證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第(di)一條(tiao) 為(wei)了規范公開募集證(zheng)券(quan)(quan)(quan)投資(zi)基金(jin)(以下簡稱基金(jin))的(de)銷售活動，促進證(zheng)券(quan)(quan)(quan)投資(zi)基金(jin)市場健康發展(zhan)，根據《證(zheng)券(quan)(quan)(quan)投資(zi)基金(jin)法》、《證(zheng)券(quan)(quan)(quan)法》及其他有關法律(lv)法規，制定本辦(ban)法。

第(di)二條 本辦法所(suo)稱基金銷(xiao)(xiao)售，包括基金銷(xiao)(xiao)售機構宣(xuan)傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構(gou)(gou)是(shi)指基金管(guan)理人以(yi)及經中國證券監督管(guan)理委(wei)員會(以(yi)下簡稱(cheng)中國證監會)及其(qi)派出機構(gou)(gou)注冊的其(qi)他機構(gou)(gou)。

其(qi)他基(ji)(ji)金服務(wu)(wu)機(ji)構(gou)就(jiu)其(qi)參與基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)的(de)環節適用本(ben)辦法。其(qi)他基(ji)(ji)金服務(wu)(wu)機(ji)構(gou)包括為基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)提(ti)供支付(fu)結算服務(wu)(wu)、基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)結算資金監督、份(fen)額登記(ji)等與基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)相關(guan)服務(wu)(wu)的(de)機(ji)構(gou)。

第(di)三條(tiao) 基金銷售機構從事基金銷售活動，應(ying)當遵守法律(lv)法規和中國證監會(hui)的(de)規定，不得損(sun)害國家利益、社會(hui)公共利益和基金投(tou)資人(ren)的(de)合法權益。

第四條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機構從事(shi)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售活動(dong)，應當(dang)遵(zun)守基(ji)(ji)金(jin)合同(tong)、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售協議的約定，遵(zun)循公(gong)開(kai)、公(gong)平(ping)、公(gong)正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為(wei)規范。

第五(wu)條 基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)是基金(jin)(jin)(jin)投資(zi)人(ren)的交易(yi)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)，涉及(ji)基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算(suan)專用賬戶開立、使用、監(jian)督的機(ji)構(gou)不(bu)得將基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)歸入(ru)其(qi)自有財(cai)產(chan)(chan)。禁止任(ren)何單位或(huo)者(zhe)(zhe)個人(ren)以任(ren)何形(xing)式挪用基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)。相關機(ji)構(gou)破產(chan)(chan)或(huo)者(zhe)(zhe)清算(suan)時(shi)，基金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)不(bu)屬于(yu)其(qi)破產(chan)(chan)財(cai)產(chan)(chan)或(huo)者(zhe)(zhe)清算(suan)財(cai)產(chan)(chan)。

基(ji)(ji)(ji)金銷售結算(suan)資(zi)金是指由基(ji)(ji)(ji)金銷售機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)(ji)金銷售支付結算(suan)機(ji)構(gou)或者基(ji)(ji)(ji)金份(fen)額(e)登記(ji)機(ji)構(gou)等基(ji)(ji)(ji)金銷售相關機(ji)構(gou)歸集的(de)，在基(ji)(ji)(ji)金投(tou)資(zi)人結算(suan)賬戶(hu)與基(ji)(ji)(ji)金財產托管賬戶(hu)之間(jian)劃轉的(de)基(ji)(ji)(ji)金申購(認購)、贖(shu)回、現金分紅等資(zi)金。

第六條(tiao) 中國證(zheng)監(jian)(jian)會及其(qi)派(pai)出機構依(yi)照(zhao)法律法規和(he)本辦法的規定，對基金銷售活動實施(shi)監(jian)(jian)督管理(li)。

第(di)七條 中國證(zheng)券投資(zi)基金業協會(hui)(hui)(以下簡(jian)稱(cheng)基金業協會(hui)(hui))依據法(fa)律法(fa)規和自(zi)(zi)律規則(ze)，對基金銷(xiao)售(shou)活動進(jin)行(xing)自(zi)(zi)律管理，并對基金銷(xiao)售(shou)人(ren)員進(jin)行(xing)資(zi)格管理。

基金(jin)銷售(shou)機構及基金(jin)銷售(shou)服(fu)務機構可以加入基金(jin)業協(xie)會(hui)，接(jie)受行業協(xie)會(hui)的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第(di)八條 基(ji)金管(guan)理(li)人可以辦理(li)其(qi)募集(ji)的(de)基(ji)金產(chan)品的(de)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)。商業銀行(含在華外資(zi)法人銀行，下同)、證(zheng)券(quan)公(gong)司、期貨公(gong)司、保險機(ji)構(gou)、證(zheng)券(quan)投資(zi)咨詢(xun)機(ji)構(gou)、獨立基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)以及中(zhong)國證(zheng)監(jian)會認定的(de)其(qi)他(ta)機(ji)構(gou)從事基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)的(de)，應向工商注冊登記所在地(di)的(de)中(zhong)國證(zheng)監(jian)會派出機(ji)構(gou)進行注冊并取得相應資(zi)格。

第九條 商(shang)業銀行、證券(quan)(quan)公(gong)司、期貨公(gong)司、保(bao)險(xian)機(ji)構(gou)、證券(quan)(quan)投資咨詢(xun)機(ji)構(gou)、獨立基(ji)金銷售機(ji)構(gou)以及中國(guo)證監會認定(ding)的(de)其他機(ji)構(gou)申請注(zhu)冊基(ji)金銷售業務資格，應當具備下列條件：

(一)具有(you)健全的(de)治理結構、完善(shan)的(de)內部控制(zhi)和(he)風險(xian)管(guan)理制(zhi)度，并得到(dao)有(you)效(xiao)執行；

(二)財(cai)務狀況良(liang)好，運(yun)作(zuo)規(gui)范穩定；

(三)有與基金銷售(shou)業(ye)務相適應的營業(ye)場(chang)所、安全防范設施和其他(ta)設施；

(四(si))有安(an)全(quan)、高效(xiao)的(de)(de)(de)(de)辦理基(ji)金(jin)(jin)發售(shou)、申購和贖(shu)回等(deng)業(ye)務的(de)(de)(de)(de)技術設(she)施，且符合(he)中國(guo)證監(jian)會對(dui)基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務信(xin)息管理平(ping)臺的(de)(de)(de)(de)有關(guan)要求，基(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)務的(de)(de)(de)(de)技術系(xi)統已與基(ji)金(jin)(jin)管理人、中國(guo)證券登記(ji)結算公司相應的(de)(de)(de)(de)技術系(xi)統進行了(le)聯網測試，測試結果符合(he)國(guo)家規(gui)定的(de)(de)(de)(de)標準；

(五)制定(ding)了完善(shan)的(de)(de)資金(jin)清算流(liu)程，資金(jin)管理符合中國證監(jian)會對基金(jin)銷售結算資金(jin)管理的(de)(de)有關要求；

(六(liu))有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等(deng)級的方(fang)法體系；

(七)制(zhi)定了(le)完善的(de)業務(wu)流程、銷(xiao)售人員(yuan)執業操守、應急處理(li)措施等基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務(wu)管理(li)制(zhi)度(du)，符合中國(guo)證監會對基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構內(nei)部控制(zhi)的(de)有關要求；

(八)有符(fu)合法律(lv)法規要(yao)求的反(fan)洗錢內部(bu)控制制度；

(九(jiu))中國證(zheng)監會規定的其(qi)他條(tiao)件。

第十條(tiao) 商業(ye)銀行申請(qing)基金銷售業(ye)務(wu)資格(ge)，除具(ju)備(bei)本(ben)辦(ban)法第九(jiu)條(tiao)規定的條(tiao)件(jian)外(wai)，還應當具(ju)備(bei)下列條(tiao)件(jian)：

(一)有專門(men)負責基金(jin)銷售業務的(de)部門(men)；

(二)資本充足(zu)率符合國務院銀行業(ye)監督管(guan)理機構的(de)有關規定；

(三)最近3年內沒有受到重(zhong)大行政處罰(fa)或者刑事處罰(fa)；

(四)公司負(fu)責基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)的(de)(de)部(bu)門取得(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格的(de)(de)人員(yuan)不低于該(gai)部(bu)門員(yuan)工人數(shu)的(de)(de)1/2，負(fu)責基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)的(de)(de)部(bu)門管理(li)人員(yuan)取得(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)，并具備從(cong)事基(ji)金(jin)(jin)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)2年以(yi)上(shang)或者在其他金(jin)(jin)融(rong)相關機構5年以(yi)上(shang)的(de)(de)工作經歷；公司主(zhu)要分(fen)支機構基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)(wu)(wu)(wu)負(fu)責人均已(yi)取得(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格；

(五(wu))國(guo)有商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、股(gu)份制商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)以及郵政(zheng)儲蓄銀(yin)行(xing)(xing)(xing)等取得(de)基(ji)金(jin)從業資格人員不少于(yu)30人；城市商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、農村商業銀(yin)行(xing)(xing)(xing)、在(zai)華外資法人銀(yin)行(xing)(xing)(xing)等取得(de)基(ji)金(jin)從業資格人員不少于(yu)20人。

第(di)十一條 證券(quan)公司申(shen)請(qing)基金銷售業務資格，除具(ju)備本辦法第(di)九條規定的(de)條件外，還應當具(ju)備下列(lie)條件：

(一)有專門負責(ze)基金銷售業務的部門；

(二(er))凈資(zi)本等財務(wu)風險監(jian)(jian)控(kong)指(zhi)標符(fu)合中(zhong)國證(zheng)監(jian)(jian)會的有關規(gui)定；

(三)最近3年(nian)沒有挪(nuo)用客戶資產(chan)等(deng)損害(hai)客戶利益的行為(wei)；

(四)沒有因(yin)違法(fa)違規(gui)行(xing)為正(zheng)在被監管機構調查或者正(zheng)處于整改期(qi)間(jian)，最近3年內沒有受到重大行(xing)政(zheng)處罰或者刑(xing)事處罰；

