1.1審批機關

設(she)立商業銀(yin)行，應當(dang)經國(guo)務院銀(yin)行業監督(du)管理機構(gou)審查批準(zhun)。

1.2法律依據

《中華人民共和國商(shang)業銀行(xing)法(fa)》、《中資商(shang)業銀行(xing)行(xing)政許(xu)可事項實施(shi)辦法(fa)》

1.3申請條件

設立商業銀行，應(ying)當(dang)具備(bei)下(xia)列(lie)條件(jian)：

（一）有符(fu)合本法和《中華(hua)人(ren)民共和國(guo)公司法》規定的章(zhang)程(cheng)；

（二）有符(fu)合本(ben)法(fa)規定的(de)注(zhu)冊資(zi)本(ben)最低限額；

（三）有具備任職專業知(zhi)識和業務工作經(jing)驗的(de)董事、高級管理人員；

（四(si)）有健全(quan)的組織機構和管(guan)理制度；

（五）有符合要求(qiu)的(de)營業場所、安全防范措施(shi)和與業務有關的(de)其他設施(shi)。

設立商業(ye)銀行，還應(ying)當符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設(she)立全國(guo)性商(shang)業銀行的注冊(ce)資(zi)本最(zui)低限額(e)為十億元(yuan)(yuan)人(ren)民(min)幣(bi)(bi)。設(she)立城市商(shang)業銀行的注冊(ce)資(zi)本最(zui)低限額(e)為一(yi)億元(yuan)(yuan)人(ren)民(min)幣(bi)(bi)，設(she)立農村(cun)商(shang)業銀行的注冊(ce)資(zi)本最(zui)低限額(e)為五千萬元(yuan)(yuan)人(ren)民(min)幣(bi)(bi)。

注(zhu)冊資本應當(dang)是(shi)實(shi)繳資本。

擁有信托牌照可以從事的業(ye)(ye)務包括各類信托業(ye)(ye)務、作為(wei)投資基金或者基金管理(li)公司發(fa)起人從事投資基金業(ye)(ye)務等(deng)。

2.1審批機關

設立信(xin)托公司，應當經(jing)中國(guo)銀行業監督管理委(wei)員(yuan)會批準，并(bing)領取金融許可證

2.2法律依據

《信托公司管(guan)理辦法》（銀監(jian)會(hui)令[2007]第2號）、《中國銀行業監(jian)督管(guan)理委員會(hui)非銀行金融(rong)機(ji)構行政許可(ke)事項實施辦法》

2.3申請條件

設立信托公司，應當(dang)具備下列條件(jian)：

（一(yi)）有(you)符合《中(zhong)華人民共(gong)和國公(gong)(gong)司法》和中(zhong)國銀行業監(jian)督(du)管理委員會規定的公(gong)(gong)司章程；

（二(er)）有具備中國銀(yin)行(xing)業監督管理委員會規(gui)定的入股(gu)(gu)資(zi)格的股(gu)(gu)東；

（三）具(ju)有本辦法規定的最低(di)限額的注(zhu)冊資本；

（四）有具備中國銀行業(ye)監督管理委員會規(gui)定任職資格(ge)的董事、高級管理人員和(he)與其業(ye)務相適應的信托從(cong)業(ye)人員；

（五）具有健全(quan)的(de)組織機(ji)構(gou)、信托(tuo)業務操作規(gui)程和(he)風(feng)險控制制度；

（六）有符合要求(qiu)的營業場所、安全(quan)防(fang)范(fan)措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行(xing)業監督管理(li)委(wei)員會規定的其(qi)他(ta)條(tiao)件。

2.4注冊資本要求

信(xin)托(tuo)公司(si)注冊(ce)資本(ben)最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(ce)資本(ben)為實繳貨幣資本(ben)。

申(shen)請經營企業年金(jin)基金(jin)、證券承(cheng)銷、資(zi)產(chan)證券化等(deng)業務，應當符合相關法律法規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的最低(di)注冊資(zi)本要求。

3.1審批機關(guan)

設(she)立(li)金(jin)融租賃公(gong)司(si)，應由主要出資人作(zuo)為申(shen)請人向(xiang)中國銀行業監(jian)督管理委(wei)員(yuan)會提出申(shen)請

3.2法律依據

《金(jin)融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第(di)1號）

3.3申請條件

(一）有符合《中華人民(min)共和國公(gong)(gong)司法》和銀(yin)監(jian)會規定的公(gong)(gong)司章程；

（二(er)）有(you)符合規定條件(jian)的(de)發起(qi)人(ren)；

（三）注冊資(zi)本(ben)為(wei)一次性實繳貨(huo)幣(bi)資(zi)本(ben)，最低限額為(wei)1億元人民幣(bi)或等值的可(ke)自由兌換貨(huo)幣(bi)；

（四）有符合(he)任(ren)職資格條件的(de)董事(shi)、高(gao)級管理(li)人(ren)員,并且從(cong)業人(ren)員中具有金融或融資租賃工(gong)作經歷3年以上(shang)的(de)人(ren)員應(ying)當不低于總人(ren)數的(de)50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部(bu)控制和風險管理體系；

（六）建立了與(yu)業(ye)務(wu)(wu)經(jing)營(ying)和監(jian)管(guan)要求(qiu)相適應的(de)信(xin)息科(ke)技架構，具(ju)有支撐(cheng)業(ye)務(wu)(wu)經(jing)營(ying)的(de)必要、安全且(qie)合規(gui)的(de)信(xin)息系統，具(ju)備保(bao)障(zhang)業(ye)務(wu)(wu)持續運營(ying)的(de)技術與(yu)措施(shi)；

