龐氏騙局是什么意思

龐氏騙(pian)局是(shi)對金(jin)融領域(yu)投(tou)資(zi)(zi)(zi)詐(zha)騙(pian)的(de)稱呼，由查(cha)爾(er)斯·龐茲(zi)“發明”的(de)，利用新投(tou)資(zi)(zi)(zi)人的(de)錢(qian)來向老投(tou)資(zi)(zi)(zi)者支付(fu)利息(xi)和(he)短期(qi)回報(bao)，以制(zhi)造賺錢(qian)的(de)假象(xiang)進(jin)而騙(pian)取(qu)更多的(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)。我國法律中，與之(zhi)相關的(de)主要(yao)是(shi)集資(zi)(zi)(zi)詐(zha)騙(pian)罪。

龐氏騙局的特點

1、高額回報承諾

龐(pang)(pang)氏騙局通(tong)常(chang)通(tong)過向投(tou)(tou)(tou)資(zi)人承諾高(gao)(gao)額回報來(lai)吸引(yin)他(ta)們的(de)(de)(de)(de)注意(yi)。這些(xie)承諾可能(neng)(neng)是(shi)非常(chang)暴利的(de)(de)(de)(de)，甚(shen)至超(chao)過市場上(shang)正常(chang)的(de)(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)回報。這種承諾是(shi)為了讓投(tou)(tou)(tou)資(zi)人相信(xin)他(ta)們能(neng)(neng)夠獲得高(gao)(gao)額的(de)(de)(de)(de)利潤，并(bing)鼓(gu)勵他(ta)們投(tou)(tou)(tou)入(ru)更多的(de)(de)(de)(de)資(zi)金(jin)。然而(er)，在龐(pang)(pang)氏騙局中(zhong)，所謂(wei)的(de)(de)(de)(de)“高(gao)(gao)額回報”實際上(shang)是(shi)通(tong)過新投(tou)(tou)(tou)入(ru)的(de)(de)(de)(de)資(zi)金(jin)來(lai)支付舊投(tou)(tou)(tou)資(zi)人的(de)(de)(de)(de)收益，并(bing)沒有真正的(de)(de)(de)(de)盈利來(lai)源。

2、缺乏透明度

龐氏騙局通常缺乏透(tou)明度(du)(du)，也(ye)就是說(shuo)，投(tou)(tou)資(zi)(zi)人無法獲得有效的投(tou)(tou)資(zi)(zi)信息。詐騙者會采取各種(zhong)方法來掩蓋他們的活(huo)動，例如不(bu)(bu)公(gong)開財務報(bao)告(gao)、不(bu)(bu)透(tou)露(lu)投(tou)(tou)資(zi)(zi)策(ce)略、不(bu)(bu)提(ti)供詳(xiang)細的投(tou)(tou)資(zi)(zi)計劃等(deng)。這種(zhong)缺乏透(tou)明度(du)(du)使(shi)得投(tou)(tou)資(zi)(zi)人難以評(ping)估風險和回報(bao)，并且(qie)無法及時(shi)發現詐騙行為。

3、資金來源不清

龐氏騙局中，詐騙者通(tong)常會(hui)忽略或掩蓋他們(men)的資金(jin)來源(yuan)。他們(men)可能聲稱自己是一個(ge)成功(gong)的投(tou)(tou)資者或商人(ren)，但實際上卻沒有足夠的實力或經驗來支持他們(men)的承諾。這種資金(jin)來源(yuan)不清的情況往(wang)往(wang)導致投(tou)(tou)資人(ren)對(dui)詐騙者的信(xin)任度下降，從而降低了他們(men)參與投(tou)(tou)資的意愿。

4、拆東墻、補西墻

由于根本無法實現承諾的(de)(de)投(tou)資(zi)回報，因(yin)此對于老客戶(hu)的(de)(de)投(tou)資(zi)回報，只能依靠新客戶(hu)的(de)(de)加(jia)入或其(qi)他融資(zi)安排來實現。這對“龐氏騙(pian)局(ju)”的(de)(de)資(zi)金(jin)(jin)流提出(chu)了(le)相(xiang)當高的(de)(de)要(yao)求。因(yin)此，騙(pian)子們總(zong)是力圖擴大(da)客戶(hu)的(de)(de)范圍，拓(tuo)寬吸收資(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)規模(mo)，以獲得(de)資(zi)金(jin)(jin)騰挪回補(bu)的(de)(de)足(zu)夠(gou)空間(jian)。大(da)多數騙(pian)子從(cong)不(bu)拒絕新增資(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)加(jia)入，因(yin)為蛋糕做大(da)了(le)，不(bu)僅(jin)攫(jue)取的(de)(de)利益更(geng)為可觀(guan)，而(er)且資(zi)金(jin)(jin)鏈斷裂的(de)(de)風險(xian)大(da)為降低，騙(pian)局(ju)持續的(de)(de)時間(jian)可大(da)大(da)延長。

