【基(ji)金管理人(ren)(ren)】基(ji)金管理人(ren)(ren)資格(ge)和職(zhi)責 基(ji)金管理人(ren)(ren)資格(ge)考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各(ge)個國(guo)家或(huo)地區對(dui)基(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)的(de)任職資格有不同的(de)規定(ding)，一般而(er)言，申請成為基(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)的(de)機(ji)構(gou)要依照本國(guo)或(huo)本地區的(de)有關(guan)證(zheng)券投(tou)資信(xin)托法規，經政府有關(guan)主管(guan)部門(men)審核(he)批準后，方可取(qu)得(de)基(ji)(ji)金管(guan)理(li)人(ren)的(de)資格。審核(he)內(nei)容包括：基(ji)(ji)金管(guan)理(li)公司是(shi)否具有一定(ding)的(de)資本實力(li)及良好的(de)信(xin)譽，是(shi)否具備經營(ying)、運作基(ji)(ji)金的(de)硬(ying)件條(tiao)件（如固定(ding)的(de)場(chang)所和必要的(de)設施等(deng)）、專門(men)的(de)人(ren)才及明確的(de)基(ji)(ji)金管(guan)理(li)計劃等(deng)。

基金管理人資格

基金管理人需具備的(de)條(tiao)件：各個(ge)國家和地區有不同的(de)規定，但通(tong)常要包括以(yi)下幾個(ge)方面：

1．具有一定(ding)數額(e)的(de)(de)資(zi)本金，如《基金辦(ban)法》中規定(ding)擬設(she)立(li)的(de)(de)基金管理公司的(de)(de)最低實收(shou)資(zi)本為(wei)1000萬元；

2．與(yu)托管人在(zai)行政上、財(cai)務上和管理(li)人員上相互獨立；

3．有(you)完整的(de)組(zu)織結構；

4．有足(zu)夠的(de)、合格的(de)專業人才；

5．具有(you)完備(bei)的風險控制(zhi)制(zhi)度(du)和內部管理制(zhi)度(du)。

在我國，基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人(ren)由依法設立的基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)公司擔任。擔任基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人(ren)，應(ying)當經國務院證券(quan)監督(du)管(guan)理(li)機構(gou)核準。

在我國，設立基(ji)金管理(li)(li)公司(si)，應當具備下列條件，并經國務(wu)院證券監督(du)管理(li)(li)機構批準：

（一）有符合本(ben)法(fa)和《中華人民共和國(guo)公司法(fa)》規定的章(zhang)程

（二）注冊資本(ben)不低于(yu)一(yi)億元人民幣，且必須(xu)為實繳貨(huo)幣資本(ben)

（三(san)）主要股(gu)東(dong)具(ju)有從事證券(quan)經營(ying)、證券(quan)投資(zi)咨詢、信托(tuo)資(zi)產(chan)(chan)管理(li)或者其他金融資(zi)產(chan)(chan)管理(li)的(de)較好的(de)經營(ying)業績和(he)良好的(de)社會信譽(yu)，最近三(san)年沒有違法記錄，注冊資(zi)本不低于三(san)億元人民幣

（四）取得基金從業資格的(de)人員達到法(fa)定人數(shu)

（五）有(you)符合要求(qiu)的營業場所、安全防范設施和與基金管理(li)業務有(you)關的其他設施

（六）有完善的內部稽(ji)核監控制(zhi)(zhi)度和風險控制(zhi)(zhi)制(zhi)(zhi)度

（七(qi)）法律、行政法規(gui)規(gui)定的和(he)經國務院批準(zhun)的國務院證券(quan)監督(du)管理機構規(gui)定的其他條件(jian)。

基金管理人不得有的行為

(一(yi))將其固(gu)有財(cai)產或者他人財(cai)產混(hun)同于基金財(cai)產從事證券投資

(二)不公平地(di)對待(dai)其管(guan)理的不同基金財產

(三)利(li)(li)用基(ji)金財產為基(ji)金份額持有人(ren)以外(wai)的第三人(ren)牟取利(li)(li)益

(四)向基金份額持(chi)有人(ren)違規承(cheng)諾收益或者承(cheng)擔損失(shi)

(五)依照法(fa)律、行政法(fa)規有關規定(ding)，由國務院(yuan)證(zheng)券監督管理機構(gou)規定(ding)禁止(zhi)的其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證(zheng)監(jian)會(hui)《關于申請(qing)設(she)立基(ji)金管理公(gong)司有關問(wen)題的通(tong)知》的規定、申請(qing)設(she)立基(ji)金管理公(gong)司需要(yao)經過以下(xia)程序：

(1)申請(qing)設立基金管理(li)公司應至少有(you)兩個符合條件的發(fa)起(qi)人發(fa)起(qi)。由主要(yao)發(fa)起(qi)人作(zuo)為申請(qing)人向中國證(zheng)監會提出申請(qing)。

(2)設立基金(jin)管(guan)理(li)公司(si)應(ying)經(jing)過籌建和(he)開(kai)業兩個階段，基金(jin)管(guan)理(li)公司(si)的籌建和(he)開(kai)業必須經(jing)過中國(guo)證監會批(pi)準。

(3)申(shen)請籌建基金管理公(gong)司，應由主要發起人作(zuo)為(wei)申(shen)請人向中國證監會(hui)提交(jiao)以(yi)下(xia)申(shen)請材(cai)料：申(shen)請報(bao)告;可(ke)行性報告;發起人情(qing)況;發起人協議;負責籌(chou)建工作的人員(yuan)名單(dan)、簡歷(li);以及中國(guo)證(zheng)監會(hui)要(yao)求提交(jiao)的(de)其(qi)他(ta)材料(liao)。其(qi)中發起(qi)人協議主要(yao)包(bao)括：發起(qi)人的(de)基本權(quan)利及義務、發起(qi)人認購(gou)基金(jin)單位的(de)出資方式及首(shou)次認購(gou)和(he)在存(cun)續期間(jian)持有基金(jin)單位的(de)份額、發起(qi)人對主要(yao)發起(qi)人的(de)授權(quan)等。

(4)經中國證(zheng)監會批準籌建的(de)基金(jin)管理公司的(de)籌建期限為6個月。如遇(yu)特殊情況，經(jing)中國證監(jian)會(hui)批準可適(shi)當延長(chang)，但最(zui)長(chang)不得超過1年。在籌建期限內(nei)，不得開展基(ji)金管理和其他業務活動。

(5)基(ji)金(jin)管(guan)理(li)公(gong)司(si)(si)籌建(jian)就緒，由(you)申(shen)請人向中(zhong)國證監會提出開業(ye)申(shen)請，并提交以(yi)下申(shen)請材料：籌建(jian)情況、驗資證明(ming)、人員(yuan)情況、內部機構設置及職(zhi)能、管(guan)理(li)制度、公(gong)司(si)(si)章程(cheng)、營業(ye)場所及技術設施、基(ji)金(jin)管(guan)理(li)計劃與業(ye)務(wu)規(gui)則(ze)以(yi)及中(zhong)國證監會要求提交的(de)其他材料。其中(zhong)公(gong)司(si)(si)章程(cheng)應按照(zhao)中(zhong)國證監會頒發的(de)《證券(quan)投資基(ji)金(jin)管(guan)理(li)暫行辦(ban)法》實施準則(ze)第四號《基(ji)金(jin)管(guan)理(li)公(gong)司(si)(si)章程(cheng)必備條款指引》制定(ding)。