(五)沒有(you)發生已經影響(xiang)或者可能(neng)影響(xiang)公司正常(chang)運作的(de)重大(da)變(bian)更事(shi)項(xiang)，或者訴訟(song)、仲(zhong)裁等(deng)其他(ta)重大(da)事(shi)項(xiang)；

(六)公司負(fu)(fu)(fu)責(ze)(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的部門取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)(zi)格的人(ren)員(yuan)不低于該部門員(yuan)工(gong)人(ren)數的1/2，負(fu)(fu)(fu)責(ze)(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的部門管理人(ren)員(yuan)取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)(zi)格，熟(shu)悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務，并(bing)具(ju)備從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)務2年(nian)以(yi)上或者在(zai)其(qi)他金(jin)(jin)融相關機構5年(nian)以(yi)上的工(gong)作經歷；公司主要(yao)分(fen)支(zhi)機構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務負(fu)(fu)(fu)責(ze)(ze)人(ren)均已取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資(zi)(zi)(zi)格；

(七)取得基金從業資格的人員不(bu)少(shao)于30人。

第十二條(tiao) 期貨公司申請(qing)基金銷售業務資(zi)格(ge)，除具(ju)備本辦法第九條(tiao)規定的條(tiao)件(jian)外，還應(ying)當(dang)具(ju)備下(xia)列條(tiao)件(jian)：

(一)有專門負(fu)責(ze)基金銷售業務的部門；

(二)凈資本等財務風險監控指標符合中(zhong)國證監會(hui)的有(you)關規定；

(三)最(zui)近3年沒有挪用客戶(hu)保證金等損(sun)害(hai)客戶(hu)利益的行為；

(四)沒有因(yin)違法違規(gui)行為(wei)正(zheng)在被監(jian)管(guan)機(ji)構(gou)調查或者(zhe)(zhe)正(zheng)處(chu)于整改期間，最(zui)近(jin)3年內(nei)沒有受(shou)到重大行政處(chu)罰(fa)或者(zhe)(zhe)刑事(shi)處(chu)罰(fa)；

(五)沒(mei)有發(fa)生(sheng)已經影(ying)響(xiang)或(huo)者可(ke)能影(ying)響(xiang)公司正(zheng)常運作的重大(da)(da)變更事(shi)項，或(huo)者訴(su)訟、仲裁等其他重大(da)(da)事(shi)項；

(六)公司負責(ze)基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務的(de)部(bu)門(men)取得(de)基金(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格的(de)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)不低于該(gai)部(bu)門(men)員(yuan)(yuan)工人(ren)(ren)數(shu)的(de)1/2，負責(ze)基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務的(de)部(bu)門(men)管理(li)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)取得(de)基金(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格，熟悉基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務，并具(ju)備從(cong)事基金(jin)業(ye)(ye)務2年以上(shang)或者在其他(ta)金(jin)融相關(guan)機(ji)構5年以上(shang)的(de)工作經歷；公司主要分支機(ji)構基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)(ye)務負責(ze)人(ren)(ren)均已(yi)取得(de)基金(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格；

(七)取得基金從(cong)業(ye)資格的人(ren)員(yuan)不少于(yu)20人(ren)。

第(di)十(shi)三條(tiao) 保(bao)(bao)(bao)險(xian)機構是指在中華人民(min)共和國(guo)境內經中國(guo)保(bao)(bao)(bao)險(xian)監督(du)管理委員會(hui)批準(zhun)設(she)立(li)的(de)保(bao)(bao)(bao)險(xian)公(gong)司、保(bao)(bao)(bao)險(xian)經紀公(gong)司和保(bao)(bao)(bao)險(xian)代理公(gong)司。

保險公司申請(qing)基金(jin)銷售業務資格，除具(ju)備(bei)(bei)本辦法第九條規(gui)定的(de)條件外，還應當具(ju)備(bei)(bei)下列條件：

(一(yi))有專(zhuan)門負責基金銷售業(ye)務(wu)的部(bu)門；

(二(er))注冊資本不低于5億元人(ren)民幣(bi)；

(三)償付能力充足(zu)率符合國務(wu)院保(bao)險業監督管理機構的(de)有關規定；

(四)沒有(you)因違法違規行為正(zheng)在被監管(guan)機構調查或者(zhe)正(zheng)處于整改期(qi)間，最近3年內沒有(you)受到重大(da)行政(zheng)處罰或者(zhe)刑事處罰；

(五)沒有發(fa)生已經影響或者可能影響公司正常運作(zuo)的重(zhong)大(da)變更或者訴訟、仲裁等重(zhong)大(da)事項；

(六)公(gong)司負(fu)(fu)責基金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門取(qu)得基金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格的(de)人(ren)(ren)員(yuan)不低于該部(bu)門員(yuan)工(gong)人(ren)(ren)數的(de)1/2，負(fu)(fu)責基金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門管理人(ren)(ren)員(yuan)取(qu)得基金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格，熟悉基金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基金(jin)業(ye)務(wu)2年以(yi)上或者在其他(ta)金(jin)融相關(guan)機構5年以(yi)上的(de)工(gong)作經歷；公(gong)司主要分支機構基金(jin)銷售(shou)業(ye)務(wu)負(fu)(fu)責人(ren)(ren)均已取(qu)得基金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格；

(七)取(qu)得基(ji)金從業資(zi)格的(de)人員不少(shao)于(yu)30人。

保險(xian)經(jing)紀公(gong)司和保險(xian)代理公(gong)司申請基(ji)金(jin)銷售業務資格，除具備(bei)本辦法第九條(tiao)規定(ding)的條(tiao)件外(wai)，還(huan)應當具備(bei)下列條(tiao)件：

(一)有(you)專門負責基金銷售業務的部(bu)門；

(二)注冊(ce)資本不(bu)低于5000萬元(yuan)人民幣(bi)，且必須為實繳貨幣(bi)資本；

(三)公司負責基(ji)金銷售業(ye)務(wu)(wu)的高級管理人員已(yi)取(qu)得基(ji)金從業(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)金銷售業(ye)務(wu)(wu)，并(bing)具備從事基(ji)金業(ye)務(wu)(wu)2年(nian)(nian)以上(shang)或者在其(qi)他金融相(xiang)關(guan)機構5年(nian)(nian)以上(shang)的工作經歷；

(四)沒有因(yin)違(wei)法(fa)違(wei)規行為正(zheng)在被監(jian)管(guan)機構調查或者正(zheng)處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰(fa)或者刑事(shi)處罰(fa)；

(五)沒有發生(sheng)已經影響或(huo)者(zhe)可能影響公司正(zheng)常運作的重大(da)變更或(huo)者(zhe)訴訟、仲裁等重大(da)事項；

(六(liu))公司負(fu)責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)的(de)人員(yuan)不低于該部(bu)門員(yuan)工人數的(de)1/2，負(fu)責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)的(de)部(bu)門管理人員(yuan)取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)務(wu)2年以(yi)上或者(zhe)在其他金(jin)(jin)(jin)(jin)融相關機(ji)構5年以(yi)上的(de)工作經歷；公司主要分支機(ji)構基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務(wu)負(fu)責人均已取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)；

(七)取得(de)基金從業資格(ge)的人員不少于10人。

第(di)十四條 證券投資咨詢機構申請基金銷售(shou)業務資格，除具備(bei)本辦法第(di)九條規定的條件外，還(huan)應當具備(bei)下(xia)列條件：

(一(yi))有專(zhuan)門(men)負責基金銷售業(ye)務的(de)部(bu)門(men)；

(二)注冊資(zi)本不低于(yu)2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資(zi)本；

(三)公司(si)負責基(ji)金銷售業務的高級管理人員已取(qu)得基(ji)金從(cong)業資格(ge)，熟(shu)悉基(ji)金銷售業務，并具(ju)備從(cong)事基(ji)金業務2年以(yi)上或者在其他金融(rong)相關機(ji)構(gou)5年以(yi)上的工作經(jing)歷(li)；

(四)持續從事證券(quan)投資咨詢業務3個以上完整(zheng)會計年度(du)；

(五(wu))最近3年(nian)沒有代理投資人從事證券買賣(mai)的行為；

(六(liu))沒有因違法(fa)違規行為正(zheng)(zheng)在(zai)被監(jian)管機(ji)構調查(cha)，或(huo)者(zhe)正(zheng)(zheng)處(chu)于整(zheng)改期間；最近3年(nian)內沒有受到重大行政處(chu)罰或(huo)者(zhe)刑事(shi)處(chu)罰；

(七)沒有發生已(yi)經影(ying)響或(huo)者可(ke)能影(ying)響公司正常運作(zuo)的重(zhong)大變更事項(xiang)，或(huo)者訴訟、仲裁(cai)等其他重(zhong)大事項(xiang)；

(八)公司負責(ze)(ze)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門取(qu)得(de)基(ji)(ji)金從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)的(de)人員(yuan)不低(di)于該部(bu)門員(yuan)工(gong)人數的(de)1/2，負責(ze)(ze)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)的(de)部(bu)門管理人員(yuan)取(qu)得(de)基(ji)(ji)金從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)，并具備從(cong)事基(ji)(ji)金業(ye)(ye)務(wu)(wu)2年以(yi)上(shang)或者其他(ta)金融(rong)相關機構5年以(yi)上(shang)的(de)工(gong)作經歷；公司主(zhu)要分支(zhi)機構基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)(wu)負責(ze)(ze)人均已取(qu)得(de)基(ji)(ji)金從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)；

(九(jiu))取(qu)得基(ji)金從業(ye)資(zi)格的(de)人員不少于10人。

第十五條(tiao)(tiao) 獨立(li)基(ji)金銷售機構可以專業從事基(ji)金及其他金融理財產(chan)品銷售，其申請基(ji)金銷售業務資(zi)格，除具備(bei)本辦法第九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件(jian)外(wai)，還應當具備(bei)下列條(tiao)(tiao)件(jian)：