5、投資者(zhe)結構的(de)金字(zi)塔特(te)征

為了(le)支付先加入投資(zi)(zi)者(zhe)的(de)高(gao)額(e)回報，“龐氏騙局”必須不斷(duan)地發展(zhan)下(xia)線(xian)(xian)，通過利(li)誘(you)、勸說、親情、人(ren)(ren)脈等方式(shi)吸引越來(lai)越多(duo)的(de)投資(zi)(zi)者(zhe)參與(yu)(yu)，從而形成(cheng)“金(jin)字塔(ta)”式(shi)的(de)投資(zi)(zi)者(zhe)結構。塔(ta)尖的(de)少數知情者(zhe)通過榨取塔(ta)底和(he)塔(ta)中的(de)大量參與(yu)(yu)者(zhe)而謀(mou)利(li)。即便是高(gao)深莫測的(de)納斯達克前董事會主席麥道夫(fu)也免不了(le)拉攏下(xia)線(xian)(xian)的(de)俗套，大量利(li)用朋(peng)友、家人(ren)(ren)和(he)生意伙(huo)伴發展(zhan)“下(xia)線(xian)(xian)”，有的(de)人(ren)(ren)因成(cheng)功(gong)“引資(zi)(zi)”而獲取傭金(jin)，“下(xia)線(xian)(xian)”又發展(zhan)新“下(xia)線(xian)(xian)”，滾雪(xue)球式(shi)的(de)壯大為“金(jin)字塔(ta)”結構。

6、投資訣竅(qiao)的不(bu)可知和不(bu)可復制性

騙子們竭(jie)力渲染(ran)投(tou)(tou)資的(de)(de)(de)(de)神秘性，將投(tou)(tou)資訣竅(qiao)秘而(er)不(bu)宣(xuan)，努(nu)力塑造(zao)自(zi)己的(de)(de)(de)(de)“天才”或“專家”形象。實(shi)際(ji)上，由于缺乏真實(shi)投(tou)(tou)資和生(sheng)產的(de)(de)(de)(de)支持，騙子們根本沒有可供仔細推敲(qiao)的(de)(de)(de)(de)“生(sheng)財之道”，所以(yi)(yi)盡量保持投(tou)(tou)資的(de)(de)(de)(de)神秘性，宣(xuan)揚投(tou)(tou)資的(de)(de)(de)(de)不(bu)可復制性是(shi)其避免外界質疑的(de)(de)(de)(de)有效(xiao)招術之一。當(dang)年《波士頓環球時報》的(de)(de)(de)(de)記者曾(ceng)經撰(zhuan)文揭露龐齊的(de)(de)(de)(de)騙局，卻被龐齊以(yi)(yi)“不(bu)懂(dong)金融投(tou)(tou)資”為由加以(yi)(yi)批駁

7、投資的(de)反周(zhou)期性特征

“龐氏騙局”的(de)(de)投(tou)資(zi)項目(mu)似乎永遠不受(shou)投(tou)資(zi)周期(qi)的(de)(de)影響(xiang)，無論是(shi)與生產相關(guan)的(de)(de)實(shi)業投(tou)資(zi)，還是(shi)與市場行情相關(guan)的(de)(de)金(jin)融投(tou)資(zi)，投(tou)資(zi)項目(mu)似乎總是(shi)穩賺不賠。萬畝大(da)造(zao)林(lin)計劃(hua)仿佛從不受(shou)氣候、環境、地理(li)因(yin)素(su)的(de)(de)影響(xiang)，麥(mai)道夫在華爾街(jie)的(de)(de)對沖基金(jin)也能在二十年(nian)中(zhong)數(shu)次金(jin)融危機中(zhong)獨善其身，這些投(tou)資(zi)項目(mu)總是(shi)呈現出違反投(tou)資(zi)周期(qi)的(de)(de)反規律特征。

龐氏騙局一般能撐多久

不超過(guo)6個月。龐氏(shi)騙(pian)(pian)局指的就是一(yi)種金融領(ling)域投資詐騙(pian)(pian)，因為這種詐騙(pian)(pian)方(fang)式是一(yi)種短期回報方(fang)式，所以在(zai)詐騙(pian)(pian)過(guo)程(cheng)當中很容(rong)易暴露(lu)，一(yi)般不超過(guo)6個月就會崩盤。

怎么預防龐氏騙局

1、對投資的(de)風險(xian)收益得有清醒的(de)認識，克制(zhi)自己(ji)，不貪財。

2、金融投(tou)資(zi)還(huan)是要通過正規的(de)(de)金融機(ji)構進行。金融業在世界范圍(wei)內都是采用(yong)的(de)(de)“持牌經營”，只有與(yu)公司的(de)(de)經營范圍(wei)吻合的(de)(de)投(tou)資(zi)才是值得去(qu)嘗試(shi)的(de)(de)。