和(he)評價的(de)方式和(he)方法；

(四(si))對(dui)基金(jin)產品(pin)和基金(jin)投資人進行匹配的方法(fa)。

第六十一條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構所使(shi)用的基(ji)金(jin)產品風(feng)險評價方法及其說明(ming)應當(dang)向基(ji)金(jin)投資人公開(kai)。

第六十二條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人在選擇基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)時(shi)應(ying)當(dang)對(dui)基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)進行審(shen)慎調查，基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)(gou)選擇銷售(shou)基(ji)金(jin)(jin)產品應(ying)當(dang)對(dui)基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人進行審(shen)慎調查。

第六十三(san)條(tiao) 基金銷售機構(gou)應(ying)當加(jia)強投(tou)資者(zhe)教育，引導投(tou)資者(zhe)充分(fen)認識(shi)基金產品的風(feng)險特征，保障投(tou)資者(zhe)合法權益。

第(di)六十四條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業務時應當(dang)根(gen)據反(fan)洗錢法(fa)規相關要(yao)求識別客戶(hu)(hu)身份(fen)，核對客戶(hu)(hu)的(de)有效(xiao)身份(fen)證(zheng)件(jian)，登記(ji)客戶(hu)(hu)身份(fen)基(ji)(ji)本信息，確保基(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶(hu)(hu)持有人名稱(cheng)與身份(fen)證(zheng)明文件(jian)中記(ji)載的(de)名稱(cheng)一致(zhi)，并留存有效(xiao)身份(fen)證(zheng)件(jian)的(de)復印(yin)件(jian)或者影(ying)印(yin)件(jian)。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構銷(xiao)售(shou)基(ji)金產品時(shi)委托其他機(ji)構進行客(ke)(ke)(ke)戶(hu)身份識(shi)別的，應當(dang)通過合同、協議或者(zhe)其他書面文件(jian)，明確雙方在客(ke)(ke)(ke)戶(hu)身份識(shi)別、客(ke)(ke)(ke)戶(hu)身份資料和(he)交易記錄保存與信息交換(huan)、大額交易和(he)可疑交易報告等方面的反洗錢職(zhi)責和(he)程序。

第六十(shi)五(wu)條 基(ji)金(jin)銷售(shou)機構應當建立健(jian)全(quan)檔案管(guan)理制度，妥(tuo)善保管(guan)基(ji)金(jin)份額持(chi)有(you)人的開戶資(zi)料(liao)(liao)和與銷售(shou)業(ye)務(wu)有(you)關(guan)(guan)的其他資(zi)料(liao)(liao)。客戶身份資(zi)料(liao)(liao)自(zi)業(ye)務(wu)關(guan)(guan)系(xi)結束(shu)當年(nian)計起至少(shao)(shao)保存15年(nian)，與銷售(shou)業(ye)務(wu)有(you)關(guan)(guan)的其他資(zi)料(liao)(liao)自(zi)業(ye)務(wu)發生當年(nian)計起至少(shao)(shao)保存15年(nian)。

第(di)六十六條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)辦理(li)基金(jin)的銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)，應當由(you)基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)與(yu)基金(jin)管理(li)人(ren)簽(qian)訂書面銷(xiao)售(shou)協議，明(ming)確(que)雙方的權利義務(wu)，并至少包括以下內(nei)容：

(一)銷售費用分配的比例和方式；

(二)基(ji)金(jin)持(chi)有人(ren)聯系(xi)方式等客戶資料的保存方式；

(三)對基(ji)金持有人(ren)的持續服務責任；

(四)反洗錢義務履行及(ji)責任(ren)劃分；

(五)基金銷(xiao)售信(xin)息交換(huan)及(ji)資金交收(shou)權利義務。

未經簽訂書面(mian)銷售協(xie)議，基金銷售機(ji)構不得辦理基金的(de)銷售。

第六十七條 基金銷(xiao)售(shou)機構應當將基金銷(xiao)售(shou)業務資格的證明文(wen)件(jian)置(zhi)備于基金銷(xiao)售(shou)網(wang)點的顯(xian)著位(wei)置(zhi)或者在其網(wang)站(zhan)予以公示(shi)。

