一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多理(li)財規劃師去考RFP證書來(lai)提(ti)高自己(ji)的能力(li)。

1、收集客(ke)戶金(jin)融信息，包括客(ke)戶理財(cai)目標

金融理財(cai)師應(ying)向客戶收集有關信息，客戶及理財(cai)師應(ying)各自陳述(shu)對(dui)客戶個(ge)人生活目(mu)標及理財(cai)目(mu)標的構想，完成討論(lun)和實施決策的時間框(kuang)架，并對(dui)風險(xian)做出評估(gu)。

2、分析評估客(ke)戶財務(wu)狀況

金(jin)融理(li)財師(shi)應分(fen)析并(bing)評估客戶的(de)狀況并(bing)就需要采取的(de)理(li)財措施做(zuo)出(chu)決策(ce)。

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3、起草(cao)并(bing)提出金融(rong)理財建議及備選方案

金融(rong)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)師應在客(ke)戶(hu)所提(ti)供(gong)的(de)(de)(de)信息的(de)(de)(de)基礎上(shang)提(ti)出與(yu)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)目(mu)標(biao)相對(dui)應的(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)建(jian)議(yi)。理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)師應與(yu)客(ke)戶(hu)進行(xing)(xing)充分討論(lun)，力求讓(rang)客(ke)戶(hu)對(dui)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)師的(de)(de)(de)分析(xi)及建(jian)議(yi)有充分的(de)(de)(de)理(li)(li)解和(he)把握，以便于客(ke)戶(hu)做出科學(xue)的(de)(de)(de)決策。理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)師也應聽取客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)意見，對(dui)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)建(jian)議(yi)進行(xing)(xing)合理(li)(li)修改。

4、實(shi)(shi)施實(shi)(shi)現目標(biao)的計(ji)劃方案

理(li)財師(shi)與客(ke)(ke)戶應就理(li)財計劃的(de)實(shi)施(shi)方案達成一致。理(li)財師(shi)可能自己實(shi)施(shi)理(li)財方案，也可能以(yi)“教練”的(de)身份指導(dao)客(ke)(ke)戶完成整個理(li)財過程，并在必要時(shi)與股東、律師(shi)等專業人士進行充分(fen)協調。

5、監督(du)方案的實行

理財(cai)師應與客(ke)戶就理財(cai)計劃(hua)過(guo)程的(de)監督(du)人選達成(cheng)一致。若監督(du)的(de)實(shi)施人為理財(cai)師本身(shen)，則(ze)理財(cai)師應及時向客(ke)戶做出階段性報告，回(hui)顧總結計劃(hua)的(de)實(shi)施并依據情況的(de)變化對(dui)理財(cai)計劃(hua)做出修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請(qing)人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以(yi)(yi)上(shang)(shang)(shang)學歷(li)(li)(li)(li)并有1年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)(shang)工(gong)(gong)作(zuo)經(jing)(jing)(jing)歷(li)(li)(li)(li)，本科學歷(li)(li)(li)(li)并有2年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)(shang)工(gong)(gong)作(zuo)經(jing)(jing)(jing)歷(li)(li)(li)(li)，大(da)專(zhuan)(zhuan)學歷(li)(li)(li)(li)并有3年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)(shang)工(gong)(gong)作(zuo)經(jing)(jing)(jing)歷(li)(li)(li)(li)，大(da)專(zhuan)(zhuan)以(yi)(yi)下(xia)學歷(li)(li)(li)(li)并有7年(nian)以(yi)(yi)上(shang)(shang)(shang)工(gong)(gong)作(zuo)經(jing)(jing)(jing)歷(li)(li)(li)(li)。

三、金融理財師考試

考(kao)試科目：《金融(rong)理(li)(li)財(cai)基礎（一）》和(he)《金融(rong)理(li)(li)財(cai)基礎 （二）》

考試范圍(wei)：金(jin)融理財師（AFP）資(zi)格考試命題(ti)范圍(wei)以(yi)標準(zhun)委員會(hui)每年公布(bu)的各科考試大(da)綱為準(zhun)。

考(kao)試方式：閉(bi)卷、機試。

考試時(shi)間為6小(xiao)時(shi)，分別(bie)在上下午進行，各90道題。

考試地點(dian)：北京、廣(guang)州(zhou)、上海(hai)、成都、沈陽(yang)、武漢(han)、杭州(zhou)、濟南(nan)、南(nan)京、西安、福州(zhou)。