理財規劃是什么意思

理財規劃(Financial Planning)是指(zhi)運用科學的(de)方法和特定的(de)程(cheng)序為客戶(hu)制定切合實際的(de)、具有可操作性的(de)某方面或綜(zong)合性的(de)財務方案(an)，它主要包括現金規劃(hua)(hua)(hua)、消費支出規劃(hua)(hua)(hua)、教育規劃(hua)(hua)(hua)、風險管理與(yu)保險規劃(hua)(hua)(hua)、稅(shui)收籌劃(hua)(hua)(hua)、投資規劃(hua)(hua)(hua)、退休養老規劃(hua)(hua)(hua)、財產(chan)分配與(yu)傳承規劃(hua)(hua)(hua)。

理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的(de)(de)目的(de)(de)在于能夠使客戶(hu)不(bu)斷提高生活(huo)品質，即使到年(nian)老體弱(ruo)或收(shou)入銳減(jian)的(de)(de)時候，也能保持(chi)自己所設定的(de)(de)生活(huo)水平。理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃的(de)(de)目標有兩個(ge)層次：財(cai)(cai)務(wu)安全和財(cai)(cai)務(wu)自由(you)。理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃是一個(ge)評估個(ge)人或家庭各方面財(cai)(cai)務(wu)需求的(de)(de)綜(zong)合過(guo)(guo)程，它是由(you)專業理(li)財(cai)(cai)人員通過(guo)(guo)明確客戶(hu)理(li)財(cai)(cai)目標，分析客戶(hu)的(de)(de)生活(huo)、財(cai)(cai)務(wu)現狀，從(cong)而幫(bang)助客戶(hu)制定出可行(xing)的(de)(de)理(li)財(cai)(cai)方案的(de)(de)一種(zhong)綜(zong)合性金(jin)融服務(wu)。

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理財規劃師是干什么的

理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)(Financial Planner)是為(wei)客戶提供(gong)全(quan)(quan)面(mian)(mian)理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)的(de)專業(ye)(ye)人(ren)(ren)士。按照中華人(ren)(ren)民共(gong)和國人(ren)(ren)力資源和社(she)會保(bao)障(zhang)部（原勞動和社(she)會保(bao)障(zhang)部）制定的(de)《理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)國家職業(ye)(ye)標準》，理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)是指運(yun)用理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)的(de)原理(li)(li)、技術和方(fang)(fang)法，針對(dui)個人(ren)(ren)、家庭以及(ji)中小企業(ye)(ye)、機構的(de)理(li)(li)財(cai)目標，提供(gong)綜合性理(li)(li)財(cai)咨詢服務(wu)的(de)人(ren)(ren)員。理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)要(yao)求提供(gong)全(quan)(quan)方(fang)(fang)位的(de)服務(wu)，因此要(yao)求理(li)(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)要(yao)全(quan)(quan)面(mian)(mian)掌握各種(zhong)金融工具及(ji)相關法律法規(gui)，為(wei)客戶提供(gong)量身訂(ding)制的(de)、切實可(ke)行的(de)理(li)(li)財(cai)方(fang)(fang)案，同時在(zai)對(dui)方(fang)(fang)案的(de)不斷修(xiu)正(zheng)中，滿足客戶長期的(de)、不斷變化的(de)財(cai)務(wu)需求。

理財規劃師需具備的素質人品

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的(de)(de)人品及(ji)(ji)職業操(cao)守 客(ke)戶(hu)是(shi)理財規(gui)劃師的(de)(de)"衣食父母(mu)"，理財規(gui)劃師應(ying)以客(ke)戶(hu)的(de)(de)利益為(wei)(wei)(wei)(wei)服務(wu)中心，時時刻刻為(wei)(wei)(wei)(wei)客(ke)戶(hu)著(zhu)想，而不是(shi)以單一向客(ke)戶(hu)推(tui)銷產品為(wei)(wei)(wei)(wei)目的(de)(de)。此外，保守客(ke)戶(hu)的(de)(de)個(ge)人秘(mi)密(mi)(mi)也是(shi)重要的(de)(de)一方面，理財規(gui)劃過程中涉(she)及(ji)(ji)到很多客(ke)戶(hu)隱私(si)，作為(wei)(wei)(wei)(wei)客(ke)戶(hu)的(de)(de)私(si)人理財顧問(wen)，應(ying)嚴守機密(mi)(mi)。