第六十八條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)募集申請在(zai)完(wan)成向(xiang)中國(guo)證監(jian)會注冊前，基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售機(ji)構不(bu)得辦理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務，不(bu)得向(xiang)公眾分發、公布(bu)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳(chuan)推介(jie)材料或者發售基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)份額。

第六十九條(tiao) 基金銷(xiao)售機構(gou)(gou)選(xuan)(xuan)擇(ze)合(he)作的基金銷(xiao)售相關(guan)(guan)機構(gou)(gou)應當符合(he)監管部(bu)門的資質(zhi)要求，并建(jian)立完善的合(he)作基金銷(xiao)售相關(guan)(guan)機構(gou)(gou)選(xuan)(xuan)擇(ze)標(biao)準和業務流程，充分評估相關(guan)(guan)風(feng)險(xian)，明確雙方(fang)的權利義務。

第(di)七十(shi)條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額登記機(ji)(ji)構是指辦(ban)理(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額的登記過戶、存管和結(jie)(jie)算(suan)等業(ye)(ye)務(wu)(wu)的機(ji)(ji)構。基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額登記機(ji)(ji)構可(ke)辦(ban)理(li)投資人(ren)基(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶的建立和管理(li)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額注冊(ce)登記、基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務(wu)(wu)的確認、清算(suan)和結(jie)(jie)算(suan)、代理(li)發放紅利、建立并(bing)保管基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額持有人(ren)名冊(ce)等業(ye)(ye)務(wu)(wu)。

第七十(shi)一條 基(ji)金(jin)份額(e)(e)登(deng)記機構(gou)應(ying)當確保基(ji)金(jin)份額(e)(e)的登(deng)記過戶、存管和(he)結算(suan)業務處理安全、準確、及時、高效。主要(yao)職責包(bao)括：

(一)建立并管理投資人基金份額賬戶；

(二)負責基金份額的登記；

(三(san))基金(jin)交易確認(ren)；

(四(si))代(dai)理發放紅利；

(五)建立并保管基金份額持有(you)人名冊；

(六)登(deng)記代理(li)協議規(gui)定(ding)的其他職責(ze)。

第七十(shi)二條 基(ji)金(jin)(jin)管理人變更基(ji)金(jin)(jin)份額登記(ji)機(ji)構的，應當在(zai)變更前將變更方案(an)報中國證監會備(bei)案(an)。

第七十三(san)條(tiao) 基金銷售機(ji)(ji)構(gou)、基金份額登記(ji)機(ji)(ji)構(gou)應當通過中(zhong)國(guo)(guo)證監(jian)(jian)會(hui)(hui)指(zhi)定的(de)技術(shu)平(ping)臺進行(xing)數(shu)據交(jiao)換(huan)，并(bing)完成基金注(zhu)冊登記(ji)數(shu)據在中(zhong)國(guo)(guo)證監(jian)(jian)會(hui)(hui)指(zhi)定機(ji)(ji)構(gou)的(de)集中(zhong)備份存(cun)儲。數(shu)據交(jiao)換(huan)應當符合中(zhong)國(guo)(guo)證監(jian)(jian)會(hui)(hui)的(de)有關規范。

第七(qi)十四條 開(kai)放(fang)式基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)合同生(sheng)效后，基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構應當(dang)按照法(fa)律、行政法(fa)規、中國證監(jian)會(hui)的(de)規定和基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)合同、銷(xiao)售(shou)協議的(de)約定，辦理基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)份額的(de)申(shen)購、贖回(hui)，不(bu)得擅(shan)自停(ting)止辦理基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)份額的(de)發售(shou)或(huo)者(zhe)拒(ju)絕接(jie)受投資人(ren)的(de)申(shen)購、贖回(hui)申(shen)請。基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)暫停(ting)或(huo)者(zhe)開(kai)放(fang)申(shen)購、贖回(hui)等業務(wu)的(de)，應當(dang)在公告中說(shuo)明(ming)具(ju)體原(yuan)因(yin)和依據。

