一、第三方支付牌照申請條件
1.申請人條件
(1)在中華人(ren)民共和國境(jing)內依法設立的有限(xian)責任(ren)公司或股份有限(xian)公司,且為非金(jin)融機構法人(ren);
(2)有符合《非金融機(ji)構支付服務管理辦法》規定的注冊資本最低限額;
(3)有符合《非金融機(ji)構支付服務(wu)管理辦法》規(gui)定的出資(zi)人(ren);
(4)有 5 名(ming)以上熟悉支付(fu)業務的高級管(guan)理人員;
(5)有符合要求的反洗錢措施;
(6)有(you)符合要求的支付(fu)業務設施;
(7)有健(jian)全的(de)組織機構、內部控制(zhi)制(zhi)度和風險管理措施;
(8)有符合(he)要求的(de)營業(ye)場所和安(an)全保障措施;
(9)申請人及其高級(ji)管理(li)人員(yuan)最近 3 年內未因利用支付(fu)業(ye)務實(shi)施違法犯罪活動或(huo)為違法犯罪活動辦理(li)支付(fu)業(ye)務等受過處罰。
2.符合如(ru)下(xia)條件的,準(zhun)予批準(zhun):
(1)申請(qing)人(ren)滿(man)足《非(fei)金(jin)融機構(gou)支付服(fu)務管理辦法(fa)》(中國人(ren)民銀(yin)行令[2010]第(di) 2 號)、《非(fei)金(jin)融機構(gou)支付服(fu)務管理辦法(fa)實(shi)施細則》(中國人(ren)民銀(yin)行公(gong)告[2010]第(di) 17 號)相關(guan)規定,提交的申請(qing)材料(liao)形式要(yao)件齊全(quan),內容(rong)真實(shi)完整。
(2)符合支(zhi)付行(xing)業(ye)發展狀況和(he)趨勢。
(3)符合國家政策導向。
3.有如下(xia)情(qing)形之一的,不予批準(zhun):
(1)申(shen)請(qing)人(ren)提(ti)交的申(shen)請(qing)材(cai)料不齊全、或不符(fu)合(he)法定形式、或存在明顯錯誤、可信性(xing)較(jiao)差;
(2)申請(qing)不符合法定條件、標準;
(3)不(bu)(bu)符(fu)合支付行業(ye)發展(zhan)狀(zhuang)況和趨(qu)勢、或(huo)不(bu)(bu)符(fu)合國家政策導向的。
二、申請材料
1.申請材料清單
(1)書面申請,載(zai)明申請人(ren)的名稱(cheng)、住所(suo)、注冊資本、組織(zhi)機構設置、擬申請支(zhi)付業務等;
(2)公司營業執照(副本)復印件;
(3)公司章程;
(4)驗資證(zheng)明;
(5)經(jing)會計師(shi)事務所審計的財(cai)務會計報告;
(6)支付業(ye)務可(ke)行性(xing)研究報告(gao);
(7)反洗錢措施驗收材料;
(8)技(ji)術安全檢(jian)測認證證明(ming);
(9)高級管(guan)理人員的履歷材料;
(10)申請人(ren)及其高級管理人(ren)員的(de)無犯罪記錄證(zheng)明材料;
(11)主要出資人的相關材料;
(12)申(shen)請資料(liao)真(zhen)實性聲明(ming)。
2.申請材(cai)料提交
(1)在中國人民銀行網站()下(xia)載填寫《》(一式三(san)份)。
填表說明:
①編號由中國人民銀行分支機構填寫;
②請據實逐項填寫,并在( )內打√,相關欄目不足填寫的,可另附頁;
③請勿調整表格布局,并使用 A4 紙張打印。
(2)申(shen)請(qing)人向所在地中國人民(min)銀(yin)行副省級城市(shi)中心支(zhi)行以上的分支(zhi)機構(以下(xia)簡稱分支(zhi)機構)提出申(shen)請(qing),并將(jiang)申(shen)請(qing)材料提
交(jiao)至(zhi)(zhi)該分(fen)(fen)支(zhi)機(ji)構辦(ban)公室(shi)(shi)。例如,申(shen)請人(ren)注冊地在山東省(sheng)青島市的,向中國人(ren)民銀(yin)行(xing)青島市中心(xin)支(zhi)行(xing)提(ti)出(chu)申(shen)請,并將申(shen)請材料提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中國人(ren)民銀(yin)行(xing)青島市中心(xin)支(zhi)行(xing)辦(ban)公室(shi)(shi);注冊地在山東省(sheng)其(qi)他地區的,則向中國人(ren)民銀(yin)行(xing)濟(ji)南分(fen)(fen)行(xing)提(ti)出(chu)申(shen)請,并將申(shen)請材料提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中國人(ren)民銀(yin)行(xing)濟(ji)南分(fen)(fen)行(xing)辦(ban)公室(shi)(shi)。
(3)申請人領取接收單。
三、申請接收
1.接收方式