(一)為(wei)依法(fa)設立的有限(xian)責任公司、合伙企(qi)業或者符合中國證監(jian)會規(gui)定(ding)的其(qi)他形式；

(二)有符(fu)合(he)規定的經營范(fan)圍；

(三(san))注冊資本(ben)(ben)或(huo)者出(chu)資不低于2000萬元人(ren)民幣(bi)，且必須(xu)為實(shi)繳貨幣(bi)資本(ben)(ben)；

(四)有限責任(ren)公司(si)股東或者合伙企業合伙人(ren)符合本(ben)辦法規定；

(五)沒(mei)有發生已經影響(xiang)或(huo)者可能影響(xiang)機構正常運作的重大變更事項，或(huo)者訴訟、仲裁等其他重大事項；

(六)高級(ji)管理人員已(yi)取(qu)得基金(jin)從業(ye)(ye)(ye)資格，熟(shu)悉基金(jin)銷售業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)，并具備從事基金(jin)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)2年以(yi)上(shang)或者在其他金(jin)融相關機構5年以(yi)上(shang)的工(gong)作(zuo)經歷；

(七(qi))取(qu)得(de)基金從業資格的人員不(bu)少于10人。

第十(shi)六條 獨(du)立基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構以有限責(ze)任(ren)公司形式(shi)設立的，其股東可以是企業法(fa)人或者(zhe)自然人。

企業法人參股(gu)獨(du)立(li)基金(jin)銷售機構(gou)，應當(dang)具(ju)備以(yi)下條件：

(一)持續經營3個以上完整會計年度，財務(wu)狀(zhuang)況良好，運作規范穩定；

(二(er))最(zui)近3年沒有受到刑事處(chu)罰；

(三)最近3年(nian)沒有受到金融監(jian)管、行(xing)業監(jian)管、工商(shang)、稅(shui)務等行(xing)政管理(li)部門的行(xing)政處罰；

(四(si))最近(jin)3年(nian)在(zai)自(zi)律管理(li)、商業銀(yin)行等機構無不良(liang)記錄(lu)；

(五)沒(mei)有因違法(fa)違規行(xing)為(wei)正在被監管(guan)機構調查或者正處(chu)于整改(gai)期間。

自然(ran)人參股獨(du)立基(ji)金銷售機(ji)構，應當具備以下(xia)條件：

(一)有從事證(zheng)券、基金或者(zhe)(zhe)其他金融業(ye)務10年以(yi)上(shang)(shang)或者(zhe)(zhe)證(zheng)券、基金業(ye)務部門管(guan)理(li)5年以(yi)上(shang)(shang)或者(zhe)(zhe)擔任證(zheng)券、基金行業(ye)高級管(guan)理(li)人員3年以(yi)上(shang)(shang)的工作(zuo)經歷；

(二)最近3年沒有受到刑事處罰(fa)；

(三(san))最近3年沒(mei)有受(shou)到(dao)金融監管、行業監管、工(gong)商、稅務等行政(zheng)管理部門的行政(zheng)處(chu)罰；

(四)在自律管(guan)理、商業銀(yin)行等機構無不(bu)良記錄；

(五(wu))無到期(qi)未清償的(de)數(shu)額較大的(de)債務；

(六)最近3年(nian)無其他重大(da)不良(liang)誠信(xin)記(ji)錄。

第十七條(tiao) 獨立(li)(li)基金銷售(shou)機構(gou)以合伙(huo)企業形式設立(li)(li)的，其合伙(huo)人應當具(ju)備以下條(tiao)件：

(一)有從(cong)事證(zheng)券(quan)、基(ji)金或者(zhe)其他金融業(ye)務10年(nian)以(yi)上或者(zhe)證(zheng)券(quan)、基(ji)金業(ye)務部門(men)管(guan)理5年(nian)以(yi)上或者(zhe)擔任證(zheng)券(quan)、基(ji)金行業(ye)高級管(guan)理人員3年(nian)以(yi)上的工作經歷；

(二)最近3年沒有受到刑事處罰；

(三(san))最近3年沒(mei)有受到金融監管(guan)、工商、稅務等行(xing)政管(guan)理部門的行(xing)政處罰(fa)；

(四)在自律管理、商業銀行等機構無不(bu)良記錄；

(五)無到期(qi)未清償的數額較大的債務；

(六)最近3年(nian)無其他(ta)重大不良誠信記(ji)錄。

第十八條 申請(qing)基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)資格的(de)(de)機(ji)構，應當(dang)按照中國證監會的(de)(de)規定提交申請(qing)材料。

申(shen)(shen)請期間申(shen)(shen)請材(cai)料涉(she)及的事項發生重大(da)變化(hua)的，申(shen)(shen)請人應當自(zi)變化(hua)發生之日(ri)起5個工作日(ri)內向(xiang)工商注(zhu)冊登記所在地的中(zhong)國證監會(hui)派出機構提交更新材(cai)料。

第十九條(tiao) 中國證監會派(pai)出機(ji)構(gou)依(yi)照《行政許(xu)可法》的規定(ding)，受理(li)基金銷售(shou)業務(wu)資格的注冊申請，并進行審查(cha)，作出注冊或不予注冊的決定(ding)。

第二十條 依(yi)法(fa)必須(xu)辦理(li)工(gong)商(shang)變(bian)更登記的，申請人應當在收到批(pi)準文件后按照有關規(gui)定向工(gong)商(shang)行政(zheng)管(guan)理(li)機關辦理(li)變(bian)更登記手續(xu)。

第二十一條 獨立(li)基金銷售機(ji)構申請設立(li)分支機(ji)構的，應(ying)當(dang)具(ju)備下列條件：

(一)內部控制(zhi)完善，經(jing)營穩定，有(you)較強的持續經(jing)營能力(li)，能有(you)效控制(zhi)分支機構風險；

(二)最近1年內沒有受到行政處(chu)罰或者刑事處(chu)罰；

(三)沒有因違(wei)(wei)法違(wei)(wei)規行為(wei)正在(zai)被監管機構調查，或者正處于整改期間(jian)；

(四)擬設(she)(she)立的(de)分(fen)支機構有符合規定的(de)辦公(gong)場所、業務人員、安(an)全防范設(she)(she)施和(he)與(yu)業務有關的(de)其(qi)他設(she)(she)施；

(五(wu))擬設立的分(fen)支機(ji)構有明確的職責(ze)和完善(shan)的管理制度；

(六)擬設立(li)的分支機(ji)構取得基金從業(ye)資(zi)格的人員不少于2人；

(七)中國證(zheng)監會規定(ding)的其他條件。

獨立基金銷售(shou)機構申請基金銷售(shou)業務資(zi)格時已(yi)經設立的(de)分支(zhi)機構，應當符合上述條件。

第二十二條(tiao) 獨立基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機構(gou)(gou)設立分(fen)支機構(gou)(gou)，變更(geng)經營(ying)范(fan)圍、注冊(ce)(ce)資本(ben)或者(zhe)(zhe)出資、股東或者(zhe)(zhe)合伙(huo)人(ren)(ren)、高級管理人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)的(de)，應當(dang)在(zai)變更(geng)前將(jiang)變更(geng)方案(an)報工(gong)商注冊(ce)(ce)登(deng)記所在(zai)地(di)中國(guo)證(zheng)監會(hui)派(pai)(pai)出機構(gou)(gou)備(bei)案(an)。獨立基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機構(gou)(gou)經營(ying)期(qi)間取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)從業資格(ge)的(de)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)少于(yu)10人(ren)(ren)或者(zhe)(zhe)分(fen)支機構(gou)(gou)經營(ying)期(qi)間取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)從業資格(ge)的(de)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)少于(yu)2人(ren)(ren)的(de)，應當(dang)于(yu)5個工(gong)作日內向工(gong)商注冊(ce)(ce)登(deng)記所在(zai)地(di)中國(guo)證(zheng)監會(hui)派(pai)(pai)出機構(gou)(gou)報告，并于(yu)30個工(gong)作日內將(jiang)人(ren)(ren)員(yuan)(yuan)(yuan)調(diao)整(zheng)至規(gui)定要(yao)求。

獨立基(ji)金銷售機(ji)構(gou)按照前款規(gui)定(ding)備案后，中國證監(jian)會(hui)派出機(ji)構(gou)根據(ju)本(ben)辦法第十(shi)五條、第十(shi)六(liu)條、第十(shi)七(qi)條、第十(shi)八條的規(gui)定(ding)進(jin)行持續動態監(jian)管。對于不符合(he)基(ji)金銷售機(ji)構(gou)資質條件(jian)的機(ji)構(gou)責令限期(qi)(qi)改正，逾期(qi)(qi)未予改正的，取消(xiao)基(ji)金銷售業務(wu)資格(ge)。

第二十三條 取得基(ji)金(jin)銷售業務(wu)資格的(de)基(ji)金(jin)銷售機構(gou)(gou)，應當將機構(gou)(gou)基(ji)本信(xin)息報中國證監會備案，并予以定期更(geng)新。

第二十四條 基金(jin)銷售機構合并分(fen)立(li)，基金(jin)銷售業(ye)務資格按下述原則(ze)管理：

(一)基金銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)機構新(xin)設合并(bing)的，新(xin)公司應當根據本辦法的規(gui)定(ding)向工(gong)商注冊登(deng)記(ji)所在地(di)的中國證監會派出機構進行(xing)注冊，在新(xin)公司未完(wan)成注冊前，合并(bing)方基金銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)業(ye)務資格(ge)部分終止(zhi)，新(xin)公司6個月(yue)內(nei)仍未完(wan)成注冊的，合并(bing)方基金銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)業(ye)務資格(ge)終止(zhi)；

(二)基金銷(xiao)售機(ji)構(gou)吸收合并且存(cun)續(xu)(xu)方不具備基金銷(xiao)售業(ye)務資(zi)格的(de)(de)(de)，存(cun)續(xu)(xu)方應當根據本辦法的(de)(de)(de)規(gui)定向工商(shang)注(zhu)(zhu)冊(ce)登記所在地的(de)(de)(de)中國證監會派出機(ji)構(gou)進行(xing)注(zhu)(zhu)冊(ce)，在存(cun)續(xu)(xu)方完(wan)成注(zhu)(zhu)冊(ce)前，被合并方基金銷(xiao)售業(ye)務部分終(zhong)止，存(cun)續(xu)(xu)方6個月內仍未完(wan)成注(zhu)(zhu)冊(ce)的(de)(de)(de)，被合并方基金銷(xiao)售業(ye)務資(zi)格終(zhong)止；