3、相對的獨立(li)性 在(zai)銀行、證(zheng)券、保(bao)險公司工作的理(li)財(cai)(cai)規劃師，在(zai)為客戶進行理(li)財(cai)(cai)規劃的同時(shi)，或多(duo)或少都有推(tui)銷(xiao)產(chan)品目(mu)的，這(zhe)是客觀存在(zai)的問題。但(dan)推(tui)銷(xiao)產(chan)品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推(tui)銷(xiao)而理(li)財(cai)(cai)"。今后社會上會出現很多(duo)"獨立(li)的理(li)財(cai)(cai)公司"，這(zhe)些(xie)理(li)財(cai)(cai)公司的獨立(li)性較強(qiang)，不依附于某(mou)些(xie)金融機(ji)構，他們是從客戶的角度(du)出發，幫(bang)助客戶選擇投資產(chan)品，實(shi)現客戶的理(li)財(cai)(cai)目(mu)標。

理財規劃師的工作內容

在(zai)理財規(gui)劃(hua)實際工(gong)作中，財務安全和財務自由目(mu)標在(zai)現金規(gui)劃(hua)、消費支出規(gui)劃(hua)、教育規(gui)劃(hua)、風險管理與(yu)保險規(gui)劃(hua)、稅收籌劃(hua)、投資規(gui)劃(hua)、退(tui)休養老規(gui)劃(hua)、財產分(fen)配與(yu)傳承規(gui)劃(hua)八個具體規(gui)劃(hua)當(dang)中體現，集(ji)中表現為以下(xia)八個方面：

1、必要(yao)(yao)(yao)(yao)的(de)資(zi)產流動(dong)性(xing)。個(ge)人(ren)持有現金(jin)(jin)主要(yao)(yao)(yao)(yao)是為了滿足(zu)(zu)日常(chang)開支(zhi)需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)(yao)(yao)、預(yu)防突發(fa)事件(jian)需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)(yao)(yao)、投機性(xing)需(xu)(xu)(xu)要(yao)(yao)(yao)(yao)。個(ge)人(ren)要(yao)(yao)(yao)(yao)保(bao)證有足(zu)(zu)夠的(de)資(zi)金(jin)(jin)來支(zhi)付計劃中(zhong)和(he)計劃外的(de)費用，所以理財規(gui)劃師在現金(jin)(jin)規(gui)劃中(zhong)既(ji)要(yao)(yao)(yao)(yao)保(bao)證客(ke)戶資(zi)金(jin)(jin)的(de)流動(dong)性(xing)，又(you)要(yao)(yao)(yao)(yao)考慮現金(jin)(jin)的(de)持有成本，通(tong)過現金(jin)(jin)規(gui)劃使短期(qi)需(xu)(xu)(xu)求可用手頭現金(jin)(jin)來滿足(zu)(zu)，預(yu)期(qi)的(de)現金(jin)(jin)支(zhi)出(chu)通(tong)過各種儲蓄和(he)短期(qi)投資(zi)工具來滿足(zu)(zu)。

2、合(he)理(li)(li)的(de)消(xiao)費(fei)支出。個人(ren)理(li)(li)財(cai)目標(biao)的(de)首要目的(de)并非個人(ren)價值(zhi)最大(da)化，而是(shi)使個人(ren)財(cai)務狀況穩健合(he)理(li)(li)。在(zai)實際生活中，減少(shao)個人(ren)開支有時比尋求高投資收(shou)益(yi)更容易(yi)達(da)到(dao)理(li)(li)財(cai)目標(biao)。通過消(xiao)費(fei)支出規劃(hua)，使個人(ren)消(xiao)費(fei)支出合(he)理(li)(li),使家庭收(shou)支結(jie)構大(da)體平衡。

