證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條 為了規(gui)范公開募集證券(quan)投資基金(jin)(jin)(以下(xia)簡(jian)稱基金(jin)(jin))的銷售活(huo)動(dong)，促進證券(quan)投資基金(jin)(jin)市場健康發展，根據《證券(quan)投資基金(jin)(jin)法》、《證券(quan)法》及其他(ta)有關法律(lv)法規(gui)，制定(ding)本辦法。

第(di)二(er)條 本辦法所稱(cheng)基(ji)金(jin)銷售，包(bao)括基(ji)金(jin)銷售機構(gou)宣傳(chuan)推介基(ji)金(jin)，發售基(ji)金(jin)份額，辦理基(ji)金(jin)份額申購、贖回等活動(dong)。

基金銷售機構(gou)是指基金管理人以及(ji)經中國證券監(jian)督管理委員(yuan)會(以下簡稱(cheng)中國證監(jian)會)及(ji)其(qi)派(pai)出機構(gou)注(zhu)冊的其(qi)他機構(gou)。

其(qi)他基(ji)金(jin)服務(wu)(wu)(wu)機構就其(qi)參與基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售業務(wu)(wu)(wu)的(de)環(huan)節(jie)適用本辦法。其(qi)他基(ji)金(jin)服務(wu)(wu)(wu)機構包括為基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售機構提(ti)供支付結算服務(wu)(wu)(wu)、基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售結算資金(jin)監(jian)督、份額登記(ji)等與基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售業務(wu)(wu)(wu)相(xiang)關服務(wu)(wu)(wu)的(de)機構。

第(di)三條(tiao) 基金(jin)銷售機(ji)構從(cong)事(shi)基金(jin)銷售活動，應(ying)當(dang)遵守法(fa)律法(fa)規和中(zhong)國證監會的(de)規定，不得損害國家利(li)益、社會公共利(li)益和基金(jin)投(tou)資人的(de)合法(fa)權益。

第四條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售活動，應當遵(zun)守(shou)基(ji)金(jin)合同、基(ji)金(jin)銷(xiao)售協(xie)議(yi)的(de)約定，遵(zun)循公(gong)開、公(gong)平、公(gong)正(zheng)的(de)原(yuan)則，誠實守(shou)信(xin)，勤勉盡責，恪(ke)守(shou)職業道德和行為(wei)規范。

第五條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)是(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)投資人(ren)的(de)(de)交(jiao)易結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)，涉及基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)專用賬戶開立、使用、監督的(de)(de)機構不得將基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)歸入(ru)其(qi)自有財產(chan)。禁止(zhi)任何單位或者(zhe)個人(ren)以任何形式(shi)挪(nuo)用基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)。相關機構破產(chan)或者(zhe)清(qing)算(suan)時，基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)(jin)不屬于其(qi)破產(chan)財產(chan)或者(zhe)清(qing)算(suan)財產(chan)。

基(ji)金(jin)銷售(shou)結(jie)算(suan)資金(jin)是(shi)指由基(ji)金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)、基(ji)金(jin)銷售(shou)支付結(jie)算(suan)機(ji)構(gou)或者基(ji)金(jin)份(fen)額登記(ji)機(ji)構(gou)等(deng)基(ji)金(jin)銷售(shou)相關機(ji)構(gou)歸集的，在基(ji)金(jin)投資人結(jie)算(suan)賬戶與基(ji)金(jin)財(cai)產托(tuo)管賬戶之間劃轉的基(ji)金(jin)申購(gou)(認購(gou))、贖回(hui)、現(xian)金(jin)分紅等(deng)資金(jin)。

第六(liu)條 中國證監(jian)(jian)會及其派(pai)出機構依照法律法規(gui)和本辦(ban)法的規(gui)定，對(dui)基金銷售活動實施監(jian)(jian)督管理。

第七條 中(zhong)國證券投資基(ji)(ji)金(jin)業協(xie)會(hui)(以下簡稱(cheng)基(ji)(ji)金(jin)業協(xie)會(hui))依據法律法規(gui)和自律規(gui)則，對基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)活動(dong)進行自律管理，并對基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)人(ren)員進行資格管理。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構及基(ji)金銷(xiao)售(shou)服務(wu)機(ji)構可(ke)以加(jia)入基(ji)金業協會(hui)，接受行(xing)業協會(hui)的自(zi)律管理。

第二章 基金銷售機構

第(di)八條 基金(jin)(jin)管(guan)理人可(ke)以(yi)辦(ban)理其募集的基金(jin)(jin)產品(pin)的銷(xiao)售業務。商業銀行(xing)(含在(zai)華外資法人銀行(xing)，下同(tong))、證(zheng)券公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險機(ji)構(gou)、證(zheng)券投資咨詢機(ji)構(gou)、獨立(li)基金(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)以(yi)及中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)認(ren)定的其他機(ji)構(gou)從事(shi)基金(jin)(jin)銷(xiao)售業務的，應向工商注冊登記所(suo)在(zai)地的中(zhong)國(guo)證(zheng)監會(hui)派出機(ji)構(gou)進(jin)行(xing)注冊并(bing)取得(de)相應資格。

第九(jiu)條(tiao) 商業(ye)銀行、證券公司(si)、期貨公司(si)、保險機構(gou)、證券投資(zi)咨詢機構(gou)、獨立基(ji)金銷售機構(gou)以及中國證監會認定的其他(ta)機構(gou)申請注冊(ce)基(ji)金銷售業(ye)務資(zi)格，應當具(ju)備下列條(tiao)件：

(一)具有(you)健(jian)全(quan)的治理結構、完善的內(nei)部控(kong)制和(he)風險管理制度，并得到有(you)效(xiao)執行(xing)；

(二)財務狀況良好，運(yun)作規范(fan)穩定；

(三)有與基金銷售業務相適(shi)應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

(四(si))有(you)安全、高(gao)效的(de)辦理基金(jin)發售(shou)(shou)、申購和贖回等業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術(shu)設施，且(qie)符(fu)合(he)中(zhong)國證監會對基金(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)(wu)信息管理平臺的(de)有(you)關要(yao)求，基金(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)(wu)的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)已與(yu)基金(jin)管理人、中(zhong)國證券登(deng)記結算公(gong)司相應(ying)的(de)技(ji)術(shu)系統(tong)進行(xing)了聯網測試，測試結果符(fu)合(he)國家(jia)規(gui)定的(de)標準；

(五)制定了完(wan)善的資金(jin)清算(suan)流程，資金(jin)管理符合中國證監會對基金(jin)銷售結算(suan)資金(jin)管理的有關要求；

(六)有評價(jia)基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方(fang)法體(ti)系(xi)；

(七)制(zhi)(zhi)定了完(wan)善的業(ye)務流程、銷(xiao)(xiao)售人員(yuan)執業(ye)操守、應急(ji)處理措施等基金銷(xiao)(xiao)售業(ye)務管理制(zhi)(zhi)度，符(fu)合中國證監會對基金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構內部(bu)控制(zhi)(zhi)的有關要求；

(八(ba))有符(fu)合法律(lv)法規要(yao)求的反洗錢內(nei)部控制制度(du)；

(九)中國證(zheng)監會規定(ding)的其他條件(jian)。

第(di)(di)十條 商業銀行申請基金銷售(shou)業務資格，除具(ju)備本辦法第(di)(di)九條規定的條件外，還應(ying)當具(ju)備下列條件：

(一)有專門(men)負責基金銷售業務的部門(men)；

(二)資本充(chong)足(zu)率(lv)符合(he)國(guo)務院銀行業監督(du)管理機(ji)構的(de)有(you)關規定(ding)；

(三(san))最近3年內沒有(you)受到重大行政處(chu)罰或者刑事處(chu)罰；

(四)公(gong)司負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業務(wu)的部(bu)門(men)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格(ge)的人員(yuan)(yuan)不低(di)于該部(bu)門(men)員(yuan)(yuan)工人數的1/2，負(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業務(wu)的部(bu)門(men)管理人員(yuan)(yuan)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格(ge)，熟(shu)悉基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業務(wu)，并具備從事基(ji)(ji)金(jin)業務(wu)2年(nian)以上(shang)或(huo)者在其(qi)他金(jin)融相關機(ji)構5年(nian)以上(shang)的工作經歷；公(gong)司主要(yao)分支機(ji)構基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業務(wu)負(fu)責(ze)人均(jun)已取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格(ge)；

(五)國有(you)商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、股份制商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)以及郵政儲蓄銀(yin)行(xing)等(deng)取得基(ji)金(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格人(ren)員不少于30人(ren)；城市商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、農村商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)、在(zai)華外資(zi)法人(ren)銀(yin)行(xing)等(deng)取得基(ji)金(jin)從業(ye)(ye)資(zi)格人(ren)員不少于20人(ren)。

第十一條(tiao) 證券公司申請基(ji)金銷售業務資格，除具(ju)備本(ben)辦(ban)法(fa)第九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應(ying)當(dang)具(ju)備下(xia)列條(tiao)件：

(一)有專門負責(ze)基金銷售業務的部門；

(二)凈(jing)資本等財務風險監控指標符(fu)合中國證監會(hui)的有關(guan)規定(ding)；

(三)最近3年沒有挪用客戶資(zi)產等損害(hai)客戶利益(yi)的行為；

(四)沒有(you)因違法(fa)違規行為正(zheng)在被(bei)監管機構調(diao)查或(huo)者(zhe)正(zheng)處(chu)于整改期間，最近3年內沒有(you)受到重大行政處(chu)罰或(huo)者(zhe)刑(xing)事處(chu)罰；

(五)沒有發(fa)生(sheng)已經(jing)影響(xiang)(xiang)或(huo)者(zhe)可能影響(xiang)(xiang)公司(si)正常運(yun)作的重大變更事(shi)項(xiang)(xiang)，或(huo)者(zhe)訴訟、仲裁等其他重大事(shi)項(xiang)(xiang)；

