理財規劃是什么意思(si)

理財規劃(Financial Planning)是指運(yun)用科學的方法和特定(ding)的程序(xu)為客(ke)戶制定(ding)切合實際的、具有(you)可操作性的某方面或綜合性的財(cai)務方案，它主要包括現金(jin)規(gui)(gui)劃(hua)、消費(fei)支出規(gui)(gui)劃(hua)、教(jiao)育規(gui)(gui)劃(hua)、風險管(guan)理與保險規(gui)(gui)劃(hua)、稅(shui)收籌(chou)劃(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)劃(hua)、退休養老(lao)規(gui)(gui)劃(hua)、財(cai)產分配(pei)與傳承規(gui)(gui)劃(hua)。

理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的(de)目(mu)的(de)在于能夠(gou)使(shi)客(ke)戶(hu)不斷提高生活品質，即(ji)使(shi)到年老體弱或(huo)收入銳減的(de)時候，也能保持自己所設定(ding)的(de)生活水平。理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的(de)目(mu)標(biao)有(you)兩(liang)個層次：財(cai)(cai)務安全(quan)和財(cai)(cai)務自由。理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃是一個評估(gu)個人或(huo)家庭各方(fang)面(mian)財(cai)(cai)務需求(qiu)的(de)綜(zong)合過(guo)程，它(ta)是由專業(ye)理(li)(li)財(cai)(cai)人員(yuan)通過(guo)明確(que)客(ke)戶(hu)理(li)(li)財(cai)(cai)目(mu)標(biao)，分析客(ke)戶(hu)的(de)生活、財(cai)(cai)務現狀，從而(er)幫助客(ke)戶(hu)制定(ding)出(chu)可(ke)行的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)方(fang)案的(de)一種綜(zong)合性金融(rong)服務。

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理財規劃師是干什么的

理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)(Financial Planner)是(shi)為(wei)客(ke)(ke)戶提供全(quan)面理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)的(de)專業(ye)人(ren)(ren)(ren)士。按照中華人(ren)(ren)(ren)民(min)共和(he)國(guo)人(ren)(ren)(ren)力資源(yuan)和(he)社(she)會保(bao)障部(bu)(bu)（原勞(lao)動(dong)和(he)社(she)會保(bao)障部(bu)(bu)）制(zhi)定的(de)《理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)國(guo)家(jia)職業(ye)標準》，理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)是(shi)指運用(yong)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)的(de)原理(li)(li)(li)(li)、技術和(he)方(fang)(fang)法(fa)(fa)，針對個人(ren)(ren)(ren)、家(jia)庭以及中小(xiao)企業(ye)、機(ji)構的(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)目標，提供綜合性理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)咨詢服務(wu)的(de)人(ren)(ren)(ren)員。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)要(yao)求提供全(quan)方(fang)(fang)位的(de)服務(wu)，因此要(yao)求理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)要(yao)全(quan)面掌握(wo)各種(zhong)金融工具及相(xiang)關(guan)法(fa)(fa)律法(fa)(fa)規(gui)(gui)，為(wei)客(ke)(ke)戶提供量(liang)身訂制(zhi)的(de)、切(qie)實可行的(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)方(fang)(fang)案，同時在對方(fang)(fang)案的(de)不斷修(xiu)正中，滿足客(ke)(ke)戶長(chang)期的(de)、不斷變化的(de)財(cai)(cai)(cai)務(wu)需求。

理財規劃師需具備的素質人品

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好(hao)的人(ren)品及(ji)(ji)職業操守 客(ke)(ke)戶(hu)(hu)是理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)師(shi)(shi)的"衣食父母"，理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)師(shi)(shi)應以(yi)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的利益為服務中(zhong)心，時時刻刻為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)著(zhu)想，而不是以(yi)單一向客(ke)(ke)戶(hu)(hu)推銷產品為目的。此外(wai)，保守客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的個人(ren)秘(mi)密(mi)也是重要的一方(fang)面，理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)過(guo)程中(zhong)涉及(ji)(ji)到很多(duo)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)隱私(si)(si)，作為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的私(si)(si)人(ren)理(li)財(cai)顧問，應嚴守機密(mi)。