3、實現教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)期望。教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)為人(ren)生之本(ben)，時代變遷，人(ren)們對(dui)受教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)程(cheng)度(du)要求越來(lai)越高(gao)。再加上教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用(yong)持(chi)續上升，教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)開支(zhi)的(de)(de)比重變得越來(lai)越大。客戶需要及早對(dui)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用(yong)進行規劃(hua)，通過合(he)(he)理的(de)(de)財務(wu)計劃(hua)，確保(bao)將來(lai)有能(neng)力合(he)(he)理支(zhi)付(fu)自身及其子女的(de)(de)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)費(fei)用(yong)，充分達到個人(ren)（家庭）的(de)(de)教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)期望。

4、完備(bei)的風險(xian)保障。在(zai)人的一生中，風險(xian)無處不在(zai)，理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師通過風險(xian)管理(li)與保險(xian)規(gui)劃(hua)做到(dao)適當的財(cai)務安排，將(jiang)意外事件帶(dai)來的損失降到(dao)最低限(xian)度，使客戶更(geng)好(hao)地規(gui)避風險(xian)，保障生活。

5、合理的(de)(de)納(na)稅(shui)安排。納(na)稅(shui)是每一個(ge)人的(de)(de)法(fa)定義務(wu)，但納(na)稅(shui)人往往希望將(jiang)自己的(de)(de)稅(shui)負減到最小(xiao)。為達到這一目標，理財(cai)規劃(hua)師通過對納(na)稅(shui)主體的(de)(de)經營、投資、理財(cai)等經濟活動的(de)(de)事先籌劃(hua)和安排，充分利用稅(shui)法(fa)提供的(de)(de)優惠和差別待遇，適(shi)當減少(shao)或延緩稅(shui)負支出。

6、積累財富。個人(ren)(ren)財富的(de)增(zeng)加(jia)(jia)可以(yi)通過減少(shao)支出(chu)相(xiang)對實現，但個人(ren)(ren)財富的(de)絕對增(zeng)加(jia)(jia)最終要(yao)通過增(zeng)加(jia)(jia)收(shou)(shou)入來實現。薪金(jin)類(lei)收(shou)(shou)入有限，投資(zi)(zi)則完(wan)全具有主動爭取(qu)更高(gao)收(shou)(shou)益的(de)特(te)質，個人(ren)(ren)財富的(de)快速積累更主要(yao)靠投資(zi)(zi)實現。根據理財目標、個人(ren)(ren)可投資(zi)(zi)額以(yi)及風險承(cheng)受能力，理財規劃師可以(yi)確定(ding)有效的(de)投資(zi)(zi)方(fang)案，使投資(zi)(zi)帶給個人(ren)(ren)或(huo)家庭的(de)收(shou)(shou)入越(yue)來越(yue)多，并逐(zhu)步(bu)成(cheng)為個人(ren)(ren)或(huo)家庭收(shou)(shou)入的(de)主要(yao)來源(yuan)，最終達(da)到財務自由的(de)層次(ci)。

7、安享晚年。人到老(lao)年，其獲得收入的能力(li)必(bi)然有(you)所(suo)下降，所(suo)以(yi)有(you)必(bi)要在青壯年時(shi)期(qi)進行財(cai)務(wu)規劃，達到晚年有(you)一個“老(lao)有(you)所(suo)養，老(lao)有(you)所(suo)終，老(lao)有(you)所(suo)樂”的尊嚴、自立的老(lao)年生(sheng)活的目(mu)標。

8、財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)分(fen)(fen)配(pei)與(yu)傳(chuan)(chuan)承(cheng)。財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)分(fen)(fen)配(pei)與(yu)傳(chuan)(chuan)承(cheng)是個人理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃中不可回(hui)避的(de)部分(fen)(fen)，理(li)財(cai)(cai)規(gui)劃師要盡量減少財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)分(fen)(fen)配(pei)與(yu)傳(chuan)(chuan)承(cheng)過程中發生(sheng)的(de)支出，協助客戶(hu)對財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)進行合理(li)分(fen)(fen)配(pei)，以滿(man)足家(jia)庭(ting)(ting)成員在家(jia)庭(ting)(ting)發展(zhan)的(de)不同階段產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)生(sheng)的(de)各種需要；要選擇遺產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)管(guan)理(li)工具和制定(ding)遺產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)分(fen)(fen)配(pei)方案(an)，確保在客戶(hu)去世或喪失行為能力時能夠實現家(jia)庭(ting)(ting)財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)(chan)(chan)的(de)代際相傳(chuan)(chuan)。

