基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的(de)職責是安全保管(guan)基(ji)金(jin)(jin)的(de)全部(bu)資產(chan),執(zhi)行基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人的(de)投(tou)資指(zhi)令,并負責辦理(li)(li)基(ji)金(jin)(jin)名下的(de)資金(jin)(jin)往來(lai)。監(jian)督基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人的(de)投(tou)資運作,發(fa)現基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人的(de)投(tou)資指(zhi)令違法違規的(de),不予執(zhi)行,并向中國(guo)證監(jian)會(hui)報告(gao)。復核基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人計算的(de)基(ji)金(jin)(jin)資產(chan)凈值及基(ji)金(jin)(jin)價格(ge),出具基(ji)金(jin)(jin)業績報告(gao),提供基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)情況,并向中國(guo)證監(jian)會(hui)和中國(guo)人民銀(yin)行報告(gao)
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)通常按照基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資(zi)產凈值的(de)(de)(de)一定比(bi)例(li)提(ti)(ti)取(qu)(qu),逐日計(ji)(ji)算并累計(ji)(ji),至(zhi)每月末(mo)時支付給托(tuo)管(guan)人(ren),此費(fei)(fei)(fei)用也是(shi)從基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資(zi)產中(zhong)支付,不(bu)須另向(xiang)投資(zi)者收(shou)取(qu)(qu)。基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)收(shou)取(qu)(qu)的(de)(de)(de)比(bi)例(li)與基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)規模和所在地(di)(di)區有(you)一定關系(xi),托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)收(shou)入與托(tuo)管(guan)規模成(cheng)正比(bi)。在一些國(guo)家和地(di)(di)區,托(tuo)管(guan)人(ren)也通過提(ti)(ti)供績效評估、會計(ji)(ji)核算等增值性服務來(lai)擴(kuo)大收(shou)入來(lai)源。托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)從基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)資(zi)產中(zhong)提(ti)(ti)取(qu)(qu),費(fei)(fei)(fei)率也會因基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)種類不(bu)同(tong)而(er)異。一般來(lai)說,托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei)年費(fei)(fei)(fei)率國(guo)際上(shang)通常為(wei)0.2%左右(you)。目前,我國(guo)封閉式基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)按照0.25%的(de)(de)(de)比(bi)例(li)計(ji)(ji)提(ti)(ti)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)托(tuo)管(guan)費(fei)(fei)(fei),開放式基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)根據基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合同(tong)的(de)(de)(de)規定比(bi)例(li)計(ji)(ji)提(ti)(ti),通常低(di)于0.25%。
基金托管人的條件
1、設有(you)專門的(de)基金托管部;
2、實收資本不少(shao)于80億元(yuan);
3、取得基金(jin)從(cong)業資格證的專(zhuan)職人員達(da)到法定(ding)人數;
4、具備安全保管基(ji)金全部資產的條件;
5、具備安(an)全、高效的清算、交割能力;
6、有(you)符合要求的(de)營業場所、安全防范設施與基金(jin)托管業務有(you)關的(de)其他設施;
7、有完善的內部(bu)稽核監控制(zhi)度(du)和風(feng)險控制(zhi)制(zhi)度(du);
8、法(fa)律、行政法(fa)規(gui)規(gui)定(ding)的和經國務(wu)院批(pi)準的國務(wu)院證券監督管(guan)理(li)(li)機構、國務(wu)院銀行業(ye)監督管(guan)理(li)(li)機構規(gui)定(ding)的其他(ta)條件(jian)。