基金交易三要素

系統的來說，基(ji)金(jin)交易分為三項內容，買入基(ji)金(jin)、持有基(ji)金(jin)、盈利賣(mai)出基(ji)金(jin)，交易完成。

看似簡單的(de)三個步驟，但實(shi)際操作起來卻差距很大，有(you)的(de)年收益(yi)超過100%，有(you)的(de)甚至虧的(de)只剩(sheng)分毫(hao)，這絕對不夸張。究其(qi)原(yuan)因還是在(zai)于(yu)理(li)解和(he)操作。

1、第一步：基金買入。

涉及(ji)到的內容有如(ru)何挑選基金（基金類型風格(ge)、行業(ye)(ye)、風險、業(ye)(ye)績(ji)、

基(ji)金(jin)經理等）、基(ji)金(jin)配置組(zu)合（基(ji)金(jin)持倉(cang)、基(ji)金(jin)行業組(zu)合、各基(ji)金(jin)持倉(cang)比重）、基(ji)金(jin)買入(ru)（買入(ru)費用、買入(ru)時(shi)機，買入(ru)方法）

2、第二步：基金持有。

涉及(ji)到的(de)內容有持有風格（短期、中(zhong)長期）、持有狀態（加倉、補倉、減倉）、持有成(cheng)(cheng)本（時間成(cheng)(cheng)本、費用成(cheng)(cheng)本、同類及(ji)滬(hu)深300收益比(bi)較）

3、第三步：基金賣出。

涉(she)及到的內容有賣(mai)(mai)出(chu)時機（看(kan)大盤指(zhi)數、看(kan)行業估值、看(kan)重倉股票(piao)、看(kan)消息(xi)事件(jian)）、賣(mai)(mai)出(chu)方法（一次(ci)性賣(mai)(mai)出(chu)止盈、分批止盈等）、賣(mai)(mai)出(chu)費用（贖回費、時間成本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基(ji)(ji)金的文(wen)章我也寫了很多，簡單說一是自(zi)己要(yao)有個大框架，確定自(zi)己的風(feng)險級別(bie)，然(ran)后確定基(ji)(ji)金風(feng)格類(lei)型(xing)、通(tong)過篩選對(dui)比(bi)同(tong)類(lei)基(ji)(ji)金的各階段業(ye)績和基(ji)(ji)金經理情(qing)況(kuang)，通(tong)過對(dui)比(bi)各項技術指(zhi)標(biao)，選出合適的基(ji)(ji)金。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)金(jin)(jin)(jin)配(pei)置(zhi)是一個難(nan)題(ti)，100個人有100種(zhong)不(bu)(bu)同的(de)(de)配(pei)置(zhi)組(zu)合。首先要明確自(zi)己想(xiang)要的(de)(de)組(zu)合策略，然(ran)后甄別具體的(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)(jin)，按照(zhao)一定的(de)(de)倉位比重進(jin)行配(pei)置(zhi)。比如(ru)債券基(ji)金(jin)(jin)(jin)2+寬基(ji)指數(shu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)5+偏股基(ji)金(jin)(jin)(jin)3，或者科技基(ji)金(jin)(jin)(jin)們3+醫藥基(ji)金(jin)(jin)(jin)3+消費基(ji)金(jin)(jin)(jin)4等(deng)等(deng)。關于基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)具體配(pei)置(zhi)，下面文章我(wo)也詳細講解過，需(xu)要的(de)(de)可以點擊查閱。一定根據自(zi)己風(feng)險偏好配(pei)置(zhi)，不(bu)(bu)要貪(tan)多超出風(feng)險范(fan)圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以(yi)。在發行期內，投(tou)資者可(ke)以(yi)同時辦理(li)開立中行交易(yi)帳戶和認購業(ye)務，而無須多次(ci)跑代銷網(wang)點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不(bu)行(xing)，根(gen)據業(ye)務規(gui)則的規(gui)定，一個(ge)投資者(zhe)只能開立(li)一個(ge)基金帳(zhang)戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行(xing)，開戶必須由投資者(zhe)本人親(qin)自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到(dao)代(dai)銷機構的業(ye)務(wu)(wu)受理(li)憑證(zheng)僅僅表示業(ye)務(wu)(wu)被受理(li)了，但業(ye)務(wu)(wu)是否(fou)辦理(li)成功必須以基金管理(li)公司的注冊登記機構確認的為(wei)準，投資者一(yi)般(ban)在T+2個工作日(ri)(ri)才能查詢到(dao)自己(ji)在T日(ri)(ri)辦理(li)的業(ye)務(wu)(wu)是否(fou)成功。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購是指(zhi)投資者(zhe)在設立募集期內購買基金單(dan)位的(de)行為。