3、相對(dui)的(de)獨立性 在銀行(xing)、證券(quan)、保險公司工作的(de)理(li)財(cai)規劃師，在為(wei)客(ke)(ke)(ke)(ke)戶進行(xing)理(li)財(cai)規劃的(de)同(tong)時，或(huo)(huo)多或(huo)(huo)少(shao)都有(you)推(tui)銷(xiao)產(chan)品(pin)目的(de)，這是客(ke)(ke)(ke)(ke)觀存(cun)在的(de)問題(ti)。但推(tui)銷(xiao)產(chan)品(pin)應以客(ke)(ke)(ke)(ke)戶的(de)利益為(wei)出發點，不應是"為(wei)推(tui)銷(xiao)而理(li)財(cai)"。今后社會上會出現很多"獨立的(de)理(li)財(cai)公司"，這些(xie)理(li)財(cai)公司的(de)獨立性較強(qiang)，不依附(fu)于(yu)某些(xie)金融(rong)機構(gou)，他們是從客(ke)(ke)(ke)(ke)戶的(de)角度出發，幫助客(ke)(ke)(ke)(ke)戶選(xuan)擇(ze)投(tou)資產(chan)品(pin)，實現客(ke)(ke)(ke)(ke)戶的(de)理(li)財(cai)目標。

理財規劃師的工作內容

在(zai)理財(cai)規劃(hua)實(shi)際工(gong)作(zuo)中(zhong)，財(cai)務(wu)安全和財(cai)務(wu)自由目標(biao)在(zai)現(xian)金規劃(hua)、消費支出規劃(hua)、教育規劃(hua)、風險管理與保(bao)險規劃(hua)、稅(shui)收籌(chou)劃(hua)、投資規劃(hua)、退休養老規劃(hua)、財(cai)產分配與傳(chuan)承規劃(hua)八(ba)個具體(ti)規劃(hua)當中(zhong)體(ti)現(xian)，集中(zhong)表現(xian)為以下(xia)八(ba)個方面：

1、必要(yao)(yao)的資(zi)產流動性(xing)。個人持(chi)有現(xian)金(jin)(jin)(jin)主(zhu)要(yao)(yao)是(shi)為了(le)滿(man)足(zu)日(ri)常開(kai)支需(xu)要(yao)(yao)、預(yu)防突發事件需(xu)要(yao)(yao)、投機(ji)性(xing)需(xu)要(yao)(yao)。個人要(yao)(yao)保證(zheng)(zheng)有足(zu)夠的資(zi)金(jin)(jin)(jin)來(lai)支付(fu)計劃(hua)中和計劃(hua)外的費(fei)用(yong)，所以理財規(gui)劃(hua)師在現(xian)金(jin)(jin)(jin)規(gui)劃(hua)中既要(yao)(yao)保證(zheng)(zheng)客戶資(zi)金(jin)(jin)(jin)的流動性(xing)，又要(yao)(yao)考慮(lv)現(xian)金(jin)(jin)(jin)的持(chi)有成本，通過(guo)現(xian)金(jin)(jin)(jin)規(gui)劃(hua)使(shi)短(duan)期(qi)(qi)(qi)需(xu)求可用(yong)手頭現(xian)金(jin)(jin)(jin)來(lai)滿(man)足(zu)，預(yu)期(qi)(qi)(qi)的現(xian)金(jin)(jin)(jin)支出通過(guo)各種儲蓄和短(duan)期(qi)(qi)(qi)投資(zi)工具(ju)來(lai)滿(man)足(zu)。

2、合(he)(he)理(li)的消費(fei)支出(chu)。個(ge)人理(li)財目標的首要目的并(bing)非個(ge)人價(jia)值最(zui)大(da)化，而是(shi)使(shi)個(ge)人財務狀況穩健合(he)(he)理(li)。在實(shi)際生活(huo)中，減少個(ge)人開支有時比尋求高投資(zi)收益更(geng)容易達到(dao)理(li)財目標。通過消費(fei)支出(chu)規劃(hua)，使(shi)個(ge)人消費(fei)支出(chu)合(he)(he)理(li),使(shi)家庭(ting)收支結構大(da)體(ti)平衡(heng)。

3、實現教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)期望(wang)。教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)為人(ren)(ren)生之本，時(shi)代(dai)變遷，人(ren)(ren)們對(dui)受教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)程度要求越(yue)來越(yue)高。再加(jia)上教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)費(fei)用(yong)(yong)持(chi)續上升(sheng)，教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)開支的比重變得越(yue)來越(yue)大。客(ke)戶需要及(ji)(ji)早對(dui)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)費(fei)用(yong)(yong)進行規(gui)劃(hua)，通過(guo)合(he)理(li)的財務計劃(hua)，確(que)保將來有能力合(he)理(li)支付自身及(ji)(ji)其(qi)子女的教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)費(fei)用(yong)(yong)，充分達到(dao)個(ge)人(ren)(ren)（家庭）的教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)期望(wang)。