第七十五(wu)條(tiao) 基金銷售機構不得在基金合(he)同約定(ding)之外的日期(qi)或者(zhe)時(shi)間(jian)辦理(li)基金份額的申購、贖回或者(zhe)轉(zhuan)換。

投資人(ren)在(zai)基(ji)金(jin)合同約定之外的日期(qi)和時間提出申(shen)購、贖回(hui)或者轉換申(shen)請的，作為下(xia)一個(ge)交(jiao)易(yi)日交(jiao)易(yi)處理(li)，其(qi)基(ji)金(jin)份(fen)額申(shen)購、贖回(hui)價格為下(xia)次辦理(li)基(ji)金(jin)份(fen)額申(shen)購、贖回(hui)時間所在(zai)開放日的價格。

第七(qi)十(shi)六(liu)條 投(tou)資(zi)人(ren)申購基(ji)金(jin)份(fen)額(e)時，必須全額(e)交(jiao)付(fu)申購款項，但中國(guo)證(zheng)監(jian)會規(gui)定的(de)特(te)殊基(ji)金(jin)品種除(chu)外；投(tou)資(zi)人(ren)按(an)規(gui)定提交(jiao)申購申請并全額(e)交(jiao)付(fu)款項的(de)，申購申請即為成(cheng)立；申購申請是(shi)否生效以基(ji)金(jin)份(fen)額(e)登(deng)記機構確認為準。

第(di)七十七條(tiao) 基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當提(ti)供(gong)有效途徑供(gong)基(ji)(ji)金投資人查詢基(ji)(ji)金合同(tong)、招募說明書等(deng)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)文件。

第七(qi)十八條 基(ji)(ji)金銷售(shou)機構應當按照基(ji)(ji)金合(he)同(tong)(tong)、招募說(shuo)(shuo)明(ming)書(shu)和基(ji)(ji)金銷售(shou)服(fu)務協議(yi)(yi)的約定向投資人(ren)收取(qu)銷售(shou)費(fei)用(yong)(yong)，并如實核算、記賬(zhang)；未經基(ji)(ji)金合(he)同(tong)(tong)、招募說(shuo)(shuo)明(ming)書(shu)、基(ji)(ji)金銷售(shou)服(fu)務協議(yi)(yi)約定，不(bu)得向投資人(ren)收取(qu)額外費(fei)用(yong)(yong)；未經招募說(shuo)(shuo)明(ming)書(shu)載明(ming)并公告，不(bu)得對不(bu)同(tong)(tong)投資人(ren)適用(yong)(yong)不(bu)同(tong)(tong)費(fei)率。

第七十(shi)九條(tiao) 基(ji)金銷售(shou)機(ji)構(gou)及基(ji)金銷售(shou)相關機(ji)構(gou)應當依(yi)法(fa)為(wei)投(tou)資人保守秘密。

第八(ba)十條 基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)和基(ji)金銷(xiao)售相關機(ji)構(gou)通過互聯網開展基(ji)金銷(xiao)售活(huo)動(dong)的，應當(dang)報相關部門(men)進行網絡(luo)內容服務商備案(an)，其信息系統應當(dang)符合中(zhong)國(guo)證監會(hui)基(ji)金銷(xiao)售業(ye)務信息管理平臺的有關要求(qiu)，并(bing)在向投資(zi)人開通前將基(ji)金銷(xiao)售網站地址報中(zhong)國(guo)證監會(hui)備案(an)。

第(di)八十一條(tiao) 基金(jin)銷售機構公開發售以(yi)基金(jin)為投資(zi)標的(de)的(de)理(li)財產品等(deng)活動(dong)的(de)管理(li)規定，由(you)中國(guo)證監會另行規定。

