一、供應鏈融資是什么意思

供(gong)應(ying)鏈融(rong)資(zi)是通過把(ba)供(gong)應(ying)鏈上的(de)核心企(qi)業(ye)(ye)作為一(yi)個(ge)整體(ti)，根據行業(ye)(ye)的(de)特點和供(gong)應(ying)鏈中企(qi)業(ye)(ye)的(de)交易關系而指定(ding)的(de)一(yi)種融(rong)資(zi)模式，供(gong)應(ying)鏈融(rong)資(zi)的(de)制(zhi)(zhi)定(ding)基于貨權及現金(jin)流控制(zhi)(zhi)的(de)整體(ti)金(jin)融(rong)解決方案(an)，可以降(jiang)低供(gong)應(ying)鏈條(tiao)融(rong)資(zi)成本，從而提高(gao)企(qi)業(ye)(ye)以及其配套(tao)企(qi)業(ye)(ye)的(de)競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業(ye)保(bao)理(li)，主的(de)工作是面對債權人轉讓(rang)應收帳(zhang)款的(de)業(ye)務，集應收帳(zhang)款管理(li)；壞帳(zhang)催收版(ban)；擔保(bao)與融資權為一體的(de)業(ye)務。

供應鏈金融(rong)服務，是找(zhao)出整(zheng)個產業(ye)鏈的(de)(de)核心企(qi)(qi)業(ye)，透過核心企(qi)(qi)業(ye)將產業(ye)鏈的(de)(de)上下(xia)游整(zheng)合在一起(qi)，是由核心企(qi)(qi)業(ye)對(dui)銀(yin)行達成(cheng)的(de)(de)一種對(dui)于整(zheng)個產業(ye)鏈的(de)(de)金融(rong)服務。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經(jing)銷商(shang)、供應商(shang)網絡(luo)融(rong)資模式

利(li)用(yong)(yong)核心(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)信用(yong)(yong)引入(ru)，對核心(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)的(de)多個(ge)經銷商(shang)、供應(ying)(ying)商(shang)提供授(shou)信的(de)一種金(jin)融服務，是供應(ying)(ying)鏈金(jin)融最典型的(de)融資(zi)模(mo)式(shi)，目前主要運(yun)用(yong)(yong)在汽車、鋼(gang)鐵(tie)等(deng)供應(ying)(ying)鏈管(guan)理(li)較為完善的(de)行業(ye)(ye)，這些行業(ye)(ye)內核心(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)和(he)供應(ying)(ying)鏈成員關系緊密(mi)，并有相應(ying)(ying)的(de)準(zhun)入(ru)和(he)退出制度(du)。

2、銀行物(wu)流合(he)作融資模式

銀行與(yu)第三(san)方物(wu)流公司(si)(si)合(he)作，通過物(wu)流監(jian)管(guan)(guan)或(huo)信用保證為客戶提(ti)供授(shou)信的一種金融(rong)服務(wu)，主要(yao)合(he)作形式(shi)包括(kuo)物(wu)流公司(si)(si)提(ti)供自有(you)庫(ku)監(jian)管(guan)(guan)、在途監(jian)管(guan)(guan)和輸(shu)出監(jian)管(guan)(guan)等，也有(you)物(wu)流公司(si)(si)基于貨物(wu)控制為客戶提(ti)供擔保的情形。

3、交易所倉單融資模式

利用交易所(suo)的交易規則以及(ji)交易所(suo)中(zhong)立(li)的動產監管職能，為(wei)交易所(suo)成員提供動產質(zhi)押授信(xin)的一種(zhong)金融(rong)服務。該模式包括現貨(huo)倉(cang)單(dan)質(zhi)押融(rong)資和未來倉(cang)單(dan)質(zhi)押融(rong)資兩種(zhong)形式。

4、訂(ding)單融資(zi)封閉授信融資(zi)模式

銀(yin)行利用物流(liu)和資(zi)金流(liu)的封閉操作，采用預(yu)付賬(zhang)款融資(zi)和應收賬(zhang)款融資(zi)的產品組合(he)，為經銷商提供授信的一種金融服(fu)務。

