龐氏騙局是什么意思
龐(pang)氏騙(pian)局(ju)是對金(jin)融領域投資(zi)詐騙(pian)的(de)稱呼,由查爾斯·龐(pang)茲“發(fa)明”的(de),利用新(xin)投資(zi)人的(de)錢來向老投資(zi)者支付利息和短期(qi)回報,以制造賺錢的(de)假象進而騙(pian)取更(geng)多的(de)投資(zi)。我國法律中,與之(zhi)相關的(de)主要是集資(zi)詐騙(pian)罪。
龐氏騙局的特點
1、高(gao)額回報承諾
龐氏(shi)(shi)騙局通(tong)(tong)(tong)常(chang)通(tong)(tong)(tong)過(guo)向投資(zi)(zi)人承(cheng)諾高額回報來吸引他(ta)(ta)們(men)(men)的(de)(de)注意。這些(xie)承(cheng)諾可能是非常(chang)暴利的(de)(de),甚至超(chao)過(guo)市場(chang)上正常(chang)的(de)(de)投資(zi)(zi)回報。這種(zhong)承(cheng)諾是為了讓投資(zi)(zi)人相信他(ta)(ta)們(men)(men)能夠(gou)獲得高額的(de)(de)利潤(run),并鼓勵他(ta)(ta)們(men)(men)投入更(geng)多的(de)(de)資(zi)(zi)金。然而,在龐氏(shi)(shi)騙局中,所謂的(de)(de)“高額回報”實際上是通(tong)(tong)(tong)過(guo)新(xin)投入的(de)(de)資(zi)(zi)金來支付舊(jiu)投資(zi)(zi)人的(de)(de)收益(yi),并沒有真正的(de)(de)盈(ying)利來源。
2、缺乏透明度
龐氏(shi)騙局通(tong)常(chang)缺乏透(tou)明(ming)度(du),也(ye)就是說,投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)人(ren)無法獲得有效的投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)信息。詐騙者會(hui)采取(qu)各種(zhong)方法來掩蓋他們的活動,例如(ru)不公開財(cai)務(wu)報(bao)告、不透(tou)露投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)策略、不提(ti)供詳(xiang)細的投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)計劃等。這種(zhong)缺乏透(tou)明(ming)度(du)使得投(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)人(ren)難以評估(gu)風險(xian)和回報(bao),并且無法及時發(fa)現詐騙行(xing)為(wei)。
3、資(zi)金來源不清
龐(pang)氏騙(pian)局中(zhong),詐騙(pian)者(zhe)通(tong)常會忽略或掩蓋他(ta)們的(de)(de)資(zi)金(jin)(jin)來源(yuan)(yuan)。他(ta)們可能聲稱自己(ji)是一個成功的(de)(de)投資(zi)者(zhe)或商人,但實(shi)際上(shang)卻沒有足夠的(de)(de)實(shi)力或經驗來支持他(ta)們的(de)(de)承(cheng)諾。這種(zhong)資(zi)金(jin)(jin)來源(yuan)(yuan)不清的(de)(de)情況往往導致投資(zi)人對(dui)詐騙(pian)者(zhe)的(de)(de)信任度下降(jiang),從而(er)降(jiang)低(di)了他(ta)們參(can)與投資(zi)的(de)(de)意(yi)愿(yuan)。
4、拆(chai)東墻、補西墻
由于(yu)根本(ben)無法實現承諾的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)回報,因此(ci)對于(yu)老客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)投資(zi)(zi)回報,只能依靠新客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)加(jia)入或(huo)其他融資(zi)(zi)安排來(lai)實現。這對“龐氏騙(pian)局”的(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)金(jin)(jin)流提出了(le)相當高(gao)的(de)(de)(de)(de)要(yao)求。因此(ci),騙(pian)子們總(zong)是力圖擴大(da)(da)客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)范(fan)圍(wei),拓寬吸收資(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)規模(mo),以獲(huo)得資(zi)(zi)金(jin)(jin)騰挪回補的(de)(de)(de)(de)足夠空間。大(da)(da)多(duo)數騙(pian)子從(cong)不拒絕新增資(zi)(zi)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)加(jia)入,因為蛋(dan)糕做大(da)(da)了(le),不僅攫取的(de)(de)(de)(de)利益更(geng)為可(ke)觀,而(er)且資(zi)(zi)金(jin)(jin)鏈斷裂的(de)(de)(de)(de)風險(xian)大(da)(da)為降低,騙(pian)局持續(xu)的(de)(de)(de)(de)時間可(ke)大(da)(da)大(da)(da)延長。