(六(liu))公司負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務的(de)(de)部門取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格(ge)的(de)(de)人(ren)員不低(di)于該部門員工人(ren)數的(de)(de)1/2，負責基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務的(de)(de)部門管理人(ren)員取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格(ge)，熟悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務，并具(ju)備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務2年(nian)以上(shang)(shang)或者在其他金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)相關機構(gou)5年(nian)以上(shang)(shang)的(de)(de)工作經歷；公司主要分支機構(gou)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)(ye)(ye)務負責人(ren)均已取(qu)得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格(ge)；

(七)取得基金從業資格的(de)人(ren)員不少于(yu)30人(ren)。

第(di)十二條 期(qi)貨(huo)公(gong)司申請基(ji)金銷(xiao)售業務資格，除具備本辦法第(di)九條規定(ding)的(de)條件外，還應當具備下列條件：

(一)有(you)專門負責基金銷售業務的部(bu)門；

(二(er))凈資(zi)本(ben)等財(cai)務風險監(jian)控指標符合中國證監(jian)會的有關規定(ding)；

(三)最近3年沒有(you)挪用客戶保證金等(deng)損害客戶利益的行(xing)為；

(四(si))沒(mei)有因(yin)違法違規(gui)行為正(zheng)(zheng)在被監(jian)管(guan)機構調查或者正(zheng)(zheng)處(chu)于整改(gai)期間，最近3年內(nei)沒(mei)有受到重(zhong)大(da)行政處(chu)罰或者刑事處(chu)罰；

(五)沒有發生已經影響或者可(ke)能影響公司正(zheng)常運作的重大變(bian)更事(shi)項，或者訴(su)訟、仲裁等其他重大事(shi)項；

(六)公(gong)司負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)的(de)部(bu)門(men)取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)格的(de)人(ren)員(yuan)不低于(yu)該(gai)部(bu)門(men)員(yuan)工(gong)人(ren)數的(de)1/2，負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)的(de)部(bu)門(men)管理人(ren)員(yuan)取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)格，熟悉(xi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)，并(bing)具備從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)務(wu)2年以上或者在其他(ta)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)融相關(guan)機(ji)構(gou)5年以上的(de)工(gong)作經歷(li)；公(gong)司主要(yao)分(fen)支機(ji)構(gou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務(wu)負(fu)(fu)責(ze)人(ren)均已取(qu)得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資(zi)格；

(七)取得基(ji)金從業資格的(de)人員不少于(yu)20人。

第十三條 保(bao)險(xian)機構是指在(zai)中(zhong)華人民共和(he)國境內經(jing)中(zhong)國保(bao)險(xian)監督(du)管理委員會批準設立的保(bao)險(xian)公司、保(bao)險(xian)經(jing)紀公司和(he)保(bao)險(xian)代理公司。

保險(xian)公司(si)申(shen)請基(ji)金銷(xiao)售業務資格，除具(ju)備(bei)本辦(ban)法(fa)第九條(tiao)規定的條(tiao)件外(wai)，還(huan)應當(dang)具(ju)備(bei)下列條(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷售業(ye)務的部門；

(二)注冊資本不低于5億元人民幣；

(三)償付能力充足率符合國務院(yuan)保(bao)險業監督(du)管(guan)理機構的有關規定；

(四)沒有因違法違規行(xing)為正(zheng)在(zai)被監管機構(gou)調查(cha)或者正(zheng)處于整改期(qi)間，最近3年(nian)內沒有受到(dao)重大行(xing)政處罰(fa)(fa)或者刑(xing)事處罰(fa)(fa)；

(五(wu))沒有發生已經(jing)影響或(huo)者可能影響公(gong)司正常運作的重(zhong)大變更或(huo)者訴訟、仲裁等重(zhong)大事(shi)項；

(六)公(gong)(gong)司負責基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務的部(bu)門取得(de)基(ji)金(jin)從業資格(ge)的人員(yuan)(yuan)不低于該部(bu)門員(yuan)(yuan)工(gong)人數的1/2，負責基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務的部(bu)門管理(li)人員(yuan)(yuan)取得(de)基(ji)金(jin)從業資格(ge)，熟悉基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務，并(bing)具(ju)備從事基(ji)金(jin)業務2年(nian)以上(shang)或者在(zai)其他金(jin)融相關機構5年(nian)以上(shang)的工(gong)作經歷；公(gong)(gong)司主(zhu)要分支機構基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務負責人均已取得(de)基(ji)金(jin)從業資格(ge)；

(七)取得基金從業資格(ge)的人(ren)(ren)員不少于30人(ren)(ren)。

保險(xian)經紀公司和(he)保險(xian)代理公司申請基金銷售(shou)業務資格(ge)，除具備本(ben)辦(ban)法第(di)九條(tiao)規(gui)定的(de)條(tiao)件外，還應當具備下列條(tiao)件：

(一)有專門(men)負(fu)責基金銷售業(ye)務的部門(men)；

(二(er))注冊資本(ben)不低(di)于5000萬元人民幣(bi)，且必須為實繳(jiao)貨(huo)幣(bi)資本(ben)；

(三)公司負責(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷售業務的高級(ji)管理人員已(yi)取(qu)得基(ji)金(jin)(jin)從(cong)業資格，熟悉基(ji)金(jin)(jin)銷售業務，并具備從(cong)事基(ji)金(jin)(jin)業務2年以上或者(zhe)在其他金(jin)(jin)融相關(guan)機構5年以上的工(gong)作經歷；

(四(si))沒有因違法違規行(xing)為正在被監管機構調查或(huo)者正處于(yu)整改(gai)期間(jian)，最近(jin)3年內沒有受到重大行(xing)政(zheng)處罰(fa)或(huo)者刑事處罰(fa)；

(五)沒有發生已經影響或者(zhe)可能(neng)影響公(gong)司正(zheng)常運作的重大變更或者(zhe)訴訟(song)、仲裁等重大事項；

(六)公司負責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務的部門(men)取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格的人員不(bu)低于(yu)該部門(men)員工人數的1/2，負責(ze)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務的部門(men)管(guan)理人員取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格，熟(shu)悉基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務，并具備(bei)從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)業務2年以(yi)上(shang)或者在其他金(jin)融相關機(ji)構5年以(yi)上(shang)的工作經(jing)歷；公司主要分支機(ji)構基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務負責(ze)人均已(yi)取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)從業資(zi)格；

(七)取得基(ji)金從(cong)業(ye)資格的(de)人員(yuan)不少于10人。

第十四(si)條 證券投資咨詢(xun)機構申請基金銷售業(ye)務(wu)資格，除具(ju)備(bei)本辦法第九條規定的條件(jian)外，還應當具(ju)備(bei)下列條件(jian)：

(一)有專門(men)負責基金銷(xiao)售業務(wu)的部(bu)門(men)；

(二)注冊(ce)資本(ben)不低于(yu)2000萬元(yuan)人(ren)民幣，且(qie)必須為實繳貨幣資本(ben)；

(三)公(gong)司負(fu)責基金銷售業務的(de)高級管理人員已取(qu)得基金從(cong)業資格，熟悉基金銷售業務，并具(ju)備從(cong)事基金業務2年以上(shang)或者在其(qi)他金融相關機構5年以上(shang)的(de)工(gong)作經歷；

(四(si))持續(xu)從事證券投資咨(zi)詢業務3個以(yi)上完整會計(ji)年度；

(五)最近3年沒有代理投(tou)資人(ren)從事證券買(mai)賣的行為；

(六)沒有(you)(you)因違(wei)法(fa)違(wei)規行(xing)為正在(zai)被(bei)監管機(ji)構調查(cha)，或(huo)者正處于整(zheng)改(gai)期間；最近3年內沒有(you)(you)受到重大行(xing)政處罰或(huo)者刑事(shi)處罰；

(七)沒有發生已經(jing)影響或者(zhe)(zhe)可(ke)能影響公司正常運作的重(zhong)大變更事項(xiang)，或者(zhe)(zhe)訴訟(song)、仲裁等其他(ta)重(zhong)大事項(xiang)；

(八(ba))公(gong)司負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務的部門(men)取(qu)得基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)的人員(yuan)(yuan)不低于該部門(men)員(yuan)(yuan)工(gong)人數的1/2，負(fu)責(ze)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務的部門(men)管理人員(yuan)(yuan)取(qu)得基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務，并具備從事基(ji)金(jin)(jin)業(ye)務2年以上或者其他金(jin)(jin)融相關機構(gou)5年以上的工(gong)作經歷；公(gong)司主要分支機構(gou)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務負(fu)責(ze)人均(jun)已取(qu)得基(ji)金(jin)(jin)從業(ye)資格(ge)；

(九)取得基金從業(ye)資格的人(ren)員(yuan)不(bu)少(shao)于10人(ren)。

第十五(wu)條(tiao) 獨(du)立基(ji)金(jin)銷售機構(gou)可以專(zhuan)業從事基(ji)金(jin)及(ji)其他金(jin)融理財產品銷售，其申(shen)請基(ji)金(jin)銷售業務資格，除具備(bei)本(ben)辦法(fa)第九條(tiao)規定的(de)條(tiao)件(jian)外，還(huan)應當具備(bei)下列條(tiao)件(jian)：

(一(yi))為依法設立的(de)有限責(ze)任公(gong)司、合(he)伙企業或者符合(he)中國證監會規定的(de)其他(ta)形(xing)式(shi)；

(二)有(you)符合規定的經營范(fan)圍；

(三)注冊(ce)資本或(huo)者出資不低于(yu)2000萬元人民幣，且(qie)必須為(wei)實繳貨(huo)幣資本；

(四(si))有限責(ze)任公司股東(dong)或者合伙(huo)企業合伙(huo)人符合本辦(ban)法規定；

(五(wu))沒有發生已經影響或者可能影響機構正(zheng)常運(yun)作的(de)重大變(bian)更事項，或者訴(su)訟、仲裁等其(qi)他重大事項；

(六(liu))高級(ji)管理人員已取得基(ji)金從(cong)業資格，熟悉基(ji)金銷(xiao)售業務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)金業務(wu)2年以上或者(zhe)在其(qi)他金融相關機構(gou)5年以上的工(gong)作經歷；

