什么是CFP（國際金融理財師）

含義

CFP資(zi)格(ge)證書是(shi)美(mei)國以及全(quan)世界公認的金融理財(cai)行(xing)業權威等(deng)級證書。CFP資格廣泛(fan)授(shou)予金融理(li)財領域(yu)內的專業人員，包括理(li)財經理(li)、基金經理(li)、財務總監、投(tou)資顧(gu)(gu)問、投(tou)資銀行家、理(li)財顧(gu)(gu)問等等。

國際金融理財師有什么用

1、這個證書在銀行是最認可的證書，有的銀行崗位還將CFP國際金融(rong)理財師證(zheng)書(shu)列為必(bi)有證(zheng)書(shu)之一；

2、這個(ge)是(shi)國(guo)際(ji)證書，在國(guo)際(ji)上都是(shi)有影響力的；

3、CFP國(guo)際金融理財師是目(mu)前最(zui)權威(wei)的認證。

對于金融行業人才來講，CFP國際(ji)金融理財師證書，無異于是(shi)上(shang)自己更(geng)上(shang)一個臺階(jie)的(de)敲門磚(zhuan)。

CFP國際金融理財師難考嗎

CFP國(guo)際金(jin)融(rong)(rong)理財師(shi)證書(shu)作為最具有(you)(you)含(han)金(jin)量的證書(shu)，有(you)(you)難度是(shi)肯定的，隨著報考人(ren)數的不斷增加，通過率卻依舊。那(nei)么CFP國(guo)際金(jin)融(rong)(rong)理財師(shi)考試難度究竟在哪呢？

1、CFP國際金融(rong)理(li)財師考(kao)試的(de)知識點在(zai)不斷變化，因此CFP考(kao)試的(de)難度(du)也(ye)隨(sui)之變化。

2、在考試當(dang)中更多的涉及(ji)到了(le)實際問題(ti)，沒有一(yi)定的工作(zuo)經驗(yan)，是(shi)無法(fa)靈(ling)活解決問題(ti)的。

3、難點主要在于計(ji)算(suan)題，必須做對(dui)80%。這就(jiu)要求熟練掌(zhang)握(wo)計(ji)算(suan)方法與過程，加強練習，遇到計(ji)算(suan)題能夠(gou)靜心應對(dui)。

怎么報考國際金融理財師

哪些人群可以報考

具(ju)有國民(min)教育序(xu)列大學(xue)專科以上學(xue)歷，保險公(gong)(gong)司(si)及商業銀行(xing)、基金公(gong)(gong)司(si)、證券公(gong)(gong)司(si)、投(tou)資公(gong)(gong)司(si)、期貨公(gong)(gong)司(si)、理財公(gong)(gong)司(si)等金融機構的基層單位從業人(ren)員(yuan)。

報名條件

CFP國(guo)際金融理(li)財師報(bao)(bao)名條件和報(bao)(bao)考條件是(shi)有(you)所不同的(de)。只(zhi)是(shi)報(bao)(bao)名學習(xi)的(de)話(hua)(hua)，僅(jin)需考過(guo)AFP認(ren)(ren)證即可(ke)。但(dan)是(shi)要(yao)報(bao)(bao)考的(de)話(hua)(hua)，大專(zhuan)以上得需2年以上的(de)理(li)財工作經(jing)驗，或(huo)者擁有(you)FPSB China認(ren)(ren)可(ke)的(de)經(jing)濟(ji)(ji)管理(li)類或(huo)經(jing)濟(ji)(ji)學博士學位，并經(jing)FPSB China批準可(ke)以豁免全部(bu)培訓課程的(de)申請人，可(ke)直接報(bao)(bao)名參(can)加CFP資(zi)格認(ren)(ren)證考試。

報名流程

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CFP認證考試攻略

考試費用

CFP資(zi)格認證考試(shi)的全科考試(shi)費用(yong)為人民幣1780元(yuan)，其(qi)中：

《投資規劃(hua)》考試費為人民幣450元(yuan)；

《員工福利(li)與退休計劃》考試費(fei)為人(ren)民幣225元；

《個人(ren)稅(shui)務與遺產(chan)籌(chou)劃》考試費為人(ren)民幣225元；

《個人(ren)風險管理與保險規劃》考試費為人(ren)民幣370元；

《綜(zong)合案例分析》考試費為(wei)人民幣510元。

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考試地點

十大固(gu)定(ding)考(kao)點有北京、廣州、上(shang)海、成都、沈(shen)陽(yang)、武漢、杭(hang)州、濟(ji)南、南京、西安。

注意：CFP的每科考試可(ke)選(xuan)擇(ze)不同(tong)考區。

考試科目

CFP考試科(ke)(ke)(ke)目(mu)(mu)分為(wei)(wei)四門(men)專(zhuan)業科(ke)(ke)(ke)目(mu)(mu)和一門(men)綜(zong)合科(ke)(ke)(ke)目(mu)(mu)。專(zhuan)業科(ke)(ke)(ke)目(mu)(mu)為(wei)(wei)《投資規劃(hua)(hua)》、《員工福(fu)利與退休計劃(hua)(hua)》、《個人稅務(wu)與遺產籌劃(hua)(hua)》、《個人風險管理與保險規劃(hua)(hua)》，綜(zong)合科(ke)(ke)(ke)目(mu)(mu)為(wei)(wei)《綜(zong)合案例(li)分析》，報考CFP資(zi)格(ge)認證考(kao)(kao)試的(de)考(kao)(kao)生，可任意選擇報考(kao)(kao)科(ke)目。

