龐氏騙局是什么意思

龐氏騙局是(shi)對金融領(ling)域投(tou)資(zi)詐騙的(de)稱(cheng)呼，由查(cha)爾斯·龐茲(zi)“發(fa)明”的(de)，利用新投(tou)資(zi)人的(de)錢來向(xiang)老投(tou)資(zi)者支付利息和短期(qi)回報，以制造賺錢的(de)假(jia)象進而騙取更多的(de)投(tou)資(zi)。我(wo)國法律中，與之相關的(de)主要是(shi)集資(zi)詐騙罪。

龐氏騙局的特點

1、高額回報承諾

龐氏騙局通常通過向投資(zi)(zi)人(ren)承諾高(gao)額回報來(lai)吸引他(ta)們(men)的(de)注意。這些承諾可能(neng)是(shi)(shi)非常暴利(li)(li)的(de)，甚(shen)至超過市場上正常的(de)投資(zi)(zi)回報。這種承諾是(shi)(shi)為了讓投資(zi)(zi)人(ren)相信他(ta)們(men)能(neng)夠獲得高(gao)額的(de)利(li)(li)潤，并鼓勵他(ta)們(men)投入更多的(de)資(zi)(zi)金。然而，在龐氏騙局中(zhong)，所謂(wei)的(de)“高(gao)額回報”實際上是(shi)(shi)通過新投入的(de)資(zi)(zi)金來(lai)支付(fu)舊投資(zi)(zi)人(ren)的(de)收益，并沒(mei)有真正的(de)盈利(li)(li)來(lai)源(yuan)。

2、缺乏透明度

龐氏(shi)騙(pian)(pian)局通常(chang)缺乏透(tou)(tou)明(ming)度(du)(du)，也就是說，投(tou)資(zi)(zi)人無法獲得(de)有效的投(tou)資(zi)(zi)信(xin)息。詐(zha)騙(pian)(pian)者會(hui)采(cai)取各種(zhong)方法來掩蓋他們的活動，例(li)如(ru)不(bu)公開財務報告、不(bu)透(tou)(tou)露投(tou)資(zi)(zi)策略(lve)、不(bu)提供詳細的投(tou)資(zi)(zi)計劃等。這種(zhong)缺乏透(tou)(tou)明(ming)度(du)(du)使(shi)得(de)投(tou)資(zi)(zi)人難以評(ping)估(gu)風險(xian)和(he)回報，并且(qie)無法及時(shi)發現詐(zha)騙(pian)(pian)行(xing)為。

3、資金來源不清

龐(pang)氏騙(pian)(pian)局中，詐(zha)騙(pian)(pian)者通常(chang)會忽略或(huo)(huo)掩蓋他(ta)們的(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)金來(lai)源。他(ta)們可能聲稱自己是一個成功的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)者或(huo)(huo)商人(ren)(ren)，但實際上(shang)卻(que)沒有足夠的(de)(de)(de)(de)實力或(huo)(huo)經(jing)驗(yan)來(lai)支持他(ta)們的(de)(de)(de)(de)承諾。這種資(zi)(zi)金來(lai)源不(bu)清的(de)(de)(de)(de)情況往往導致投資(zi)(zi)人(ren)(ren)對(dui)詐(zha)騙(pian)(pian)者的(de)(de)(de)(de)信任度下降，從而降低了(le)他(ta)們參與投資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)意愿。

4、拆東墻、補西墻

由于(yu)根本無法實(shi)現(xian)承諾的(de)(de)(de)投資(zi)(zi)回報，因(yin)(yin)(yin)此對于(yu)老客戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)投資(zi)(zi)回報，只能依靠新客戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)加入(ru)或其(qi)他融資(zi)(zi)安(an)排來(lai)實(shi)現(xian)。這(zhe)對“龐氏騙(pian)局(ju)”的(de)(de)(de)資(zi)(zi)金(jin)(jin)流提(ti)出了相當(dang)高的(de)(de)(de)要求。因(yin)(yin)(yin)此，騙(pian)子們總是力圖擴大客戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)范圍，拓寬吸收(shou)資(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)規模，以獲(huo)得資(zi)(zi)金(jin)(jin)騰挪回補的(de)(de)(de)足夠空間。大多數(shu)騙(pian)子從不(bu)拒絕(jue)新增資(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)加入(ru)，因(yin)(yin)(yin)為(wei)蛋糕做(zuo)大了，不(bu)僅攫(jue)取的(de)(de)(de)利益(yi)更(geng)為(wei)可觀，而(er)且資(zi)(zi)金(jin)(jin)鏈斷裂的(de)(de)(de)風險大為(wei)降低，騙(pian)局(ju)持續的(de)(de)(de)時間可大大延長。