理財規劃師怎么報名

報名材料

報名時填(tian)寫國家職業資格鑒(jian)定申請表(biao)，同(tong)時提交照片，身份(fen)證(zheng)明、學歷證(zheng)明、工作(zuo)年(nian)限證(zheng)明等材料原件(jian)(jian)及復印(yin)件(jian)(jian)。

不(bu)同(tong)年(nian)份不(bu)同(tong)地(di)區(qu)，所(suo)需報名材料會略有(you)不(bu)同(tong)，具體情況請參看當年(nian)當地(di)相關政府(fu)部門公(gong)告。

合格標準

理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師(shi)考試(shi)分為(wei)理(li)論(lun)(lun)知(zhi)識考試(shi)和專(zhuan)業能力考核。理(li)論(lun)(lun)知(zhi)識考試(shi)和專(zhuan)業能力考核采用(yong)閉卷方式，均(jun)實行百分制，成績達到60分及(ji)(ji)以上者為(wei)合格，可獲得(de)理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師(shi)國家(jia)職(zhi)業資格三級的證書(shu)。 　理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師(shi)還須(xu)進行綜(zong)合評(ping)審。理(li)論(lun)(lun)知(zhi)識考試(shi)、專(zhuan)業能力考核、綜(zong)合評(ping)審三門(men)成績皆達60分及(ji)(ji)以上者為(wei)合格，可獲得(de)理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)(hua)師(shi)國家(jia)職(zhi)業資格二級的證書(shu)。

考試題庫

《理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)資格考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫》系(xi)理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)輔導軟件(jian)，適用于(yu)理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)，軟件(jian)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫設(she)計緊扣最新理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)大綱、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)教材，符合理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)型與(yu)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目(mu)，復(fu)習(xi)輔導資料、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)資料豐(feng)富，免(mian)費(fei)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用、試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫巨大(注(zhu)冊版試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)量達8千1百多題(ti)(ti)、112萬(wan)多字)，輔導軟件(jian)收(shou)錄理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)復(fu)習(xi)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)集、模擬(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)，試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)輔導軟件(jian)囊括(kuo)了所有的(de)最新理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目(mu)：理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)基(ji)礎、風險(xian)(xian)管理(li)與(yu)保險(xian)(xian)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)、投資規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)、稅收(shou)籌劃(hua)(hua)(hua)(hua)、退休養老規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)、財(cai)產分配與(yu)傳承(cheng)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)、綜合理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)、模擬(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷、歷年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)，并提供專(zhuan)業(ye)級的(de)理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)解(jie)題(ti)(ti)方法、答題(ti)(ti)技巧、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)要(yao)點精解(jie)。通過全(quan)面(mian)、針對(dui)性強的(de)強化考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)輔導訓(xun)(xun)練、考(kao)(kao)前(qian)培訓(xun)(xun)，提高理(li)財(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)的(de)應試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)能力。

發證部門

理(li)(li)財規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師國(guo)(guo)家職(zhi)業(ye)資(zi)(zi)(zi)格認證（ChFP）是由中華人民共和(he)國(guo)(guo)人力資(zi)(zi)(zi)源和(he)社會保障部(bu)頒發(fa)，是唯一由政府頒發(fa)的理(li)(li)財規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師證書。綜合運用投資(zi)(zi)(zi)、法律、財務等專業(ye)知識，以現(xian)金規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、消費支(zhi)出規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、教育規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、風險管理(li)(li)和(he)保險規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、投資(zi)(zi)(zi)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、退休養(yang)老規(gui)劃(hua)(hua)(hua)、稅(shui)收籌(chou)劃(hua)(hua)(hua)、財產分配傳承規(gui)劃(hua)(hua)(hua)為(wei)(wei)主要工具(ju)，以培(pei)養(yang)財富管理(li)(li)精英為(wei)(wei)目標(biao)，培(pei)養(yang)學員(yuan)的專業(ye)理(li)(li)財規(gui)劃(hua)(hua)(hua)知識與能力。

