【基金(jin)(jin)管(guan)理人】基金(jin)(jin)管(guan)理人資(zi)格(ge)和職(zhi)責(ze) 基金(jin)(jin)管(guan)理人資(zi)格(ge)考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

該圖片由注冊用戶"健康生活"提供，版權聲明反饋

各個(ge)國家(jia)或(huo)地區對基(ji)(ji)金管(guan)理人的(de)(de)(de)(de)任職資(zi)格(ge)有(you)不同的(de)(de)(de)(de)規(gui)(gui)定(ding)，一(yi)般而言，申請成為基(ji)(ji)金管(guan)理人的(de)(de)(de)(de)機構要(yao)依(yi)照(zhao)本(ben)(ben)國或(huo)本(ben)(ben)地區的(de)(de)(de)(de)有(you)關證券投資(zi)信(xin)(xin)托法規(gui)(gui)，經(jing)政府有(you)關主管(guan)部門審(shen)核批準后，方可取得(de)基(ji)(ji)金管(guan)理人的(de)(de)(de)(de)資(zi)格(ge)。審(shen)核內容包括：基(ji)(ji)金管(guan)理公司(si)是(shi)否(fou)具(ju)有(you)一(yi)定(ding)的(de)(de)(de)(de)資(zi)本(ben)(ben)實(shi)力(li)及(ji)良好的(de)(de)(de)(de)信(xin)(xin)譽，是(shi)否(fou)具(ju)備經(jing)營、運(yun)作基(ji)(ji)金的(de)(de)(de)(de)硬件(jian)條件(jian)（如(ru)固(gu)定(ding)的(de)(de)(de)(de)場所和必要(yao)的(de)(de)(de)(de)設施(shi)等）、專門的(de)(de)(de)(de)人才及(ji)明確的(de)(de)(de)(de)基(ji)(ji)金管(guan)理計劃等。

基金管理人資格

基金管理人需具備(bei)的(de)條件：各個(ge)國家(jia)和地(di)區有不同的(de)規定，但通常(chang)要包括(kuo)以下(xia)幾個(ge)方(fang)面：

1．具有一定數額的資本(ben)金(jin)，如《基金(jin)辦法》中規定擬設立的基金(jin)管理公司的最低實收資本(ben)為1000萬元；

2．與托管(guan)人(ren)在行政上(shang)、財務上(shang)和管(guan)理人(ren)員上(shang)相互獨(du)立；

3．有完(wan)整的組織(zhi)結構(gou)；

4．有足夠的、合格的專業人才；

5．具有完備的風險控制制度和(he)內(nei)部管(guan)理制度。

在我國，基金(jin)管理(li)人由依法設立的基金(jin)管理(li)公司擔(dan)任(ren)。擔(dan)任(ren)基金(jin)管理(li)人，應當經國務院證券監督(du)管理(li)機構核準。

在我國，設立(li)基金管(guan)理公司，應(ying)當(dang)具備下列條件，并經(jing)國務院證券監督管(guan)理機構批準：

（一）有(you)符合本法(fa)和(he)《中華人民共和(he)國公司(si)法(fa)》規(gui)定的章(zhang)程

（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須(xu)為實繳貨幣資本

（三）主要股東具有從事證券(quan)經營、證券(quan)投資咨詢、信托資產管理或者(zhe)其(qi)他金融(rong)資產管理的較好(hao)的經營業績和良(liang)好(hao)的社會信譽(yu)，最(zui)近(jin)三年沒有違法記錄，注冊資本不(bu)低于(yu)三億元(yuan)人(ren)民(min)幣(bi)

（四）取(qu)得基(ji)金從業資格的人(ren)員達到法定人(ren)數

（五）有符合要求(qiu)的營業場(chang)所、安全防范(fan)設施(shi)(shi)和與基金(jin)管理業務有關的其他設施(shi)(shi)

（六）有完善(shan)的內部稽(ji)核監控制(zhi)度和風險控制(zhi)制(zhi)度

（七(qi)）法律、行政(zheng)法規規定的和經(jing)國(guo)務院(yuan)批準(zhun)的國(guo)務院(yuan)證券監督(du)管理機(ji)構規定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將(jiang)其固有財產或者他人(ren)財產混同(tong)于(yu)基金財產從事(shi)證券投資