5、投資者結(jie)構的金(jin)字塔特征

為了支(zhi)付先(xian)加入投(tou)資者(zhe)的高額回報，“龐氏騙局”必須不斷(duan)地發(fa)展(zhan)下線(xian)，通過利誘、勸說、親情、人(ren)脈等方式(shi)吸引(yin)越(yue)來越(yue)多的投(tou)資者(zhe)參與，從(cong)而形成“金字(zi)塔(ta)”式(shi)的投(tou)資者(zhe)結(jie)構(gou)(gou)。塔(ta)尖(jian)的少(shao)數知(zhi)情者(zhe)通過榨(zha)取(qu)塔(ta)底和(he)塔(ta)中的大量(liang)參與者(zhe)而謀利。即便(bian)是高深莫測的納(na)斯達克前董事會主席麥道夫也免不了拉攏下線(xian)的俗套，大量(liang)利用朋友、家人(ren)和(he)生意伙(huo)伴(ban)發(fa)展(zhan)“下線(xian)”，有的人(ren)因(yin)成功“引(yin)資”而獲取(qu)傭金，“下線(xian)”又發(fa)展(zhan)新(xin)“下線(xian)”，滾雪球式(shi)的壯大為“金字(zi)塔(ta)”結(jie)構(gou)(gou)。

6、投資訣(jue)竅的不可知和不可復制性

騙(pian)子們竭力(li)渲(xuan)染投資(zi)的神秘(mi)性，將投資(zi)訣竅(qiao)秘(mi)而不宣(xuan)，努力(li)塑造自己的“天才”或“專(zhuan)家”形象。實(shi)際上，由于缺乏真實(shi)投資(zi)和(he)生產的支持，騙(pian)子們根本沒有可供仔(zi)細推(tui)敲的“生財之道”，所以(yi)盡(jin)量保持投資(zi)的神秘(mi)性，宣(xuan)揚(yang)投資(zi)的不可復制(zhi)性是其避免外(wai)界質疑的有效招術(shu)之一。當年《波(bo)士頓環(huan)球時報(bao)》的記者曾經撰文揭露龐齊的騙(pian)局，卻被龐齊以(yi)“不懂(dong)金融投資(zi)”為由加(jia)以(yi)批駁

7、投資的反(fan)周期性特征(zheng)

“龐氏騙局”的投資項(xiang)目似乎(hu)(hu)永遠不受(shou)投資周期的影(ying)(ying)響(xiang)，無論是與(yu)生產相關的實業投資，還(huan)是與(yu)市(shi)場行情相關的金融投資，投資項(xiang)目似乎(hu)(hu)總(zong)是穩賺不賠(pei)。萬畝(mu)大造林計劃仿佛從不受(shou)氣(qi)候(hou)、環境、地理(li)因素的影(ying)(ying)響(xiang)，麥道夫在(zai)華爾街的對沖基金也能(neng)在(zai)二十(shi)年中數次金融危機中獨善(shan)其身，這些投資項(xiang)目總(zong)是呈現出違反(fan)投資周期的反(fan)規(gui)律特征。

龐氏騙局一般能撐多久

不超(chao)過6個月(yue)。龐氏騙(pian)(pian)局(ju)指的就是一(yi)(yi)種金融領域投(tou)資詐(zha)騙(pian)(pian)，因為(wei)這(zhe)種詐(zha)騙(pian)(pian)方式是一(yi)(yi)種短期回報方式，所以在詐(zha)騙(pian)(pian)過程(cheng)當中很容易暴露，一(yi)(yi)般不超(chao)過6個月(yue)就會崩盤。

怎么預防龐氏騙局

1、對投資的風(feng)險(xian)收(shou)益得有(you)清醒的認識，克(ke)制(zhi)自己(ji)，不貪財。

2、金(jin)融投資還是(shi)要通(tong)過正規(gui)的(de)金(jin)融機構進行(xing)。金(jin)融業在(zai)世界(jie)范圍內都是(shi)采用的(de)“持牌(pai)經營”，只有與公司的(de)經營范圍吻合的(de)投資才(cai)是(shi)值得去(qu)嘗試的(de)。