龐氏騙局是什么意思
龐氏騙局(ju)是對金融領域投資(zi)詐騙的(de)稱呼,由查爾斯·龐茲“發明”的(de),利用(yong)新投資(zi)人(ren)的(de)錢來向老投資(zi)者支付(fu)利息和短(duan)期(qi)回(hui)報,以制(zhi)造(zao)賺錢的(de)假象進而騙取更多的(de)投資(zi)。我(wo)國(guo)法(fa)律中(zhong),與之相關的(de)主要(yao)是集資(zi)詐騙罪。
龐氏騙局的特點
1、高額回報(bao)承諾(nuo)
龐氏(shi)騙局通(tong)常(chang)通(tong)過向投資人(ren)(ren)承(cheng)諾(nuo)高額(e)(e)回(hui)(hui)報(bao)來吸(xi)引(yin)他們的(de)(de)注意。這些承(cheng)諾(nuo)可能(neng)(neng)是(shi)非常(chang)暴利的(de)(de),甚至超過市場(chang)上正常(chang)的(de)(de)投資回(hui)(hui)報(bao)。這種承(cheng)諾(nuo)是(shi)為了讓投資人(ren)(ren)相信(xin)他們能(neng)(neng)夠獲得高額(e)(e)的(de)(de)利潤,并鼓勵(li)他們投入(ru)更多的(de)(de)資金(jin)。然而,在龐氏(shi)騙局中,所謂的(de)(de)“高額(e)(e)回(hui)(hui)報(bao)”實際上是(shi)通(tong)過新投入(ru)的(de)(de)資金(jin)來支付(fu)舊投資人(ren)(ren)的(de)(de)收益(yi),并沒有真正的(de)(de)盈利來源。
2、缺乏透明度
龐氏騙局通常缺乏透明度(du),也(ye)就是說,投資人(ren)無法獲得有效的投資信息。詐騙者會(hui)采取各種方法來掩蓋他們(men)的活動,例如(ru)不(bu)公開(kai)財務報(bao)告、不(bu)透露投資策略(lve)、不(bu)提供詳細的投資計劃等。這種缺乏透明度(du)使得投資人(ren)難以評估風險和回報(bao),并且無法及時發現詐騙行為。
3、資金來源(yuan)不清
龐(pang)氏騙(pian)(pian)局(ju)中,詐騙(pian)(pian)者通常會忽略(lve)或掩(yan)蓋他(ta)們(men)(men)的(de)(de)(de)資(zi)金(jin)來(lai)源。他(ta)們(men)(men)可能聲稱自己(ji)是一個成功的(de)(de)(de)投資(zi)者或商人,但實(shi)際上卻(que)沒有足夠的(de)(de)(de)實(shi)力或經驗來(lai)支(zhi)持他(ta)們(men)(men)的(de)(de)(de)承(cheng)諾。這種資(zi)金(jin)來(lai)源不(bu)清的(de)(de)(de)情況往往導致(zhi)投資(zi)人對詐騙(pian)(pian)者的(de)(de)(de)信任度(du)下降,從而降低了(le)他(ta)們(men)(men)參與(yu)投資(zi)的(de)(de)(de)意愿。
4、拆東墻、補西(xi)墻
由于根本(ben)無法實現承諾的(de)(de)(de)(de)投資(zi)回報,因(yin)此(ci)對(dui)于老(lao)客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)投資(zi)回報,只能依靠新客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)加(jia)入(ru)或其他融(rong)資(zi)安(an)排來實現。這對(dui)“龐氏(shi)騙局(ju)”的(de)(de)(de)(de)資(zi)金(jin)流(liu)提出了(le)(le)相當高的(de)(de)(de)(de)要(yao)求。因(yin)此(ci),騙子們總(zong)是力圖(tu)擴(kuo)大(da)(da)客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)(de)范(fan)圍,拓寬吸收資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)(de)規模,以獲(huo)得資(zi)金(jin)騰挪回補的(de)(de)(de)(de)足夠空間。大(da)(da)多數騙子從不拒絕新增資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)(de)加(jia)入(ru),因(yin)為(wei)蛋糕做大(da)(da)了(le)(le),不僅攫(jue)取的(de)(de)(de)(de)利益更為(wei)可(ke)觀,而且(qie)資(zi)金(jin)鏈(lian)斷裂的(de)(de)(de)(de)風(feng)險大(da)(da)為(wei)降(jiang)低,騙局(ju)持續的(de)(de)(de)(de)時間可(ke)大(da)(da)大(da)(da)延長。