(七)取得基金從業資格的人(ren)員不少(shao)于10人(ren)。

第十六條 獨立基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構以(yi)有限責(ze)任公司(si)形式(shi)設立的(de)，其股(gu)東可以(yi)是企業法人或者(zhe)自然人。

企業法人參股獨立基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)，應當具(ju)備以下條件：

(一(yi))持(chi)續(xu)經營3個以(yi)上(shang)完整會(hui)計年(nian)度，財務狀況良好，運作規(gui)范穩定(ding)；

(二(er))最近3年沒(mei)有(you)受(shou)到刑事處罰；

(三)最近3年沒有受到金(jin)融(rong)監(jian)管、行業監(jian)管、工商、稅(shui)務等行政管理部門的(de)行政處罰；

(四(si))最近3年在自律管理(li)、商業(ye)銀行等機(ji)構(gou)無不良記(ji)錄；

(五)沒有因違法違規(gui)行為正在被監管機構調查(cha)或者正處于整改期間。

自然人參股(gu)獨立基金銷(xiao)售機構，應當具備以下(xia)條(tiao)件：

(一)有從(cong)事證(zheng)(zheng)券、基(ji)金或(huo)(huo)者(zhe)其他金融業(ye)務(wu)10年以(yi)上(shang)或(huo)(huo)者(zhe)證(zheng)(zheng)券、基(ji)金業(ye)務(wu)部門(men)管理5年以(yi)上(shang)或(huo)(huo)者(zhe)擔(dan)任證(zheng)(zheng)券、基(ji)金行業(ye)高(gao)級管理人員3年以(yi)上(shang)的工作經歷；

(二)最近3年沒有受到(dao)刑事處罰(fa)；

(三)最(zui)近3年沒(mei)有受到金融監管(guan)、行業監管(guan)、工商、稅(shui)務等行政管(guan)理部門的行政處罰；

(四)在自(zi)律管理、商業銀行等機構無(wu)不(bu)良記錄；

(五)無到期未清償的(de)數(shu)額較大的(de)債務；

(六)最(zui)近3年無(wu)其(qi)他重(zhong)大不(bu)良誠信記錄。

第(di)十(shi)七條(tiao) 獨立(li)基金銷售機構以合(he)(he)伙(huo)企(qi)業形(xing)式設立(li)的，其合(he)(he)伙(huo)人應當具備以下條(tiao)件：

(一)有從事證券、基金或者(zhe)其他金融(rong)業(ye)務(wu)10年(nian)以上(shang)或者(zhe)證券、基金業(ye)務(wu)部門管理5年(nian)以上(shang)或者(zhe)擔(dan)任證券、基金行業(ye)高級管理人員3年(nian)以上(shang)的工(gong)作經歷；

(二(er))最(zui)近3年(nian)沒有受到刑事處罰；

(三(san))最近3年沒有受(shou)到金融監管、工(gong)商、稅務等(deng)行(xing)政管理部門的行(xing)政處罰；

(四)在(zai)自(zi)律管理、商(shang)業(ye)銀行(xing)等機(ji)構無不良記錄；

(五(wu))無到期未清(qing)償的數(shu)額較大(da)的債務(wu)；

(六(liu))最(zui)近3年無其他重(zhong)大不(bu)良誠信記錄(lu)。

第(di)十(shi)八條 申請(qing)基金銷售(shou)業(ye)務(wu)資格的機構，應當(dang)按照中國證監會的規定提交申請(qing)材料。

申(shen)請(qing)期(qi)間申(shen)請(qing)材料(liao)涉及的(de)事(shi)項發生重大變(bian)化(hua)的(de)，申(shen)請(qing)人應當自變(bian)化(hua)發生之日起5個工(gong)(gong)作日內向(xiang)工(gong)(gong)商注冊登記所在地的(de)中(zhong)國證監會派出機構提交更新(xin)材料(liao)。

第十九條 中國證(zheng)監會派出(chu)機構(gou)依照《行(xing)政許可(ke)法》的規定，受理基金銷售業務資格的注(zhu)冊申請，并進行(xing)審查(cha)，作出(chu)注(zhu)冊或不予(yu)注(zhu)冊的決定。

第二(er)十(shi)條 依法必須辦(ban)理(li)(li)工商變更(geng)(geng)登記的，申請人應當在(zai)收到批準文件(jian)后按(an)照有關(guan)規(gui)定向工商行政管理(li)(li)機關(guan)辦(ban)理(li)(li)變更(geng)(geng)登記手(shou)續。

第二十一條 獨立基金銷(xiao)售機構(gou)申(shen)請設立分支(zhi)機構(gou)的，應當具備下列條件：

(一)內(nei)部(bu)控制完善，經(jing)營(ying)穩定，有(you)較(jiao)強的持(chi)續(xu)經(jing)營(ying)能(neng)力(li)，能(neng)有(you)效控制分(fen)支(zhi)機構風險；

(二(er))最近1年內沒有受到(dao)行政處罰(fa)或者刑事處罰(fa)；

(三)沒有因違法(fa)違規行為正(zheng)在被(bei)監管機構(gou)調查，或者(zhe)正(zheng)處于整改期間；

(四)擬設(she)(she)立的(de)分支機構有(you)符合規(gui)定的(de)辦公場所(suo)、業務人員、安全防范設(she)(she)施和與業務有(you)關的(de)其(qi)他設(she)(she)施；

(五)擬(ni)設立(li)的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；

(六(liu))擬設立的(de)分支機構(gou)取得基金從(cong)業資格的(de)人(ren)(ren)員(yuan)不(bu)少(shao)于(yu)2人(ren)(ren)；

(七)中國證監會(hui)規定(ding)的其他(ta)條件。

獨立(li)基(ji)金銷售機構申(shen)請基(ji)金銷售業務資格時(shi)已經設立(li)的分支機構，應當(dang)符合上述條件。

第二十二條 獨立基(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構設立分支(zhi)機(ji)(ji)構，變更經營范(fan)圍、注冊(ce)資(zi)(zi)本或(huo)(huo)者出(chu)資(zi)(zi)、股東或(huo)(huo)者合伙(huo)人(ren)(ren)、高(gao)級(ji)管理人(ren)(ren)員的(de)，應當在(zai)變更前將變更方案報工商注冊(ce)登(deng)記(ji)所(suo)在(zai)地中(zhong)國證監(jian)會派出(chu)機(ji)(ji)構備案。獨立基(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構經營期間取得基(ji)金(jin)從業資(zi)(zi)格(ge)(ge)的(de)人(ren)(ren)員少于10人(ren)(ren)或(huo)(huo)者分支(zhi)機(ji)(ji)構經營期間取得基(ji)金(jin)從業資(zi)(zi)格(ge)(ge)的(de)人(ren)(ren)員少于2人(ren)(ren)的(de)，應當于5個工作(zuo)日內向工商注冊(ce)登(deng)記(ji)所(suo)在(zai)地中(zhong)國證監(jian)會派出(chu)機(ji)(ji)構報告，并于30個工作(zuo)日內將人(ren)(ren)員調整至規(gui)定要求。

獨立(li)基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構按(an)照前款規定(ding)備案后，中國(guo)證監會派(pai)出機構根據(ju)本辦法(fa)第(di)十(shi)(shi)五條(tiao)(tiao)、第(di)十(shi)(shi)六條(tiao)(tiao)、第(di)十(shi)(shi)七(qi)條(tiao)(tiao)、第(di)十(shi)(shi)八(ba)條(tiao)(tiao)的規定(ding)進行持續動態(tai)監管。對于不符合基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構資(zi)(zi)質條(tiao)(tiao)件的機構責(ze)令限(xian)期(qi)改正(zheng)，逾(yu)期(qi)未予改正(zheng)的，取消基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務(wu)資(zi)(zi)格。

第二十三條 取得基(ji)金銷售(shou)業(ye)務(wu)資格的基(ji)金銷售(shou)機構，應當將機構基(ji)本信(xin)息報中(zhong)國證監會備(bei)案(an)，并(bing)予以定期更新。

第二十(shi)四條 基(ji)金銷售機構合(he)并分立(li)，基(ji)金銷售業務(wu)資格按下述原(yuan)則管理：

(一)基金(jin)(jin)銷售機構新(xin)(xin)設合(he)(he)并的，新(xin)(xin)公司(si)應當根據(ju)本辦法的規(gui)定向工商注(zhu)冊(ce)登記(ji)所在地的中(zhong)國證監會(hui)派出機構進行注(zhu)冊(ce)，在新(xin)(xin)公司(si)未(wei)完(wan)(wan)成注(zhu)冊(ce)前，合(he)(he)并方基金(jin)(jin)銷售業務資格部分終(zhong)止，新(xin)(xin)公司(si)6個(ge)月內仍未(wei)完(wan)(wan)成注(zhu)冊(ce)的，合(he)(he)并方基金(jin)(jin)銷售業務資格終(zhong)止；

(二)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構吸收合并(bing)且存(cun)(cun)續(xu)(xu)方不具備基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)資格的(de)，存(cun)(cun)續(xu)(xu)方應當根(gen)據本辦法的(de)規(gui)定向工(gong)商(shang)注(zhu)冊(ce)登記所在(zai)地(di)的(de)中國證監會派(pai)出機構進行注(zhu)冊(ce)，在(zai)存(cun)(cun)續(xu)(xu)方完成注(zhu)冊(ce)前，被(bei)合并(bing)方基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)部分終(zhong)止，存(cun)(cun)續(xu)(xu)方6個月內仍未完成注(zhu)冊(ce)的(de)，被(bei)合并(bing)方基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務(wu)資格終(zhong)止；

