一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現在(zai)很多理(li)財規劃師去考RFP證(zheng)書來提高自己的(de)能力(li)。

1、收集客(ke)戶(hu)金融信(xin)息(xi)，包括(kuo)客(ke)戶(hu)理財目(mu)標(biao)

金(jin)融(rong)理(li)財(cai)師應向客戶(hu)收集有關信(xin)息，客戶(hu)及理(li)財(cai)師應各自(zi)陳(chen)述對客戶(hu)個人(ren)生活目標及理(li)財(cai)目標的(de)構(gou)想，完(wan)成討論和實施決(jue)策(ce)的(de)時間框架，并對風險做出評估。

2、分析(xi)評估客戶(hu)財務狀(zhuang)況

金融理(li)財師應分析并評估客戶的(de)狀況并就需要采取的(de)理(li)財措施做(zuo)出決策。

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3、起草并提出金融理(li)財(cai)建議及備選方案

金融(rong)理(li)財(cai)(cai)師(shi)應(ying)(ying)在客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)所提供的(de)(de)(de)信息的(de)(de)(de)基礎上提出與理(li)財(cai)(cai)目標相對應(ying)(ying)的(de)(de)(de)理(li)財(cai)(cai)建議(yi)。理(li)財(cai)(cai)師(shi)應(ying)(ying)與客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)進行充分(fen)討(tao)論，力求讓客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)對理(li)財(cai)(cai)師(shi)的(de)(de)(de)分(fen)析及建議(yi)有充分(fen)的(de)(de)(de)理(li)解和把(ba)握，以便于客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)做出科學的(de)(de)(de)決(jue)策。理(li)財(cai)(cai)師(shi)也(ye)應(ying)(ying)聽取客(ke)(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)(de)(de)意見，對理(li)財(cai)(cai)建議(yi)進行合理(li)修改。

4、實(shi)施實(shi)現目標(biao)的計劃方(fang)案

理(li)(li)財師(shi)與客戶應就理(li)(li)財計劃的實施方案達(da)成一致。理(li)(li)財師(shi)可能(neng)自己實施理(li)(li)財方案，也(ye)可能(neng)以“教練”的身(shen)份指導客戶完成整個理(li)(li)財過程，并在必(bi)要時與股東(dong)、律師(shi)等(deng)專業人士進行充分協調。

5、監督方案的實行(xing)

理(li)財(cai)師應(ying)與客(ke)戶就理(li)財(cai)計(ji)(ji)劃過程的(de)(de)監(jian)督人選達成一致。若(ruo)監(jian)督的(de)(de)實(shi)施人為(wei)理(li)財(cai)師本身，則理(li)財(cai)師應(ying)及時向客(ke)戶做出階段性報告(gao)，回顧總結計(ji)(ji)劃的(de)(de)實(shi)施并依據情(qing)況的(de)(de)變(bian)化(hua)對理(li)財(cai)計(ji)(ji)劃做出修(xiu)改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資格申請(qing)人(ren)須具備以下基本條(tiao)件(jian)：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以(yi)(yi)上學歷(li)并(bing)(bing)(bing)有(you)1年(nian)以(yi)(yi)上工作(zuo)經(jing)歷(li)，本(ben)科學歷(li)并(bing)(bing)(bing)有(you)2年(nian)以(yi)(yi)上工作(zuo)經(jing)歷(li)，大(da)專學歷(li)并(bing)(bing)(bing)有(you)3年(nian)以(yi)(yi)上工作(zuo)經(jing)歷(li)，大(da)專以(yi)(yi)下學歷(li)并(bing)(bing)(bing)有(you)7年(nian)以(yi)(yi)上工作(zuo)經(jing)歷(li)。

三、金融理財師考試

考試科目(mu)：《金(jin)(jin)融(rong)理財基礎（一）》和《金(jin)(jin)融(rong)理財基礎 （二）》

考試(shi)范(fan)圍：金融理(li)財師（AFP）資格考試(shi)命題范(fan)圍以標準(zhun)委員會每(mei)年公布的(de)各科考試(shi)大綱為(wei)準(zhun)。

考試(shi)方式：閉(bi)卷、機試(shi)。

考試時間為6小(xiao)時，分別在(zai)上下午(wu)進行(xing)，各90道題(ti)。

考試地(di)點：北京、廣(guang)州、上海、成都、沈陽、武(wu)漢(han)、杭州、濟南、南京、西(xi)安、福州。