資格認證

理(li)財規劃師國家職(zhi)(zhi)業資格認(ren)證(zheng)(zheng)（ChFP）是由中華人民共和(he)國勞(lao)動和(he)社(she)(she)會(hui)保(bao)障部頒發的(de)(de)職(zhi)(zhi)業資格證(zheng)(zheng)書，是唯一一個由政府(fu)權威機(ji)構頒發的(de)(de)理(li)財規劃師證(zheng)(zheng)書。證(zheng)(zheng)書采(cai)用全國統一編(bian)號(hao)，可登錄國家勞(lao)動和(he)社(she)(she)會(hui)保(bao)障部官方網(wang)站(zhan)――國家職(zhi)(zhi)業資格工作網(wang)查詢真(zhen)偽。

2007年12月31日，國(guo)務(wu)(wu)院辦公(gong)(gong)廳頒布(bu)了《關(guan)于清(qing)理規范各(ge)(ge)類(lei)職業資(zi)格(ge)(ge)相關(guan)活動(dong)的(de)通(tong)知(zhi)》（國(guo)辦發〔2007〕73號），通(tong)知(zhi)指出，“凡經(jing)國(guo)務(wu)(wu)院人事、勞動(dong)保(bao)障部門(men)會(hui)(hui)同(tong)有關(guan)部門(men)批準設置的(de)非行(xing)(xing)政許可類(lei)職業資(zi)格(ge)(ge)，要(yao)在清(qing)理規范的(de)基(ji)礎上確(que)定保(bao)留的(de)項目(mu)并向(xiang)(xiang)社會(hui)(hui)公(gong)(gong)布(bu)。其他(ta)各(ge)(ge)類(lei)非行(xing)(xing)政許可類(lei)職業資(zi)格(ge)(ge)都要(yao)分類(lei)進行(xing)(xing)清(qing)理：國(guo)務(wu)(wu)院其他(ta)部門(men)、各(ge)(ge)直(zhi)(zhi)屬(shu)機構、各(ge)(ge)直(zhi)(zhi)屬(shu)事業單位及下屬(shu)單位自行(xing)(xing)設置的(de)要(yao)及時(shi)清(qing)理，確(que)有必要(yao)的(de)，經(jing)國(guo)務(wu)(wu)院人事、勞動(dong)保(bao)障部門(men)會(hui)(hui)同(tong)有關(guan)部門(men)審批后納(na)入國(guo)家(jia)統一管理，并向(xiang)(xiang)社會(hui)(hui)公(gong)(gong)布(bu)，其他(ta)的(de)一律停止(zhi)。”

證書等級

理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)國家職(zhi)業資格(ge)認證分為三個等級，即助理(li)理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資格(ge)三級）、理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資格(ge)二級）、高級理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資格(ge)一級）。

國家人(ren)力資(zi)源(yuan)和(he)社會保(bao)障部已開(kai)展助理理財(cai)規劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資(zi)格(ge)三級(ji)）和(he)理財(cai)規劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資(zi)格(ge)二級(ji)）全(quan)(quan)國統一認(ren)證工(gong)作(zuo)，高(gao)級(ji)理財(cai)規劃(hua)師(shi)(shi)（國家職(zhi)業資(zi)格(ge)一級(ji)）試點認(ren)證工(gong)作(zuo)。國家人(ren)力資(zi)源(yuan)和(he)社會保(bao)障部已經(jing)委托北京市(shi)職(zhi)業技能(neng)鑒定中心開(kai)展全(quan)(quan)國獨家試點認(ren)證，東方華爾參與主持(chi)教材起草(cao)培(pei)訓及相關工(gong)作(zuo)。

報考條件

國家人(ren)力(li)資源和社會保(bao)障部(bu)對報考國家理財規劃師的考生有嚴(yan)格要求，必須(xu)符合以(yi)下條(tiao)件。

國家(jia)高級理財規劃師（職業資格一級）：

具(ju)備以下條件之一

1、連續(xu)從事(shi)本職業工作19年以上。

2、具有(you)本(ben)(ben)科學歷或(huo)者中級職稱，連續(xu)從事本(ben)(ben)職業(ye)工作13年以上。

3、具有碩士(shi)研究生及以(yi)上學(xue)歷或者(zhe)高級(ji)職稱，連續從事本職業工作10年(nian)以(yi)上。

4、取得(de)本職業(ye)理財規(gui)劃師職業(ye)資格證(zheng)書后(hou)，連續從(cong)事本職業(ye)工(gong)作4年以上。

5、取得(de)本職業理財(cai)規(gui)劃(hua)師職業資(zi)格證書后，連續從事本職業工(gong)作3年以上(shang)，經本職業高級理財(cai)規(gui)劃(hua)師培訓達到(dao)規(gui)定標(biao)準學時(shi)，并取得(de)結業證書。