(三)基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)吸(xi)收合(he)(he)并(bing)且被合(he)(he)并(bing)方不(bu)具備(bei)基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)業務資格的，基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)應當(dang)在被合(he)(he)并(bing)方分(fen)支機(ji)(ji)構(gou)(gou)(網點)符合(he)(he)基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)規范要求(qiu)(qiu)后(hou)，按(an)本辦法第二(er)十二(er)條(tiao)、第二(er)十三條(tiao)的要求(qiu)(qiu)備(bei)案，同時按(an)照基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)信息管理平(ping)臺(tai)的相關要求(qiu)(qiu)將系統整合(he)(he)報告報中國證監(jian)會備(bei)案；

(四)基(ji)金銷售機(ji)構吸收(shou)合(he)并，合(he)并方和被(bei)合(he)并方均具備基(ji)金銷售業務資格(ge)的(de)，合(he)并方應當按(an)照基(ji)金銷售信息管理平臺的(de)相關要(yao)求將系統整合(he)報(bao)告報(bao)中國證(zheng)監會備案(an)；

(五)基金(jin)銷售機構(gou)分立的(de)，新公司應當根據本辦(ban)法的(de)規定向(xiang)工商(shang)注冊登記(ji)所(suo)在地(di)的(de)中國證監會派出機構(gou)進行(xing)注冊。

基(ji)金銷(xiao)售業務資格部分(fen)終止的，基(ji)金銷(xiao)售機構可以辦理銷(xiao)戶(hu)、贖回、轉(zhuan)托管轉(zhuan)出等業務，不得辦理開戶(hu)、認(ren)購、申(shen)購等業務。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條(tiao) 基金銷售(shou)機構可以選擇商業銀(yin)行或(huo)者支(zhi)付(fu)機構從事(shi)基金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)業務。基金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)機構應當確保基金銷售(shou)結算(suan)資金安全(quan)、及時、高效(xiao)的(de)劃付(fu)。

第二十六條(tiao) 基金(jin)銷售機構(gou)應當選擇具(ju)備下列(lie)條(tiao)件(jian)的商(shang)業銀行或者支(zhi)付(fu)機構(gou)從事基金(jin)銷售支(zhi)付(fu)結算業務：

(一)有(you)安(an)全、高效的辦理(li)支付結算業務的信息系統(tong)。該信息系統(tong)應當具(ju)有(you)合(he)法的知識產權，且(qie)與合(he)作機(ji)構(gou)及監管機(ji)構(gou)完成聯網測試，測試結果符合(he)國家規定標(biao)準；

(二)制(zhi)訂了有(you)效的風險控制(zhi)制(zhi)度；

(三)中(zhong)國(guo)證監會規定的其他條件。

第二(er)十七條 從事基(ji)金銷(xiao)售(shou)支(zhi)付結算(suan)業務的商業銀(yin)行除應當(dang)具備本辦法第二(er)十六條規定的條件(jian)外(wai)，還應當(dang)具有基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務資(zi)格。

商(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)為(wei)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構提供支付(fu)結(jie)算(suan)服務的(de)(de)(de)，應當根據商(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)從事支付(fu)結(jie)算(suan)服務的(de)(de)(de)價格收取相關費用。商(shang)業(ye)(ye)銀(yin)行(xing)收取超出支付(fu)結(jie)算(suan)服務費用的(de)(de)(de)，應當與基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售機(ji)構簽訂銷(xiao)售協議，并提供基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售相關服務，履行(xing)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售相關責任。

第二十(shi)八(ba)條 從事(shi)基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)業(ye)務的支(zhi)付(fu)機構除應當具備本(ben)辦(ban)法(fa)第二十(shi)六條規定的條件外，還應當取(qu)得中國人民銀行頒發的《支(zhi)付(fu)業(ye)務許(xu)可證(zheng)》，且公司基(ji)金銷售(shou)支(zhi)付(fu)結算(suan)業(ye)務賬戶應當與公司其他業(ye)務賬戶有效隔離。

第二(er)十九條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售支(zhi)付(fu)結(jie)(jie)算機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金(jin)份(fen)額登(deng)記機(ji)構(gou)可以在具備基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務資格的(de)(de)商(shang)業(ye)銀行(xing)或者(zhe)從事客戶交易(yi)結(jie)(jie)算資金(jin)存管的(de)(de)指定商(shang)業(ye)銀行(xing)開立基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售結(jie)(jie)算專用賬(zhang)戶。

基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)支付結算(suan)機(ji)構(gou)、基(ji)(ji)金份額登(deng)記機(ji)構(gou)開立基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)結算(suan)專用賬(zhang)戶(hu)時，應當就賬(zhang)戶(hu)性(xing)質、賬(zhang)戶(hu)功能(neng)、賬(zhang)戶(hu)使用的(de)具體內容、監(jian)(jian)督方(fang)式(shi)、賬(zhang)戶(hu)異常處(chu)理(li)等事項以監(jian)(jian)督協議(yi)的(de)形式(shi)與基(ji)(ji)金銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金監(jian)(jian)督機(ji)構(gou)做出約定(ding)。

基(ji)金銷(xiao)(xiao)售結(jie)算專(zhuan)用賬(zhang)戶是指基(ji)金銷(xiao)(xiao)售機(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金銷(xiao)(xiao)售支付(fu)結(jie)算機(ji)構(gou)(gou)或者基(ji)金份額登記機(ji)構(gou)(gou)用于歸集(ji)、暫存(cun)、劃轉基(ji)金銷(xiao)(xiao)售結(jie)算資(zi)金的專(zhuan)用賬(zhang)戶。

基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)結算資(zi)金(jin)監(jian)(jian)督(du)(du)機構(gou)是指在基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)結算資(zi)金(jin)流轉過程中(zhong)，對基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)相關機構(gou)開立、使(shi)用銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)賬戶的行(xing)(xing)為和基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)結算資(zi)金(jin)劃轉流程承擔監(jian)(jian)督(du)(du)職責(ze)的商(shang)業銀行(xing)(xing)或者中(zhong)國證券登記結算有限(xian)責(ze)任公司。

第(di)三十條 基金銷(xiao)售結(jie)算專用(yong)賬(zhang)戶的啟(qi)用(yong)、變更和撤銷(xiao)應(ying)當(dang)按(an)照規定向中國(guo)證監會(hui)及(ji)賬(zhang)戶開立人(ren)所(suo)在地中國(guo)證監會(hui)派(pai)出機構(gou)備案。

第三十一條 基金(jin)銷售機構應當以基金(jin)投(tou)資(zi)人(ren)的(de)結(jie)算賬(zhang)戶作為其申購資(zi)金(jin)的(de)銀行賬(zhang)戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條 本辦法所稱(cheng)基(ji)金(jin)宣傳推(tui)介材(cai)料(liao)，是指(zhi)為推(tui)介基(ji)金(jin)向公(gong)眾(zhong)分發或者公(gong)布，使公(gong)眾(zhong)可(ke)以普遍(bian)獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括：

(一)公開出版資料；

(二)宣(xuan)傳(chuan)單(dan)、手冊、信函、傳(chuan)真、非指(zhi)定信息披露媒體上刊(kan)發的(de)與基金銷售相關的(de)公告等面向(xiang)公眾的(de)宣(xuan)傳(chuan)資(zi)料；

(三)海報、戶外廣告；

(四)電(dian)視(shi)、電(dian)影(ying)、廣(guang)(guang)播、互聯(lian)網(wang)資(zi)料、公共(gong)網(wang)站鏈接廣(guang)(guang)告、短(duan)信及其他音(yin)像、通訊資(zi)料；

(五)中國證監會規定(ding)的其他材料。

第三十三條 基(ji)(ji)金管理人的基(ji)(ji)金宣傳推(tui)介(jie)材料，應(ying)當事先經基(ji)(ji)金管理人負責基(ji)(ji)金銷(xiao)售業務的高級管理人員和督察長(chang)檢(jian)查，出(chu)(chu)具合規(gui)意(yi)見書，并自向公眾(zhong)分發或者發布之(zhi)日起5個工作(zuo)日內報(bao)主要經營(ying)活動所在地中國證監會派出(chu)(chu)機構備案。

其(qi)他基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)的基金(jin)(jin)宣傳推介材料，應當(dang)事先經基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)負責基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)和(he)合(he)規的高級(ji)管理人員(yuan)檢查，出(chu)具合(he)規意見書(shu)，并(bing)自向公眾分發(fa)或(huo)者發(fa)布(bu)之日起5個工作日內報工商注冊登記所在(zai)地中國證監會派出(chu)機構(gou)機構(gou)備案。

第三十四條 制作(zuo)基金宣傳(chuan)推介材料(liao)的(de)基金銷(xiao)售機構應當對(dui)其(qi)內(nei)容(rong)負(fu)責，保(bao)(bao)證其(qi)內(nei)容(rong)的(de)合規性，并確保(bao)(bao)向公(gong)眾分發、公(gong)布的(de)材料(liao)與備案的(de)材料(liao)一致。

第三十五(wu)條 基(ji)金宣傳推介材料(liao)必須真實(shi)、準確，與基(ji)金合同、基(ji)金招募說明(ming)書相符，不得(de)有下列情(qing)形：

(一)虛假記(ji)載、誤導性陳(chen)述或者(zhe)重大遺漏；

(二)預測基金的證(zheng)券投資業績；

(三)違規承(cheng)諾收益或者承(cheng)擔損失；

(四)詆毀其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)管理人、基(ji)金(jin)(jin)托管人或(huo)者(zhe)(zhe)基(ji)金(jin)(jin)銷售機構(gou)，或(huo)者(zhe)(zhe)其(qi)他基(ji)金(jin)(jin)管理人募集或(huo)者(zhe)(zhe)管理的基(ji)金(jin)(jin)；

(五)夸大或者(zhe)片面(mian)宣傳基金，違規(gui)使用安(an)全、保(bao)證(zheng)、承諾、保(bao)險(xian)、避險(xian)、有保(bao)障(zhang)、高收(shou)益、無風險(xian)等可能使投資人認為沒(mei)有風險(xian)的或者(zhe)片面(mian)強調集中營銷時間限制(zhi)的表述；

