理(li)財規劃(hua)是什(shen)么(me)意思(si)

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的(de)(de)(de)方(fang)法和特定的(de)(de)(de)程序為(wei)客戶(hu)制定切合實(shi)際的(de)(de)(de)、具有(you)可操作性(xing)的(de)(de)(de)某方(fang)面或綜合性(xing)的(de)(de)(de)財務方(fang)案，它(ta)主要包括(kuo)現金規(gui)劃(hua)、消(xiao)費支出(chu)規(gui)劃(hua)、教育(yu)規(gui)劃(hua)、風(feng)險(xian)管理(li)與保險(xian)規(gui)劃(hua)、稅(shui)收籌(chou)劃(hua)、投資規(gui)劃(hua)、退休養老(lao)規(gui)劃(hua)、財產分配(pei)與傳承(cheng)規(gui)劃(hua)。

理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的目(mu)的在(zai)于能夠(gou)使客(ke)(ke)戶(hu)(hu)不斷提高生活(huo)品質，即(ji)使到年(nian)老(lao)體弱或收入銳減的時候，也(ye)能保持自(zi)己所設定(ding)的生活(huo)水平。理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的目(mu)標有兩(liang)個(ge)(ge)層次：財(cai)(cai)務(wu)安全(quan)和財(cai)(cai)務(wu)自(zi)由(you)。理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃是(shi)一個(ge)(ge)評估個(ge)(ge)人或家庭各方面財(cai)(cai)務(wu)需(xu)求的綜合過程，它是(shi)由(you)專業理(li)財(cai)(cai)人員(yuan)通過明確客(ke)(ke)戶(hu)(hu)理(li)財(cai)(cai)目(mu)標，分(fen)析客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的生活(huo)、財(cai)(cai)務(wu)現狀，從而幫助客(ke)(ke)戶(hu)(hu)制定(ding)出可行的理(li)財(cai)(cai)方案的一種綜合性金融服務(wu)。

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理財規劃師是干什么的

理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(Financial Planner)是(shi)(shi)為客(ke)戶(hu)提(ti)供全面理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)的(de)(de)(de)專(zhuan)業(ye)人(ren)士。按照中(zhong)華人(ren)民共和國人(ren)力資(zi)源和社會保障部(bu)（原勞動和社會保障部(bu)）制(zhi)定的(de)(de)(de)《理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師(shi)國家(jia)職業(ye)標準》，理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師(shi)是(shi)(shi)指運用理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)的(de)(de)(de)原理、技術和方(fang)法，針對個人(ren)、家(jia)庭以及(ji)中(zhong)小企業(ye)、機構(gou)的(de)(de)(de)理財(cai)(cai)目標，提(ti)供綜合(he)性理財(cai)(cai)咨(zi)詢服(fu)務(wu)的(de)(de)(de)人(ren)員。理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)要(yao)求(qiu)提(ti)供全方(fang)位的(de)(de)(de)服(fu)務(wu)，因此要(yao)求(qiu)理財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師(shi)要(yao)全面掌握各種(zhong)金融工具及(ji)相關法律法規(gui)(gui)(gui)(gui)(gui)，為客(ke)戶(hu)提(ti)供量身訂制(zhi)的(de)(de)(de)、切實可行的(de)(de)(de)理財(cai)(cai)方(fang)案(an)，同時在對方(fang)案(an)的(de)(de)(de)不斷(duan)修正(zheng)中(zhong)，滿足客(ke)戶(hu)長期的(de)(de)(de)、不斷(duan)變化的(de)(de)(de)財(cai)(cai)務(wu)需(xu)求(qiu)。

理財規劃師需具備的素質人品

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的(de)(de)人品(pin)及(ji)職業操守 客戶(hu)(hu)是(shi)理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師的(de)(de)"衣食父母"，理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師應(ying)以客戶(hu)(hu)的(de)(de)利益為(wei)(wei)服務中心，時時刻(ke)刻(ke)為(wei)(wei)客戶(hu)(hu)著想(xiang)，而不是(shi)以單一向客戶(hu)(hu)推銷產品(pin)為(wei)(wei)目的(de)(de)。此外(wai)，保(bao)守客戶(hu)(hu)的(de)(de)個人秘(mi)密也(ye)是(shi)重要(yao)的(de)(de)一方面，理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)過程中涉及(ji)到很多客戶(hu)(hu)隱私(si)，作為(wei)(wei)客戶(hu)(hu)的(de)(de)私(si)人理財(cai)顧問，應(ying)嚴(yan)守機(ji)密。

