一、供應鏈融資是什么意思

供應鏈融資(zi)是(shi)通過把供應鏈上的核心(xin)企(qi)(qi)業(ye)(ye)作(zuo)為一個(ge)整體，根(gen)據(ju)行業(ye)(ye)的特點和供應鏈中企(qi)(qi)業(ye)(ye)的交易關系而(er)指定的一種融資(zi)模式，供應鏈融資(zi)的制(zhi)定基(ji)于(yu)貨權(quan)及現金流控制(zhi)的整體金融解決方案，可以降低(di)供應鏈條融資(zi)成本，從而(er)提高企(qi)(qi)業(ye)(ye)以及其配套企(qi)(qi)業(ye)(ye)的競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業保理(li)，主的(de)工作是(shi)面對債權人轉(zhuan)讓應收帳款的(de)業務，集應收帳款管理(li)；壞帳催收版；擔(dan)保與融(rong)資權為一體(ti)的(de)業務。

供應鏈(lian)金(jin)融(rong)服(fu)務，是找(zhao)出整個產(chan)(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)的核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)，透過核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)將(jiang)產(chan)(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)的上下游整合(he)在(zai)一(yi)起，是由核心(xin)企(qi)業(ye)(ye)對(dui)銀行達(da)成的一(yi)種對(dui)于(yu)整個產(chan)(chan)業(ye)(ye)鏈(lian)的金(jin)融(rong)服(fu)務。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷商、供應商網(wang)絡融資模式

利用(yong)核(he)心(xin)企業(ye)的(de)信用(yong)引入(ru)，對核(he)心(xin)企業(ye)的(de)多個經銷(xiao)商(shang)、供(gong)(gong)應商(shang)提供(gong)(gong)授信的(de)一種金融服(fu)務(wu)，是供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)金融最典型的(de)融資模式，目前主(zhu)要(yao)運(yun)用(yong)在汽車、鋼(gang)鐵等供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)管(guan)理(li)較為完善(shan)的(de)行(xing)業(ye)，這些行(xing)業(ye)內(nei)核(he)心(xin)企業(ye)和供(gong)(gong)應鏈(lian)(lian)成員關系(xi)緊密，并有(you)相應的(de)準入(ru)和退(tui)出(chu)制度。

2、銀行物流合作融資模式

銀行與第三(san)方(fang)物(wu)(wu)流公司合(he)(he)作(zuo)，通(tong)過物(wu)(wu)流監(jian)管或(huo)信(xin)用(yong)保證為(wei)客戶提供授信(xin)的一種金融服務，主要合(he)(he)作(zuo)形式(shi)包括物(wu)(wu)流公司提供自有庫監(jian)管、在途(tu)監(jian)管和輸出監(jian)管等，也有物(wu)(wu)流公司基于(yu)貨物(wu)(wu)控制為(wei)客戶提供擔(dan)保的情(qing)形。

3、交易所倉單融資模式

利用交(jiao)易所的交(jiao)易規(gui)則以及交(jiao)易所中立的動產(chan)監管職(zhi)能，為交(jiao)易所成(cheng)員提供動產(chan)質(zhi)押授(shou)信的一種金融服(fu)務。該(gai)模式(shi)(shi)包(bao)括現貨(huo)倉單質(zhi)押融資和未來倉單質(zhi)押融資兩種形式(shi)(shi)。

4、訂單融資封(feng)閉授信(xin)融資模式

銀行利用(yong)(yong)物流和資(zi)金(jin)流的封閉操作，采(cai)用(yong)(yong)預付(fu)賬款融(rong)資(zi)和應(ying)收(shou)賬款融(rong)資(zi)的產品組合，為(wei)經銷商(shang)提供(gong)授信的一種(zhong)金(jin)融(rong)服(fu)務。

5、設備(bei)制造買方信貸(dai)融資模(mo)式

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向(xiang)下游終端企業(ye)或經銷商提(ti)供授信(xin)，用于購(gou)買該生(sheng)產企業(ye)設備的一(yi)種(zhong)金(jin)融服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在(zai)關聯企(qi)業之間形成虛(xu)假貿易關系，形成一(yi)系列交(jiao)易合同和(he)單證(zheng)(zheng)，然后據此騙取銀行或其他金融機構資金。在(zai)這種欺詐行為(wei)方(fang)(fang)式下，形式上(shang)(shang)看，的(de)(de)確(que)存在(zai)著交(jiao)易流(liu)（買賣）和(he)物(wu)流(liu)（物(wu)流(liu)服務），也存在(zai)著不同的(de)(de)參與(yu)方(fang)(fang)或服務者(zhe)，交(jiao)易的(de)(de)單證(zheng)(zheng)和(he)要素(su)也是完(wan)整(zheng)的(de)(de)。但是實(shi)質上(shang)(shang)，所有的(de)(de)交(jiao)易場景都是關聯方(fang)(fang)假造出來，并沒有真正意義上(shang)(shang)實(shi)質性的(de)(de)產業活動。

2、一女多嫁

借(jie)(jie)款方(fang)憑借(jie)(jie)所形成的真(zhen)實(shi)交(jiao)易(yi)和資產從多方(fang)獲得資金(jin)，加大(da)了杠桿(gan)，放大(da)了資金(jin)借(jie)(jie)貸(dai)風(feng)險。具體講(jiang)就(jiu)是借(jie)(jie)款企(qi)業(ye)雖然有交(jiao)易(yi)或(huo)(huo)物流業(ye)務，或(huo)(huo)者一(yi)定的資產，但是由于目前(qian)不同(tong)金(jin)融(rong)機構或(huo)(huo)者供應鏈金(jin)融(rong)服務方(fang)之間難以做到(dao)信(xin)息共享，加之整個社會的統一(yi)信(xin)息、信(xin)用公示平臺(tai)尚未建(jian)立(li)，借(jie)(jie)款方(fang)運用自身的業(ye)務或(huo)(huo)資產從多方(fang)融(rong)資。

3、自保自融

自(zi)(zi)保(bao)自(zi)(zi)融是指貸方(fang)要(yao)求借款方(fang)提供質(zhi)押物或尋求擔(dan)(dan)保(bao)的(de)情況下，借款方(fang)虛構擔(dan)(dan)保(bao)人(ren)或監(jian)管(guan)人(ren)，套取(qu)資金的(de)做法。通(tong)常是由親(qin)屬、朋友(you)或者緊密關聯(lian)人(ren)為借款企業進行擔(dan)(dan)保(bao)，或者由同一人(ren)或關聯(lian)人(ren)實際控制(zhi)的(de)物流倉儲(chu)公司進行貨(huo)物質(zhi)押監(jian)管(guan)，進而實現套取(qu)資金。

4、重復虛假倉單

借款企業(ye)與(yu)倉(cang)儲(chu)企業(ye)或相關人(ren)員(yuan)惡意串通，以(yi)虛(xu)假開(kai)立或者重復開(kai)立的方式，就他人(ren)貨物或者同一(yi)貨物開(kai)立多張倉(cang)單(dan)，以(yi)供借款企業(ye)重復質(zhi)押(ya)給不同金(jin)融機(ji)構獲取(qu)大量(liang)倉(cang)單(dan)質(zhi)押(ya)貸款，并(bing)從中牟取(qu)暴利。