(六)登載單(dan)位或者個人的推薦性文(wen)字；

(七)中國證(zheng)監會規定的(de)其他(ta)情形。

第三(san)十(shi)六條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)宣(xuan)傳推介材料可以(yi)登載該基(ji)(ji)金(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人(ren)管理(li)的(de)(de)其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)過往業績，但基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同生效不(bu)足6個月(yue)的(de)(de)除外。

基金(jin)宣傳推介(jie)材料登載(zai)過往業績(ji)的，應當符合以(yi)下要求：

(一)基(ji)金合(he)(he)同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合(he)(he)同生效之日(ri)起計算的業績；

(二)基金合(he)同(tong)生效1年以(yi)上(shang)(shang)但(dan)不(bu)滿(man)10年的(de)(de)，應當(dang)登載(zai)(zai)自合(he)同(tong)生效當(dang)年開始所有(you)完整(zheng)會計(ji)年度的(de)(de)業(ye)績(ji)，宣傳(chuan)推介(jie)材料公布日(ri)在下(xia)半年的(de)(de)，還應當(dang)登載(zai)(zai)當(dang)年上(shang)(shang)半年度的(de)(de)業(ye)績(ji)；

(三(san))基金合同生效10年以上(shang)的，應當登載最近(jin)10個完整會計年度的業績；

(四(si))業(ye)績(ji)登(deng)載期(qi)間基金合同中投(tou)資(zi)目標、投(tou)資(zi)范圍(wei)和(he)投(tou)資(zi)策略(lve)發生(sheng)改變的，應當予以特別說明。

第三(san)十七條 基(ji)金(jin)宣傳推介材料登載該基(ji)金(jin)、基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人(ren)管(guan)理(li)的(de)其他(ta)基(ji)金(jin)的(de)過往(wang)業(ye)績，應當遵守下列規定：

(一)按照(zhao)有關(guan)法律(lv)法規的規定或(huo)者(zhe)行業(ye)公認的準則計算基金的業(ye)績(ji)表現數(shu)據；

(二)引用的統計(ji)數據和資料應當(dang)真(zhen)實(shi)、準確，并(bing)注明出處(chu)，不(bu)得引用未經核實(shi)、尚未發生或者模擬的數據；

對(dui)于推(tui)介(jie)定(ding)期定(ding)額投資(zi)業務(wu)等需要模擬歷史(shi)業績的(de)，應(ying)當(dang)(dang)采用(yong)我國證券市場(chang)(chang)或者(zhe)境外(wai)成熟證券市場(chang)(chang)具有代表性的(de)指數，對(dui)其過往足(zu)夠長(chang)時(shi)間的(de)實際(ji)收(shou)益(yi)率進(jin)行模擬，同時(shi)注明相應(ying)的(de)復合年平(ping)均收(shou)益(yi)率；此外(wai)，還應(ying)當(dang)(dang)說(shuo)明模擬數據的(de)來源(yuan)、模擬方法及主要計(ji)算(suan)公(gong)式，并進(jin)行相應(ying)的(de)風險(xian)提示(shi)；

(三)真(zhen)實、準(zhun)確、合理(li)地(di)表(biao)述(shu)基金業績和基金管(guan)理(li)人的管(guan)理(li)水平。

基(ji)金(jin)業(ye)績表現數據應(ying)當經(jing)基(ji)金(jin)托管人復核或(huo)者摘取自基(ji)金(jin)定期報告。

第三十(shi)八條 基(ji)金(jin)宣傳推介(jie)材料(liao)登載(zai)基(ji)金(jin)過往業(ye)績(ji)的，應(ying)當特別聲明，基(ji)金(jin)的過往業(ye)績(ji)并不(bu)預(yu)示其(qi)未(wei)來表(biao)現(xian)(xian)，基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人管(guan)理(li)的其(qi)他基(ji)金(jin)的業(ye)績(ji)并不(bu)構成(cheng)基(ji)金(jin)業(ye)績(ji)表(biao)現(xian)(xian)的保證。

第三十(shi)九(jiu)條 基金宣傳推介材(cai)料對不同(tong)基金的業績進行比(bi)較(jiao)的，應(ying)當(dang)使用可比(bi)的數據來(lai)源、統計(ji)(ji)方法(fa)和比(bi)較(jiao)期間(jian)，并(bing)且有(you)關數據來(lai)源、統計(ji)(ji)方法(fa)應(ying)當(dang)公平、準確，具有(you)關聯性。

第四十(shi)條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰(xi)、準確。

第四(si)十一(yi)條 基金宣傳推(tui)介材(cai)料提及基金評(ping)價(jia)機(ji)構評(ping)價(jia)結果(guo)的，應當(dang)符合(he)中國證監(jian)會關于基金評(ping)價(jia)結果(guo)引(yin)用的相關規范，并(bing)應當(dang)列(lie)明基金評(ping)價(jia)機(ji)構的名稱及評(ping)價(jia)日期。

第(di)四(si)十二條(tiao) 基(ji)(ji)金(jin)宣(xuan)傳推介(jie)材料登載基(ji)(ji)金(jin)管理人股(gu)(gu)東背景時，應當特別聲明基(ji)(ji)金(jin)管理人與(yu)股(gu)(gu)東之(zhi)間實行(xing)業務隔離(li)制度(du)，股(gu)(gu)東并不直(zhi)接(jie)參與(yu)基(ji)(ji)金(jin)財產的投資運(yun)作。

第四十三(san)條 基金宣傳推介(jie)材(cai)料中推介(jie)貨(huo)幣市(shi)場(chang)基金的，應當提示(shi)基金投資人，購買貨(huo)幣市(shi)場(chang)基金并不(bu)等于將資金作為(wei)存款存放在(zai)銀行或(huo)者存款類金融機構，基金管(guan)理(li)人不(bu)保(bao)證基金一定盈利(li)，也不(bu)保(bao)證最(zui)低收益。

第四十四條 基金宣傳材(cai)料中推介保本(ben)基金的，應當(dang)充分揭(jie)示保本(ben)基金的風險(xian)，說明(ming)投(tou)資者投(tou)資于(yu)保本(ben)基金并不(bu)等于(yu)將(jiang)資金作為存款存放在(zai)銀行或者存款類金融機構(gou)，并說明(ming)保本(ben)基金在(zai)極端情(qing)況下仍然存在(zai)本(ben)金損(sun)失的風險(xian)。

保(bao)(bao)本(ben)基(ji)金在保(bao)(bao)本(ben)期間(jian)開放申(shen)購(gou)(gou)的，應當在相關業務(wu)公告以(yi)及宣傳(chuan)推介材(cai)料中說明開放申(shen)購(gou)(gou)期間(jian)，投資者(zhe)的申(shen)購(gou)(gou)金額是否保(bao)(bao)本(ben)。

第(di)四十五條 基(ji)金(jin)宣傳推介材料應當含(han)有(you)明(ming)確、醒目的(de)風(feng)險(xian)提(ti)示(shi)和(he)警(jing)示(shi)性文字(zi)，以提(ti)醒投(tou)(tou)資人注(zhu)意投(tou)(tou)資風(feng)險(xian)，仔細閱讀(du)基(ji)金(jin)合(he)同和(he)基(ji)金(jin)招募說明(ming)書，了解基(ji)金(jin)的(de)具體(ti)情(qing)況。

有(you)足夠平(ping)面空間的(de)基(ji)金宣(xuan)傳(chuan)推介材料應當(dang)在材料中加入具有(you)符合(he)規(gui)定(ding)的(de)必備內(nei)容的(de)風險提示函。

電(dian)視(shi)、電(dian)影、互聯網資料、公(gong)共網站鏈(lian)接形(xing)式(shi)的(de)宣傳推介材(cai)料應當包括(kuo)為(wei)時至少5秒鐘(zhong)的(de)影像顯(xian)示，提示投資人注意風(feng)險并參考(kao)該基金的(de)銷售(shou)文件。電(dian)臺廣播應當以旁白(bai)形(xing)式(shi)表達上述內容。

第四十(shi)六(liu)條 基金宣傳推介材(cai)料(liao)含有基金獲(huo)中(zhong)國證監(jian)會(hui)核準內(nei)容的(de)，應當特別(bie)聲(sheng)明中(zhong)國證監(jian)會(hui)的(de)核準并不代表中(zhong)國證監(jian)會(hui)對(dui)該基金的(de)風(feng)險和收益做出實(shi)質性判斷、推薦或(huo)者保證。

第五章 基金銷售費用

第四(si)十七條 基金(jin)管理人應當在(zai)基金(jin)合同、招募(mu)說明(ming)書(shu)或者(zhe)公(gong)告(gao)中載明(ming)收取銷(xiao)售費用(yong)的項目(mu)、條件和方式，在(zai)招募(mu)說明(ming)書(shu)或者(zhe)公(gong)告(gao)中載明(ming)費率標準及費用(yong)計算方法。

第四十八條 基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)辦理基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務，可以按照基(ji)金(jin)合同和招(zhao)募說明(ming)書的約定向(xiang)投(tou)資人收取(qu)認購費(fei)(fei)(fei)、申(shen)購費(fei)(fei)(fei)、贖(shu)回費(fei)(fei)(fei)、轉(zhuan)換費(fei)(fei)(fei)和銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)服(fu)務費(fei)(fei)(fei)等費(fei)(fei)(fei)用。基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)收取(qu)基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)(fei)用的，應當符合中國(guo)證監會關于基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)(fei)用的有關規定。

第四十九條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構為基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)人提供增(zeng)值服務的(de)(de)，可以(yi)(yi)向基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)投資(zi)人收取增(zeng)值服務費。增(zeng)值服務是指基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構在銷(xiao)售(shou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)產品(pin)的(de)(de)過程(cheng)中，在確保遵守基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)和相關(guan)產品(pin)銷(xiao)售(shou)適用(yong)性原則的(de)(de)基(ji)(ji)礎上，向投資(zi)人提供的(de)(de)除法定或者基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同(tong)、招募說明書約定服務以(yi)(yi)外的(de)(de)附加(jia)服務。