第八十二(er)條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構從(cong)事基(ji)金銷(xiao)售活動，不得有下列情(qing)形：

(一(yi))以(yi)排擠競爭(zheng)對(dui)手為目(mu)的，壓低基金的收(shou)費水平；

(二)采取抽獎、回扣(kou)或者(zhe)送實物、保險、基金(jin)份額(e)等(deng)方式(shi)銷售基金(jin)；

(三)以低于成(cheng)本(ben)的銷售(shou)費用銷售(shou)基金；

(四)承諾利(li)(li)用基(ji)金資產進行利(li)(li)益輸送；

(五)進行預約認購或者預約申購(基金定(ding)期定(ding)額(e)投資業(ye)務除外)，未按規定(ding)公告(gao)擅自變更基金的發售日期；

(六)挪用基金(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)；

(七)本(ben)辦法第三(san)十(shi)五條規定(ding)的情形；

(八)中國(guo)證監會規定禁止(zhi)的其他情形(xing)。

第七章 監督管理和法律責任

第(di)八十(shi)三條 基(ji)金(jin)管理人應當自(zi)與基(ji)金(jin)銷售機構(gou)簽訂銷售協議之日起7日內，將銷售協議報送其主要經營活動(dong)所(suo)在地中國證(zheng)監會派出機構(gou)。

第八十四條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)應(ying)當建立相關人(ren)員(yuan)的(de)(de)離任(ren)審計(ji)或者(zhe)離任(ren)審查制(zhi)度。獨(du)立基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)的(de)(de)董事(shi)長、總經理(li)(li)離任(ren)或者(zhe)執行(xing)事(shi)務合伙人(ren)退伙的(de)(de)，應(ying)當根據中(zhong)國證(zheng)監會的(de)(de)規定(ding)進行(xing)審計(ji)。獨(du)立基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)的(de)(de)其他高(gao)級管(guan)理(li)(li)人(ren)員(yuan)，保險經紀公司、保險代理(li)(li)公司和證(zheng)券(quan)投(tou)資咨詢機構(gou)(gou)負(fu)(fu)責(ze)基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務的(de)(de)高(gao)級管(guan)理(li)(li)人(ren)員(yuan)，其他基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)(gou)負(fu)(fu)責(ze)基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務的(de)(de)部門負(fu)(fu)責(ze)人(ren)離任(ren)的(de)(de)，應(ying)當根據中(zhong)國證(zheng)監會的(de)(de)規定(ding)進行(xing)審查。

第八十(shi)五(wu)條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)負責基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務的(de)監(jian)察(cha)稽(ji)核(he)人員應當及時(shi)檢查基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務的(de)合法(fa)合規(gui)情(qing)況，并(bing)于年度(du)結束(shu)一個季度(du)內完成(cheng)上年度(du)監(jian)察(cha)稽(ji)核(he)報告，予以存檔(dang)備查。

第八十六條 基金(jin)銷售(shou)機(ji)構應(ying)當根(gen)據(ju)中(zhong)國證(zheng)監會(hui)的要求履行信息報送義務。中(zhong)國證(zheng)監會(hui)及其派出機(ji)構對(dui)基金(jin)銷售(shou)機(ji)構從事基金(jin)銷售(shou)活動的情(qing)況進行定期或(huo)者不定期檢查，基金(jin)銷售(shou)機(ji)構應(ying)當予以配合(he)。

第八十七條(tiao) 基金銷售(shou)機構違反本辦法規定的，中國(guo)證監會及(ji)其(qi)派出(chu)(chu)機構可以責(ze)令改正，出(chu)(chu)具(ju)警示(shi)函暫(zan)停(ting)辦理相(xiang)關(guan)業務(wu)；對直接負責(ze)的主(zhu)管(guan)人(ren)員和(he)其(qi)他直接責(ze)任(ren)人(ren)員，可以采取監管(guan)談(tan)話(hua)、出(chu)(chu)具(ju)警示(shi)函、暫(zan)停(ting)履行(xing)職務(wu)、認定為不適宜擔任(ren)相(xiang)關(guan)職務(wu)者等行(xing)政監管(guan)措施。

