什(shen)么是CFP（國際金融理財師）

含義

CFP資格(ge)證書是美國以(yi)及全世界公認的金(jin)融理財行(xing)業權威(wei)等級證書。CFP資(zi)格廣泛授(shou)予金融理財領域內的(de)專業人員，包括理財經(jing)理、基金經(jing)理、財務(wu)總(zong)監(jian)、投資(zi)顧問(wen)、投資(zi)銀行家、理財顧問(wen)等(deng)等(deng)。

國際金融理財師有什么用

1、這個證書在銀行是最認可的證書，有的銀行崗位還將CFP國(guo)際金融理財師證書(shu)列為(wei)必(bi)有證書(shu)之一；

2、這個是國(guo)際證(zheng)書，在國(guo)際上都是有影響(xiang)力(li)的；

3、CFP國際金(jin)融理(li)財師是(shi)目前最權威的認證。

對(dui)于金融行業人才來講(jiang)，CFP國際金融理財師證書，無異于(yu)是上自己更上一(yi)個臺(tai)階的敲門(men)磚。

CFP國際金融理財師難考嗎

CFP國(guo)際(ji)金(jin)融理財師(shi)證書作為最(zui)具有含金(jin)量的證書，有難度是肯定的，隨(sui)著報考人數(shu)的不斷增加，通過率卻依舊(jiu)。那么CFP國(guo)際(ji)金(jin)融理財師(shi)考試(shi)難度究竟在哪呢？

1、CFP國(guo)際(ji)金融(rong)理(li)財師考(kao)試的知識點(dian)在(zai)不斷變(bian)化，因此CFP考(kao)試的難度(du)也隨之變(bian)化。

2、在考試當中更多的(de)涉及(ji)到了實際問題(ti)，沒有一(yi)定的(de)工作經(jing)驗，是無法靈(ling)活解決問題(ti)的(de)。

3、難點主要在于計(ji)算(suan)題，必須做對80%。這就要求熟練掌握(wo)計(ji)算(suan)方法(fa)與(yu)過程，加強練習，遇到(dao)計(ji)算(suan)題能夠靜心(xin)應對。

怎么報考國際金融理財師

哪些人群可以報考

具有國民教育序列(lie)大學專科以上學歷，保險公司及商業(ye)銀(yin)行、基(ji)金公司、證券(quan)公司、投資公司、期貨(huo)公司、理財公司等金融機構的基(ji)層單位從業(ye)人員。

報名條件

CFP國(guo)際金(jin)融理財師(shi)報(bao)(bao)(bao)名(ming)條(tiao)件和(he)報(bao)(bao)(bao)考(kao)條(tiao)件是(shi)(shi)有(you)所不(bu)同的(de)(de)。只是(shi)(shi)報(bao)(bao)(bao)名(ming)學(xue)習(xi)的(de)(de)話，僅需考(kao)過AFP認證即可(ke)。但是(shi)(shi)要(yao)報(bao)(bao)(bao)考(kao)的(de)(de)話，大專以上(shang)得需2年以上(shang)的(de)(de)理財工作(zuo)經(jing)驗(yan)，或(huo)者擁有(you)FPSB China認可(ke)的(de)(de)經(jing)濟(ji)管(guan)理類(lei)或(huo)經(jing)濟(ji)學(xue)博士學(xue)位，并經(jing)FPSB China批準可(ke)以豁免全部培訓課程(cheng)的(de)(de)申請人(ren)，可(ke)直(zhi)接報(bao)(bao)(bao)名(ming)參加CFP資格認證考(kao)試(shi)。

報名流程

該圖片由注冊用戶"夜話金融街"提供，版權聲明反饋 ?

CFP認證考試攻略

考試費用

CFP資格(ge)認(ren)證考試的全(quan)科考試費(fei)用為人民幣1780元，其中：

《投資規劃》考試費為人民幣450元；

《員工福利與(yu)退休計劃》考試費為(wei)人(ren)民幣225元；

《個人稅務與遺產(chan)籌劃》考(kao)試(shi)費為人民幣225元；

《個人風險管理與保險規劃(hua)》考(kao)試費為人民幣(bi)370元；

《綜合案例分析》考試費為人民幣(bi)510元。

該圖片由注冊用戶"夜話金融街"提供，版權聲明反饋

考試地點

十大固定(ding)考點有北(bei)京、廣州、上海(hai)、成(cheng)都、沈陽、武(wu)漢、杭州、濟南、南京、西(xi)安。

注意：CFP的(de)每科(ke)考試可選擇不同考區。

考試科目

CFP考試科(ke)目(mu)分為(wei)四門專(zhuan)(zhuan)業(ye)科(ke)目(mu)和一(yi)門綜合科(ke)目(mu)。專(zhuan)(zhuan)業(ye)科(ke)目(mu)為(wei)《投資規劃》、《員(yuan)工福利與(yu)退休(xiu)計(ji)劃》、《個(ge)人稅務(wu)與(yu)遺(yi)產籌劃》、《個(ge)人風險管(guan)理與(yu)保險規劃》，綜合科(ke)目(mu)為(wei)《綜合案例分析(xi)》，報考CFP資格認證考(kao)(kao)試的(de)考(kao)(kao)生，可任意選(xuan)擇報考(kao)(kao)科目。