申購是(shi)指基金(jin)成立后，向基金(jin)管理人購買基金(jin)單位的行為。

贖(shu)回(hui)是指基(ji)(ji)金(jin)投資者向基(ji)(ji)金(jin)管理人賣出(chu)基(ji)(ji)金(jin)單(dan)位的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封(feng)(feng)閉期(qi)指(zhi)在(zai)(zai)開放式基金(jin)成立初期(qi)，基金(jin)管理人可以在(zai)(zai)基金(jin)契約和招(zhao)募說明書規(gui)(gui)定(ding)(ding)的(de)(de)期(qi)限內(nei)不接(jie)受(shou)申購、贖(shu)回等業務的(de)(de)時(shi)間(jian)。根據法規(gui)(gui)的(de)(de)規(gui)(gui)定(ding)(ding)，封(feng)(feng)閉期(qi)最長不得超過3個月。

8、什么是開放日？

開(kai)放日是指為投(tou)資者(zhe)辦(ban)理基金申購、贖回等業務的(de)工作日。在我國(guo)，一(yi)般(ban)來講，證券(quan)交易(yi)所(suo)的(de)交易(yi)日即為開(kai)放式基金的(de)開(kai)放日。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開放(fang)式(shi)基金管理(li)暫行(xing)辦法》的(de)規定，開放(fang)式(shi)基金成立的(de)條件是(shi)：①設(she)立募(mu)(mu)集期限(xian)內，凈銷(xiao)售額(e)超過(guo)2億元；②在設(she)立募(mu)(mu)集期限(xian)內，最低認購戶數(shu)達到100人。

當基(ji)金(jin)達到(dao)基(ji)金(jin)成(cheng)立(li)的(de)條件時，由基(ji)金(jin)管理人(ren)可(ke)公告(gao)基(ji)金(jin)成(cheng)立(li)，并自成(cheng)立(li)之日起將客戶認購(gou)的(de)基(ji)金(jin)份(fen)額(e)正式轉入其(qi)開(kai)設的(de)基(ji)金(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投資(zi)(zi)者在(zai)(zai)開(kai)立基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)賬戶后(hou)，如需(xu)要(yao)在(zai)(zai)開(kai)立基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)賬戶的(de)(de)銷(xiao)售機(ji)構(gou)以(yi)外的(de)(de)其他銷(xiao)售機(ji)構(gou)辦(ban)(ban)理基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)務，需(xu)首先登記基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)號。換句話說，登記基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)號是投資(zi)(zi)者已在(zai)(zai)一(yi)家銷(xiao)售機(ji)構(gou)開(kai)立了基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)帳(zhang)戶，而又想要(yao)在(zai)(zai)另一(yi)家銷(xiao)售機(ji)構(gou)辦(ban)(ban)理基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)務時所必須經過(guo)的(de)(de)手續(xu)。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未(wei)開立(li)基(ji)金帳戶(hu)(hu)的客(ke)戶(hu)(hu)不可以辦理登記基(ji)金帳號業務(wu)，但他可以直接辦理開立(li)基(ji)金帳戶(hu)(hu)的業務(wu)。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳戶信息(xi)是指(zhi)：個人投(tou)資者的姓名、證(zheng)件類(lei)型、證(zheng)件號碼；機(ji)構投(tou)資者的機(ji)構名稱、證(zheng)件類(lei)型和證(zheng)件號碼。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資(zi)者要修改重(zhong)要帳戶信(xin)息(xi)，必須到原開戶的網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要帳(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)信息(xi)(xi)以外的其它帳(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)信息(xi)(xi)，如地址、郵(you)編等(deng)稱為其它帳(zhang)(zhang)戶(hu)(hu)信息(xi)(xi)。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不(bu)行(xing)，個人投資者不(bu)得委(wei)托他人代辦基(ji)金賬戶資料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷的(de)賬戶(hu)必須(xu)沒有基(ji)金單位余額，同時，帳戶(hu)必須(xu)處(chu)于正常狀態且無未達權益。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不(bu)行，個人投資(zi)者不(bu)得委托他人代(dai)辦注銷基(ji)金(jin)賬(zhang)戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申(shen)購申(shen)請可以在交易(yi)時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資(zi)(zi)者在T日(ri)提出的申(shen)購申(shen)請一般在T+1個工(gong)作日(ri)得到注冊登記機構的處理和確認，投資(zi)(zi)者自T+2個工(gong)作日(ri)起(qi)可(ke)以查詢到申(shen)購是否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投(tou)資者在T日提出的(de)贖回申請一般在T+1個工(gong)作日得到(dao)注冊登記機構(gou)的(de)處理和確(que)認(ren)，投(tou)資者自T+2個工(gong)作日起(qi)可(ke)以查(cha)詢到(dao)贖回是否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金(jin)持有人贖回(hui)基金(jin)份額，贖回(hui)款項(xiang)通(tong)常在(zai)T+3個(ge)工作日(ri)，最(zui)長不超(chao)過T＋7日(ri)從托(tuo)管(guan)行(xing)劃出。

