什么是CFP（國際金融理財師）

含義

CFP資格證書(shu)是美(mei)國以及全(quan)世界公認的金融理財行業權威(wei)等級證書(shu)。CFP資(zi)格廣泛授予(yu)金(jin)融理財領域內的專業人(ren)員，包括理財經理、基金(jin)經理、財務總監、投資(zi)顧(gu)問、投資(zi)銀(yin)行家、理財顧(gu)問等等。

國際金融理財師有什么用

1、這個證書在銀行是最認可的證書，有的銀行崗位還將CFP國際金融理財師證書(shu)列為必有證書(shu)之(zhi)一(yi)；

2、這個是(shi)(shi)國際證書，在(zai)國際上都是(shi)(shi)有(you)影響力的；

3、CFP國(guo)際金融理財師是目前最權威的認證。

對于金融行業(ye)人才來講，CFP國(guo)際金融理財師證書，無異(yi)于(yu)是上(shang)自(zi)己更(geng)上(shang)一個臺階的敲門磚。

CFP國際金融理財師難考嗎

CFP國際(ji)金融(rong)理(li)(li)財(cai)師(shi)證書作為最(zui)具(ju)有(you)含金量(liang)的(de)(de)證書，有(you)難度是(shi)肯定(ding)的(de)(de)，隨著報考(kao)人(ren)數的(de)(de)不斷增加，通過率卻依舊。那么(me)CFP國際(ji)金融(rong)理(li)(li)財(cai)師(shi)考(kao)試(shi)難度究(jiu)竟在(zai)哪(na)呢？

1、CFP國際金(jin)融理財(cai)師考試(shi)的知識點在不(bu)斷變化，因此(ci)CFP考試(shi)的難度(du)也隨之變化。

2、在考試當中(zhong)更多的涉及到了實際問題，沒有一定的工(gong)作經(jing)驗，是(shi)無法(fa)靈活解決(jue)問題的。

3、難點主要在于(yu)計算題(ti)，必須做對80%。這就要求熟練掌握計算方法(fa)與過程，加(jia)強(qiang)練習(xi)，遇到計算題(ti)能夠靜心應對。

怎么報考國際金融理財師

哪些人群可以報考

具有國民(min)教育序列大學專科以上學歷，保險公(gong)(gong)司及(ji)商(shang)業銀(yin)行(xing)、基金公(gong)(gong)司、證(zheng)券(quan)公(gong)(gong)司、投資(zi)公(gong)(gong)司、期貨(huo)公(gong)(gong)司、理財公(gong)(gong)司等(deng)金融(rong)機構的(de)基層(ceng)單位(wei)從業人員。

報名條件

CFP國際金融(rong)理財師(shi)報(bao)名(ming)條(tiao)(tiao)件和報(bao)考條(tiao)(tiao)件是有(you)所不同的(de)(de)(de)(de)。只是報(bao)名(ming)學(xue)習(xi)的(de)(de)(de)(de)話(hua)，僅需考過AFP認證即可。但是要(yao)報(bao)考的(de)(de)(de)(de)話(hua)，大專以(yi)上得需2年(nian)以(yi)上的(de)(de)(de)(de)理財工作(zuo)經(jing)(jing)驗，或(huo)者擁有(you)FPSB China認可的(de)(de)(de)(de)經(jing)(jing)濟管理類或(huo)經(jing)(jing)濟學(xue)博士學(xue)位，并(bing)經(jing)(jing)FPSB China批準可以(yi)豁免全部(bu)培訓(xun)課程(cheng)的(de)(de)(de)(de)申請人，可直接報(bao)名(ming)參(can)加(jia)CFP資格認證考試。

報名流程

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CFP認證考試攻略

考試費用

CFP資格認證考(kao)試(shi)的(de)全科考(kao)試(shi)費(fei)用為人民幣(bi)1780元(yuan)，其中：

《投資規劃》考試費為人民幣450元；

《員(yuan)工福利與(yu)退休(xiu)計劃(hua)》考試費為人民幣225元；

《個人稅務與遺產籌(chou)劃》考(kao)試費為人民幣225元；

《個(ge)人風險管理與(yu)保(bao)險規(gui)劃》考試費(fei)為人民幣370元；

《綜合案(an)例分析》考試費為人民幣510元。

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考試地點

十大固定考點有北京(jing)、廣(guang)州(zhou)(zhou)、上海、成都、沈(shen)陽、武漢、杭州(zhou)(zhou)、濟(ji)南(nan)、南(nan)京(jing)、西(xi)安。

注意：CFP的每科考試(shi)可選擇(ze)不同考區。

考試科目

CFP考試科(ke)(ke)目分(fen)為(wei)四門(men)專(zhuan)業科(ke)(ke)目和一門(men)綜(zong)合(he)科(ke)(ke)目。專(zhuan)業科(ke)(ke)目為(wei)《投資規(gui)劃(hua)》、《員(yuan)工福(fu)利與(yu)(yu)退休計劃(hua)》、《個人稅務與(yu)(yu)遺(yi)產籌劃(hua)》、《個人風險(xian)管理與(yu)(yu)保險(xian)規(gui)劃(hua)》，綜(zong)合(he)科(ke)(ke)目為(wei)《綜(zong)合(he)案(an)例(li)分(fen)析》，報考(kao)CFP資格認證考試的考生，可任意選擇報考科目。

