【基(ji)金管理(li)(li)(li)人(ren)】基(ji)金管理(li)(li)(li)人(ren)資(zi)格和職(zhi)責(ze) 基(ji)金管理(li)(li)(li)人(ren)資(zi)格考試(shi)

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各個(ge)國家或地區對基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)(de)任職(zhi)資格(ge)(ge)有不同的(de)(de)(de)(de)規定(ding)，一(yi)般而言，申請成為基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)(de)機構要依照本(ben)國或本(ben)地區的(de)(de)(de)(de)有關(guan)證券投資信托法規，經政府有關(guan)主管(guan)(guan)(guan)部門(men)審核(he)批準后，方可取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)(de)資格(ge)(ge)。審核(he)內(nei)容包括(kuo)：基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理公司(si)是(shi)否具有一(yi)定(ding)的(de)(de)(de)(de)資本(ben)實(shi)力及良好的(de)(de)(de)(de)信譽，是(shi)否具備(bei)經營、運作基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)(de)(de)硬(ying)件條件（如固定(ding)的(de)(de)(de)(de)場所和必要的(de)(de)(de)(de)設施等）、專門(men)的(de)(de)(de)(de)人(ren)才及明確的(de)(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理計(ji)劃等。

基金管理人資格

基(ji)金管理人需具備的條件：各個國家和地區有不同的規定，但通常要包括以(yi)下幾(ji)個方面：

1．具有一(yi)定數額的(de)資(zi)本金(jin)，如《基(ji)金(jin)辦法》中規定擬設立(li)的(de)基(ji)金(jin)管理(li)公司的(de)最低實收資(zi)本為1000萬元(yuan)；

2．與托管人在行政(zheng)上、財務(wu)上和(he)管理人員上相互(hu)獨(du)立(li)；

3．有完整的(de)組織(zhi)結構；

4．有足夠的、合格的專(zhuan)業人才；

5．具(ju)有完備(bei)的(de)風險(xian)控制(zhi)制(zhi)度和內部管理制(zhi)度。

在我國，基(ji)金管(guan)理人(ren)由依法(fa)設立的基(ji)金管(guan)理公司擔任(ren)。擔任(ren)基(ji)金管(guan)理人(ren)，應當經國務院證券監督(du)管(guan)理機構核準。

在我國，設立基金管(guan)理(li)公司，應當(dang)具備下列條件，并(bing)經國務院證(zheng)券監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構批(pi)準：

（一(yi)）有符合本法和(he)(he)《中華人民(min)共和(he)(he)國公司(si)法》規定(ding)的(de)章程(cheng)

（二）注冊資(zi)本不低于一億元人民幣，且必須為實(shi)繳貨幣資(zi)本

（三）主要股東具有從事證券經營(ying)(ying)、證券投資咨(zi)詢、信(xin)托(tuo)資產(chan)管(guan)理(li)或(huo)者其他(ta)金融資產(chan)管(guan)理(li)的較好的經營(ying)(ying)業績和良(liang)好的社會信(xin)譽，最近三年沒有違法記錄，注(zhu)冊資本不低于(yu)三億元人(ren)民(min)幣

（四(si)）取得基金從(cong)業資格的人(ren)員(yuan)達(da)到法定人(ren)數

（五）有(you)符合要求的(de)營業場所(suo)、安(an)全防范設施和與基金管理(li)業務有(you)關的(de)其他設施

（六）有完善(shan)的(de)內(nei)部稽核監控制(zhi)度和(he)風(feng)險控制(zhi)制(zhi)度

（七）法(fa)(fa)律、行政(zheng)法(fa)(fa)規(gui)規(gui)定的和經國務院批準的國務院證券(quan)監督管理機構規(gui)定的其他條(tiao)件(jian)。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有(you)財產(chan)或者他人財產(chan)混同于基金財產(chan)從事證券投(tou)資

(二)不公平地(di)對待其管理的不同基金財產

(三)利用基金財產為基金份(fen)額持有(you)人以外的第三人牟取(qu)利益

(四)向基金(jin)份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

(五)依照法律、行政(zheng)法規(gui)有關(guan)規(gui)定(ding)，由國(guo)務(wu)院證券監督管理機構規(gui)定(ding)禁止的其(qi)他行為(wei)。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會《關于申(shen)請(qing)(qing)設(she)立基金管(guan)理(li)公(gong)司有關問題的(de)通知》的(de)規定、申(shen)請(qing)(qing)設(she)立基金管(guan)理(li)公(gong)司需要經(jing)過以下程序：

(1)申(shen)請設立(li)基金管理公司應至少有兩個符合(he)條件的發起人(ren)發起。由主要發起人(ren)作為申(shen)請人(ren)向中(zhong)國證監會提(ti)出申(shen)請。

(2)設立基(ji)金管理(li)公(gong)司(si)應(ying)經(jing)過(guo)籌建(jian)和(he)開業兩個階段，基(ji)金管理(li)公(gong)司(si)的籌建(jian)和(he)開業必(bi)須(xu)經(jing)過(guo)中國證監會批準。

(3)申請籌(chou)建(jian)基金管(guan)理公司，應(ying)由主要發(fa)起人作為申請人向中國證監會提交以下申請材(cai)料(liao)：申請報告;可(ke)行(xing)性(xing)報告;發起(qi)人情(qing)況;發(fa)起人協議(yi);負責籌建工作的人(ren)員名單、簡歷;以(yi)及(ji)(ji)中國(guo)證監會要(yao)求提交的(de)其他材(cai)料。其中發(fa)起(qi)人(ren)協議主(zhu)要(yao)包括(kuo)：發(fa)起(qi)人(ren)的(de)基本權利及(ji)(ji)義(yi)務、發(fa)起(qi)人(ren)認購基金單(dan)(dan)位的(de)出資方(fang)式及(ji)(ji)首次認購和在存續(xu)期間持有基金單(dan)(dan)位的(de)份額、發(fa)起(qi)人(ren)對主(zhu)要(yao)發(fa)起(qi)人(ren)的(de)授權等。

(4)經中(zhong)國(guo)證監會批準(zhun)籌建(jian)的基金管理公司的籌建(jian)期限為6個月。如遇特(te)殊(shu)情況，經中國(guo)證(zheng)監會批準可適(shi)當延長(chang)，但最長(chang)不(bu)得超過1年。在籌建(jian)期限內，不得開展基金管理和其他業務活(huo)動(dong)。

(5)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理公司(si)籌建就緒(xu)，由申請人向中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)監會提(ti)出(chu)開業(ye)申請，并提(ti)交以(yi)下(xia)申請材料：籌建情況(kuang)(kuang)、驗資證(zheng)明、人員情況(kuang)(kuang)、內部機構設置及職能(neng)、管(guan)理制度、公司(si)章程(cheng)(cheng)、營業(ye)場所(suo)及技術設施、基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理計劃(hua)與業(ye)務規則以(yi)及中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)監會要求提(ti)交的其他(ta)材料。其中(zhong)(zhong)公司(si)章程(cheng)(cheng)應按照中(zhong)(zhong)國(guo)證(zheng)監會頒(ban)發的《證(zheng)券投資基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理暫(zan)行辦(ban)法》實施準則第四號《基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理公司(si)章程(cheng)(cheng)必(bi)備(bei)條款指引(yin)》制定。