22、一天可否多次贖回？

同一(yi)投資者(zhe)在(zai)每一(yi)開放日內(nei)允許多次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)(de)贖回(hui)申(shen)請可以在(zai)當日交易停止(zhi)前(qian)（即(ji)15：00前(qian)）撤(che)(che)消(xiao)。撤(che)(che)消(xiao)贖回(hui)申(shen)請所需提交的(de)(de)資料與撤(che)(che)消(xiao)申(shen)購(gou)申(shen)請相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具體基金而定。

25、什么叫強制贖回？

強制贖回主要指(zhi)以下兩種情況：（1）投資(zi)(zi)者(zhe)贖回時，當某筆贖回導(dao)致其在(zai)代銷機構交(jiao)易帳(zhang)(zhang)戶的基金單位余(yu)額(e)(e)(e)(e)少于(yu)(yu)(yu)500份(fen)(fen)(fen)時，余(yu)額(e)(e)(e)(e)部分(fen)必須(xu)一同贖回；（2）如(ru)果(guo)投資(zi)(zi)人因其它(ta)原(yuan)因（如(ru)轉托管、非(fei)交(jiao)易過戶等），使(shi)其在(zai)代銷機構的帳(zhang)(zhang)戶余(yu)額(e)(e)(e)(e)低于(yu)(yu)(yu)最(zui)低贖回份(fen)(fen)(fen)額(e)(e)(e)(e)時，允許其贖回份(fen)(fen)(fen)額(e)(e)(e)(e)低于(yu)(yu)(yu)低于(yu)(yu)(yu)最(zui)低贖回份(fen)(fen)(fen)額(e)(e)(e)(e)，但也必須(xu)一次全部贖回。最(zui)低贖回份(fen)(fen)(fen)額(e)(e)(e)(e)視具體基金而(er)定。 rumen8.com-入(ru)門吧(ba)收集整理(li)入(ru)門資(zi)(zi)料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有(you)關規定，當(dang)(dang)發(fa)生巨額贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時，如果基(ji)金(jin)管理(li)人兌付投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)有(you)困難或認(ren)為(wei)(wei)兌付投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)而進(jin)行的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)產變(bian)現(xian)可(ke)(ke)能對基(ji)金(jin)資(zi)(zi)(zi)產凈(jing)值造成較(jiao)大波動，基(ji)金(jin)管理(li)人可(ke)(ke)在(zai)當(dang)(dang)日接受(shou)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)比例(li)不低于上一日基(ji)金(jin)總份額的(de)(de)(de)10％的(de)(de)(de)前提下，對其(qi)余贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)延期辦理(li)。轉入第(di)二個工作日的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)不享有(you)優先權并(bing)以(yi)(yi)該開(kai)放日的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)單(dan)位資(zi)(zi)(zi)產凈(jing)值為(wei)(wei)依據計(ji)算贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額，以(yi)(yi)此類推，直(zhi)到全部(bu)(bu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)(wei)止，但投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)申(shen)請(qing)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)時可(ke)(ke)選擇將當(dang)(dang)日未獲(huo)受(shou)理(li)的(de)(de)(de)部(bu)(bu)分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以(yi)(yi)撤(che)銷(xiao)。因此，投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)在(zai)提出贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)請(qing)時，應明確表示一旦發(fa)生這種情況其(qi)是否要(yao)將當(dang)(dang)日未獲(huo)受(shou)理(li)的(de)(de)(de)部(bu)(bu)分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)予以(yi)(yi)撤(che)銷(xiao)，即是選擇“連(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”還是“非連(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)”。如果投(tou)資(zi)(zi)(zi)者(zhe)(zhe)未作出選擇，則將被默(mo)認(ren)為(wei)(wei)連(lian)續(xu)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產凈(jing)值是在(zai)某一時點(dian)上，基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產的(de)(de)總市值扣除負債后的(de)(de)余額，代表了基(ji)金(jin)(jin)持有人的(de)(de)權益。單位(wei)基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產凈(jing)值，即每一基(ji)金(jin)(jin)單位(wei)代表的(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產的(de)(de)凈(jing)值。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀(yin)行存款和其他有價證(zheng)券等；總負債指(zhi)基金運(yun)作及融(rong)資時所(suo)形成的負債，包括應(ying)(ying)付給他人的各項費用、應(ying)(ying)付資金利息(xi)等；基金單(dan)位總數是指(zhi)當時發(fa)行在外的基金單(dan)位的總量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值(zhi)的(de)關鍵(jian)。凈(jing)值(zhi)的(de)高低除(chu)了(le)受(shou)到基金(jin)經理管理能力的(de)影響之外，還受(shou)到很多其他(ta)因素的(de)影響。