4、完(wan)備的(de)(de)風險(xian)(xian)保障(zhang)。在(zai)人的(de)(de)一生(sheng)(sheng)中(zhong)，風險(xian)(xian)無處不在(zai)，理(li)財規劃(hua)師通過風險(xian)(xian)管理(li)與保險(xian)(xian)規劃(hua)做(zuo)到適當的(de)(de)財務(wu)安(an)排，將意外(wai)事(shi)件帶(dai)來的(de)(de)損(sun)失降(jiang)到最低限度，使客戶更好地規避(bi)風險(xian)(xian)，保障(zhang)生(sheng)(sheng)活。

5、合理(li)的納稅(shui)(shui)安排(pai)。納稅(shui)(shui)是每一(yi)個人的法定義務，但納稅(shui)(shui)人往往希望將自己的稅(shui)(shui)負減到最(zui)小。為達到這(zhe)一(yi)目標，理(li)財規(gui)劃(hua)師通過對納稅(shui)(shui)主體的經營(ying)、投資、理(li)財等經濟活動的事先籌劃(hua)和安排(pai)，充分利用(yong)稅(shui)(shui)法提供的優惠(hui)和差別待遇，適當減少或延緩稅(shui)(shui)負支出。

6、積(ji)累(lei)(lei)財(cai)(cai)富(fu)。個人(ren)財(cai)(cai)富(fu)的增(zeng)(zeng)加可以通過(guo)減少支出相對實(shi)現(xian)，但個人(ren)財(cai)(cai)富(fu)的絕對增(zeng)(zeng)加最終要通過(guo)增(zeng)(zeng)加收(shou)入來(lai)實(shi)現(xian)。薪金(jin)類收(shou)入有限(xian)，投資(zi)則(ze)完全(quan)具有主(zhu)動爭取更高收(shou)益的特質，個人(ren)財(cai)(cai)富(fu)的快(kuai)速積(ji)累(lei)(lei)更主(zhu)要靠(kao)投資(zi)實(shi)現(xian)。根據理(li)財(cai)(cai)目標(biao)、個人(ren)可投資(zi)額以及風險(xian)承受能力，理(li)財(cai)(cai)規劃師可以確定有效的投資(zi)方案，使投資(zi)帶給個人(ren)或(huo)家庭的收(shou)入越(yue)來(lai)越(yue)多，并逐步成為個人(ren)或(huo)家庭收(shou)入的主(zhu)要來(lai)源(yuan)，最終達到財(cai)(cai)務自由的層次。

7、安享晚年。人(ren)到(dao)老(lao)(lao)年，其獲(huo)得收入(ru)的(de)(de)能力必(bi)然(ran)有(you)所(suo)下(xia)降(jiang)，所(suo)以有(you)必(bi)要在青壯(zhuang)年時期進行財務規(gui)劃，達到(dao)晚年有(you)一個“老(lao)(lao)有(you)所(suo)養，老(lao)(lao)有(you)所(suo)終，老(lao)(lao)有(you)所(suo)樂”的(de)(de)尊嚴、自立(li)的(de)(de)老(lao)(lao)年生活的(de)(de)目標(biao)。

8、財(cai)(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)(fen)配與(yu)傳(chuan)承(cheng)。財(cai)(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)(fen)配與(yu)傳(chuan)承(cheng)是(shi)個人理財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃中(zhong)不可(ke)回(hui)避的(de)部分(fen)(fen)(fen)，理財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃師要盡量減少財(cai)(cai)(cai)產(chan)分(fen)(fen)(fen)配與(yu)傳(chuan)承(cheng)過程中(zhong)發生的(de)支(zhi)出，協助客戶對財(cai)(cai)(cai)產(chan)進行合理分(fen)(fen)(fen)配，以滿足家(jia)庭成員(yuan)在(zai)家(jia)庭發展的(de)不同階段產(chan)生的(de)各種(zhong)需要；要選擇遺(yi)產(chan)管理工具(ju)和(he)制定遺(yi)產(chan)分(fen)(fen)(fen)配方案，確保在(zai)客戶去世或喪(sang)失行為能力時能夠(gou)實現家(jia)庭財(cai)(cai)(cai)產(chan)的(de)代際相傳(chuan)。

