【基金管理人(ren)(ren)】基金管理人(ren)(ren)資(zi)格和(he)職責(ze) 基金管理人(ren)(ren)資(zi)格考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各個(ge)國(guo)家(jia)或地(di)區(qu)對(dui)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)任職(zhi)資(zi)格(ge)有不同的(de)(de)(de)規(gui)定，一般而言，申請(qing)成(cheng)為基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)機(ji)構要依(yi)照本國(guo)或本地(di)區(qu)的(de)(de)(de)有關證(zheng)券投資(zi)信托(tuo)法規(gui)，經政府有關主管(guan)(guan)(guan)部門審核(he)批準后(hou)，方可(ke)取得基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)的(de)(de)(de)資(zi)格(ge)。審核(he)內容包括：基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理公司是(shi)否(fou)(fou)具有一定的(de)(de)(de)資(zi)本實(shi)力及(ji)良好(hao)的(de)(de)(de)信譽，是(shi)否(fou)(fou)具備經營(ying)、運作(zuo)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)的(de)(de)(de)硬件條件（如固(gu)定的(de)(de)(de)場(chang)所(suo)和必要的(de)(de)(de)設施等）、專門的(de)(de)(de)人(ren)才及(ji)明確的(de)(de)(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理計劃(hua)等。

基金管理人資格

基金管理人需具備的條件：各個國(guo)家和地區有不同的規定，但通常要包括以下(xia)幾個方面：

1．具(ju)有一定(ding)數額的(de)資本(ben)金(jin)，如《基金(jin)辦法》中(zhong)規定(ding)擬設立的(de)基金(jin)管理公(gong)司的(de)最低實(shi)收資本(ben)為(wei)1000萬元；

2．與托(tuo)管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨(du)立；

3．有完整的組織結構；

4．有足夠的、合格的專業(ye)人才；

5．具有完(wan)備(bei)的風險控制(zhi)制(zhi)度(du)(du)和內部(bu)管(guan)理制(zhi)度(du)(du)。

在我國，基(ji)金管(guan)理(li)(li)(li)人由依(yi)法設立的基(ji)金管(guan)理(li)(li)(li)公司擔任(ren)。擔任(ren)基(ji)金管(guan)理(li)(li)(li)人，應當經(jing)國務院證券監督管(guan)理(li)(li)(li)機構核準。

在我(wo)國(guo)，設立基金(jin)管(guan)理(li)(li)公司，應當具(ju)備下列(lie)條件，并經國(guo)務院(yuan)證(zheng)券監督(du)管(guan)理(li)(li)機構批準：

（一）有符合(he)本法和《中華人民共和國公(gong)司法》規(gui)定的章程

（二）注冊資本不低于(yu)一億(yi)元人(ren)民幣(bi)(bi)，且必(bi)須為實(shi)繳貨幣(bi)(bi)資本

（三(san)）主要股東具有(you)從(cong)事證券(quan)經營(ying)、證券(quan)投資(zi)咨詢(xun)、信托資(zi)產管(guan)理或者其他金融(rong)資(zi)產管(guan)理的(de)較好的(de)經營(ying)業績和良好的(de)社會信譽，最近三(san)年(nian)沒有(you)違法記錄，注(zhu)冊資(zi)本不低(di)于三(san)億(yi)元人民幣

（四）取得基金從(cong)業資格的人(ren)員達到法(fa)定人(ren)數(shu)

（五）有符(fu)合要求(qiu)的營業場所、安(an)全防范(fan)設(she)施(shi)和與基(ji)金管理業務有關的其他設(she)施(shi)

（六）有完善的內部稽核監控(kong)制度和風(feng)險控(kong)制制度

（七）法(fa)(fa)律、行政法(fa)(fa)規(gui)規(gui)定的和經(jing)國務(wu)院批準的國務(wu)院證券監督(du)管理機(ji)構規(gui)定的其他條件。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財(cai)產(chan)或者他人財(cai)產(chan)混同(tong)于基(ji)金財(cai)產(chan)從事證券投資

