理財規劃是什么(me)意思
理財規劃(Financial Planning)是指運用(yong)科學的(de)方法和特定(ding)的(de)程序為客戶制定(ding)切合實際的(de)、具有可操作(zuo)性的(de)某方面或綜合性的(de)財務方案,它主要包括現金規劃(hua)、消(xiao)費支出規劃(hua)、教育規劃(hua)、風險(xian)管(guan)理與(yu)保險(xian)規劃(hua)、稅收籌劃(hua)、投資規劃(hua)、退(tui)休養老規劃(hua)、財產分配與(yu)傳(chuan)承(cheng)規劃(hua)。
理(li)財規劃(hua)的(de)(de)目的(de)(de)在(zai)于能夠使(shi)客(ke)戶(hu)不斷提高生活(huo)品質(zhi),即(ji)使(shi)到年老體(ti)弱或收(shou)入銳減的(de)(de)時候,也能保持自己所設定的(de)(de)生活(huo)水(shui)平(ping)。理(li)財規劃(hua)的(de)(de)目標有兩個層次:財務安(an)全和財務自由。理(li)財規劃(hua)是一個評估個人或家庭(ting)各方面財務需求的(de)(de)綜合過程(cheng),它是由專業理(li)財人員通(tong)過明(ming)確客(ke)戶(hu)理(li)財目標,分析(xi)客(ke)戶(hu)的(de)(de)生活(huo)、財務現(xian)狀,從而幫助客(ke)戶(hu)制定出可行的(de)(de)理(li)財方案的(de)(de)一種綜合性金融服務。
理財規劃師是干什么的
理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師(Financial Planner)是(shi)為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)提供(gong)全面理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)的(de)專業人(ren)士。按照中(zhong)華人(ren)民共和(he)(he)國人(ren)力資源和(he)(he)社(she)會保障部(原勞動和(he)(he)社(she)會保障部)制定的(de)《理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師國家(jia)職業標準》,理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師是(shi)指(zhi)運用理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)的(de)原理(li)(li)、技術和(he)(he)方(fang)法,針對(dui)個人(ren)、家(jia)庭(ting)以(yi)及中(zhong)小企(qi)業、機構的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)目標,提供(gong)綜合性(xing)理(li)(li)財(cai)(cai)咨詢服(fu)務(wu)的(de)人(ren)員。理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)要(yao)求(qiu)提供(gong)全方(fang)位(wei)的(de)服(fu)務(wu),因此要(yao)求(qiu)理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)師要(yao)全面掌握(wo)各(ge)種金融工具及相關法律(lv)法規(gui)(gui)(gui)(gui),為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)提供(gong)量身訂(ding)制的(de)、切實可(ke)行的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)方(fang)案,同(tong)時在對(dui)方(fang)案的(de)不斷修正中(zhong),滿足(zu)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)長期的(de)、不斷變化(hua)的(de)財(cai)(cai)務(wu)需(xu)求(qiu)。
理財規劃師需具備的素質人品
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的(de)人(ren)(ren)品(pin)及(ji)職業操守(shou) 客(ke)(ke)戶(hu)是理(li)(li)財規(gui)(gui)(gui)劃師的(de)"衣(yi)食父(fu)母",理(li)(li)財規(gui)(gui)(gui)劃師應(ying)以(yi)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)利益(yi)為服務中(zhong)(zhong)心,時時刻刻為客(ke)(ke)戶(hu)著想,而(er)不是以(yi)單一(yi)向客(ke)(ke)戶(hu)推銷產品(pin)為目(mu)的(de)。此(ci)外,保守(shou)客(ke)(ke)戶(hu)的(de)個人(ren)(ren)秘密也是重(zhong)要的(de)一(yi)方面,理(li)(li)財規(gui)(gui)(gui)劃過程中(zhong)(zhong)涉及(ji)到很多客(ke)(ke)戶(hu)隱私(si)(si),作(zuo)為客(ke)(ke)戶(hu)的(de)私(si)(si)人(ren)(ren)理(li)(li)財顧(gu)問(wen),應(ying)嚴守(shou)機密。