（七）有與(yu)業務經營相適(shi)應的(de)營業場所(suo)、安全防范(fan)措施(shi)和其(qi)他(ta)設施(shi)；

（八(ba)）銀監會規定的其(qi)他審慎性條件。

3.4注冊資(zi)本要(yao)求

注冊資(zi)本為(wei)(wei)一次性實繳貨幣(bi)資(zi)本，最低限額為(wei)(wei)1億元(yuan)人民(min)幣(bi)或(huo)等值的可自由兌換(huan)貨幣(bi)。

4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司(si)，應由(you)投資比例最大(da)的出資人作(zuo)為申請人向擬設地銀(yin)監局提(ti)交申請，由(you)銀(yin)監局受(shou)理并初步審(shen)(shen)查(cha)(cha)、銀(yin)監會(hui)審(shen)(shen)查(cha)(cha)并決(jue)定。銀(yin)監會(hui)自收(shou)到完(wan)整申請材料之日起(qi)4個月內(nei)作(zuo)出批(pi)準或不(bu)批(pi)準的書面決(jue)定。

4.2法律依據

《中國銀(yin)行業監督管理委(wei)員會非銀(yin)行金融機構行政(zheng)許(xu)可事項實施辦法》（銀(yin)監會令2007年第13號）

4.3申請條件

設立貨幣(bi)經紀公司法人機構應當(dang)具備以(yi)下條件：

（一）有符合《中華人民共和(he)國公司法》和(he)銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的(de)出資人(ren)；

（三）注冊資本為一次性實繳貨(huo)幣(bi)資本，最低限額為2000萬元人民(min)幣(bi)或者等值的可自由(you)兌換貨(huo)幣(bi)；

（四(si)）有符合(he)任(ren)職資格(ge)條(tiao)件的董(dong)事和高級管理人員；

（五）從(cong)業(ye)人員(yuan)中(zhong)應有60%以上從(cong)事過金融工(gong)作或相關經濟工(gong)作；

（六）有健(jian)全的組織機構、管(guan)理制度(du)和(he)風(feng)險控制制度(du)；

（七）有與業(ye)務經營相(xiang)適應的(de)營業(ye)場所、安全防范措施和其他設施；

（八(ba)）銀監會規定的(de)其他審慎性條件(jian)。

4.4注冊資本要(yao)求

注冊資(zi)本(ben)為(wei)一(yi)次性實繳貨幣(bi)資(zi)本(ben)，最(zui)低(di)限額為(wei)2000萬元人民幣(bi)或者等值的可自(zi)由兌換貨幣(bi)。

5.1審批(pi)機關

貸款公司(si)的籌建申請，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)分局(ju)(ju)(ju)或(huo)所在城(cheng)市銀(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)，銀(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)(ju)審查并(bing)決(jue)(jue)定(ding)。貸款公司(si)的開業申請，由(you)銀(yin)(yin)監(jian)分局(ju)(ju)(ju)或(huo)所在城(cheng)市銀(yin)(yin)監(jian)局(ju)(ju)(ju)受理(li)、審查并(bing)決(jue)(jue)定(ding)。

5.2法律依據

《貸款(kuan)公司管理暫行規定(ding)》

5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

（一）有符合(he)規定的(de)章程；

（二）注冊資(zi)本不低于50萬元人民幣(bi)，為(wei)實收(shou)貨幣(bi)資(zi)本，由投資(zi)人一次足(zu)額繳納；

（三）有(you)具(ju)備(bei)任職專(zhuan)業(ye)(ye)知識和業(ye)(ye)務工作經驗(yan)的高級(ji)管理人(ren)員；

（四）有具備相(xiang)應專業(ye)(ye)知識和從業(ye)(ye)經驗的(de)工作人員；

（五）有必需的組(zu)織機構和管理制度；

（六）有符合(he)要(yao)求的營業場所(suo)、安全防范(fan)措施(shi)和(he)與業務有關的其他設施(shi)；

（七）中國銀行業監督管理委(wei)員(yuan)會規(gui)定的(de)其他條件。

5.4注冊(ce)資本要求(qiu)

注冊資本不低(di)于50萬元人(ren)民幣，為實收貨幣資本，由投(tou)資人(ren)一次足額繳納。

第三方支(zhi)付牌(pai)照有三類(lei)，分別(bie)是：(一)網絡支(zhi)付;(二)預付卡的(de)發行與(yu)受理;(三)銀行卡收單。

6.1審批機關

非金(jin)融機構提供支(zhi)(zhi)付服務(wu)，應當依據本辦(ban)法規(gui)定取(qu)得(de)《支(zhi)(zhi)付業務(wu)許(xu)可(ke)證(zheng)》，成為支(zhi)(zhi)付機構。中國人民銀行(xing)負責(ze)《支(zhi)(zhi)付業務(wu)許(xu)可(ke)證(zheng)》的頒發和管理。

6.2法律依據

《非(fei)金融機構支付服務管理辦法》（中國人(ren)民銀(yin)行(xing)令(ling)〔2010〕第(di) 2 號）

6.3申請條件

《支付(fu)業務許可(ke)證(zheng)》的申請(qing)人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限(xian)責任公(gong)司(si)或(huo)股份有限(xian)公(gong)司(si)，且為(wei)非金融(rong)機構法人；

（二）有符合(he)本辦法規定的注冊(ce)資本最(zui)低(di)限額；

（三）有符合本辦法規定的(de)出資人(ren)；

（四）有(you)5名(ming)以上熟悉支付業務的高級管(guan)理人員；

（五）有符合要(yao)求(qiu)的反洗錢措施；

（六）有符(fu)合要求(qiu)的支付業務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控(kong)制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度和風險(xian)管理措(cuo)施；

（八）有符(fu)合要求的(de)營業場(chang)所(suo)和安(an)全(quan)保(bao)障措施(shi)；

（九(jiu)）申請(qing)人(ren)及其高級(ji)管理人(ren)員最近3年內未(wei)因利用(yong)支(zhi)付業務(wu)實施違(wei)法犯罪活(huo)動或為違(wei)法犯罪活(huo)動辦(ban)理支(zhi)付業務(wu)等受過處罰(fa)。