CFP考試難易度

CFP考試(shi)難(nan)易度究竟如何？這(zhe)五個科目難(nan)度又有(you)何差異？按(an)照難(nan)度從(cong)大到小(xiao)：投資、綜(zong)合、保險(xian)、福利、稅務。下面具體分(fen)析：

投資：難點主要在于計算(suan)題(ti)(ti)，必(bi)須做對80%。這就要求(qiu)熟練(lian)掌握計算(suan)方法與過程，加強練(lian)習，遇(yu)到計算(suan)題(ti)(ti)能(neng)夠靜心應(ying)對。

綜合：出題模(mo)式相對(dui)固定，考(kao)點(dian)有限。所(suo)以做熟一些(xie)題目，考(kao)試(shi)沒問題，沒必要大(da)面積的復習(xi)各科知識(shi)，只復習(xi)常考(kao)的那(nei)幾個點(dian)就可以了。如果復習(xi)對(dui)路，還是可以輕松通過考(kao)試(shi)的。

保險：看似(si)簡單，其實并不(bu)那么容易。主要(yao)是涉及到的細節很多，較難(nan)全面進行(xing)服務，題往往出現在你復習不(bu)到的地方(fang)。

福利：計算題(ti)設計較(jiao)(jiao)多，題(ti)量也比較(jiao)(jiao)大，但是(shi)貨幣(bi)時間(jian)價值這一塊能夠透(tou)徹(che)理解并熟練運(yun)用的話，通過考試也不(bu)是(shi)什么難題(ti)。

稅務：雖(sui)然涉及記憶的東西較(jiao)多，但是考試變化性(xing)較(jiao)小，只需要記憶就可(ke)以了。把稅(shui)(shui)務應納稅(shui)(shui)所得額、稅(shui)(shui)率、特殊規(gui)定列一張表，比較(jiao)著記憶，清楚且不容易記混。所以稅(shui)(shui)務也就成為(wei)五科中(zhong)相(xiang)對比較(jiao)簡單的科目。

備考技巧

1、了解各科特點

考生需要在了解各科目考試特點的基礎上，結合自己的實際情況選擇報考科目。如：時間比較充裕、基礎好的考生，可以選擇一次性報考五門課程；時間不充裕、基礎好的考生，可以選擇分兩次報考等。CFP考試特(te)點歸納一(yi)句話就是：越(yue)是理論的(de)東西(xi)多，考得越(yue)細(xi)。考生(sheng)在學習知識點瑣碎的(de)科目時尤其需要多用功。

2、CFP考試學習，離不開名師指導

通(tong)過CFP考(kao)(kao)(kao)前輔(fu)導資料，重點知識重點學習。通(tong)過科學預測(ce)考(kao)(kao)(kao)試考(kao)(kao)(kao)點，幫助考(kao)(kao)(kao)生掌握考(kao)(kao)(kao)試重點，把握做(zuo)題(ti)(ti)技巧和出(chu)題(ti)(ti)規律。傳授考(kao)(kao)(kao)生考(kao)(kao)(kao)前做(zuo)題(ti)(ti)方法，靈活應對(dui)考(kao)(kao)(kao)試中(zhong)的(de)各(ge)種突發問題(ti)(ti)，讓您(nin)順利通(tong)過CFP考(kao)(kao)(kao)試。

提(ti)醒(xing)：打好(hao)基礎是(shi)備戰CFP考(kao)(kao)試(shi)的關鍵(jian)。對于考(kao)(kao)生(sheng)而言(yan)，兩個月的時間非常充(chong)分，足(zu)夠考(kao)(kao)生(sheng)學(xue)習(xi)CFP考(kao)(kao)試(shi)考(kao)(kao)前(qian)輔導課程(cheng)了。提(ti)醒(xing)學(xue)員(yuan)們預習(xi)時一定(ding)要(yao)認(ren)真精讀(du)每一個章節，不要(yao)有遺漏。

3、考前試題練習，避免盲目做題

（1）章節練(lian)習：自(zi)選(xuan)章節練(lian)習，鞏固(gu)薄弱環節，考點各個擊破；

（2）歷(li)年真題(ti)：千題(ti)百練，全面(mian)查缺補漏；

（3）考前押題(ti)：權威名師押題(ti)，高頻(pin)考點盡在(zai)掌握。

提醒：巧妙利(li)用題海戰術，知(zhi)識點(dian)積(ji)少(shao)成多。CFP考試(shi)知識點(dian)掌握充(chong)足，沒有進行實戰演練的，請一定(ding)要(yao)配(pei)合(he)CFP考試(shi)習(xi)題冊提升學習(xi)效果，做題時要(yao)一看到題就能聯想(xiang)到相關考點(dian)和相關公式。期間(jian)錯題、難題，請及時復習(xi)掌握。

