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第三方支付機構監管評級制度 非銀行支付機構分類評級管理辦法

本文章由注冊用戶 柳樹 上傳提供 2021-09-07 評論 發布 反饋 0

2016年4月(yue),中國(guo)人(ren)民銀(yin)行(xing)下發了《非銀(yin)行(xing)支(zhi)付(fu)機構分類評級管理辦法(fa)》。對第三方(fang)支(zhi)付(fu)機構的客戶(hu)備(bei)(bei)付(fu)金(jin)管理、合規與(yu)風險防(fang)控、客戶(hu)權益保護、系統(tong)安(an)全性、反洗錢措施、持續發展(zhan)能力等指(zhi)標進行(xing)監管評級,該(gai)《辦法(fa)》也(ye)大大保障(zhang)了客戶(hu)備(bei)(bei)付(fu)金(jin)安(an)全的情況。下面跟隨MAIGOO小編一起來了解詳情吧。

支付機構監管評級制度

一、什么是非銀行支付機構

非銀行支(zhi)(zhi)付(fu)機構通(tong)俗來說就是指不(bu)通(tong)過銀行系統支(zhi)(zhi)付(fu)的(de)支(zhi)(zhi)付(fu)機構,如(ru)、微信等支(zhi)(zhi)付(fu)平(ping)臺。為(wei)有效對這些(xie)機構進(jin)行合(he)理(li)監(jian)管(guan),中國人(ren)民銀行于2016年(nian)出臺了(le)《非銀行支(zhi)(zhi)付(fu)機構分類評(ping)(ping)級(ji)管(guan)理(li)辦法》,以評(ping)(ping)價(jia)和(he)確定支(zhi)(zhi)付(fu)機構的(de)類別、級(ji)次(ci)。

二、評價指標

支付機構分(fen)類評級指(zhi)(zhi)(zhi)標包括監管(guan)指(zhi)(zhi)(zhi)標和自律管(guan)理(li)指(zhi)(zhi)(zhi)標。監管(guan)指(zhi)(zhi)(zhi)標包括客(ke)戶備付金(jin)管(guan)理(li)、合規(gui)與(yu)風(feng)險防控、客(ke)戶權益保護、系(xi)統安全性、反洗錢措施、持(chi)續發展(zhan)能(neng)力6項。

(1)客戶備(bei)付金(jin)管理。主要(yao)評價支(zhi)付機(ji)構存放使用客戶備(bei)付金(jin),保障(zhang)客戶備(bei)付金(jin)安全的(de)情況。

(2)合(he)規與風(feng)險防控。主要評價支付機構的合(he)規管理體(ti)系建(jian)設、規范運(yun)作、風(feng)險防范與管理能力等情(qing)況。

(3)客(ke)戶(hu)權(quan)益(yi)保護。主要評價支付機構實(shi)名制(zhi)落實(shi)、客(ke)戶(hu)服務水平、處(chu)理(li)客(ke)戶(hu)投(tou)訴、維護客(ke)戶(hu)權(quan)益(yi)等情況。

(4)系統安全性(xing)(xing)。主要(yao)評價(jia)支付機構支付業務設施運行的安全性(xing)(xing)、穩定(ding)性(xing)(xing)及應(ying)急(ji)處理能力和措施。

(5)反洗(xi)錢(qian)(qian)措(cuo)施。主要評價(jia)支(zhi)付機構反洗(xi)錢(qian)(qian)工作(zuo)機制、履行(xing)反洗(xi)錢(qian)(qian)義務(wu)的情況。

(6)持續發(fa)展能(neng)力。主要評價支(zhi)付機構的盈利能(neng)力、支(zhi)付業務持續發(fa)展前景(jing)。

三、評價結果

該《辦(ban)法(fa)》把支付機構(gou)分為A( AAA、AA、A)、B( BBB、BB、B)、C( CCC、CC、C)、D、E共5類11級(ji)。

A類機(ji)構:六項基本評價指標(biao)整體優異。

B類機(ji)構:六項基本評價指(zhi)(zhi)標(biao)(biao)整(zheng)體表現良好,個別指(zhi)(zhi)標(biao)(biao)表現一般。

C類機構:六項(xiang)基(ji)本(ben)評(ping)價指(zhi)標整體表現一般,部分指(zhi)標存在問題(ti)。

D類(lei)機構(gou):潛在(zai)風險較(jiao)大,備付金(jin)管(guan)理存在(zai)較(jiao)大問題。

E類機構:風險隱患嚴(yan)重(zhong),備付僉管理存(cun)在重(zhong)大問(wen)題。

四、評價周期

支付系統分類評(ping)級(ji)每年(nian)(nian)進行一次,評(ping)價期為上(shang)(shang)一年(nian)(nian)度,涉及的(de)財(cai)務數(shu)據以上(shang)(shang)一年(nian)(nian)度經審(shen)計的(de)財(cai)務報表(biao)為準,業務數(shu)據以報中(zhong)國人民銀行的(de)季(ji)度數(shu)據為準。

注(zhu):支(zhi)付機構(gou)評價(jia)結果僅限(xian)中國(guo)人(ren)民銀行及其分支(zhi)機構(gou)監(jian)管使用,不對外披露。

第三方支付牌照名單
  • 支付業務許(xu)可證是為(wei)了加強對從(cong)事支付業務的非(fei)(fei)金融(rong)機構的管理(li),根據《中(zhong)華人民(min)共和國中(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)法(fa)》等法(fa)律法(fa)規,中(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)制定了《非(fei)(fei)金融(rong)機構支付服(fu)務管理(li)辦法(fa)》,并由(you)中(zhong)國人民(min)銀(yin)行(xing)核發(fa)非(fei)(fei)金融(rong)行(xing)業從(cong)業資格證書。

索引號 公開信息名稱 生成日期
Z2000133000019 支付寶(中國)網絡技術有限公司 2020年9月14日
Z2000231000010 銀聯商務股份有限公司 2018年1月6日
Z2000311000013 資和信電子支付有限公司 2016年5月3日
Z2000444000013 財付通支付科技有限公司 2018年6月26日
Z2000531000017 通聯支付網絡服務股份有限公司 2020年9月14日
Z2000611000010 開聯通支付服務有限公司 2019年6月13日
Z2000711000019 易寶支付有限公司 2018年1月6日
Z2000831000014 快錢支付清算信息有限公司 2017年5月15日
Z2000931000013 上海匯付數據服務有限公司 2017年8月30日
Z2001031000010 上海盛付通電子支付服務有限公司 2019年6月13日
Z2001111000013 北京錢袋寶支付技術有限公司 2019年6月13日
Z2001231000018 東方電子支付有限公司 2017年5月15日
Z2001344000012 深圳市快付通金融網絡科技服務有限公司 2016年5月3日
Z2001444000011 廣州銀聯網絡支付有限公司 2017年5月15日
Z2001511000019 北京數字王府井科技有限公司 2018年6月26日
Z2001611000018 北京銀聯商務有限公司 2018年1月6日
Z2001811000016 裕福支付有限公司 2017年6月23日
Z2001912000014 易生支付有限公司 2017年5月15日
Z2002044000013 銀盛支付服務股份有限公司 2018年6月26日
Z2002131000017 迅付信息科技有限公司 2016年5月3日
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