(二(er))不公平(ping)地對待其管理(li)的不同基金財產(chan)

(三)利用(yong)基金財(cai)產(chan)為基金份額持有人以外的第三人牟(mou)取利益

(四(si))向(xiang)基(ji)金份額持(chi)有(you)人違規承諾收益或者承擔損失

(五)依照法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui)有關規(gui)定，由(you)國(guo)務院(yuan)證券監督管理機構(gou)規(gui)定禁止的其他(ta)行(xing)為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監會《關于(yu)申請設立基(ji)金(jin)管理(li)公司有關問題(ti)的通(tong)知》的規(gui)定、申請設立基(ji)金(jin)管理(li)公司需要經過(guo)以下程序：

(1)申請(qing)設立基金管理公(gong)司應至少有兩個符合條(tiao)件的(de)發起人(ren)發起。由主要發起人(ren)作為申請(qing)人(ren)向中國證監會提(ti)出申請(qing)。

(2)設立基金管(guan)(guan)理公(gong)司(si)應經(jing)過(guo)籌(chou)建和(he)開(kai)業兩個階段，基金管(guan)(guan)理公(gong)司(si)的籌(chou)建和(he)開(kai)業必須經(jing)過(guo)中國(guo)證監(jian)會批(pi)準。

(3)申請籌建基金管理公司，應(ying)由主(zhu)要(yao)發起人作為申請人向(xiang)中(zhong)國證監會(hui)提交(jiao)以(yi)下(xia)申請材料(liao)：申請報告(gao);可行性報(bao)告;發起人情況;發起(qi)人(ren)協議;負責(ze)籌建工作的人(ren)員名單、簡歷;以及中(zhong)國(guo)證監(jian)會要求提(ti)交的其他材料。其中(zhong)發(fa)(fa)起(qi)人協議主要包括：發(fa)(fa)起(qi)人的基(ji)本權利(li)及義(yi)務、發(fa)(fa)起(qi)人認(ren)購(gou)基(ji)金(jin)單位的出資(zi)方式及首次認(ren)購(gou)和在(zai)存(cun)續期間(jian)持有基(ji)金(jin)單位的份額、發(fa)(fa)起(qi)人對主要發(fa)(fa)起(qi)人的授權等。

(4)經中國證監會批準(zhun)籌建(jian)的基金管理公(gong)司的籌建(jian)期限為6個月。如遇特殊情況，經中國證監會(hui)批準(zhun)可適(shi)當(dang)延(yan)長(chang)，但最長(chang)不(bu)得超過1年(nian)。在籌(chou)建期限(xian)內，不得開(kai)展基金管理和(he)其他業務活(huo)動。

(5)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理公(gong)司(si)(si)籌(chou)(chou)建(jian)(jian)就緒，由申(shen)請(qing)人(ren)向中(zhong)國證監會提(ti)出開業(ye)申(shen)請(qing)，并提(ti)交以(yi)(yi)下申(shen)請(qing)材料：籌(chou)(chou)建(jian)(jian)情況、驗資證明、人(ren)員(yuan)情況、內部機構(gou)設置及(ji)職能、管(guan)(guan)理制(zhi)(zhi)度、公(gong)司(si)(si)章程(cheng)、營業(ye)場所及(ji)技術(shu)設施、基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理計劃與業(ye)務規(gui)則以(yi)(yi)及(ji)中(zhong)國證監會要求提(ti)交的其(qi)(qi)他材料。其(qi)(qi)中(zhong)公(gong)司(si)(si)章程(cheng)應按(an)照(zhao)中(zhong)國證監會頒(ban)發的《證券投資基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理暫行辦法》實施準(zhun)則第四號《基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理公(gong)司(si)(si)章程(cheng)必(bi)備條款指引》制(zhi)(zhi)定。