3、相對的(de)(de)獨(du)(du)立(li)(li)性 在(zai)(zai)銀行(xing)、證券、保險(xian)公司(si)工作(zuo)的(de)(de)理(li)財(cai)規劃師，在(zai)(zai)為(wei)客(ke)(ke)戶(hu)進行(xing)理(li)財(cai)規劃的(de)(de)同時(shi)，或(huo)多或(huo)少都有推銷產(chan)品目(mu)的(de)(de)，這是客(ke)(ke)觀存在(zai)(zai)的(de)(de)問題(ti)。但推銷產(chan)品應以(yi)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)利益為(wei)出發點(dian)，不(bu)(bu)應是"為(wei)推銷而(er)理(li)財(cai)"。今后社會上會出現很(hen)多"獨(du)(du)立(li)(li)的(de)(de)理(li)財(cai)公司(si)"，這些理(li)財(cai)公司(si)的(de)(de)獨(du)(du)立(li)(li)性較強，不(bu)(bu)依附于某些金融機(ji)構，他們是從客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)角度出發，幫(bang)助客(ke)(ke)戶(hu)選擇投資產(chan)品，實現客(ke)(ke)戶(hu)的(de)(de)理(li)財(cai)目(mu)標。

理財規劃師的工作內容

在理財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)實際工作中(zhong)，財(cai)務(wu)安全(quan)和(he)財(cai)務(wu)自由目標在現(xian)金(jin)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、消(xiao)費(fei)支出規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、教育規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、風險管理與(yu)保(bao)險規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)(hua)、投資規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、退(tui)休養老規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、財(cai)產分配與(yu)傳承規(gui)劃(hua)(hua)(hua)八個具體規(gui)劃(hua)(hua)(hua)當中(zhong)體現(xian)，集中(zhong)表現(xian)為(wei)以下八個方(fang)面：

1、必要(yao)的(de)(de)資(zi)產流動(dong)(dong)性(xing)。個人持(chi)有(you)現(xian)(xian)金(jin)主要(yao)是為了(le)滿足日(ri)常(chang)開支(zhi)需要(yao)、預(yu)防突發(fa)事件需要(yao)、投機性(xing)需要(yao)。個人要(yao)保(bao)證(zheng)有(you)足夠的(de)(de)資(zi)金(jin)來(lai)支(zhi)付計(ji)劃中(zhong)和計(ji)劃外的(de)(de)費用，所以理財規劃師(shi)在現(xian)(xian)金(jin)規劃中(zhong)既要(yao)保(bao)證(zheng)客戶(hu)資(zi)金(jin)的(de)(de)流動(dong)(dong)性(xing)，又要(yao)考慮現(xian)(xian)金(jin)的(de)(de)持(chi)有(you)成本，通過現(xian)(xian)金(jin)規劃使短期需求可用手頭現(xian)(xian)金(jin)來(lai)滿足，預(yu)期的(de)(de)現(xian)(xian)金(jin)支(zhi)出通過各種儲蓄和短期投資(zi)工具來(lai)滿足。

2、合理(li)的消(xiao)費(fei)支出。個(ge)人(ren)理(li)財(cai)目(mu)標(biao)的首(shou)要目(mu)的并非個(ge)人(ren)價值最大化，而是使(shi)個(ge)人(ren)財(cai)務狀況穩健合理(li)。在實際生(sheng)活中，減少個(ge)人(ren)開支有時(shi)比(bi)尋求高投資收益更(geng)容易達到理(li)財(cai)目(mu)標(biao)。通(tong)過消(xiao)費(fei)支出規(gui)劃，使(shi)個(ge)人(ren)消(xiao)費(fei)支出合理(li),使(shi)家庭(ting)收支結(jie)構大體平衡。

3、實現教育(yu)期望。教育(yu)為人生之(zhi)本，時(shi)代(dai)變遷，人們對(dui)受(shou)教育(yu)程度要求越(yue)來越(yue)高(gao)。再加上教育(yu)費用(yong)持續上升，教育(yu)開支的(de)比重變得(de)越(yue)來越(yue)大。客戶需要及早對(dui)教育(yu)費用(yong)進行規劃，通過合理(li)的(de)財務計劃，確(que)保將(jiang)來有(you)能力合理(li)支付(fu)自身及其子女的(de)教育(yu)費用(yong)，充分達到(dao)個人（家庭(ting)）的(de)教育(yu)期望。