第五十條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構收取增值服(fu)務(wu)費的，應當符合下列要求：

(一(yi))遵(zun)循合理(li)、公開、質價(jia)相符(fu)的定價(jia)原則；

(二)所有開辦增(zeng)值(zhi)(zhi)服務的(de)營業網(wang)點應當公(gong)示增(zeng)值(zhi)(zhi)服務的(de)內容(rong)；

(三)統一印制服務協(xie)議，明確(que)增值服務的(de)內容、方式、收費標準、期限(xian)及(ji)糾紛解決機制等；

(四)基金(jin)投(tou)資(zi)人應(ying)當享有自主選擇增(zeng)值(zhi)服務的權利，選擇接(jie)受(shou)增(zeng)值(zhi)服務的基金(jin)投(tou)資(zi)人應(ying)當在(zai)服務協議上(shang)簽字確(que)認；

(五)增值服務費應(ying)(ying)當單(dan)獨繳(jiao)納，不應(ying)(ying)從申購(gou)(gou)(認購(gou)(gou))資金中扣除(chu)；

(六)提供(gong)增值服務(wu)和簽訂服務(wu)協議的主體應當是基金銷售機(ji)構，任(ren)何銷售人員不得私自收取(qu)增值服務(wu)費；

(七)相關監管(guan)機構規定的其他情形。

基金銷售機構提供增值(zhi)服務(wu)并以此向(xiang)投資人收(shou)取增值(zhi)服務(wu)費的，應(ying)當將統一印制的服務(wu)協議向(xiang)中國證(zheng)監會(hui)備案。

第五十一條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理(li)人與基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構可以在基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)協議中(zhong)約定依據基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)保有(you)量提取一定比例(li)的(de)(de)客戶(hu)維護費，用以向基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構支付客戶(hu)服務及(ji)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)活動中(zhong)產生的(de)(de)相關費用。基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構收取客戶(hu)維護費的(de)(de)，應當符合中(zhong)國證監會關于(yu)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費用的(de)(de)有(you)關規定。

第五十二條 基(ji)金(jin)管理人與基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構(gou)應當在(zai)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)協議或(huo)者其補充協議中約定，雙方在(zai)申購(認(ren)購)費(fei)、贖回費(fei)、銷(xiao)售(shou)(shou)服務(wu)費(fei)等銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用的(de)分成比例，并據此就各自(zi)實際取得的(de)銷(xiao)售(shou)(shou)費(fei)用確認(ren)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)收入，如實核算、記(ji)賬，依法納稅。

第五十三條 基金業(ye)協會可以(yi)在自律規則中規定基金銷售費用(yong)的最(zui)低標準(zhun)。

第六章 銷售業務規范

第五十四條 辦(ban)理(li)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務或(huo)者辦(ban)理(li)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)相(xiang)(xiang)關業務，并向基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構(gou)收取以基(ji)金(jin)交易(含開(kai)戶(hu))為基(ji)礎的相(xiang)(xiang)關傭(yong)金(jin)的機(ji)構(gou)應當向中國證監(jian)會(hui)派出機(ji)構(gou)進(jin)行注冊或(huo)者經(jing)中國證監(jian)會(hui)認定(ding)。

未經注冊并取得(de)基金(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業(ye)務資格或(huo)者未經中(zhong)國證監會認定的(de)機構，不(bu)得(de)辦理基金(jin)的(de)銷售(shou)(shou)(shou)或(huo)者相(xiang)(xiang)關業(ye)務。任何個人不(bu)得(de)以(yi)個人名(ming)義辦理基金(jin)的(de)銷售(shou)(shou)(shou)或(huo)者相(xiang)(xiang)關業(ye)務。

第五十五條 基(ji)金銷售機(ji)構應當建立健全并有效(xiao)執行基(ji)金銷售業(ye)(ye)務(wu)制(zhi)度，加(jia)強對基(ji)金銷售業(ye)(ye)務(wu)合規運作的(de)檢查和監(jian)督，確保基(ji)金銷售業(ye)(ye)務(wu)的(de)執行符合中國證監(jian)會對基(ji)金銷售機(ji)構內部控(kong)制(zhi)的(de)有關要求。

第五十六條 基金銷售(shou)機構(gou)應當確(que)保(bao)基金銷售(shou)信息(xi)管(guan)理平臺安全、高效運行(xing)，且符合中國證(zheng)監(jian)會對基金銷售(shou)業(ye)務信息(xi)管(guan)理平臺的有關(guan)要求。

第五十七條 未經基金銷售(shou)機構聘任(ren)，任(ren)何人員(yuan)不得從事基金銷售(shou)活動(dong)，中國證監會(hui)另有(you)規定的(de)除(chu)外。

宣傳推介(jie)基金的(de)人員、基金銷售(shou)(shou)信息(xi)管(guan)理(li)平(ping)臺系統運營維護人員等從(cong)事(shi)基金銷售(shou)(shou)業務(wu)的(de)人員應當取得基金銷售(shou)(shou)業務(wu)資(zi)格。基金銷售(shou)(shou)機構應當建(jian)立健(jian)全并有效執行基金銷售(shou)(shou)人員的(de)持(chi)續培訓制(zhi)度，加強對(dui)基金銷售(shou)(shou)人員行為規范(fan)的(de)檢查和監督。

第五十八條 基金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)應當建立完善的基金(jin)(jin)份額持(chi)有人賬戶和(he)資金(jin)(jin)賬戶管理制度，以及基金(jin)(jin)份額持(chi)有人資金(jin)(jin)的存取程序和(he)授(shou)權審批制度。

第五十九(jiu)條 基金(jin)銷售(shou)機構在銷售(shou)基金(jin)和相關產(chan)品(pin)的(de)過(guo)程(cheng)中，應當堅持投資人利益優(you)先原則，注重根據投資人的(de)風險承受能(neng)力銷售(shou)不(bu)同風險等級的(de)產(chan)品(pin)，把合適的(de)產(chan)品(pin)銷售(shou)給合適的(de)基金(jin)投資人。

第六十條 基金(jin)銷(xiao)售機構應當建(jian)立基金(jin)銷(xiao)售適用性管理制度，至少包括以下內容(rong)：

(一)對基金管(guan)理人進(jin)行審慎調查的方式和(he)方法；

(二)對(dui)(dui)基金(jin)(jin)產(chan)品(pin)的風(feng)險(xian)等(deng)級進(jin)行(xing)(xing)設置、對(dui)(dui)基金(jin)(jin)產(chan)品(pin)進(jin)行(xing)(xing)風(feng)險(xian)評價的方(fang)式和方(fang)法；

(三)對基金投資(zi)人風險承受能(neng)力進行調查(cha)和評價的方(fang)式和方(fang)法；

(四(si))對基(ji)金(jin)產品(pin)和(he)基(ji)金(jin)投(tou)資人進行匹配的方法(fa)。

第(di)六十一條 基金(jin)(jin)銷售(shou)機構所使用(yong)的基金(jin)(jin)產品風(feng)險評(ping)價方法及其說明(ming)應(ying)當(dang)向基金(jin)(jin)投資(zi)人公開。

第六十二條 基(ji)金(jin)管理人(ren)在選擇(ze)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構時應(ying)當對(dui)基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構進行審慎(shen)調(diao)(diao)查，基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構選擇(ze)銷(xiao)售(shou)基(ji)金(jin)產品應(ying)當對(dui)基(ji)金(jin)管理人(ren)進行審慎(shen)調(diao)(diao)查。

第(di)六十三(san)條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售機構應(ying)當(dang)加強投(tou)資者教育，引導投(tou)資者充分認識(shi)基(ji)金產品的風險特(te)征，保障投(tou)資者合法權益。

第六(liu)十四(si)條(tiao) 基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構辦理基(ji)金銷(xiao)售業務時應當根(gen)據反洗錢(qian)法規相關要求識別客戶(hu)身(shen)(shen)(shen)份(fen)，核對客戶(hu)的有(you)效身(shen)(shen)(shen)份(fen)證(zheng)件(jian)，登(deng)記(ji)(ji)客戶(hu)身(shen)(shen)(shen)份(fen)基(ji)本(ben)信息，確(que)保基(ji)金賬戶(hu)持(chi)有(you)人名稱與身(shen)(shen)(shen)份(fen)證(zheng)明文件(jian)中(zhong)記(ji)(ji)載的名稱一致，并留存有(you)效身(shen)(shen)(shen)份(fen)證(zheng)件(jian)的復印件(jian)或者影印件(jian)。

基(ji)(ji)金銷售機(ji)構銷售基(ji)(ji)金產品時委托其他(ta)機(ji)構進行(xing)客戶身(shen)份識別的(de)，應當通過合(he)同、協議或者(zhe)其他(ta)書面文(wen)件，明確(que)雙方在客戶身(shen)份識別、客戶身(shen)份資料和交易(yi)記錄保存與信息交換、大(da)額交易(yi)和可疑交易(yi)報告等方面的(de)反洗錢職(zhi)責(ze)和程序。

第六十五條 基金(jin)銷售(shou)機構應當建立(li)健(jian)全檔案管理(li)制度，妥(tuo)善保(bao)管基金(jin)份額持有(you)(you)人的(de)(de)開戶(hu)資料和與銷售(shou)業(ye)務有(you)(you)關的(de)(de)其他(ta)資料。客戶(hu)身份資料自(zi)業(ye)務關系結(jie)束(shu)當年(nian)(nian)計起(qi)至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)(nian)，與銷售(shou)業(ye)務有(you)(you)關的(de)(de)其他(ta)資料自(zi)業(ye)務發生當年(nian)(nian)計起(qi)至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)(nian)。

第六(liu)十六(liu)條 基(ji)金銷(xiao)(xiao)售機構辦(ban)理基(ji)金的銷(xiao)(xiao)售業務，應當由基(ji)金銷(xiao)(xiao)售機構與基(ji)金管理人(ren)簽訂書面銷(xiao)(xiao)售協議，明確雙(shuang)方的權利義(yi)務，并至少包括以下內容：