理財規劃師怎么報名

報名材料

報名時填寫(xie)國家職業資格鑒定申請表，同時提交(jiao)照片(pian)，身份證(zheng)明(ming)、學歷證(zheng)明(ming)、工作年限(xian)證(zheng)明(ming)等材料(liao)原(yuan)件及復印件。

不同年份不同地區，所需報名(ming)材料(liao)會略有不同，具(ju)體情(qing)況請(qing)參(can)看當年當地相關政府部門公告。

合格標準

理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃(hua)師(shi)考(kao)(kao)試分為理(li)論(lun)(lun)知識(shi)考(kao)(kao)試和專(zhuan)業(ye)(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核(he)。理(li)論(lun)(lun)知識(shi)考(kao)(kao)試和專(zhuan)業(ye)(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核(he)采用閉卷方式，均實行百分制，成績達(da)(da)到60分及以上(shang)(shang)者(zhe)為合(he)格(ge)(ge)，可獲得理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃(hua)師(shi)國(guo)(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)(ge)三級的證(zheng)書。 　理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃(hua)師(shi)還須進行綜合(he)評(ping)(ping)審。理(li)論(lun)(lun)知識(shi)考(kao)(kao)試、專(zhuan)業(ye)(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核(he)、綜合(he)評(ping)(ping)審三門成績皆達(da)(da)60分及以上(shang)(shang)者(zhe)為合(he)格(ge)(ge)，可獲得理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃(hua)師(shi)國(guo)(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)(ye)資格(ge)(ge)二級的證(zheng)書。

考試題庫

《理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)資(zi)格(ge)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)題(ti)庫(ku)》系(xi)理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)試(shi)(shi)題(ti)輔導(dao)軟(ruan)件，適用(yong)于理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)，軟(ruan)件試(shi)(shi)題(ti)庫(ku)設計(ji)緊(jin)扣(kou)最(zui)新(xin)理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)大綱(gang)、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)教材(cai)，符合理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)題(ti)型與考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)科目，復習輔導(dao)資(zi)料(liao)、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)資(zi)料(liao)豐富，免費試(shi)(shi)用(yong)、試(shi)(shi)題(ti)庫(ku)巨大(注冊版(ban)試(shi)(shi)題(ti)量達8千1百多題(ti)、112萬多字)，輔導(dao)軟(ruan)件收錄(lu)理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)復習試(shi)(shi)題(ti)集(ji)、模(mo)擬試(shi)(shi)卷、歷(li)年(nian)試(shi)(shi)題(ti)，試(shi)(shi)題(ti)輔導(dao)軟(ruan)件囊括(kuo)了(le)所有的(de)最(zui)新(xin)理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)科目：理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)基礎(chu)、風(feng)險(xian)管理(li)與保險(xian)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、稅收籌(chou)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、退休養(yang)老(lao)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)(cai)(cai)產分配與傳承規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、綜(zong)合理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、模(mo)擬試(shi)(shi)卷、歷(li)年(nian)試(shi)(shi)題(ti)，并提供(gong)專業級(ji)的(de)理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)解題(ti)方法、答題(ti)技(ji)巧、考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)要點精解。通過全面(mian)、針對性強的(de)強化考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)輔導(dao)訓練、考(kao)(kao)(kao)(kao)前培訓，提高理(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)的(de)應試(shi)(shi)能力。

發證部門

理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師國家職(zhi)業(ye)資格認證（ChFP）是由中華人民共(gong)和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一由政府(fu)頒發的(de)理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師證書。綜(zong)合(he)運用投資、法律(lv)、財(cai)務等專(zhuan)業(ye)知識，以現金規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、消費支出規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、教育(yu)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、風險(xian)管理和保險(xian)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、投資規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、退休(xiu)養(yang)老規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)、財(cai)產分配傳(chuan)承(cheng)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)為主要工具，以培養(yang)財(cai)富管理精英為目標，培養(yang)學(xue)員的(de)專(zhuan)業(ye)理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)知識與能力。

