基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的(de)職責(ze)是安全保管(guan)(guan)基(ji)(ji)(ji)金(jin)的(de)全部資(zi)產(chan),執行(xing)基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投資(zi)指(zhi)(zhi)令,并(bing)負(fu)責(ze)辦理(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)名下(xia)的(de)資(zi)金(jin)往(wang)來(lai)。監(jian)(jian)督基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投資(zi)運作,發現基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投資(zi)指(zhi)(zhi)令違法違規的(de),不(bu)予執行(xing),并(bing)向中國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會報告。復核基(ji)(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)人(ren)計算的(de)基(ji)(ji)(ji)金(jin)資(zi)產(chan)凈值(zhi)及基(ji)(ji)(ji)金(jin)價(jia)格,出具(ju)基(ji)(ji)(ji)金(jin)業績報告,提供基(ji)(ji)(ji)金(jin)托(tuo)管(guan)(guan)情況,并(bing)向中國(guo)證(zheng)監(jian)(jian)會和中國(guo)人(ren)民(min)銀(yin)行(xing)報告
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei)通(tong)常(chang)按(an)(an)照基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)凈值(zhi)(zhi)的(de)(de)一(yi)定比(bi)(bi)(bi)例提(ti)取(qu)(qu),逐日計算(suan)并累計,至每月(yue)末時支付(fu)(fu)給(gei)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren),此費(fei)(fei)用也(ye)是從基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)中支付(fu)(fu),不須另向投資者收取(qu)(qu)。基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei)收取(qu)(qu)的(de)(de)比(bi)(bi)(bi)例與(yu)基(ji)金(jin)(jin)規(gui)模(mo)和所在(zai)地區有一(yi)定關系(xi),托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei)收入與(yu)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)規(gui)模(mo)成(cheng)正比(bi)(bi)(bi)。在(zai)一(yi)些(xie)國家和地區,托(tuo)管(guan)(guan)(guan)人(ren)也(ye)通(tong)過提(ti)供(gong)績效(xiao)評估、會(hui)計核算(suan)等增值(zhi)(zhi)性服務來(lai)(lai)(lai)擴大(da)收入來(lai)(lai)(lai)源。托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei)從基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)中提(ti)取(qu)(qu),費(fei)(fei)率也(ye)會(hui)因基(ji)金(jin)(jin)種(zhong)類(lei)不同(tong)(tong)而異。一(yi)般來(lai)(lai)(lai)說,托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei)年(nian)費(fei)(fei)率國際上通(tong)常(chang)為0.2%左右。目前,我國封閉(bi)式(shi)基(ji)金(jin)(jin)按(an)(an)照0.25%的(de)(de)比(bi)(bi)(bi)例計提(ti)基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)管(guan)(guan)(guan)費(fei)(fei),開放(fang)式(shi)基(ji)金(jin)(jin)根(gen)據基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)(tong)的(de)(de)規(gui)定比(bi)(bi)(bi)例計提(ti),通(tong)常(chang)低于(yu)0.25%。
基金托管人的條件
1、設有專門的基金(jin)托管部;
2、實收資本不少于80億元;
3、取得基金從業資格證的專職人員達到法定人數;
4、具備安全(quan)保管(guan)基(ji)金(jin)全(quan)部資產的條件;
5、具備安全、高效的清算(suan)、交割能力;
6、有符合要求(qiu)的營業場所、安全防(fang)范設(she)施與基金托管業務有關的其他設(she)施;
7、有完善的內部稽核監控(kong)制(zhi)度和(he)風險控(kong)制(zhi)制(zhi)度;
8、法(fa)律、行政法(fa)規(gui)(gui)規(gui)(gui)定的(de)和經國務(wu)院(yuan)批準(zhun)的(de)國務(wu)院(yuan)證券(quan)監督管(guan)理(li)機構、國務(wu)院(yuan)銀行業監督管(guan)理(li)機構規(gui)(gui)定的(de)其他條件。