(一)銷售費用分配(pei)的比例和方式；

(二)基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；

(三(san))對基(ji)金持(chi)有人的持(chi)續(xu)服務責(ze)任；

(四)反(fan)洗錢義務(wu)履行及(ji)責任劃分(fen)；

(五)基金(jin)(jin)銷售信息(xi)交換及資金(jin)(jin)交收(shou)權利義務。

未經簽訂書面銷(xiao)售協議，基金銷(xiao)售機(ji)構不得辦理基金的(de)銷(xiao)售。

第六十七條(tiao) 基金銷售機構應當將基金銷售業務資(zi)格的證明文(wen)件置備(bei)于基金銷售網點的顯著位置或者在其(qi)網站予(yu)以公示(shi)。

第六十八條(tiao) 基金(jin)(jin)募(mu)集申請在完成向中(zhong)國證監會注(zhu)冊(ce)前，基金(jin)(jin)銷售機構不得辦理基金(jin)(jin)銷售業(ye)務，不得向公眾分(fen)發(fa)、公布基金(jin)(jin)宣傳推介材料或者發(fa)售基金(jin)(jin)份額。

第六(liu)十九條(tiao) 基金銷(xiao)售(shou)(shou)機構選擇合(he)作的基金銷(xiao)售(shou)(shou)相(xiang)關機構應當符合(he)監管部(bu)門的資質要求(qiu)，并建立完善的合(he)作基金銷(xiao)售(shou)(shou)相(xiang)關機構選擇標準和業(ye)務流程，充分評估(gu)相(xiang)關風險，明確雙方的權利(li)義務。

第(di)七十條(tiao) 基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)登(deng)記(ji)機(ji)構(gou)是指辦理(li)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)的登(deng)記(ji)過戶、存(cun)管和結算(suan)等業務的機(ji)構(gou)。基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)登(deng)記(ji)機(ji)構(gou)可辦理(li)投資人基(ji)金(jin)賬戶的建(jian)立和管理(li)、基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)注冊登(deng)記(ji)、基(ji)金(jin)銷售業務的確認、清(qing)算(suan)和結算(suan)、代理(li)發放紅利、建(jian)立并保管基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)持有人名冊等業務。

第七十(shi)一(yi)條 基(ji)金份額登記(ji)(ji)機構(gou)應當確保基(ji)金份額的登記(ji)(ji)過戶、存管和結算業務(wu)處理安全、準確、及時(shi)、高效。主(zhu)要職(zhi)責包括：

(一)建立并管理投資人(ren)基金(jin)份(fen)額賬戶；

(二)負責基金份(fen)額的登記(ji)；

(三)基金交易確認；

(四(si))代理發(fa)放紅利；

(五)建立并保管基金份額持有人名冊；

(六)登記(ji)代理協議規(gui)定的其他職責。

第七十二條 基金(jin)管(guan)理人變(bian)更(geng)基金(jin)份額(e)登記機構的，應當在變(bian)更(geng)前(qian)將變(bian)更(geng)方案(an)報中國證監(jian)會(hui)備(bei)案(an)。

第七十(shi)三條(tiao) 基(ji)金銷售機構、基(ji)金份額登記機構應當通過(guo)中國(guo)證監會指(zhi)定的(de)(de)技術平臺進行數據交(jiao)(jiao)換，并完成(cheng)基(ji)金注冊登記數據在中國(guo)證監會指(zhi)定機構的(de)(de)集(ji)中備份存儲。數據交(jiao)(jiao)換應當符合(he)中國(guo)證監會的(de)(de)有關規范(fan)。

第七十(shi)四條 開(kai)(kai)放(fang)(fang)式基(ji)金(jin)合同生效后，基(ji)金(jin)銷售機構應當(dang)按照法(fa)律、行政法(fa)規、中(zhong)國(guo)證監(jian)會的(de)(de)規定和基(ji)金(jin)合同、銷售協議的(de)(de)約定，辦理(li)基(ji)金(jin)份(fen)額的(de)(de)申購(gou)、贖(shu)(shu)回，不得擅(shan)自停止辦理(li)基(ji)金(jin)份(fen)額的(de)(de)發售或者(zhe)(zhe)拒絕接受(shou)投資人的(de)(de)申購(gou)、贖(shu)(shu)回申請。基(ji)金(jin)管(guan)理(li)人暫(zan)停或者(zhe)(zhe)開(kai)(kai)放(fang)(fang)申購(gou)、贖(shu)(shu)回等業務的(de)(de)，應當(dang)在公告中(zhong)說明具體(ti)原因和依據。

第七十五條 基金銷售機構(gou)不(bu)得在基金合同約定之外的(de)日期(qi)或者時間辦理基金份(fen)額的(de)申(shen)購(gou)、贖回或者轉(zhuan)換。

投資(zi)人在基(ji)金合(he)同(tong)約定之外的日期和時(shi)間(jian)提出申(shen)(shen)購、贖回或者轉換申(shen)(shen)請的，作(zuo)為下一(yi)個(ge)交易(yi)日交易(yi)處理(li)，其(qi)基(ji)金份額申(shen)(shen)購、贖回價(jia)格(ge)(ge)為下次辦理(li)基(ji)金份額申(shen)(shen)購、贖回時(shi)間(jian)所在開放日的價(jia)格(ge)(ge)。

第(di)七十六條 投資人申(shen)購(gou)(gou)基金(jin)份(fen)額(e)時(shi)，必(bi)須全(quan)額(e)交付申(shen)購(gou)(gou)款項(xiang)(xiang)，但中國證監會規定(ding)的特殊基金(jin)品(pin)種(zhong)除外(wai)；投資人按規定(ding)提交申(shen)購(gou)(gou)申(shen)請(qing)并全(quan)額(e)交付款項(xiang)(xiang)的，申(shen)購(gou)(gou)申(shen)請(qing)即為成立；申(shen)購(gou)(gou)申(shen)請(qing)是(shi)否生效以(yi)基金(jin)份(fen)額(e)登記(ji)機構(gou)確(que)認為準。

第七(qi)十七(qi)條 基(ji)金銷售(shou)機構應當提供有效途徑供基(ji)金投(tou)資(zi)人查詢基(ji)金合同、招募說(shuo)明書等基(ji)金銷售(shou)文件。

第七十八條(tiao) 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機構應(ying)當按照(zhao)基(ji)金(jin)合(he)同(tong)(tong)、招募說明(ming)書和基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)服務協議的約定(ding)向投(tou)資人收(shou)取銷(xiao)售(shou)費用(yong)，并(bing)如實核(he)算、記賬(zhang)；未經(jing)基(ji)金(jin)合(he)同(tong)(tong)、招募說明(ming)書、基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)服務協議約定(ding)，不(bu)得向投(tou)資人收(shou)取額外費用(yong)；未經(jing)招募說明(ming)書載明(ming)并(bing)公(gong)告，不(bu)得對不(bu)同(tong)(tong)投(tou)資人適用(yong)不(bu)同(tong)(tong)費率。

第七十(shi)九條 基(ji)金銷售機構(gou)及基(ji)金銷售相(xiang)關(guan)機構(gou)應(ying)當依(yi)法為投(tou)資(zi)人(ren)保(bao)守秘密。

第(di)八十條(tiao) 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構和基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)相關(guan)機構通過互聯網(wang)(wang)開展基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)活動的，應當(dang)報(bao)(bao)相關(guan)部(bu)門進行網(wang)(wang)絡內(nei)容(rong)服務(wu)商(shang)備(bei)案(an)，其信息系統應當(dang)符合(he)中國證(zheng)(zheng)監(jian)會基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)信息管(guan)理(li)平(ping)臺的有關(guan)要求，并在向投資人開通前將基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)網(wang)(wang)站(zhan)地址報(bao)(bao)中國證(zheng)(zheng)監(jian)會備(bei)案(an)。

第八十一(yi)條(tiao) 基金銷售(shou)機構公開(kai)發售(shou)以基金為投資標(biao)的(de)的(de)理財產品(pin)等活動的(de)管(guan)理規定(ding)，由中國證(zheng)監會另(ling)行規定(ding)。

第八十二條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構從事基金(jin)銷(xiao)售(shou)活動(dong)，不得(de)有下列(lie)情形：

(一)以排擠(ji)競爭對手為(wei)目的，壓低基金的收費水平；

(二)采取抽獎、回扣或者送(song)實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

(三)以低于成本的銷售費用(yong)銷售基金；

(四)承諾利用基金(jin)資產(chan)進(jin)行利益輸送；

(五)進行預約(yue)認購或者預約(yue)申購(基金定期定額(e)投資業務除(chu)外)，未(wei)按規定公告擅自變(bian)更基金的發售(shou)日期；

(六)挪(nuo)用(yong)基金銷售結算(suan)資金；

(七)本(ben)辦法第(di)三十(shi)五(wu)條規定的情(qing)形；

(八)中國證(zheng)監會規定禁止的其他情形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基金(jin)管理人(ren)應當自(zi)與基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構簽訂(ding)銷(xiao)售(shou)協議(yi)之日(ri)起7日(ri)內，將(jiang)銷(xiao)售(shou)協議(yi)報送其主要經營活(huo)動所在地中國(guo)證監會(hui)派出(chu)機構。

第八十四條 基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)應(ying)當建立(li)相關人(ren)員(yuan)的(de)(de)離任(ren)(ren)審(shen)計或者離任(ren)(ren)審(shen)查制度。獨立(li)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)的(de)(de)董事長、總經理離任(ren)(ren)或者執行事務合伙人(ren)退(tui)伙的(de)(de)，應(ying)當根據中國(guo)證(zheng)監會(hui)的(de)(de)規定(ding)進(jin)行審(shen)計。獨立(li)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)的(de)(de)其他(ta)高級(ji)(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)，保險經紀公(gong)司、保險代理公(gong)司和證(zheng)券(quan)投資咨詢機構(gou)負(fu)(fu)責(ze)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)業務的(de)(de)高級(ji)(ji)管(guan)理人(ren)員(yuan)，其他(ta)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)負(fu)(fu)責(ze)基金銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)業務的(de)(de)部門負(fu)(fu)責(ze)人(ren)離任(ren)(ren)的(de)(de)，應(ying)當根據中國(guo)證(zheng)監會(hui)的(de)(de)規定(ding)進(jin)行審(shen)查。