6.4注冊(ce)資本要(yao)求(qiu)

央(yang)行要求在(zai)全國范圍內開展支付服務的(de)企業，注(zhu)冊(ce)資本(ben)最低為1億元人民幣；擬在(zai)省(sheng)級(ji)范圍內從(cong)事支付業務的(de)，注(zhu)冊(ce)資本(ben)最低要3000萬元人民幣。

是(shi)(shi)(shi)從事證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)所需要(yao)的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)許可，證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)包(bao)括基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)宣傳推介基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)，發售(shou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額，辦理(li)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)份(fen)額申購(gou)、贖回等活(huo)動。在國內基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機(ji)(ji)構(gou)主(zhu)要(yao)包(bao)括銀行(xing)(xing)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)、證(zheng)券等金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機(ji)(ji)構(gou)，其(qi)中銀行(xing)(xing)是(shi)(shi)(shi)最大渠(qu)道，占比一半以上(shang)。2012年，央(yang)行(xing)(xing)開(kai)始(shi)向第三方理(li)財機(ji)(ji)構(gou)開(kai)放基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)牌照申請(qing)，也(ye)就是(shi)(shi)(shi)說，除了銀行(xing)(xing)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)及證(zheng)券，原本從事私募或信托產品(pin)銷(xiao)售(shou)的(de)第三方理(li)財公(gong)司(si)也(ye)可以從事證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)了，更準確地說是(shi)(shi)(shi)證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)(zi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)代(dai)銷(xiao)，這些第三方理(li)財機(ji)(ji)構(gou)采取和(he)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)公(gong)司(si)合作的(de)形式(shi)。

7.1審批機關

商業銀(yin)行（含(han)在華外資(zi)(zi)法(fa)人銀(yin)行，下同）、證(zheng)券公司(si)、期貨(huo)公司(si)、保(bao)險機(ji)構、證(zheng)券投資(zi)(zi)咨詢機(ji)構、獨立基金銷售(shou)(shou)機(ji)構以及(ji)中(zhong)國證(zheng)監會認定的(de)其他(ta)機(ji)構從事(shi)基金銷售(shou)(shou)業務的(de)，應向工商注冊登記所在地(di)的(de)中(zhong)國證(zheng)監會派出機(ji)構進行注冊并取(qu)得相(xiang)應資(zi)(zi)格

7.2法律依據

《證券(quan)投資(zi)資(zi)金銷售管(guan)理(li)辦法》

7.3申請條件

商業銀行、證券公司、期貨公司、保(bao)險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會(hui)認定(ding)的(de)其他機構申請注(zhu)冊(ce)基金銷售業務資格，應當具備(bei)下列條件：

（一）具有(you)健全的(de)治理(li)結構、完善的(de)內部控制和風險(xian)管(guan)理(li)制度，并得到有(you)效(xiao)執行(xing)；

（二）財務狀況良好，運(yun)作規范穩定；

（三）有(you)與基金銷售業(ye)(ye)務相適應的營(ying)業(ye)(ye)場所、安全(quan)防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的(de)辦理基金(jin)發售(shou)、申(shen)購(gou)和(he)贖(shu)回等業務(wu)的(de)技(ji)術設施，且符合(he)中國(guo)證監會對基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)信息管理平臺的(de)有關要求，基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業務(wu)的(de)技(ji)術系(xi)統(tong)已與基金(jin)管理人、中國(guo)證券登(deng)記結算公司相應的(de)技(ji)術系(xi)統(tong)進行(xing)了聯(lian)網(wang)測試，測試結果符合(he)國(guo)家規定的(de)標準；

（五）制定(ding)了完善的資(zi)金清(qing)算(suan)流(liu)程，資(zi)金管理(li)符合中國證監會對基(ji)金銷售結算(suan)資(zi)金管理(li)的有(you)關要求；

（六(liu)）有評價基金(jin)投資人風(feng)(feng)險(xian)承(cheng)受能(neng)力和基金(jin)產品風(feng)(feng)險(xian)等級的方法體系；

（七(qi)）制定了完善(shan)的(de)業(ye)(ye)務流程、銷(xiao)(xiao)售(shou)人員執業(ye)(ye)操守(shou)、應急處理(li)措施等基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)業(ye)(ye)務管理(li)制度，符合中國(guo)證監會對基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機構(gou)內部控制的(de)有關要求(qiu)；

（八(ba)）有符合法(fa)律法(fa)規(gui)要求的(de)反洗錢內(nei)部控(kong)制(zhi)制(zhi)度；

（九）中國證監會規(gui)定的其他條件(jian)。

該牌照是針對支付(fu)企業發放的許可，指非金(jin)(jin)融機(ji)構(gou)在收付(fu)款人之間作為中介(jie)機(ji)構(gou)提供的貨幣(bi)資(zi)金(jin)(jin)轉(zhuan)移服務(wu)。基金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)可以選(xuan)擇商(shang)業銀行或者支付(fu)機(ji)構(gou)從事基金(jin)(jin)銷售支付(fu)結算業務(wu)。

投(tou)資者通過直(zhi)銷方式認購(gou)、申購(gou)基(ji)金時可以借(jie)助擁有該(gai)牌照的第三(san)方支(zhi)付工具而非銀行支(zhi)付款(kuan)項。針對客(ke)戶(hu)而言最直(zhi)接的好處是認購(gou)、申購(gou)費率的折扣更低。

8.1審批機關

中(zhong)國(guo)證券監(jian)督管(guan)理(li)委員會

8.2法律依據

《證券(quan)投資基金銷售管理辦法(fa)》

8.3申請條件

基(ji)金(jin)銷售機構(gou)應當選(xuan)擇具(ju)備(bei)下列條件的商(shang)業銀行(xing)或者支付(fu)(fu)機構(gou)從事基(ji)金(jin)銷售支付(fu)(fu)結(jie)算業務：