3、相對的(de)獨立性 在(zai)(zai)銀行、證(zheng)券、保險公司(si)工作的(de)理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師(shi),在(zai)(zai)為客(ke)戶進行理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)的(de)同時(shi),或多或少都(dou)有(you)推銷產(chan)品目的(de),這(zhe)是客(ke)觀存在(zai)(zai)的(de)問題。但推銷產(chan)品應以客(ke)戶的(de)利(li)益為出(chu)發(fa)點,不應是"為推銷而理(li)財(cai)(cai)"。今后社會(hui)上會(hui)出(chu)現(xian)很多"獨立的(de)理(li)財(cai)(cai)公司(si)",這(zhe)些理(li)財(cai)(cai)公司(si)的(de)獨立性較強,不依附于某些金融機構,他們是從(cong)客(ke)戶的(de)角度出(chu)發(fa),幫助客(ke)戶選擇投資產(chan)品,實現(xian)客(ke)戶的(de)理(li)財(cai)(cai)目標。
理財規劃師的工作內容
在理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)實際工作中,財(cai)務(wu)安全和財(cai)務(wu)自由目標在現金(jin)規(gui)劃(hua)、消費(fei)支出(chu)規(gui)劃(hua)、教育規(gui)劃(hua)、風險(xian)管(guan)理(li)與保(bao)險(xian)規(gui)劃(hua)、稅收籌劃(hua)、投(tou)資規(gui)劃(hua)、退休養老規(gui)劃(hua)、財(cai)產(chan)分配(pei)與傳(chuan)承規(gui)劃(hua)八個具(ju)體規(gui)劃(hua)當中體現,集中表現為(wei)以(yi)下八個方面(mian):
1、必要(yao)(yao)的(de)資(zi)(zi)產流動(dong)性。個人持有(you)(you)現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)主(zhu)要(yao)(yao)是為了滿(man)(man)足(zu)日常(chang)開支(zhi)(zhi)需要(yao)(yao)、預(yu)防(fang)突(tu)發事件(jian)需要(yao)(yao)、投機性需要(yao)(yao)。個人要(yao)(yao)保證有(you)(you)足(zu)夠(gou)的(de)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)來(lai)(lai)支(zhi)(zhi)付(fu)計(ji)劃(hua)(hua)(hua)(hua)中和計(ji)劃(hua)(hua)(hua)(hua)外的(de)費用,所(suo)以(yi)理財規(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)在現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)中既要(yao)(yao)保證客戶(hu)資(zi)(zi)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)流動(dong)性,又要(yao)(yao)考(kao)慮現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)的(de)持有(you)(you)成本,通過(guo)現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)使(shi)短期需求可用手頭現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)來(lai)(lai)滿(man)(man)足(zu),預(yu)期的(de)現(xian)(xian)金(jin)(jin)(jin)(jin)支(zhi)(zhi)出通過(guo)各種儲(chu)蓄(xu)和短期投資(zi)(zi)工具來(lai)(lai)滿(man)(man)足(zu)。
2、合(he)理的(de)消費支出。個(ge)人(ren)(ren)(ren)理財目(mu)標的(de)首要目(mu)的(de)并非個(ge)人(ren)(ren)(ren)價(jia)值最大(da)化(hua),而(er)是(shi)使個(ge)人(ren)(ren)(ren)財務狀況(kuang)穩健合(he)理。在實際生活中(zhong),減少個(ge)人(ren)(ren)(ren)開支有時(shi)比尋求(qiu)高(gao)投(tou)資收益更容易達到理財目(mu)標。通過消費支出規劃(hua),使個(ge)人(ren)(ren)(ren)消費支出合(he)理,使家庭(ting)收支結(jie)構(gou)大(da)體平衡。
3、實現教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)期望。教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)為人生之(zhi)本,時(shi)代變遷(qian),人們對(dui)受教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)程度要求(qiu)越來(lai)越高。再加上教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用持續上升,教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)開支的比重變得(de)越來(lai)越大。客戶需要及(ji)早對(dui)教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用進行規劃,通(tong)過合理(li)的財務計劃,確保將來(lai)有能力合理(li)支付自身及(ji)其子女的教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用,充(chong)分達到個人(家庭(ting))的教(jiao)(jiao)育(yu)(yu)期望。