4、完備的風(feng)(feng)險(xian)保(bao)障。在人的一生中，風(feng)(feng)險(xian)無處(chu)不在，理(li)財規劃師(shi)通(tong)過風(feng)(feng)險(xian)管理(li)與保(bao)險(xian)規劃做到(dao)適(shi)當的財務安排，將意外事件帶來(lai)的損失(shi)降到(dao)最低限(xian)度，使客(ke)戶更好地規避風(feng)(feng)險(xian)，保(bao)障生活(huo)。

5、合理的(de)納(na)稅(shui)(shui)安排。納(na)稅(shui)(shui)是每(mei)一(yi)個人(ren)的(de)法(fa)定義(yi)務，但(dan)納(na)稅(shui)(shui)人(ren)往(wang)往(wang)希(xi)望(wang)將自己的(de)稅(shui)(shui)負減到最小(xiao)。為達到這一(yi)目(mu)標，理財規劃(hua)師(shi)通過(guo)對納(na)稅(shui)(shui)主體的(de)經營、投資、理財等經濟(ji)活動的(de)事先(xian)籌(chou)劃(hua)和安排，充分利用(yong)稅(shui)(shui)法(fa)提供的(de)優惠和差(cha)別(bie)待遇(yu)，適當減少或延緩稅(shui)(shui)負支出。

6、積(ji)累財(cai)(cai)富(fu)。個(ge)人(ren)(ren)財(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)增(zeng)加可(ke)以(yi)通(tong)過減(jian)少支出相對實(shi)(shi)現，但個(ge)人(ren)(ren)財(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)絕(jue)對增(zeng)加最(zui)終要(yao)通(tong)過增(zeng)加收(shou)(shou)入來實(shi)(shi)現。薪金(jin)類收(shou)(shou)入有限，投(tou)資(zi)(zi)則完全具有主動(dong)爭取更高收(shou)(shou)益的(de)(de)特質，個(ge)人(ren)(ren)財(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)快(kuai)速(su)積(ji)累更主要(yao)靠(kao)投(tou)資(zi)(zi)實(shi)(shi)現。根據理財(cai)(cai)目(mu)標、個(ge)人(ren)(ren)可(ke)投(tou)資(zi)(zi)額(e)以(yi)及風險(xian)承受能(neng)力，理財(cai)(cai)規劃師可(ke)以(yi)確(que)定有效的(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)方(fang)案，使投(tou)資(zi)(zi)帶(dai)給(gei)個(ge)人(ren)(ren)或家(jia)庭的(de)(de)收(shou)(shou)入越來越多，并(bing)逐步成(cheng)為個(ge)人(ren)(ren)或家(jia)庭收(shou)(shou)入的(de)(de)主要(yao)來源，最(zui)終達到財(cai)(cai)務自由的(de)(de)層(ceng)次。

7、安享(xiang)晚(wan)年(nian)(nian)。人到老(lao)(lao)年(nian)(nian)，其獲得收(shou)入的能力必然有(you)(you)所(suo)下降，所(suo)以有(you)(you)必要在青壯(zhuang)年(nian)(nian)時期進行財務規(gui)劃，達(da)到晚(wan)年(nian)(nian)有(you)(you)一(yi)個“老(lao)(lao)有(you)(you)所(suo)養，老(lao)(lao)有(you)(you)所(suo)終，老(lao)(lao)有(you)(you)所(suo)樂(le)”的尊(zun)嚴、自立(li)的老(lao)(lao)年(nian)(nian)生活的目標。

8、財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)分(fen)配(pei)與傳承。財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)分(fen)配(pei)與傳承是(shi)個人(ren)理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃中(zhong)不可回避的部分(fen)，理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃師要(yao)盡量減少財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)分(fen)配(pei)與傳承過程(cheng)中(zhong)發生(sheng)的支出，協(xie)助(zhu)客(ke)戶(hu)對(dui)財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)進行合理(li)分(fen)配(pei)，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產(chan)(chan)生(sheng)的各種需要(yao)；要(yao)選擇遺產(chan)(chan)管理(li)工具和制(zhi)定遺產(chan)(chan)分(fen)配(pei)方案(an)，確保在客(ke)戶(hu)去世(shi)或喪失行為能(neng)力時能(neng)夠實現家庭財(cai)(cai)(cai)產(chan)(chan)的代際(ji)相傳。