(三)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構吸收合并且被合并方不具備(bei)(bei)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)資格(ge)的(de)，基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構應當在(zai)被合并方分支機(ji)構(網點)符合基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)規范要(yao)求(qiu)后，按(an)本辦法第二十(shi)二條(tiao)、第二十(shi)三條(tiao)的(de)要(yao)求(qiu)備(bei)(bei)案(an)，同(tong)時按(an)照基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)信息管理平臺的(de)相(xiang)關要(yao)求(qiu)將系(xi)統整合報告報中國證(zheng)監會備(bei)(bei)案(an)；

(四(si))基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)吸收(shou)合并，合并方(fang)和被合并方(fang)均具備(bei)基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業(ye)務資格的(de)，合并方(fang)應當按照基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)信息管理平臺(tai)的(de)相關要(yao)求將系統整合報告報中國證監會備(bei)案；

(五)基金(jin)銷售機構分立的，新公(gong)司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出(chu)機構進行注冊。

基(ji)金銷(xiao)售業務(wu)資格(ge)部(bu)分(fen)終止的(de)，基(ji)金銷(xiao)售機構可以辦(ban)理(li)銷(xiao)戶、贖回、轉(zhuan)托管轉(zhuan)出等業務(wu)，不得辦(ban)理(li)開戶、認購、申(shen)購等業務(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第(di)二十五條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)(gou)可以(yi)選擇商業(ye)銀(yin)行或者支(zhi)付機構(gou)(gou)(gou)從事基金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付結算(suan)業(ye)務。基金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付結算(suan)機構(gou)(gou)(gou)應(ying)當確保(bao)基金(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金(jin)安全、及(ji)時、高效的劃付。

第(di)二十六(liu)條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構應當(dang)選擇具備下列條件(jian)的商業銀行(xing)或者支(zhi)付機(ji)(ji)構從事基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付結算(suan)業務：

(一)有安全、高效的辦(ban)理(li)支付結算業務的信息系統。該(gai)信息系統應當具有合(he)法的知識(shi)產權(quan)，且與合(he)作機(ji)構及監管機(ji)構完成聯網測(ce)試，測(ce)試結果符(fu)合(he)國家規定標準；

(二)制(zhi)訂了有(you)效的風險(xian)控制(zhi)制(zhi)度；

(三(san))中國證監(jian)會(hui)規定的(de)其他條件。

第二(er)十(shi)七條 從事基金銷售支付結算業(ye)務的商業(ye)銀(yin)行(xing)除應(ying)當具備(bei)本辦法第二(er)十(shi)六條規定的條件外，還應(ying)當具有基金銷售業(ye)務資(zi)格。

商(shang)業銀行為基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)提(ti)供(gong)支付結(jie)算服務(wu)的(de)，應(ying)當(dang)根據商(shang)業銀行從事支付結(jie)算服務(wu)的(de)價格收取相(xiang)關(guan)費用(yong)。商(shang)業銀行收取超出支付結(jie)算服務(wu)費用(yong)的(de)，應(ying)當(dang)與(yu)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)簽訂銷(xiao)售(shou)(shou)協議(yi)，并提(ti)供(gong)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)相(xiang)關(guan)服務(wu)，履行基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)相(xiang)關(guan)責(ze)任。

第二十八條(tiao) 從事(shi)基金銷售支付結算(suan)(suan)業(ye)務的(de)支付機(ji)構(gou)除應(ying)當(dang)(dang)具備本辦(ban)法第二十六條(tiao)規(gui)定的(de)條(tiao)件外，還應(ying)當(dang)(dang)取得中國(guo)人民銀行頒發的(de)《支付業(ye)務許可證》，且公(gong)(gong)司(si)基金銷售支付結算(suan)(suan)業(ye)務賬(zhang)戶應(ying)當(dang)(dang)與公(gong)(gong)司(si)其他業(ye)務賬(zhang)戶有效(xiao)隔離。

第二十九(jiu)條 基金(jin)(jin)銷(xiao)售機構、基金(jin)(jin)銷(xiao)售支付結(jie)算(suan)機構、基金(jin)(jin)份額登記(ji)機構可以在具備(bei)基金(jin)(jin)銷(xiao)售業務資(zi)(zi)格(ge)的(de)商業銀行(xing)或(huo)者從事客戶交(jiao)易(yi)結(jie)算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)存管的(de)指定(ding)商業銀行(xing)開立基金(jin)(jin)銷(xiao)售結(jie)算(suan)專用賬(zhang)戶。

基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)支付結算機(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)份額登(deng)記機(ji)構(gou)開立基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算專用賬(zhang)(zhang)戶時，應當(dang)就賬(zhang)(zhang)戶性(xing)質(zhi)、賬(zhang)(zhang)戶功能、賬(zhang)(zhang)戶使(shi)用的具體內容、監督方(fang)式、賬(zhang)(zhang)戶異常處理等事項(xiang)以監督協議(yi)的形式與基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)結算資金(jin)監督機(ji)構(gou)做出約(yue)定。

基(ji)金銷(xiao)售結(jie)算專用賬戶是指(zhi)基(ji)金銷(xiao)售機構、基(ji)金銷(xiao)售支付結(jie)算機構或者基(ji)金份額(e)登記機構用于歸(gui)集、暫存、劃轉基(ji)金銷(xiao)售結(jie)算資金的專用賬戶。

基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)監督機構是指(zhi)在(zai)基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)流(liu)轉(zhuan)過程中，對基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)相關機構開(kai)立、使用銷(xiao)售(shou)賬戶的行為和基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)(zi)金(jin)(jin)劃轉(zhuan)流(liu)程承擔監督職責的商業(ye)銀(yin)行或者(zhe)中國證券登記結(jie)(jie)算(suan)有限責任公司。

第(di)三十條 基金銷售結算專用(yong)賬戶(hu)的(de)啟用(yong)、變更和撤銷應當按照(zhao)規定向中國證監會(hui)及(ji)賬戶(hu)開立人(ren)所在地中國證監會(hui)派出(chu)機構(gou)備案。

第三十一條(tiao) 基(ji)金(jin)銷售機構應當以(yi)基(ji)金(jin)投資人(ren)的結算賬(zhang)戶作為(wei)其申購資金(jin)的銀行賬(zhang)戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條 本辦法所稱(cheng)基(ji)金(jin)宣(xuan)傳推(tui)(tui)介(jie)材(cai)料，是指為推(tui)(tui)介(jie)基(ji)金(jin)向公眾分發或(huo)者公布，使公眾可(ke)以普遍獲得的書面、電子或(huo)者其他介(jie)質的信息，包括：

(一)公開出版(ban)資(zi)料(liao)；

(二)宣傳(chuan)單、手冊、信函、傳(chuan)真(zhen)、非指定信息(xi)披(pi)露媒(mei)體(ti)上刊發的(de)與基金銷售相關的(de)公告等面(mian)向公眾的(de)宣傳(chuan)資料；

(三)海報、戶外廣告；

(四)電(dian)視、電(dian)影、廣播、互聯網資料、公(gong)共網站(zhan)鏈(lian)接(jie)廣告、短信及(ji)其他音(yin)像、通訊資料；

(五(wu))中(zhong)國(guo)證監(jian)會規定的其他(ta)材料。

第三十(shi)三條 基金管理人(ren)的(de)基金宣傳(chuan)推介(jie)材料，應當事先經基金管理人(ren)負責基金銷售(shou)業務的(de)高級(ji)管理人(ren)員和督察(cha)長檢查(cha)，出具合規意見書，并(bing)自向公眾分發(fa)(fa)或者(zhe)發(fa)(fa)布之日(ri)起5個工作(zuo)日(ri)內報主要經營活動所(suo)在地中國(guo)證(zheng)監會派出機構備(bei)案。

其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應(ying)當(dang)事先(xian)經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管(guan)理人員(yuan)檢查(cha)，出(chu)具合規意見書(shu)，并自向(xiang)公眾分發(fa)或者(zhe)發(fa)布(bu)之日起5個工作日內報工商注冊(ce)登記(ji)所在地中國證監(jian)會派(pai)出(chu)機構機構備案。

第(di)三十四條 制作基(ji)金(jin)宣傳推介材(cai)料(liao)的(de)基(ji)金(jin)銷售機構應當對其(qi)內容負責，保證(zheng)其(qi)內容的(de)合規(gui)性，并確保向公(gong)眾分發、公(gong)布的(de)材(cai)料(liao)與備案的(de)材(cai)料(liao)一(yi)致。

第三(san)十五(wu)條 基(ji)金(jin)宣傳推介材料必須真實、準確，與基(ji)金(jin)合同(tong)、基(ji)金(jin)招(zhao)募說明書(shu)相符，不得有下列情形：

(一)虛(xu)假(jia)記載、誤導性陳述或(huo)者重大(da)遺漏；

(二)預測基(ji)金的證券投資業(ye)績；

(三)違規(gui)承(cheng)諾收(shou)益或者(zhe)承(cheng)擔損失；

(四)詆毀其(qi)他基(ji)(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)、基(ji)(ji)金托管(guan)人(ren)(ren)或者(zhe)基(ji)(ji)金銷售機構，或者(zhe)其(qi)他基(ji)(ji)金管(guan)理人(ren)(ren)募集或者(zhe)管(guan)理的基(ji)(ji)金；

(五)夸大(da)或者片(pian)(pian)面(mian)宣傳基金(jin)，違規使(shi)用(yong)安全(quan)、保證、承(cheng)諾(nuo)、保險(xian)、避險(xian)、有(you)保障、高收(shou)益、無風險(xian)等可(ke)能使(shi)投(tou)資人認為沒有(you)風險(xian)的或者片(pian)(pian)面(mian)強調集(ji)中營銷時間(jian)限制的表述；