CFP考試難易度

CFP考試(shi)難(nan)(nan)易度(du)究竟(jing)如何(he)？這(zhe)五個科(ke)目(mu)難(nan)(nan)度(du)又有何(he)差異？按照難(nan)(nan)度(du)從(cong)大到小：投資、綜合、保險、福利、稅務。下面(mian)具體(ti)分析：

投資：難點主要在(zai)于計(ji)(ji)算題，必(bi)須(xu)做對80%。這就要求熟練(lian)掌握(wo)計(ji)(ji)算方法與過程，加強練(lian)習，遇到(dao)計(ji)(ji)算題能(neng)夠靜心應對。

綜合：出(chu)題(ti)模式相(xiang)對固定，考(kao)(kao)點(dian)有限。所以做熟(shu)一些(xie)題(ti)目(mu)，考(kao)(kao)試(shi)沒問題(ti)，沒必要大面積(ji)的(de)復習(xi)(xi)各科(ke)知識(shi)，只復習(xi)(xi)常考(kao)(kao)的(de)那幾個點(dian)就可(ke)以了。如果復習(xi)(xi)對路(lu)，還是可(ke)以輕松通過(guo)考(kao)(kao)試(shi)的(de)。

保險：看似簡單，其(qi)實(shi)并不(bu)(bu)那么(me)容易。主要是涉及到的細節很(hen)多，較難全面進(jin)行服務，題往往出現在你復習不(bu)(bu)到的地(di)方。

福利：計(ji)算題設(she)計(ji)較多，題量(liang)也比較大(da)，但(dan)是貨幣時間價值這一塊能夠(gou)透徹理解并熟練運用的(de)話，通過考試也不是什么難題。

稅務：雖(sui)然(ran)涉及記憶(yi)的(de)東西較多，但是考試(shi)變化(hua)性(xing)較小，只需要記憶(yi)就(jiu)可以了。把稅務應納稅所得額、稅率(lv)、特(te)殊(shu)規定(ding)列一張表，比較著記憶(yi)，清楚且不容易記混。所以稅務也(ye)就(jiu)成為五科中相對比較簡單(dan)的(de)科目。

備考技巧

1、了解各科特點

考生需要在了解各科目考試特點的基礎上，結合自己的實際情況選擇報考科目。如：時間比較充裕、基礎好的考生，可以選擇一次性報考五門課程；時間不充裕、基礎好的考生，可以選擇分兩次報考等。CFP考(kao)試特點歸納一句話就是：越(yue)(yue)是理(li)論的東西多，考(kao)得越(yue)(yue)細。考(kao)生在學習知識(shi)點瑣(suo)碎(sui)的科目時尤其需要多用功。

2、CFP考試學習，離不開名師指導

通過(guo)CFP考(kao)前輔導資料，重(zhong)(zhong)點知識(shi)重(zhong)(zhong)點學習。通過(guo)科(ke)學預測考(kao)試考(kao)點，幫助考(kao)生掌握(wo)考(kao)試重(zhong)(zhong)點，把握(wo)做(zuo)題技巧和(he)出題規律。傳授考(kao)生考(kao)前做(zuo)題方法，靈活應對考(kao)試中的各種突(tu)發問題，讓您順利通過(guo)CFP考(kao)試。

提醒：打好基礎是備(bei)戰CFP考(kao)(kao)試的(de)(de)關鍵。對(dui)于考(kao)(kao)生而言，兩個(ge)(ge)月的(de)(de)時間非常充(chong)分，足夠考(kao)(kao)生學(xue)習(xi)CFP考(kao)(kao)試考(kao)(kao)前輔導(dao)課程了(le)。提醒學(xue)員們預(yu)習(xi)時一定(ding)要(yao)認真精讀(du)每(mei)一個(ge)(ge)章(zhang)節，不要(yao)有(you)遺(yi)漏。

3、考前試題練習，避免盲目做題

（1）章節練(lian)習(xi)：自選章節練(lian)習(xi)，鞏固薄(bo)弱(ruo)環節，考(kao)點各個擊破；

（2）歷年(nian)真(zhen)題：千(qian)題百練(lian)，全面(mian)查缺補漏；

（3）考(kao)前押題：權威名師押題，高頻考(kao)點盡在掌握。

提醒：巧妙利用題(ti)海戰術，知(zhi)識點積少成多(duo)。CFP考(kao)試知識點(dian)掌握充足，沒有(you)進行實(shi)戰演練的，請一(yi)定要配合CFP考(kao)試習題(ti)(ti)冊提升學習效果，做題(ti)(ti)時要一(yi)看到題(ti)(ti)就能聯想到相關考(kao)點(dian)和相關公式。期間錯題(ti)(ti)、難(nan)題(ti)(ti)，請及時復習掌握。