資格認證

理財規劃師國(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)認證（ChFP）是(shi)由中(zhong)華人民共和國(guo)勞動和社會保障部(bu)頒發的職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)證書(shu)(shu)，是(shi)唯一(yi)一(yi)個由政(zheng)府權威機構頒發的理財規劃師證書(shu)(shu)。證書(shu)(shu)采(cai)用(yong)全國(guo)統一(yi)編號，可登(deng)錄國(guo)家勞動和社會保障部(bu)官方(fang)網站――國(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)工作網查(cha)詢真偽。

2007年12月31日，國(guo)務(wu)院辦(ban)公廳頒布了《關于清理(li)(li)規(gui)范(fan)各類職業(ye)(ye)資格(ge)(ge)相關活動(dong)的(de)(de)通知》（國(guo)辦(ban)發〔2007〕73號），通知指出，“凡經國(guo)務(wu)院人事(shi)(shi)、勞動(dong)保障(zhang)部(bu)(bu)門(men)會(hui)同有關部(bu)(bu)門(men)批(pi)準(zhun)設置(zhi)的(de)(de)非(fei)行(xing)政(zheng)許可類職業(ye)(ye)資格(ge)(ge)，要(yao)在清理(li)(li)規(gui)范(fan)的(de)(de)基(ji)礎(chu)上(shang)確定保留的(de)(de)項目并向社(she)會(hui)公布。其(qi)他各類非(fei)行(xing)政(zheng)許可類職業(ye)(ye)資格(ge)(ge)都要(yao)分類進行(xing)清理(li)(li)：國(guo)務(wu)院其(qi)他部(bu)(bu)門(men)、各直(zhi)屬機構、各直(zhi)屬事(shi)(shi)業(ye)(ye)單位及下屬單位自行(xing)設置(zhi)的(de)(de)要(yao)及時清理(li)(li)，確有必要(yao)的(de)(de)，經國(guo)務(wu)院人事(shi)(shi)、勞動(dong)保障(zhang)部(bu)(bu)門(men)會(hui)同有關部(bu)(bu)門(men)審批(pi)后納(na)入國(guo)家統一管理(li)(li)，并向社(she)會(hui)公布，其(qi)他的(de)(de)一律(lv)停止。”

證書等級

理財(cai)規劃師(shi)國(guo)(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)認證分為三個等(deng)級，即助(zhu)理理財(cai)規劃師(shi)（國(guo)(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)三級）、理財(cai)規劃師(shi)（國(guo)(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)二(er)級）、高級理財(cai)規劃師(shi)（國(guo)(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)一級）。

國(guo)家(jia)(jia)人力資(zi)(zi)源和社會保障(zhang)部已(yi)開展助理理財(cai)規(gui)劃(hua)師（國(guo)家(jia)(jia)職業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)三級）和理財(cai)規(gui)劃(hua)師（國(guo)家(jia)(jia)職業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)二級）全(quan)國(guo)統一認(ren)證(zheng)(zheng)工(gong)(gong)作，高級理財(cai)規(gui)劃(hua)師（國(guo)家(jia)(jia)職業(ye)(ye)資(zi)(zi)格(ge)一級）試點認(ren)證(zheng)(zheng)工(gong)(gong)作。國(guo)家(jia)(jia)人力資(zi)(zi)源和社會保障(zhang)部已(yi)經委托(tuo)北京市(shi)職業(ye)(ye)技能鑒定中心開展全(quan)國(guo)獨家(jia)(jia)試點認(ren)證(zheng)(zheng)，東方華爾參與主持教材起(qi)草培訓及相關(guan)工(gong)(gong)作。

報考條件

國(guo)家人(ren)力資源和(he)社會保障部(bu)對(dui)報考國(guo)家理財規劃師的(de)考生(sheng)有嚴格要求，必須符合(he)以下條件。

國家高(gao)級理財(cai)規劃師(shi)（職業(ye)資格一(yi)級）：

具備以下條件(jian)之一

1、連續從事本職業工作19年以上(shang)。

2、具有本(ben)科學歷或者中級(ji)職稱，連續(xu)從事本(ben)職業工作13年(nian)以上(shang)。

3、具有碩士(shi)研(yan)究(jiu)生及以上(shang)(shang)學(xue)歷或者高級(ji)職稱(cheng)，連續從事本職業工作(zuo)10年(nian)以上(shang)(shang)。