(六)登(deng)載單位或者(zhe)個人的推薦性文字；

(七(qi))中國(guo)證監會規定的其(qi)他情(qing)形。

第三十六條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳(chuan)推(tui)介材(cai)料(liao)可以登載該(gai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人管(guan)理的(de)其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)過往業績(ji)，但基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合同生效不足6個月的(de)除外。

基金(jin)宣傳推介材(cai)料(liao)登(deng)載過往業績的，應(ying)當符合以下要求(qiu)：

(一)基金(jin)合同生效(xiao)6個月以上但不滿1年的(de)，應(ying)當登載(zai)從合同生效(xiao)之(zhi)日起計算的(de)業績；

(二(er))基金(jin)合同(tong)生(sheng)效(xiao)1年以上(shang)但不滿10年的(de)，應當(dang)登載自合同(tong)生(sheng)效(xiao)當(dang)年開始所有(you)完(wan)整會(hui)計年度的(de)業績(ji)，宣傳推介材料公布日在下半(ban)年的(de)，還應當(dang)登載當(dang)年上(shang)半(ban)年度的(de)業績(ji)；

(三(san))基金合同生效(xiao)10年以上的，應當(dang)登(deng)載最近(jin)10個完整會計年度的業績；

(四)業績登載期間基金合同中(zhong)投(tou)資(zi)目標、投(tou)資(zi)范圍和投(tou)資(zi)策略發生改變(bian)的(de)，應(ying)當予以特別(bie)說明(ming)。

第三十七條 基金(jin)宣傳推介材(cai)料登(deng)載該基金(jin)、基金(jin)管(guan)理(li)人管(guan)理(li)的其他基金(jin)的過往業績，應當遵守下列(lie)規定：

(一(yi))按照(zhao)有關法(fa)律(lv)法(fa)規的規定或者行(xing)業公認的準則計算基金的業績(ji)表現數據；

(二)引(yin)用的統(tong)計數據(ju)和資料(liao)應當真實、準確，并(bing)注(zhu)明(ming)出處，不得引(yin)用未(wei)經核實、尚(shang)未(wei)發生或(huo)者模(mo)擬的數據(ju)；

對于(yu)推介定(ding)期定(ding)額投資業務等需要(yao)模(mo)擬歷史業績的，應當(dang)采(cai)用我國證(zheng)券市場或(huo)者境(jing)外成熟證(zheng)券市場具(ju)有(you)代表性的指(zhi)數，對其(qi)過往足夠(gou)長時(shi)間(jian)的實(shi)際收益率進行(xing)模(mo)擬，同(tong)時(shi)注明相(xiang)應的復合年平均收益率；此(ci)外，還應當(dang)說(shuo)明模(mo)擬數據的來源、模(mo)擬方法及主要(yao)計(ji)算公式，并進行(xing)相(xiang)應的風險(xian)提示；

(三)真實、準確、合理地表述(shu)基(ji)金業績和基(ji)金管(guan)理人的管(guan)理水平。

基(ji)(ji)金業(ye)績表現數(shu)據應當經基(ji)(ji)金托(tuo)管人復核或者摘取自基(ji)(ji)金定期報告。

第三十(shi)八條 基(ji)金(jin)(jin)宣傳(chuan)推介材料登載基(ji)金(jin)(jin)過(guo)往業績(ji)的，應(ying)當(dang)特別聲明，基(ji)金(jin)(jin)的過(guo)往業績(ji)并(bing)不預示其(qi)未(wei)來表現(xian)，基(ji)金(jin)(jin)管理人管理的其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)的業績(ji)并(bing)不構成基(ji)金(jin)(jin)業績(ji)表現(xian)的保(bao)證。

第三十九(jiu)條 基(ji)(ji)金(jin)宣傳推(tui)介材料對不同基(ji)(ji)金(jin)的業績(ji)進行比(bi)(bi)較(jiao)的，應(ying)當(dang)使用可比(bi)(bi)的數據來源(yuan)、統(tong)計(ji)方法和(he)比(bi)(bi)較(jiao)期(qi)間，并(bing)且有關數據來源(yuan)、統(tong)計(ji)方法應(ying)當(dang)公平(ping)、準確，具有關聯性。

第四(si)十(shi)條 基金宣傳推介材料附有統計圖(tu)表的，應當清晰、準(zhun)確(que)。

第四十一條 基金(jin)(jin)宣傳推介材料提及(ji)基金(jin)(jin)評價(jia)機構(gou)評價(jia)結(jie)果(guo)的，應(ying)當符(fu)合中國證監會(hui)關于基金(jin)(jin)評價(jia)結(jie)果(guo)引(yin)用的相關規范，并應(ying)當列明基金(jin)(jin)評價(jia)機構(gou)的名(ming)稱及(ji)評價(jia)日(ri)期。

第四十二條 基金宣傳推介材料(liao)登載基金管(guan)理人股東背景(jing)時，應(ying)當特(te)別聲明基金管(guan)理人與(yu)股東之(zhi)間實行業務隔離制度，股東并不(bu)直接參與(yu)基金財(cai)產的投資運作。

第四十三條 基金(jin)(jin)(jin)宣傳推(tui)介材(cai)料中推(tui)介貨幣市(shi)場(chang)(chang)基金(jin)(jin)(jin)的，應當提示基金(jin)(jin)(jin)投(tou)資人(ren)，購(gou)買貨幣市(shi)場(chang)(chang)基金(jin)(jin)(jin)并不等于將資金(jin)(jin)(jin)作為存(cun)款存(cun)放在銀(yin)行或者存(cun)款類(lei)金(jin)(jin)(jin)融機構，基金(jin)(jin)(jin)管理人(ren)不保(bao)證(zheng)基金(jin)(jin)(jin)一(yi)定盈利，也不保(bao)證(zheng)最低收益(yi)。

第四十四條 基(ji)(ji)(ji)金宣傳材料中推介保(bao)(bao)本基(ji)(ji)(ji)金的，應(ying)當充分(fen)揭(jie)示保(bao)(bao)本基(ji)(ji)(ji)金的風險，說明投資者投資于(yu)保(bao)(bao)本基(ji)(ji)(ji)金并不(bu)等于(yu)將(jiang)資金作為存(cun)款存(cun)放在(zai)銀行或者存(cun)款類金融機構，并說明保(bao)(bao)本基(ji)(ji)(ji)金在(zai)極端情況下(xia)仍(reng)然存(cun)在(zai)本金損失的風險。

保(bao)本(ben)基金在保(bao)本(ben)期間開(kai)放申(shen)購的，應當在相(xiang)關(guan)業(ye)務公(gong)告以(yi)及宣傳(chuan)推介材料中說明開(kai)放申(shen)購期間，投(tou)資者的申(shen)購金額是否保(bao)本(ben)。

第四十五條 基(ji)金宣傳推介材(cai)料應(ying)當含有明(ming)確、醒(xing)目的風險提示和(he)警示性文(wen)字，以提醒(xing)投資人注意投資風險，仔細閱(yue)讀基(ji)金合同(tong)和(he)基(ji)金招募說明(ming)書，了解基(ji)金的具體情況(kuang)。

有(you)足(zu)夠平面空間的(de)基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有(you)符合(he)規定的(de)必備(bei)內容的(de)風險提示函。

電視、電影、互(hu)聯網(wang)資料(liao)、公共網(wang)站鏈接形式的宣傳推(tui)介(jie)材(cai)料(liao)應(ying)當(dang)(dang)包(bao)括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并(bing)參考該基金的銷售文件。電臺廣播應(ying)當(dang)(dang)以旁(pang)白(bai)形式表(biao)達上述內容。

第四(si)十六(liu)條 基(ji)金(jin)宣傳推介(jie)材(cai)料含(han)有基(ji)金(jin)獲中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)會核準內容的(de)(de)，應當特別聲明中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)會的(de)(de)核準并不代表中(zhong)國(guo)證(zheng)監(jian)會對該(gai)基(ji)金(jin)的(de)(de)風險和收益(yi)做出(chu)實質(zhi)性(xing)判斷(duan)、推薦或者保證(zheng)。

第五章 基金銷售費用

第四十七條(tiao) 基金管理(li)人應當在基金合同、招募(mu)說明(ming)書或者(zhe)公告中(zhong)(zhong)載明(ming)收取銷售費(fei)用的項目、條(tiao)件和(he)方式，在招募(mu)說明(ming)書或者(zhe)公告中(zhong)(zhong)載明(ming)費(fei)率標準(zhun)及費(fei)用計算(suan)方法(fa)。

第四十八(ba)條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構(gou)辦理基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)業(ye)務(wu)，可以按照(zhao)基(ji)金(jin)合(he)同(tong)和招募(mu)說明書的約定向投資人收(shou)取(qu)認購費(fei)(fei)、申購費(fei)(fei)、贖回費(fei)(fei)、轉換(huan)費(fei)(fei)和銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)服務(wu)費(fei)(fei)等費(fei)(fei)用(yong)。基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構(gou)收(shou)取(qu)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)費(fei)(fei)用(yong)的，應當符合(he)中國證監會關(guan)于基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)(shou)費(fei)(fei)用(yong)的有關(guan)規定。

第四十(shi)九條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)機構為基(ji)(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)人(ren)提供(gong)增(zeng)值(zhi)服(fu)務的(de)，可以(yi)向(xiang)(xiang)基(ji)(ji)(ji)金(jin)投(tou)(tou)資(zi)人(ren)收(shou)取(qu)增(zeng)值(zhi)服(fu)務費(fei)。增(zeng)值(zhi)服(fu)務是指基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)機構在銷售(shou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)產品(pin)的(de)過程中，在確保遵(zun)守基(ji)(ji)(ji)金(jin)和相關(guan)產品(pin)銷售(shou)適用性原則(ze)的(de)基(ji)(ji)(ji)礎上，向(xiang)(xiang)投(tou)(tou)資(zi)人(ren)提供(gong)的(de)除法定或者基(ji)(ji)(ji)金(jin)合同、招(zhao)募(mu)說明書(shu)約定服(fu)務以(yi)外的(de)附(fu)加服(fu)務。