4、完備的風(feng)(feng)險(xian)保(bao)障。在人的一生(sheng)中,風(feng)(feng)險(xian)無(wu)處不在,理財規劃(hua)師通過風(feng)(feng)險(xian)管理與保(bao)險(xian)規劃(hua)做到適當的財務安排(pai),將意(yi)外(wai)事件帶(dai)來的損失(shi)降到最低限度,使客戶更(geng)好(hao)地(di)規避風(feng)(feng)險(xian),保(bao)障生(sheng)活。
5、合理的(de)(de)納稅(shui)安排。納稅(shui)是(shi)每一個人的(de)(de)法(fa)定義務,但(dan)納稅(shui)人往(wang)往(wang)希望將(jiang)自己的(de)(de)稅(shui)負減到最小。為達到這一目標,理財規劃(hua)師通過對納稅(shui)主(zhu)體(ti)的(de)(de)經營、投資、理財等(deng)經濟活動的(de)(de)事先籌劃(hua)和安排,充(chong)分(fen)利(li)用稅(shui)法(fa)提供的(de)(de)優惠和差別(bie)待遇,適當(dang)減少或延緩(huan)稅(shui)負支出(chu)。
6、積累財(cai)(cai)富(fu)。個(ge)(ge)(ge)人財(cai)(cai)富(fu)的(de)增(zeng)加(jia)可以(yi)通過(guo)(guo)減少支出相對實現(xian),但個(ge)(ge)(ge)人財(cai)(cai)富(fu)的(de)絕對增(zeng)加(jia)最(zui)終要通過(guo)(guo)增(zeng)加(jia)收(shou)(shou)入(ru)(ru)來(lai)(lai)實現(xian)。薪金類(lei)收(shou)(shou)入(ru)(ru)有限,投(tou)資(zi)則完全(quan)具有主動(dong)爭取更(geng)高(gao)收(shou)(shou)益(yi)的(de)特(te)質,個(ge)(ge)(ge)人財(cai)(cai)富(fu)的(de)快(kuai)速積累更(geng)主要靠(kao)投(tou)資(zi)實現(xian)。根據理(li)財(cai)(cai)目標、個(ge)(ge)(ge)人可投(tou)資(zi)額以(yi)及風(feng)險(xian)承受(shou)能力(li),理(li)財(cai)(cai)規劃師(shi)可以(yi)確定有效的(de)投(tou)資(zi)方案(an),使投(tou)資(zi)帶給(gei)個(ge)(ge)(ge)人或家庭的(de)收(shou)(shou)入(ru)(ru)越來(lai)(lai)越多,并逐步成(cheng)為個(ge)(ge)(ge)人或家庭收(shou)(shou)入(ru)(ru)的(de)主要來(lai)(lai)源,最(zui)終達到財(cai)(cai)務(wu)自由的(de)層次。
7、安享晚(wan)年(nian)。人到老(lao)年(nian),其獲(huo)得收入的能力必然(ran)有(you)所下降,所以有(you)必要在青壯年(nian)時期進行財務規劃,達到晚(wan)年(nian)有(you)一個“老(lao)有(you)所養,老(lao)有(you)所終(zhong),老(lao)有(you)所樂”的尊嚴、自立的老(lao)年(nian)生(sheng)活(huo)的目標。
8、財(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)配(pei)與傳(chuan)承。財(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)配(pei)與傳(chuan)承是個人理(li)財(cai)(cai)規劃(hua)中(zhong)不(bu)可回避(bi)的(de)(de)部分(fen)(fen),理(li)財(cai)(cai)規劃(hua)師(shi)要盡量(liang)減少財(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)配(pei)與傳(chuan)承過程中(zhong)發生的(de)(de)支出,協助客戶(hu)對(dui)財(cai)(cai)產(chan)進行合(he)理(li)分(fen)(fen)配(pei),以滿足家庭成(cheng)員(yuan)在家庭發展的(de)(de)不(bu)同階(jie)段產(chan)生的(de)(de)各種需要;要選擇(ze)遺產(chan)管(guan)理(li)工具和(he)制定(ding)遺產(chan)分(fen)(fen)配(pei)方案,確保(bao)在客戶(hu)去(qu)世(shi)或喪失行為能力時能夠實現家庭財(cai)(cai)產(chan)的(de)(de)代際(ji)相傳(chuan)。
理財規劃師怎么報名
報名材料
報名時(shi)填(tian)寫國家職業資格鑒定申請表,同時(shi)提(ti)交照片,身份證明、學歷證明、工作年限證明等材料原(yuan)件(jian)及復(fu)印件(jian)。
不同年份不同地區,所(suo)需報名材(cai)料會略有不同,具(ju)體(ti)情況請參看當(dang)年當(dang)地相關政府(fu)部門公告(gao)。
合格標準