（一）有安(an)全(quan)、高效的(de)(de)辦理支付結算業務的(de)(de)信息(xi)系統。該信息(xi)系統應當具有合法的(de)(de)知識產權，且(qie)與合作機構(gou)及(ji)監管(guan)機構(gou)完成聯網測試，測試結果符(fu)合國家(jia)規(gui)定標準；

（二）制(zhi)訂了(le)有效的風(feng)險控制(zhi)制(zhi)度；

（三）中國證監會規定的其他(ta)條件。

從(cong)事基(ji)金銷售(shou)支付結算業(ye)務(wu)的支付機(ji)構(gou)除應(ying)當(dang)具(ju)備(bei)上述(shu)規定的條件外，還應(ying)當(dang)取得中(zhong)國(guo)人民銀行頒(ban)發的《支付業(ye)務(wu)許可(ke)證(zheng)》，且(qie)公司(si)基(ji)金銷售(shou)支付結算業(ye)務(wu)賬戶應(ying)當(dang)與(yu)公司(si)其他業(ye)務(wu)賬戶有效(xiao)隔離。

券(quan)(quan)(quan)商牌(pai)照，即經(jing)營證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)業務(wu)許可證(zheng)(zheng)。目前券(quan)(quan)(quan)商牌(pai)照包括證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)承(cheng)銷(xiao)與保薦、經(jing)紀、自營、直投(tou)、證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)投(tou)資(zi)活動、證(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)資(zi)產(chan)管理及融資(zi)融券(quan)(quan)(quan)等。

9.1審批機關

設立(li)證(zheng)券公司(si)，必須經國務(wu)院證(zheng)券監督(du)管理(li)機構審查(cha)批準。

9.2法律依據

《證券(quan)法》、《證券(quan)公司監(jian)督管理條例》

9.3申請條件

設立證(zheng)券公司，應當(dang)具備下(xia)列條件：

（一(yi)）有符(fu)合(he)法律、行(xing)政法規規定的公司章程(cheng)；

（二）主要股(gu)東具有(you)持(chi)續盈利能力(li)，信譽良好，最近三年無重大違法違規記(ji)錄，凈(jing)資(zi)產不低(di)于人(ren)民幣二億(yi)元；

（三）有符(fu)合本法規定的注冊(ce)資本；

（四）董事、監事、高級管(guan)理(li)人(ren)員具(ju)備任職資格，從業人(ren)員具(ju)有證券從業資格；

（五）有完善的風險管理與內部控制制度；

（六）有(you)合(he)格的經營場所和業務設施(shi)；

（七(qi)）法律、行政法規規定(ding)的(de)和(he)經(jing)國務(wu)院批(pi)準的(de)國務(wu)院證券監督管理機(ji)構規定(ding)的(de)其他條件。

（八）證(zheng)(zheng)券公(gong)司的(de)股東(dong)應當用貨幣或者證(zheng)(zheng)券公(gong)司經營必需的(de)非(fei)貨幣財(cai)產出資。證(zheng)(zheng)券公(gong)司股東(dong)的(de)非(fei)貨幣財(cai)產出資總額不得(de)超(chao)過(guo)證(zheng)(zheng)券公(gong)司注冊資本的(de)30%。

（九(jiu)）證券(quan)(quan)公司股東(dong)的(de)出資(zi)(zi)，應(ying)當經具有證券(quan)(quan)、期貨(huo)(huo)相關(guan)業務資(zi)(zi)格(ge)的(de)會(hui)計師(shi)事務所驗資(zi)(zi)并出具證明；出資(zi)(zi)中的(de)非(fei)貨(huo)(huo)幣財產，應(ying)當經具有證券(quan)(quan)相關(guan)業務資(zi)(zi)格(ge)的(de)資(zi)(zi)產評估機構評估。

（十）證(zheng)券(quan)公(gong)司應當有(you)3名以上在證(zheng)券(quan)業擔任高(gao)級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員滿２年的高(gao)級管(guan)(guan)理(li)人(ren)員。

（十(shi)一）證券公司設立時，其(qi)業務范圍應當與(yu)其(qi)財務狀(zhuang)況、內(nei)部控制制度(du)、合規制度(du)和人力資(zi)源(yuan)狀(zhuang)況相適應。

9.4注冊(ce)資本要求

證(zheng)券公司從事證(zheng)券經紀、證(zheng)券投資咨詢、與(yu)證(zheng)券交(jiao)易及投資有(you)關的(de)財務顧問活動時，最低注(zhu)冊資本是5000萬。

從事證券承銷(xiao)與保薦(jian)、證券自營、證券資產管理中的(de)一項時(shi)，最(zui)低注冊(ce)資本是1億元，兩項或(huo)兩項以上時(shi)最(zui)低注冊(ce)資本是5億元。

10.1審批機關

國務院證(zheng)券監(jian)督管理機構

10.2法律依據

《證(zheng)券投資(zi)基金(jin)(jin)法》、《證(zheng)券投資(zi)基金(jin)(jin)管理(li)公(gong)司管理(li)辦法》、《資(zi)產管理(li)機構開展公(gong)募證(zheng)券投資(zi)基金(jin)(jin)管理(li)業務暫行規(gui)定》

10.3申請條件(jian)

基金(jin)管理(li)公(gong)司(si)和符合條件的資產管理(li)機構經批準可(ke)開展公(gong)募基金(jin)業務(wu)。

（1）基金管理(li)公(gong)司的(de)申(shen)請條件

設立基(ji)金管理公(gong)司，應(ying)當具備(bei)下列條件：

（一）股東符合(he)《證券投資基金法(fa)》和本辦法(fa)的規定；

（二）有(you)符(fu)合(he)《證券投資(zi)基金法》、《公(gong)司法》以及中國證監會規定(ding)的章程(cheng)；

（三）注冊(ce)資本不(bu)低于(yu)1億元人民幣(bi)，且(qie)股(gu)(gu)東(dong)必須(xu)以貨幣(bi)資金實繳，境(jing)外(wai)股(gu)(gu)東(dong)應當以可自由兌換(huan)貨幣(bi)出資；

