基金交易三要素

系統的(de)來(lai)說(shuo)，基金(jin)交易分為(wei)三(san)項內容，買入基金(jin)、持有(you)基金(jin)、盈(ying)利賣出基金(jin)，交易完成(cheng)。

看(kan)似簡單的(de)三(san)個(ge)步驟(zou)，但實際操作起來(lai)卻差(cha)距很大(da)，有的(de)年收(shou)益超過100%，有的(de)甚至虧的(de)只剩(sheng)分毫，這絕對不夸(kua)張。究其原因還是在(zai)于(yu)理(li)解(jie)和操作。

1、第一步：基金買入。

涉及到(dao)的內(nei)容有如(ru)何挑選基金（基金類型(xing)風(feng)格、行業、風(feng)險、業績(ji)、

基金(jin)經理等）、基金(jin)配置組合(he)（基金(jin)持倉(cang)(cang)、基金(jin)行業組合(he)、各(ge)基金(jin)持倉(cang)(cang)比重）、基金(jin)買(mai)入(ru)（買(mai)入(ru)費用、買(mai)入(ru)時(shi)機，買(mai)入(ru)方法）

2、第二步：基金持有。

涉及(ji)到的內容有(you)持有(you)風格（短(duan)期、中長期）、持有(you)狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持有(you)成(cheng)本(ben)(ben)（時(shi)間成(cheng)本(ben)(ben)、費用(yong)成(cheng)本(ben)(ben)、同類及(ji)滬深300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉(she)及到的內容(rong)有賣(mai)(mai)出(chu)時(shi)(shi)機（看大盤指數、看行業估值、看重倉股(gu)票、看消息(xi)事件）、賣(mai)(mai)出(chu)方法(fa)（一次性賣(mai)(mai)出(chu)止(zhi)盈、分批(pi)止(zhi)盈等）、賣(mai)(mai)出(chu)費(fei)用（贖回費(fei)、時(shi)(shi)間成(cheng)本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選(xuan)基金(jin)的文章我也寫了很多，簡(jian)單(dan)說(shuo)一是自己(ji)要有個大框架，確定自己(ji)的風險級別，然后確定基金(jin)風格類型、通過篩選(xuan)對比同類基金(jin)的各階段(duan)業績(ji)和基金(jin)經理情況，通過對比各項技術指標，選(xuan)出合適的基金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)金(jin)配(pei)置是一個難題，100個人有100種(zhong)不同的(de)(de)配(pei)置組合。首先(xian)要(yao)明確自(zi)己(ji)想要(yao)的(de)(de)組合策略，然后甄別具體(ti)的(de)(de)基(ji)金(jin)，按照一定的(de)(de)倉位比重進行配(pei)置。比如債(zhai)券基(ji)金(jin)2+寬基(ji)指數基(ji)金(jin)5+偏(pian)股基(ji)金(jin)3，或者科技(ji)基(ji)金(jin)們3+醫藥基(ji)金(jin)3+消費基(ji)金(jin)4等等。關(guan)于基(ji)金(jin)的(de)(de)具體(ti)配(pei)置，下(xia)面(mian)文(wen)章我也詳細講(jiang)解過，需要(yao)的(de)(de)可以點擊查閱。一定根據自(zi)己(ji)風(feng)險偏(pian)好(hao)配(pei)置，不要(yao)貪多超出風(feng)險范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以(yi)。在發行期內，投資者可(ke)以(yi)同時(shi)辦理(li)開立中行交易(yi)帳戶和認購業(ye)務，而(er)無須多次跑(pao)代銷網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不(bu)行，根據(ju)業務規(gui)則(ze)的規(gui)定，一(yi)(yi)個投資者只能開立(li)一(yi)(yi)個基金帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行，開戶必(bi)須由投資者本人親自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿(na)到代(dai)銷機(ji)構(gou)的(de)業(ye)務受理憑證僅僅表示業(ye)務被受理了(le)，但業(ye)務是否辦理成功必須以基金管理公司(si)的(de)注冊(ce)登記機(ji)構(gou)確認的(de)為準，投資(zi)者(zhe)一般在T+2個(ge)工作日才能查(cha)詢到自己在T日辦理的(de)業(ye)務是否成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購(gou)是指投(tou)資者在(zai)設立(li)募集(ji)期內購(gou)買基金單位的(de)行為。