CFP考試難易度

CFP考試難(nan)(nan)易(yi)度究竟如何(he)？這五個(ge)科目難(nan)(nan)度又有(you)何(he)差(cha)異？按照難(nan)(nan)度從大到(dao)小：投資(zi)、綜合、保(bao)險、福利、稅務。下面具(ju)體分析：

投資：難點主要(yao)(yao)在于計算(suan)(suan)題，必須做對80%。這就要(yao)(yao)求熟練(lian)掌握計算(suan)(suan)方法與過程，加(jia)強練(lian)習，遇(yu)到計算(suan)(suan)題能(neng)夠靜心應對。

綜合：出題(ti)模式相對固定，考點(dian)有限。所以(yi)做(zuo)熟(shu)一些(xie)題(ti)目，考試(shi)沒(mei)問題(ti)，沒(mei)必要大(da)面積的復習各科知(zhi)識，只復習常考的那幾個點(dian)就可以(yi)了。如果復習對路，還是可以(yi)輕松通過(guo)考試(shi)的。

保險：看似(si)簡單，其(qi)實并不那(nei)么容易。主要是涉及到(dao)的細節很多，較難(nan)全面(mian)進行服務，題往往出現在你(ni)復(fu)習(xi)不到(dao)的地方。

福利：計(ji)(ji)算(suan)題(ti)設計(ji)(ji)較(jiao)多(duo)，題(ti)量也比較(jiao)大，但是貨幣時間價值這一塊能夠透徹理解并熟練運用的話，通過考試也不是什么難(nan)題(ti)。

稅務：雖然涉及(ji)記(ji)(ji)(ji)憶(yi)的東西較(jiao)(jiao)多，但(dan)是考(kao)試變化性較(jiao)(jiao)小，只需要記(ji)(ji)(ji)憶(yi)就(jiu)(jiu)可以(yi)了(le)。把稅務(wu)應納稅所得額、稅率、特(te)殊規定列一張表(biao)，比較(jiao)(jiao)著記(ji)(ji)(ji)憶(yi)，清(qing)楚且(qie)不(bu)容易記(ji)(ji)(ji)混。所以(yi)稅務(wu)也(ye)就(jiu)(jiu)成為五科中相對比較(jiao)(jiao)簡單的科目(mu)。

備考技巧

1、了解各科特點

考生需要在了解各科目考試特點的基礎上，結合自己的實際情況選擇報考科目。如：時間比較充裕、基礎好的考生，可以選擇一次性報考五門課程；時間不充裕、基礎好的考生，可以選擇分兩次報考等。CFP考試特點歸納一句(ju)話就是(shi)：越(yue)是(shi)理(li)論的東西多，考得越(yue)細。考生(sheng)在(zai)學習知識點瑣碎(sui)的科目(mu)時尤其需要(yao)多用功。

2、CFP考試學習，離不開名師指導

通(tong)(tong)過(guo)CFP考(kao)前(qian)輔導資料，重點知識重點學習。通(tong)(tong)過(guo)科學預測考(kao)試(shi)(shi)考(kao)點，幫助考(kao)生掌握考(kao)試(shi)(shi)重點，把握做題(ti)技巧(qiao)和出題(ti)規律。傳(chuan)授(shou)考(kao)生考(kao)前(qian)做題(ti)方法，靈活應對考(kao)試(shi)(shi)中的各種突發(fa)問(wen)題(ti)，讓您(nin)順(shun)利通(tong)(tong)過(guo)CFP考(kao)試(shi)(shi)。

提(ti)醒(xing)：打好基礎是(shi)備戰(zhan)CFP考試(shi)(shi)的(de)(de)關鍵。對于(yu)考生而言(yan)，兩(liang)個(ge)月的(de)(de)時(shi)間非常充分(fen)，足夠考生學(xue)習CFP考試(shi)(shi)考前輔導課程了(le)。提(ti)醒(xing)學(xue)員(yuan)們預習時(shi)一定要認(ren)真精讀每一個(ge)章節，不要有遺(yi)漏。

3、考前試題練習，避免盲目做題

（1）章節練(lian)習：自選章節練(lian)習，鞏固薄弱環節，考點各個擊破(po)；

（2）歷年真題：千題百(bai)練，全面查(cha)缺補漏；

（3）考前押題(ti)：權威名師押題(ti)，高頻考點(dian)盡在掌握。

提醒：巧妙(miao)利用題海戰術，知識點(dian)積少成多。CFP考(kao)(kao)試(shi)知識點(dian)掌(zhang)(zhang)握充足，沒有(you)進行實戰演練的，請一定要配合CFP考(kao)(kao)試(shi)習(xi)題冊(ce)提升(sheng)學習(xi)效果，做題時要一看到題就能(neng)聯想到相(xiang)關考(kao)(kao)點(dian)和相(xiang)關公式。期(qi)間(jian)錯(cuo)題、難題，請及(ji)時復習(xi)掌(zhang)(zhang)握。