申(shen)(shen)請(qing)人(ren)向所在地中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)副省級城市(shi)中心(xin)支行(xing)(xing)(xing)以(yi)上的(de)分支機構(gou)(以(yi)下簡稱分支機構(gou))提(ti)出(chu)申(shen)(shen)請(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)請(qing)材料(liao)提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)該分支機構(gou)辦(ban)公室(shi)。例如,申(shen)(shen)請(qing)人(ren)注冊地在山東省青(qing)島市(shi)的(de),向中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)青(qing)島市(shi)中心(xin)支行(xing)(xing)(xing)提(ti)出(chu)申(shen)(shen)請(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)請(qing)材料(liao)提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)青(qing)島市(shi)中心(xin)支行(xing)(xing)(xing)辦(ban)公室(shi);注冊地在山東省其他地區的(de),則向中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)濟南分行(xing)(xing)(xing)提(ti)出(chu)申(shen)(shen)請(qing),并(bing)將(jiang)申(shen)(shen)請(qing)材料(liao)提(ti)交(jiao)至(zhi)(zhi)中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)濟南分行(xing)(xing)(xing)辦(ban)公室(shi)。目前(qian)不支持網絡(luo)提(ti)交(jiao)。
2.辦公時間
工作日。具體時間以申(shen)請人(ren)所(suo)在(zai)地(di)中國人(ren)民(min)銀行副省(sheng)級城市中心支(zhi)行以上的(de)分支(zhi)機構(gou)公告為準(zhun)。
四、辦理基本流程
五、辦理方式
1.接(jie)收申請材(cai)料
(1)分支機構辦公室(shi)接收申請(qing)人提交的申請(qing)材(cai)料和(he)《支付業(ye)務許可證(zheng)申請(qing)信息表》,并(bing)清點材(cai)料數量。
(2)清點(dian)無(wu)誤(wu)的,分支機(ji)構辦公室(shi)向(xiang)申請(qing)人(ren)出具(ju)接收單(dan),并將收到的全(quan)部(bu)材料移交本分支機(ji)構支付結算部(bu)門。
2.出具受理意見分支機構支付結(jie)算部(bu)門將相關(guan)材料分發科技、反洗錢部(bu)門。
科技和反洗錢部(bu)門向支付結算部(bu)門反饋(kui)審核情況,由支付結算部(bu)門視以(yi)下不同情形出(chu)具受理意(yi)見:
(1)對于申請(qing)材料齊(qi)全(quan)、符合(he)法定形(xing)式的,應當向申請(qing)人(ren)送達《受理行(xing)政許可申請(qing)通知書》,并通知申請(qing)人(ren)及(ji)時按規定進行(xing)公告(gao)。
(2)對于申(shen)(shen)(shen)請(qing)事項(xiang)依法(fa)不(bu)需要取(qu)得(de)行政許可的(de),應當及時告知申(shen)(shen)(shen)請(qing)人不(bu)受理(li),向申(shen)(shen)(shen)請(qing)人送達《不(bu)受理(li)行政許可申(shen)(shen)(shen)請(qing)通(tong)知書》。
(3)對于(yu)申請事(shi)項(xiang)依法(fa)不屬于(yu)中(zhong)國人民銀(yin)行(xing)職權(quan)范圍(wei)的,應當及時做出不予(yu)受理(li)的決定,向申請人送達《不予(yu)受理(li)行(xing)政(zheng)許可申請通(tong)知書》。
(4)對于申請(qing)(qing)事項屬于中國人(ren)民銀行(xing)職(zhi)權范圍但(dan)不屬于本級(ji)機構(gou)受理的,應當及時向(xiang)(xiang)申請(qing)(qing)人(ren)說(shuo)明(ming)情況并(bing)告(gao)知其向(xiang)(xiang)有權受理的機構(gou)提出申請(qing)(qing)。
(5)對于申請(qing)材(cai)料(liao)不齊全(quan)或者不符合法定形式的,應當向申請(qing)人送(song)達《行政許可申請(qing)材(cai)料(liao)補正通知書(shu)》,告知申請(qing)人補正材(cai)料(liao)后交支(zhi)付結(jie)算部(bu)門。
3.材料審查
科技、反(fan)洗錢部(bu)(bu)門(men)分別審查(cha)技術安(an)全檢測認證證明、反(fan)洗錢措施驗收材(cai)料。支付結算(suan)部(bu)(bu)門(men)審查(cha)申請材(cai)料的其他內容。
4.現場核查
經本分支機構行領導批準,支付(fu)結算部門(men)組織科(ke)技、反(fan)洗錢部門(men)對申請人進行現(xian)場(chang)核查,并負(fu)責(ze)提前告知(zhi)申請人有關核查事項。現(xian)場(chang)核查應通過(guo)詢問工作人員、調閱檔(dang)案資料、實地調查確(que)認等方(fang)式開展。