第八十八條 商業(ye)銀行、證券公(gong)司、期(qi)貨公(gong)司、保險機(ji)構(gou)(gou)、證券投資咨詢(xun)機(ji)構(gou)(gou)、獨立基金銷(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)，以(yi)及(ji)中國證監(jian)會認定(ding)的其他(ta)機(ji)構(gou)(gou)進行基金銷(xiao)售業(ye)務(wu)資格注(zhu)冊時，隱瞞有關(guan)情(qing)況或者提供虛假材(cai)料的，中國證監(jian)會派出(chu)機(ji)構(gou)(gou)不予(yu)接(jie)受(shou)；已經接(jie)受(shou)的，不予(yu)注(zhu)冊，并處以(yi)警告。

第八十(shi)九條 基金銷(xiao)售(shou)機構(gou)從事(shi)基金銷(xiao)售(shou)活(huo)動，存在下列情形之一的，將依(yi)據(ju)《證(zheng)券投資基金法(fa)》對(dui)相關機構(gou)和人員進行處罰。

(一)未經(jing)中國證監(jian)會注冊(ce)或(huo)認定，擅自從(cong)事(shi)基金(jin)銷售業務的；

(二(er))未(wei)向投(tou)(tou)資人充分揭示(shi)投(tou)(tou)資風險并(bing)誤(wu)導其(qi)購買(mai)與(yu)其(qi)風險承擔能力不相當的基金產品；

(三)挪用(yong)基(ji)金銷售結算資(zi)金或者基(ji)金份額(e)的；

(四)未建立應急等(deng)風險(xian)管理制度(du)和災難備份系(xi)統，或(huo)者泄露與基(ji)金份額持有人、基(ji)金投資運作相關的(de)非公(gong)開信息的(de)。

基金(jin)銷售(shou)機構存在上述情形，情節嚴重的，責(ze)令暫停或者終止基金(jin)銷售(shou)業務；構成犯罪的，依法移送(song)司法機構，追究(jiu)刑事責(ze)任。

第九十條

基金(jin)銷售(shou)機構從(cong)事基金(jin)銷售(shou)活動，有下列情形(xing)之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接(jie)負責的主管人員(yuan)和(he)其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan)，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

(一)基(ji)金銷售機構(gou)與未取(qu)得基(ji)金銷售業務資格或(huo)經中國(guo)證監會資質認定的(de)(de)機構(gou)或(huo)者個人合作，開(kai)辦基(ji)金銷售業務的(de)(de)；

(二(er))未按照本辦(ban)法第二(er)十(shi)九條的(de)規定開(kai)立與基(ji)金銷(xiao)售(shou)有關的(de)賬戶；

(三(san))未按照本(ben)辦法第(di)三(san)十四條的(de)規定使用基金宣傳推介材料；

(四)違反本(ben)辦法第五十(shi)七條的規定，允許未經聘任的人(ren)員銷售基(ji)金或者未經中國證監會認可(ke)的人(ren)員宣(xuan)傳(chuan)推介基(ji)金；

(五(wu))未按照本辦(ban)法第六(liu)十六(liu)條的規定簽訂書面(mian)銷(xiao)售協(xie)議；

(六(liu))違反本辦(ban)法第六(liu)十八條的規(gui)定，擅自向公眾分發(fa)、公布基(ji)金(jin)宣傳(chuan)推介材(cai)料(liao)；

(七)違反本辦法(fa)第七十四條的規(gui)定，擅自停止辦理基金份(fen)額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

