一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現(xian)在很多理財規劃師去考RFP證書來提(ti)高自己的能力。

1、收集(ji)客戶金(jin)融(rong)信(xin)息，包(bao)括客戶理財(cai)目標

金(jin)融理財(cai)師(shi)(shi)應向客(ke)戶收集有(you)關信(xin)息，客(ke)戶及(ji)理財(cai)師(shi)(shi)應各自陳述對客(ke)戶個(ge)人生活目標(biao)及(ji)理財(cai)目標(biao)的(de)構想(xiang)，完成討(tao)論和實施(shi)決(jue)策(ce)的(de)時間框架，并對風險(xian)做出評估。

2、分析(xi)評(ping)估(gu)客(ke)戶財(cai)務狀況

金融(rong)理(li)財師應分析并評估客戶的(de)狀(zhuang)況并就需要采取的(de)理(li)財措施(shi)做出決策(ce)。

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3、起草并提出金融理財建議及(ji)備選方案(an)

金(jin)融(rong)理(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)應在(zai)客戶(hu)所提(ti)供(gong)的(de)信息的(de)基礎上(shang)提(ti)出與理(li)(li)財(cai)(cai)目(mu)標相對(dui)應的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)建議(yi)。理(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)應與客戶(hu)進行充分(fen)(fen)討論，力(li)求(qiu)讓(rang)客戶(hu)對(dui)理(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)的(de)分(fen)(fen)析及(ji)建議(yi)有充分(fen)(fen)的(de)理(li)(li)解和把握(wo)，以便于(yu)客戶(hu)做出科學的(de)決策。理(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)也應聽取客戶(hu)的(de)意見(jian)，對(dui)理(li)(li)財(cai)(cai)建議(yi)進行合理(li)(li)修(xiu)改。

4、實(shi)施(shi)實(shi)現(xian)目標的計劃方案(an)

理(li)財師與(yu)客(ke)戶(hu)應(ying)就(jiu)理(li)財計(ji)劃(hua)的實施方案達成(cheng)一(yi)致。理(li)財師可(ke)能自己(ji)實施理(li)財方案，也可(ke)能以“教(jiao)練”的身(shen)份(fen)指導客(ke)戶(hu)完(wan)成(cheng)整個(ge)理(li)財過(guo)程，并在必(bi)要(yao)時與(yu)股東(dong)、律師等專(zhuan)業人士進行充分協調。

5、監督方案(an)的實行(xing)

理(li)財師應(ying)(ying)與客(ke)戶就理(li)財計劃(hua)過程(cheng)的監(jian)督人選達成一致。若監(jian)督的實施(shi)人為理(li)財師本身(shen)，則(ze)理(li)財師應(ying)(ying)及時向(xiang)客(ke)戶做(zuo)出(chu)階段性(xing)報告(gao)，回(hui)顧總(zong)結計劃(hua)的實施(shi)并依據情(qing)況的變化對理(li)財計劃(hua)做(zuo)出(chu)修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格(ge)申請人須具備以下(xia)基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士(shi)以(yi)上學(xue)歷(li)并(bing)(bing)有(you)(you)1年(nian)以(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)歷(li)，本科學(xue)歷(li)并(bing)(bing)有(you)(you)2年(nian)以(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)歷(li)，大專學(xue)歷(li)并(bing)(bing)有(you)(you)3年(nian)以(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)歷(li)，大專以(yi)下學(xue)歷(li)并(bing)(bing)有(you)(you)7年(nian)以(yi)上工(gong)作(zuo)經(jing)歷(li)。

三、金融理財師考試

考試(shi)科(ke)目：《金(jin)融理財(cai)基礎（一）》和《金(jin)融理財(cai)基礎 （二(er)）》

考試(shi)范圍：金融(rong)理財師（AFP）資格考試(shi)命題范圍以(yi)標準(zhun)(zhun)委員會(hui)每(mei)年公布的各科考試(shi)大綱為準(zhun)(zhun)。

考試方式：閉(bi)卷、機試。

考試時間為6小時，分別在上下午(wu)進行，各90道題。

考試(shi)地點：北京(jing)、廣州(zhou)、上海(hai)、成都、沈(shen)陽、武漢、杭(hang)州(zhou)、濟南(nan)、南(nan)京(jing)、西安(an)、福(fu)州(zhou)。