若是(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)成立(li)已經(jing)有一段相當長(chang)的(de)(de)時(shi)間，或是(shi)自成立(li)以(yi)來(lai)成長(chang)迅速，基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)凈值(zhi)自然(ran)就會(hui)比較高；如(ru)果基(ji)金(jin)(jin)(jin)成立(li)的(de)(de)時(shi)間較短，或是(shi)進(jin)場時(shi)點不佳，都可(ke)能使(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈值(zhi)相對較低。因此，如(ru)果只以(yi)現時(shi)基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈值(zhi)的(de)(de)高低作為是(shi)否要購(gou)買(mai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)標準(zhun)，就常常會(hui)做出錯誤的(de)(de)決定。購(gou)買(mai)基(ji)金(jin)(jin)(jin)還(huan)是(shi)看(kan)基(ji)金(jin)(jin)(jin)凈值(zhi)未來(lai)的(de)(de)成長(chang)性，這才是(shi)正確的(de)(de)投(tou)資(zi)方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基(ji)金(jin)買賣的價格是以基(ji)金(jin)單位凈值為基(ji)礎計(ji)算(suan)的。基(ji)金(jin)單位凈值的計(ji)算(suan)如(ru)下(xia)：

基(ji)金(jin)資產(chan)凈值＝基(ji)金(jin)資產(chan)總(zong)值－基(ji)金(jin)負(fu)債總(zong)值

基金單(dan)位凈值＝基金資(zi)產凈值/基金單(dan)位總份數

基金(jin)(jin)資(zi)產總值(zhi)(zhi)是(shi)指(zhi)基金(jin)(jin)所(suo)擁有的各類有價(jia)證券(quan)、銀行存(cun)款(kuan)本息(xi)及(ji)其他投(tou)資(zi)等(deng)的價(jia)值(zhi)(zhi)總和，基金(jin)(jin)負債(zhai)總值(zhi)(zhi)是(shi)基金(jin)(jin)運作時所(suo)形成的負債(zhai)，包括各種(zhong)應(ying)付(fu)費用、應(ying)付(fu)收(shou)益(yi)等(deng)。

基金(jin)(jin)(jin)單(dan)位凈(jing)值(zhi)每日計算，其中基金(jin)(jin)(jin)資產凈(jing)值(zhi)是用當天證(zheng)券交易所收市后(hou)對基金(jin)(jin)(jin)所擁有的各項資產進行(xing)估值(zhi)并扣(kou)除負債后(hou)得出的，基金(jin)(jin)(jin)單(dan)位總數(shu)是該日日終基金(jin)(jin)(jin)的總份(fen)數(shu)。