第五十條 基金銷售機構收(shou)取(qu)增值(zhi)服務費的，應(ying)當符(fu)合下列要求：

(一)遵循合理、公開、質價(jia)相(xiang)符(fu)的定價(jia)原則；

(二)所有開辦(ban)增值服(fu)務的營業(ye)網點(dian)應當公示增值服(fu)務的內(nei)容；

(三)統(tong)一印制服務協(xie)議，明(ming)確增值服務的(de)內容、方式、收費標準、期限(xian)及糾紛解決機制等(deng)；

(四)基金(jin)投(tou)資人(ren)應當享有(you)自主選(xuan)擇增值服(fu)(fu)務的(de)權利，選(xuan)擇接(jie)受增值服(fu)(fu)務的(de)基金(jin)投(tou)資人(ren)應當在服(fu)(fu)務協議上簽字確認；

(五)增值服務費應(ying)當單獨繳納，不應(ying)從申購(認購)資金中扣除；

(六)提供增值(zhi)服務和簽(qian)訂(ding)服務協議的主(zhu)體應當是基金銷售機構，任何(he)銷售人(ren)員(yuan)不得(de)私自收取(qu)增值(zhi)服務費；

(七(qi))相關監管機(ji)構規(gui)定的其他(ta)情形。

基金銷售機構提供(gong)增值服務(wu)并以(yi)此向投資人收取增值服務(wu)費的，應當將統一(yi)印(yin)制的服務(wu)協議向中國(guo)證監(jian)會(hui)備(bei)案。

第五十一條 基金(jin)管理人與(yu)基金(jin)銷售(shou)機構可以(yi)在基金(jin)銷售(shou)協議中(zhong)約定依據基金(jin)銷售(shou)機構銷售(shou)基金(jin)的保有(you)量提(ti)取(qu)一定比例的客戶維(wei)(wei)護費(fei)(fei)，用(yong)(yong)以(yi)向基金(jin)銷售(shou)機構支付(fu)客戶服(fu)務及銷售(shou)活動中(zhong)產生(sheng)的相關費(fei)(fei)用(yong)(yong)。基金(jin)銷售(shou)機構收取(qu)客戶維(wei)(wei)護費(fei)(fei)的，應(ying)當(dang)符合(he)中(zhong)國證監會(hui)關于基金(jin)銷售(shou)費(fei)(fei)用(yong)(yong)的有(you)關規定。

第五(wu)十二條 基金(jin)管理(li)人(ren)與基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構應當在(zai)基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)協議或者其補充(chong)協議中約定，雙方在(zai)申購(認購)費(fei)、贖回(hui)費(fei)、銷(xiao)售(shou)(shou)服(fu)務(wu)費(fei)等銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用的(de)分(fen)成比例(li)，并據此就各(ge)自實(shi)際(ji)取得的(de)銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用確認基金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)收入，如實(shi)核算、記賬，依法納稅。

第五十三條 基(ji)金業協會可以在自律規則中規定基(ji)金銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第五(wu)十(shi)四條(tiao) 辦(ban)理基(ji)金銷售業務(wu)或者辦(ban)理基(ji)金銷售相關(guan)業務(wu)，并(bing)向基(ji)金銷售機構(gou)收取(qu)以基(ji)金交易(含(han)開(kai)戶(hu))為基(ji)礎的(de)相關(guan)傭金的(de)機構(gou)應(ying)當向中國(guo)證(zheng)監會(hui)派(pai)出機構(gou)進行注冊或者經中國(guo)證(zheng)監會(hui)認定。

未經(jing)注冊并取(qu)得(de)基金銷售業(ye)務資格或(huo)者(zhe)未經(jing)中(zhong)國證監會(hui)認定的(de)(de)機構，不得(de)辦理基金的(de)(de)銷售或(huo)者(zhe)相(xiang)(xiang)關(guan)業(ye)務。任何個人(ren)不得(de)以個人(ren)名義辦理基金的(de)(de)銷售或(huo)者(zhe)相(xiang)(xiang)關(guan)業(ye)務。

第(di)五十(shi)五條 基金銷(xiao)售機(ji)構(gou)應當建立健全(quan)并(bing)有(you)效執行基金銷(xiao)售業務制度(du)，加強(qiang)對基金銷(xiao)售業務合規運作(zuo)的(de)(de)檢查和監(jian)督，確保基金銷(xiao)售業務的(de)(de)執行符(fu)合中國證監(jian)會對基金銷(xiao)售機(ji)構(gou)內(nei)部控制的(de)(de)有(you)關要求。

第五十六條 基金(jin)(jin)銷售機構(gou)應(ying)當(dang)確保基金(jin)(jin)銷售信息管理平(ping)臺安全、高效(xiao)運行，且(qie)符合(he)中(zhong)國證監(jian)會對(dui)基金(jin)(jin)銷售業務(wu)信息管理平(ping)臺的有關要求。

第(di)五十七條 未(wei)經基金(jin)銷售機構聘任，任何人員不得從事基金(jin)銷售活動(dong)，中國證監會另有(you)規定的除外(wai)。

宣傳(chuan)推介(jie)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)人(ren)員(yuan)、基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)信(xin)息管理平臺系統運(yun)營維護人(ren)員(yuan)等(deng)從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業務(wu)的(de)人(ren)員(yuan)應當取得(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業務(wu)資格。基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)構應當建立(li)健(jian)全并有(you)效執行基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)人(ren)員(yuan)的(de)持(chi)續(xu)培訓制度，加(jia)強(qiang)對基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)人(ren)員(yuan)行為規范(fan)的(de)檢查和監督。

第(di)五十八(ba)條 基金(jin)(jin)銷售機構(gou)應當建立完善的(de)(de)基金(jin)(jin)份(fen)額持有人(ren)賬(zhang)戶和資金(jin)(jin)賬(zhang)戶管(guan)理制度(du)，以及(ji)基金(jin)(jin)份(fen)額持有人(ren)資金(jin)(jin)的(de)(de)存取程序和授權審批制度(du)。

第五(wu)十(shi)九條 基(ji)金銷售(shou)(shou)機構在銷售(shou)(shou)基(ji)金和相(xiang)關(guan)產(chan)品(pin)的(de)(de)(de)(de)過程中，應當堅持(chi)投(tou)資人(ren)利益(yi)優先原則，注重根(gen)據投(tou)資人(ren)的(de)(de)(de)(de)風險承受(shou)能力銷售(shou)(shou)不(bu)同風險等級(ji)的(de)(de)(de)(de)產(chan)品(pin)，把合(he)適的(de)(de)(de)(de)產(chan)品(pin)銷售(shou)(shou)給(gei)合(he)適的(de)(de)(de)(de)基(ji)金投(tou)資人(ren)。

第六十條(tiao) 基金(jin)銷售機(ji)構(gou)應當建立基金(jin)銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：

(一)對基(ji)金管(guan)理人(ren)進(jin)行審慎調查的(de)方式和(he)方法(fa)；

(二)對(dui)基金(jin)產(chan)品(pin)的風險等級進(jin)行設(she)置、對(dui)基金(jin)產(chan)品(pin)進(jin)行風險評價(jia)的方(fang)式和方(fang)法；

(三)對基金投(tou)資人(ren)風險承受能力進行調查和評價的方式(shi)和方法；

(四)對基金產(chan)品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一(yi)條 基金(jin)銷售機構所使(shi)用的基金(jin)產(chan)品風險評價方(fang)法及(ji)其(qi)說明應當(dang)向基金(jin)投(tou)資人公開。

第六十二條 基(ji)(ji)金管理(li)人在選擇基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)時應當對(dui)基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)進行審(shen)(shen)慎調(diao)查，基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)選擇銷(xiao)售(shou)基(ji)(ji)金產品應當對(dui)基(ji)(ji)金管理(li)人進行審(shen)(shen)慎調(diao)查。

第(di)六十三條(tiao) 基(ji)金銷售機構應當加強投資者(zhe)教育(yu)，引導投資者(zhe)充分認(ren)識基(ji)金產品的風險特征(zheng)，保障(zhang)投資者(zhe)合(he)法權益。

第六十四條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機構辦理(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售業務(wu)時(shi)應當根據反洗(xi)錢法規相關(guan)要求識(shi)別(bie)客戶身份(fen)(fen)，核對客戶的(de)有效身份(fen)(fen)證(zheng)件(jian)，登記客戶身份(fen)(fen)基(ji)(ji)本信(xin)息，確保基(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶持有人(ren)名(ming)稱與身份(fen)(fen)證(zheng)明文件(jian)中(zhong)記載的(de)名(ming)稱一致，并留(liu)存有效身份(fen)(fen)證(zheng)件(jian)的(de)復(fu)印(yin)件(jian)或者(zhe)影印(yin)件(jian)。

基(ji)(ji)金銷售(shou)機構銷售(shou)基(ji)(ji)金產品時(shi)委(wei)托其他(ta)機構進行客戶(hu)(hu)身(shen)份識別的，應當通過合(he)同、協(xie)議或者其他(ta)書面(mian)文(wen)件，明確雙方(fang)在客戶(hu)(hu)身(shen)份識別、客戶(hu)(hu)身(shen)份資料和交易(yi)記錄保存與信(xin)息交換、大額交易(yi)和可疑(yi)交易(yi)報(bao)告等方(fang)面(mian)的反洗錢職責和程序。

第六(liu)十五(wu)條(tiao) 基(ji)金銷售(shou)機構應當(dang)(dang)建立健全檔案管(guan)理(li)制度(du)，妥善(shan)保管(guan)基(ji)金份額(e)持有人的(de)(de)開戶資(zi)(zi)料(liao)和與(yu)銷售(shou)業(ye)務有關(guan)的(de)(de)其(qi)他資(zi)(zi)料(liao)。客戶身份資(zi)(zi)料(liao)自業(ye)務關(guan)系結(jie)束當(dang)(dang)年(nian)(nian)計起(qi)至少保存15年(nian)(nian)，與(yu)銷售(shou)業(ye)務有關(guan)的(de)(de)其(qi)他資(zi)(zi)料(liao)自業(ye)務發生當(dang)(dang)年(nian)(nian)計起(qi)至少保存15年(nian)(nian)。