4、取(qu)得本職業(ye)理(li)財規劃師職業(ye)資格證(zheng)書后，連續從事本職業(ye)工作4年以上。

5、取(qu)得本職(zhi)業理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師職(zhi)業資格證書后，連續從事本職(zhi)業工作3年(nian)以(yi)上，經本職(zhi)業高級理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師培訓達到規(gui)定標(biao)準(zhun)學時，并(bing)取(qu)得結(jie)業證書。

國家(jia)理(li)財規劃師（職業資格二級）：

具備(bei)以(yi)下條(tiao)件之一

1、連續從事本職業(ye)工(gong)作13年以上。

2、取得本職業(ye)三級職業(ye)資格證書后，連續從事(shi)本職業(ye)工作5年以上(shang)。

3、取得本職(zhi)業(ye)三(san)級職(zhi)業(ye)資(zi)格證(zheng)書(shu)后(hou)，連續從事本職(zhi)業(ye)工作(zuo)4年以上，經本職(zhi)業(ye)二級正(zheng)規(gui)培訓(xun)達(da)規(gui)定(ding)標準學時(shi)數，并(bing)取得結業(ye)證(zheng)書(shu)。

4、取(qu)得本專業(ye)或相關專業(ye)大學(xue)本科學(xue)歷證書(shu)后，連續從事本職業(ye)工(gong)作5年以(yi)上。

5、具有本(ben)(ben)(ben)專業(ye)或(huo)相(xiang)關專業(ye)大(da)學本(ben)(ben)(ben)科學歷證書(shu)，取得本(ben)(ben)(ben)職業(ye)三(san)級(ji)職業(ye)資格證書(shu)后，連續(xu)從事本(ben)(ben)(ben)職業(ye)工作(zuo)4年以(yi)上(shang)。

6、具有(you)本專業(ye)(ye)或相關專業(ye)(ye)大學(xue)本科(ke)學(xue)歷證書(shu)(shu)，取(qu)得(de)本職(zhi)業(ye)(ye)三級職(zhi)業(ye)(ye)資(zi)格證書(shu)(shu)后，連續從事本職(zhi)業(ye)(ye)工(gong)作(zuo)3年以上，經本職(zhi)業(ye)(ye)二級正規(gui)培(pei)訓達(da)規(gui)定標準學(xue)時數，并取(qu)得(de)結業(ye)(ye)證書(shu)(shu)。

7、取得碩士研究生及(ji)以上學(xue)歷(li)證(zheng)書(shu)后，連續從事本職業工作2年以上。

助理理財規劃師（職業(ye)資格三級(ji)）：

具備以下條件之一

1、連(lian)續從事本職(zhi)業(ye)工作6年以上。

2、具有以高級技(ji)(ji)能為培養目標的技(ji)(ji)工(gong)學校、技(ji)(ji)師(shi)學院(yuan)和職(zhi)業技(ji)(ji)術(shu)學院(yuan)本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本(ben)專(zhuan)業或(huo)相(xiang)關(guan)專(zhuan)業大學專(zhuan)科(ke)及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以(yi)上(shang)學歷(li)證書，連續從(cong)事本職業工(gong)作1年(nian)以(yi)上(shang)。

5、具有(you)其他專業大學(xue)專科及(ji)以(yi)上學(xue)歷證書(shu)，經本(ben)職(zhi)業三級(ji)正(zheng)規(gui)培(pei)訓達規(gui)定標準學(xue)時數，并取得結業證書(shu)。

相關專業：法(fa)律、金融、會計、經(jing)濟類(lei)、管(guan)理類(lei)專業。

考試注意

二級(ji)的(de)(de)(de)理財規劃師考(kao)試,難度稍大的(de)(de)(de)是基礎知(zhi)識，因(yin)為(wei)(wei)多選(xuan)題(ti)(ti)的(de)(de)(de)權重比較大，而專(zhuan)業能力的(de)(de)(de)難度降低些(xie)，因(yin)為(wei)(wei)全部是單(dan)項選(xuan)擇(ze)題(ti)(ti)，但是請注意專(zhuan)業知(zhi)識考(kao)試中經常加入(ru)一些(xie)保(bao)險知(zhi)識的(de)(de)(de)專(zhuan)業考(kao)核題(ti)(ti)目(mu)，而這樣的(de)(de)(de)題(ti)(ti)目(mu)是在教(jiao)材中找不到答案(an)的(de)(de)(de)。綜(zong)合評審也有(you)一定的(de)(de)(de)難度，均(jun)為(wei)(wei)不定項選(xuan)擇(ze)題(ti)(ti)。