一、供應鏈融資是什么意思

供(gong)應鏈(lian)融(rong)資(zi)(zi)是(shi)通過(guo)把供(gong)應鏈(lian)上(shang)的(de)(de)核心企(qi)業作為一個(ge)整體，根據行業的(de)(de)特點和供(gong)應鏈(lian)中企(qi)業的(de)(de)交易(yi)關系而指定的(de)(de)一種(zhong)融(rong)資(zi)(zi)模式，供(gong)應鏈(lian)融(rong)資(zi)(zi)的(de)(de)制定基(ji)于貨(huo)權及現金流(liu)控制的(de)(de)整體金融(rong)解決方案，可以(yi)降低供(gong)應鏈(lian)條融(rong)資(zi)(zi)成本，從而提高企(qi)業以(yi)及其配套企(qi)業的(de)(de)競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業(ye)保理，主(zhu)的(de)工作是面對(dui)債權人轉讓應收帳款的(de)業(ye)務，集應收帳款管理；壞(huai)帳催(cui)收版；擔保與融資權為一體的(de)業(ye)務。

供應(ying)鏈(lian)金(jin)融服(fu)務(wu)，是(shi)找出整(zheng)個(ge)產業(ye)(ye)(ye)鏈(lian)的(de)核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)，透過核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)將產業(ye)(ye)(ye)鏈(lian)的(de)上下游整(zheng)合在(zai)一起，是(shi)由核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)(ye)對(dui)銀行達成的(de)一種對(dui)于整(zheng)個(ge)產業(ye)(ye)(ye)鏈(lian)的(de)金(jin)融服(fu)務(wu)。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷(xiao)商、供應(ying)商網絡融資模式(shi)

利用核(he)(he)心(xin)企業(ye)的(de)信用引入，對核(he)(he)心(xin)企業(ye)的(de)多個經銷商(shang)、供(gong)應(ying)(ying)(ying)商(shang)提供(gong)授信的(de)一種(zhong)金(jin)融(rong)服務，是供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)金(jin)融(rong)最典型的(de)融(rong)資模式，目前主要(yao)運用在汽車(che)、鋼鐵(tie)等供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)管理較(jiao)為完善的(de)行(xing)業(ye)，這些行(xing)業(ye)內核(he)(he)心(xin)企業(ye)和供(gong)應(ying)(ying)(ying)鏈(lian)成(cheng)員關系緊密，并(bing)有(you)相(xiang)應(ying)(ying)(ying)的(de)準入和退出制度(du)。

2、銀行物流合作融(rong)資(zi)模式

銀行與第三方(fang)物(wu)流(liu)公(gong)司合作(zuo)(zuo)，通過物(wu)流(liu)監(jian)管(guan)或信用保證為客(ke)戶(hu)提供授信的一種金融服務，主要合作(zuo)(zuo)形(xing)式包括物(wu)流(liu)公(gong)司提供自有(you)庫(ku)監(jian)管(guan)、在(zai)途監(jian)管(guan)和(he)輸出監(jian)管(guan)等(deng)，也有(you)物(wu)流(liu)公(gong)司基于貨物(wu)控制為客(ke)戶(hu)提供擔保的情形(xing)。

3、交易所倉(cang)單融(rong)資模式

利用交易(yi)(yi)所(suo)的(de)(de)交易(yi)(yi)規則以及交易(yi)(yi)所(suo)中(zhong)立(li)的(de)(de)動(dong)產監管職能(neng)，為交易(yi)(yi)所(suo)成員提供動(dong)產質(zhi)押授(shou)信的(de)(de)一種金融服務。該模式(shi)包括(kuo)現貨倉單質(zhi)押融資和未來倉單質(zhi)押融資兩種形式(shi)。

4、訂單(dan)融(rong)(rong)資(zi)封閉授信(xin)融(rong)(rong)資(zi)模(mo)式

銀行利用物流和資(zi)(zi)金流的封閉操(cao)作，采用預付賬(zhang)款融(rong)資(zi)(zi)和應收賬(zhang)款融(rong)資(zi)(zi)的產品組合，為經(jing)銷商(shang)提(ti)供授(shou)信(xin)的一種金融(rong)服務。

5、設備制造(zao)買方信貸融(rong)資模(mo)式

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企業(ye)或(huo)經銷商提供授(shou)信，用于購(gou)買(mai)該生產企業(ye)設備的一(yi)種(zhong)金融服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在(zai)關(guan)聯企(qi)業之間形成(cheng)虛假貿易(yi)關(guan)系(xi)(xi)，形成(cheng)一系(xi)(xi)列交易(yi)合同和(he)(he)(he)單證，然后(hou)據此騙取(qu)銀行(xing)或其他金(jin)(jin)融(rong)機構資金(jin)(jin)。在(zai)這種欺詐行(xing)為(wei)方式下(xia)，形式上(shang)(shang)看(kan)，的(de)(de)確(que)存(cun)在(zai)著(zhu)交易(yi)流（買賣）和(he)(he)(he)物流（物流服務(wu)），也(ye)存(cun)在(zai)著(zhu)不同的(de)(de)參與方或服務(wu)者，交易(yi)的(de)(de)單證和(he)(he)(he)要素(su)也(ye)是完整的(de)(de)。但是實質(zhi)上(shang)(shang)，所有(you)的(de)(de)交易(yi)場景都是關(guan)聯方假造(zao)出來，并沒(mei)有(you)真正意義上(shang)(shang)實質(zhi)性的(de)(de)產業活動。

2、一女多嫁

借款方(fang)(fang)憑借所形成的真實交易和資(zi)(zi)產(chan)從(cong)多(duo)方(fang)(fang)獲得資(zi)(zi)金，加(jia)大了(le)(le)杠(gang)桿，放(fang)大了(le)(le)資(zi)(zi)金借貸(dai)風險。具體(ti)講就是借款企業雖然有交易或物流業務(wu)，或者一定(ding)的資(zi)(zi)產(chan)，但是由于目前(qian)不(bu)同金融機構(gou)或者供(gong)應鏈金融服務(wu)方(fang)(fang)之(zhi)間難以做到信息共享，加(jia)之(zhi)整個(ge)社會的統一信息、信用公示平臺(tai)尚(shang)未建立(li)，借款方(fang)(fang)運用自身(shen)的業務(wu)或資(zi)(zi)產(chan)從(cong)多(duo)方(fang)(fang)融資(zi)(zi)。

3、自保自融

自保自融是指貸方要求借(jie)款(kuan)方提(ti)供(gong)質(zhi)(zhi)押物(wu)或(huo)尋求擔(dan)保的情況(kuang)下，借(jie)款(kuan)方虛構(gou)擔(dan)保人(ren)或(huo)監管人(ren)，套取資金的做法。通常是由(you)親屬、朋友或(huo)者(zhe)緊密關(guan)聯人(ren)為借(jie)款(kuan)企(qi)業進行擔(dan)保，或(huo)者(zhe)由(you)同一人(ren)或(huo)關(guan)聯人(ren)實際控(kong)制的物(wu)流(liu)倉儲公(gong)司進行貨物(wu)質(zhi)(zhi)押監管，進而實現(xian)套取資金。

4、重復虛假倉(cang)單

借款企(qi)業與倉儲企(qi)業或相關(guan)人員惡意串(chuan)通(tong)，以虛(xu)假(jia)開(kai)立(li)或者重復開(kai)立(li)的方式，就(jiu)他人貨物或者同(tong)一貨物開(kai)立(li)多張倉單，以供借款企(qi)業重復質押給不同(tong)金融機構獲取大量倉單質押貸(dai)款，并從中牟取暴利。