考試一次性通關技巧

首先要對(dui)自己(ji)有信(xin)心。CFP國際金融理財師考試其實并沒有大家傳說中的那么難，五大模塊仍是CFP考(kao)察的具(ju)體內(nei)容，AFP是基礎，側重金融理(li)財原理(li)，涉(she)及面比較寬(kuan)但不深入，而CFP側重金融(rong)理財案(an)例(li)分析，每個模塊涉及(ji)較深。既然通過了AFP考試，更要(yao)相信(xin)自己(ji)的(de)(de)能力，不要(yao)因為身邊的(de)(de)同事、朋友沒有一次性(xing)通過，就(jiu)代(dai)表自己(ji)也不行，只要(yao)有科學的(de)(de)學習方(fang)法，加上自身的(de)(de)努力，通過就(jiu)變(bian)成了必(bi)然的(de)(de)。

當然自信也不是(shi)盲目的，如果基礎(chu)不是(shi)很(hen)好、時間又緊(jin)張(zhang)的小伙伴兒，那(nei)就必須(xu)要參加考(kao)前的培(pei)訓(xun)，培(pei)訓(xun)班會幫你(ni)把所有的考(kao)點都提煉出(chu)來，加上老(lao)師(shi)講解，讓(rang)你(ni)在最(zui)短(duan)的時間里掌握(wo)考(kao)試(shi)的重點，并(bing)且有老(lao)師(shi)一對一答(da)疑(yi)解惑。配套的習(xi)題(ti)集和考(kao)前模擬題(ti)，讓(rang)我基礎(chu)知識(shi)掌握(wo)的很(hen)扎實，考(kao)試(shi)完全沒(mei)有心理負(fu)擔，輕松通過(guo)了考(kao)試(shi)。

其(qi)次，考試作答的時候要學會合(he)理安排時間。CFP國際金融理財師考試跟AFP考試差不多，時間對大多數人來說(shuo)都很緊張，所以要(yao)先易后難，如果(guo)時間充裕的話(hua)在(zai)處理難題，實在(zai)不會的或(huo)者時間實在(zai)不夠(gou)了，要(yao)有一定的猜題技巧。例如，如果(guo)選項中(zhong)有兩個答案互為(wei)矛盾(dun)(dun)，從(cong)兩個互為(wei)矛盾(dun)(dun)的選項中(zhong)任選一個。

對(dui)于涉及年金的計算題(ti)，如果題(ti)目出現(xian)“每xx初”，找到(dao)答案(an)最為接(jie)近的(de)(de)兩(liang)(liang)個(ge)(ge)數字，然(ran)后挑選(xuan)(xuan)大的(de)(de)一個(ge)(ge)；對于(yu)一般(ban)的(de)(de)計算(suan)題(ti)，找到(dao)兩(liang)(liang)個(ge)(ge)有相似(si)(si)之(zhi)(zhi)處(chu)的(de)(de)答案(an)，從兩(liang)(liang)個(ge)(ge)有相似(si)(si)之(zhi)(zhi)處(chu)的(de)(de)答案(an)中挑選(xuan)(xuan)較大一個(ge)(ge)，比如A為(wei)4980，B為9980，則選答(da)案B等(deng)等(deng)。當然這需要考前多次的模擬(ni)練習(xi)，讓(rang)自己(ji)較快地進入考試狀態。

最后，計(ji)(ji)算(suan)器(qi)一(yi)定要(yao)熟練掌握。考(kao)試分計(ji)(ji)算(suan)題和非計(ji)(ji)算(suan)題，非計(ji)(ji)算(suan)題只要(yao)在理解的(de)基(ji)礎(chu)上牢加記憶(yi)即可；而(er)計(ji)(ji)算(suan)題占比很大，并需要(yao)財務計(ji)(ji)算(suan)器(qi)的(de)配合，因此能否熟練使用(yong)財務計(ji)(ji)算(suan)器(qi)是你(ni)順(shun)利通過本次考(kao)試的(de)關鍵(jian)。

成績查詢

考(kao)試成(cheng)績一(yi)般(ban)在考(kao)試后的(de)4周公(gong)布(bu)。考生可登(deng)錄“標(biao)委(wei)會(hui)網站”查看相應(ying)的考試(shi)結(jie)(jie)(jie)果(guo)公(gong)告，并(bing)自行登(deng)錄“考試(shi)認證系統”點擊“考試(shi)結(jie)(jie)(jie)果(guo)查詢”查詢考試(shi)結(jie)(jie)(jie)果(guo)。

CFP認證取消了嗎

被取消(xiao)的證(zheng)書是國(guo)家(jia)金融理財規劃師ChFP，CFP的認證(zheng)機構是標(biao)委(wei)會(hui)(hui)，是有國(guo)際認證(zheng)的授權的，不會(hui)(hui)隨著ChFP的取消(xiao)而被取消(xiao)