龐氏騙局是什么意思

龐氏騙(pian)(pian)局(ju)是對金融領(ling)域投資詐騙(pian)(pian)的(de)(de)稱呼，由查爾斯·龐茲“發明”的(de)(de)，利用(yong)新(xin)投資人的(de)(de)錢來向(xiang)老投資者支(zhi)付利息和短期回報(bao)，以制造賺(zhuan)錢的(de)(de)假象進而騙(pian)(pian)取更多的(de)(de)投資。我國法律中，與之相關的(de)(de)主要是集(ji)資詐騙(pian)(pian)罪。

龐氏騙局的特點

1、高額回報承諾

龐氏(shi)騙局通常通過向投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)人承(cheng)諾(nuo)(nuo)高額回(hui)(hui)報(bao)來(lai)吸(xi)引(yin)他們的(de)(de)(de)注(zhu)意。這些承(cheng)諾(nuo)(nuo)可能是(shi)非常暴利(li)的(de)(de)(de)，甚至(zhi)超過市(shi)場上(shang)正常的(de)(de)(de)投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)回(hui)(hui)報(bao)。這種(zhong)承(cheng)諾(nuo)(nuo)是(shi)為了讓投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)人相信(xin)他們能夠獲得高額的(de)(de)(de)利(li)潤，并(bing)鼓(gu)勵(li)他們投(tou)(tou)(tou)入更(geng)多的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)金(jin)。然而，在龐氏(shi)騙局中，所謂的(de)(de)(de)“高額回(hui)(hui)報(bao)”實(shi)際上(shang)是(shi)通過新(xin)投(tou)(tou)(tou)入的(de)(de)(de)資(zi)(zi)(zi)金(jin)來(lai)支(zhi)付舊投(tou)(tou)(tou)資(zi)(zi)(zi)人的(de)(de)(de)收(shou)益，并(bing)沒有真正的(de)(de)(de)盈利(li)來(lai)源。

2、缺乏透明度

龐氏騙局(ju)通(tong)常缺(que)乏透(tou)明(ming)度，也(ye)就是說，投資(zi)人(ren)無法獲(huo)得有效(xiao)的(de)投資(zi)信息。詐騙者會采取各種方法來(lai)掩蓋他們(men)的(de)活(huo)動，例(li)如不(bu)公開財務報告(gao)、不(bu)透(tou)露投資(zi)策略(lve)、不(bu)提供詳細的(de)投資(zi)計劃等。這種缺(que)乏透(tou)明(ming)度使得投資(zi)人(ren)難(nan)以(yi)評估風(feng)險和回報，并且無法及時發(fa)現(xian)詐騙行為(wei)。

3、資金來源不清

龐氏騙局(ju)中(zhong)，詐騙者通常會忽(hu)略或(huo)(huo)掩蓋他們的(de)(de)資(zi)金來源。他們可能聲稱自己是一個(ge)成功的(de)(de)投資(zi)者或(huo)(huo)商人，但實際上卻沒有足夠的(de)(de)實力或(huo)(huo)經(jing)驗來支持(chi)他們的(de)(de)承諾。這種資(zi)金來源不清的(de)(de)情(qing)況往(wang)往(wang)導致投資(zi)人對詐騙者的(de)(de)信(xin)任度下降，從而降低(di)了他們參(can)與投資(zi)的(de)(de)意(yi)愿。

4、拆東墻、補西墻

由于根本無法(fa)實(shi)現(xian)承諾的(de)(de)投資回報，因此對于老客戶(hu)的(de)(de)投資回報，只能依靠新客戶(hu)的(de)(de)加入或其他融資安排來實(shi)現(xian)。這對“龐氏騙局”的(de)(de)資金流提出了相當高的(de)(de)要求。因此，騙子們總是力圖擴大(da)(da)客戶(hu)的(de)(de)范(fan)圍(wei)，拓寬吸收資金的(de)(de)規模(mo)，以(yi)獲得資金騰挪回補的(de)(de)足夠空間(jian)。大(da)(da)多數(shu)騙子從不(bu)拒(ju)絕(jue)新增資金的(de)(de)加入，因為(wei)蛋(dan)糕(gao)做大(da)(da)了，不(bu)僅攫取的(de)(de)利益更(geng)為(wei)可觀，而(er)且(qie)資金鏈斷裂(lie)的(de)(de)風險大(da)(da)為(wei)降低，騙局持續的(de)(de)時間(jian)可大(da)(da)大(da)(da)延長。