（四）有符合法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規和(he)中國證監會規定(ding)的擬(ni)(ni)任高級管理(li)(li)人員(yuan)以及從(cong)事研(yan)究(jiu)、投資(zi)、估(gu)值、營銷(xiao)等業(ye)務(wu)的人員(yuan)，擬(ni)(ni)任高級管理(li)(li)人員(yuan)、業(ye)務(wu)人員(yuan)不少于15人，并應(ying)當取得(de)基金從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)；

（五）有符合要求的營(ying)業(ye)場所、安全(quan)防(fang)范設(she)施和與業(ye)務有關的其他(ta)設(she)施；

（六）設置了(le)分工(gong)合理、職責(ze)清晰的(de)組織機構和(he)工(gong)作崗位；

（七(qi)）有符合中國(guo)證(zheng)監(jian)會規定的監(jian)察稽核、風(feng)險(xian)控制(zhi)等內部監(jian)控制(zhi)度；

（八）經國(guo)務院批準的中(zhong)國(guo)證監會規定(ding)的其他條件(jian)。

一家(jia)機構(gou)或者受(shou)同一實際控(kong)(kong)制人控(kong)(kong)制的多家(jia)機構(gou)參(can)股(gu)基金管理公司(si)的數(shu)量不得(de)(de)超過2家(jia)，其中控(kong)(kong)股(gu)基金管理公司(si)的數(shu)量不得(de)(de)超過1家(jia)。

10.4注冊資本要(yao)求

基金(jin)管(guan)(guan)理(li)公司注冊資本不(bu)低于1億元(yuan)人民幣(bi)(bi)，且股東(dong)必須以貨(huo)幣(bi)(bi)資金(jin)實(shi)繳，境外股東(dong)應當以可自由(you)兌換貨(huo)幣(bi)(bi)出(chu)資；資產管(guan)(guan)理(li)機(ji)構實(shi)繳資本或者實(shi)際繳付出(chu)資不(bu)低于1000萬元(yuan)。

12.1審批機(ji)關

設立期(qi)貨(huo)公司(si)(si)，應當(dang)經國務院(yuan)期(qi)貨(huo)監(jian)督管(guan)理機(ji)構(gou)批(pi)準，并(bing)在公司(si)(si)登(deng)記(ji)機(ji)關登(deng)記(ji)注(zhu)冊。

12.2法(fa)律依據

《期貨交易管(guan)理(li)條例(li)》、《期貨公(gong)司管(guan)理(li)辦法》

12.3申請條件

申請設立期(qi)貨(huo)公(gong)司，應(ying)當符合《中華人民共和國公(gong)司法》的(de)規定，并具備下列條件：

（一(yi)）注冊資(zi)本最低(di)限額為(wei)人(ren)民幣3000萬元；

（二）董事、監(jian)事、高(gao)級管(guan)理人員具備任職資格，從業(ye)人員具有期(qi)貨(huo)從業(ye)資格；

（三(san)）有符合(he)法(fa)律(lv)、行政法(fa)規規定的(de)公司章程(cheng)；

（四）主要(yao)股(gu)東以及實際控制(zhi)人具(ju)有(you)持續盈利能力，信譽良(liang)好，最(zui)近3年(nian)無重大違法違規記錄；

（五）有合格的經營(ying)場所和(he)業(ye)務設施(shi)；

（六）有健全的風險管理(li)和內(nei)部(bu)控(kong)制制度；

（七(qi)）國(guo)務院期(qi)貨(huo)監督管理(li)機構規(gui)定的其他條件。

12.4注(zhu)冊資(zi)本要求

注冊資本最低(di)限額為人民(min)幣3000萬元(yuan)，注冊資本應當(dang)是實(shi)繳(jiao)資本。股東應當(dang)以(yi)貨(huo)幣或者期貨(huo)公司經營必(bi)需的非(fei)貨(huo)幣財產出(chu)(chu)資，貨(huo)幣出(chu)(chu)資比例(li)不(bu)得低(di)于85%。

基金子(zi)公(gong)(gong)司是指依照《公(gong)(gong)司法》設立，由基金管(guan)理(li)公(gong)(gong)司控股，經營特定客戶(hu)資(zi)產管(guan)理(li)、基金銷售以(yi)及(ji)中國證監(jian)會許可的(de)(de)其(qi)他業務的(de)(de)有限責任公(gong)(gong)司。投(tou)資(zi)標(biao)的(de)(de)包含傳(chuan)統的(de)(de)股票(piao)市(shi)場、債券(quan)市(shi)場和期貨市(shi)場，各類直投(tou)項目，利率、匯率、金融(rong)衍生品，以(yi)及(ji)未來一(yi)切可以(yi)實施(shi)資(zi)產證券(quan)化的(de)(de)標(biao)的(de)(de)。

11.1審批機關

經(jing)中國證監會批準，基金管理公司可以設(she)立全資子(zi)公司，也可以與其他投資者共同出資設(she)立子(zi)公司

11.2法律依據

《證(zheng)券投資(zi)基(ji)金管理公司(si)子(zi)公司(si)管理暫(zan)行(xing)規定(ding)》

11.3申請條件

參(can)股(gu)子公司的其他投資(zi)者應當具備下列條件：

（一(yi)）在技術(shu)合作、管理服務、人員(yuan)培訓或者營(ying)銷渠道(dao)等方面具備較強優勢；

（二）有助(zhu)于子(zi)公司健全治理結構(gou)、提(ti)高(gao)競(jing)爭能(neng)力、促(cu)進子(zi)公司持續(xu)規范發展；

（三）最近3年沒有因違法違規行為受(shou)到重大行政處罰或(huo)者刑事處罰；

（四）沒有因(yin)違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處(chu)于(yu)整(zheng)改期(qi)間；