考試一次性通關技巧

首先要對自己有(you)信心。CFP國際金融理財師考試其實并沒有大家傳說中的那么難，五大模塊仍是CFP考察的具體內容(rong)，AFP是基礎，側重金融理財原理，涉(she)及(ji)面比較寬但不深(shen)入，而CFP側重金融理財案例分析，每(mei)個模(mo)塊(kuai)涉及(ji)較(jiao)深。既(ji)然通過了AFP考試(shi)，更要(yao)相信自(zi)己(ji)的(de)能力(li)，不(bu)要(yao)因為身(shen)邊(bian)的(de)同(tong)事(shi)、朋友沒有(you)一(yi)次性通(tong)過，就(jiu)代(dai)表自(zi)己(ji)也不(bu)行，只(zhi)要(yao)有(you)科學的(de)學習方(fang)法(fa)，加上自(zi)身(shen)的(de)努力(li)，通(tong)過就(jiu)變(bian)成了必然的(de)。

當然自(zi)信也(ye)不是盲目的(de)，如果基礎不是很(hen)好、時(shi)(shi)間又緊(jin)張的(de)小伙伴兒(er)，那就(jiu)必須要參加(jia)考前(qian)的(de)培訓(xun)，培訓(xun)班會幫你把所有的(de)考點都(dou)提煉(lian)出來，加(jia)上老師(shi)講(jiang)解，讓你在最短的(de)時(shi)(shi)間里掌握考試的(de)重點，并且(qie)有老師(shi)一對一答疑解惑。配套(tao)的(de)習題集(ji)和考前(qian)模(mo)擬題，讓我基礎知識掌握的(de)很(hen)扎實，考試完全沒有心理負(fu)擔，輕(qing)松通(tong)過了考試。

其次(ci)，考試作(zuo)答(da)的時候(hou)要學會合理安排時間。CFP國際金融(rong)理財師考試跟AFP考試差不多(duo)，時間對(dui)大多(duo)數人來說(shuo)都(dou)很緊張，所以要(yao)先易后難(nan)(nan)，如果時間充裕的話在處(chu)理難(nan)(nan)題，實在不會的或者時間實在不夠了，要(yao)有(you)一定的猜題技(ji)巧。例(li)如，如果選(xuan)(xuan)項(xiang)中有(you)兩(liang)個(ge)答案互(hu)為矛盾，從兩(liang)個(ge)互(hu)為矛盾的選(xuan)(xuan)項(xiang)中任選(xuan)(xuan)一個(ge)。

對(dui)于(yu)涉(she)及年金的計算題，如(ru)果題目(mu)出現“每xx初”，找到答(da)案最(zui)為(wei)接近的兩個數字，然后挑(tiao)選(xuan)(xuan)大(da)的一個；對(dui)于一般的計算題，找到兩個有相似(si)之處(chu)的答(da)案，從兩個有相似(si)之處(chu)的答(da)案中(zhong)挑(tiao)選(xuan)(xuan)較大(da)一個，比如A為(wei)4980，B為9980，則選答(da)案B等等。當然這需要考(kao)(kao)前(qian)多次的模擬練習，讓自己(ji)較快地進(jin)入考(kao)(kao)試狀態。

最后，計(ji)算(suan)(suan)器(qi)一定要(yao)熟(shu)練(lian)掌握(wo)。考試分計(ji)算(suan)(suan)題和非(fei)計(ji)算(suan)(suan)題，非(fei)計(ji)算(suan)(suan)題只要(yao)在理解的基(ji)礎上牢加記憶即可；而計(ji)算(suan)(suan)題占比很大(da)，并需要(yao)財(cai)務計(ji)算(suan)(suan)器(qi)的配(pei)合，因此(ci)能否熟(shu)練(lian)使用財(cai)務計(ji)算(suan)(suan)器(qi)是你(ni)順利(li)通過(guo)本(ben)次考試的關鍵。

成績查詢

考(kao)試成(cheng)績一般在考(kao)試后的4周公布(bu)。考(kao)生可登(deng)錄“標委會網(wang)站”查(cha)(cha)看相應的考(kao)試(shi)結(jie)果(guo)公告，并自(zi)行登(deng)錄“考(kao)試(shi)認證(zheng)系統”點(dian)擊“考(kao)試(shi)結(jie)果(guo)查(cha)(cha)詢(xun)”查(cha)(cha)詢(xun)考(kao)試(shi)結(jie)果(guo)。

CFP認證取消了嗎

被取(qu)消(xiao)的(de)證(zheng)書(shu)是國(guo)(guo)家(jia)金融理財規劃師(shi)ChFP，CFP的(de)認證(zheng)機構是標委會(hui)，是有國(guo)(guo)際認證(zheng)的(de)授權(quan)的(de)，不會(hui)隨著(zhu)ChFP的(de)取(qu)消(xiao)而被取(qu)消(xiao)