5、設(she)備制造買方(fang)信貸融資模(mo)式(shi)

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企(qi)業或經銷商提供授信(xin)，用(yong)于購(gou)買該生(sheng)產(chan)企(qi)業設備的一種金融服(fu)務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在(zai)(zai)關聯(lian)企業之間形成(cheng)虛假(jia)貿(mao)易關系，形成(cheng)一系列交(jiao)(jiao)易合同和單(dan)證，然后據(ju)此(ci)騙取銀行或其(qi)他(ta)金(jin)(jin)融機構資金(jin)(jin)。在(zai)(zai)這種欺(qi)詐行為方式(shi)下，形式(shi)上(shang)看，的(de)(de)確存(cun)在(zai)(zai)著交(jiao)(jiao)易流(liu)（買賣(mai)）和物流(liu)（物流(liu)服(fu)(fu)務(wu)），也(ye)存(cun)在(zai)(zai)著不(bu)同的(de)(de)參與方或服(fu)(fu)務(wu)者，交(jiao)(jiao)易的(de)(de)單(dan)證和要素也(ye)是(shi)完整(zheng)的(de)(de)。但(dan)是(shi)實(shi)質上(shang)，所有(you)的(de)(de)交(jiao)(jiao)易場景都是(shi)關聯(lian)方假(jia)造(zao)出來，并沒有(you)真正意義上(shang)實(shi)質性的(de)(de)產業活(huo)動。

2、一女多嫁

借(jie)款(kuan)方(fang)憑(ping)借(jie)所形成的(de)(de)真(zhen)實交(jiao)易和資(zi)產(chan)從(cong)多(duo)方(fang)獲得資(zi)金，加大了杠桿，放大了資(zi)金借(jie)貸風險。具體講就是借(jie)款(kuan)企業(ye)雖然有交(jiao)易或物流業(ye)務，或者一定的(de)(de)資(zi)產(chan)，但(dan)是由(you)于目前(qian)不同金融(rong)機(ji)構或者供應鏈金融(rong)服(fu)務方(fang)之間難以做到信(xin)(xin)(xin)息共享，加之整個(ge)社會的(de)(de)統一信(xin)(xin)(xin)息、信(xin)(xin)(xin)用公示平(ping)臺(tai)尚未建立，借(jie)款(kuan)方(fang)運(yun)用自身的(de)(de)業(ye)務或資(zi)產(chan)從(cong)多(duo)方(fang)融(rong)資(zi)。

3、自保自融

自保(bao)自融是指貸方(fang)要求借款(kuan)方(fang)提(ti)供質押(ya)物(wu)或(huo)尋(xun)求擔保(bao)的情況下，借款(kuan)方(fang)虛構擔保(bao)人(ren)或(huo)監管(guan)人(ren)，套(tao)取資金的做法(fa)。通常是由親(qin)屬、朋友(you)或(huo)者(zhe)緊密關聯(lian)人(ren)為借款(kuan)企業進(jin)(jin)行(xing)擔保(bao)，或(huo)者(zhe)由同一人(ren)或(huo)關聯(lian)人(ren)實際控(kong)制的物(wu)流倉儲公(gong)司進(jin)(jin)行(xing)貨物(wu)質押(ya)監管(guan)，進(jin)(jin)而(er)實現套(tao)取資金。

4、重復虛假(jia)倉單

借款企業(ye)與(yu)倉(cang)儲企業(ye)或相關人(ren)員惡意串通(tong)，以虛假開(kai)立(li)或者(zhe)重復(fu)開(kai)立(li)的(de)方(fang)式(shi)，就他人(ren)貨物(wu)或者(zhe)同一貨物(wu)開(kai)立(li)多張倉(cang)單(dan)，以供借款企業(ye)重復(fu)質(zhi)押給不(bu)同金融機(ji)構獲取大量倉(cang)單(dan)質(zhi)押貸款，并從(cong)中牟取暴(bao)利。