（五(wu)）具有(you)良好的(de)社會信譽，最近(jin)3年在(zai)金融監管(guan)、稅(shui)務、工商等(deng)部門以(yi)及自(zi)律管(guan)理(li)、商業銀(yin)行等(deng)機構無重大(da)不(bu)良記(ji)錄；

（六）中(zhong)國證監會規定的其(qi)他條件。

11.4注冊資(zi)本要求

基金管理公司(si)(si)設立子公司(si)(si)應當以(yi)自有資(zi)金出資(zi)。子公司(si)(si)的注冊資(zi)本應當不低于2000萬元人民幣。

擁有此牌照(zhao)后(hou)可以(yi)承保人(ren)(ren)民幣(bi)和外幣(bi)的各(ge)種(zhong)財產保險(xian)(xian)、責(ze)任保險(xian)(xian)、信用保險(xian)(xian)、農(nong)業(ye)(ye)保險(xian)(xian)、人(ren)(ren)身保險(xian)(xian)等保險(xian)(xian)業(ye)(ye)務(wu)；辦理(li)(li)(li)各(ge)種(zhong)國(guo)(guo)(guo)內、國(guo)(guo)(guo)際(ji)再保險(xian)(xian)業(ye)(ye)務(wu)和法定保險(xian)(xian)業(ye)(ye)務(wu)；與國(guo)(guo)(guo)外保險(xian)(xian)及其有關機構(gou)建立代(dai)理(li)(li)(li)關系和業(ye)(ye)務(wu)往來關系，代(dai)理(li)(li)(li)外國(guo)(guo)(guo)保險(xian)(xian)機構(gou)辦對損(sun)失的鑒定和理(li)(li)(li)賠等業(ye)(ye)務(wu)及其委(wei)托(tuo)的其他有關事(shi)宜。

13.1審批機關

設立保險公司應當(dang)經國務院保險監督(du)管理機(ji)構批(pi)準。

13.2法律(lv)依據(ju)

《中華人(ren)民共和國(guo)保險法(fa)》

13.3申請條件(jian)

設立保險公司(si)應當具備下列條件：

（一）主要股東(dong)具有持(chi)續盈利能力(li)，信譽(yu)良好，最近三年內無(wu)重大違(wei)法違(wei)規記錄，凈資產不低于人民幣二億(yi)元；

（二(er)）有符(fu)合本法(fa)和《中(zhong)華人民共(gong)和國公司(si)法(fa)》規定的章程；

（三(san)）有符合本(ben)法(fa)規定的(de)注冊資本(ben)；

（四）有具備(bei)任職專業知(zhi)識和業務工(gong)作經驗的董事(shi)、監(jian)事(shi)和高級(ji)管理人員(yuan)；

（五(wu)）有(you)健全的組織機構(gou)和管理(li)制度；

（六(liu)）有(you)符合(he)要求的營(ying)業(ye)場所和與經營(ying)業(ye)務(wu)有(you)關(guan)的其他設施；

（七）法律(lv)、行政法規和國務院保險(xian)監督管理機構規定的其他(ta)條件。

13.4注冊資本要(yao)求

保(bao)(bao)(bao)險(xian)公司(si)注冊資本的(de)(de)最(zui)低(di)限額為(wei)人民幣(bi)二億元。保(bao)(bao)(bao)險(xian)公司(si)的(de)(de)注冊資本必須為(wei)實繳貨幣(bi)資本。國務院保(bao)(bao)(bao)險(xian)監督管理機構根(gen)據(ju)保(bao)(bao)(bao)險(xian)公司(si)的(de)(de)業務范圍、經營規模(mo)，可(ke)以調(diao)整其注冊資本的(de)(de)最(zui)低(di)限額，但(dan)不得(de)低(di)于本條第一款規定(ding)的(de)(de)限額。

保險代理、保險經紀牌照

保險代(dai)理(li)人是根據(ju)保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代(dai)為辦(ban)理(li)保險業務的機構或者(zhe)個(ge)人。

保險代(dai)(dai)理(li)機構包括專門從事保險代(dai)(dai)理(li)業(ye)務的保險專業(ye)代(dai)(dai)理(li)機構和(he)兼營保險代(dai)(dai)理(li)業(ye)務的保險兼業(ye)代(dai)(dai)理(li)機構。

保(bao)(bao)(bao)險經(jing)紀(ji)人(ren)(ren)是基于投保(bao)(bao)(bao)人(ren)(ren)的(de)利益，為投保(bao)(bao)(bao)人(ren)(ren)與保(bao)(bao)(bao)險人(ren)(ren)訂(ding)立保(bao)(bao)(bao)險合同提供中介(jie)服務，并依法收(shou)取傭(yong)金的(de)機構(gou)。

14.1審(shen)批機關

保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)代(dai)理(li)(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)、保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)經(jing)紀人(ren)應當具(ju)備國務(wu)院保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)監督管理(li)(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)規定的條件，取(qu)得保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)監督管理(li)(li)(li)機(ji)(ji)構(gou)頒發的經(jing)營保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)代(dai)理(li)(li)(li)業務(wu)許可證(zheng)、保(bao)(bao)(bao)險(xian)(xian)經(jing)紀業務(wu)許可證(zheng)。

14.2法律(lv)依據

《中華人民(min)共和國(guo)保(bao)險法(fa)》

14.3申(shen)請條件

保險(xian)(xian)專業代理(li)(li)機構(gou)、保險(xian)(xian)經紀(ji)人的高級管(guan)理(li)(li)人員(yuan)，應(ying)當品行(xing)良(liang)好，熟悉保險(xian)(xian)法律、行(xing)政法規，具有履(lv)行(xing)職(zhi)責所需的經營(ying)管(guan)理(li)(li)能力，并在任職(zhi)前取(qu)得(de)保險(xian)(xian)監督管(guan)理(li)(li)機構(gou)核(he)準的任職(zhi)資格。