國家理財(cai)規劃(hua)師（職業資格二級(ji)）：

具備以下(xia)條件(jian)之一

1、連續從(cong)事本(ben)職(zhi)業工作13年(nian)以(yi)上。

2、取得(de)本職業(ye)三(san)級職業(ye)資(zi)格證書(shu)后，連續(xu)從事本職業(ye)工作5年以上。

3、取得(de)(de)本職(zhi)業(ye)三級職(zhi)業(ye)資格證書后，連續從(cong)事本職(zhi)業(ye)工作4年以上(shang)，經本職(zhi)業(ye)二(er)級正規(gui)培訓達規(gui)定標準學時數，并取得(de)(de)結(jie)業(ye)證書。

4、取(qu)得(de)本(ben)專業或相關專業大學本(ben)科學歷證書后，連續從(cong)事本(ben)職業工作5年以上(shang)。

5、具有本(ben)專業或(huo)相關專業大學本(ben)科學歷證書，取(qu)得本(ben)職業三級(ji)職業資格證書后，連續從(cong)事本(ben)職業工作4年以上。

6、具有本專業(ye)或相關專業(ye)大(da)學本科學歷證書，取(qu)得本職業(ye)三級職業(ye)資格證書后，連(lian)續從(cong)事本職業(ye)工作(zuo)3年以(yi)上，經(jing)本職業(ye)二級正規(gui)培訓(xun)達規(gui)定標準學時數，并(bing)取(qu)得結業(ye)證書。

7、取得碩士研(yan)究生(sheng)及以(yi)上學歷證書后，連續從事(shi)本職業工作2年以(yi)上。

助理理財規劃師（職業(ye)資(zi)格(ge)三級）：

具備(bei)以下條件之一

1、連續從事本職業工作(zuo)6年以上。

2、具(ju)有以高級(ji)技(ji)(ji)能(neng)為培養目標的技(ji)(ji)工學(xue)校、技(ji)(ji)師學(xue)院(yuan)和職業(ye)技(ji)(ji)術學(xue)院(yuan)本專業(ye)或相關專業(ye)畢業(ye)證書(shu)。

3、具有本專業或(huo)相關專業大學專科及以上學歷(li)證書。

4、具有其(qi)他(ta)專(zhuan)業大學專(zhuan)科及以上學歷證書，連續從事本職業工(gong)作1年以上。

5、具有其(qi)他專業大學專科(ke)及以上學歷證書(shu)，經本職(zhi)業三級(ji)正規(gui)培訓達規(gui)定標準學時數，并取得結業證書(shu)。

相(xiang)關(guan)專(zhuan)業(ye)：法律、金融、會計、經(jing)濟類(lei)、管理類(lei)專(zhuan)業(ye)。

考試注意

二級的(de)(de)(de)理財規(gui)劃師考試,難(nan)度稍大(da)(da)的(de)(de)(de)是(shi)基(ji)礎(chu)知識(shi)，因為(wei)多選題(ti)的(de)(de)(de)權(quan)重比較大(da)(da)，而(er)專(zhuan)業能力(li)的(de)(de)(de)難(nan)度降低些，因為(wei)全部是(shi)單(dan)項選擇(ze)題(ti)，但是(shi)請注意(yi)專(zhuan)業知識(shi)考試中經常(chang)加入(ru)一(yi)些保險知識(shi)的(de)(de)(de)專(zhuan)業考核題(ti)目(mu)，而(er)這樣(yang)的(de)(de)(de)題(ti)目(mu)是(shi)在(zai)教材中找(zhao)不到答案的(de)(de)(de)。綜合評審也有一(yi)定(ding)的(de)(de)(de)難(nan)度，均為(wei)不定(ding)項選擇(ze)題(ti)。