一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在很多理(li)財規劃師去考(kao)RFP證書(shu)來提高自己的能力。

1、收集客戶(hu)金融信息(xi)，包括客戶(hu)理財(cai)目標

金(jin)融理(li)財(cai)師應向客(ke)戶收集有關信息，客(ke)戶及理(li)財(cai)師應各自陳述對客(ke)戶個(ge)人生(sheng)活目標及理(li)財(cai)目標的構想，完成討論和實施(shi)決策的時間框架，并對風險做出評估。

2、分析評(ping)估客戶財務(wu)狀況

金融理(li)財(cai)師應分(fen)析并評估(gu)客戶的狀況并就(jiu)需(xu)要采取的理(li)財(cai)措(cuo)施做出決(jue)策。

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3、起草并提出金融理財建(jian)議及備(bei)選方案(an)

金融理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)(ying)在客戶所提供的(de)(de)信(xin)息的(de)(de)基礎上提出與(yu)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)目(mu)標相(xiang)對(dui)應(ying)(ying)的(de)(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議(yi)。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師應(ying)(ying)與(yu)客戶進行(xing)充分討論，力求讓客戶對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師的(de)(de)分析及建議(yi)有(you)充分的(de)(de)理(li)(li)(li)(li)解和把握，以便于(yu)客戶做出科(ke)學(xue)的(de)(de)決策。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師也(ye)應(ying)(ying)聽取客戶的(de)(de)意見，對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議(yi)進行(xing)合理(li)(li)(li)(li)修改。

4、實施實現目標的計劃方案

理財師(shi)與客(ke)戶應(ying)就(jiu)理財計(ji)劃的實施(shi)(shi)方(fang)案達成一致。理財師(shi)可(ke)能(neng)自己實施(shi)(shi)理財方(fang)案，也可(ke)能(neng)以“教練”的身份(fen)指導客(ke)戶完成整(zheng)個理財過(guo)程，并在必要時與股東、律師(shi)等專業人士進行充分協調。

5、監督方案的實行

理財師應與客戶(hu)就理財計劃(hua)(hua)過(guo)程的監(jian)(jian)督人(ren)(ren)選達成一(yi)致。若監(jian)(jian)督的實施(shi)人(ren)(ren)為理財師本身，則(ze)理財師應及(ji)時向客戶(hu)做出階段性報告，回顧總結計劃(hua)(hua)的實施(shi)并(bing)依據情(qing)況的變(bian)化對(dui)理財計劃(hua)(hua)做出修改(gai)。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請(qing)人(ren)須(xu)具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩(shuo)士以上(shang)學歷(li)并有(you)1年以上(shang)工作經(jing)歷(li)，本(ben)科(ke)學歷(li)并有(you)2年以上(shang)工作經(jing)歷(li)，大(da)專(zhuan)學歷(li)并有(you)3年以上(shang)工作經(jing)歷(li)，大(da)專(zhuan)以下學歷(li)并有(you)7年以上(shang)工作經(jing)歷(li)。

三、金融理財師考試

考(kao)試科(ke)目：《金融(rong)理(li)財基(ji)礎（一）》和《金融(rong)理(li)財基(ji)礎 （二）》

考(kao)試范圍：金融理財師（AFP）資格考(kao)試命(ming)題范圍以標(biao)準委員會(hui)每年公布的各科考(kao)試大(da)綱為準。

考試方式(shi)：閉卷、機試。

考試時(shi)(shi)間為6小時(shi)(shi)，分別(bie)在上下午進(jin)行，各90道(dao)題。

考試地點(dian)：北京、廣(guang)州、上海、成(cheng)都、沈陽(yang)、武(wu)漢、杭州、濟南(nan)、南(nan)京、西安、福州。