理財規劃師怎么報名

報名材料

報名時填(tian)寫國家職業資格(ge)鑒定申請表(biao)，同時提交照片，身份證(zheng)明(ming)、學歷證(zheng)明(ming)、工作年限證(zheng)明(ming)等材(cai)料原件及復印件。

不(bu)同(tong)(tong)年份(fen)不(bu)同(tong)(tong)地(di)區，所需報名材料會略(lve)有不(bu)同(tong)(tong)，具體情況(kuang)請參看當年當地(di)相關政府部門公(gong)告。

合格標準

理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)分(fen)為(wei)理論知(zhi)識考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)和(he)專業能(neng)(neng)力(li)考(kao)(kao)(kao)(kao)核。理論知(zhi)識考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)和(he)專業能(neng)(neng)力(li)考(kao)(kao)(kao)(kao)核采用閉卷方式，均實行(xing)百分(fen)制，成績達(da)到60分(fen)及以(yi)上(shang)者為(wei)合(he)格(ge)(ge)，可(ke)獲得理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師國家職業資(zi)格(ge)(ge)三級的(de)證(zheng)書。 　理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師還(huan)須進行(xing)綜(zong)合(he)評審。理論知(zhi)識考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)、專業能(neng)(neng)力(li)考(kao)(kao)(kao)(kao)核、綜(zong)合(he)評審三門成績皆達(da)60分(fen)及以(yi)上(shang)者為(wei)合(he)格(ge)(ge)，可(ke)獲得理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師國家職業資(zi)格(ge)(ge)二級的(de)證(zheng)書。

考試題庫

《理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)資(zi)格考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)(ku)》系理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)輔導(dao)軟(ruan)(ruan)件(jian)(jian)，適用(yong)于理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)，軟(ruan)(ruan)件(jian)(jian)試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)(ku)設計緊(jin)扣最(zui)新理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)大綱、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)教材，符合理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)型與(yu)(yu)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)科目，復習(xi)輔導(dao)資(zi)料、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)資(zi)料豐富，免(mian)費試(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)、試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)(ku)巨大(注冊版試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)量(liang)達8千1百多題(ti)、112萬多字)，輔導(dao)軟(ruan)(ruan)件(jian)(jian)收錄理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)復習(xi)試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)集、模擬試(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷(li)年試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)，試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)輔導(dao)軟(ruan)(ruan)件(jian)(jian)囊括了(le)所有的(de)最(zui)新理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)科目：理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃基礎、風險(xian)管理(li)(li)(li)與(yu)(yu)保險(xian)規(gui)劃、投資(zi)規(gui)劃、稅收籌(chou)劃、退休養老(lao)規(gui)劃、財(cai)(cai)(cai)產(chan)分配與(yu)(yu)傳承規(gui)劃、綜(zong)合理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃、模擬試(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷(li)年試(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)，并提供專業(ye)級(ji)的(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)解題(ti)方(fang)法、答(da)題(ti)技巧、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)要點精解。通(tong)過全面、針對性強的(de)強化考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)輔導(dao)訓練、考(kao)(kao)前培(pei)訓，提高理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)的(de)應試(shi)(shi)(shi)(shi)能力(li)。

發證部門

理財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師國家職業資(zi)格認證（ChFP）是由中華人(ren)民(min)共(gong)和國人(ren)力資(zi)源和社會保障部頒發，是唯一由政府頒發的理財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師證書。綜合(he)運用投資(zi)、法律、財(cai)(cai)務等專業知(zhi)(zhi)識(shi)(shi)，以現金(jin)規(gui)(gui)劃(hua)、消費支出規(gui)(gui)劃(hua)、教育規(gui)(gui)劃(hua)、風險(xian)管理和保險(xian)規(gui)(gui)劃(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)劃(hua)、退休(xiu)養老規(gui)(gui)劃(hua)、稅(shui)收籌劃(hua)、財(cai)(cai)產分配傳承規(gui)(gui)劃(hua)為主要(yao)工具(ju)，以培養財(cai)(cai)富管理精英為目標，培養學員的專業理財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)知(zhi)(zhi)識(shi)(shi)與能力。