第六十六條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構辦(ban)理基(ji)金(jin)(jin)的銷(xiao)(xiao)售業(ye)務，應當由基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)構與基(ji)金(jin)(jin)管理人簽訂(ding)書面銷(xiao)(xiao)售協議，明確(que)雙方的權(quan)利義務，并至少包(bao)括以下內容：

(一)銷售費用分配的比(bi)例和方式；

(二)基(ji)金(jin)持有(you)人聯系方式等客戶資(zi)料的保存方式；

(三)對基金持有人的持續(xu)服務責任；

(四)反洗(xi)錢義務履行及責(ze)任劃分；

(五)基金(jin)銷售信息交換及資金(jin)交收權利義務(wu)。

未經簽訂書(shu)面銷(xiao)(xiao)售協議，基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)不得辦理基金的(de)銷(xiao)(xiao)售。

第(di)六十七條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)機構應當(dang)將基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)業務資格的證(zheng)明文件(jian)置備(bei)于基(ji)金銷(xiao)售(shou)(shou)網(wang)點的顯著位(wei)置或(huo)者(zhe)在其網(wang)站(zhan)予以公示(shi)。

第六十八條 基(ji)金募集申請在(zai)完成向中國(guo)證監會注冊前，基(ji)金銷售(shou)機構不得辦理基(ji)金銷售(shou)業務，不得向公(gong)眾分發(fa)、公(gong)布基(ji)金宣(xuan)傳推介(jie)材料或者發(fa)售(shou)基(ji)金份額。

第六十九(jiu)條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構選擇(ze)(ze)合(he)作的基(ji)金銷(xiao)售(shou)相關機構應當(dang)符合(he)監管部門的資質要求，并建立完善的合(he)作基(ji)金銷(xiao)售(shou)相關機構選擇(ze)(ze)標準和業務流程，充(chong)分評(ping)估相關風險，明確雙方的權利義(yi)務。

第七十條 基(ji)(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)登(deng)(deng)(deng)(deng)記機構是指辦(ban)(ban)理(li)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)的登(deng)(deng)(deng)(deng)記過戶、存管(guan)(guan)和(he)結算等業(ye)(ye)務的機構。基(ji)(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)登(deng)(deng)(deng)(deng)記機構可辦(ban)(ban)理(li)投資人基(ji)(ji)金(jin)賬戶的建(jian)立和(he)管(guan)(guan)理(li)、基(ji)(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)注冊(ce)登(deng)(deng)(deng)(deng)記、基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)(ye)務的確認、清算和(he)結算、代理(li)發放紅利、建(jian)立并保管(guan)(guan)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)持有(you)人名冊(ce)等業(ye)(ye)務。

第(di)七(qi)十一條 基金份額(e)登記機構(gou)應當確保(bao)基金份額(e)的登記過戶、存管和結算業(ye)務處(chu)理安全、準確、及時、高效。主(zhu)要職責包括：

(一)建立并(bing)管(guan)理投資人基金份(fen)額(e)賬(zhang)戶；

(二)負責基金份額的登記；

(三)基金交(jiao)易確認；

(四(si))代(dai)理(li)發放紅利(li)；

(五)建立并保管基金份額持有人(ren)名冊；

(六)登(deng)記代理協議規定的(de)其他職責。

第(di)七十二條 基金管(guan)理人變(bian)更基金份額登記機構的，應當在變(bian)更前將變(bian)更方案(an)報(bao)中國證監會備案(an)。

第七十三(san)條(tiao) 基金(jin)銷售機構、基金(jin)份額登(deng)記(ji)機構應(ying)當通過中國(guo)證監(jian)會(hui)指(zhi)定的技術平臺進行數據交換，并完成基金(jin)注冊登(deng)記(ji)數據在中國(guo)證監(jian)會(hui)指(zhi)定機構的集中備份存(cun)儲(chu)。數據交換應(ying)當符合中國(guo)證監(jian)會(hui)的有關(guan)規(gui)范。

第七十四條(tiao) 開(kai)放式基(ji)金(jin)合(he)同(tong)生效(xiao)后，基(ji)金(jin)銷售(shou)機構應當按照法律(lv)、行政(zheng)法規(gui)、中國證監會的規(gui)定和基(ji)金(jin)合(he)同(tong)、銷售(shou)協議的約定，辦(ban)理(li)基(ji)金(jin)份額的申(shen)(shen)購、贖(shu)回，不得擅自停止辦(ban)理(li)基(ji)金(jin)份額的發售(shou)或者(zhe)拒絕接受投資人(ren)的申(shen)(shen)購、贖(shu)回申(shen)(shen)請(qing)。基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人(ren)暫停或者(zhe)開(kai)放申(shen)(shen)購、贖(shu)回等業(ye)務的，應當在公告中說明具(ju)體原因和依據。

第七十五條 基金(jin)銷售機構不得(de)在基金(jin)合同約定(ding)之外的日期或者(zhe)時(shi)間(jian)辦理基金(jin)份額的申購、贖回或者(zhe)轉換(huan)。

投資人在基(ji)金(jin)合同約(yue)定之外的日(ri)(ri)期和時(shi)間(jian)提(ti)出申購、贖回(hui)或(huo)者轉換申請的，作為(wei)下一個交(jiao)易日(ri)(ri)交(jiao)易處理，其基(ji)金(jin)份(fen)額申購、贖回(hui)價(jia)格為(wei)下次辦理基(ji)金(jin)份(fen)額申購、贖回(hui)時(shi)間(jian)所在開放日(ri)(ri)的價(jia)格。

第七十六(liu)條 投(tou)資(zi)人申(shen)購(gou)(gou)(gou)基金(jin)(jin)份額時，必(bi)須全(quan)(quan)額交(jiao)付申(shen)購(gou)(gou)(gou)款(kuan)項，但中國證監會規定的特殊基金(jin)(jin)品種(zhong)除(chu)外；投(tou)資(zi)人按(an)規定提交(jiao)申(shen)購(gou)(gou)(gou)申(shen)請(qing)并全(quan)(quan)額交(jiao)付款(kuan)項的，申(shen)購(gou)(gou)(gou)申(shen)請(qing)即為成立；申(shen)購(gou)(gou)(gou)申(shen)請(qing)是否生效以基金(jin)(jin)份額登記機構確認為準(zhun)。

第(di)七十七條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機構應當提供(gong)有效途徑供(gong)基(ji)(ji)金(jin)投資人(ren)查(cha)詢基(ji)(ji)金(jin)合同、招募說明書等基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售文(wen)件(jian)。

第七十八條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機構應當按照(zhao)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同、招募說(shuo)明書(shu)和基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)服務(wu)協議的約(yue)定(ding)向投(tou)資(zi)人(ren)(ren)收(shou)取(qu)銷售(shou)費用(yong)，并如實核算、記賬；未經基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同、招募說(shuo)明書(shu)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)服務(wu)協議約(yue)定(ding)，不得向投(tou)資(zi)人(ren)(ren)收(shou)取(qu)額外(wai)費用(yong)；未經招募說(shuo)明書(shu)載明并公(gong)告(gao)，不得對不同投(tou)資(zi)人(ren)(ren)適用(yong)不同費率(lv)。

第(di)七十九條 基金銷售機構及(ji)基金銷售相關機構應當依法為投(tou)資(zi)人保守秘(mi)密。

第八十條 基金銷售(shou)機構和基金銷售(shou)相(xiang)關機構通過互(hu)聯網(wang)開展(zhan)基金銷售(shou)活動的，應當報相(xiang)關部門進(jin)行網(wang)絡內容服務商備案，其信(xin)息系統(tong)應當符合中(zhong)國(guo)證監會基金銷售(shou)業(ye)務信(xin)息管(guan)理平臺(tai)的有關要求，并在向投(tou)資人開通前將基金銷售(shou)網(wang)站(zhan)地址報中(zhong)國(guo)證監會備案。

第(di)八十(shi)一(yi)條(tiao) 基金(jin)銷售(shou)機構公開發售(shou)以基金(jin)為投資標的(de)的(de)理財產品等活動的(de)管(guan)理規(gui)定，由中國證監會另行規(gui)定。

第(di)八(ba)十二(er)條(tiao) 基金銷售機構從事基金銷售活動，不(bu)得有下列情形：

(一)以排擠競爭對手(shou)為(wei)目的，壓低基金的收費水(shui)平(ping)；

(二)采取抽獎、回(hui)扣或者(zhe)送實物(wu)、保險(xian)、基(ji)金份額(e)等方(fang)式銷售基(ji)金；

(三(san))以低(di)于成本(ben)的銷售(shou)費(fei)用(yong)銷售(shou)基金；

(四)承(cheng)諾(nuo)利用基金資產進行(xing)利益(yi)輸送；

(五)進行預約(yue)(yue)認購或者預約(yue)(yue)申購(基(ji)金定(ding)期定(ding)額投資業務(wu)除外)，未按(an)規定(ding)公告擅自變更基(ji)金的發售日期；

(六)挪用(yong)基金銷售結算資金；

(七)本辦法第三十五條規(gui)定的情形；

(八)中國證監會規定禁止(zhi)的其他情(qing)形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基金(jin)管理人應當自(zi)與基金(jin)銷售機(ji)構簽訂銷售協(xie)議之(zhi)日起7日內，將銷售協(xie)議報送其主要經營活(huo)動(dong)所在地中國(guo)證監會派出機(ji)構。