5、投資(zi)者結構(gou)的金字(zi)塔特征

為(wei)了支付(fu)先加(jia)入投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)高額回(hui)報，“龐(pang)氏騙局”必須不斷地發(fa)(fa)展下線，通(tong)過利誘、勸說、親情(qing)、人脈等(deng)方式吸引越(yue)來越(yue)多的(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)參與(yu)，從而形成“金字塔(ta)(ta)”式的(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)結(jie)構。塔(ta)(ta)尖的(de)少數(shu)知情(qing)者(zhe)(zhe)通(tong)過榨取塔(ta)(ta)底和(he)塔(ta)(ta)中的(de)大(da)量(liang)參與(yu)者(zhe)(zhe)而謀利。即便是高深(shen)莫測(ce)的(de)納斯達(da)克前(qian)董事會主席麥道夫也(ye)免(mian)不了拉(la)攏下線的(de)俗套，大(da)量(liang)利用朋友(you)、家人和(he)生意伙(huo)伴發(fa)(fa)展“下線”，有的(de)人因成功“引資”而獲取傭金，“下線”又發(fa)(fa)展新“下線”，滾雪球式的(de)壯(zhuang)大(da)為(wei)“金字塔(ta)(ta)”結(jie)構。

6、投資訣(jue)竅的不可知和(he)不可復制性(xing)

騙(pian)(pian)子們竭力(li)渲染投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)神秘(mi)性(xing)，將(jiang)投(tou)資(zi)(zi)訣(jue)竅(qiao)秘(mi)而不(bu)(bu)宣，努(nu)力(li)塑造自己的(de)(de)“天(tian)才”或“專家”形(xing)象。實際上，由(you)于(yu)缺(que)乏真實投(tou)資(zi)(zi)和生產的(de)(de)支持，騙(pian)(pian)子們根本沒(mei)有(you)可(ke)供仔(zi)細推敲的(de)(de)“生財之道(dao)”，所以盡量保(bao)持投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)神秘(mi)性(xing)，宣揚投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)不(bu)(bu)可(ke)復制性(xing)是其避免(mian)外界質疑的(de)(de)有(you)效(xiao)招術(shu)之一。當年《波士頓環球時報(bao)》的(de)(de)記(ji)者曾經撰文揭露龐(pang)齊的(de)(de)騙(pian)(pian)局，卻(que)被龐(pang)齊以“不(bu)(bu)懂(dong)金融投(tou)資(zi)(zi)”為由(you)加以批駁(bo)

7、投資的反周(zhou)期性特征

“龐(pang)氏騙(pian)局”的投(tou)資項(xiang)目(mu)似(si)乎永遠不受(shou)投(tou)資周期的影響，無論是與生產相關(guan)的實業(ye)投(tou)資，還是與市場行(xing)情相關(guan)的金(jin)融投(tou)資，投(tou)資項(xiang)目(mu)似(si)乎總是穩賺(zhuan)不賠。萬(wan)畝大造(zao)林計劃仿佛從不受(shou)氣候、環境(jing)、地理因(yin)素(su)的影響，麥道夫(fu)在華爾街的對沖基金(jin)也能在二(er)十年中數次金(jin)融危機(ji)中獨善其身，這些投(tou)資項(xiang)目(mu)總是呈現出(chu)違反投(tou)資周期的反規律特征。

龐氏騙局一般能撐多久

不超(chao)過6個月(yue)。龐氏騙(pian)局指的就是(shi)一(yi)種金融領域投資詐騙(pian)，因(yin)為這種詐騙(pian)方(fang)式是(shi)一(yi)種短期回(hui)報方(fang)式，所以在(zai)詐騙(pian)過程(cheng)當中很容易暴露(lu)，一(yi)般不超(chao)過6個月(yue)就會崩(beng)盤。

怎么預防龐氏騙局

1、對投(tou)資(zi)的風險收益得(de)有清(qing)醒的認識，克制自(zi)己(ji)，不貪財。

2、金融(rong)投資還是(shi)(shi)要通過正規(gui)的(de)(de)金融(rong)機(ji)構進行。金融(rong)業在世界范(fan)圍內都是(shi)(shi)采(cai)用的(de)(de)“持牌經(jing)營”，只有(you)與(yu)公司的(de)(de)經(jing)營范(fan)圍吻(wen)合(he)的(de)(de)投資才是(shi)(shi)值得去嘗試的(de)(de)。