一、供應鏈融資是什么意思

供(gong)應鏈(lian)融(rong)資(zi)是通過把供(gong)應鏈(lian)上的核心企業(ye)作為一個整體，根據行業(ye)的特點和供(gong)應鏈(lian)中企業(ye)的交易關系而指定(ding)的一種融(rong)資(zi)模式，供(gong)應鏈(lian)融(rong)資(zi)的制定(ding)基(ji)于貨權(quan)及(ji)現金流控制的整體金融(rong)解決方案，可以降低供(gong)應鏈(lian)條融(rong)資(zi)成本(ben)，從而提高企業(ye)以及(ji)其(qi)配套企業(ye)的競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業(ye)保理(li)，主的工(gong)作是面對債權(quan)人轉讓應收帳(zhang)款的業(ye)務(wu)，集(ji)應收帳(zhang)款管(guan)理(li)；壞(huai)帳(zhang)催(cui)收版；擔保與融資權(quan)為一體的業(ye)務(wu)。

供應鏈金(jin)融(rong)服務(wu)，是找出(chu)整個產業(ye)(ye)(ye)鏈的核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)，透過核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)將產業(ye)(ye)(ye)鏈的上下游(you)整合在一起(qi)，是由(you)核(he)心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)對銀行達成的一種對于整個產業(ye)(ye)(ye)鏈的金(jin)融(rong)服務(wu)。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷商(shang)、供應商(shang)網(wang)絡融資(zi)模式

利用(yong)核心企業的(de)信(xin)用(yong)引入(ru)，對核心企業的(de)多個經銷商、供應(ying)(ying)商提供授信(xin)的(de)一種金融服務，是(shi)供應(ying)(ying)鏈金融最(zui)典型的(de)融資模(mo)式，目前主要運用(yong)在汽車(che)、鋼鐵等供應(ying)(ying)鏈管理(li)較為完善的(de)行業，這些行業內核心企業和供應(ying)(ying)鏈成(cheng)員關系緊密，并有相應(ying)(ying)的(de)準(zhun)入(ru)和退出制度。

2、銀行(xing)物流合(he)作(zuo)融資模式

銀行與第三方物(wu)流(liu)公司(si)(si)合作，通(tong)過物(wu)流(liu)監(jian)管(guan)或信(xin)用保(bao)證(zheng)為客戶提(ti)供授信(xin)的一種(zhong)金融服務(wu)，主要合作形(xing)式包括物(wu)流(liu)公司(si)(si)提(ti)供自有庫監(jian)管(guan)、在途監(jian)管(guan)和輸出監(jian)管(guan)等，也有物(wu)流(liu)公司(si)(si)基于貨物(wu)控制為客戶提(ti)供擔保(bao)的情(qing)形(xing)。

3、交易所倉單融資模式

利(li)用交(jiao)易所(suo)的(de)交(jiao)易規則以及交(jiao)易所(suo)中立的(de)動產(chan)監管職能，為交(jiao)易所(suo)成員提供動產(chan)質(zhi)押(ya)授信的(de)一種金融服務。該(gai)模式包括現貨倉(cang)單質(zhi)押(ya)融資和未來倉(cang)單質(zhi)押(ya)融資兩種形式。

4、訂單融(rong)資(zi)封(feng)閉授信融(rong)資(zi)模式

銀行利用物流和資金流的封閉(bi)操作，采用預付賬(zhang)款(kuan)融(rong)資和應收賬(zhang)款(kuan)融(rong)資的產品組合(he)，為經銷(xiao)商(shang)提供授(shou)信的一(yi)種金融(rong)服務。

5、設備制(zhi)造買方(fang)信(xin)貸融資(zi)模式

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企業(ye)或經(jing)銷商提供授(shou)信，用于購(gou)買該生產(chan)企業(ye)設備的(de)一種金融(rong)服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在(zai)(zai)(zai)關(guan)聯(lian)企業(ye)之間形(xing)成虛假(jia)貿易(yi)關(guan)系，形(xing)成一系列交易(yi)合同(tong)(tong)和(he)單(dan)證，然后據此騙取銀行或其他金融機構資金。在(zai)(zai)(zai)這種(zhong)欺(qi)詐行為方(fang)式(shi)下，形(xing)式(shi)上看，的(de)確存在(zai)(zai)(zai)著(zhu)交易(yi)流（買賣）和(he)物(wu)流（物(wu)流服(fu)務），也存在(zai)(zai)(zai)著(zhu)不同(tong)(tong)的(de)參與(yu)方(fang)或服(fu)務者，交易(yi)的(de)單(dan)證和(he)要素(su)也是完(wan)整的(de)。但是實質(zhi)上，所有的(de)交易(yi)場景都是關(guan)聯(lian)方(fang)假(jia)造出來，并(bing)沒有真正意義(yi)上實質(zhi)性的(de)產業(ye)活動。

2、一女多嫁

借(jie)(jie)款(kuan)方(fang)憑(ping)借(jie)(jie)所形成(cheng)的真實交易和(he)資產(chan)(chan)從多(duo)方(fang)獲得(de)資金(jin)，加大了(le)杠(gang)桿，放大了(le)資金(jin)借(jie)(jie)貸風險。具體講就是借(jie)(jie)款(kuan)企(qi)業(ye)雖然(ran)有交易或物(wu)流業(ye)務(wu)(wu)，或者一(yi)定的資產(chan)(chan)，但是由于目(mu)前不同金(jin)融機構(gou)或者供(gong)應鏈金(jin)融服務(wu)(wu)方(fang)之(zhi)(zhi)間難以(yi)做到信(xin)息共享，加之(zhi)(zhi)整個社會的統一(yi)信(xin)息、信(xin)用(yong)公示平臺尚未(wei)建立，借(jie)(jie)款(kuan)方(fang)運用(yong)自身(shen)的業(ye)務(wu)(wu)或資產(chan)(chan)從多(duo)方(fang)融資。

3、自保自融

自保自融(rong)是指貸方要求借款(kuan)方提(ti)供質押物(wu)(wu)或(huo)尋求擔(dan)保的情(qing)況(kuang)下(xia)，借款(kuan)方虛構擔(dan)保人(ren)(ren)或(huo)監管人(ren)(ren)，套取資金的做法。通常(chang)是由(you)親屬、朋友或(huo)者緊密(mi)關(guan)聯人(ren)(ren)為借款(kuan)企業進行擔(dan)保，或(huo)者由(you)同(tong)一人(ren)(ren)或(huo)關(guan)聯人(ren)(ren)實際控制的物(wu)(wu)流倉儲公司進行貨物(wu)(wu)質押監管，進而實現(xian)套取資金。

4、重(zhong)復虛(xu)假倉單

借款(kuan)企業與倉(cang)儲企業或相關人員惡意串通(tong)，以虛(xu)假開(kai)立或者重復開(kai)立的方(fang)式，就他人貨(huo)物或者同(tong)(tong)一貨(huo)物開(kai)立多張倉(cang)單，以供借款(kuan)企業重復質押給(gei)不同(tong)(tong)金(jin)融機構獲取(qu)大量倉(cang)單質押貸款(kuan)，并從中牟(mou)取(qu)暴利。