5、投資者結構的金字塔特(te)征
為了(le)支付先加(jia)入投資(zi)者(zhe)的(de)(de)高額回報,“龐氏(shi)騙局”必須(xu)不(bu)斷地(di)發(fa)展(zhan)下(xia)(xia)線,通(tong)過利(li)(li)誘、勸說、親情、人(ren)脈等(deng)方式(shi)吸引越來越多的(de)(de)投資(zi)者(zhe)參與,從而(er)形成“金字(zi)塔(ta)”式(shi)的(de)(de)投資(zi)者(zhe)結(jie)構。塔(ta)尖的(de)(de)少數知情者(zhe)通(tong)過榨取塔(ta)底和塔(ta)中的(de)(de)大(da)量參與者(zhe)而(er)謀利(li)(li)。即便(bian)是高深莫測的(de)(de)納(na)斯達(da)克前董(dong)事(shi)會主席麥(mai)道(dao)夫也免(mian)不(bu)了(le)拉攏下(xia)(xia)線的(de)(de)俗(su)套,大(da)量利(li)(li)用朋友、家人(ren)和生意(yi)伙伴(ban)發(fa)展(zhan)“下(xia)(xia)線”,有的(de)(de)人(ren)因成功“引資(zi)”而(er)獲取傭金,“下(xia)(xia)線”又發(fa)展(zhan)新“下(xia)(xia)線”,滾雪球式(shi)的(de)(de)壯大(da)為“金字(zi)塔(ta)”結(jie)構。
6、投資訣竅的不(bu)可(ke)知和不(bu)可(ke)復制性
騙(pian)子(zi)們(men)竭(jie)力渲(xuan)染投(tou)資的(de)(de)(de)神秘性,將(jiang)投(tou)資訣竅秘而(er)不宣(xuan)(xuan),努力塑造(zao)自(zi)己的(de)(de)(de)“天才”或“專家”形象(xiang)。實(shi)際上(shang),由(you)于缺乏(fa)真(zhen)實(shi)投(tou)資和生產的(de)(de)(de)支持(chi),騙(pian)子(zi)們(men)根本沒有(you)可供仔細推敲的(de)(de)(de)“生財之道”,所以(yi)盡(jin)量保持(chi)投(tou)資的(de)(de)(de)神秘性,宣(xuan)(xuan)揚投(tou)資的(de)(de)(de)不可復制性是其避免外界質疑的(de)(de)(de)有(you)效招術之一。當年《波士頓(dun)環球時報》的(de)(de)(de)記者曾經(jing)撰文揭露(lu)龐(pang)齊(qi)的(de)(de)(de)騙(pian)局,卻被龐(pang)齊(qi)以(yi)“不懂金融投(tou)資”為由(you)加以(yi)批駁(bo)
7、投資的反周(zhou)期性特征
“龐(pang)氏騙局(ju)”的(de)投(tou)(tou)資項(xiang)目(mu)似乎(hu)(hu)永遠不受投(tou)(tou)資周期(qi)的(de)影響,無論是與生(sheng)產相關的(de)實業(ye)投(tou)(tou)資,還是與市場行情相關的(de)金融投(tou)(tou)資,投(tou)(tou)資項(xiang)目(mu)似乎(hu)(hu)總是穩(wen)賺不賠。萬畝大造林計劃仿佛從不受氣(qi)候、環境、地理(li)因素的(de)影響,麥(mai)道(dao)夫在華爾街的(de)對(dui)沖基金也能在二十年中數次金融危機中獨(du)善其(qi)身,這些投(tou)(tou)資項(xiang)目(mu)總是呈現出(chu)違反(fan)投(tou)(tou)資周期(qi)的(de)反(fan)規律特征。
龐氏騙局一般能撐多久
不(bu)超過6個月(yue)。龐氏騙(pian)局(ju)指的(de)就(jiu)(jiu)是(shi)一種金融領域(yu)投(tou)資(zi)詐(zha)騙(pian),因為這種詐(zha)騙(pian)方(fang)式是(shi)一種短期(qi)回報方(fang)式,所以在(zai)詐(zha)騙(pian)過程當中(zhong)很容易暴露,一般不(bu)超過6個月(yue)就(jiu)(jiu)會崩盤。
怎么預防龐氏騙局
1、對(dui)投資的風險收益得有清醒(xing)的認識(shi),克(ke)制自己(ji),不貪財。
2、金(jin)融投資還(huan)是(shi)要通過正規(gui)的金(jin)融機構(gou)進行。金(jin)融業在世界范(fan)圍內都是(shi)采用的“持(chi)牌經營(ying)”,只(zhi)有與公司的經營(ying)范(fan)圍吻合的投資才是(shi)值得去嘗試(shi)的。