(八)違反(fan)本辦法第七十五(wu)條的規定，確(que)定基金份額申(shen)購、贖回(hui)價格；

(九)未按照本(ben)辦法第七十八條(tiao)的規定收取(qu)銷售費用(yong)并核算(suan)、記(ji)賬；

(十)從(cong)事本(ben)辦法(fa)第八十二條規定禁止的行為；

(十一)未按照(zhao)本辦法第八十五(wu)條的規定進行自查，并編制監(jian)察稽(ji)核報告；

(十二)未按照(zhao)本辦法第八(ba)十六條的規定履(lv)行信(xin)息報(bao)送義(yi)務或者配合中國證監(jian)會及其派出機構(gou)進行監(jian)督檢查。

基金銷售(shou)機(ji)構(gou)存在上述情形，情節嚴重的，責令暫(zan)停或者(zhe)終止基金銷售(shou)業務；構(gou)成犯罪的，依法移送司法機(ji)構(gou)，追究刑事(shi)責任。

第九十一條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構獲(huo)得(de)基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)資(zi)(zi)格后(hou)1年(nian)內未開展基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)，將終止基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)資(zi)(zi)格。

第(di)九(jiu)十二條 基(ji)金銷售(shou)機(ji)構被責令暫停基(ji)金銷售(shou)業務的(de)，暫停期間(jian)不得從事下列(lie)活動：

(一)簽訂新的銷售協議(yi)；

(二)宣(xuan)傳(chuan)推介基金；

(三)發售(shou)基金份(fen)額；

(四)辦(ban)理基金份(fen)額申購。

基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構被(bei)責令終止(zhi)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務的，應當停止(zhi)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)活動。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構被責令暫停(ting)或者終止(zhi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業務的，基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人應當配合中(zhong)國證監會指定的中(zhong)介機構妥善處理有(you)關投資人基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額的申購(gou)、贖(shu)回、轉托管等業務，并可按照銷(xiao)售(shou)協議的約(yue)定，依法要求銷(xiao)售(shou)機構賠償(chang)有(you)關損(sun)失。

第九(jiu)十三條 基(ji)(ji)金銷售支付結(jie)算(suan)機構從(cong)事基(ji)(ji)金銷售支付結(jie)算(suan)活動，存在下列情形之一的，將(jiang)依據《證券投資基(ji)(ji)金法》對相關機構和人員進行處罰。

(一)未經中國證監會(hui)認可，擅自開辦(ban)基金銷售支(zhi)付(fu)結算業務的；

(二(er))未按照規(gui)定(ding)劃付基金(jin)銷售結算資金(jin)的；

(三(san))挪用基金銷售結算資金或者基金份(fen)額的；

(四)未(wei)建(jian)立應急等(deng)風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資(zi)運作相關(guan)的非(fei)公開信息的。

基金銷售支付結算(suan)(suan)機構(gou)(gou)存在上述情形，情節嚴重的(de)(de)，責(ze)令暫停或者終止基金銷售支付結算(suan)(suan)業(ye)務；構(gou)(gou)成犯罪(zui)的(de)(de)，依法(fa)移送司(si)法(fa)機構(gou)(gou)，追究刑事責(ze)任。

第九十四條

基金銷售支付結算(suan)機(ji)構被暫停或者終止(zhi)基金銷售支付結算(suan)業務的(de)(de)，基金銷售機(ji)構和監(jian)督機(ji)構應當配合中(zhong)(zhong)國(guo)證監(jian)會(hui)指(zhi)定(ding)的(de)(de)中(zhong)(zhong)介(jie)機(ji)構妥善(shan)處理(li)有關(guan)投(tou)資人基金份(fen)額的(de)(de)申購(gou)、贖回、轉(zhuan)托管等業務，并可按相關(guan)協議的(de)(de)約(yue)定(ding)，依法追(zhui)償有關(guan)損失。

第八章 附 則

第九十(shi)五條 本(ben)辦法(fa)自2013年6月1日起施(shi)行。2011年6月9日發布的《證券(quan)投資基金銷售(shou)管理辦法(fa)》(證監會令第72號)同時廢止。