【基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)(ren)】基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)(ren)資格和(he)職責 基(ji)金(jin)管(guan)(guan)理人(ren)(ren)資格考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

該圖片由注冊用戶"健康生活"提供，版權聲明反饋

各(ge)個(ge)國家或地(di)(di)區對基金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)任職資(zi)格有不同的(de)(de)(de)規(gui)定，一般而言，申(shen)請成為基金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)機構要依照本國或本地(di)(di)區的(de)(de)(de)有關證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)信(xin)托法規(gui)，經(jing)政府有關主(zhu)管(guan)(guan)(guan)部門審(shen)(shen)核批準后(hou)，方可(ke)取得基金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人的(de)(de)(de)資(zi)格。審(shen)(shen)核內容包括：基金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)公司是否(fou)具有一定的(de)(de)(de)資(zi)本實(shi)力及(ji)良好的(de)(de)(de)信(xin)譽，是否(fou)具備經(jing)營(ying)、運(yun)作(zuo)基金(jin)(jin)的(de)(de)(de)硬件(jian)條件(jian)（如固定的(de)(de)(de)場所和(he)必要的(de)(de)(de)設(she)施(shi)等(deng)）、專門的(de)(de)(de)人才及(ji)明確的(de)(de)(de)基金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)計劃(hua)等(deng)。

基金管理人資格

基(ji)金管理人需具備的條件：各個國(guo)家和地(di)區(qu)有不(bu)同的規(gui)定，但通(tong)常要(yao)包括(kuo)以下幾(ji)個方面(mian)：

1．具有一定數額的(de)資(zi)本(ben)金，如《基金辦法》中規定擬設立的(de)基金管理公司的(de)最低(di)實收資(zi)本(ben)為1000萬元(yuan)；

2．與托管人(ren)在(zai)行政(zheng)上(shang)、財(cai)務上(shang)和(he)管理(li)人(ren)員上(shang)相(xiang)互獨(du)立；

3．有完整的(de)組織結(jie)構；

4．有足夠的(de)、合格的(de)專業人(ren)才；

5．具有完備的風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度(du)和(he)內部管理制(zhi)(zhi)度(du)。

在(zai)我國(guo)，基(ji)(ji)金管(guan)理人(ren)由依法設立的基(ji)(ji)金管(guan)理公司擔任(ren)。擔任(ren)基(ji)(ji)金管(guan)理人(ren)，應當經國(guo)務院證券監督管(guan)理機構核準。

在我國，設立(li)基金(jin)管理公司，應當具(ju)備下列(lie)條件，并經國務院證券監督管理機構批準：

（一）有符(fu)合本法和《中華人民共和國(guo)公司法》規定的章程

（二）注冊資(zi)本(ben)不低于一(yi)億元人民幣(bi)(bi)，且必須為實繳(jiao)貨幣(bi)(bi)資(zi)本(ben)

（三(san)(san)）主要股東具有(you)從事證券經營、證券投資(zi)咨詢、信(xin)托資(zi)產(chan)管理(li)或(huo)者其他金融資(zi)產(chan)管理(li)的(de)較好(hao)的(de)經營業績和良好(hao)的(de)社會信(xin)譽(yu)，最近三(san)(san)年沒有(you)違法記(ji)錄(lu)，注(zhu)冊資(zi)本(ben)不低(di)于三(san)(san)億元人民幣

（四(si)）取得基金從業(ye)資格的(de)人員達到法定人數

（五）有(you)符合要(yao)求的營業場所、安全(quan)防范(fan)設施(shi)(shi)和與基金管(guan)理(li)業務有(you)關的其他(ta)設施(shi)(shi)

（六）有完善的內部稽(ji)核監控制(zhi)度(du)和風(feng)險控制(zhi)制(zhi)度(du)

（七）法律、行政法規(gui)規(gui)定的和經國(guo)務(wu)院(yuan)批準的國(guo)務(wu)院(yuan)證券監督管理機構(gou)規(gui)定的其(qi)他條件。