14.4注冊資本要求

保險專(zhuan)(zhuan)業(ye)代理機(ji)構、保險經紀人的注(zhu)冊資(zi)本或者出資(zi)額必須為(wei)實繳貨幣資(zi)本。以公(gong)司形式設立保險專(zhuan)(zhuan)業(ye)代理機(ji)構、保險經紀人，其(qi)注(zhu)冊資(zi)本最低限額適用(yong)《中華人民共(gong)和(he)國公(gong)司法》的規(gui)定。

國務(wu)院保(bao)險監(jian)督管理機(ji)構(gou)根(gen)據保(bao)險專(zhuan)業代理機(ji)構(gou)、保(bao)險經紀人的業務(wu)范圍和經營規模(mo)，可以調(diao)整其注冊(ce)資(zi)本的最低限(xian)額(e)，但不得低于《中華(hua)人民共和國公司法》規定的限(xian)額(e)。

典當(dang)是指當(dang)戶將(jiang)其動(dong)產(chan)(chan)、財(cai)產(chan)(chan)權利(li)(li)作(zuo)為(wei)當(dang)物(wu)質押(ya)或(huo)者將(jiang)其房(fang)地產(chan)(chan)作(zuo)為(wei)當(dang)物(wu)抵押(ya)給典當(dang)行，交付一(yi)定比例費用，取得當(dang)金，并在約(yue)定期(qi)限內支付當(dang)金利(li)(li)息、償(chang)還當(dang)金、贖回當(dang)物(wu)的行為(wei)。

根據上海典(dian)行業協會公布的(de)數(shu)據，截止2014年6月底(di)，全市(shi)典(dian)當企業為259家(新(xin)設典(dian)當企業8家)；分支機構68家（新(xin)設分支機構5家）。

15.1審批(pi)機(ji)關

商務(wu)部批(pi)準并頒發《典當經(jing)營許(xu)可證(zheng)》

15.2法(fa)律依據

商務部、公(gong)安部2005年第8號(hao)令(ling)《典當管理辦法》

15.3申請(qing)條件

申請設立典當(dang)行(xing)，應當(dang)具備下列條件：

（一）有符(fu)合法(fa)律、法(fa)規規定(ding)的章程；

（二）有符合本辦(ban)法規定(ding)的最低限額(e)的注冊資本；

（三）有符合(he)要求的營業(ye)場(chang)所和辦(ban)理業(ye)務(wu)必需的設(she)施(shi)；

（四）有熟悉典當業(ye)務的經營管理人員(yuan)(yuan)及鑒定評(ping)估(gu)人員(yuan)(yuan)；

（五）有兩(liang)個以上法(fa)人股(gu)東，且法(fa)人股(gu)相對控(kong)股(gu)；

（六）符(fu)合本辦法(fa)第九條(tiao)和第十條(tiao)規定的治安管理要求；

（七）符合(he)國家(jia)對典當行統籌規劃、合(he)理(li)布局的要求(qiu)。

15.4注冊資(zi)本要(yao)求

典當(dang)行注冊資本最(zui)低限(xian)(xian)額為300萬(wan)元(yuan)；從事房地產(chan)抵押(ya)典當(dang)業(ye)務的(de)，注冊資本最(zui)低限(xian)(xian)額為500萬(wan)元(yuan)；從事財產(chan)權利質(zhi)押(ya)典當(dang)業(ye)務的(de)，注冊資本最(zui)低限(xian)(xian)額為1000萬(wan)元(yuan)。

典當行(xing)的(de)注(zhu)冊資本(ben)(ben)最低限額應當為股(gu)東實(shi)繳的(de)貨幣資本(ben)(ben)，不(bu)包括以實(shi)物、工業產(chan)權(quan)、非專利技術、土地使用權(quan)作(zuo)價出資的(de)資本(ben)(ben)。

此牌(pai)照的(de)經營(ying)范圍(wei)：無抵(di)(di)押貸款(kuan)、抵(di)(di)押貸款(kuan)、質押貸款(kuan)、股(gu)權抵(di)(di)押貸款(kuan)、個(ge)人貸款(kuan)、小額貸款(kuan)、企業貸款(kuan)、消費貸款(kuan)、按揭貸款(kuan)、創(chuang)業貸款(kuan)。

16.1審批機關

凡是省(sheng)級(ji)政府能明確一個主管(guan)部門（金(jin)融(rong)辦(ban)或相關機構(gou)）負(fu)責(ze)對小(xiao)額貸款公(gong)司的(de)監(jian)督管(guan)理，并愿意承擔小(xiao)額貸款公(gong)司風險處置責(ze)任的(de)，方(fang)可在本省(sheng)（區、市(shi)）的(de)縣域范圍內開展組建小(xiao)額貸款公(gong)司試(shi)點。

16.2法律(lv)依據

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀(yin)監發〔2008〕23號）

16.3申請條(tiao)件(jian)

小(xiao)額貸款公司(si)(si)的(de)股(gu)東(dong)需符合法定人數規定。有(you)限(xian)(xian)責任公司(si)(si)應由50個(ge)以(yi)下股(gu)東(dong)出資設立；股(gu)份有(you)限(xian)(xian)公司(si)(si)應有(you)2--200名發(fa)起人，其中須有(you)半數以(yi)上的(de)發(fa)起人在(zai)中國境內有(you)住(zhu)所。

申請設立小(xiao)額(e)貸(dai)款公司，應(ying)向省級(ji)政府主管(guan)部門提出正(zheng)式(shi)申請，經批準后，到當地(di)(di)工商(shang)行(xing)政管(guan)理(li)(li)部門申請辦理(li)(li)注冊登(deng)記手續并(bing)領取營(ying)業執照。此外(wai)，還應(ying)在五個工作日內向當地(di)(di)公安機(ji)關、中(zhong)國銀行(xing)業監督管(guan)理(li)(li)委員會派出機(ji)構(gou)和中(zhong)國人民銀行(xing)分支機(ji)構(gou)報送(song)相關資(zi)料。

