一、供應鏈融資是什么意思

供應鏈(lian)融(rong)資是通過把供應鏈(lian)上(shang)的(de)核心企業(ye)作為一個整(zheng)體(ti)，根據行業(ye)的(de)特點和供應鏈(lian)中(zhong)企業(ye)的(de)交(jiao)易關系而指定的(de)一種融(rong)資模式，供應鏈(lian)融(rong)資的(de)制定基(ji)于貨權及現金流控(kong)制的(de)整(zheng)體(ti)金融(rong)解決方案(an)，可以降低供應鏈(lian)條融(rong)資成本，從而提高企業(ye)以及其(qi)配套(tao)企業(ye)的(de)競爭(zheng)力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業保(bao)理，主(zhu)的工作是(shi)面(mian)對債(zhai)權(quan)人轉(zhuan)讓應(ying)收(shou)帳(zhang)(zhang)款的業務，集(ji)應(ying)收(shou)帳(zhang)(zhang)款管理；壞帳(zhang)(zhang)催收(shou)版；擔(dan)保(bao)與融資(zi)權(quan)為一體的業務。

供(gong)應鏈(lian)(lian)金(jin)融(rong)(rong)服(fu)務，是找出整個產業鏈(lian)(lian)的(de)(de)核(he)心(xin)企業，透過核(he)心(xin)企業將(jiang)產業鏈(lian)(lian)的(de)(de)上下游(you)整合在(zai)一起，是由(you)核(he)心(xin)企業對(dui)銀行達成的(de)(de)一種對(dui)于整個產業鏈(lian)(lian)的(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)服(fu)務。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷(xiao)商、供應商網絡融(rong)資模(mo)式

利用(yong)核(he)心(xin)企(qi)業(ye)的(de)(de)(de)信用(yong)引入，對核(he)心(xin)企(qi)業(ye)的(de)(de)(de)多個經銷商、供(gong)應(ying)(ying)商提供(gong)授信的(de)(de)(de)一種金融服務，是(shi)供(gong)應(ying)(ying)鏈金融最(zui)典型的(de)(de)(de)融資模式，目(mu)前主要運用(yong)在汽車、鋼鐵(tie)等供(gong)應(ying)(ying)鏈管(guan)理較為完善(shan)的(de)(de)(de)行業(ye)，這些(xie)行業(ye)內核(he)心(xin)企(qi)業(ye)和(he)供(gong)應(ying)(ying)鏈成員關(guan)系緊密，并(bing)有相應(ying)(ying)的(de)(de)(de)準入和(he)退出制度。

2、銀行物(wu)流合作融資模式

銀行與第三方物(wu)(wu)流(liu)公司(si)(si)合(he)作，通過物(wu)(wu)流(liu)監管(guan)或(huo)信用保證為客戶提供(gong)授信的(de)一種金融服務，主要合(he)作形(xing)式包括物(wu)(wu)流(liu)公司(si)(si)提供(gong)自有庫(ku)監管(guan)、在途監管(guan)和輸出監管(guan)等，也有物(wu)(wu)流(liu)公司(si)(si)基于貨物(wu)(wu)控(kong)制為客戶提供(gong)擔保的(de)情形(xing)。

3、交易所倉單融資模式(shi)

利(li)用交易(yi)(yi)(yi)所的交易(yi)(yi)(yi)規則以(yi)及交易(yi)(yi)(yi)所中立的動產監管職能，為交易(yi)(yi)(yi)所成(cheng)員提供動產質押(ya)(ya)授(shou)信的一種金融服務。該模式包括現貨倉單(dan)質押(ya)(ya)融資和未來倉單(dan)質押(ya)(ya)融資兩種形式。

4、訂單融資封閉(bi)授信融資模式(shi)

銀行利用(yong)物(wu)流和資(zi)金(jin)(jin)流的封閉操作(zuo)，采用(yong)預(yu)付賬款(kuan)融資(zi)和應收賬款(kuan)融資(zi)的產(chan)品組合，為經銷商提供授信的一種金(jin)(jin)融服務。

5、設備制造買方信貸融(rong)資模式

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下(xia)游終端企(qi)業或經銷(xiao)商提(ti)供(gong)授信，用(yong)于購買該(gai)生(sheng)產企(qi)業設備的一(yi)種金融服務(wu)。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在(zai)關聯(lian)企業之間形成虛假貿易關系，形成一系列交易合同和(he)單(dan)證，然后據(ju)此騙取銀(yin)行(xing)或(huo)其(qi)他(ta)金融機構資金。在(zai)這種欺詐行(xing)為(wei)方(fang)式(shi)下，形式(shi)上看，的確存在(zai)著交易流(liu)(liu)（買賣）和(he)物(wu)(wu)流(liu)(liu)（物(wu)(wu)流(liu)(liu)服務），也存在(zai)著不同的參與方(fang)或(huo)服務者，交易的單(dan)證和(he)要(yao)素也是完整的。但是實質上，所(suo)有的交易場景都是關聯(lian)方(fang)假造出來，并沒有真正意義(yi)上實質性(xing)的產業活(huo)動。

2、一女多嫁

借(jie)(jie)款方(fang)憑借(jie)(jie)所(suo)形成的真實交易和資(zi)產(chan)從(cong)多方(fang)獲得(de)資(zi)金(jin)，加(jia)大(da)了杠桿，放大(da)了資(zi)金(jin)借(jie)(jie)貸風險。具體講就是(shi)借(jie)(jie)款企業雖然有交易或物流業務，或者一定的資(zi)產(chan)，但是(shi)由于(yu)目(mu)前(qian)不同金(jin)融(rong)機構或者供應鏈金(jin)融(rong)服務方(fang)之間(jian)難以做到信(xin)息(xi)共享，加(jia)之整個社會的統一信(xin)息(xi)、信(xin)用公(gong)示平臺尚(shang)未建立(li)，借(jie)(jie)款方(fang)運(yun)用自身的業務或資(zi)產(chan)從(cong)多方(fang)融(rong)資(zi)。

3、自保自融

自保自融(rong)是(shi)指貸方要求借款方提供質押(ya)物或(huo)尋求擔保的(de)(de)情(qing)況下(xia)，借款方虛(xu)構擔保人(ren)(ren)或(huo)監管(guan)人(ren)(ren)，套取資金的(de)(de)做法。通(tong)常是(shi)由親屬、朋(peng)友或(huo)者緊密關聯人(ren)(ren)為借款企業進行(xing)擔保，或(huo)者由同一人(ren)(ren)或(huo)關聯人(ren)(ren)實際控制(zhi)的(de)(de)物流倉儲公司(si)進行(xing)貨物質押(ya)監管(guan)，進而實現套取資金。

4、重復虛假倉單(dan)

借款企業與倉(cang)儲企業或(huo)相關人員惡意(yi)串通，以虛假開立或(huo)者重(zhong)復(fu)開立的方式(shi)，就他人貨(huo)物或(huo)者同(tong)一(yi)貨(huo)物開立多(duo)張倉(cang)單(dan)，以供(gong)借款企業重(zhong)復(fu)質押給不(bu)同(tong)金融(rong)機(ji)構獲取(qu)大量倉(cang)單(dan)質押貸款，并從中牟取(qu)暴利。