基金管理人不得有的行為

(一(yi))將其固(gu)有財產(chan)(chan)或者他(ta)人財產(chan)(chan)混同于基金財產(chan)(chan)從事證券投(tou)資(zi)

(二)不公平地(di)對待其管理的(de)不同基(ji)金財產(chan)

(三)利(li)用基金財產為(wei)基金份額持(chi)有人以(yi)外的第三人牟取利(li)益

(四)向基金(jin)份額持有(you)人違(wei)規(gui)承(cheng)諾收益或者承(cheng)擔損失

(五(wu))依照法律(lv)、行政法規有關規定，由國務(wu)院證券監(jian)督管理機(ji)構規定禁止的(de)其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行(xing)辦法》及中國證監會《關于申請(qing)設(she)立基(ji)金(jin)管理公司有關問題的通(tong)知》的規(gui)定、申請(qing)設(she)立基(ji)金(jin)管理公司需要經(jing)過以下程序：

(1)申請設立基金管(guan)理(li)公(gong)司應至少有兩個(ge)符合條件的發(fa)起(qi)(qi)人發(fa)起(qi)(qi)。由主要發(fa)起(qi)(qi)人作為申請人向(xiang)中國(guo)證監會提出申請。

(2)設立基(ji)金(jin)管(guan)理公司應經(jing)過(guo)籌(chou)建和開業兩個階段，基(ji)金(jin)管(guan)理公司的(de)籌(chou)建和開業必須經(jing)過(guo)中國證(zheng)監會批準。

(3)申請籌建(jian)基金管理公司，應(ying)由主要發起人作為申請人向中(zhong)國證監會提(ti)交以下申請材料：申請報告;可行性報告;發起人情況(kuang);發起人(ren)協議;負責籌建工作(zuo)的(de)人員名(ming)單(dan)、簡歷;以及中國證監會要求提交的其(qi)(qi)他材料(liao)。其(qi)(qi)中發(fa)起(qi)(qi)人(ren)協(xie)議主要包括：發(fa)起(qi)(qi)人(ren)的基(ji)本權(quan)利及義務、發(fa)起(qi)(qi)人(ren)認購(gou)基(ji)金單位(wei)的出資方式(shi)及首(shou)次認購(gou)和(he)在存續(xu)期間持有基(ji)金單位(wei)的份額、發(fa)起(qi)(qi)人(ren)對主要發(fa)起(qi)(qi)人(ren)的授權(quan)等。

(4)經中國證監會(hui)批(pi)準籌(chou)建的基金管理(li)公(gong)司的籌(chou)建期限為(wei)6個月。如遇(yu)特(te)殊情況，經中國證監會批準可適當延長，但最長不得超過(guo)1年。在籌建期限內(nei)，不得(de)開(kai)展(zhan)基(ji)金管理和其他業(ye)務(wu)活動。

(5)基(ji)金(jin)管理公司(si)籌(chou)建(jian)就(jiu)緒，由申請(qing)人向中國(guo)證監會提出開業申請(qing)，并(bing)提交(jiao)(jiao)以下申請(qing)材(cai)料：籌(chou)建(jian)情(qing)況(kuang)、驗(yan)資證明、人員情(qing)況(kuang)、內部機(ji)構設置及職能、管理制度、公司(si)章(zhang)程(cheng)、營業場(chang)所及技術設施(shi)、基(ji)金(jin)管理計劃與業務規則(ze)以及中國(guo)證監會要(yao)求提交(jiao)(jiao)的(de)(de)其他材(cai)料。其中公司(si)章(zhang)程(cheng)應按照中國(guo)證監會頒發的(de)(de)《證券投資基(ji)金(jin)管理暫行辦法》實施(shi)準(zhun)則(ze)第四號《基(ji)金(jin)管理公司(si)章(zhang)程(cheng)必備條款(kuan)指引》制定。