考試一次性通關技巧

首先(xian)要對自己(ji)有信(xin)心。CFP國際金融理財師考試其實并沒有大家傳說中的那么難，五大模塊仍是CFP考(kao)察的具體內容，AFP是基礎(chu)，側重金融理(li)財原理(li)，涉及(ji)面比(bi)較寬但不深入，而CFP側(ce)重金融理財案例分析，每個(ge)模塊涉及較深。既然通過了AFP考試(shi)，更要(yao)相信自(zi)(zi)己的(de)(de)能力，不要(yao)因為身邊的(de)(de)同事、朋友(you)沒(mei)有一次性通過，就(jiu)代表自(zi)(zi)己也(ye)不行，只要(yao)有科學(xue)的(de)(de)學(xue)習方法，加(jia)上自(zi)(zi)身的(de)(de)努力，通過就(jiu)變成了(le)必然的(de)(de)。

當然(ran)自(zi)信也不是盲目(mu)的(de)(de)(de)，如果基礎不是很好、時間又緊(jin)張(zhang)的(de)(de)(de)小伙伴兒，那就(jiu)必(bi)須(xu)要參(can)加考(kao)(kao)(kao)前(qian)的(de)(de)(de)培(pei)訓，培(pei)訓班會幫你把所(suo)有(you)的(de)(de)(de)考(kao)(kao)(kao)點都提煉(lian)出來(lai)，加上老(lao)師講解(jie)，讓(rang)你在最短的(de)(de)(de)時間里掌(zhang)握(wo)考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)的(de)(de)(de)重點，并且(qie)有(you)老(lao)師一對一答疑(yi)解(jie)惑。配套的(de)(de)(de)習題集和考(kao)(kao)(kao)前(qian)模(mo)擬題，讓(rang)我基礎知識掌(zhang)握(wo)的(de)(de)(de)很扎實，考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)完全沒有(you)心理負擔，輕松(song)通(tong)過了考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)。

其次，考試作(zuo)答的時(shi)候要學會合(he)理安排時(shi)間。CFP國際金融理財(cai)師考試跟AFP考試差不(bu)多，時間對(dui)大多數人來(lai)說都很緊張，所以要先易后難，如(ru)果時間充裕的(de)話在處理難題，實(shi)在不(bu)會(hui)的(de)或者時間實(shi)在不(bu)夠了，要有一(yi)定的(de)猜題技巧(qiao)。例如(ru)，如(ru)果選項中(zhong)有兩(liang)(liang)個(ge)答案互為矛盾(dun)，從(cong)兩(liang)(liang)個(ge)互為矛盾(dun)的(de)選項中(zhong)任選一(yi)個(ge)。

對于涉(she)及年金的計算(suan)題，如果題目出(chu)現(xian)“每xx初”，找到答案最為接近(jin)的(de)兩個(ge)數(shu)字，然(ran)后挑(tiao)選大的(de)一(yi)個(ge)；對(dui)于一(yi)般的(de)計算題，找到兩個(ge)有相似之處(chu)的(de)答案，從兩個(ge)有相似之處(chu)的(de)答案中挑(tiao)選較(jiao)大一(yi)個(ge)，比如(ru)A為4980，B為9980，則選答案B等等。當然這需要考(kao)前多(duo)次的(de)模擬練習，讓自己較快地進入考(kao)試狀(zhuang)態。

最后，計(ji)算(suan)(suan)器(qi)一定要熟練(lian)掌握。考試(shi)分計(ji)算(suan)(suan)題和非計(ji)算(suan)(suan)題，非計(ji)算(suan)(suan)題只要在理解的(de)(de)基礎上(shang)牢加記憶即可；而計(ji)算(suan)(suan)題占(zhan)比(bi)很大(da)，并需要財(cai)務(wu)計(ji)算(suan)(suan)器(qi)的(de)(de)配(pei)合，因此(ci)能否熟練(lian)使(shi)用財(cai)務(wu)計(ji)算(suan)(suan)器(qi)是你(ni)順利通過本(ben)次考試(shi)的(de)(de)關鍵。

成績查詢

考(kao)試(shi)(shi)成績一(yi)般(ban)在(zai)考(kao)試(shi)(shi)后的4周公布。考(kao)生可登(deng)錄“標委會網站”查(cha)看相(xiang)應的考(kao)試(shi)結(jie)果公告，并自行登(deng)錄“考(kao)試(shi)認證系統(tong)”點擊“考(kao)試(shi)結(jie)果查(cha)詢(xun)”查(cha)詢(xun)考(kao)試(shi)結(jie)果。

CFP認證取消了嗎

被(bei)取(qu)消的(de)(de)證(zheng)書是(shi)國(guo)家金融理(li)財(cai)規劃師ChFP，CFP的(de)(de)認(ren)證(zheng)機構(gou)是(shi)標委會(hui)，是(shi)有國(guo)際認(ren)證(zheng)的(de)(de)授權的(de)(de)，不會(hui)隨著ChFP的(de)(de)取(qu)消而被(bei)取(qu)消