理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師考(kao)(kao)試(shi)分為理論(lun)(lun)知(zhi)識考(kao)(kao)試(shi)和專(zhuan)業(ye)能力考(kao)(kao)核(he)。理論(lun)(lun)知(zhi)識考(kao)(kao)試(shi)和專(zhuan)業(ye)能力考(kao)(kao)核(he)采用閉(bi)卷方式,均實(shi)行百分制,成(cheng)績達(da)到(dao)60分及(ji)以(yi)上者(zhe)為合(he)(he)格,可(ke)獲得理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師國(guo)家職業(ye)資格三級的(de)證書(shu)。 理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師還須進行綜(zong)合(he)(he)評(ping)審(shen)。理論(lun)(lun)知(zhi)識考(kao)(kao)試(shi)、專(zhuan)業(ye)能力考(kao)(kao)核(he)、綜(zong)合(he)(he)評(ping)審(shen)三門(men)成(cheng)績皆達(da)60分及(ji)以(yi)上者(zhe)為合(he)(he)格,可(ke)獲得理財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)師國(guo)家職業(ye)資格二級的(de)證書(shu)。
考試題庫
《理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)資格(ge)考(kao)(kao)(kao)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)庫》系(xi)理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)輔導(dao)軟(ruan)件(jian),適用于理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi),軟(ruan)件(jian)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)庫設(she)計緊扣最新理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)大綱、考(kao)(kao)(kao)試(shi)教材(cai),符合理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)型(xing)與(yu)考(kao)(kao)(kao)試(shi)科目,復習輔導(dao)資料、考(kao)(kao)(kao)試(shi)資料豐富,免費試(shi)用、試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)庫巨大(注冊(ce)版試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)量達(da)8千(qian)1百(bai)多題(ti)(ti)(ti)(ti)、112萬多字),輔導(dao)軟(ruan)件(jian)收錄理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)復習試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)集、模擬(ni)試(shi)卷(juan)、歷(li)年(nian)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti),試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti)輔導(dao)軟(ruan)件(jian)囊括了所有的(de)最新理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)科目:理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)基礎、風險管理(li)與(yu)保險規(gui)(gui)劃(hua)、投(tou)資規(gui)(gui)劃(hua)、稅收籌劃(hua)、退(tui)休養老規(gui)(gui)劃(hua)、財(cai)(cai)(cai)產分配(pei)與(yu)傳承規(gui)(gui)劃(hua)、綜(zong)合理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)、模擬(ni)試(shi)卷(juan)、歷(li)年(nian)試(shi)題(ti)(ti)(ti)(ti),并(bing)提供專業級的(de)理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)解題(ti)(ti)(ti)(ti)方法、答題(ti)(ti)(ti)(ti)技巧、考(kao)(kao)(kao)試(shi)要點精解。通(tong)過全(quan)面(mian)、針對性強的(de)強化考(kao)(kao)(kao)試(shi)輔導(dao)訓練、考(kao)(kao)(kao)前培訓,提高(gao)理(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)的(de)應試(shi)能(neng)力。
發證部門