資格認證

理財(cai)規(gui)劃師(shi)國家(jia)職業(ye)資格(ge)認證(zheng)（ChFP）是由(you)中華(hua)人民共和國勞(lao)動和社會保障部頒發的職業(ye)資格(ge)證(zheng)書，是唯一(yi)一(yi)個由(you)政府權威機構頒發的理財(cai)規(gui)劃師(shi)證(zheng)書。證(zheng)書采用(yong)全國統一(yi)編號(hao)，可登(deng)錄國家(jia)勞(lao)動和社會保障部官方網站――國家(jia)職業(ye)資格(ge)工作網查詢真偽。

2007年12月31日，國(guo)務(wu)院(yuan)辦(ban)公廳頒布了《關于清理規范(fan)各(ge)類(lei)(lei)職業(ye)資格相(xiang)關活動的(de)(de)(de)(de)通知》（國(guo)辦(ban)發〔2007〕73號），通知指出(chu)，“凡(fan)經(jing)國(guo)務(wu)院(yuan)人事、勞動保(bao)(bao)障部(bu)門(men)會(hui)同有(you)(you)關部(bu)門(men)批準設(she)置的(de)(de)(de)(de)非(fei)行政(zheng)許(xu)可類(lei)(lei)職業(ye)資格，要在清理規范(fan)的(de)(de)(de)(de)基礎(chu)上確(que)定保(bao)(bao)留的(de)(de)(de)(de)項目(mu)并向社會(hui)公布。其他各(ge)類(lei)(lei)非(fei)行政(zheng)許(xu)可類(lei)(lei)職業(ye)資格都要分類(lei)(lei)進(jin)行清理：國(guo)務(wu)院(yuan)其他部(bu)門(men)、各(ge)直(zhi)屬(shu)機(ji)構、各(ge)直(zhi)屬(shu)事業(ye)單位(wei)及下屬(shu)單位(wei)自行設(she)置的(de)(de)(de)(de)要及時(shi)清理，確(que)有(you)(you)必(bi)要的(de)(de)(de)(de)，經(jing)國(guo)務(wu)院(yuan)人事、勞動保(bao)(bao)障部(bu)門(men)會(hui)同有(you)(you)關部(bu)門(men)審批后納入(ru)國(guo)家(jia)統一管理，并向社會(hui)公布，其他的(de)(de)(de)(de)一律停止。”

證書等級

理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)認證分為三(san)個等(deng)級(ji)(ji)，即助理(li)理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)（國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)三(san)級(ji)(ji)）、理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)（國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)二級(ji)(ji)）、高(gao)級(ji)(ji)理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)（國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)一級(ji)(ji)）。

國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)人力資(zi)源和社會保(bao)(bao)障(zhang)部(bu)已(yi)開展助(zhu)理(li)(li)理(li)(li)財(cai)(cai)規劃(hua)師（國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)三級）和理(li)(li)財(cai)(cai)規劃(hua)師（國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)二級）全(quan)國(guo)(guo)(guo)(guo)統一認證(zheng)工(gong)作，高級理(li)(li)財(cai)(cai)規劃(hua)師（國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)一級）試點認證(zheng)工(gong)作。國(guo)(guo)(guo)(guo)家(jia)人力資(zi)源和社會保(bao)(bao)障(zhang)部(bu)已(yi)經(jing)委托北(bei)京市職(zhi)業(ye)技能(neng)鑒定(ding)中心開展全(quan)國(guo)(guo)(guo)(guo)獨家(jia)試點認證(zheng)，東方華爾參與主持教材起草培(pei)訓及相關工(gong)作。

報考條件

國家人力資(zi)源和社會保(bao)障部對報考(kao)國家理財(cai)規劃師的考(kao)生有嚴格(ge)要求，必須符合以下條件。

國家高級(ji)理(li)財(cai)規劃師（職業資(zi)格一級(ji)）：

具備以(yi)下條件之一

1、連續從事本職業工作19年(nian)以(yi)上(shang)。

2、具有本科學歷(li)或者中(zhong)級職(zhi)稱(cheng)，連(lian)續從事本職(zhi)業工作13年以上。

3、具有碩士研究生(sheng)及(ji)以上學(xue)歷或者高級職稱，連續(xu)從事本(ben)職業(ye)工作10年以上。

4、取(qu)得本職(zhi)(zhi)業理財規劃師職(zhi)(zhi)業資格證(zheng)書(shu)后，連(lian)續(xu)從事(shi)本職(zhi)(zhi)業工作(zuo)4年以上。