第八十(shi)五條 基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)構負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)的監察(cha)稽(ji)核人員應當(dang)及時檢查(cha)(cha)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)的合(he)法(fa)合(he)規情況，并于年(nian)(nian)度結束一(yi)個季(ji)度內完成上年(nian)(nian)度監察(cha)稽(ji)核報告，予以存檔(dang)備查(cha)(cha)。

第八十六條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當根據(ju)中國(guo)證(zheng)監會的要求(qiu)履行(xing)信息(xi)報(bao)送義務。中國(guo)證(zheng)監會及其(qi)派出機(ji)(ji)構(gou)對基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構(gou)從事基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售活(huo)動的情況進行(xing)定期或者不定期檢查，基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷售機(ji)(ji)構(gou)應(ying)當予以配合。

第八十七(qi)條 基金銷售機構違(wei)反(fan)本(ben)辦(ban)法規(gui)定(ding)(ding)的，中國證監(jian)會及(ji)其派(pai)出(chu)(chu)機構可以(yi)責(ze)令改正，出(chu)(chu)具(ju)警(jing)示函暫停辦(ban)理相(xiang)關業務(wu)；對直(zhi)接負責(ze)的主管(guan)人(ren)員和其他直(zhi)接責(ze)任人(ren)員，可以(yi)采取(qu)監(jian)管(guan)談(tan)話、出(chu)(chu)具(ju)警(jing)示函、暫停履行(xing)(xing)職務(wu)、認定(ding)(ding)為不(bu)適宜(yi)擔(dan)任相(xiang)關職務(wu)者等行(xing)(xing)政監(jian)管(guan)措(cuo)施。

第八(ba)十八(ba)條 商(shang)業銀行、證券(quan)公司、期貨公司、保險機構、證券(quan)投資咨詢(xun)機構、獨(du)立基(ji)金(jin)銷售機構，以(yi)及中國證監會(hui)認定的其他機構進行基(ji)金(jin)銷售業務資格注冊時，隱瞞(man)有關情況或者提供虛(xu)假材料(liao)的，中國證監會(hui)派出機構不(bu)予接受(shou)(shou)；已(yi)經(jing)接受(shou)(shou)的，不(bu)予注冊，并(bing)處以(yi)警告。

第八十(shi)九條(tiao) 基金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)從事基金(jin)銷售(shou)活(huo)動，存在下(xia)列情形(xing)之一的，將依據《證券投(tou)資基金(jin)法》對相關(guan)機(ji)構(gou)和人(ren)員進行處罰(fa)。

(一)未經中(zhong)國證監會(hui)注冊或認定，擅自從事基金銷售業務的；

(二)未向投資(zi)人充分揭示投資(zi)風險并誤(wu)導其購(gou)買與其風險承擔能力不相當的基金(jin)產品；

(三)挪用基(ji)金銷(xiao)售結(jie)算資金或者(zhe)基(ji)金份(fen)額的；

(四(si))未建立應急等風險管理(li)制度和災難備份(fen)(fen)系統，或者泄(xie)露與基(ji)金份(fen)(fen)額持有人(ren)、基(ji)金投(tou)資運作相(xiang)關的(de)非(fei)公開信(xin)息的(de)。

基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構(gou)存在上述情形，情節嚴重(zhong)的，責(ze)令暫停或者終止基(ji)金銷(xiao)售業務(wu)；構(gou)成(cheng)犯罪的，依法移送司法機(ji)構(gou)，追究(jiu)刑事(shi)責(ze)任。

第九十條

基(ji)金(jin)銷售機構(gou)從事基(ji)金(jin)銷售活(huo)動(dong)，有下列情形(xing)之一的，責令改(gai)正(zheng)，單處或(huo)者并(bing)處警(jing)告(gao)、三萬元(yuan)以下罰款(kuan)；對直接負責的主管人員(yuan)和其他直接責任人員(yuan)，單處或(huo)者并(bing)處警(jing)告(gao)、三萬元(yuan)以下罰款(kuan)：

(一)基金(jin)銷售(shou)機構(gou)與未取(qu)得基金(jin)銷售(shou)業(ye)務資格或(huo)經中(zhong)國證監(jian)會資質認(ren)定的機構(gou)或(huo)者個人(ren)合(he)作，開辦基金(jin)銷售(shou)業(ye)務的；

(二(er))未按照本辦法第二(er)十九條的(de)(de)規定開(kai)立與基金(jin)銷售(shou)有關的(de)(de)賬戶；

(三)未(wei)按照(zhao)本辦法第三十四條的規定使用基金宣傳推(tui)介材(cai)料；

(四)違反(fan)本(ben)辦法第五十七條的規定，允許(xu)未經聘任的人(ren)員(yuan)銷售基金或者未經中國(guo)證監會認可的人(ren)員(yuan)宣(xuan)傳推介基金；

(五)未按照本辦(ban)法第六十六條的規定簽(qian)訂書面銷售(shou)協議(yi)；

(六)違(wei)反本辦法(fa)第六十(shi)八條的(de)規(gui)定(ding)，擅(shan)自(zi)向公眾(zhong)分(fen)發、公布基金宣傳(chuan)推介材料；

(七(qi))違反本辦法第七(qi)十四條的規(gui)定，擅自停(ting)止辦理(li)基金份額發(fa)售或者拒絕(jue)投資(zi)人的申購、贖回(hui)；

(八)違(wei)反本辦法第七(qi)十五(wu)條的規定，確定基金份(fen)額申購、贖回價格(ge)；

(九)未(wei)按照本辦(ban)法第七(qi)十八條的規定(ding)收取銷售費用(yong)并核算、記賬；

(十)從事本辦法第(di)八十二(er)條規定禁止(zhi)的(de)行為；

(十(shi)一(yi))未(wei)按照本辦法第八十(shi)五條的規定(ding)進行(xing)自查，并編(bian)制監(jian)察稽(ji)核報告；

(十二)未(wei)按照本辦法第八十六條(tiao)的規定履行信(xin)息報(bao)送義(yi)務或者配合中(zhong)國證監會及其(qi)派出(chu)機構(gou)進行監督檢查(cha)。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)存在上述情形，情節嚴重的，責令暫(zan)停(ting)或(huo)者終止(zhi)基(ji)金銷(xiao)售(shou)業務；構(gou)成犯罪的，依法移送司法機構(gou)，追究刑事責任。

第九十一條(tiao) 基金銷(xiao)售(shou)機構獲得(de)基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)資格后1年內未開展(zhan)基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)，將終(zhong)止基金銷(xiao)售(shou)業務(wu)(wu)資格。

第(di)九十二條 基(ji)金銷售(shou)機構被責(ze)令暫停基(ji)金銷售(shou)業務(wu)的，暫停期間不(bu)得從事下(xia)列活動：

(一(yi))簽訂新的銷售協議；

(二(er))宣傳推介基金；

(三)發售基(ji)金(jin)份額；

(四)辦(ban)理基(ji)金份額申購。

基金(jin)(jin)銷售機構被責令終止基金(jin)(jin)銷售業務的，應當停止基金(jin)(jin)銷售活動。

基金銷售機構被責令暫(zan)停或者(zhe)終止基金銷售業(ye)務(wu)的(de)，基金管(guan)理(li)人應當配合(he)中國證監(jian)會指定的(de)中介機構妥善處理(li)有關投資人基金份額的(de)申購、贖回、轉托管(guan)等(deng)業(ye)務(wu)，并可按照銷售協議的(de)約定，依法(fa)要求銷售機構賠(pei)償(chang)有關損失。

第(di)九十(shi)三條 基(ji)(ji)金銷售支(zhi)付結算機構從事基(ji)(ji)金銷售支(zhi)付結算活動(dong)，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基(ji)(ji)金法》對相(xiang)關機構和人(ren)員進行處罰(fa)。

(一(yi))未經中國(guo)證監會(hui)認可，擅自開辦基金銷售支付結算業(ye)務(wu)的；

(二)未(wei)按照規定(ding)劃付(fu)基金銷售(shou)結算資(zi)金的(de)；

(三)挪用基金(jin)銷售結算(suan)資金(jin)或者基金(jin)份額(e)的(de)；

(四(si))未建立應急等風險(xian)管理制度(du)和災難備(bei)份系統(tong)，或者泄露與基金份額持(chi)有人、基金投資運(yun)作相關的非(fei)公開信息的。

基金銷(xiao)售支(zhi)付結(jie)(jie)算(suan)機(ji)構存在上述情(qing)形，情(qing)節(jie)嚴重(zhong)的，責令(ling)暫停或者終止基金銷(xiao)售支(zhi)付結(jie)(jie)算(suan)業務(wu)；構成犯罪的，依法移(yi)送司法機(ji)構，追究刑事責任。

第九十四條

基金(jin)(jin)銷(xiao)售支付結算機構被暫停或者終(zhong)止基金(jin)(jin)銷(xiao)售支付結算業務的(de)，基金(jin)(jin)銷(xiao)售機構和監督機構應當(dang)配合中(zhong)國(guo)證監會指定的(de)中(zhong)介機構妥善(shan)處理有關投資人基金(jin)(jin)份額(e)的(de)申購(gou)、贖(shu)回、轉托管等(deng)業務，并可(ke)按(an)相關協議的(de)約定，依法追償有關損失(shi)。

第八章 附 則

第九(jiu)十五條 本辦法(fa)自2013年6月(yue)(yue)1日起施行。2011年6月(yue)(yue)9日發布的《證券投資(zi)基金銷售管理辦法(fa)》(證監會令第72號)同時廢(fei)止。