理(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)國家職業(ye)(ye)資(zi)格認證(ChFP)是由(you)中華(hua)人(ren)民共和國人(ren)力資(zi)源(yuan)和社會保(bao)障部頒(ban)發(fa),是唯一(yi)由(you)政(zheng)府頒(ban)發(fa)的(de)理(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)證書。綜(zong)合運用投(tou)資(zi)、法律、財(cai)務等專(zhuan)業(ye)(ye)知識(shi),以(yi)(yi)現金規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、消費支出(chu)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、教育規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、風(feng)險管(guan)理(li)和保(bao)險規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、投(tou)資(zi)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、退休(xiu)養老規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)、財(cai)產(chan)分配傳承規(gui)(gui)劃(hua)(hua)為主要工具,以(yi)(yi)培(pei)(pei)養財(cai)富(fu)管(guan)理(li)精英為目標,培(pei)(pei)養學員的(de)專(zhuan)業(ye)(ye)理(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)知識(shi)與能力。
資格認證
理(li)財規(gui)劃(hua)師國家職業資格認證(zheng)(zheng)(ChFP)是由中華人民(min)共(gong)和(he)國勞(lao)動和(he)社會(hui)(hui)保障部頒發的職業資格證(zheng)(zheng)書,是唯一一個(ge)由政府權威(wei)機構頒發的理(li)財規(gui)劃(hua)師證(zheng)(zheng)書。證(zheng)(zheng)書采用全國統一編號(hao),可登錄國家勞(lao)動和(he)社會(hui)(hui)保障部官方網站――國家職業資格工作網查詢真偽。
2007年12月(yue)31日,國務院辦(ban)公(gong)廳頒布了《關(guan)于清(qing)理(li)規范各類(lei)(lei)職業(ye)資格(ge)(ge)相關(guan)活動的(de)通知(zhi)》(國辦(ban)發(fa)〔2007〕73號),通知(zhi)指出,“凡經國務院人事、勞動保障部(bu)門(men)會同有(you)關(guan)部(bu)門(men)批準設置的(de)非(fei)行(xing)政(zheng)許可類(lei)(lei)職業(ye)資格(ge)(ge),要(yao)在清(qing)理(li)規范的(de)基礎上確定(ding)保留的(de)項目(mu)并向社會公(gong)布。其(qi)(qi)他各類(lei)(lei)非(fei)行(xing)政(zheng)許可類(lei)(lei)職業(ye)資格(ge)(ge)都要(yao)分類(lei)(lei)進行(xing)清(qing)理(li):國務院其(qi)(qi)他部(bu)門(men)、各直屬(shu)機構、各直屬(shu)事業(ye)單位及(ji)下屬(shu)單位自(zi)行(xing)設置的(de)要(yao)及(ji)時清(qing)理(li),確有(you)必要(yao)的(de),經國務院人事、勞動保障部(bu)門(men)會同有(you)關(guan)部(bu)門(men)審批后納入國家統一管理(li),并向社會公(gong)布,其(qi)(qi)他的(de)一律停止。”
證書等級
理(li)(li)財規劃(hua)(hua)(hua)師國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格認證分(fen)為三個等級(ji),即助理(li)(li)理(li)(li)財規劃(hua)(hua)(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格三級(ji))、理(li)(li)財規劃(hua)(hua)(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格二(er)級(ji))、高級(ji)理(li)(li)財規劃(hua)(hua)(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格一級(ji))。
國(guo)家(jia)人力(li)(li)資(zi)(zi)源(yuan)和(he)社會(hui)(hui)保(bao)障部(bu)(bu)已(yi)開(kai)展助(zhu)理理財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi)(國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)(zi)格三級)和(he)理財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi)(國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)(zi)格二級)全國(guo)統一(yi)認(ren)證(zheng)工(gong)作,高級理財(cai)規劃(hua)(hua)師(shi)(國(guo)家(jia)職(zhi)業(ye)資(zi)(zi)格一(yi)級)試(shi)點認(ren)證(zheng)工(gong)作。國(guo)家(jia)人力(li)(li)資(zi)(zi)源(yuan)和(he)社會(hui)(hui)保(bao)障部(bu)(bu)已(yi)經委托北京市職(zhi)業(ye)技能鑒(jian)定中心開(kai)展全國(guo)獨家(jia)試(shi)點認(ren)證(zheng),東方華爾參(can)與主持教材起草培訓及相關工(gong)作。