申(shen)購(gou)是指(zhi)基(ji)金成立后，向基(ji)金管(guan)理人(ren)購(gou)買基(ji)金單位的(de)行為(wei)。

贖(shu)回是指基(ji)金(jin)投資者向(xiang)基(ji)金(jin)管理人賣出(chu)基(ji)金(jin)單位的(de)行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封閉期(qi)指在開放(fang)式(shi)基金成(cheng)立初(chu)期(qi)，基金管理(li)人可以(yi)在基金契約和招募(mu)說明書規(gui)定(ding)的期(qi)限內(nei)不接(jie)受申購(gou)、贖回等業務的時間(jian)。根據法規(gui)的規(gui)定(ding)，封閉期(qi)最長不得超(chao)過(guo)3個月。

8、什么是開放日？

開(kai)放日(ri)(ri)是指為投資者辦理(li)基(ji)金(jin)申購、贖回等(deng)業務的工(gong)作日(ri)(ri)。在(zai)我國(guo)，一般來(lai)講，證券交易所的交易日(ri)(ri)即為開(kai)放式基(ji)金(jin)的開(kai)放日(ri)(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開(kai)放(fang)式(shi)基金(jin)管理(li)暫行辦法》的規定(ding)，開(kai)放(fang)式(shi)基金(jin)成立(li)的條件是：①設(she)立(li)募集期限內(nei)(nei)，凈銷售額超過2億元；②在設(she)立(li)募集期限內(nei)(nei)，最低(di)認購(gou)戶數(shu)達到100人(ren)。

當(dang)基(ji)金(jin)達到基(ji)金(jin)成(cheng)立的(de)條件時，由基(ji)金(jin)管理人可公告基(ji)金(jin)成(cheng)立，并自成(cheng)立之日起(qi)將客戶認購的(de)基(ji)金(jin)份額正式轉入其(qi)開設的(de)基(ji)金(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投資者在(zai)(zai)開(kai)(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金賬(zhang)戶(hu)后，如需(xu)要在(zai)(zai)開(kai)(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金賬(zhang)戶(hu)的銷(xiao)售(shou)機構(gou)以外的其(qi)他銷(xiao)售(shou)機構(gou)辦理基(ji)(ji)(ji)金業務，需(xu)首先登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金帳(zhang)號。換句話說，登記(ji)基(ji)(ji)(ji)金帳(zhang)號是投資者已在(zai)(zai)一(yi)家銷(xiao)售(shou)機構(gou)開(kai)(kai)立(li)了基(ji)(ji)(ji)金帳(zhang)戶(hu)，而又想要在(zai)(zai)另一(yi)家銷(xiao)售(shou)機構(gou)辦理基(ji)(ji)(ji)金業務時所必須(xu)經過的手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開(kai)立(li)基金(jin)帳(zhang)戶的(de)客戶不可以(yi)辦理登記基金(jin)帳(zhang)號業務，但(dan)他可以(yi)直接辦理開(kai)立(li)基金(jin)帳(zhang)戶的(de)業務。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息是(shi)指(zhi)：個(ge)人投資者的姓(xing)名(ming)、證(zheng)(zheng)件類型(xing)、證(zheng)(zheng)件號碼；機構投資者的機構名(ming)稱、證(zheng)(zheng)件類型(xing)和(he)證(zheng)(zheng)件號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者(zhe)要修改重要帳戶信息，必(bi)須到原開戶的網點(dian)辦(ban)理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重(zhong)要(yao)帳(zhang)戶信(xin)息以外(wai)的其它帳(zhang)戶信(xin)息，如(ru)地址、郵(you)編等(deng)稱為其它帳(zhang)戶信(xin)息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不行，個人投資者不得(de)委(wei)托他(ta)人代辦基(ji)金(jin)賬戶資料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被(bei)注銷的賬戶(hu)必須沒有(you)基金單位余額，同時，帳戶(hu)必須處于正常狀態且無(wu)未達權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不行(xing)，個人投資者不得委托他人代辦注銷基金(jin)賬戶(hu)。