(二)不公平地對待其管(guan)理(li)的不同(tong)基金(jin)財(cai)產

(三)利用基(ji)(ji)金財產為基(ji)(ji)金份額持有人(ren)以外的第三人(ren)牟取利益

(四)向基(ji)金(jin)份額持有人(ren)違規承(cheng)(cheng)諾收益(yi)或者承(cheng)(cheng)擔損失(shi)

(五)依照法律、行政法規(gui)有關規(gui)定，由國務院證券(quan)監督(du)管理機(ji)構規(gui)定禁止的(de)其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及(ji)中國(guo)證監(jian)會《關(guan)于(yu)申(shen)請設(she)(she)立基金管理公司有關(guan)問題的通知》的規定、申(shen)請設(she)(she)立基金管理公司需(xu)要經過(guo)以下(xia)程序：

(1)申(shen)請(qing)設(she)立基金管(guan)理公司應(ying)至少有兩個(ge)符合條件的發(fa)起人發(fa)起。由主要發(fa)起人作(zuo)為申(shen)請(qing)人向中國證監會提出(chu)申(shen)請(qing)。

(2)設(she)立(li)基金管理(li)公司(si)應(ying)經過籌建和開業兩個階段，基金管理(li)公司(si)的籌建和開業必(bi)須經過中國證監會批準。

(3)申(shen)(shen)請(qing)(qing)籌建(jian)基金管理(li)公(gong)司，應(ying)由主要發起人作為(wei)申(shen)(shen)請(qing)(qing)人向中(zhong)國證監會提交(jiao)以下申(shen)(shen)請(qing)(qing)材料：申(shen)(shen)請(qing)(qing)報告;可行性報(bao)告(gao);發起人情況;發起人協議;負責籌建工作的人員名單、簡歷;以及中(zhong)國證監會(hui)要(yao)(yao)求(qiu)提交的(de)其他材料。其中(zhong)發(fa)起(qi)(qi)人協議主要(yao)(yao)包括：發(fa)起(qi)(qi)人的(de)基本權(quan)利及義(yi)務、發(fa)起(qi)(qi)人認購基金單位的(de)出(chu)資方式及首次認購和(he)在存(cun)續期間持有基金單位的(de)份額、發(fa)起(qi)(qi)人對主要(yao)(yao)發(fa)起(qi)(qi)人的(de)授權(quan)等(deng)。

(4)經中國(guo)證監(jian)會批準籌建的(de)基金管(guan)理公(gong)司的(de)籌建期限(xian)為(wei)6個月。如(ru)遇特殊情況(kuang)，經中國證監會批(pi)準可適當延長，但最長不得超(chao)過(guo)1年。在籌(chou)建(jian)期限內，不得(de)開(kai)展基(ji)金(jin)管理(li)和其他業(ye)務(wu)活動。

(5)基(ji)金管(guan)理(li)公司(si)(si)籌(chou)建就緒(xu)，由申(shen)(shen)(shen)請人(ren)向(xiang)中國(guo)證監(jian)會提(ti)(ti)出開(kai)業申(shen)(shen)(shen)請，并提(ti)(ti)交以下申(shen)(shen)(shen)請材料：籌(chou)建情況、驗資(zi)證明、人(ren)員情況、內部機構設(she)置及職能、管(guan)理(li)制(zhi)度、公司(si)(si)章(zhang)程、營(ying)業場所及技術設(she)施、基(ji)金管(guan)理(li)計劃與(yu)業務規則以及中國(guo)證監(jian)會要求提(ti)(ti)交的其(qi)他(ta)材料。其(qi)中公司(si)(si)章(zhang)程應按照中國(guo)證監(jian)會頒發的《證券投資(zi)基(ji)金管(guan)理(li)暫行辦法》實施準(zhun)則第四號(hao)《基(ji)金管(guan)理(li)公司(si)(si)章(zhang)程必備條款指(zhi)引》制(zhi)定。