【基金(jin)管理人】基金(jin)管理人資格和(he)職責 基金(jin)管理人資格考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各(ge)個國(guo)家或(huo)地區對基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)(li)人的(de)任職資格有(you)不(bu)同的(de)規定，一般(ban)而言，申(shen)請成為基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)(li)人的(de)機構要依(yi)照本(ben)國(guo)或(huo)本(ben)地區的(de)有(you)關(guan)(guan)證券投資信(xin)托法規，經(jing)政府有(you)關(guan)(guan)主管(guan)(guan)部門審核批準后(hou)，方可(ke)取得基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)(li)人的(de)資格。審核內容包括：基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)(li)公司是(shi)否具(ju)有(you)一定的(de)資本(ben)實力(li)及(ji)良好的(de)信(xin)譽(yu)，是(shi)否具(ju)備(bei)經(jing)營、運作基(ji)(ji)金的(de)硬件條件（如固定的(de)場所和必要的(de)設施(shi)等）、專門的(de)人才及(ji)明確的(de)基(ji)(ji)金管(guan)(guan)理(li)(li)計劃等。

基金管理人資格

基(ji)金管理人需具備的條(tiao)件：各個國(guo)家和地區(qu)有不同的規定(ding)，但通(tong)常(chang)要(yao)包括以(yi)下幾個方面：

1．具有(you)一定數額的資本(ben)金(jin)，如《基金(jin)辦法》中規定擬設立的基金(jin)管理公(gong)司的最低(di)實收資本(ben)為1000萬(wan)元；

2．與(yu)托管人(ren)在行政上、財務上和管理人(ren)員上相互獨立(li)；

3．有完整的(de)組織結構；

4．有(you)足夠的、合格的專業人才；

5．具有(you)完備的風險控制制度(du)和內(nei)部管理制度(du)。

在(zai)我國，基(ji)金管(guan)理人由依法設立的基(ji)金管(guan)理公(gong)司擔任。擔任基(ji)金管(guan)理人，應當(dang)經國務院(yuan)證券監督管(guan)理機構核(he)準。

在我國，設立基金管(guan)理公司，應(ying)當具備下列(lie)條件，并(bing)經國務(wu)院證券監督管(guan)理機構(gou)批準：

（一）有符合(he)本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程

（二）注(zhu)冊資本不(bu)低于一億元人民幣，且必須為實繳(jiao)貨幣資本

（三(san)(san)）主要股東具(ju)有從事(shi)證(zheng)券(quan)(quan)經(jing)營(ying)、證(zheng)券(quan)(quan)投資咨詢、信托資產(chan)管(guan)理或者其(qi)他金融資產(chan)管(guan)理的(de)(de)較好的(de)(de)經(jing)營(ying)業績和良好的(de)(de)社會信譽，最近三(san)(san)年(nian)沒有違法記錄，注冊資本不低于三(san)(san)億(yi)元人民幣

（四）取得基金從業(ye)資(zi)格的(de)人(ren)員達到(dao)法定人(ren)數

（五）有(you)符合要求(qiu)的(de)營業(ye)場所、安(an)全防(fang)范設施和與基金管理(li)業(ye)務有(you)關的(de)其(qi)他設施

（六）有完善的內部稽核監(jian)控(kong)制度和風險控(kong)制制度

（七(qi)）法律、行政法規規定的(de)和經國務院批準的(de)國務院證券監督管理機構規定的(de)其他條(tiao)件。

基金管理人不得有的行為

(一)將(jiang)其(qi)固有財(cai)產或(huo)者他人財(cai)產混同(tong)于基金(jin)財(cai)產從事證券投資

(二(er))不(bu)(bu)公平地(di)對待其管(guan)理的不(bu)(bu)同基金財產(chan)

(三)利用基金財產為基金份額持有人以(yi)外的(de)第三人牟取利益

(四(si))向基金份額持(chi)有人違(wei)規承諾(nuo)收益或者(zhe)承擔損(sun)失

(五)依照(zhao)法(fa)律、行政法(fa)規有關規定，由(you)國務院證券監(jian)督管理(li)機構(gou)規定禁止的其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行(xing)辦法》及中國證監(jian)會《關于申(shen)請(qing)設(she)立基金(jin)(jin)管理(li)公司(si)有關問題的通知》的規定、申(shen)請(qing)設(she)立基金(jin)(jin)管理(li)公司(si)需(xu)要經過以(yi)下程序：

(1)申請(qing)設立(li)基金管理公司應至少有兩(liang)個(ge)符合條件的發起(qi)人發起(qi)。由主要發起(qi)人作為申請(qing)人向中(zhong)國證監會提出申請(qing)。

(2)設立基金管(guan)理公(gong)司應(ying)經過籌建和(he)(he)開業(ye)兩(liang)個階段(duan)，基金管(guan)理公(gong)司的籌建和(he)(he)開業(ye)必須經過中(zhong)國(guo)證監會批準。

(3)申請(qing)籌建基(ji)金管理(li)公司，應(ying)由(you)主要(yao)發起人(ren)作(zuo)為(wei)申請(qing)人(ren)向(xiang)中國(guo)證監會提交以(yi)下申請(qing)材料：申請(qing)報告;可行性報告(gao);發起(qi)人情況;發起人協(xie)議;負責籌(chou)建(jian)工作的人員名單、簡歷;以及中國證監(jian)會要(yao)求提交的其(qi)他(ta)材料(liao)。其(qi)中發(fa)起人(ren)協議(yi)主要(yao)包括：發(fa)起人(ren)的基本權利及義(yi)務、發(fa)起人(ren)認(ren)購基金單位的出資(zi)方(fang)式(shi)及首次認(ren)購和在(zai)存續期(qi)間持有基金單位的份額、發(fa)起人(ren)對主要(yao)發(fa)起人(ren)的授(shou)權等(deng)。

(4)經中國證監會批準籌(chou)建的基(ji)金(jin)管理公(gong)司的籌(chou)建期限(xian)為(wei)6個月。如遇特殊(shu)情況，經中國證監會批準可適當(dang)延長(chang)，但最長(chang)不得超過1年。在(zai)籌建期限內(nei)，不得開展基(ji)金管理和(he)其他(ta)業務活動。

(5)基金管(guan)理(li)公司(si)籌建就緒，由申(shen)請人向中(zhong)國(guo)證監會(hui)提出開業(ye)申(shen)請，并提交以下申(shen)請材料：籌建情(qing)況、驗資證明、人員情(qing)況、內部機構(gou)設置及職能、管(guan)理(li)制度、公司(si)章程、營(ying)業(ye)場所及技術設施(shi)、基金管(guan)理(li)計劃與業(ye)務規則以及中(zhong)國(guo)證監會(hui)要求提交的(de)其(qi)(qi)他材料。其(qi)(qi)中(zhong)公司(si)章程應按照中(zhong)國(guo)證監會(hui)頒發的(de)《證券投資基金管(guan)理(li)暫行辦法(fa)》實施(shi)準(zhun)則第四號(hao)《基金管(guan)理(li)公司(si)章程必備條款(kuan)指引》制定。