第八十四條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構應(ying)當(dang)建立(li)相關人員(yuan)(yuan)的(de)(de)(de)離任審計(ji)或者離任審查(cha)制度(du)。獨立(li)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構的(de)(de)(de)董事長、總經(jing)理離任或者執(zhi)行事務(wu)(wu)合伙(huo)人退伙(huo)的(de)(de)(de)，應(ying)當(dang)根據(ju)中國證(zheng)監會的(de)(de)(de)規(gui)(gui)定進(jin)(jin)行審計(ji)。獨立(li)基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構的(de)(de)(de)其(qi)他高(gao)級管理人員(yuan)(yuan)，保(bao)險經(jing)紀公司(si)(si)、保(bao)險代理公司(si)(si)和證(zheng)券投(tou)資咨詢機構負(fu)(fu)責基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)的(de)(de)(de)高(gao)級管理人員(yuan)(yuan)，其(qi)他基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構負(fu)(fu)責基(ji)(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)的(de)(de)(de)部門(men)負(fu)(fu)責人離任的(de)(de)(de)，應(ying)當(dang)根據(ju)中國證(zheng)監會的(de)(de)(de)規(gui)(gui)定進(jin)(jin)行審查(cha)。

第八十(shi)五條 基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)負責基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的監(jian)察稽(ji)核人(ren)員(yuan)應當(dang)及時檢查基金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務的合(he)法合(he)規情(qing)況(kuang)，并于年(nian)度(du)結(jie)束(shu)一個季度(du)內完(wan)成上年(nian)度(du)監(jian)察稽(ji)核報告，予以存(cun)檔備查。

第八十六條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構應(ying)當根據中國(guo)證監會的(de)要(yao)求(qiu)履(lv)行信息報送(song)義務。中國(guo)證監會及其派出機(ji)(ji)構對基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構從(cong)事(shi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)活動的(de)情況進行定期或(huo)者不定期檢查，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構應(ying)當予以配合。

第八十七(qi)條 基金(jin)銷售機構違反本辦法(fa)規定(ding)的，中國證監(jian)會(hui)及其派出(chu)機構可以(yi)責(ze)令改正，出(chu)具警示函(han)(han)暫停辦理相關業務；對(dui)直接(jie)負責(ze)的主管人(ren)員和其他(ta)直接(jie)責(ze)任人(ren)員，可以(yi)采取監(jian)管談話、出(chu)具警示函(han)(han)、暫停履行(xing)職務、認(ren)定(ding)為不(bu)適宜擔任相關職務者等(deng)行(xing)政監(jian)管措施。

第八十八條 商業(ye)銀行(xing)、證(zheng)券公(gong)司、期貨(huo)公(gong)司、保險機(ji)構(gou)(gou)(gou)、證(zheng)券投資(zi)咨詢(xun)機(ji)構(gou)(gou)(gou)、獨立基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)(gou)(gou)，以(yi)及中(zhong)國證(zheng)監會(hui)認(ren)定(ding)的其(qi)他機(ji)構(gou)(gou)(gou)進行(xing)基(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)務資(zi)格注(zhu)冊時，隱(yin)瞞(man)有關情況或者提供虛假材料的，中(zhong)國證(zheng)監會(hui)派出機(ji)構(gou)(gou)(gou)不(bu)予(yu)接受(shou)；已經接受(shou)的，不(bu)予(yu)注(zhu)冊，并處以(yi)警告。

第八十(shi)九(jiu)條 基(ji)(ji)金銷售機(ji)構(gou)從事基(ji)(ji)金銷售活動，存(cun)在下(xia)列情形之一(yi)的，將依據《證券投(tou)資基(ji)(ji)金法》對相關機(ji)構(gou)和人員進行(xing)處罰。

(一(yi))未經(jing)中國證監會注冊(ce)或認定，擅(shan)自從事基(ji)金銷售業(ye)務的(de)；

(二)未向投(tou)資人充分揭(jie)示投(tou)資風險并誤導(dao)其購(gou)買與其風險承擔能力不相當的基(ji)金產(chan)品；

(三)挪用基金銷(xiao)售結算資金或者基金份額的；

(四)未建(jian)立應(ying)急等風險(xian)管(guan)理(li)制度和災(zai)難備份系統，或(huo)者泄(xie)露(lu)與基金份額持(chi)有人、基金投資運作相關(guan)的非公(gong)開信(xin)息的。

基(ji)金銷售機構(gou)存在上述情形(xing)，情節嚴重的(de)，責令暫停或者終止(zhi)基(ji)金銷售業務(wu)；構(gou)成犯罪的(de)，依法移送司法機構(gou)，追究刑事責任。

第九十條

基(ji)金銷售(shou)機構從事基(ji)金銷售(shou)活動，有(you)下列情形之一(yi)的，責(ze)令改(gai)正，單處或(huo)者并處警(jing)告、三萬元以(yi)下罰款；對直接負責(ze)的主(zhu)管人(ren)員和其他直接責(ze)任人(ren)員，單處或(huo)者并處警(jing)告、三萬元以(yi)下罰款：

(一)基(ji)(ji)金(jin)銷售機(ji)構(gou)與未取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)銷售業務資(zi)格或經中國證監會資(zi)質認定(ding)的機(ji)構(gou)或者個人(ren)合作(zuo)，開辦基(ji)(ji)金(jin)銷售業務的；

(二(er))未(wei)按照本辦(ban)法(fa)第(di)二(er)十九條的(de)規定開立與基金銷(xiao)售有(you)關的(de)賬戶(hu)；

(三)未按照本辦(ban)法第(di)三十四條的(de)規定使用基金宣(xuan)傳(chuan)推介材料(liao)；

(四)違(wei)反本辦法第五十七條的規(gui)定，允許未(wei)(wei)經聘任的人員(yuan)銷售基金或(huo)者未(wei)(wei)經中國證(zheng)監會(hui)認可的人員(yuan)宣傳(chuan)推介基金；

(五)未按照本辦(ban)法(fa)第六十六條的規(gui)定簽(qian)訂書面銷售協議；

(六(liu))違(wei)反本辦法第六(liu)十八條的規定，擅(shan)自向公眾分發、公布基金宣(xuan)傳推介材料；

(七)違反本辦法第七十四條的(de)規定，擅(shan)自停止辦理基(ji)金份額發售或者(zhe)拒(ju)絕投資(zi)人的(de)申購、贖回(hui)；

(八)違(wei)反(fan)本辦法第七十(shi)五條的規定，確定基金份額申購(gou)、贖回價格；

(九)未按照本辦法第七十八(ba)條(tiao)的規定收取銷售費用并核(he)算、記(ji)賬；

(十)從事本辦法第八(ba)十二條規定禁止的行(xing)為；

(十(shi)一)未按照本辦法第八(ba)十(shi)五條(tiao)的規定進(jin)行自查(cha)，并編制監察稽(ji)核報告；

(十(shi)二)未按照本辦法第八(ba)十(shi)六條的規(gui)定履(lv)行信(xin)息報送義務或(huo)者配合中國證監(jian)會及(ji)其派出機構進行監(jian)督檢查。

基金(jin)(jin)銷(xiao)售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫停(ting)或者終止基金(jin)(jin)銷(xiao)售業務；構成(cheng)犯罪的，依法移送司(si)法機構，追究刑事責任。

第九(jiu)十一條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售機構獲得基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售業務(wu)資格后(hou)1年內未開展基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售業務(wu)，將終止基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售業務(wu)資格。

第(di)九十二條 基(ji)金銷售機構(gou)被責令暫停基(ji)金銷售業務的(de)，暫停期間不(bu)得(de)從(cong)事下(xia)列活動：

(一)簽訂(ding)新的銷售協議(yi)；

(二)宣(xuan)傳推介基金；

(三)發售基金份額；

(四)辦理基金份額(e)申購(gou)。

基(ji)金銷售機構被責令終止基(ji)金銷售業務的(de)，應當停(ting)止基(ji)金銷售活(huo)動。

基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)構被責令暫(zan)停或(huo)者終止(zhi)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)務的(de)(de)，基(ji)(ji)金(jin)管理人(ren)應(ying)當配合中國證監會指定(ding)的(de)(de)中介機(ji)構妥(tuo)善處理有關(guan)投資(zi)人(ren)基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額(e)的(de)(de)申購、贖回、轉托(tuo)管等業(ye)務，并可按照銷售(shou)(shou)協議的(de)(de)約定(ding)，依(yi)法要(yao)求銷售(shou)(shou)機(ji)構賠償有關(guan)損失(shi)。

第九十三(san)條 基(ji)(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)算機構從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金銷售(shou)支(zhi)付結(jie)算活動，存在(zai)下列情形之一的(de)，將依據《證券投資基(ji)(ji)金法》對相關機構和(he)人員進(jin)行(xing)處罰。

(一)未經中(zhong)國證(zheng)監會認可，擅自開辦基(ji)金銷售支付結算業務的；

(二)未按照規定劃(hua)付基金(jin)銷售結算資金(jin)的；

(三(san))挪用(yong)基(ji)金銷售結(jie)算資金或者基(ji)金份額的；

(四)未建立應急等風險管理制度和(he)災難備份系統，或(huo)者泄露與基(ji)金份額持有(you)人(ren)、基(ji)金投資運作相關的(de)非公開信(xin)息的(de)。

基金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算機(ji)構存在(zai)上述情(qing)形，情(qing)節嚴重的(de)，責令暫停或者終(zhong)止基金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算業務(wu)；構成犯(fan)罪的(de)，依(yi)法移(yi)送(song)司(si)法機(ji)構，追究刑(xing)事(shi)責任。

第九十四條

基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支付(fu)結算(suan)機構被暫停或者(zhe)終止(zhi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支付(fu)結算(suan)業務的(de)(de)，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構和監(jian)督機構應當配合中(zhong)國證監(jian)會指定(ding)的(de)(de)中(zhong)介機構妥善處理(li)有關投資人基(ji)金(jin)份額的(de)(de)申購(gou)、贖回、轉托(tuo)管等(deng)業務，并可按相關協議的(de)(de)約定(ding)，依法追償有關損失。

第八章 附 則

第九十五條 本辦法(fa)自2013年6月1日(ri)起施行。2011年6月9日(ri)發(fa)布的(de)《證券投資基(ji)金(jin)銷(xiao)售管理辦法(fa)》(證監會令第72號)同時廢止。