18、申購可以撤消嗎？

當日(ri)的申購申請可(ke)以在交易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資者在(zai)T日(ri)提出的申購(gou)申請一般在(zai)T+1個(ge)工(gong)作(zuo)日(ri)得到(dao)注冊登記機構(gou)的處(chu)理和(he)確認，投資者自T+2個(ge)工(gong)作(zuo)日(ri)起可以查(cha)詢到(dao)申購(gou)是否(fou)成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投資者在(zai)T日(ri)(ri)提出的贖回(hui)申請一般在(zai)T+1個工作日(ri)(ri)得到(dao)注冊登記機構的處理和確認，投資者自(zi)T+2個工作日(ri)(ri)起(qi)可以查詢到(dao)贖回(hui)是否成(cheng)功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金(jin)持有(you)人贖(shu)回(hui)基金(jin)份額，贖(shu)回(hui)款項(xiang)通(tong)常在T+3個工(gong)作日(ri)，最長不超過(guo)T＋7日(ri)從托管(guan)行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一(yi)投(tou)資者在每一(yi)開放日內允許多次贖回(hui)。

23、贖回可以撤消嗎？

當(dang)日(ri)的贖回申(shen)請(qing)可以(yi)在當(dang)日(ri)交(jiao)易(yi)停止前（即15：00前）撤(che)消(xiao)(xiao)。撤(che)消(xiao)(xiao)贖回申(shen)請(qing)所需提交(jiao)的資料(liao)與撤(che)消(xiao)(xiao)申(shen)購申(shen)請(qing)相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而定。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)(shu)(shu)回(hui)主(zhu)要指(zhi)以下兩種情(qing)況：（1）投(tou)(tou)資者贖(shu)(shu)(shu)回(hui)時(shi)，當某筆贖(shu)(shu)(shu)回(hui)導致(zhi)其在代銷機構(gou)交易帳戶(hu)的基金單位余額(e)少于500份(fen)(fen)時(shi)，余額(e)部(bu)分(fen)必須(xu)(xu)一同贖(shu)(shu)(shu)回(hui)；（2）如果(guo)投(tou)(tou)資人因其它原因（如轉托管(guan)、非交易過戶(hu)等），使(shi)其在代銷機構(gou)的帳戶(hu)余額(e)低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)時(shi)，允(yun)許(xu)其贖(shu)(shu)(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)低(di)于低(di)于最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)，但也(ye)必須(xu)(xu)一次全部(bu)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)。最低(di)贖(shu)(shu)(shu)回(hui)份(fen)(fen)額(e)視具(ju)體(ti)基金而定。 rumen8.com-入門(men)(men)吧(ba)收集整理入門(men)(men)資料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按(an)照(zhao)有關規定，當(dang)發(fa)生(sheng)巨額(e)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)，如(ru)果(guo)基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人兌付(fu)投資者的(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)有困難或認(ren)為兌付(fu)投資者的(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)而進行的(de)(de)資產(chan)變現可能對基(ji)(ji)金(jin)資產(chan)凈值造成較大波動，基(ji)(ji)金(jin)管理(li)人可在當(dang)日(ri)接受贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)比例不(bu)低(di)于上一日(ri)基(ji)(ji)金(jin)總份額(e)的(de)(de)10％的(de)(de)前(qian)提下，對其(qi)余贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)延(yan)期辦理(li)。轉入(ru)第二個工(gong)作日(ri)的(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)不(bu)享有優先權并以該開放日(ri)的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)單(dan)位資產(chan)凈值為依(yi)據計算贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額(e)，以此類推，直到全部(bu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)為止，但投資者在申(shen)請(qing)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)可選擇(ze)將(jiang)當(dang)日(ri)未(wei)獲受理(li)的(de)(de)部(bu)分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)(che)銷。因此，投資者在提出贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)時(shi)，應明確表示一旦發(fa)生(sheng)這種情況其(qi)是(shi)(shi)否(fou)要將(jiang)當(dang)日(ri)未(wei)獲受理(li)的(de)(de)部(bu)分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以撤(che)(che)銷，即是(shi)(shi)選擇(ze)“連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”還是(shi)(shi)“非連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”。如(ru)果(guo)投資者未(wei)作出選擇(ze)，則將(jiang)被默認(ren)為連續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值是在某一(yi)時點(dian)上，基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)的總市值扣除負債后的余額(e)，代(dai)表了基(ji)金(jin)持有人的權(quan)益。單位(wei)基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值，即每一(yi)基(ji)金(jin)單位(wei)代(dai)表的基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)的凈(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存(cun)款和(he)其他有(you)價證券等；總(zong)負(fu)債指(zhi)基金(jin)運作及融資時(shi)(shi)所形成的(de)負(fu)債，包括應付給他人的(de)各(ge)項費(fei)用、應付資金(jin)利息等；基金(jin)單位總(zong)數是指(zhi)當(dang)時(shi)(shi)發行在(zai)外(wai)的(de)基金(jin)單位的(de)總(zong)量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的(de)關鍵。凈值的(de)高低除了受(shou)到基(ji)金經理管理能力的(de)影響(xiang)之外，還受(shou)到很(hen)多其他(ta)因素的(de)影響(xiang)。