5、取得本職業(ye)理財規劃師職業(ye)資格證書后，連續從事本職業(ye)工作3年以上，經本職業(ye)高級(ji)理財規劃師培訓達到規定標準學時，并取得結(jie)業(ye)證書。

國(guo)家理財規劃師（職業(ye)資格二級）：

具備(bei)以下條件之一

1、連續從事(shi)本(ben)職業工作13年(nian)以上。

2、取得本(ben)職(zhi)業三級(ji)職(zhi)業資格(ge)證(zheng)書(shu)后，連續從事本(ben)職(zhi)業工作5年以(yi)上(shang)。

3、取得本(ben)職(zhi)業(ye)三級(ji)職(zhi)業(ye)資格(ge)證書(shu)后，連續從事本(ben)職(zhi)業(ye)工(gong)作4年以(yi)上，經本(ben)職(zhi)業(ye)二級(ji)正規培訓(xun)達規定標準(zhun)學時數(shu)，并取得結(jie)業(ye)證書(shu)。

4、取得本(ben)專業或相關(guan)專業大學本(ben)科學歷(li)證書(shu)后，連續(xu)從事(shi)本(ben)職業工作(zuo)5年以上。

5、具有本(ben)(ben)專業(ye)(ye)或相(xiang)關專業(ye)(ye)大學本(ben)(ben)科學歷證(zheng)書，取(qu)得本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)三級職(zhi)業(ye)(ye)資格證(zheng)書后(hou)，連(lian)續(xu)從事(shi)本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)工(gong)作4年以上。

6、具有本(ben)專業(ye)(ye)(ye)或相關專業(ye)(ye)(ye)大學本(ben)科學歷證書(shu)，取得本(ben)職業(ye)(ye)(ye)三(san)級職業(ye)(ye)(ye)資格(ge)證書(shu)后(hou)，連(lian)續從(cong)事本(ben)職業(ye)(ye)(ye)工作3年以上，經本(ben)職業(ye)(ye)(ye)二級正規(gui)培(pei)訓達規(gui)定標準學時數，并取得結(jie)業(ye)(ye)(ye)證書(shu)。

7、取(qu)得(de)碩(shuo)士研(yan)究生(sheng)及(ji)以上(shang)學歷證書(shu)后(hou)，連(lian)續從(cong)事(shi)本職業(ye)工作2年以上(shang)。

助理理財規劃師（職(zhi)業資(zi)格三級(ji)）：

具備以下條件之一

1、連續從事(shi)本職業工作6年以(yi)上。

2、具有(you)以高級技(ji)能為培養目標的技(ji)工學(xue)校、技(ji)師學(xue)院和職業(ye)(ye)技(ji)術學(xue)院本專業(ye)(ye)或(huo)相關專業(ye)(ye)畢業(ye)(ye)證書。

3、具有(you)本專(zhuan)業(ye)或相關專(zhuan)業(ye)大(da)學(xue)專(zhuan)科(ke)及(ji)以(yi)上學(xue)歷證書。

4、具有其(qi)他專(zhuan)(zhuan)業(ye)大學(xue)專(zhuan)(zhuan)科及(ji)以上學(xue)歷證書，連續從事本職業(ye)工作1年以上。

5、具有其他專(zhuan)業大學專(zhuan)科及(ji)以上學歷證(zheng)書，經本職業三級正規培訓達規定(ding)標準學時數，并取(qu)得(de)結業證(zheng)書。

相關專(zhuan)業：法律、金融、會計(ji)、經濟(ji)類(lei)(lei)、管(guan)理類(lei)(lei)專(zhuan)業。

考試注意

二級的(de)理財(cai)規劃師考(kao)(kao)試(shi),難度稍大的(de)是(shi)基礎知識，因(yin)為多選題(ti)(ti)(ti)的(de)權重比較(jiao)大，而(er)(er)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)能力的(de)難度降低些(xie)，因(yin)為全部(bu)是(shi)單項(xiang)選擇題(ti)(ti)(ti)，但是(shi)請注(zhu)意(yi)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)知識考(kao)(kao)試(shi)中(zhong)經常加(jia)入一些(xie)保險知識的(de)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)考(kao)(kao)核題(ti)(ti)(ti)目，而(er)(er)這樣(yang)的(de)題(ti)(ti)(ti)目是(shi)在教材中(zhong)找不(bu)到答(da)案(an)的(de)。綜合評(ping)審也有一定(ding)的(de)難度，均為不(bu)定(ding)項(xiang)選擇題(ti)(ti)(ti)。