5.出(chu)具審(shen)查意見(jian)
分支(zhi)機(ji)構(gou)在(zai)綜合(he)各部門意見(jian)(jian)和公眾反饋信息的基礎(chu)上,以行發文形成審查意見(jian)(jian)。審查意見(jian)(jian)內部發送本(ben)分支(zhi)機(ji)構(gou)法律(lv)部門。
6.上(shang)報(bao)總(zong)行并歸(gui)檔(dang)(dang)分(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)結算部門(men)(men)將本分(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)形成(cheng)的(de)(de)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)業(ye)務許(xu)可審(shen)查(cha)意見、申請人提交的(de)(de)《支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)業(ye)務許(xu)可證申請信息表》和(he)修改完(wan)善的(de)(de)申請材料(liao)整(zheng)理成(cheng)檔(dang)(dang)案材料(liao)一(yi)式三份。一(yi)份材料(liao)上(shang)報(bao)總(zong)行,其余兩(liang)份材料(liao)分(fen)別在本分(fen)支(zhi)(zhi)(zhi)機構(gou)辦公室和(he)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)結算部門(men)(men)歸(gui)檔(dang)(dang)。歸(gui)檔(dang)(dang)材料(liao)至少保存(cun) 5 年。
7.形成復審意見(jian)
(1)總(zong)行(xing)成(cheng)立(li)非金融機(ji)構支(zhi)付(fu)業(ye)務許可審查(cha)工作小組(zu)(以下簡稱(cheng)總(zong)行(xing)審查(cha)小組(zu)),支(zhi)付(fu)結算司(si)、條法司(si)、科(ke)技司(si)、反(fan)洗錢局為成(cheng)員單(dan)位。
(2)辦公(gong)廳(ting)將(jiang)收到的材(cai)料(liao)通(tong)過公(gong)文流轉程序全部送達支(zhi)付結算(suan)(suan)司,支(zhi)付結算(suan)(suan)司將(jiang)相關材(cai)料(liao)分(fen)發科技司、反洗錢局。
(3)科技(ji)司、反洗錢局分別對技(ji)術安全(quan)檢測認證(zheng)證(zheng)明、反洗錢措施驗收材(cai)料(liao)進(jin)行復(fu)審,出具(ju)意見并反饋(kui)支付結算司。支付結算司對其他材(cai)料(liao)進(jin)行復(fu)審,并在(zai)綜合各部門意見和公眾反饋(kui)信息基(ji)礎上,初步形(xing)成(cheng)支付業(ye)務許可(ke)證(zheng)復(fu)審意見。
(4)由條法(fa)司、支付結(jie)算司、科技(ji)司、反(fan)洗錢局組(zu)成的總行審查工作(zuo)小組(zu),對支付業(ye)務許可復審意見(jian)進行集體討(tao)論研究,并形(xing)成關于(yu)行政(zheng)許可決(jue)定的意見(jian),包括許可的主(zhu)體、許可的業(ye)務范圍等(deng)事項,呈(cheng)報行領導審定。
8.下達行(xing)政許(xu)可決(jue)定(ding)支付結算司根據行(xing)領導批示意見(jian),依法(fa)制作相應(ying)的行(xing)政許(xu)可決(jue)定(ding)文(wen)書,并就相關行(xing)政許(xu)可決(jue)定(ding)事項(xiang)向條法(fa)司備案。
六、審批時限
所在(zai)地中(zhong)國人民銀行(xing)副省級(ji)以上(shang)分支機構在(zai)受理之日起 20日內審查完畢。其中(zhong),辦(ban)理過程中(zhong)的材(cai)料(liao)增補、檢測等,不(bu)計入時(shi)限。
中(zhong)國人民銀行自(zi)接到(dao)分支(zhi)機構初審報(bao)告 20 日內審查完(wan)畢。其中(zhong),辦理過(guo)程(cheng)中(zhong)的材(cai)料增補、檢(jian)測等,不計入時限。
七、審批收費依據及標準
不收費
八、審批結果
核發(fa)《支付(fu)業務許可(ke)證》。
九、結果送達
一般情況下,作出行(xing)政決(jue)定后 10 個(ge)工作日(ri)內,通(tong)過中國人民銀行(xing)官方網(wang)站www.pbc.gov.cn)進行(xing)公告。
中國人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)總(zong)行(xing)將《支(zhi)(zhi)付業(ye)務許(xu)可(ke)證》統一發(fa)放給中國人(ren)(ren)民(min)銀行(xing)分支(zhi)(zhi)機構(gou),由(you)分支(zhi)(zhi)機構(gou)負責(ze)送達獲得許(xu)可(ke)的(de)申(shen)請(qing)人(ren)(ren)。