若是(shi)基(ji)金(jin)成(cheng)(cheng)立已經(jing)有一段相當長的(de)時間，或(huo)是(shi)自成(cheng)(cheng)立以(yi)來成(cheng)(cheng)長迅速(su)，基(ji)金(jin)的(de)凈(jing)值自然就會(hui)比較高；如果基(ji)金(jin)成(cheng)(cheng)立的(de)時間較短，或(huo)是(shi)進(jin)場時點不佳(jia)，都可能使(shi)基(ji)金(jin)凈(jing)值相對較低(di)。因(yin)此，如果只以(yi)現時基(ji)金(jin)凈(jing)值的(de)高低(di)作為是(shi)否要(yao)購買基(ji)金(jin)的(de)標準(zhun)，就常常會(hui)做出錯誤的(de)決(jue)定。購買基(ji)金(jin)還是(shi)看(kan)基(ji)金(jin)凈(jing)值未來的(de)成(cheng)(cheng)長性，這才(cai)是(shi)正確的(de)投(tou)資方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基(ji)(ji)金買賣(mai)的價(jia)格是以基(ji)(ji)金單(dan)(dan)位(wei)凈值為(wei)基(ji)(ji)礎計算的。基(ji)(ji)金單(dan)(dan)位(wei)凈值的計算如下：

基(ji)金(jin)資產凈值＝基(ji)金(jin)資產總值－基(ji)金(jin)負(fu)債總值

基金單位凈值＝基金資(zi)產凈值/基金單位總份數

基(ji)(ji)金資產總值(zhi)是指基(ji)(ji)金所擁有的各(ge)類有價證(zheng)券、銀行存款本息及(ji)其他投資等的價值(zhi)總和，基(ji)(ji)金負債(zhai)總值(zhi)是基(ji)(ji)金運作時所形(xing)成的負債(zhai)，包括各(ge)種應付(fu)費(fei)用、應付(fu)收(shou)益等。

基(ji)(ji)金(jin)單位凈值(zhi)每(mei)日計算，其中基(ji)(ji)金(jin)資(zi)產凈值(zhi)是用當天(tian)證券交(jiao)易所收市(shi)后對基(ji)(ji)金(jin)所擁有(you)的各項(xiang)資(zi)產進行估(gu)值(zhi)并扣除負債后得出的，基(ji)(ji)金(jin)單位總數(shu)是該日日終(zhong)基(ji)(ji)金(jin)的總份數(shu)。