報考條件
國(guo)(guo)家(jia)人力資源和社會保障部對報考國(guo)(guo)家(jia)理財規劃師(shi)的考生(sheng)有(you)嚴格要求,必須符(fu)合以下條(tiao)件(jian)。
國(guo)家高級(ji)理財(cai)規劃師(職業資格一級(ji)):
具備以(yi)下(xia)條(tiao)件之一
1、連續從事本職業工作19年以上。
2、具有(you)本科(ke)學歷或者中級職稱,連續從事本職業工作13年以上。
3、具(ju)有(you)碩士研(yan)究生及以上學歷或(huo)者(zhe)高級(ji)職稱,連(lian)續從(cong)事(shi)本(ben)職業工作10年以上。
4、取得本(ben)職業理財(cai)規劃師職業資格證書后,連續從事(shi)本(ben)職業工作(zuo)4年(nian)以上。
5、取得(de)(de)本(ben)職(zhi)(zhi)業(ye)理財(cai)規劃(hua)師職(zhi)(zhi)業(ye)資格(ge)證書(shu)后,連續(xu)從事本(ben)職(zhi)(zhi)業(ye)工(gong)作3年以(yi)上,經本(ben)職(zhi)(zhi)業(ye)高級理財(cai)規劃(hua)師培訓達到規定標準學時,并取得(de)(de)結(jie)業(ye)證書(shu)。
國(guo)家理財規劃師(職業(ye)資格二(er)級):
具備以下條件(jian)之一
1、連續從(cong)事本職(zhi)業工作(zuo)13年以上。
2、取得(de)本職業三級職業資格證書后(hou),連(lian)續從事本職業工(gong)作5年以上(shang)。
3、取得本(ben)(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)三級(ji)職(zhi)業(ye)(ye)資(zi)格證(zheng)書(shu)后,連續從(cong)事本(ben)(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)工作(zuo)4年(nian)以(yi)上,經(jing)本(ben)(ben)(ben)職(zhi)業(ye)(ye)二級(ji)正(zheng)規(gui)培訓(xun)達規(gui)定標準學時數,并取得結(jie)業(ye)(ye)證(zheng)書(shu)。
4、取(qu)得本(ben)(ben)專業或(huo)相(xiang)關專業大學本(ben)(ben)科學歷(li)證(zheng)書后,連(lian)續從(cong)事本(ben)(ben)職業工作5年以上(shang)。
5、具有本(ben)專(zhuan)業(ye)或相關專(zhuan)業(ye)大學(xue)本(ben)科(ke)學(xue)歷證書(shu),取得本(ben)職(zhi)業(ye)三(san)級職(zhi)業(ye)資格證書(shu)后(hou),連續從事本(ben)職(zhi)業(ye)工(gong)作4年以上。
6、具有本(ben)專業或相關專業大學本(ben)科(ke)學歷證書,取得本(ben)職業三(san)級職業資(zi)格證書后,連續從事(shi)本(ben)職業工作3年以上,經(jing)本(ben)職業二級正規(gui)培訓達規(gui)定標準學時數,并(bing)取得結業證書。
7、取(qu)得碩士(shi)研究生及(ji)以上(shang)(shang)學歷證書后,連續(xu)從(cong)事本職業工作(zuo)2年以上(shang)(shang)。
助理理財規劃師(職業資格三級):
具備以下條(tiao)件之一
1、連續從事(shi)本(ben)職業工(gong)作6年以上(shang)。
2、具(ju)有以高(gao)級技(ji)(ji)能為培養目標的技(ji)(ji)工(gong)學校、技(ji)(ji)師(shi)學院(yuan)和職業技(ji)(ji)術學院(yuan)本專(zhuan)業或相關(guan)專(zhuan)業畢業證(zheng)書。
3、具有本專(zhuan)業(ye)或相關專(zhuan)業(ye)大學專(zhuan)科及(ji)以上學歷(li)證書。
4、具有(you)其他專業大學專科(ke)及(ji)以(yi)上(shang)學歷(li)證書(shu),連續(xu)從事本職業工(gong)作(zuo)1年以(yi)上(shang)。
5、具有其他專業(ye)大學(xue)專科(ke)及(ji)以(yi)上學(xue)歷證書,經本職業(ye)三級正(zheng)規培訓達規定標(biao)準學(xue)時數(shu),并(bing)取得結業(ye)證書。
相(xiang)關專(zhuan)業(ye):法律(lv)、金融、會計、經濟類(lei)、管理類(lei)專(zhuan)業(ye)。
考試注意
二級的(de)理財規劃師考試,難(nan)度(du)(du)稍(shao)大的(de)是基礎知(zhi)(zhi)識(shi)(shi),因為多選題(ti)(ti)的(de)權重(zhong)比較大,而專(zhuan)(zhuan)業能(neng)力(li)的(de)難(nan)度(du)(du)降(jiang)低些,因為全部是單項選擇題(ti)(ti),但是請注意專(zhuan)(zhuan)業知(zhi)(zhi)識(shi)(shi)考試中經常加(jia)入一些保(bao)險知(zhi)(zhi)識(shi)(shi)的(de)專(zhuan)(zhuan)業考核題(ti)(ti)目,而這樣(yang)的(de)題(ti)(ti)目是在教材中找不(bu)到答案的(de)。綜合(he)評審(shen)也有一定的(de)難(nan)度(du)(du),均為不(bu)定項選擇題(ti)(ti)。