5、投資者結構的金字(zi)塔(ta)特征
為(wei)了支付先(xian)加入投(tou)資者的(de)(de)(de)(de)高額回報,“龐氏騙(pian)局”必須不斷地發(fa)展下(xia)線(xian),通過利誘、勸說、親情、人(ren)(ren)脈等(deng)方(fang)式(shi)吸引越(yue)來(lai)越(yue)多(duo)的(de)(de)(de)(de)投(tou)資者參(can)與,從而形成“金字(zi)塔(ta)”式(shi)的(de)(de)(de)(de)投(tou)資者結(jie)構(gou)。塔(ta)尖的(de)(de)(de)(de)少數(shu)知情者通過榨取塔(ta)底和塔(ta)中(zhong)的(de)(de)(de)(de)大(da)量(liang)(liang)參(can)與者而謀利。即便是(shi)高深(shen)莫測的(de)(de)(de)(de)納斯(si)達(da)克前董事會主席麥道夫也(ye)免(mian)不了拉攏下(xia)線(xian)的(de)(de)(de)(de)俗套,大(da)量(liang)(liang)利用朋友、家人(ren)(ren)和生意(yi)伙伴發(fa)展“下(xia)線(xian)”,有的(de)(de)(de)(de)人(ren)(ren)因成功“引資”而獲(huo)取傭金,“下(xia)線(xian)”又發(fa)展新“下(xia)線(xian)”,滾雪球式(shi)的(de)(de)(de)(de)壯大(da)為(wei)“金字(zi)塔(ta)”結(jie)構(gou)。
6、投資訣竅的不可(ke)知和(he)不可(ke)復制(zhi)性(xing)
騙子們竭力渲染投資(zi)的(de)(de)(de)神(shen)(shen)秘性(xing),將投資(zi)訣竅秘而不(bu)宣,努力塑(su)造自己的(de)(de)(de)“天才”或“專家”形象(xiang)。實際上,由于缺乏真實投資(zi)和生產的(de)(de)(de)支持(chi)(chi),騙子們根本沒有可(ke)供仔細推敲的(de)(de)(de)“生財之道(dao)”,所以(yi)盡量(liang)保持(chi)(chi)投資(zi)的(de)(de)(de)神(shen)(shen)秘性(xing),宣揚(yang)投資(zi)的(de)(de)(de)不(bu)可(ke)復(fu)制性(xing)是其(qi)避免外界(jie)質疑的(de)(de)(de)有效招術之一。當年《波士頓環(huan)球(qiu)時報》的(de)(de)(de)記(ji)者曾經(jing)撰文揭露龐齊(qi)的(de)(de)(de)騙局,卻被龐齊(qi)以(yi)“不(bu)懂金融投資(zi)”為由加以(yi)批(pi)駁(bo)
7、投資的反(fan)周期性特征
“龐(pang)氏(shi)騙局”的(de)(de)(de)投(tou)資項(xiang)目(mu)(mu)似(si)乎(hu)永遠(yuan)不(bu)受投(tou)資周期(qi)的(de)(de)(de)影響(xiang),無(wu)論(lun)是(shi)與(yu)生(sheng)產(chan)相關的(de)(de)(de)實(shi)業投(tou)資,還是(shi)與(yu)市場行(xing)情(qing)相關的(de)(de)(de)金(jin)融(rong)投(tou)資,投(tou)資項(xiang)目(mu)(mu)似(si)乎(hu)總是(shi)穩賺不(bu)賠。萬(wan)畝大造(zao)林計劃仿佛(fo)從(cong)不(bu)受氣候、環境、地理因素的(de)(de)(de)影響(xiang),麥道(dao)夫在(zai)華爾(er)街的(de)(de)(de)對沖基(ji)金(jin)也能在(zai)二十年中數次金(jin)融(rong)危機(ji)中獨善(shan)其(qi)身,這些投(tou)資項(xiang)目(mu)(mu)總是(shi)呈現出違(wei)反投(tou)資周期(qi)的(de)(de)(de)反規律特(te)征。
龐氏騙局一般能撐多久
不(bu)超(chao)過(guo)6個(ge)(ge)月(yue)。龐氏騙(pian)(pian)局指的(de)就是一種(zhong)金融(rong)領域投資(zi)詐騙(pian)(pian),因為這種(zhong)詐騙(pian)(pian)方式是一種(zhong)短期回(hui)報方式,所以在詐騙(pian)(pian)過(guo)程當中很容易暴露(lu),一般不(bu)超(chao)過(guo)6個(ge)(ge)月(yue)就會崩盤。
怎么預防龐氏騙局
1、對投資的風險收益(yi)得有(you)清醒的認識,克制自(zi)己,不貪財。
2、金融投資還(huan)是要(yao)通過正(zheng)規的(de)金融機(ji)構進行(xing)。金融業在世界范(fan)圍(wei)內都是采用(yong)的(de)“持牌經營”,只有與公司的(de)經營范(fan)圍(wei)吻合(he)的(de)投資才是值得(de)去嘗(chang)試的(de)。