16.4注冊(ce)資本要求(qiu)

小額貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)的(de)(de)注(zhu)冊資(zi)(zi)本來源應真實合(he)法(fa)(fa)，全部(bu)為實收貨幣(bi)資(zi)(zi)本，由出(chu)資(zi)(zi)人或(huo)發起人一次足額繳(jiao)納(na)。有限責任公(gong)司(si)的(de)(de)注(zhu)冊資(zi)(zi)本不得低(di)于500萬元，股份(fen)有限公(gong)司(si)的(de)(de)注(zhu)冊資(zi)(zi)本不得低(di)于1000萬元。單一自然(ran)人、企業法(fa)(fa)人、其(qi)(qi)他社會組織(zhi)及其(qi)(qi)關聯方持有的(de)(de)股份(fen)，不得超過(guo)小額貸(dai)款(kuan)公(gong)司(si)注(zhu)冊資(zi)(zi)本總額的(de)(de)10%。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：（一）貸款(kuan)擔保。（二）票據承兌擔(dan)保。（三）貿易融(rong)資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信(xin)用證擔保。（六）其他(ta)融資(zi)性擔(dan)保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：（一）訴(su)訟保(bao)全(quan)擔保(bao)。（二(er)）投標擔(dan)(dan)保、預付(fu)款擔(dan)(dan)保、工程(cheng)履約(yue)擔(dan)(dan)保、尾付(fu)款如(ru)約(yue)償(chang)付(fu)擔(dan)(dan)保等履約(yue)擔(dan)(dan)保業(ye)務。（三）與擔保(bao)業務(wu)有關的(de)融資(zi)咨詢、財務(wu)顧問等中介(jie)服務(wu)。（四）以(yi)自(zi)有(you)資金進行投(tou)資。（五）監管部(bu)門規定(ding)的其他業務。

17.1審批機關

省(sheng)、自治區(qu)、直轄(xia)市(shi)人民(min)政(zheng)府確定的負責(ze)監督(du)管理本轄(xia)區(qu)融(rong)資性擔保(bao)公司的部門（大多(duo)地(di)方(fang)指定金(jin)融(rong)辦,浙江省(sheng)是(shi)省(sheng)中小企業(ye)局)。

17.2法律依據

《融資性擔保(bao)公司管(guan)理暫行辦法》

17.3申請條(tiao)件(jian)

設(she)立融資性擔保公司，應當具備下(xia)列條(tiao)件：

（一）有符合《中(zhong)華人民共和國公司(si)法》規定(ding)的章(zhang)程。

（二）有具備持續出資能力的股(gu)東(dong)。

（三）有(you)符合本(ben)辦法(fa)規定的注冊(ce)資本(ben)。

（四）有符合任職資格的(de)董(dong)事、監事、高級管理人(ren)員(yuan)和合格的(de)從業人(ren)員(yuan)。

（五）有健全的組織機構、內部控制(zhi)和(he)風險(xian)管(guan)理制(zhi)度。

（六）有符合要求的營業(ye)場(chang)所

（七(qi)）監管部門規定的其他(ta)審慎性條(tiao)件。

應(ying)注(zhu)意區分融(rong)資(zi)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)與金融(rong)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)，前者(zhe)由(you)商(shang)務部主管，后者(zhe)是銀(yin)監(jian)會。商(shang)務部主管的融(rong)資(zi)租(zu)賃牌(pai)照(zhao)分為(wei)兩類：外商(shang)投資(zi)融(rong)資(zi)租(zu)賃、內資(zi)融(rong)資(zi)租(zu)賃。

18.1審批機關(guan)

外商投資(zi)融(rong)資(zi)租賃(lin)公司由(you)商務部負責審批、內資(zi)試點融(rong)資(zi)租賃(lin)公司由(you)商務部和國稅總局聯合審批

18.2法(fa)律依據

《融(rong)資租賃企業(ye)監督管(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》、《關(guan)于從事融(rong)資租賃業(ye)務有關(guan)問題的通知》、《外商投資租賃業(ye)管(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》

18.3申請條件

（1）外商投資融(rong)資租賃(lin)公司由商務(wu)部(bu)負(fu)責審批

外商(shang)投資(zi)融資(zi)租賃公司(si)應當符合下列(lie)條件：

（一）注冊資本不低于(yu)1000萬(wan)美(mei)元；

（二(er)）有限(xian)責任公司形式的(de)外商投資融資租賃(lin)公司的(de)經(jing)營期(qi)限(xian)一(yi)般不超過30年。

（三）擁有(you)相應(ying)的(de)專(zhuan)業(ye)人員(yuan)，高級管理人員(yuan)應(ying)具(ju)有(you)相應(ying)專(zhuan)業(ye)資質和不少于3年的(de)從業(ye)經驗。

（2）內(nei)資試(shi)點融資租(zu)賃公(gong)司(si)由(you)商務(wu)部和國稅(shui)總局聯合(he)審(shen)批

從事融資租(zu)賃業務試點企(qi)業（以下(xia)簡稱融資租(zu)賃試點企(qi)業）應當同時(shi)具備下(xia)列條件：

（一）具有健全的內部管理制度(du)和風險控(kong)制制度(du)；

（二）擁有相(xiang)應的(de)金融、貿(mao)易、法(fa)律、會計等方面的(de)專業人員，高級管理人員應具有不少于三(san)年的(de)租賃業從業經驗；

（三(san)）近(jin)兩年經營業績良好，沒(mei)有(you)違(wei)法違(wei)規(gui)紀錄；

（四(si)）具有與所從事融資(zi)租賃產品相關聯的行業(ye)背景；

（五(wu)）法律法規規定的(de)其他條件。