一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多(duo)理(li)財規劃師去考RFP證書來(lai)提高自(zi)己的能力(li)。

1、收集客戶(hu)金融信息，包括客戶(hu)理財目標

金融理財(cai)師應(ying)向客(ke)戶(hu)收(shou)集有(you)關信息，客(ke)戶(hu)及理財(cai)師應(ying)各自陳述(shu)對客(ke)戶(hu)個人生活(huo)目標(biao)及理財(cai)目標(biao)的構想(xiang)，完成討論和實施決策的時(shi)間框架，并對風險(xian)做出(chu)評估。

2、分(fen)析評估客戶財務(wu)狀況

金融(rong)理財(cai)師應分析并評估客戶的狀況并就需要(yao)采(cai)取的理財(cai)措施做出決策。

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3、起草(cao)并提(ti)出金融(rong)理財建(jian)議及備選方案

金融理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)(ying)在客(ke)(ke)戶所提供的(de)(de)(de)(de)信(xin)息的(de)(de)(de)(de)基礎上(shang)提出(chu)與理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)目標相(xiang)對應(ying)(ying)的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)(ying)與客(ke)(ke)戶進行(xing)充(chong)分討論，力求(qiu)讓客(ke)(ke)戶對理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師的(de)(de)(de)(de)分析及建議有充(chong)分的(de)(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)解和把握，以便(bian)于客(ke)(ke)戶做出(chu)科學的(de)(de)(de)(de)決策。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師也應(ying)(ying)聽取(qu)客(ke)(ke)戶的(de)(de)(de)(de)意見，對理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議進行(xing)合理(li)(li)(li)(li)修改。

4、實施實現目(mu)標的計劃方案

理(li)(li)財師(shi)與客(ke)戶(hu)應就理(li)(li)財計劃的實施方案達成(cheng)一(yi)致。理(li)(li)財師(shi)可(ke)能自己實施理(li)(li)財方案，也可(ke)能以“教練”的身份指導客(ke)戶(hu)完成(cheng)整個理(li)(li)財過程(cheng)，并在必要時與股東、律師(shi)等專業人士進行充分(fen)協調。

5、監督(du)方(fang)案的實行

理(li)財師(shi)應(ying)與(yu)客戶(hu)就理(li)財計(ji)劃(hua)過程(cheng)的(de)(de)監督人(ren)選達成(cheng)一(yi)致。若監督的(de)(de)實施人(ren)為理(li)財師(shi)本身(shen)，則理(li)財師(shi)應(ying)及時(shi)向客戶(hu)做出階段性報告，回顧總結計(ji)劃(hua)的(de)(de)實施并依(yi)據(ju)情況(kuang)的(de)(de)變化(hua)對(dui)理(li)財計(ji)劃(hua)做出修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資(zi)格申請人須具備以下基本條(tiao)件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以(yi)(yi)上學(xue)歷(li)(li)并(bing)有1年(nian)以(yi)(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)(jing)歷(li)(li)，本科學(xue)歷(li)(li)并(bing)有2年(nian)以(yi)(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)(jing)歷(li)(li)，大專學(xue)歷(li)(li)并(bing)有3年(nian)以(yi)(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)(jing)歷(li)(li)，大專以(yi)(yi)下學(xue)歷(li)(li)并(bing)有7年(nian)以(yi)(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)(jing)歷(li)(li)。

三、金融理財師考試

考(kao)試科目(mu)：《金融(rong)理(li)(li)財(cai)基(ji)礎（一）》和《金融(rong)理(li)(li)財(cai)基(ji)礎 （二）》

考試范圍(wei)(wei)：金融理財師(shi)（AFP）資格考試命題范圍(wei)(wei)以標準(zhun)委員會每年公(gong)布的各科(ke)考試大綱為準(zhun)。

考試方式(shi)：閉卷、機(ji)試。

考試(shi)時間為6小時，分別(bie)在上下午進行(xing)，各90道(dao)題(ti)。

考試地點：北京、廣州、上海、成都、沈(shen)陽、武漢、杭(hang)州、濟南(nan)(nan)、南(nan)(nan)京、西安(an)、福(fu)州。